ORÇAMENTO FINANCEIRO

DATE \@ "D 'DE' MMMM 'DE' Y" 10 DE OUTUBRO DE 2021

DIAGNÓSTICO
FINANCEIRO

INVESTIMENTOS

1
Hélio Barros
GESTOR FINANCEIRO - CGA

Esse arquivo é sigiloso . Todas as informações e anexos referentes ao seu atendimento são
arquivadas após a finalização de todas as etapas

IDENTIFICAÇÃO

1- Nome: FLÁVIA MARQUES DE PINHO ABDO

2-Telefone: (11) 973179400

3- Data de nascimento 05/06/1984

4-Especialidade: RADIOLOGISTA

5- CPF 336.705.098-95

6-Filhos e/ ou dependentes 2

7-Renda líquidos mensais ( detalhar salários ou pró labore , bônus e outras receitas )

8-Moradia ( própria , aluguel , financiado , quitado ) FINANCIADO

9-Relação patrimonial , se houver

10-Você costuma usar alguma ferramenta para gestão do seu orçamento? Qual ?

R: tabela excel , planilha independencia financeira.

11- Possui dívidas? valor total, taxa, valor da parcela e número da parcela

R: 293.466,95, 7,72% a.a., 5.969,00, 74 parcelas restantes

12- Possui reserva de emergência? valor e onde está investido

1
R: sim, 34.254,79 CDB renda fixa itau,

33.926,49 tesouro direto (5.366,44 IPCA+26/ 5.238,75 Prefixado 2024/ 23.321,30 TESOURO
SELIC) ITAU

TOTAL = 68.181,28

INVESTIMENTOS

1-Caso já possua investimentos, estão alocados em : (Ainda não invisto , Bancos tradicionais ,
bancos digitais , corretora , outros )

Banco tradicional e corretora

2-Relação dos investimentos renda fixa , se houver. Mencione descrição e valor atual

Somente o q esta na minha reserva de emergencia

3-Relação dos investimentos renda variável , se houver. Mencione descrição e valor atual

Conta TERRA investimentos = FUNDOS (19.067,22) + AÇOES (39.826,62)+ CONTA

CORRENTE 3.353,04

FUNDOS (19.067,22)

DEVANT SOLIDUS CASH FIRF CP

APLICADO 3.639,61

BRUTO 4.355,82

LIQUIDO 4.327,28

NCH CASH FIM

2
APLICADO 7.821,86

BRUTO 9.252,81

LIQUIDO 9.916,43

OCCAM EQUITY HEDGE FIC FIM

APLICADO 4.910,84

BRUTO 5.561,75

LIQUIDO 5.543,51

AÇOES (39.826,62) QUANTIDADE VALOR

BRUTO

BOVA11 (ISHARES BOVACI) 97,0 10.439,14

CPTS11 (FII CAPI SECCI) 49,0 3.983,21

DEVA11 (FII DEVANT CI ER) 66,0 5.895,12

ENBR3 (ENERGIAS BR ON EJ) 200,0 3.986,00

IRBR3 (IRBBRASIL REON NM). 500,00 600,00

IVVB11 (ISHARE SP500CI) 25,0 5.623,75

MCCI11 (FII MAUA CI) 5,0 461,90

RBFF11 (FII RIOB FF CI ER) 175,0 8.837,50

4-Relação dos investimentos não relacionados acima , se houver. Mencione descrição e valor atual

Carta de crédito bancário (INCO) 20.000,00 em 07/2021 resgate em 10 anos valor atual 21.275,10

3
5- Qual valor pretende investir mensalmente?

30% do meu salário

6- Relação de seguros contratados. (Seguros veiculares, seguro de vida, similares )

Não tenho

7- caso possua previdência privada, mencione o tipo( VGBL ou PGBL) nome ou CNPJ dos fundos ,
imposto ( regressivo ou progressivo ) e valores aplicados

Não tenho

ESTRATÉGIA

1- Descreva sua estratégia de investimento, se houver

Enquanto não terminar o financiamento distribuir os investimentos em 80% para antecipar o

financiamento e 20 % para aprender a investir

2- Como se dá o seu processo decisório no momento de avaliar e selecionar os ativos?

No momento seguia as orientações do meu corretor

3-Qual o seu critério para resgate de uma aplicação?

Não resgatei nenhum dos investimentos

4
4-Principais objetivos financeiros e motivação para contratação dessa mentoria

Independência financeira em 10 anos, aprender a escolher o melhor caminho a ser tomado para
chegar no meu objetivo

5- Previsão de uso dos recursos no curto prazo ( < 5 anos )

Terminar o financiamento

Trocar de carro

6- Previsão de uso dos recursos no médio prazo ( 5-10 anos )

Aumentar o patrimonio

7- Previsão de uso dos recursos no longo prazo ( > 10 anos )

Viver de renda

Na certeza de que essas informações contribuíram para a personalização e qualidade do atendimento,

agradeço.