A458304088B

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Internacional
MARIA D AJUDA FERNANDES DOS SANTOS
00438083

Resumo da fatura em R$
AV BRASIL 368
AT DA BOA VISTA Total da fatura anterior 3.307,58
45830-408 EUNAPOLIS - BA P Pagamentos efetuados - 3.040,00

S Saldo financiado 267,58

+
Postagem: 14/03/2024 E Encargos (financiamento + moratório) 263,45
Vencimento: 21/03/2024 +
L Lançamentos atuais 3.359,03
Emissão: 13/03/2024
140324 Previsão prox. Fechamento: 13/04/2024 = Total desta fatura 3.890,06

Titular MARIA D AJUDA FERNANDES DOS SANTOS

Cartão 5350.XXXX.XXXX.4486

Limite total de crédito 21.120,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00
7.020,00
R$ 3.890,06 21/03/2024 Disponível para saque no exterior

R$ 583,51 Veja outras opções de parcelamento no

+12x R$ 633,62 final da sua fatura >>>

Total: R$ 8.186,95

Ao pagar qualquer valor entre o pagamento mínimo e o total, o valor pago será
considerado como entrada e o valor que faltar para o total sera parcelado em 12x
com encargos previstos no verso desta fatura.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75330 02447.682523 50451.630003 9 000 recibo do pagador
Número do Documento 00233024476/0485281 Nosso Número 175/33024476-8
Nome do Pagador/CPF/CNPJ MARIA D AJUDA FERNANDES DOS SANTOS - 674.091.135-53 Valor do Documento R$ 3.890,06
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23 Vencimento 21/03/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75330 02447.682523 50451.630003 9 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 21/03/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2525/04516-3
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

21/03/2024 00233024476/0485281 FT N 13/03/2024 175/33024476-8

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 3.890,06
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) Pagar quantia, a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante da Fatura em parcelas iguais, com (+) Juros / Multa
os mesmos juros de Parcelas Fixas ; (ii) optar por uma das opções de Parcelas Fixas disponíveis na 2 folha da sua fatura, pagando
o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
MARIA D AJUDA FERNANDES DOS SANTOS - 674.091.135-53
AV BRASIL 368 - AT DA BOA VISTA - 45830-408 EUNAPOLIS - BA -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w NWn W n W n W n W n W n W nNw N n w W n Nw NnWn N w Nnw Nwn WNn Wnw N nw N n W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Pagamentos efetuados Lançamentos: produtos e serviços
DATA VALOR EM R$ Lançamentos produtos e serviços 1.308,33
19/02 PAGAMENTO EFETUADO 3630 - 260,00
21/02 PAGAMENTO EFETUADO 3630 - 250,00
21/02 PAGAMENTO EFETUADO 3630 - 400,00 L Total dos lançamentos atuais 3.359,03
01/03 PAGAMENTO EFETUADO 3630 - 330,00
07/03 PAGAMENTO EFETUADO 3630 - 1.800,00
P Total dos pagamentos - 3.040,00 Compras parceladas - próximas faturas
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
31/08 CRED PESSOAL SEG 31/35 785,45
Lançamentos: compras e saques 01/08 BrasilC*POLINEGOCI09/10 257,40
MARIA D F DOS SANTOS (final 4486) 16/08 PICPAY CRÉDITO PAR08/08 336,85
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ 25/08 MAGALU FL 819 08/10 167,06
19/09 MOVEIS SIMONETTI 06/09 399,78 19/09 MOVEIS SIMONETTI 07/09 399,78
VESTUÁRIO .EUNAPOLIS 21/11 FINANCIAM FAT 05/12 492,17
Lançamentos no cartão (final 4486) 399,78 16/01 PG *MLINHARES 03/10 379,91
Próxima fatura 2.818,62
MARIA D F DOS SANTOS (final 4480) Demais faturas 10.637,44
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Total para próximas faturas 13.456,06
13/05 MOVEIS SIMONETTI 10/10 509,70
VESTUÁRIO .EUNAPOLIS Encargos cobrados nesta fatura
01/08 BrasilC*POLINEGOCI08/10 257,40 Juros do rotativo 14,60 % 193,32
ALIMENTAÇÃO .Eunapolis Juros de mora 1,00 % am 11,32
16/08 PICPAY CRÉDITO PAR07/08 336,85 Multa por atraso 2,00 % 47,95
DIVERSOS .SAO PAULO IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 10,86
25/08 MAGALU FL 819 07/10 167,06 E Total de encargos em R$ 263,45
VESTUÁRIO .EUNAPOLIS
Lançamentos no cartão (final 4480) 1.271,01
Novo teto de juros do cartão de crédito
MARIA D F DOS SANTOS (final 5274)
Teto de juros sobre valor da dívida 100%
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
16/01 PG *MLINHARES 02/10 379,91
VESTUÁRIO .LINHARES No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito
Lançamentos no cartão (final 5274) 379,91 entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
Lançamentos: produtos e serviços parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.
DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$
31/08 CRED PESSOAL SEG 30/35 785,45 Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações
Principal (R$ 741,89 ) + Juros (R$ 43,56 ) fiquem mais transparentes para você.
21/11 FINANCIAM FAT 04/12 492,17
Principal (R$ 149,77 ) + Juros (R$ 342,40 )
29/02 CARTÃO PROT SEM SORTEIO 6,67
Fique atento aos encargos para o próximo
13/03 ENVIO MENS.AUTOMATICA 7,49 período (21/03 a 20/04)
13/03 ENCARGOS DE ATRASO 16,55 Juros Máximos do contrato 15,60 % am 483,43 % aa

Continua...

4090 1100
0800 770 1100

PC - 00 02063 VK045 14/03/2024 VKRPOF01 G4032 0438083

Pagamento mínimo desta fatura
Valor da fatura atual 3.890,06
Juros do parcelamento 15,00 % am 447,63% aa
CET do parcelamento 15,70 % am 489,60 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 3.388,45 100,00%
Total a financiar (1) 3.306,55 97,58 %
Valor do IOF (2) 81,90 2,42%
Valor total a pagar 7.603,44

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 21.120,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 21.120,00 100.00 %
Valor do IOF 628,79
Valor total a pagar 40.350,48
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 16,43 % am
De pagamento de contas 3,99 % am
MARIA D AJUDA FERNANDES DOS SANTOS ,

COM SEGURO SEM SEGURO

24 x R$ 590,23 24 x R$ 549,05
Total: R$14.165,52 CET: 653,79 %/ano Total: R$13.177,20 CET: 535,16 %/ano

18 x R$ 617,22 18 x R$ 574,16
Total: R$11.109,96 CET: 672,65 %/ano Total: R$10.334,88 CET: 538,49 %/ano

15 x R$ 644,61 15 x R$ 599,64
Total: R$9.669,15 CET: 688,69 %/ano Total: R$8.994,60 CET: 539,15 %/ano

12 x R$ 691,65 12 x R$ 643,39
Total: R$8.299,80 CET: 710,83 %/ano Total: R$7.720,68 CET: 536,49 %/ano

9 x R$ 780,18 9 x R$ 725,75
Total: R$7.021,62 CET: 755,10 %/ano Total: R$6.531,75 CET: 532,51 %/ano

6 x R$ 976,50 6 x R$ 908,37
Total: R$5.859,00 CET: 883,54 %/ano Total: R$5.450,22 CET: 533,83 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 15,00 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 24x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 4.303,30; Total à financiar: R$ 3.890,06 (90,40% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 291,75 (6,78% do valor total
financiado); Valor do IOF: R$ 121,49 (2,82% do valor total financiado); CET: 18,06% a.m. e 653,79% a.a.; Taxa efetiva de juros: 15,00% a.m. e 447,63% a.a.; Valor total a pagar:
R$ 14.165,52.

PC - 00 02063 VK045 14/03/2024 VKRPOF01 G4032 0438083