CONCILIAÇÃO BANCARIA

Conciliação bancária é a comparação do seu controle

financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua
conta e está lançado no extrato bancário do mesmo
período. Essencial para a saúde financeira da empresa,
saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em
várias tomadas de decisão.
De uma maneira bem resumida, conciliação bancária é comparar o extrato da
conta corrente da sua empresa com seu controle financeiro interno.

Ou seja, é fazer o levantamento de tudo o que pagou ou recebeu e comparar

com os valores que entraram e saíram da sua conta bancária.

Teoricamente, trata-se de um processo simples. Assim assim, é essencial para a

saúde financeira de qualquer negócio, independentemente do porte.

Para se ter uma ideia, segundo o IBGE, Instituto Brasileiro de Geografia e

Estatística, 25% das empresas no Brasil fecham por falta de planejamento. 

Isso quer dizer que não basta saber como abrir uma empresa, é fundamental
pensar em todos os pontos necessários para que o negócio se mantenha aberto
e gerando lucros. Para isso, a parte financeira é essencial. Também por esse
motivo, ter um bom controle de tudo o que entra e sai da conta da sua empresa
é tão importante.

Para ficar mais claro, imagine este exemplo: vamos supor que você tenha um bar. Em
uma noite, vendeu R$ 500 por cartão de débito, na outra R$ 300 e na seguinte R$ 400. 
Esses valores foram anotados no seu controle interno, que pode ser desde uma simples
planilha no Excel ou algum software de controle de caixa.

No final da semana é preciso confirmar se os valores pagos por seus clientes

realmente entraram na sua conta corrente. Para isso, você emite o extrato da sua
conta bancária e compara todas as entradas com suas anotações.

Isso é conciliação bancária!

O mesmo vale para outras formas de pagamento, como boleto e cartão de

crédito, e para valores pagos por sua empresa, por exemplo, emissão de cheques
a fornecedores, contas em débito automático, prestações, empréstimos etc.
Quem Faz a Conciliação Bancária? Geralmente, o profissional responsável por cuidar
desse procedimento é o contador da sua empresa. Por outro lado, também há a opção
de se ter um o colaborador designado para essa função. Porém, se sua empresa é
pequena ou está no início das atividades, realize você mesmo esse controle.

De quanto em quanto tempo deve ser feita? O mais indicado é que o fluxo de caixa
seja alimentado todos os dias. Já a conciliação bancária pode ter um período maior,
mesmo porque, dependendo da transação realizada, é preciso alguns dias para a
compensação.