A440330574B

PC -00
!##KU" MARIA DILZA COUTINHO DA SILVA CARMO
Nacional
00004050

Resumo da fatura em R$
R DA INVASAO 190
CPO LIMPO Total da fatura anterior 390,28
44033-057 FEIRA DE SANTAN - BA Pagamento efetuado em 03/01/2024 - 390,28

S Saldo financiado 0,00

+
Postagem: 21/01/2024 L Lançamentos atuais 360,58
Vencimento: 05/02/2024
= Total desta fatura 360,58
Emissão: 21/01/2024
210124 Previsão prox. Fechamento: 21/02/2024

Titular MARIA DILZA COUTINHO DA SILVA CARMO

Cartão 5411.XXXX.XXXX.2727

Limite total de crédito 3.270,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00

R$ 360,58 05/02/2024

R$ 26,75 R$ 62,17
+8 x R$ 62,17

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 417,52 Total: R$ 559,53

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75017 22070.512524 50451.480003 2 000 recibo do pagador
Número do Documento 00501220705/0000987 Nosso Número 175/01220705-1
Nome do Pagador/CPF/CNPJ MARIA DILZA COUTINHO DA SILVA CARMO - 233.704.325-87 Valor do Documento R$ 360,58
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23 Vencimento 05/02/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75017 22070.512524 50451.480003 2 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 05/02/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2525/04514-8
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

05/02/2024 00501220705/0000987 FT N 21/01/2024 175/01220705-1

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 360,58
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
MARIA DILZA COUTINHO DA SILVA CARMO - 233.704.325-87
R DA INVASAO 190 - CPO LIMPO - 44033-057 FEIRA DE SANTAN - BA -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w N wnW n W n W n W n W n W nNw N n w Nnw NnWnWnwWN nWwn NnWwN n wWNn Wnw nNWwnNWn W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Compras parceladas - próximas faturas
MARIA D C DA SILVA (final 7794) Próxima fatura 292,00
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Demais faturas 2.002,00
20/01 CARTAODETODOS 29,70 Total para próximas faturas 2.294,00
DIVERSOS .IPATINGA
Lançamentos no cartão (final 7794) 29,70 Encargos cobrados nesta fatura
Juros do rotativo 17,57 % 0,00
MARIA D C DA SILVA (final 2727) Juros de mora 1,00 % am 0,00
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Multa por atraso 2,00 % 0,00
02/03 PAG*Kelly 11/12 50,00 IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 0,00
VESTUÁRIO .FEIRA DE SANT
29/09 GERALDO JACINTO DE04/12 60,00
FEIRA DE SANT
Novo teto de juros do cartão de crédito
27/10 GERALDO JACINTO DE03/12 40,00
Teto de juros sobre valor da dívida 100%
FEIRA DE SANT
03/11 GERALDO JACINTO DE03/12 30,00
FEIRA DE SANT No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito
30/11 GERALDO JACINTO DE02/12 50,00 entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
FEIRA DE SANT
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
27/12 JK MODAS E IMPORTA01/12 50,00
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.
VESTUÁRIO .
13/01 Cartao de TODOS jan 29,70
Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações
DIVERSOS .IPATINGA
fiquem mais transparentes para você.
Lançamentos no cartão (final 2727) 309,70

Lançamentos: produtos e serviços

DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$ Fique atento aos encargos para o próximo
24/12 ANUIDADE DIFERENCI05/12 12,00 período (05/02 a 04/03)
Titular 2727
11/01 SEG SUPER BOLSA PROT 9,18 Juros Máximos do contrato 16,43 % am 536,49 % aa

Lançamentos produtos e serviços 21,18

Pagamento mínimo desta fatura
Valor da fatura atual 360,58
L Total dos lançamentos atuais 360,58 Juros máximos do contrato 16,43 % am 536,49% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 54,85
Compras parceladas - próximas faturas CET do financiamento da fatura 17,06 % am 579,40 % aa
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ % do total
02/03 PAG*Kelly 12/12 50,00 Valor em R$ financiado
29/09 GERALDO JACINTO DE05/12 60,00 Valor total financiado 333,83 100,00 %
27/10 GERALDO JACINTO DE04/12 40,00 Valor do IOF 2,09
03/11 GERALDO JACINTO DE04/12 30,00 Valor total a pagar 390,77
30/11 GERALDO JACINTO DE03/12 50,00
24/12 ANUIDADE DIFERENCI06/12 12,00
27/12 JK MODAS E IMPORTA02/12 50,00

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 01205 VK018 21/01/2024 VKRPOF18 G1129 0004619

Parcelas fixas desta fatura
Valor da fatura atual 360,58
Juros do parcelamento 12,40 % am 314,63% aa
CET do parcelamento 13,49 % am 366,28 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 365,81 100,00%
Total a financiar (1) 360,58 98,57 %
Valor do IOF (2) 5,23 1,95%
Valor total a pagar 559,53

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 3.270,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 3.270,00 100.00 %
Valor do IOF 97,22
Valor total a pagar 6.247,44
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 16,43 % am
De pagamento de contas 4,99 % am
MARIA DILZA COUTINHO DA SILVA CARMO ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 62,83 11 x R$ 56,16
Total: R$691,13 CET: 582,51 %/ano Total: R$617,76 CET: 366,28 %/ano

10 x R$ 65,12 10 x R$ 58,83
Total: R$651,20 CET: 574,05 %/ano Total: R$588,30 CET: 365,29 %/ano

9 x R$ 68,07 9 x R$ 62,17
Total: R$612,63 CET: 565,68 %/ano Total: R$559,53 CET: 364,29 %/ano

8 x R$ 71,98 8 x R$ 66,46
Total: R$575,84 CET: 559,47 %/ano Total: R$531,68 CET: 363,29 %/ano

6 x R$ 84,43 6 x R$ 79,73
Total: R$506,58 CET: 545,86 %/ano Total: R$478,38 CET: 362,30 %/ano

4 x R$ 110,96 4 x R$ 107,19
Total: R$443,84 CET: 539,82 %/ano Total: R$428,76 CET: 365,78 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,40 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 410,53; Total à financiar: R$ 360,58 (87,83% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 42,83 (10,44% do valor total
financiado); Valor do IOF: R$ 7,12 (1,73% do valor total financiado); CET: 17,10% a.m. e 582,51% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,40% a.m. e 314,63% a.a.; Valor total a pagar: R$
691,13.

PC - 00 01205 VK018 21/01/2024 VKRPOF18 G1129 0004619