Tipos de Conciliação Contábil

Conciliação Bancária
MEMBROS:
• Larissa Negreiros;
• Vanessa Oliveira;
• Leidian Moura;
• Bruno Oliveira.
O QUE É CONCILIAÇÃO BANCÁRIA?
• Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro
interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no
extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde
financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe
ajuda em várias tomadas de decisão. Além disso, permite identificar
fraudes, lançamentos errados, valores não compensados e até
compras canceladas.
QUAL A IMPORTÂNCIA DA
CONCILIAÇÃO BANCARIA?
• A conciliação bancária serve para verificar se não há
inconsistência de dados no seu controle financeiro, confirmando se
o saldo disponível é o mesmo informado no seu registro interno.
• Ainda que muitos empreendedores caiam no erro de negligenciar
essa parte da sua gestão empresarial, a conciliação bancária é
essencial para garantir a saúde financeira de um negócio.
COMO FAZER A CONCILIAÇÃO
BANCÁRIA?
• Ao tipo de conciliação bancária que acabamos de exemplificar damos o nome de
conciliação bancária manual. Isso porque todo o processo é feito manualmente, seja
pelo próprio empreendedor, seja por alguém da sua equipe. Mas dependendo do fluxo
de transações não é possível fazer o controle dessa forma. Além disso, não são apenas
recebimentos e pagamentos que entram nessa conciliação bancária. Tarifas e impostos
bancários, multas, juros, descontos, lançamentos não identificados, pagamento de
salários e comissões, tudo deve ser contabilizado. Afinal, mesmo os que parecem ser
valores pequenos, no final do mês podem fazer bastante diferença. Além disso, seu
próprio banco pode incidir algum erro de lançamento, o que só será possível
identificar com uma conciliação bancária bem minuciosa.
• Assim, o mais indicado é utilizar um software de conciliação bancária. Trata-se de um
sistema próprio para realizar esse tipo de comparação. Esse tipo de solução permite
que você gere o extrato do seu banco (geralmente em formato .ofx — Open Financial
Exchange) e importe para dentro do sistema. O software de conciliação bancária, por
sua vez, vai fazer automaticamente o comparativo de tudo o que foi lançado ao longo
do período informado e dar um status quanto a comparação dos valores. Dependendo
do software escolhido, ele ainda pode ser integrado ao seu sistema de meios de
pagamento, tornando o processo ainda mais preciso.