Serviço Nacional de Aprendizagem Comercial

Aprendizagem Profissional de Qualificação em Serviços Administrativos.

UC 2- Organizar e Operacionalizar Procedimentos De Recepção

5º Indicador. Recebe e efetua pagamentos a clientes e fornecedores,

realizando registros conforme procedimentos organizacionais.

TEMA
Termologia das Práticas Administrativas

Professora: Elda Dias

Aluno: Gabriel Evangelista Rodrigues dos Santos

Aracaju
2023
 SUMÁRIO

1. SAQUE…………………..……………………………………………………..3
2. SALDO…………………..……………………………………………………..3
3. EXTRATO…………………..…………………………………………………..3
4. CHEQUES…………………..………………………………………………….3
5. DEPÓSITO…………………..…………………………………………………4
6. TRANSFERÊNCIAS…………………..………………………………………4
7. CONTAS DE CONSUMO…………………..…………………………………
5
8. RECEITA…………………..…………………………………………………...5
9. DESPESA…………………..…………………………………………………..5
10. COBRANÇA…………………..………………………………………………..5
11. CRÉDITO…………………..…………………………………………………..5
12. BOLETOS…………………..…………………………………………………..5
13. PROTESTO DE TÍTULOS…………………..………………………………..6
14. CARTA DE ANUÊNCIA …………………..
…………………………………..6
15. LIVRO CAIXA …………………..……………………………………………..6
16. LIVROS FISCAIS…………………..………………………………………….6
 SAQUE

O saque bancário é uma transação financeira que permite aos clientes retirar
fundos de suas contas bancárias para uso em transações físicas. Este
processo é essencial para a liquidez e acessibilidade do dinheiro depositado
em contas bancárias.

Os clientes têm a opção de realizar saques em caixas eletrônicos, agências

bancárias ou por meio de serviços bancários online. Um saque em caixa
eletrônico requer o uso de um cartão de débito ou crédito, juntamente com uma
senha pessoal para acessar os fundos disponíveis na conta.

Nas agências bancárias, os clientes podem solicitar assistência de um

funcionário para realizar um saque. Além disso, os serviços bancários online
oferecem a conveniência de retirar fundos remotamente, sem a necessidade de
visitar uma agência física.

SALDO

O saldo de uma conta bancária representa o valor líquido de fundos disponíveis

na conta em um determinado momento. É calculado subtraindo-se os débitos
do crédito.

O saldo positivo indica que há fundos disponíveis na conta, enquanto um saldo

negativo pode indicar uma dívida ou conta em excesso. O saldo pode ser
verificado em caixas eletrônicos, extratos bancários, aplicativos móveis ou
consultando-se um extrato de conta bancária. Ele fornece aos clientes uma
visão clara de suas finanças e é essencial para o gerenciamento eficaz do
dinheiro.

EXTRATO

O extrato bancário é um documento detalhado que lista todas as transações

realizadas em uma conta bancária durante um período específico. Ele inclui
informações sobre depósitos, saques, transferências, pagamentos de contas e
outras atividades relacionadas à conta.

Os clientes podem acessar seus extratos bancários em caixas eletrônicos, por

meio de serviços bancários online ou solicitando uma cópia em uma agência
bancária. O extrato fornece uma visão abrangente das atividades financeiras
de um indivíduo ou empresa e é essencial para acompanhar os gastos,
identificar discrepâncias e reconciliar as contas.

CHEQUES

Os cheques são instrumentos de pagamento que permitem que uma pessoa

transfira fundos de sua conta bancária para outra pessoa ou empresa. Existem
vários tipos de cheques, cada um com suas próprias características e
finalidades.
Os cheques nominais são emitidos para uma pessoa específica e só podem
ser descontados por ela.

Os cheques cruzados têm duas linhas paralelas no canto superior esquerdo e

só podem ser depositados em uma conta bancária, não sendo descontados
diretamente.

Os cheques administrativos são emitidos por bancos e garantem fundos

suficientes para pagamento.

Os cheques pré-datados incluem uma data futura para serem descontados, e

os cheques ao portador podem ser descontados por qualquer pessoa que os
possua.

Quanto à validade, os cheques geralmente têm validade de 6 meses a 1 ano a

partir da data de emissão, embora isso possa variar de acordo com as leis e
regulamentos locais. Após o período de validade, o cheque pode não ser mais
aceito pelos bancos ou pode ser sujeito a restrições adicionais para
compensação.

DEPÓSITO

O depósito bancário é uma transação financeira pela qual um indivíduo ou

empresa adiciona fundos à sua conta bancária. Isso pode ser feito de várias
maneiras, incluindo depósitos em dinheiro, cheques ou transferências
eletrônicas.

Os clientes têm a opção de fazer depósitos em caixas eletrônicos, agências

bancárias ou por meio de serviços bancários online. Um depósito em dinheiro
requer que o cliente insira o valor desejado e, em seguida, o dinheiro é contado
e depositado na conta. Os cheques podem ser depositados em um caixa
eletrônico ou entregues a um funcionário do banco em uma agência física. As
transferências eletrônicas permitem que os clientes movam fundos de uma
conta para outra instantaneamente, sem a necessidade de usar dinheiro físico.

TRANSFERÊNCIAS

As transferências bancárias permitem que os clientes movam fundos entre

diferentes contas bancárias, seja na mesma instituição financeira ou em
bancos diferentes. Existem vários tipos de transferências, cada um com suas
próprias características e finalidades.

As transferências internas referem-se à movimentação de fundos entre contas

do mesmo banco, enquanto as transferências externas envolvem contas em
bancos diferentes. Além disso, as transferências podem ser únicas ou
recorrentes, dependendo das necessidades do cliente.

As transferências eletrônicas de fundos (TEF) são um método rápido e

conveniente de transferir dinheiro entre contas, geralmente processadas em
tempo real ou em poucos dias úteis.
 CONTAS DE CONSUMO

As contas de consumo são despesas regulares que os indivíduos ou empresas

têm que pagar para consumir produtos ou serviços essenciais. Isso inclui
contas como eletricidade, água, gás, telefone, internet, TV a cabo, entre outras.

As contas de consumo geralmente têm ciclos de faturamento mensais ou

bimestrais e podem ser pagas por meio de boletos bancários, débito
automático ou transferências eletrônicas.

RECEITA

A receita é o montante total de dinheiro que uma empresa ganha com suas
operações comerciais durante um determinado período de tempo. Isso inclui
todas as vendas de produtos ou serviços, juros ganhos, recebimentos de
aluguéis, royalties, entre outros. A receita é uma entrada de fundos para a
empresa e é essencial para cobrir os custos operacionais e gerar lucro.

DESPESA

As despesas são os custos incorridos para operar um negócio ou para viver.

Isso inclui despesas operacionais, como aluguel, salários, materiais e
suprimentos, bem como despesas pessoais, como moradia, alimentação,
transporte e entretenimento. As despesas são subtraídas da receita para
determinar o lucro líquido de uma empresa ou a renda disponível de um
indivíduo.

COBRANÇA

A cobrança é o processo de solicitar o pagamento devido por bens ou serviços

fornecidos. Isso pode incluir o envio de faturas, notificações de pagamento em
atraso e ações de cobrança mais agressivas, se necessário. A cobrança eficaz
é essencial para garantir o fluxo de caixa e a saúde financeira de uma
empresa.

CRÉDITO

O crédito é a capacidade de um indivíduo ou empresa de obter fundos

emprestados com base em sua capacidade de reembolsar a dívida. Isso pode
ser na forma de empréstimos bancários, cartões de crédito ou linhas de crédito.
O crédito permite que os indivíduos façam compras e paguem por bens e
serviços ao longo do tempo, em vez de pagar imediatamente em dinheiro.

BOLETOS

Boletos são documentos utilizados para pagamento de contas ou serviços. Eles

contêm informações sobre o valor a ser pago, o beneficiário e a data de
vencimento, e podem ser pagos em bancos, lotéricas ou pela internet. Os
boletos bancários são uma forma conveniente e segura de efetuar
pagamentos, permitindo que os clientes evitem filas e façam transações sem a
necessidade de dinheiro físico.

PROTESTO DE TÍTULOS

O protesto de títulos é um procedimento legal pelo qual um título não pago,

como um cheque ou uma nota promissória, é apresentado a um tabelião
público para registro oficial. Isso pode ser feito para pressionar o devedor a
pagar a dívida ou como parte de um processo legal para recuperar os fundos
devidos. O protesto de títulos é uma ferramenta eficaz para proteger os direitos
dos credores e garantir o cumprimento das obrigações financeiras.

CARTA DE ANUÊNCIA

A carta de anuência é um documento emitido por uma empresa credora

confirmando que uma dívida foi paga integralmente ou que as condições de
pagamento foram acordadas. É frequentemente usado para liberar hipotecas,
penhoras ou outras garantias após o pagamento total do empréstimo. A carta
de anuência fornece uma confirmação por escrito do acordo entre o credor e o
devedor e pode ser exigida para concluir transações financeiras ou imobiliárias.

LIVRO CAIXA

O livro caixa é um registro contábil que lista todas as transações de caixa de

uma empresa em ordem cronológica. Ele inclui detalhes sobre receitas,
despesas, saques e depósitos de dinheiro. O livro caixa é usado para manter o
controle do fluxo de caixa e é essencial para o gerenciamento financeiro eficaz
de uma empresa. Ele fornece uma visão detalhada das atividades financeiras e
ajuda a tomar decisões informadas sobre orçamento e planejamento financeiro.

LIVROS FISCAIS

Os livros fiscais são registros contábeis que as empresas são obrigadas a

manter para cumprir as obrigações fiscais e regulatórias. Eles incluem livros
como o livro diário, livro razão e livro fiscal de entrada e saída, entre outros.
Esses registros são usados para relatar informações financeiras às autoridades
fiscais e para cumprir os requisitos legais de relatórios financeiros. Os livros
fiscais são essenciais para garantir a conformidade com as leis tributárias e
evitar penalidades por não conformidade.