A gestão financeira de uma empresa percorre várias fases e envolve diversos métodos

para monitorar os gastos, sendo a conciliação bancária um desses métodos.

A conciliação bancária é um processo essencial para empresas de telecomunicações
de todos os portes, que lidam com grandes volumes de transações financeiras. Através dela,
é possível garantir que os registros da empresa estejam alinhados com os registros do banco
e em confiabilidade com as informações financeiras.

Esse cruzamento de dados, consiste em comparar os registros da empresa com os do

banco, identificando possíveis erros ou divergências e desvios financeiros ou fraudes, afim de
evitar prejuízos e garantir a saúde financeira do negócio.
A conciliação bancária deve ser realizada com frequência, preferencialmente no dia
seguinte ao fechamento do banco. Assim, você pode identificar erros que forem cometidos,
enquanto há ainda há tempo de corrigi-los. Porém, dependendo do volume de negócios da
empresa, as conciliações podem acontecer semanalmente ou até mensalmente.
Um dos benefícios de ter os dados conciliados é que se obtém um panorama claro e
atualizado do financeiro da empresa, podendo assim tomar decisões mais embasadas e
estratégicas, evitando surpresas desagradáveis e garantindo a estabilidade financeira e
prosperidade a longo prazo.
 A conciliação pode ser feita manualmente, por meio do confronto linha a linha das
informações contidas no extrato bancário com as movimentações internas, ou por meio de
planilhas e softwares específicos que automatizam esse processo.
Ao iniciar a conciliação é importante organizar os documentos financeiros, recolhendo
os dados necessários para realizar a conciliação bancária. Comece criando pastas físicas ou
virtuais para reunir todos os seus extratos bancários, extratos de cartão de crédito, recibos de
pagamento e quaisquer outros documentos relacionados às suas finanças. Se preferir, para
ficar organizado, separe os documentos por categorias, como contas a pagar, contas a
receber, investimentos, entre outros.
Organize os dados em ordem cronológica, a fim de facilitar a identificação de
divergências. Isso permitirá que você tenha uma visão clara de todas as suas receitas,
despesas e investimentos e assim, você evitará problemas futuros relacionados à falta de
controle e transparência em relação às suas finanças.
Compare tem por item das informações do extrato bancário com suas transações. É
importante verificar o valor, a data e o nome da instituição ou pessoa envolvida em qualquer
transação. Se neste processo encontrar divergências entre os registros, como identificar
lançamentos duplicados ou indevidos, deve-se entender a causa e tomar as medidas
necessárias para corrigi-las.
Um ponto importante a se observar ao realizar a conciliação é o atraso no
processamento do pagamento e recebimento.
A data de pagamento é a data em que um pagamento é feito, enquanto a data de
crédito é a data em que o pagamento é creditado na conta bancária. Essas duas datas podem
ser diferentes, por diversos motivos, como feriados, finais de semana ou problemas técnicos
no sistema bancário.
Outro motivo para a data de pagamento não ser a data que caiu no extrato bancário é
o depósito em trânsito. Quando um pagamento é feito por meio de um cheque, por exemplo,
o banco pode levar alguns dias para processar o pagamento e creditar o valor na conta do
beneficiário.
Realizar essas comparações minuciosas garantirá que você esteja ciente de todas as
movimentações financeiras que ocorreram em sua conta e permitirá uma gestão mais
eficiente e assertiva do seu dinheiro. Além, de mantém-se em conformidade com as
exigências contábeis e fiscais.
Em síntese, a conciliação bancária é uma prática importante para empresas de todos
os portes, pois assegura um controle financeiro eficiente e auxilia na tomada de decisões
estratégicas.
Ainda existem muitos empreendedores que continuam a enfrentar desafios ao buscar
efetuar a conciliação de forma eficiente. Seja por falta de tempo, aversão a esse
procedimento, dificuldade em encontrar profissionais capacitados ou incapacidade de
suportar os custos associados à manutenção de um colaborador dedicado a essa tarefa, uma
alternativa prática e eficaz surge na contratação de serviços financeiros terceirizados.
O BPO Financeiro, ou Business Process Outsourcing, não é apenas uma tendência,
mas uma necessidade essencial para empresas que almejam eficiência e rentabilidade. Este
serviço vai além da simples administração de contas a pagar e receber, proporcionando uma
gestão financeira abrangente que inclui desde a conciliação bancária até a elaboração de
relatórios gerenciais com painéis de indicadores.
A Previsa tem excelência em serviços de BPO Financeiro, contando com uma equipe
especializada, para garantir tempo e lucratividade para os empresários, absorvendo tarefas
operacionais, gerindo processos e implantando tecnologia no seu financeiro.

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