Manual Abertura de Conta BTG Pactual

Manual Abertura de Conta
Março/21
Manual
Abertura de
Conta
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Março 2021
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Março/21
Sumário
1. Abertura de Conta Digital – Via Aplicativo........................................................................................ 5

1.1. Pessoa Física.............................................................................................................................. 5
1.2. Conta Conjunta ....................................................................................................................... 14
1.2.1. Via Plataforma Web ........................................................................................................ 14
1.2.2. Convite Para Abertura de Conta Conjunta...................................................................... 20
2. Abertura de Conta Manual – Via Cadastro ..................................................................................... 25
2.1. Pessoa Física............................................................................................................................ 25
2.2. Pessoa Jurídica ........................................................................................................................ 32
2.3. Conta Conjunta ....................................................................................................................... 33
2.4. Menor de Idade....................................................................................................................... 35
2.5. Investidor Não-Residente (conta 4373) .................................................................................. 36
2.6. Transferência Interna .............................................................................................................. 38
2.6.1. Wealth Management para B2B....................................................................................... 38
2.6.2. B2C para B2B ................................................................................................................... 38
2.6.3. BTG Advisors para B2B .................................................................................................... 39
2.7. Troca de Assessoria ................................................................................................................. 39
3. Abertura de Conta via Aplicativo BTG+........................................................................................... 44
4. FAQ .................................................................................................................................................. 49
Abertura de Conta .............................................................................................................................. 49
4.1. Como faço para reabrir uma conta no BTG Pactual Digital? .................................................. 49
4.2. Como abrir uma segunda conta que não seja conta PF? ........................................................ 49
4.3. Quantas contas da mesma titularidade um cliente pode abrir? ............................................ 49
4.4. Meu cliente não possui comprovante de residência. Como proceder? ................................. 49
4.5. O documento de identificação do meu cliente tem mais de 10 anos. Como proceder? ....... 49
4.6. O cliente precisa incluir os dados bancários no momento da abertura de conta? ................ 49
4.7. Meu cliente está com dificuldade de abrir a conta via aplicativo. Como proceder?.............. 50
4.8. É possível ter mais de um token no mesmo aparelho celular? .............................................. 50
4.9. O que significam os diferentes status de abertura de conta enviados pelo BTG? ................. 50
4.10. Se o processo do cliente for interrompido em alguma etapa, quando ele for retomado é
necessário fazer tudo desde o início? ................................................................................................. 50
4.11. Como acompanhar o status da abertura de conta? ........................................................... 51
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4.12. Como é feita a ativação da conta? ...................................................................................... 51

4.13. Cliente é casado e deseja abrir uma conta individual. Como proceder?............................ 51
4.14. Como alterar o número de celular ou o endereço de e-mail cadastrados na conta? ........ 51
4.15. Como solicitar a alteração de assessor? ............................................................................. 51
Conta Conjunta ................................................................................................................................... 51
4.16. E possível adicionar um co-titular a uma conta individual existente?................................ 51
4.17. Como faço uma STA/STVM de duas contas individuais para uma conta conjunta? .......... 52
4.18. É possível transformar uma conta pessoa física individual em uma conta conjunta? ....... 52
4.19. É possível ter mais de um co-titular na conta conjunta? .................................................... 52
4.20. O co-titular possui os mesmos poderes do titular em uma conta conjunta? ..................... 52
4.21. É possível cadastrar o mesmo e-mail e telefone celular para o titular e o co-titular de uma
conta conjunta? .................................................................................................................................. 52
4.22. É possível fazer a portabilidade uma previdência de uma conta individual em outra
instituição para uma conta conjunta no BTG Pactual? ....................................................................... 52
4.23. O que acontece se um dos titulares de uma conta conjunta falecer? ............................... 53
4.24. O cliente quer abrir uma conta conjunta. Para transferir os investimentos, ele precisa ter
uma conta conjunta com a mesma titularidade e co-titularidade na instituição cedente? ............... 53
Inclusão de Representante ................................................................................................................ 53
4.25. O cliente é o responsável pela conta dele e de outras pessoas da família. Como ele
consegue acessá-las sem ter mais de um token instalado em seu celular? ....................................... 53
4.26. Como constituir um procurador para movimentar contas de terceiros? ........................... 53
4.27. É possível cadastrar mais de um representante em uma conta? ....................................... 54
4.28. O representante consegue realizar transferências da conta BTG Pactual Digital de quem
ele representa para a sua conta corrente própria? ............................................................................ 54
4.29. É possível que um representante abra a conta em nome de um terceiro? ....................... 54
Transferência de Recursos ................................................................................................................. 54
4.30. É possível receber uma transferência de contas de terceiros na conta BTG Pactual Digital?
............................................................................................................................................. 54
4.31. É possível fazer uma transferência para contas de terceiros da conta BTG Pactual Digital? .
............................................................................................................................................. 54
4.32. É necessário realizar uma STVM para transferir os investimentos de uma conta individual
para outra dentro do BTG Pactual? .................................................................................................... 54
4.33. A TED do cliente está voltando para a conta de origem. O que pode estar acontecendo?55
Pessoa Jurídica.................................................................................................................................... 55
4.34. O que caracteriza uma empresa recém constituída? ......................................................... 55
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4.35. A empresa de um cliente é recém constituída. Qual documentação é aceita para abertura
de conta?............................................................................................................................................. 55
4.36. A empresa do cliente opta pelo Simples Nacional e não possui balanço patrimonial e DRE.
Como proceder? ................................................................................................................................. 55
4.37. Como proceder no caso de empresa inativa ou reativada? ............................................... 55
4.38. Como é feita a atualização cadastral da PJ? ....................................................................... 56
4.39. Como abrir uma segunda conta PJ? .................................................................................... 56
4.40. Como consigo obter o formulário de Client Profile?........................................................... 56
Não-Residente .................................................................................................................................... 56
4.41. Quais são as condições para que um cliente seja considerado não residente no Brasil? .. 56
4.42. Um cliente que mora no exterior e não possui residência física no Brasil pode abrir conta?
............................................................................................................................................. 56
4.43. É possível cadastrar um telefone do exterior na conta de um cliente? ............................. 57
4.44. Quais são os custos para abertura de conta de investidor não-residente? ....................... 57
Menor de Idade .................................................................................................................................. 57
4.45. Como abro uma conta para um cliente menor de idade? .................................................. 57
4.46. Um cliente menor de idade pode movimentar a sua própria conta?................................. 57
4.47. É possível abrir uma conta para um menor de idade que não possui CPF? ....................... 57
4.48. O que acontece quando um menor de idade que tem conta no BTG Digital atinge a
maioridade? ........................................................................................................................................ 57
Outros ................................................................................................................................................. 58
4.49. Meu cliente pode entrar em contato com o BTG Pactual através do e-mail
atendimento@btgpactual.com? ......................................................................................................... 58
4.50. Como identificar um cliente como Investidor Qualificado? ............................................... 58
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1. Abertura de Conta Digital – Via Aplicativo
A abertura de conta digital é aquela feita diretamente pelo aplicativo BTG Pactual Digital. Ela está
disponível para Pessoa Física e Conta Conjunta. Para Conta Conjunta, a abertura via app está disponível
apenas mediante convite.
A abertura de conta via aplicativo já vêm com todos os mercados habilitados por padrão, independente
do perfil de risco do cliente.
É possível abrir até 5 contas no mesmo CPF no BTG Pactual. Se o cliente desejar abrir mais de uma conta,
as demais podem ser abertas direto pela plataforma web, clicando em contas bancárias -> gestão de
contas BTG -> solicitar nova conta.
Importante: Se o CPF do cliente já existir na base de dados do banco (exemplo: cliente

possui conta no Wealth Management, na Asset ou é representante de algum terceiro),
não é possível abrir conta pelo aplicativo, apenas pelo processo manual.
Constituição de Representante (Procurador):
No caso de um cliente que tenha a conta movimentada por um terceiro (exemplo: filhos, cônjuge etc.), é
possível conceder acesso a esse terceiro cadastrando-o como representante. Para tanto, não é necessário
constituir procurador formal, basta solicitar por e-mail (sh-digital-cadastro@btgpactual.com) a inclusão
do representante. Caso ele já possua cadastro no BTG, não é necessário o envio de documentação
suplementar. Caso contrário, é necessário enviar a documentação do representante (documento de
identidade e comprovante de residência ou informar endereço completo com CEP). Cadastro enviará o
Termo de Acesso a Representante para o cliente e o representante para assinatura digital.
1.1. Pessoa Física
Requisitos para abertura:
• Ser Pessoa Física;

• Maior de 18 anos;
• Residente fiscal no Brasil;
• Ter um número de celular do Brasil.
Documentação necessária:
• RG ou CNH colorido. Não é necessário comprovante de residência.
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Passo a passo:
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1.2. Conta Conjunta
Existem duas maneiras de abrir uma conta conjunta pela via Digital: via plataforma Web ou mediante
convite enviado pelo assessor.
1.2.1. Via Plataforma Web
Para realizar a abertura de conta conjunta via plataforma Web, o cliente precisa já possuir conta no BTG
Pactual Digital. Não é possível utilizar esse canal, caso a conta conjunta em questão seja a primeira conta
que o cliente abrirá.
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Passo a passo:
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Para finalizar a abertura, o titular/cotitular a ser cadastrado na conta conjunta precisa validar o processo.
Se ele já possuir conta no BTG, instrua-o conforme o Passo 5a. Caso seja novo cliente, ele deve avançar
para o Passo 5b.
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1.2.2. Convite Para Abertura de Conta Conjunta
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Se o cliente já possuir conta no BTG Digital, deve seguir conforme o Passo 3a. Caso seja um novo cliente,
deve avançar pelo Passo 3b.
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2. Abertura de Conta Manual – Via Cadastro
Trata de todos os casos que não se enquadram para abertura de conta digital. As solicitações devem ser
encaminhadas para sh-digital-cadastro@btgpactual.com. Casos tratados pelo Cadastro:
• Pessoa jurídica;
• Menor de idade;
• Investidor não residente (conta 4373);
• Pessoa física com CPF existente na base de dados do BTG (exemplo: conta em Wealth
Management, na Asset ou é representante de um terceiro).
• Conta conjunta, onde um dos titulares tenha CPF já existente na base de dados do BTG (exemplo:
conta em Wealth Management, na Asset, ou é representante de um terceiro)
O processo de abertura de conta manual também pode auxiliar um cliente que não tenha conseguido
completar a abertura de conta via aplicativo (digital). Para tanto, o cliente deve ter concluído a etapa de
input de informações básicas. A partir desse ponto, o Cadastro consegue fazer a inclusão das informações
necessárias para dar andamento ao processo.
No processo manual, a habilitação dos mercados não é automática como no processo digital. O cliente
deve habilitá-los após abrir e ativar a conta para poder solicitar transferências de ativos sob custódia de
outras instituições financeiras.
É possível abrir até 5 contas no mesmo CPF no BTG Pactual. Se o cliente desejar abrir mais de uma conta,
ele precisa realizar o procedimento de cadastro apenas para a primeira, as demais podem ser abertas
direto pelo site, clicando em contas bancárias -> gestão de contas BTG -> solicitar nova conta.
2.1. Pessoa Física
Passo a passo:
1) Compilar documentação necessária do cliente;

2) Enviar a documentação para sh-digital-cadastro@btgpactual.com;
3) Cadastro fará a validação da documentação enviada e preencherá a ficha de abertura de conta.
Caso haja alguma pendência de documentação, o assessor será informado por e-mail. Caso
contrário, a ficha será enviada para análise de Compliance;
4) Se houver a necessidade de esclarecimentos adicionais por parte do Compliance, o Cadastro
informará o assessor por e-mail. Caso contrário, a conta do cliente é aprovada;
5) Será enviado para o cliente, por e-mail, a ficha de abertura de conta para assinatura digital (via
ClickSign);
6) Após assinada a ficha, a conta estará aberta;
7) Para ativar a conta, o cliente deve fazer o primeiro acesso e responder o questionário de
suitability.
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Importante: A conta estará aberta, mas é necessário que o cliente faça o primeiro login
e responda o questionário de suitability, definindo seu perfil de risco, para ativá-la. Não
é possível receber aporte de recursos via TED e transferência de ativos sob custódia de
outro intermediário financeiro sem primeiro ativar a conta.
Documentação:
• CNH ou Documento Profissional ou RG - expedição menor que 10 anos.

• Informar dados abaixo:
- Estado Civil;
- Endereço com CEP ou conta de consumo mesma titularidade até 6 meses (Água, Luz, Telefone,
Gás, Internet ou TV a Cabo, Contrato de locação)
- Cidade e Estado de nascimento;
- Cônjuge, se houver;
- E-mail;
- Ocupação Profissional;
- Patrimônio Total;
- Renda Total Anual;
- Dados Bancários (Banco, Agência e Conta Corrente).
Prazo para retorno da análise: 12 horas
Prazo para abertura da conta: 24 horas
Importante: se o cadastro do cliente tiver alguma pendência, o prazo volta a contar a

partir do momento em que a pendência em questão for sanada.
Alternativamente, é possível fazer o envio das informações cadastrais do cliente por meio do Portal Admin
(web), conforme o passo a passo a seguir:
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Após finalizado o Passo 11, a abertura de conta será enviada para análise. Quando concluída, será enviado
um e-mail com a confirmação. Em até 24h o Clicksign para abertura da conta será enviado ao e-mail
cadastrado do cliente. Uma vez assinada a ficha, o prazo para abertura de conta é de até 2 horas.
Habilitação dos mercados:
O cliente deve habilitar os mercados após a ativação da conta. Para tanto, basta acessar o Home Broker
(no celular, é necessário baixar o aplicativo BTG Pactual Trader) e seguir o passo a passo.
do representante, informar o tipo de acesso a ser concedido (Consultivo – apenas consulta ou Completo
– consultas e movimentações) e enviar seu documento de identidade e comprovante de residência ou
endereço completo com CEP. Caso ele já possua cadastro no BTG, não é necessário o envio de
documentação suplementar. Cadastro enviará o Termo de Acesso a Representante para o cliente e o
representante para assinatura digital.
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2.2. Pessoa Jurídica
Passo a passo:
1) Assessor deve preencher e assinar o Client Profile;

ClickSign).;
7) Após assinada a ficha, a conta estará aberta.
suitability.
Documentação:
• Client Profile (documento essencial que é de responsabilidade de preenchimento do assessor);

• Contrato Social ou Estatuto Social;
• Ata de Eleição da atual Diretoria com termo de posse (se aplicável);
• Documentação de identificação dos sócios (RG, Passaporte, CNH, Documento profissional ou
RNE), com data de expedição menor que 10 anos;
• Demonstrativos Financeiros atualizados do último exercício (balanço/DRE assinado pelo diretor
responsável e contator ou publicado auditado);
• Declaração de Isenção de Tributos (caso o cliente possua algum benefício fiscal);
• Estabelecer quadro societário identificando todos os beneficiários finais com qualquer
participação (Instruções CVM n° 301/99, 463/08 e alterações posteriores e Circular Bacen
3461/09) – Importante ter CPF e CNPJ de todos;
- Nome, cargo, e-mail e telefone do representante;
- E-mail dos sócios administradores/ diretores.
Prazo para retorno da análise de cadastro: 24 horas


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Client Profile:
Solicitar o formulário para preenchimento por e-mail em sh-digital-cadastro@btgpactual.com.
O cliente deve habilitar os mercados após a ativação da conta. No caso de Pessoa Jurídica, não é possível
fazer pela plataforma ou aplicativo. O assessor deve enviar uma solicitação para sh-digital-
cadastro@btgpactual.com.
É necessário que sejam indicados para o Cadastro os representantes que terão acesso à conta e o tipo de
acesso concedido. Existem três tipos de acessos possíveis: acesso completo, que permite o representante
acessar e movimentar a conta, o acesso consultivo, que permite ao representante apenas consultar a
conta e o acesso master, que permite ao usuário incluir novos representantes. Não é necessário que o
representante seja um sócio da empresa e nem é necessário que todos os sócios listados no contrato
social sejam cadastrados como representantes. Para fazer a inclusão, basta enviar por e-mail para sh-
digital-cadastro@btgpactual.com o nome dos representantes, tipo de acesso (master, completo ou
consultivo), além do documento de identificação e comprovante de residência ou endereço completo
com CEP de cada um. Se algum deles já possuir conta no BTG Pactual, não é necessário reenviar a
documentação.
2.3. Conta Conjunta
Passo a passo:
1) Compilar documentação necessária do titular e do co-titular;

informará o assessor por e-mail. Caso contrário, a conta é aprovada;
5) Será enviado para o titular e para o co-titular, por e-mail, a ficha de abertura de conta para
assinatura digital (via ClickSign).;
6) Após assinada a ficha, a conta estará aberta.
suitability.
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Documentação:
• CNH ou Documento Profissional ou RG - expedição menor que 10 anos – do Titular e do Co-

Titular;
• Comprovante de co-titularidade (Cópia do talão de cheque, extrato conta bancária)
• Informar dados abaixo do titular e co-titular:
- Estado Civil;
Gás, Internet ou TV a Cabo, Contrato de locação)
- Cidade e Estado de Nascimento;
- Cônjuge;
- E-mail;
- Telefone;
Importante: A conta estará aberta, mas é necessário que o cliente faça o primeiro login
e responda o questionário de suitability, definindo seu perfil de risco, para ativá-la. Não
é possível receber aporte de recursos via TED e transferência de ativos sob custódia de
outro intermediário financeiro sem primeiro ativar a conta.


O cliente deve habilitar os mercados após a ativação da conta. Para tanto, basta acessar o Home Broker
(no celular, é necessário baixar o aplicativo BTG Pactual Trader) e seguir o passo a passo.
do representante. Caso ele já possua cadastro no BTG, não é necessário o envio de documentação
suplementar. Caso contrário, é necessário enviar o documento de identidade e comprovante de
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residência ou endereço completo com CEP. Cadastro enviará o Termo de Acesso a Representante para o
titular, o co-titular e o representante para assinatura digital.
2.4. Menor de Idade
Para abrir conta para um menor de idade, é necessário cadastrar um representante (pai, mãe ou
representante legal), que terá acesso à conta e poderá movimentá-la.
Se o representante já tiver conta no BTG Pactual, não é necessário enviar novamente a sua documentação,
apenas a do menor que será representado por ele.
Importante: O menor de idade terá acesso à conta, mas só poderá movimentá-la se

for maior de 16 anos. Nos demais casos, apenas o representante cadastrado poderá
fazer movimentações.
Passo a passo:
1) Compilar documentação necessária do cliente e do representante;

ClickSign);
6) Também será enviado o Termo de Acesso a Representante, que deverá ser assinado pelo cliente
e pelo representante;
7) Após assinados a ficha e o termo, a conta estará aberta.
8) Para ativar a conta, o representante deve fazer o primeiro acesso e responder o questionário de
suitability.
Importante: A conta estará aberta, mas é necessário que o representante faça o

primeiro login e responda o questionário de suitability, definindo o perfil de risco do
cliente, para ativá-la. Não é possível receber aporte de recursos via TED e transferência
de ativos sob custódia de outro intermediário financeiro sem primeiro ativar a conta.
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Documentação:
• CNH ou Documento Profissional ou RG - expedição menor que 10 anos – do Menor e do

Representante
• Informar dados abaixo do menor e representante:
- Estado Civil;
- Endereço com CEP do representante ou conta de consumo de mesma titularidade até 6 meses
em (Água, Luz, Telefone, Gás, Internet ou TV a Cabo, Contrato de locação)
- Cidade e Estado de nascimento;
- E-mail;
- Telefone;
Importante: Se o representante já possuir conta no BTG Pactual, não é necessário o

envio da sua documentação, apenas indicá-lo como o representante do cliente menor
de idade que está abrindo a conta.


O representante deve habilitar os mercados após a ativação da conta. Para tanto, basta acessar o Home
Broker (no celular, é necessário baixar o aplicativo BTG Pactual Trader) e seguir o passo a passo.
2.5. Investidor Não-Residente (conta 4373)
É considerado não-residente o cliente que:
• Deu saída definitiva do País por meio da sua Declaração de Imposto de Renda;
• Não retornou ao País nos últimos 12 meses.
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O investidor não-residente não possui acesso ao aplicativo e apenas acesso consultivo à plataforma. Todas
as movimentações devem ser feitas via assessor.
O processo de abertura de conta é 100% manual e todas as etapas de abertura de conta, ativação e
habilitação de mercados são feitas internamente pelo Cadastro.
A conta 4373 possui custo de manutenção. Para mais informações, favor entrar em contato com o RM.
Passo a passo:

informará o assessor por e-mail. Caso contrário, a conta do cliente é aprovada.
ClickSign).
6) Após assinada a ficha, a conta estará aberta;
7) Cadastro fará a ativação da conta internamente.
Documentação necessária:
• CNH, RG ou Passaporte - expedição menor que 10 anos.

• Declaração de saída definitiva junto à RFB;
-Cidade e Estado de nascimento;
- Estado Civil;
Gás, Internet ou TV a Cabo, Contrato de locação) ;
- E-mail;
- Telefone celular;
- Ocupação Profissional (se empresária, informar CNPJ e % de participação);
- País de domicílio fiscal;
- NIF;
- Tipo de conta (Titular Conta Coletiva ou Titular Conta Própria);

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Habilitação de mercados é feita internamente pelo Cadastro.
No caso do investidor não-residente, o Banco BTG Pactual age como seu representante no País.
2.6. Transferência Interna
O cliente deverá abrir a conta no BTG Pactual Digital, caso já não a possua, por meio do cadastro manual
e de acordo com a sua natureza (Pessoa Física, Pessoa Jurídica, Conta Conjunta, Menor de Idade ou
Investidor Não Residente). Após abrir e ativar a conta, poderá solicitar a transferência interna dos
recursos.
2.6.1. Wealth Management para B2B
Cliente deve solicitar a transferência dos recursos do Wealth Management para o BTG Pactual Digital.
Para tanto, é necessária a assinatura do Termo de Migração.
Passo a passo
1) Cliente envia a solicitação de transferência para o novo assessor, informando nome completo,
CPF, número da conta e nome completo, código e escritório do novo assessor;
2) Assessor encaminha a solicitação do cliente para sh-digital-cadastro@btgpactual.com
3) Cadastro envia ao cliente o Termo de Migração para assinatura digital (ClickSign);
4) Uma vez assinado o Termo, o officer responsável pela conta do cliente no Wealth Management
será informado da solicitação;
5) A partir desse momento, o officer terá 48h para fazer a retenção do cliente. Findo o prazo, a conta
do cliente será elegível para migração para o novo assessor.
2.6.2. B2C para B2B
Conta do cliente já está no BTG Pactual Digital, apenas é necessário solicitar a troca de assessor. O assessor
atual terá 48h para fazer a retenção do cliente. Findo o prazo, a conta do cliente será migrada para o novo
assessor.
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Passo a passo
Seguir o passo a passo descrito na seção 2.7.
2.6.3. BTG Advisors para B2B
Passo a passo
1) Cliente envia a solicitação de transferência para o novo assessor, informando seu nome completo,
CPF e número da conta e o nome completo, código e escritório do novo assessor;
2) Novo assessor encaminha a solicitação do cliente para sh-digital-cadastro@btgpactual.com
3) Assessor atual recebe a solicitação de transferência;
4) A partir desse momento, o assessor atual terá 48h para fazer a retenção do cliente. Findo o prazo,
a conta do cliente será migrada para o novo assessor.
2.7. Troca de Assessoria
O cliente pode solicitar a troca de assessoria diretamente pela plataforma web.
Após finalizada a solicitação de troca de assessoria, o assessor atual terá 48h para fazer a retenção do
cliente. Findo o prazo, a conta do cliente será migrada para o novo assessor.
O passo a passo a seguir é válido apenas para a plataforma web e para clientes existentes, que desejam
alterar o assessor da sua conta.
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3. Abertura de Conta via Aplicativo BTG+
Caso o cliente já tenha aberto uma conta BTG+ (conta transacional), ele não conseguirá solicitar a
abertura da conta BTG Pactual Digital (conta investimento) pelo aplicativo BTG Pactual Digital. Será
necessário solicitar a abertura da conta investimento diretamente pelo aplicativo BTG+, conforme o
tutorial abaixo:
1. Dentro do aplicativo BTG+, clicar no ícone “+”, localizado no canto inferior direito da tela
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2. Em seguida, clicar na opção “Investimentos”
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3. Clique em “continuar”
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4. Marque a opção “Li e concordo com os termos” e, em seguida, clique em “Aceitar”
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5. Processo concluído
Agora, o cliente já possui um conta BTG Pactual Digital e deve baixar o aplicativo para acessá-la, usando
os mesmos dados de login cadastrados na conta BTG+.
Importante: a conta do cliente aberta via BTG+ irá automaticamente para o segmento
B2C, sendo necessário solicitar a troca de assessoria. Portanto, sempre que possível,
orientar o cliente a realizar a abertura da conta BTG Pactual Digital antes da conta
BTG+.
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4. FAQ
Abertura de Conta
4.1. Como faço para reabrir uma conta no BTG Pactual Digital?
Não existe reabertura de conta no BTG Digital. Se o cliente já possuiu uma conta que foi encerrada, uma
nova conta deve ser aberta por meio do cadastro manual, seguindo os passos descritos na seção 2.
4.2. Como abrir uma segunda conta que não seja conta PF?
Encaminhar a solicitação por e-mail para sh-cadastro-digital@btgpactual.com.
4.3. Quantas contas da mesma titularidade um cliente pode abrir?
É possível abrir até 5 contas da mesma titularidade.
4.4. Meu cliente não possui comprovante de residência. Como proceder?
São aceitos comprovantes em nome do pai, da mãe e do cônjuge. Caso o comprovante disponível não seja
de nenhuma titularidade citada anteriormente, é possível utilizar uma declaração de residência.
4.5. O documento de identificação do meu cliente tem mais de 10 anos. Como

proceder?
Enviar documento para análise do Cadastro. Se o documento estiver em perfeito estado, sem data
de vencimento e for satisfatório para identificação do cliente, ele poderá ser utilizado na abertura de
conta.
4.6. O cliente precisa incluir os dados bancários no momento da abertura de conta?
Não, ele pode incluir os dados bancários após finalizar a abertura de conta, diretamente pelo aplicativo.
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Março/21
4.7. Meu cliente está com dificuldade de abrir a conta via aplicativo. Como proceder?
Se o cliente já fez o input das informações básicas, basta encaminhar a documentação exigida para
abertura de conta digital para o sh-digital-cadastro@btgpactual.com . O Cadastro irá finalizar a abertura
de conta de forma manual. Caso o cliente não tenha conseguido concluir essa etapa, é necessário que a
abertura de conta seja feita desde o início pelo processo digital, como descrito na seção 2.
4.8. É possível ter mais de um token no mesmo aparelho celular?
Não, em um mesmo aparelho só é possível ter um único token, pois ele é atrelado a um único usuário, ou
seja, um CPF e um aparelho celular.
4.9. O que significam os diferentes status de abertura de conta enviados pelo BTG?
1) Preenchimento de Dados Cadastrais – Cliente ainda não preencheu as informações básicas (nome
completo, patrimônio etc.);
2) Upload de documento – Cliente não enviou o documento de identificação;
4) Ação Requerida ao Candidato – Pendência de selfie ou documento de identificação. A validação
do documento se dá por meio da selfie;
5) Em Aprovação – Caso esse status exceda o prazo dado para a abertura de conta, o cliente está em
análise pelo Compliance. Caso haja necessidade de esclarecimentos adicionais, o Cadastro entrará
em contato;
6) Pendente de Ativação de Conta – Cliente teve sucesso na abertura de conta, mas não a ativou.
Para ativar a conta, é necessário que o cliente responda o questionário de suitability, definindo
seu perfil de risco. Apenas com a conta ativa é possível movimentá-la;
7) Candidato Reprovado – Cliente não foi aprovado para abertura de conta. Entrar contato com o
Cadastro em sh-digital-cadastro@btgpactual.com para obter mais informações;
9) Cadastro Ativado – Conta foi aberta e está ativa.
4.10. Se o processo do cliente for interrompido em alguma etapa, quando ele for
retomado é necessário fazer tudo desde o início?
Não, o processo do cliente será retomado do ponto onde parou.
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Março/21
4.11. Como acompanhar o status da abertura de conta?
Para as contas abertas via aplicativo, o acompanhamento de abertura de conta pode ser feito por meio
da plataforma administrativa do BTG (Admin), seguindo o passo a passo aqui. Para as contas abertas pelo
processo manual, é necessário solicitar o status para sh-digital-cadastro@btgpactual.com.
4.12. Como é feita a ativação da conta?
O cliente precisa realizar o primeiro acesso à conta e preencher o questionário de suitability, definindo
seu perfil de risco, para que a conta fique ativa. Caso contrário, a conta é aberta, mas não pode ser
movimentada.
4.13. Cliente é casado e deseja abrir uma conta individual. Como proceder?
Caso o cliente abra a conta pelo processo digital (aplicativo), basta informar o nome do cônjuge. Caso seja
pelo processo manual, informar também o regime de casamento.
4.14. Como alterar o número de celular ou o endereço de e-mail cadastrados na conta?
O número de celular e o endereço de e-mail cadastrados na conta podem ser alterados diretamente pelo
aplicativo BTG Pactual Digital. O cliente deve clicar sobre a sua foto no aplicativo, em seguida em Dados
Cadastrais e em seguida fazer as alterações desejadas.
4.15. Como solicitar a alteração de assessor?
Seguir as instruções descritas na seção 2.7.
Conta Conjunta
4.16. E possível adicionar um co-titular a uma conta individual existente?
Não, é necessário abrir uma nova conta conjunta para os dois titulares.
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Março/21
4.17. Como faço uma STA/STVM de duas contas individuais para uma conta conjunta?
• Primeiro titular da conta conjunta BTG:

Pode fazer a STA/STVM normalmente. A transferência ocorrerá da mesma forma como uma
transferência entre contas individuais da mesma titularidade.
• Co-Titular da conta conjunta BTG:

Abrir uma conta individual no BTG e fazer a transferência entre as contas de mesma titularidade.
Uma vez que os recursos estejam sob a custódia do BTG Pactual, solicitar a sua transferência para
a conta conjunta por e-mail para sh-digital-cadastro@btgpactual.com.
4.18. É possível transformar uma conta pessoa física individual em uma conta conjunta?
Não é possível. Caso tenha interesse em abrir uma conta conjunta, o titular deverá abrir uma nova conta
desse tipo, seguindo o procedimento da seção 2.3.
4.19. É possível ter mais de um co-titular na conta conjunta?
Não, a conta conjunta permite apenas um titular e um co-titular. No entanto, é possível conceder acesso
à conta a um terceiro incluindo-o como representante, com acesso completo ou apenas consulta,
conforme a seção 2.3.
4.20. O co-titular possui os mesmos poderes do titular em uma conta conjunta?
Sim, possui os mesmos poderes para fins de movimentação, resgates e inclusões.
4.21. É possível cadastrar o mesmo e-mail e telefone celular para o titular e o co-titular
de uma conta conjunta?
Não, cada um deve ter seu próprio e-mail e celular cadastrados para o acesso. Apenas é possível cadastrar
um e-mail e telefone por CPF, independentemente do tipo de conta.
4.22. É possível fazer a portabilidade uma previdência de uma conta individual em outra
instituição para uma conta conjunta no BTG Pactual?
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Março/21
Sim, contanto que o fundo seja do primeiro titular. O co-titular apenas poderá portabilizar para uma conta
individual em seu nome.
4.23. O que acontece se um dos titulares de uma conta conjunta falecer?
A conta é bloqueada até que se conclua o inventário. Uma vez concluído, o BTG fará as devidas
movimentações e transferências.
4.24. O cliente quer abrir uma conta conjunta. Para transferir os investimentos, ele
precisa ter uma conta conjunta com a mesma titularidade e co-titularidade na instituição
cedente?
Não, o cliente não precisa ter uma conta com a mesma titularidade e co-titularidade na instituição cedente
para poder transferir os investimentos para o BTG Pactual.
Inclusão de Representante
4.25. O cliente é o responsável pela conta dele e de outras pessoas da família. Como ele
consegue acessá-las sem ter mais de um token instalado em seu celular?
Nesse caso, o responsável deve ser cadastrado como representante das contas que deseja acessar. Para
tanto, é necessário que ele assine o Termo de Acesso a Representante. Se a conta estiver sendo aberta
de forma manual, é possível solicitar o cadastro do representante no momento da abertura de conta.
4.26. Como constituir um procurador para movimentar contas de terceiros?
Basta preencher o Termo de Acesso a Representante, não há necessidade de procuração. Para fazer a
inclusão do representante, o assessor deve encaminhar a solicitação para sh-digital-
cadastro@btgpactual.com, com o título “Inclusão de Representante”, e enviar em anexo o documento
de identificação e comprovante de residência ou endereço completo com CEP do representante.
Se o representante já possuir cadastro no BTG Pactual, basta solicitar a inclusão. O Termo de Acesso a
Representante será enviado para o representante e para o cliente e pode ser assinado via ClickSign.
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Março/21
4.27. É possível cadastrar mais de um representante em uma conta?
Sim, é possível cadastrar até 5 representantes.
4.28. O representante consegue realizar transferências da conta BTG Pactual Digital de

quem ele representa para a sua conta corrente própria?
Não, o representante consegue realizar transferências apenas para a conta corrente do titular da conta,
que é representado por ele.
4.29. É possível que um representante abra a conta em nome de um terceiro?
Não, é necessário que o titular abra sua própria conta e depois assine o Termo de Acesso a Representante
para conceder o acesso ao seu representante.
Transferência de Recursos
4.30. É possível receber uma transferência de contas de terceiros na conta BTG Pactual
Digital?
Sim, é possível receber recursos de terceiros.
4.31. É possível fazer uma transferência para contas de terceiros da conta BTG Pactual
Digital?
Não, apenas é possível fazer TED para a mesma titularidade, até um limite de R$ 500.000,00. Para valores
acima desse limite, é necessário enviar uma solicitação para resolveai@btgpactual.com.
4.32. É necessário realizar uma STVM para transferir os investimentos de uma conta
individual para outra dentro do BTG Pactual?
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Março/21
Não, esse processo é feito internamente. O cliente deve enviar por e-mail ao assessor a solicitação de
transferência e o assessor deve encaminhá-la para middle.digital@btgpactual.com.br.
4.33. A TED do cliente está voltando para a conta de origem. O que pode estar
acontecendo?
O mais provável é que a conta do cliente esteja pendente de ativação. Verificar o status de abertura de
conta do cliente (passo a passo aqui).
Pessoa Jurídica
4.34. O que caracteriza uma empresa recém constituída?
Entende-se por empresa recém constituída qualquer empresa que ainda não encerrou um exercício social.
4.35. A empresa de um cliente é recém constituída. Qual documentação é aceita para

abertura de conta?
É necessário encaminhar uma declaração contendo a informação do faturamento do(s) mês(es) após a
constituição e previsão de faturamento dos meses subsequentes, num total de 12 meses, assinada pelo(s)
administrador(es) ou contador.
4.36. A empresa do cliente opta pelo Simples Nacional e não possui balanço patrimonial
e DRE. Como proceder?
Caso não possua balanço patrimonial e DRE, a empresa deve entregar o documento competente que é
entregue à Receita Federal (DASN-SIMEI, DEFIS), declaração, extrato e recibo.
4.37. Como proceder no caso de empresa inativa ou reativada?
A declaração deve conter a data de reativação e o faturamento do(s) mês(es) após reativação e a previsão
do faturamento dos próximos meses, num total de 12 meses, assinada pelo(s) administrador(es) ou
contador.
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Março/21
4.38. Como é feita a atualização cadastral da PJ?
Enviar a seguinte documentação atualizada para sh-digital-cadastro@btgpactual.com:
• Última alteração contratual consolidada;

• Demonstrativos financeiros atualizados do último exercício;
• Demais informações a serem atualizadas.
4.39. Como abrir uma segunda conta PJ?
Solicitar por e-mail para sh-digital-cadastro@btgpactual.com.
4.40. Como consigo obter o formulário de Client Profile?
Enviar um e-mail para sh-digital-cadastro@btgpactual.com solicitando o envio do formulário.
Não-Residente
4.41. Quais são as condições para que um cliente seja considerado não residente no
Brasil?
Para que seja considerado como não residente, o cliente deve ter dado saída definitiva do País por meio
da sua declaração de IR ou não ter retornado ao País nos últimos 12 meses.
4.42. Um cliente que mora no exterior e não possui residência física no Brasil pode abrir
conta?
Sim. Caso ele seja residente fiscal no Brasil e maior de idade, a abertura de conta se dá pelo mesmo
processo de pessoa física residente de forma manual, conforme a seção 2.1. No caso de cliente sem
residência fiscal no Brasil, ele é caracterizado como não residente e deve abrir a conta seguindo o
procedimento descrito na seção 2.5. Nesse caso, o assessor pode enviar um e-mail para sh-digital-
cadastro@btgpactual.com e solicitar a documentação e formulários necessários para a abertura de conta.
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Março/21
4.43. É possível cadastrar um telefone do exterior na conta de um cliente?
Sim, mas é necessário fornecer informações sobre o domicílio fiscal do cliente.
4.44. Quais são os custos para abertura de conta de investidor não-residente?
Para saber os custos de abertura de conta, entrar em contato com o RM.
Menor de Idade
4.45. Como abro uma conta para um cliente menor de idade?
A abertura de conta é feita por meio de um representante legal, que deve assinar o Termo de Acesso a
Representante. A abertura de conta deve ser feita pelo processo manual, através do e-mail sh-digital-
cadastro@btgpactual.com.
4.46. Um cliente menor de idade pode movimentar a sua própria conta?
O cliente menor de idade pode ter acesso a conta conforme abaixo:
• Menor de 16 anos pode ter acesso consulta;

• Maior de 16 anos pode ter acesso completo.
4.47. É possível abrir uma conta para um menor de idade que não possui CPF?
Não, o menor deve possuir CPF e número de documento de identidade para abertura de conta.
4.48. O que acontece quando um menor de idade que tem conta no BTG Digital atinge a
maioridade?
A conta do menor se torna uma conta Pessoa Física individual comum após a próxima atualização
cadastral da conta. A partir desse momento, o titular passa a ter plenos poderes sobre a sua conta.
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Março/21
Outros
4.49. Meu cliente pode entrar em contato com o BTG Pactual através do e-mail
atendimento@btgpactual.com?
Esse canal de atendimento é exclusivo para os clientes B2C. Toda demanda dos clientes deve ser
encaminhada diretamente ao assessor.
4.50. Como identificar um cliente como Investidor Qualificado?
O cliente pode assinar o Termo de Investidor Qualificado diretamente pela plataforma ou o assessor pode
fazer o envio do termo por meio da plataforma administrativa do BTG (Admin), que gera um push para o
cliente. Se o saldo na conta do investidor for inferior a R$ 1.000.000,00, será necessário comprovar o
status de Investidor Qualificado do cliente. São aceitos como comprovação:
• situação financeira do cliente – enviar último Imposto de Renda;

• qualificação profissional – enviar certificado.
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Manual Abertura de Conta

1. Abertura de Conta Digital – Via Aplicativo........................................................................................ 5

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4.12. Como é feita a ativação da conta? ...................................................................................... 51

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1. Abertura de Conta Digital – Via Aplicativo

Importante: Se o CPF do cliente já existir na base de dados do banco (exemplo: cliente

Constituição de Representante (Procurador):

1.1. Pessoa Física

Requisitos para abertura:

• Ser Pessoa Física;

• RG ou CNH colorido. Não é necessário comprovante de residência.

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1.2. Conta Conjunta

1.2.1. Via Plataforma Web

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1.2.2. Convite Para Abertura de Conta Conjunta

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2. Abertura de Conta Manual – Via Cadastro

2.1. Pessoa Física

1) Compilar documentação necessária do cliente;

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• CNH ou Documento Profissional ou RG - expedição menor que 10 anos.

Importante: se o cadastro do cliente tiver alguma pendência, o prazo volta a contar a

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Habilitação dos mercados:

Constituição de Representante (Procurador):

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2.2. Pessoa Jurídica

1) Assessor deve preencher e assinar o Client Profile;

• Client Profile (documento essencial que é de responsabilidade de preenchimento do assessor);

Prazo para retorno da análise de cadastro: 24 horas

Importante: se o cadastro do cliente tiver alguma pendência, o prazo volta a contar a

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Solicitar o formulário para preenchimento por e-mail em sh-digital-cadastro@btgpactual.com.

Habilitação dos mercados:

Constituição de Representante (Procurador):

2.3. Conta Conjunta

1) Compilar documentação necessária do titular e do co-titular;

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• CNH ou Documento Profissional ou RG - expedição menor que 10 anos – do Titular e do Co-