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Liberação de verba
Um ponto importante das rotinas do setor financeiro é a gestão da liberação de verbas.
Isso significa que o empresário ou o responsável pelo financeiro da empresa, deve
acompanhar de perto o fluxo de caixa do negócio, entradas e saídas, para então liberar
verbas de maneira coerente para não causar prejuízos ao negócio.
Isso significa que quando a liberação de verba for necessária, como nos casos de
adquirir um novo equipamento, uma nova contratação ou para a compra de materiais de
limpeza do espaço físico. A melhor forma de fazer esse controle é que a solicitação para
a liberação seja justificada e acompanhada por orçamentos que mostrem melhores
preços e opções de pagamento.
Pagamento de fornecedores
O pagamento de fornecedores deve ser um ponto de atenção importante e precisa de
planejamento estratégico, já que envolve interações com pessoas de organizações
externas à empresa.
Por isso, escolher dias estratégicos para pagamento dos fornecedores e para solicitação
de novos produtos é importante, evitando erros de pagamento ou falta de dinheiro no
caixa, como também que não falte matéria prima para nada.
As entradas garantem que o negócio tenha dinheiro em caixa e possa cumprir com seus
deveres, como pagamento de funcionários e fornecedores, por exemplo.
2.Saídas
O registro das saídas mensais do fluxo de caixa de uma empresa é imprescindível para
manter a saúde financeira da sua empresa. As saídas representam dinheiro que sai do
caixa do negócio. Por isso possuir uma planilia ou sistema de gestão financeira garante
que essas saídas sejam categorizadas e evita desperdícios ou gastos desnecessários para
a empresa em questão.
Realocação de verba
A realocação de verba é a ação de remanejar, ou seja, transferir recursos de um setor da
empresa para outro. Essa prática deve ser praticada com cuidado, já que essa
transferência não pode prejudicar o setor de origem da verba. Tudo isso deve ser feito
após uma análise cuidadosa e com um planejamento estratégico.
Previsibilidade
Ter um setor financeiro permite previsibilidade, por exemplo, saber quanto a sua
empresa tem a receber e quanto a sua empresa tem a pagar daqui a uma semana, um
mês, dois meses e assim por diante. Essa previsibilidade é adquirida tendo uma base de
todas as suas entradas e saídas futuras; essa base precisa ser fácil de visualizar para
poder ter uma visão mais detalhada da previsão do seu saldo em cada semana, mês,
trimestres, etc.
Tomada de decisão
Também garante que a tomada de decisão fique muito mais confiável e assertiva quando
temos controle, estabilidade e previsibilidade do nosso financeiro. Tendo a necessidade
de realizar uma tomada de decisão urgente, por exemplo, terá os dados confiáveis e
atualizados para poder elaborar a melhor estratégia para o seu financeiro naquele
momento.
Quais são as rotinas do setor financeiro?
Tesouraria
Dentro do setor financeiro, a tesouraria é quem controla as finanças, ou seja, é ela a
responsável pelo fluxo de caixa e pelo plano de contas. Assim, a tesouraria tem
como objetivo organiza o financeiro e garantir que não falta verba para o funcionamento
da empresa. Além disso, ela evita prejuízos financeiros a longo e a curto prazo, já que o
controle feito é baseado em um planejamento financeiro.
Contabilidade
Uma das responsabilidades do financeiro é cuidar da contabilidade. Mas você pode estar
se perguntando o que faz a contabilidade. A contabilidade é responsável por
documentar, organizar e fazer a análise de todos os ativos e passivos patrimoniais da
empresa.
O que isso quer dizer? Ativos são os bens que são de propriedade da empresa, como
equipamentos. Já os passivos são os valores que a empresa deve, como os pagamentos e
financiamentos de responsabilidade dela. Ao cuidar de todas essas informações e
documentações relacionadas, a contabilidade consegue calcular o lucro e as despesas.
Planejamento Financeiro
A aplicação de um planejamento financeiro é uma ferramenta de administração
financeira, que vai ajudar a organizar as finanças da empresa, tudo isso com o intuito de
realizar determinado objetivo, que pode ser por exemplo, expandir a empresa
fisicamente ou aumentar o time de colaboradores.
O planejamento financeiro de uma empresa faz parte do plano de negócios que foi
desenhado para ela. Dessa forma, ele deve servir como guia para que o objetivo
principal da empresa seja colocado em prática de maneira rentável e lucrativa.
Gestão de Riscos
Quando se fala em gestão de risco, quer dizer que a analise financeira consegue apontar
informações sobre a saúde financeira da empresa, ou seja, mostra pontos de atenção nos
recursos que a empresa possui. Muitas vezes esse mapeamento evita situações de crise
financeira ou desperdícios de dinheiro que coloque o negócio em risco de falência.
Folha de pagamento
A semana de folha de pagamento é uma das mais importantes durante o mês dentro de
uma empresa, afinal de contas, dependendo do tamanho do negócio, o número de
funcionários é grande e toda atenção é necessária. Por isso, ela é uma das
responsabilidades mais importantes entre as rotinas do setor financeiro de uma
empresa.
Ela funciona como um departamento financeiro online, que permite centralizar dados,
fazer fluxo de caixa e programar pagamentos. Tornando todo o processo financeiro mais
eficiente, rápido e estratégico.