Trabalho sobre: TRABALHO SOBRE O MÓDULO - II

Goiânia, 13 de Agosto de 2021.

PERGUNTAS SOBRE O MÓDULO – II. ANÁLISE E PLANEJAMENTO FINANCEIRO.

Primeira Questão - Projetar o fluxo de caixa.

E aí prezados alunos (as) o que estão achando da historinha de Jorge e Paulo até aqui? Vamos
aproveitar para refletir e debater e escrever sobre algumas
questões:

1.Quando você analisa todas as opções de fontes de recursos ou

de prazos a negociar antes de tomar uma decisão financeira, de
que forma e quais outras informações procuram saber? Cite
pelo menos duas implicações que podem ocorrer se não
tivermos estes dados?
É importante ter uma previsão de entradas para em cima
desse valor, projetar os cálculos para mais diante, através do
fluxo de caixa, procurando saber se há receita suficiente para
cobrir despesas e custos, onde saberá a posição atual da e
futura da empresa.

2. Se você fosse elaborar a previsão das ENTRADAS e SAÍDAS de caixa do seu negócio como
você faria e que controles usaria?
O fluxo de caixa e a melhor opção, nele controla entradas e saídas, controlando registros de
conts a pagar e a receber, controle de estoques.
3.Você acha que com o fluxo de caixa você saberia a real capacidade da sua empresa ou de
qualquer outra empresa em assumir compromissos financeiros.

Isto é importante? Por quê?

Sim, com o fluxo de caixa auxiliaria para a tomada de decisão e o desempenho financeiro ,
através dos recursos da empresa com o passar do tempo.

Segunda Questão - Elementos do fluxo de caixa.

Estudando o Capitulo - Fluxo de Caixa - vimos que D. Vânia, do restaurante Cheirinho da Terra, fez
uma relação contendo os dados necessários para fazer
uma projeção do fluxo de caixa da sua empresa.

Cite pelo menos três dados necessários para a

construção de um fluxo de caixa.

Prazo de compras
Saldo de caixa e bancos
Prazo de vendas

Terceira Questão - Exercício fluxo de caixa.

Vamos exercitar sobre a elaboração do fluxo de caixa? Suponha que no primeiro mês de trabalho de
uma empresa, ela tenha como entradas, recebimentos no valor de R$ 1.000,00 em dinheiro, R$
500,00 em cheques pré-datados com vencimentos para 30 dias, mais R$ 500,00 em cartão de
crédito também para o próximo mês. O saldo bancário da empresa no primeiro mês é "negativo" de
(R$ 500,00).
As saídas do primeiro mês são: Conta de água: R$ 50,00; conta de luz: R$ 50,00; conta de telefone:
R$ 100,00; pagamento de serviços: R$ 150,00; combustíveis: R$ 50,00 e outras despesas: R$
100,00.
As saídas do segundo mês são: São todas as saídas do primeiro mês mais pagamento de
fornecedores: R$1.300,00. Com base nos dados acima responda:

1.Tente montar o Fluxo de Caixa dessa empresa?

2. Qual será o saldo final do primeiro mês?

3. Quanto à empresa precisa faturar em dinheiro no segundo mês para ter um saldo positivo
de R$ 200,00?

Quarta Questão - Inadimplência.

Sabemos que atraso ou falta de quitação nas datas determinadas, é um grande transtorno para
qualquer empresa, pois
acaba dificultando os
pagamentos nas datas
corretas e gerando
transtornos no dia a dia da
empresa. Nesta situação a
utilização do fluxo de caixa
como ferramenta gerencial
possibilita ao empresário
vislumbrar as faltas de caixa
provocadas, entre outros
fatores, pela inadimplência.
Vamos a nossa discussão:
Dê sugestões por escrito para evitar ou diminuir a inadimplência e exemplifique medidas que
possam ser apontadas para buscar esta solução?
Conhecer o cliente e á melhor forma de diminuir a inadimplência, com esse método deve se
orientar estratégias e praticas para diversos grupos de clientes, fazer analise de creditos
junto a uma empresa especializada, não vender sem nota fiscal, preferências de pagamentos
em cartão de creditos e debito.

Quinta Questão - Fluxo de caixa.

...é possível que uma empresa até apresente lucro e um bom retorno sobre os investimentos e ainda
assim vá à falência? Um péssimo fluxo de caixa pode acabar com a maioria das empresas que não
mantém um eficiente gerenciamento das entradas e saídas de recursos financeiros?

O que você acha destas assertivas?

Sim, com a falta de um fluxo de caixa diariamente pode ocorrer a falência.

Obs: é permitida a consulta na apostila – entrega individual