ID03 - Captação Financeira - Criação de

Contrato Parcelas Fixas

Nesse Lição será delineado a criação de um contrato de com parcelas fixas, conhecido como sistema
PRICE .

Detalhes do Contrato ID03

A criação do contrato coincendirá com os dados do ID 03 um contrato de 100 mil de

principal, taxa de juros 4% a.a, e 48 meses.

Detalhes do Contrato ID03

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Parcelas Fixas
Transação - TM_51 ou FTR_CREATE

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Parcelas Fixas
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Contabilidade Financial Supply Chaim Management Treasury and Risk Management
Administrador de transações Mercado monetário Comércio FTR_CREATE - Criar
transação financeira

TM_51

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Parcelas Fixas
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1. Preencher os seguintes campos:

n Empresa: 1001 Por exemplo

n Tipo de produto: Tipo de Produto: FIN

n Tipo de transação: 200

n Parceiro de Negócio: Selecionar o parceiro de negócio para a aplicação financeira no

nosso exemplo utilizaremos o 2336823

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Parcelas Fixas
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n Obs: Nenhum dos itens acima pode ser alterado após a criação do contrato, uma vez
criado errado o contrato terá que ser estornado, com exceção do portfólio que pode ser
alterado após sua criação.

n Montante: Valor da captação Financeira

n Início de Validade: Essa é a data inicial da operação

n Fim: Data do último movimento do contrato (pagamento ou vencimento do contrato)

n Inclusive: Esse campo significa se os juros são apropriados no primeiro dia ou se no dia
posterior.

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Parcelas Fixas
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n Forma de Juros: Aqui se define se a taxa de juros fixo.

n Percentual: conforme o contrato.

n Frequencia: Mensal

Estrutura de Amortização

Forma de Amortização:

Anuidades: De maneira mais geral, qualquer seqüência de fluxos de caixa estável, ou

constantes ou iguais, e igualmente espaçada, é chamada anuidade. Também conhecido
como o método de amortização Price. Aqui a amortização sempre vão ser fixas (Juros +
Amortização)

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Pretações: Neste sistema, o devedor paga o empréstimo em prestações que incluem em
cada uma delas, uma amortização + juros fixo, calculando uma parcela Fixa de R$4.718.06.

Clique em detalhes da condição de amortização

n Tipo de Condição: Aqui se define qual a condição de amortização/Recebimento que

será utilizada.

n Primeiro Período: Considerar na Totalidade

n Último Periodo: Considerar na Totalidade

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Parcelas Fixas
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No caso desse contrato segue a mesma lógica do juros a primeira parcela será exigida no dia
28.06.2020 e posteriomente mensalmente.

Utilizar os conceitos de dia útil sem diferimento.

Clicar em Voltar.

Conclusão do Contrato

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Parcelas Fixas
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Data Contrato: Aqui se coloca a data que se fechou o acordo para a operação, via de regra
a data é igual ao campo Inicio de validade. Obrigatoriamente deve ser menor ou igual que o
campo início de validade

Referência Externa: Aqui você coloca um referência externa, geralmente o número do

contrato

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Parcelas Fixas
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Clicar em Condições

Aba Administração:

n Classificação geral da avaliação: Captação Financeira Longo Prazo .(via de regra essa
campo já está previamente configurado, porém, é importante verificar na criação do
contrato se o mesmo está correto);

n Portifólio: O portifólio, indica a caracteristica básica do contrato, no caso da captações

Financeira de Longo Prazo em BRL sempre informar ATI_FIXO_N

Clique em Movimentos Adicionais.

Movimentos Adicionais.

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São utilizados movimentos adicionais nos contratos para efetuar lançamentos vinculados ao
contratos de despesas como IOF e tarifas bancárias, assim essas despesas fica vinculadas ao
contratos que elas pertecem e são contabilizadas automaticas pelo TRM.

Clique no match code, tipo de movimentos.

No caso da Tenda são possíveis o lançamento de tarifas bancárias e IOF.

Clique em IOF.

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Informe a direção do pagamento (Sempre negativo) o montade da despesa, a moeda e a
data que será sensibilizada no extrato bancário.

Detalhes de Pagamento

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Na Aba Detalhes de pagamento preencher os campos conforme o cadastro do BP.

Fluxo de Caixa

Clicar em Verificar

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Aqui você pode análisar o fluxo do contrato.

Se não apresentar nenhum erro, clicar em salvar.

Verificar

Salvar

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