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Manual Planilha de Acoes v2 50
Manual Planilha de Acoes v2 50
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Manual do usuário
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Introdução
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GUIA RÁPIDO
Lançando Notas e/ou Ordens:
Na planilha “Nota”, digite a nota de corretagem, confira os dados e depois clique no
botão gravar nota:
Se você não tiver a nota em mãos, pode adiantar o trabalho lançando diretamente suas
ordens na planilha “Ordens”. Os custos serão estimados de acordo com a tabela da
planilha “C”. Abaixo, por exemplo, escolheu-se corretagem “p” (padrão).
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Consultando a Carteira:
Apuração do Lucro:
- Relatórios R2: para mercado à vista e de opções. Clique em R2: Vista + Opções .
Dependendo do mercado e do tipo de operação, poderão ser criadas até
quatro planilhas específicas e uma geral (o processo é todo automático):
Planilha rPOS-V..: Relatório de vendas finais (não day trade) no mercado à vista; **
Planilha rDT-V....: Relatório de vendas day trade no mercado à vista;
Planilha rPOS-O.: Relatório de vendas finais (não day trade) no mercado de opções; * **
Planilha rDT-O...: Relatório de vendas day trade no mercado de opções; *
Planilha rGER....: Relatório Geral, consolidando todas as informações e imposto a pagar.
* para que a planilha possa identificar um ativo como uma opção, seu nome deve ter
sido digitado pelo código de negociação bovespa – exemplo: petrh30.
** para ver a posição em carteira, clique em Rel.Posição em rPOS-V ou rPOS-O.
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REGISTRO DE ORDENS E NOTAS
A entrada de dados é feita através das planilhas “Ordens” e “Nota”.
PLANILHA NOTA
Permite ao usuário digitar, alterar, consultar ou excluir notas de corretagem de suas
operações com ações, opções e termos (para termos – consulte página 30 deste manual).
Após digitar ou consultar uma nota de corretagem, você deve:
(i) verificar os volumes negociados, o líquido da nota e – caso exista – o lucro day
trade. Eles devem bater rigorosamente com os valores informados na nota de
corretagem de sua corretora. Isso dá um respaldo documental a sua contabilidade;
(ii) clicar no botão Gravar Nota .
BOTÕES
Botão R1: Vista : Vai para a planilha “Vendas”, que gera os relatórios R1 (pg. 18).
Botão Gravar Nota : Após terminar de digitar uma nota, deve-se apertar esse botão,
para que a nota seja gravada na base de dados (planilha "Ordens"
e planilha "Diversos"), esperar que apareça a mensagem de
confirmação da gravação e depois desapareça.
Botão Limpar : - Botão esquerdo: limpa a nota da tela, mas não a exclui da base de dados;
- Botão direito....: limpa toda a tela, também sem excluir da base de dados;
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MOVER DADOS DAS OPERAÇÕES
Pode-se mover dados das operações para cima ou para baixo, DESDE DE QUE
ESTEJAM “DENTRO” DAS 4 COLUNAS VERDE, como mostra a figura abaixo:
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CONSULTA DE NOTAS
Exemplo 6: para mostrar na tela as notas dos últimos 30 dias, clique em Consultar com
o botão direito.
Exemplo 7: para mostrar na tela as notas dos últimos 90 dias, clique em Consultar com
o botão direito + CTRL.
Exemplo 8: para mostrar na tela as notas do mês corrente, clique em Consultar com o
botão do meio.
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AJUSTE DO LUCRO DAY TRADE
Valor específico
Digite um valor (o valor projetado na nota de corretagem de sua
Lucro Day trade ....: valor corretora) a ser buscado para o lucro day trade.
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DETALHES DA OPERAÇÃO DAY TRADE
Clique aqui
Clique aqui
DIGITAR DESPESA:
OBS:
(i) a escolha de digitação da despesa, apesar de dar um pouco mais de trabalho ao
usuário, diminui a chances de erros de digitação, pois permite confrontar o líquido da
nota informado pela planilha com o informado na nota de corretagem. Qualquer
diferença é um alerta: algo foi digitado errado. Sempre verifique o líquido da nota.
(ii) Quanto as despesas, o usuário pode digitá-las como quiser – por exemplo, somar
todas e digitá-las em corretagem, ou somar o ISS na corretagem, já que algumas
corretoras repassam a cobrança do ISS ao cliente, etc - o importante é que o líquido
da nota informado pela planilha bata com o informado na nota de corretagem.
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PLANILHA ORDENS
As planilhas “Diversos” e “Ordens” são o banco de dados da planilha de ações. Na
planilha “Ordens”, o usuário pode digitar os dados diretamente nas colunas A:G (as
colunas restantes são preenchidas automaticamente), ou indiretamente via planilha “Nota”.
Neste último caso, as ordens são automaticamente inseridas em “Ordens” quando se
pressiona o botão “Gravar Nota”.
Quando deve-se digitar as ordens de compra e venda diretamente na planilha “Ordens”?
Por exemplo, quando ainda não se dispõe da nota de corretagem. As ordens digitadas são
registradas como “[SEM NOTA]”. Posteriormente, recomenda-se que o usuário - assim
que receber a nota de corretagem - vá até a planilha “Nota”, carregue a nota e a compare
com os valores informados na nota que recebeu de sua corretora. Se algo estiver diferente,
deve-se efetuar as correções e clicar no botão “Gravar nota”. Isto é importante para se
garantir que os valores registrados em sua planilha correspondam exatamente àqueles
informados pelos documentos oficiais.
Planilha “Ordens”
<DATA>;
d = data de hoje;
x = copia valor da célula de cima.
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COPIAR DADOS DE UM ARQUIVO PARA OUTRO
arquivo “Origem.xls”
clicar
arquivo “Destino.xls”
arquivo “Origem.xls”
clicar
(deixar clicado)
arquivo “Destino.xls” Selecionar esta célula
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DESDOBRAMENTO DE AÇÕES
É possível fazê-lo de duas maneiras distintas (use uma ou outra):
OBS:
Observe que na primeira maneira não há qualquer modificação nos dados anteriores ao
desdobramento.
Para fins de cálculo do imposto a pagar e/ou apuração do lucro pela planilha, os resultados
são os mesmos para qualquer uma das maneiras escolhidas.
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CONSULTANDO A CARTEIRA DE AÇÕES
INFORMA A CARTEIRA NA DATA ESPECIFICADA.
PLANILHA CARTEIRA: Digite uma data ou dê um duploclique (para data de hoje).
Atenção: não confundir data da carteira com data das cotações.
Fuso horário de
Nova Iorque
carteira
consulta
Quando digitados preços precedidos de “*” No [Lucro] e [%] já se encontram descontados os custos de
(ex: *10,00) aparecem duas linhas abaixo venda (estimados por regra de três entre custo de compra, valor
para cálculo de como ficaria o preço médio de compra e valor de venda).
numa possível compra. Quando digitados valores para [Lucro] e [%], a planilha calcula
qual deve ser o preço de venda para se atingir a meta.
Atualiza Simples : mostra a CARTEIRA HOJE. A fonte dos dados é a planilha "Ordens".
Equivale a dar um duploclique na data da barra azul
Atualiza Detalhada : idem, porém listando todas as ordens de compra que contribuem
para montar o preço médio de compra de cada ativo;
Bens I.R. : Copia valores de compra dos ativos (incluindo custos) em formato texto para
colar no programa de declaração do I.R. Maiores informações apertando o botão...
R1: Vista : Vai para a plan. “Vendas”, que gera o relatório R1 p/ merc. à vista (pg. 18).
R2: Vista + Opções : Gera os relatórios R2, p/ merc. à vista e opções (pg. 20).
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Nas linhas da carteira (branco e azul claro):
Para receber as cotações da internet, os ativos devem estar digitados por seu código de negociação.
Ex: petr4, vale5, csna3, etc.
Yahoo Finance e Infomoney:
• não informam cotações de opções (pelo menos até julho/2010);
• cotações com delay de 15 minutos para os ativos, e sem delay para o índice bovespa.
Cedro Finances versão gratuíta
• informa cotação de opções;
• cotações com delay de 15 minutos.
Não faz parte da carteira, é utilizada para se fazer contas ou acompanhar preços de outros
ativos. Toda linha digitada abaixo da região da carteira torna-se amarela. Para apagar uma
linha da consulta, basta deletar o nome do ativo.
OBS: Nem todas as informações acima são fornecidas por todos os servidores de cotação.
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duploclique
Exemplo de gráficos (somente excel v.2003).
duploclique
R$ 6.000
Valor de compra x lucro:
22 de outubro de 2009
R$ 5.000 bbdc4
vale5
goll4
R$ 4.000
itsa4
R$ 3.000
R$ 2.000
R$ 1.000
R$ 0
-R$ 1.000
Lucro na carteira:
22 de outubro de 2009
itsa4: $125
vale5: $89
bbdc4: -$120
Outros: $120
goll4: $381
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APURANDO O LUCRO E IMPOSTO A PAGAR
Existem hoje em minha planilha dois formatos de relatório para a apuração do lucro e
imposto a pagar. O primeiro deles (R1) fiz para minha esposa entre 2007 e 2008 e
funciona somente para o mercado à vista. Posteriormente, entre 2008 e 2009, criei um
segundo formato (R2) para a empresa de meu sogro, que apura o lucro e imposto a pagar
tanto para o mercado à vista quanto para o mercado de opções.
Se você opera somente no mercado à vista, qual usar é uma questão de gosto, já que os
resultados são os mesmos. Se opera no mercado de opções, então deve usar o segundo
formato (página 20 deste manual).
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Botão da direita: para agrupar
ou desagrupar por ATIVO ou
DATA a lista de vendas
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RELATÓRIOS R2 - MERCADO À VISTA E OPÇÕES
Para gerar os relatórios de apuração do lucro e imposto a pagar neste segundo formato,
faça o seguinte:
Dependendo do mercado e do tipo de operação, poderão ser criadas até quatro planilhas
específicas e uma planilha Geral (o processo é todo automático):
Planilha rPOS-V..: Relatório com as operações finais (não day trade) no mercado à vista;
Planilha rDT-V....: Relatório com as operações day trade no mercado à vista;
Planilha rPOS-O.: Relatório com as operações finais (não day trade) no mercado de opções;
Planilha rDT-O...: Relatório com as operações day trade no mercado de opções;
* para que a planilha possa identificar um ativo como uma opção, seu nome deve ter
sido digitado pelo código de negociação bovespa – exemplo: VALEH30.
** para ver a posição em carteira, clique em Rel.Posição em rPOS-V ou rPOS-O.
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VALORES E FÓRMULAS
REGIÃO DOS VALORES . Podem ser: REGIÃO DAS FÓRMULAS . São sempre inseridas
- Digitados pelo usuário ou automaticamente e mudam de acordo com OP
- Inseridos automaticamente. (CP,T,VD,SD,VC) e sinais de algumas células.
HÁ RESULTADO
SEMPRE QUE: QTDNEG(i) × QTDSD(i-1) < 0
QTDSALDO(i) INVERTE
SINAL SEMPRE QUE: QTDSD(i) × QTDSD(i-1) < 0
(essa é obvia!)
A escolha da fórmula apropriada a se usar para cada caso foi automatizada em cima destas
duas relações. Por exemplo, são três as fórmulas para cálculo do Valor do Saldo [VSD]. Eu
automatizei a escolha da seguinte maneira:
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fórmula 1:
FÓRMULA DO CUSTO ≤0
CUSTO(i)= VSD(i-1)
fórmula 2:
fórmula 3:
fórmula 1:
≤0
LP(i)= QTDSD(i-1) × VNEG(i) ÷ QTDNEG(i-1) -CUSTO(i)
fórmula 2:
fórmula 3:
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DADOS QUE PODEM SER ALTERADOS/DIGITADOS:
Operação:
“CP”: compra
Data e No. “VD”: venda Quantidade e valor
da nota de “VC”: vencimento total com custos
corretagem despesas inclusas
“SD”: saldo
Quando inserida ou excluída uma linha, as fórmulas das linhas superior e inferior são
automaticamente refeitas para se referirem a nova linha inserida/excluída. Por exemplo,
quando se insere a linha 55, os processos automáticos da planilha refazem as fórmulas das
linhas 54 e 56, que passam a se referir a nova linha inserida:
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RESUMO FINANCEIRO
RESUMO FINANCEIRO
Não pode ser alterado manualmente, e é sempre
SALDO INICIAL - recalculado quando existir qualquer alteração nos
COMPRAS 4.212,35 dados abaixo da linha 32:
VENDAS (5.341,21)
LUCRO (PREJUIZO) (2.532,98)
SALDO FINAL 1.404,12
VERIFICAÇÃO OK
RESUMO MENSAL
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PLANILHA rGER - TABELA DO IRRF e DARF
O trecho (em vermelho) indicado permite digitação de fórmulas. Uma vez digitadas, elas
serão mantidas nos futuros relatórios gerados.
Somente podem ser renomeadas as planilhas criadas pelo botão R2: Vista + Opções .
Exemplo: rPOS-V, rPOS-O, rDT-V, rDT-O, rGER, rCRT, etc. As
demais não podem ser renomeadas.
Para que renomear? Por exemplo, para se preservar os dados do relatório. Um relatório
renomeado nunca mais é apagado, reescrito ou atualizado pelos processos automáticos da
planilha.
Este botão exclui todos os relatórios sem armazenar qualquer valor que eventualmente
tenha sido digitado em seus cabeçalhos (prejuízos de anos anteriores e valores de
lucro/prejuízo das tabelas Termo e BMF). Para preservar valores digitados nos cabeçalhos,
sempre gere novos relatórios pelo botão R2: Vista + Opções .
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Deixar “ticado” para que qualquer alteração
GRAVAR DADOS nos dados - abaixo da linha 32 do relatório,
seja automaticamente marcada para
gravação (pintada de laranja).
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INICIAR NOVO ANO
O botão Inicia novo ano move da planilha “Ordens” todas as notas com data igual ou
anterior a 31/12/ano (ano do relatório em “rGER”) para uma nova planilha. Na planilha
“Ordens” ficam somente notas lançadas após essa data e a posição acionária, que é
automaticamente inserida via nota fictícia, denominada “SALDO”.
Quando se deve usar este recurso? Por exemplo, quando a planilha “Ordens” estiver tão
grande que torne lento o processo de gerar relatórios, quando planilha “Ordens” estiver
perto de atingir o seu limite de linhas (65536), etc.
Exemplo: Inicia novo ano move as notas anteriores à 31/12/ano para uma planilha
nomeada com a data do dia em que foi criada. Esta planilha fica inativa: não participa mais
da geração dos relatórios ou da consulta de notas e seus dados não podem ser alterados
pelo botão Gravar Nota . Ela pode ser reativada com um duploclique onde está escrito
“duploclique para ATIVAR esta planilha”:
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PLANILHAS “r”, “rr”, “rp”
Estas planilhas são utilizadas como referência para a criação dos relatórios. Algumas
poucas alterações podem ser feitas, e serão mantidas nos relatórios gerados.
São mostrados os resultados diários e o total no mês das operações day trade:
DAYTRADE
MAIO / 2009
DATA NOTA RESULTADO IRRF
06/05/09 123 (1.000,00) -
07/05/09 456 3.500,00 50,00
14/05/09 355 3.000,00 30,00
15/05/09 350 (1.000,00) -
18/05/09 356 3.000,00 21,30
19/05/09 357 (1.000,00) -
TOTAL 6.500,00 101,30
JUNHO / 2009
DATA NOTA RESULTADO IRRF
15/06/09 877 1.000,00 -
27/06/09 878 3.500,00 50,00
28/05/09 351 (1.000,00) -
TOTAL 3.500,00 50,00
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RELATÓRIO DAY TRADE E NÃO DAY TRADE – RESULTADO DIÁRIO
São tabelas vazias, para simples para digitação de valores. Eu as fiz na época em que
ainda permitia o uso de meu trabalho em empresas de contabilidade, para apresentação
padronizada dos resultados para clientes que operassem nos 4 mercados. Sua única função
era essa: digitação manual de resultados calculados fora de minha planilha.
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Perguntas e Respostas
(retiradas em sua maioria do livro de visitas do site de minha planilha)
Tabela BMF em “rGER” fica vazia quando gero relatório e onde digitei os valores na
planilha “rr” os mesmos desparecem. (Rafael – S. Miguel Oeste – SC)
Você deve digitar os valores da tabela BMF diretamente na planilha "rGER" (e não na "rr", como
está fazendo). Verá que os valores de "lucro/(prejuízo)" digitados assim serão transferidos aos
novos relatórios após clicar no botão R2: Vista + Opções. Nunca exclua os relatórios pelo botão
Excluir Relatórios se quiser preservar os valores que digitou.
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Onde encontro o programa CEDRO FINANCES? (Rafael – S. Miguel Oeste – SC)
http://www.cedrofinances.com.br/ (vá em produtos - plataforma - cedro lite). Na época que
desenvolvi a planilha, entre 2007 e 2009, o cedro lite era gratuito... hoje, infelizmente, parece que
já estão cobrando mesmo a versão lite :(
Como faço para apagar somente as notas do ano de 2010? (Tieko – São Paulo - SP)
1º) Na planilha "ordens", ordene os dados por data (clicando na bolinha em cima da coluna data).
Depois, selecione as linhas com as notas de 2010 (a última coluna informa a data e no. das notas) e
apague estas linhas por inteiro. 2º) Na planilha "diversos", deixar clicado em IRRF, e abaixo
procure as linhas com datas de 2010, e as apague. Mas cuidado aqui: não apague toda a linha, só o
trecho que vai da coluna "M" até a coluna "R". PS: cuidado no passo (2.), porque os IRRFs das
notas não ficam ordenadas por data na planilha "diversos".
Não entendi como calculou os dias corridos (planilha “carteira”) com ativos
comprados em mais de uma data: (Marcello – Fortaleza/CE)
Quando existe mais de uma data, eu escolhi por aplicar um peso aos dias corridos para
cada compra feita. Como em médias de provas com diferentes pesos, fiz uma média
ponderada de dias, onde os pesos são as quantidades compradas. Por exemplo: se você
comprou QTDE1 há 216 dias atrás, e QTDE2 há 155 dias, então a média ponderada do
número de dias será = ( 216 dias x QTDE1 + 155 dias x QTDE2) / (QTDE1 + QTDE 2)
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