A625400003B

!##Pã" PC -00
Nacional
IVANIRA FERREIRA HOLANDA ARAUJO
00004561

Resumo da fatura em R$
PV TUCUNS 40
ZONA RURAL - GARCAS Total da fatura anterior 2.220,75
62540-000 AMONTADA - CE Pagamento efetuado em 08/01/2024 - 2.220,75

S Saldo financiado 0,00

+
Postagem: 20/01/2024 E Encargos (financiamento + moratório) 100,95
Vencimento: 04/02/2024 +
L Lançamentos atuais 1.763,11
Emissão: 20/01/2024
200124 Previsão prox. Fechamento: 20/02/2024 = Total desta fatura 1.864,06

Titular IVANIRA FERREIRA HOLANDA ARAUJO

Cartão 5309.XXXX.XXXX.9814

Limite total de crédito 8.460,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 420,00

R$ 1.864,06 04/02/2024

R$ 376,48 R$ 326,03
+8 x R$ 326,03

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 2.110,64 Total: R$ 2.934,27

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75629 03504.722046 00168.710002 7 000 recibo do pagador
Número do Documento 00162035047/0011221 Nosso Número 175/62035047-2
Nome do Pagador/CPF/CNPJ IVANIRA FERREIRA HOLANDA ARAUJO - 435.438.633-04 Valor do Documento R$ 1.864,06
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80 Vencimento 04/02/2024
Endereço do Beneficiário RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75629 03504.722046 00168.710002 7 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 04/02/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
LUIZACRED S/A SCFI - 02.206.577/0001-80
RUA AMAZONAS DA SILVA, 27, 2 A , VILA GUILHERME - SÃO PAULO - SP 2040/01687-1
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

04/02/2024 00162035047/0011221 FT N 20/01/2024 175/62035047-2

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 1.864,06
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
IVANIRA FERREIRA HOLANDA ARAUJO - 435.438.633-04
PV TUCUNS 40 - ZONA RURAL - GARCAS - 62540-000 AMONTADA - CE -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn wnNWwnW n W n W n W n W n W nNw N n w nWwnN w nwWNn wNWn nWnWwNnW nwN nw nWNwn NwnW n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Compras parceladas - próximas faturas
IVANIRA F H ARAUJO (final 9814) Próxima fatura 1.750,10
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$ Demais faturas 7.400,98
10/04 SOLAR MAGAZINE 10/12 465,90 Total para próximas faturas 9.151,08
VESTUÁRIO .MARACANAU
26/07 LOJAS AMERICANAS 506/08 106,16 Encargos cobrados nesta fatura
VESTUÁRIO .AMONTADA Juros do rotativo 17,05 % 49,82
05/08 MAGAZINE LUIZA 08406/10 286,54 Juros de mora 1,00 % am 2,94
Multa por atraso 2,00 % 44,39
06/10 LOJAS AMERICANAS 504/10 41,83 IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 3,80
VESTUÁRIO .AMONTADA E Total de encargos em R$ 100,95
14/10 MAGAZINE LUIZA 08404/10 365,97

31/10 MAGAZINE LUIZA 08403/10 141,00 Novo teto de juros do cartão de crédito

27/11 SOLAR MAGAZINE 02/12 342,70 Teto de juros sobre valor da dívida 100%
VESTUÁRIO .MARACANAU
27/11 SOLAR MAGAZINE - 1,21 No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito
VESTUÁRIO .MARACANAU entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
Lançamentos no cartão (final 9814) 1.748,89 de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.
Lançamentos: produtos e serviços
DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$
Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações
20/01 ENCARGOS DE ATRASO 14,37 fiquem mais transparentes para você.

Lançamentos produtos e serviços 14,37

Outros lançamentos Fique atento aos encargos para o próximo

DATA DESCRIÇÃO VALOR EM R$ período (04/02 a 03/03)
20/01 ESTORNO JUROS DE FINANC - 0,15
Total de outros lançamentos - 0,15 Juros Máximos do contrato 15,95 % am 505,29 % aa

L Total dos lançamentos atuais 1.763,11 Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 1.864,06
Juros máximos do contrato 15,95 % am 505,29% aa
Compras parceladas - próximas faturas
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 237,27
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
CET do financiamento da fatura 16,58 % am 546,27 % aa
10/04 SOLAR MAGAZINE 11/12 465,90
% do total
26/07 LOJAS AMERICANAS 507/08 106,16
Valor em R$ financiado
05/08 MAGAZINE LUIZA 08407/10 286,54
Valor total financiado 1.487,58 100,00 %
06/10 LOJAS AMERICANAS 505/10 41,83
Valor do IOF 9,31
14/10 MAGAZINE LUIZA 08405/10 365,97
Valor total a pagar 1.734,16
31/10 MAGAZINE LUIZA 08404/10 141,00
27/11 SOLAR MAGAZINE 03/12 342,70

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 01363 VK018 20/01/2024 VKRPOF18 G1128 0021825

Parcelas fixas desta fatura
Valor da fatura atual 1.864,06
Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
CET do parcelamento 14,01 % am 392,95 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 1.891,12 100,00%
Total a financiar (1) 1.864,06 98,57 %
Valor do IOF (2) 27,06 1,95%
Valor total a pagar 2.934,27

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 8.460,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 8.460,00 100.00 %
Valor do IOF 251,53
Valor total a pagar 16.163,04
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 15,95 % am
De pagamento de contas 4,99 % am
IVANIRA FERREIRA HOLANDA ARAUJO ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 330,40 11 x R$ 295,34
Total: R$3.634,40 CET: 624,05 %/ano Total: R$3.248,74 CET: 392,95 %/ano

10 x R$ 341,99 10 x R$ 308,94
Total: R$3.419,90 CET: 615,11 %/ano Total: R$3.089,40 CET: 391,90 %/ano

9 x R$ 356,96 9 x R$ 326,03
Total: R$3.212,64 CET: 605,55 %/ano Total: R$2.934,27 CET: 390,33 %/ano

8 x R$ 376,93 8 x R$ 347,99
Total: R$3.015,44 CET: 598,28 %/ano Total: R$2.783,92 CET: 389,81 %/ano

6 x R$ 440,67 6 x R$ 416,14
Total: R$2.644,02 CET: 583,22 %/ano Total: R$2.496,84 CET: 388,24 %/ano

4 x R$ 577,03 4 x R$ 557,45
Total: R$2.308,12 CET: 576,15 %/ano Total: R$2.229,80 CET: 391,90 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 2.122,18; Total à financiar: R$ 1.864,06 (87,84% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 221,24 (10,42% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 36,88 (1,74% do valor total financiado); CET: 17,67% a.m. e 624,05% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 3.634,40.

PC - 00 01363 VK018 20/01/2024 VKRPOF18 G1128 0021825