A575100002B

PC -00
!#-ky" HILDA DIONISIO DA GRACA
CJ COHAB VELHA 7
00107286

Resumo da fatura em R$
CENTRO
57510-000 POCO TRINCHEIRA - AL Total da fatura anterior 1.790,43

P Pagamentos efetuados - 3.940,00

S Saldo financiado - 2.149,57

+
Postagem: 30/01/2024 L Lançamentos atuais 2.695,48
Vencimento: 07/02/2024
= Total desta fatura 545,91
Emissão: 30/01/2024
300124 Previsão prox. Fechamento: 29/02/2024

Titular HILDA DIONISIO DA GRACA

Cartão 5453.XXXX.XXXX.6139

Limite total de crédito 21.540,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 520,00
1.820,00
R$ 545,91 07/02/2024 Disponível para saque no exterior

R$ 81,89 R$ 86,49
+10x R$ 86,49

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 625,05 Total: R$ 951,39

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75355 90644.322043 00173.090002 5 000 recibo do pagador
Número do Documento 00135906443/0069108 Nosso Número 175/35906443-2
Nome do Pagador/CPF/CNPJ HILDA DIONISIO DA GRACA - 563.450.974-20 Valor do Documento R$ 545,91
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ HIPERCARD BANCO MÚLTIPLO S.A - 03.012.230/0001-69 Vencimento 07/02/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75355 90644.322043 00173.090002 5 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura nos canais Itaú ou em qualquer outro banco, mesmo após o vencimento. Prefira pagar sempre até o dia do
vencimento para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 07/02/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
HIPERCARD BANCO MÚLTIPLO S.A - 03.012.230/0001-69
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2040/01730-9
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

07/02/2024 00135906443/0069108 FT N 30/01/2024 175/35906443-2

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 545,91
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
HILDA DIONISIO DA GRACA - 563.450.974-20
CJ COHAB VELHA 7 - 57510-000 POCO TRINCHEIRA - AL - - CENTRO
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w nWNn W n W n W n W n W n W nNw N n w WwNn wNWnwWnN wn WnWnWwNnW nw NWw N nwNWn W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Pagamentos efetuados Lançamentos: compras e saques
DATA VALOR EM R$ 14/12 SERV EDUCI LAR E S02/08 26,25
05/01 PAGAMENTO FICHA COMPENS - 706,00 JABOATAO DOS
08/01 PAGAMENTO FICHA COMPENS - 1.520,00 19/12 SERV EDUCI LAR E S02/08 76,75
08/01 PAGAMENTO FICHA COMPENS - 1.714,00 JABOATAO DOS
P Total dos pagamentos - 3.940,00 26/12 APPLE.COM/BILL - 21,90
SAO PAULO
01/01 MERCADOLIVRE*RVAUT01/10 127,85
Lançamentos: compras e saques
HILDA D GRACA (final 6139)
01/01 MERCADOLIVRE*RVAUTOPE - 0,63
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
Osasco
08/02 PAG*GrauTecnicoMac12/12 353,49
02/01 APPLE.COM/BILL 4,90
MACEIO
SAO PAULO
06/04 MERCADOLIVRE*MERCA10/11 238,23
02/01 APPLE.COM/BILL - 4,90
Osasco
SAO PAULO
29/05 CONSUL E REDE 08/10 286,89
04/01 MERCADOLIVRE*DESAP01/10 123,19
SAO PAULO
12/06 AMAZON MARKETPLACE08/10 175,85
04/01 MERCADOLIVRE*RVAUTOPE - 1.277,87
SAO PAULO
Osasco
31/07 CASASBA*CASAS BAHI06/06 77,84
11/01 WARLA SILVA -CT RACA L 651,52
SAO CAETANO D
POCO DAS TRIN
08/08 MERCADOLIVRE*MERC 06/06 26,19
11/01 PG *TON SHOPPING D01/02 32,50
OSASCO
08/08 EBN *SHEIN06/06 29,18
15/01 ALINE SILVA OLIVEI01/02 204,70
Sao Paulo
16/08 aliexpress 06/06 85,00
15/01 SHPP BRASIL SERVIC01/03 43,85
SAO PAULO
16/08 aliexpress 06/06 62,48
17/01 MERCADOLIVRE*EMPOR01/02 19,95
SAO PAULO
08/09 PG *TON MARIA LUIZ05/06 47,50
22/01 APPLE.COM/BILL 4,90
POCO DAS TRIN
SAO PAULO
17/10 aliexpress 04/04 184,50
23/01 HUB FIN*MAGAZINELU01/10 101,90
SAO PAULO
31/10 CASA PUBLICADORA B03/06 21,95
28/01 NETFLIX.COM 18,90
TATUI
SAO PAULO
01/11 AMAZON MARKETPLACE03/10 264,90
Lançamentos no cartão (final 6139) 2.695,48
SAO PAULO
10/11 DS COMERCIO DE PNE03/12 231,49
RIBEIRAO PRET
20/11 aliexpress 03/10 54,78 L Total dos lançamentos atuais 2.695,48
SAO PAULO
23/11 CASA PUBLICADORA B03/06 13,35 Compras parceladas - próximas faturas
TATUI DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
27/11 SERV EDUCI LAR E S03/08 115,00 06/04 MERCADOLIVRE*MERCA11/11 238,23
JABOATAO DOS 29/05 CONSUL E REDE 09/10 286,89
07/12 MERCADOLIVRE*VIKIN02/06 295,20 12/06 AMAZON MARKETPLACE09/10 175,85
Osasco 08/09 PG *TON MARIA LUIZ06/06 47,50
07/12 MERCADOLIVRE*VIKING - 0,20 31/10 CASA PUBLICADORA B04/06 21,95
Osasco
Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 02384 VK030 30/01/2024 VKRPOF21 G3123 0107286

Compras parceladas - próximas faturas
01/11 AMAZON MARKETPLACE04/10 264,90 Simulação de Compras parc. c/ juros e
10/11 DS COMERCIO DE PNE04/12 231,49 Crediário (próximo período)
20/11 aliexpress 04/10 54,78
23/11 CASA PUBLICADORA B04/06 13,35 Limite de crédito 21.540,00
27/11 SERV EDUCI LAR E S04/08 115,00 Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
07/12 MERCADOLIVRE*VIKIN03/06 295,20 CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
14/12 SERV EDUCI LAR E S03/08 26,25 % do total
19/12 SERV EDUCI LAR E S03/08 76,75 Valor em R$ financiado
01/01 MERCADOLIVRE*RVAUT02/10 127,85 Valor total financiado 21.540,00 100.00 %
04/01 MERCADOLIVRE*DESAP02/10 123,19 Valor do IOF 640,43
11/01 PG *TON SHOPPING D02/02 32,50 Valor total a pagar 41.152,80
15/01 ALINE SILVA OLIVEI02/02 204,70 O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
15/01 SHPP BRASIL SERVIC02/03 43,85 parcelas.
17/01 MERCADOLIVRE*EMPOR02/02 19,95 Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
23/01 HUB FIN*MAGAZINELU02/10 101,90 valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.
Próxima fatura 2.502,08
Demais faturas 9.031,31 Demais Taxas de Juros próximo período
Total para próximas faturas 11.533,39 De retirada de recursos país 16,43 % am
De pagamento de contas 4,99 % am
Encargos cobrados nesta fatura
Juros do rotativo 17,57 % 0,00
Juros de mora 1,00 % am 0,00
Multa por atraso 2,00 % 0,00
IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 0,00

Novo teto de juros do cartão de crédito

Teto de juros sobre valor da dívida 100%

No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito

entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.

Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações

fiquem mais transparentes para você.

Fique atento aos encargos para o próximo

período (07/02 a 06/03)
Juros Máximos do contrato 16,43 % am 536,49 % aa

Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 545,91
Juros máximos do contrato 16,43 % am 536,49% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 76,24
CET do financiamento da fatura 17,06 % am 579,40 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 464,02 100,00 %
Valor do IOF 2,90
Valor total a pagar 543,16

Parcelas fixas desta fatura

Valor da fatura atual 545,91
Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
CET do parcelamento 14,01 % am 392,95 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 555,56 100,00%
Total a financiar (1) 545,91 98,26 %
Valor do IOF (2) 9,65 1,74%
Valor total a pagar 951,39

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

HILDA DIONISIO DA GRACA ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 96,77 11 x R$ 86,49
Total: R$1.064,47 CET: 624,80 %/ano Total: R$951,39 CET: 392,95 %/ano

10 x R$ 100,16 10 x R$ 90,48
Total: R$1.001,60 CET: 615,11 %/ano Total: R$904,80 CET: 391,90 %/ano

9 x R$ 104,54 9 x R$ 95,48
Total: R$940,86 CET: 605,55 %/ano Total: R$859,32 CET: 390,33 %/ano

8 x R$ 110,39 8 x R$ 101,91
Total: R$883,12 CET: 598,28 %/ano Total: R$815,28 CET: 389,28 %/ano

6 x R$ 129,06 6 x R$ 121,87
Total: R$774,36 CET: 583,22 %/ano Total: R$731,22 CET: 388,24 %/ano

4 x R$ 168,99 4 x R$ 163,25
Total: R$675,96 CET: 576,15 %/ano Total: R$653,00 CET: 391,38 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 621,55; Total à financiar: R$ 545,91 (87,83% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 64,84 (10,43% do valor total
financiado); Valor do IOF: R$ 10,80 (1,74% do valor total financiado); CET: 17,68% a.m. e 624,80% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a pagar: R$
1.064,47.

PC - 00 02384 VK030 30/01/2024 VKRPOF21 G3123 0107286