Curso de

MERCADOS ILÍCITOS
E CRIME ORGANIZADO
NAS AMÉRICAS
Aula sobre
Políticas públicas de
prevenção e combate à
lavagem de dinheiro

Pedro Torres Estrada

Introdução

Essa aula está focada nas estratégias de políticas públicas

do combate à lavagem de dinheiro e a sua prevenção.

A aula tem como objetivo apresentar os principais

indicadores para avaliar se a política pública de combate
aos ativos criminosos está funcionando e avaliar os
indicadores das políticas públicas de combate à lavagem de
dinheiro com base nos principais marcos regulatórios criados
para combater esse fenômeno.
Conceitos
Smurfing: a estratégia de envio de dinheiro por courier;
Conteúdo da aula
O problema fundamental no desenvolvimento de políticas
públicas para prevenir e combater a lavagem de dinheiro é que
os métodos tradicionais usados para combater o fenômeno não
alcançaram os resultados esperados.

Nesse sentido, propõe-se uma abordagem diferente para a

avaliação de políticas públicas em que as decisões dos
diferentes níveis de governo e a análise das informações se
tornam relevantes. Nessa abordagem, é prioritário identificar os
pontos fracos dos governos nacionais e subnacionais no controle
da lavagem de dinheiro. Esse processo de identificação exige o
trabalho conjunto de diferentes atores, pois não basta apenas
analisar as consequências e os efeitos do fenômeno, mas
também é necessário identificar as instituições e os atores que
podem unir forças nesse processo.
Conteúdo da aula

Internacionalmente, vários controles foram desenvolvidos e

implementados para resolver o problema da prevenção e
combate à lavagem de dinheiro. Por exemplo, a Foreign
Currency Transactions Reporting Act, o Acordo sobre Regras
Éticas para a Due Diligence de Bancos na Suíça (1977), a
Declaração da Basileia (1988), bem como a criação da Força-
Tarefa de Ação Financeira (1989), e o Grupo Egmont (1995).

Além dessas estruturas regulatórias, para evitar a lavagem de

dinheiro, é cada vez mais importante identificar riscos e sinais de
alerta específicos de cada estado.
Conteúdo da aula
A literatura recente sugere alguns fatores importantes para a compreensão do fenômeno da
lavagem de dinheiro, como:

● o crime organizado, que gera um fluxo significativo de recursos econômicos que entram na
economia legal por meio de investimentos ou da compra e venda de mercadorias;
● a corrupção, que ligada ao aumento da criminalidade, e à instabilidade socioeconômica, se
tornar um fator para crimes como lavagem de dinheiro e um gatilho para a impunidade;
● a percepção de impunidade, que está diretamente relacionado à estabilidade das
instituições judiciais;
● a localização de áreas geográficas, pelo seu impacto na estabilidade política e financeira
dos países;
● o uso de passagens terrestres e aéreas e portos de entrada e saída de mercadorias e
passageiros
● o uso de dinheiro em espécie ou smurfing, que torna a economia vulnerável devido à falta
de rastreabilidade dos recursos;
Conteúdo da aula

Alguns dos produtos do crime são frequentemente lavados

dentro do mesmo território, mas transações internacionais
ocorrem com frequência, abrindo a porta para o fluxo de capital
ilícito entre países (LEVI, 2006). Isso cria a necessidade de
cooperação internacional para combater esse fenômeno.

As estratégias utilizadas para a lavagem de dinheiro estão em

constante mudança, como o caso de empresas fantasmas,
sistemas não oficiais de transferência de dinheiro, contrabando
de dinheiro, uso de sistemas de pagamento eletrônico (DRAYTON,
2002; WODA, 2002).
Conteúdo da aula
Quanto às propostas de ações de políticas públicas para
prevenir e combater a lavagem de dinheiro, é importante atacar
a estrutura criminosa, mas não sem perder de vista a parte
financeira e patrimonial. Embora normalmente seja mais fácil
começar com a investigação de um crime anterior, como fraude
ou tráfico de drogas, a estratégia também poderia começar
lateralmente, atacando os recursos ilícitos localizados ou as
discrepâncias fiscais que surgem na identificação ou no não
pagamento de impostos.

Também é fundamental priorizar os crimes a serem

investigados e onde o esforço humano e material será
concentrado. Ou seja, definir os pontos a serem perseguidos para
gerar alertas em seus sistemas de computador ou em seus
processos de coleta, processamento e análise de informações.
Conteúdo da aula
Outra evidência importante é a criação de unidades regionais
dentro das Procuradorias Gerais ou outros órgãos competentes
que poderiam ser estabelecidas nas principais cidades, onde
poderiam prestar serviços aos casos que chegam aos tribunais
federais em uma determinada área.

Além disso a investigação e o processo perante os juízes devem

poder seguir dois caminhos independentes: de um lado, o delito
antecedente, como os delitos fiscais que geraram o recurso, e
outros para operações que foram realizadas com dinheiro de um
ato ilícito. Nesses casos, não é necessário que haja uma
condenação pelo delito antecedente, mas apenas um vínculo
com um delito que seja produto de um processo criminal em
andamento, como uma acusação.
Conteúdo da aula
Finalmente, é recomendável concentrar-se no treinamento
conjunto de promotores públicos e outros agentes
especializados na prevenção e no combate à lavagem de
dinheiro. Isso é fundamental, pois os promotores precisam
traduzir os produtos de inteligência na teoria do caso que será
apresentada aos juízes.

Também é importante definir uma política de sistematização de

informações com base em uma política de persecução criminal
de crimes que obviamente geram recursos e são definidos como
prioritários pelo Procurador-Geral, o que também deve ser uma
prioridade para o início das investigações sobre o crime de
lavagem de dinheiro.
Sumário

● Apresenta aspectos da abordagem contemporânea ao

combate à lavagem de direito;

● Introduz os principais mecanismos internacionais e a

compreensão do fenômeno da lavagem de dinheiro;

● Discute as principais estratégias de combate à lavagem

de dinheiro a nível regional.
Referências
Torres Estrada, Pedro Rubén, García Mariño, Sylvia Camila y Martín del Campo, Juan Pablo (2022).
Análisis de la política pública estatal. Riesgos de lavado de dinero para los estados mexicanos en
Políticas públicas para la prevención de lavado de dinero. Pedro Rubén Torres Estrada y Tony
Payan (coordinadores). Pp. 80-130. Editorial Tirant lo Blanch.

Torres Estrada, Pedro Rubén; Montero Bagatella, Juan Carlos; Vázquez Ferrel, Carlos y García
Mariño, Sylvia Camila (2020) Estado y visión del ataque de activos en el noreste de México. Link

Grupo de trabajo Consorcio Puentes. (2019) Reporte ejecutivo del tallere brechas y buenas
prácticas en el ataque de activos de la delincuencia. Link

Torres Estrada, Pedro Rubén. (2021). Municipalities as Part of the System to Control Criminal Assets
in Mexico. Mexican law review, 13(2), 63-85. Epub 06 de diciembre de 2021. Link