Papel das instituições financeiras na mitigação de Branqueamentos de capitas em Moçambique.

Caso de Estudo Banco MBC 2020-2023

Objetivo Geral

• Analisar ate que ponto as Instituições contribuem para a mitigação do Branqueamento de

Capitais no Pais.

Obejectivos Especificos

 Descrever os impactos causado pelo branquaiamto de capitais na Economia;

 Indentificar as Principais Causas do Branqueamento de Capitais em Moçambique;
 Avaliar os procedimentos adptados pelas instituições financeira na mitigação do Branqueiamnto
de Capitais;
Descrição do Problema
O Branqueamento de Capitais é um fenómeno que contem efeitos e impactos catastróficos para um país,
um dos quais a perda da imagem e prestígio do Estado, enfraquecimento da economia, e perda de padrões
éticos nas Instituições.
Os fenómenos acima são tidos como factores resultantes da corrupção e/ou actos ilicitos, uma vez que
reduzem a promoção e desenvolvimento económico das sociedades bem como elevam o índice da
pobreza absoluta.
As instituições Financeiras desenpenham um papel fundamental na mitigação do branqueiamento de
capitais, visto que é uma das areias mais abrangidas pelo actos brnquieacos. Com efeito, o presente
trabalho procura avaliar o papel das Instiuições Financeiras no combate a ao Branqueiamento de Capitas
em Moçambique, procurando responder à seguinte questão: Até que ponto as Instiuições Financeiras
contribui no combate ao Branqueiamento de Capitais em Moçambique, caso particular do Bambo
MBC?
1. Hipóteses

Para o problema acima, levantado constituem hipóteses para sua resolução.

• H0 : As instituições Financeiras tem Técnicos de Compliance Devidamente Qualificados.

• H1: As instituições Financeiras tem Todas as leis do Banco Central a respeito dessa Materia;

• H3: O Banco MBC da formações continuas de Medidas de Branqueiamento de Capitas.

Justificativa

As Institiuções financeiras são corporações responsáveis pelo fornecimento de dinheiro ao mercado

através da transferência do dinheiro dos investidores para as empresas, realizado sob a forma de
empréstimos, depósitos e investimentos.

O tema de estudo despertou o interesse do pesquisador, por tratar-se de um facto que constitui uma
problemática na sociedade e desafia a necessidade de explicar o sistema dos media que se desenvolvem
dentro de um contexto onde a imparcialidade constitui um dilema.
Cronograma da pesquisa

Actividade Outubro Novembro Janeiro 2024 Fevereiro 2024

Pesquisa x
bibliografica
Organização e x
Desenvovilmeto
Campo de pesquisa x
Analise e x
Interpreção de
Dados
Fim do projeto x
Método e técnicas de Pesquisa
Este trabalho baseia-se no método de pesquisa de análise Quantitativa.
De acordo com MINAYO (2008), os métodos quantitativos têm o objetivo de mostrar dados,
indicadores e tendências observáveis, ou produzir modelos teóricos abstratos com elevada
aplicabilidade prática. Suas investigações evidenciam a regularidade dos fenômenos.
De uma forma ou de outra, pode-se observar que a pesquisa quantitativa sacrifica significados e
simplifica a vida social. Daí a necessidade de novos paradigmas metodológicos que permitissem
a valorização destes aspectos.
Referencias
DESAFIOS DOS PROFISSIONAIS DE CONTABILIDADE NA PREVENÇÃO E COMBATE ÀS
PRÁTICAS DO CRIME DE BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS NA PROVÍNCIA E CIDADE DE
MAPUTO - DÉBORAH LÚCIA VENTURA VILANCULOS 2023
Bernardo, M. (2019). A LEGISLAÇÃO E AS PRÁTICAS ADOTADAS NOS VÁRIOS PAÍSES PARA A
PREVENÇÃO DO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E DO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO –
O CONTRIBUTO DOS CONTABILISTAS CERTIFICADOS E DOS AUDITORES. Lisboa: ISCAL
EduBanca. (22 de Abril de 2022). EduBanca Literacia e formação bancária. Obtido de
EduBanca: https://edubanca.com/branquemento-de-capitais-legislacao/Educação, Q. (s.d.).
Quero Bolsa.
Jesus , A. (2016). IPL. Obtido de BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS- E STUDO EMPÍRICO DOS
ÚLTIMOS ANOS EM PORTUGAL:
Schott, P. A. (2005). Guia de Referência Anti-Branqueamenti de Capitais e de Combate ao
Financiamento do Terrorism.

Introdução
Moçambique não cumpriu com 80% das recomendações internacionais contra o branqueamento
de capitais e financiamento ao terrorismo e agora está a tentar fazer em 5 meses o que devia ter
feito em 2 anos. Tal missão inclui a aprovação, às pressas, de três leis, designadamente: Lei de
Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, lei que
estabelece o Regime Jurídico de Prevenção, Repressão e Combate ao Terrorismo e Proliferação
de Armas de Destruição em Massa e da proposta da lei que estabelece o regime jurídico de
criação, organização e funcionamento das organizações sem fins lucrativos.
O País enfrenta o risco de ser colocado na lista cinzenta do Grupo de Acção Financeira1 (GAFI)
por incumprimento de recomendações/medidas internacionais de prevenção e combate ao
branqueamento de capitais e de financiamento ao terrorismo. A colocação do País na lista
cinzenta pode levar a banca nacional a sofrer restrições no acesso ao sistema financeiro
internacional. Tais restrições podem incluir o impedimento dos bancos a operar em Moçambique
ao acesso aos bancos correspondentes para efectuar transacções internacionais ou mesmo a
retirada da VISA de Moçambique.
Em termos práticos, significa que as transferências internacionais de e para contas bancárias
domiciliadas em Moçambique, que agora levam cerca de 72 horas para se efectivarem, possam
passar a levar muito mais de 20 dias. Além disso, pode resultar na interdição no exterior de
cartões de débito emitidos em Moçambique. Até Maio de 2022, Moçambique havia cumprido
com apenas 8 das 40 recomendaçõ