ANEXO IV

RELATÓRIO DE RECOMENDAÇÕES E EXIGÊNCIAS

EMPRESARIAL
RISCOS NOMEADOS E RISCOS OPERACIONAIS

Segurado: Brasfertil Fertilizantes Ltda

CNPJ: 28.561.813/0001-70
Local do Risco: Estrada Velha de Pirapó, S/N – Apucarana/PR – CEP: 86.815-899
Atividade Principal: Fabricação de adubos orgânicos e minerais
Data da Inspeção: 22/11/2022
Empresa Prestadora: Acetec Vistorias Ltda
Responsável pela Inspeção: Eduviges Sapia Junior
Participantes na Inspeção: Sr. Helessandro Luis Trintinalio - Administrador

Classificação: Uso Interno

1. INTRODUÇÃO
A prevenção e o controle de perdas estão condicionados ao conhecimento ou identificação prévia dos
elementos e fatores que possam resultar em perdas e/ou danos econômicos ou à imagem perante clientes e
partes interessadas. Sob esse enfoque, o presente trabalho contempla a verificação e o acompanhamento do
atendimento das recomendações ou exigências propostas no relatório de avaliação de riscos precedente, a
reavaliação do plano de ação proposto, e, eventualmente, a proposição de novas recomendações ou
exigências para redução do nível de risco do estabelecimento.
O objetivo do relatório de prevenção de perdas patrimoniais é a apresentação de recomendações, exigências
e sugestões para melhoria da unidade, a partir dos aspectos de risco levantados durante a visita. Desta forma,
são apresentados os pontos que necessitam de investimentos, importantes para a subscrição do risco e
programa de seguros, trazendo igualmente benefícios para a proteção da propriedade, segurança dos
colaboradores e continuidade dos negócios da empresa.
Desta forma, são apresentados os pontos onde seriam necessários investimentos, importantes para o
Gerenciamento de Risco, trazendo igualmente benefícios para a proteção da propriedade, segurança dos
colaboradores e continuidade dos negócios da empresa.
As exigências apresentadas são baseadas em normas nacionais como do Ministério do Trabalho (NR) e da
Associação Brasileira de Normas Técnicas (ABNT) e internacionais como da “National Fire Protection Association”
(NFPA) e “Factory Mutual“ (FM Global), por serem de reconhecida qualidade técnica e de grande aceitação
no mercado ressegurador.
As recomendações ou exigências para eliminação, redução ou controle dos riscos ou exposições previamente
identificadas são apresentadas com a seguinte prioridade, U (urgente), A (alta), M (moderada) e I (inferior),
visando estabelecer um plano de ação para melhoria do risco, de acordo com a complexidade e o montante
necessário para execução da ação descrita.
É importante ressaltar que as observações, exigências e recomendações realizadas não devem ser consideradas
como a totalidade de informações para tratamento do risco, ou que cobrem e atendem todos os riscos e
legislações existentes, pois foram elaboradas a partir de uma visita de caráter amostral e não conforme um
estudo detalhado de Identificação e Análise de Riscos.

Classificação: Uso Interno

2. CODIFICAÇÃO

R 01.13 – A Título da recomendação ou exigência

R 01.13 – A A primeira letra identifica o tipo de “sugestão”. São estabelecidos os seguintes

títulos de sugestão:

E) Exigência: As exigências deverão ser baseadas em normas nacionais como

do Ministério do Trabalho (NR) e da Associação Brasileira de Normas Técnicas
(ABNT) e internacionais como da “National Fire Protection Association” (NFPA)
e “Factory Mutual“ (FM Global), por serem de reconhecida qualidade técnica
e de grande aceitação no mercado ressegurador. Deverá conter as ações
que deverão ser realizadas pelo segurado e o prazo em dias para
cumprimento das mesmas.

R) Recomendação: As recomendações deverão ser baseadas na experiência

do vistoriador, pelo conhecimento na análise de eventos (sinistros) ocorridos,
no conhecimento da ciência dos fenômenos originadores de riscos, da
tecnologia protecional (tipos, características, vantagens e desvantagens da
aplicação de cada equipamento), além dos conceitos e práticas da Análise
de Riscos de Processos.

R 01.13 – A O segundo grupo de dois caracteres do código correspondem ao número de

ordem da recomendação.

R 01.13 – A O terceiro grupo de dois números corresponde ao ano da visita atual.

R 01.13 – A A última letra identifica a prioridade de atenção requerida a esta

recomendação, considerando sua importância e montante necessário. São
estabelecidos os seguintes graus de prioridade:

U) Urgente. Máxima importância: Risco muito severo. Situação crítica que

requer ação praticamente imediata. Deficiências ou não cumprimentos de
regulamentações obrigatórias ou normas e boas práticas da atividade, que
expõe a risco a integridade das instalações e/ou constituem um risco não
aceitável para a segurança e saúde das pessoas e/ou o meio ambiente.
Situação excepcional.

A) Alta. Muito importante: Risco alto. Requer plano de ação em curto prazo.
Deficiências ou não cumprimento de normas, padrões, boas práticas e
procedimentos que se demonstraram eficazes para o controle do risco e
tornaram-se habituais ou padrões na atividade.

Classificação: Uso Interno

 M) Moderada. Media importância: Risco médio. Requer um plano de ação
em médio prazo se a atuação é importante, se a ação proposta requer
pouco montante ou se trata de procedimentos, o plano deve ser em curto
prazo. Aspectos de manutenção, de gestão e segurança da planta, que são
importantes, entretanto podem ser implantadas em médio prazo e aqueles
que estabelecem uma linha de melhoria contínua no estabelecimento.

I) Inferior. Importância menor: Risco menor. Sua importância e planejamento

de ações pode estar definida ou determinada por aspectos relacionados à
sensibilização, liderança, etc. Em muitas ocasiões são aspectos pontuais sem
importância suficiente para serem enquadrados nas outras categorias, porem
suficientes para constarem no relatório.

3. EXIGÊNCIAS
3.1. Tabela resumo e planos de ação
Prazo de Estado
Código Prioridade Titulo da Exigência
Execução *

E 01.2022-A Alta AVCB 45 dias PV

E 02.2022-A Alta TRANSFORMADORES 90 dias PV

E 03.2022-A Alta ALARME DE INCÊNDIO 90 dias PV

* Estado: NR: Não Realizada PR: Parcialmente Realizada EA: Em Andamento R: Realizada EE: Em Estudo
RC: Recusada PV: Primeira Visita

3.2. Exigências
E 01.2022-A AVCB

O Risco (situação encontrada) Foto

Não apresentado ▪

Exigências

Apresentar AVCB vigente

Norma regulamentadora Prazo de Execução

NR 23 45 dias

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV Não há

Classificação: Uso Interno

E 02.2022-A Transformadores

O Risco (situação encontrada) Foto

Local possui 2 transformadores de 1 MVA cada sem

isolamento entre si e edificação do setor de produção

Exigências

Isolar os transformadores

Norma regulamentadora Prazo de Execução

NBR5356-9 de 11/2016
90 dias

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV Não há

E 03.2022-A ALARME DE INCÊNDIO/DETECÇÃO CCM

O Risco (situação encontrada) Foto

Não possui, CCM principal>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

Exigências
Instalar sistema de detecção de fumaça (ou calor) nas seguintes áreas que permaneçam total ou
parcialmente desassistidas: CCM e subestação abrigada. Dotado de painel sinótico instalado em
local assistido 24 horas por dia, ainda com instalação de botoeiras que atenda a todo o risco.

Norma regulamentadora Prazo de Execução

NBR-17240.
90 dias

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV Não há
5

Classificação: Uso Interno

 R 01.22 – M Alta Plano de contingências/emergência PV

R 02.22 – M Moderada Válvulas – rede de hidrantes PV

R 03.22 - M Moderada Manutenções preditivas PV

R 04.22 – M Moderada Serviços de manutenção em painéis / quadros elétricos PV

R 05.22 – M Alta Contenção tanque de diesel PV

R 06.22 – M Alta Funcionamento de equipamentos PV

R 07.22 – M Alta GLP PV

R 08.22 – M Alta Novos projetos construções e expansões – procedimentos. PV

* Estado: NR: Não Realizada PR: Parcialmente Realizada EA: Em Andamento R: Realizada EE: Em Estudo RC:
Recusada PV: Primeira Visita

Classificação: Uso Interno

4.2. Recomendações

R 01.22 – M Plano de contingências/emergência

O Risco (situação encontrada) Foto

Não há / não apresentado

Recomendações
Com o intuito de amenizar as perdas com interrupção de negócio decorrentes de um sinistro,
sugerimos a formalização ou a apresentação de um plano de contingências que abranja soluções
para os principais pontos de vulnerabilidade a que o risco está sujeito. Este plano deve considerar
meios de correção possíveis, instruções ou procedimentos para administração de crises após um
sinistro. Para tanto, devem ser estudados todos os cenários de perdas catastróficas a fim de
planejar previamente as ações e decisões que deverão ser implementadas, tais como a filosofia e
gerenciamento de crises, procedimento de reclamação de sinistros, meios de limpeza e
preservação, etc. Implantar plano de emergência formalizado devendo contemplar, além de
incêndio, os demais cenários de risco pertinentes ao local, bem como abandono de área e
treinamento de brigadistas e demais funcionários,
Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

R 02.22 – M Válvulas (redes de hidrantes)/chave de fluxo em manutenção

O Risco (situação encontrada) Foto

As válvulas de adução das duas redes de hidrantes não

contam com lacres, que garantam sua posição
“totalmente abertas”. Chave de fluxo desligada

Recomendações

As válvulas das redes de incêndio (adutoras e de governo) devem ser lacradas (com lacre) ou
acorrentadas (com corrente e cadeado) na posição aberta. Manutenção da chave de fluxo.
Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV --

Classificação: Uso Interno

R 03.2022 – A Manutenções

O Risco (situação encontrada) Foto

Não manutenções preditivas (termografia).

Recomendações
1. Providenciar as manutenções preditivas, com especial atenção para a seguinte:
a. Termografia em quadros e equipamentos elétricos.
2. Instituir rotina de intervenções periódicas em conformidade com as normas vigentes.
3. Estudar a aquisição de software de manutenção.
4. Realizar manutenção do SPDA
Recomenda-se que depois de efetuadas as devidas manutenções preditivas, os laudos sejam
encaminhados à seguradora e, caso existam manutenções a serem realizadas, informar o prazo
para o seu respectivo
Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV --

R 04.22 – M Serviços de manutenção em painéis / quadros elétricos

O Risco (situação encontrada) Foto

O segurado não adota chaves de bloqueio para serviços

em ambientes energizados.

Recomendações

Implantar sistemas “Tag-out” e “Lock-out”.

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

R 05.22 – M Contenção tanque de diesel

O Risco (situação encontrada) Foto

Tanque de óleo diesel sem contenção

Recomendações

Classificação: Uso Interno

Recomendamos a instalação de contenção para o tanque de óleo diesel

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

R 06.22 – M Funcionamento de equipamentos

O Risco (situação encontrada) Foto

Não há verificação dos equipamentos de combate a

incêndio.

Recomendações

-Realizar testes e procedimentos nas instalações, saídas de hidrantes, bombas e todo sistema
hidráulico de extinção de incêndios, extintores, alarmes. A verificação de sistemas de combate a
incêndio deverá avaliar os seguintes itens:
1. Análise de desempenho do bombeamento.
2. Funcionalidade e validade das mangueiras
3. Desobstrução de extintores/validade

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

R 07.22 – M GLP

O Risco (situação encontrada) Foto

GLP sem isolamento ideal

Recomendações

Recomendamos o isolamento do tanque e cilindros de GLP conforme preconiza a NR 20

Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

R 08.22 – M Novos projetos construções e expansões – procedimentos.

Classificação: Uso Interno

 O Risco (situação encontrada) Foto

O segurado não notifica a seguradora nas eventuais

reformas e construções na unidade.

Recomendações

Elaborar procedimentos internos para manter a Mapfre Seguros informada com referência às
futuras reformas ampliações e construções na unidade.
Plano de controle

Visita 22.11.2022 Comentários

Estado* PV x-x

4.3. Síntese do seguimento de recomendações e requalificação do risco

Trata-se da primeira inspeção no site.

10

Classificação: Uso Interno