A355002843B

!#,L|" PC -00
Nacional
MARIA DA CONCEICAO CAMPOS
00094189

Resumo da fatura em R$
AV AFONSO PENA 541
MANOEL VALINHAS Total da fatura anterior 550,67
35500-284 DIVINOPOLIS - MG Pagamento efetuado em 07/12/2023 - 550,67

S Saldo financiado 0,00

+
Postagem: 31/12/2023 E Encargos (financiamento + moratório) 2,28
Vencimento: 08/01/2024 +
L Lançamentos atuais 658,57
Emissão: 31/12/2023
311223 Previsão prox. Fechamento: 31/01/2024 = Total desta fatura 660,85

Titular MARIA DA CONCEICAO CAMPOS

Cartão 5309.XXXX.XXXX.2575

Limite total de crédito 4.400,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 220,00

R$ 660,85 08/01/2024

R$ 101,06 R$ 115,86
+8 x R$ 115,86

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 759,80 Total: R$ 1.042,74

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75785 41706.662040 00168.710002 7 000 recibo do pagador
Número do Documento 00178417066/0124317 Nosso Número 175/78417066-6
Nome do Pagador/CPF/CNPJ MARIA DA CONCEICAO CAMPOS - 484.062.286-87 Valor do Documento R$ 660,85
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80 Vencimento 08/01/2024
Endereço do Beneficiário RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75785 41706.662040 00168.710002 7 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 08/01/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80
RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP 2040/01687-1
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

08/01/2024 00178417066/0124317 FT N 31/12/2023 175/78417066-6

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 660,85
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
MARIA DA CONCEICAO CAMPOS - 484.062.286-87
AV AFONSO PENA 541 - MANOEL VALINHAS - 35500-284 DIVINOPOLIS - MG -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn wnNWwnW n W n W n W n W n W nNw N n w NnWwNn WnNWwnW n WwnN WwNnW nwN nw nWNwn NwnW n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Encargos cobrados nesta fatura
MARIA DA C CAMPOS (final 2575) Juros de mora 1,00 % am 0,00
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Multa por atraso 2,00 % 0,00
05/05 CEA DVN 714 ECPC 08/10 84,63 IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 2,28
VESTUÁRIO .DIVINOPOLIS E Total de encargos em R$ 2,28
18/11 PONTO FRIO 02/04 150,83
VESTUÁRIO .DIVINOPOLIS Fique atento aos encargos para o próximo
18/11 PONTO FRIO - 0,03
VESTUÁRIO .DIVINOPOLIS
período (08/01 a 07/02)
18/12 AMAZON MARKETPLACE01/06 74,77
Juros Máximos do contrato 17,05 % am 578,97 % aa
VESTUÁRIO .
19/12 MP *EQUIPEDRFEIJO 01/12 183,37
DIVERSOS .
30/12 CEA DVN 714 ECPC 01/03 131,99 Pagamento mínimo desta fatura
VESTUÁRIO . Valor da fatura atual 660,85
Lançamentos no cartão (final 2575) 625,56 Juros máximos do contrato 17,05 % am 578,97% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 95,44
MARIA DA C CAMPOS (final 0033) CET do financiamento da fatura 17,68 % am 624,50 % aa
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ % do total
24/08 SHO*ComprasFriburg04/06 25,52 Valor em R$ financiado
VESTUÁRIO .Nova Friburgo Valor total financiado 559,79 100,00 %
Lançamentos no cartão (final 0033) 25,52 Valor do IOF 3,51
Valor total a pagar 658,74

Lançamentos: produtos e serviços

DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$
31/12 ENVIO MENS.AUTOMATICA 7,49 Parcelas fixas desta fatura
Valor da fatura atual 660,85
Lançamentos produtos e serviços 7,49 Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
CET do parcelamento 14,09 % am 397,18 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
L Total dos lançamentos atuais 658,57
Valor total financiado* 670,49 100,00%
Total a financiar (1) 660,85 98,56 %
Compras parceladas - próximas faturas Valor do IOF (2) 9,64 1,96%
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Valor total a pagar 1.042,74
05/05 CEA DVN 714 ECPC 09/10 84,63
24/08 SHO*ComprasFriburg05/06 25,52 (*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.
18/11 PONTO FRIO 03/04 150,83
18/12 AMAZON MARKETPLACE02/06 74,77
19/12 MP *EQUIPEDRFEIJO 02/12 183,37
30/12 CEA DVN 714 ECPC 02/03 131,99
Próxima fatura 651,11
Demais faturas 2.525,75
Total para próximas faturas 3.176,86

Encargos cobrados nesta fatura

Juros do rotativo 17,05 % 0,00

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 01363 VK018 31/12/2023 VKRPOF17 G1108 0094189

Simulação de Compras parc. c/ juros e
Crediário (próximo período)
Limite de crédito 4.400,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 4.400,00 100.00 %
Valor do IOF 130,87
Valor total a pagar 8.406,24
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 17,05 % am
De pagamento de contas 4,99 % am
MARIA DA CONCEICAO CAMPOS ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 117,45 11 x R$ 104,95
Total: R$1.291,95 CET: 631,57 %/ano Total: R$1.154,45 CET: 397,18 %/ano

10 x R$ 121,52 10 x R$ 109,78
Total: R$1.215,20 CET: 621,80 %/ano Total: R$1.097,80 CET: 396,12 %/ano

9 x R$ 126,90 9 x R$ 115,86
Total: R$1.142,10 CET: 614,37 %/ano Total: R$1.042,74 CET: 395,06 %/ano

8 x R$ 133,94 8 x R$ 123,65
Total: R$1.071,52 CET: 606,28 %/ano Total: R$989,20 CET: 394,53 %/ano

6 x R$ 156,71 6 x R$ 147,94
Total: R$940,26 CET: 596,11 %/ano Total: R$887,64 CET: 396,12 %/ano

4 x R$ 205,26 4 x R$ 198,23
Total: R$821,04 CET: 598,28 %/ano Total: R$792,92 CET: 405,73 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 752,66; Total à financiar: R$ 660,85 (87,80% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 78,68 (10,46% do valor total
financiado); Valor do IOF: R$ 13,13 (1,74% do valor total financiado); CET: 17,77% a.m. e 631,57% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a pagar: R$
1.291,95.

PC - 00 01363 VK018 31/12/2023 VKRPOF17 G1108 0094189