Considere as seguintes situações:

I. Tânia repassou uma informação sigilosa para um cliente, amigo de sua mãe, que
acabou beneficiando a empresa dele no processo licitatório que estava participando.

II. Pedro Miguel é engenheiro civil na CAIXA e sócio da Construtora Villas Boas.

III. Henrique ofendeu uma colega e levantou acusação infundada de desonestidade

contra ela na presença do gerente da unidade.

Em relação às situações descritas, assinale a alternativa correta:

R: Todas as situações descritas são violações a valores do código de ética,

principalmente Transparência, Compromisso, Honestidade e Responsabilidade.

Antônio, empregado da CAIXA lotado na área de Tecnologia, está buscando uma

solução de software no mercado. Ao fazer contato com um potencial fornecedor,
este sugere marcar um almoço em um restaurante renomado na cidade para
apresentar o produto, pergunta para quantas pessoas deve fazer a reserva e reforça
que as despesas serão por sua conta. Assinale a alternativa que representa o correto
posicionamento de Antonio perante o fornecedor:

R: Agradecer, solicitar que seja feita uma reunião técnica para apresentação do
produto na CAIXA e informar que eles podem almoçar após a reunião, desde que cada
um arque com suas despesas.

Manuel pretende trabalhar no período noturno na pizzaria de sua esposa, para

ajudá-la nos horários que o fluxo de clientes é maior. A nova rotina não interferirá
em suas atividades e responsabilidades junto à CAIXA, mas antes de prosseguir, ele
resolveu ter uma conversa formal com Alberto, seu gestor, e comunicou os seus
planos. Após ouvi-lo, Alberto posicionou-se compreensivo, tranquilizou Manuel e
reforçou que a referida atividade não era vedada ao agente público. Com base no
exposto, é correto afirmar que:

R: Quaisquer atividades profissionais paralelas devem ser formalizadas à chefia

imediata.
João é gerente em unidade da CAIXA e costuma fazer brincadeiras e piadas sobre
gênero e religião durante apresentação na unidade, utilizando em alguns momentos
palavras de baixo calão. Alguns colegas costumam sorrir com as brincadeiras e
quando Maria, que também é gerente, se manifesta reservadamente em desacordo,
os demais colegas costumam dizer “Ele está apenas brincando”. Em relação à
conduta de João, à luz do RH 103, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:

R: Não é aceitável, pois a conduta está em desacordo com os valores: Honestidade,

Compromisso, Responsabilidade e Respeito

Um exemplo de risco materializado, mundialmente conhecido, é a quebra do banco

Lehman Brothers, em setembro de 2008. O pedido de concordata do famoso banco
americano, deu início ao movimento de contágio da crise financeira sobre a
economia em todo o mundo. Naquela época, o mercado passava por grande
insegurança devido ao risco de falência das instituições financeiras em meio ao
aumento da inadimplência no crédito imobiliário nos Estados Unidos. Em relação a
esse caso, assinale a alternativa correta:

R: A liberação de crédito sem garantias adequadas incorre em vulnerabilidade a ser

identificada e descrita na análise de risco.

No dia de seu aniversário de 65 anos, Roberto decidiu se presentear com um carro

sedan 0Km. Por esse motivo, ele se dirigiu até à agência da CAIXA onde é correntista,
para efetuar um saque em espécie no valor de R$ 60.000,00. Ao ser informado da
necessidade de provisionamento para valores a partir de R$ 50.000,00, Roberto é
orientado pelo caixa que costuma atendê-lo a efetuar dois saques de R$ 30.000,00.
Assinale a alternativa correta sobre a conduta do empregado nessa ocasião:

R: Inadequada, uma vez que o referido provisionamento visa coibir práticas de

Lavagem de Dinheiro.
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Considere um cenário hipotético, onde o Governo Federal decide aumentar o capital

social da CAIXA em 10 Bi. Sabendo dos impactos decorrentes de uma operação como
essa, qual das alternativas abaixo apresenta um título correto para uma possível
matéria de divulgação no Jornal da CAIXA:
R: CAIXA recebe aporte e comemora aumento do Capital de Nível I
Em um dia normal na agência, o gerente de atendimento recebe a ligação de um
conhecido cliente informando o bloqueio de sua senha numérica de 4 dígitos, ao
tentar fazer uma compra utilizando o cartão de débito no dia anterior e pede
orientação de como proceder o desbloqueio. Sob o ponto de vista do compliance, o
gerente deve:

R: Informar cordialmente ao cliente que, para sua segurança, deverá comparecer a

agência com seu documento de identificação ou utilizar os canais físicos e/ou remotos
para desbloquear sua senha.

Rodrigo é Coordenador de Projetos e está conduzindo um projeto para lançar um

produto inovador no mercado, contudo alguns aspectos de segurança e privacidade
estabelecidos na Política de Segurança e Informação da CAIXA impedem o seu
lançamento. A partir deste cenário, assinale a alternativa correta:

R: Rodrigo deve adaptar o seu projeto aos limites estabelecidos pela Política de
Segurança e Informação, pois essa Política representa as diretrizes de segurança
aprovadas pelo Conselho de Administração da CAIXA, alinhada às melhores práticas de
mercado e as necessidades regulatórias sobre o tema.

A família de Hugo atua no ramo de seguros, no qual o empregado, lotado na Matriz,

também atua fora do horário de seu expediente na CAIXA como corretor. Assinale a
alternativa que corresponde a situação do empregado:
R: É vedada ao empregado a atividade paralela de corretor de seguros, segundo o RH
200, independentemente da FG ou da lotação.

Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca questiona os participantes

sobre a importância da Matriz de Conformidade. Ao abrir a palavra para os
candidatos, foram trazidos os seguintes comentários:

(Candidato 1) “Acredito que a Matriz de Conformidade seja um instrumento de

governança utilizado para verificar o quão conforme é uma unidade, seja ela da Rede
ou da Matriz.”

(Candidato 2) “A Matriz de Conformidade, como o próprio nome diz, é uma área

gestora da Matriz responsável pela aferição e divulgação do índice de conformidade
de todas as unidades da CAIXA e do Índice de Conformidade Global (ICG) da CAIXA.”

(Candidato 3) “Quando falamos de Matriz de Conformidade, creio que nos referimos

àquela sistemática que impacta o Conquiste de todas as unidades, positiva ou
negativamente. Quanto maior a pontuação, maior é a exposição a riscos da
unidade.”

R: Apenas a afirmação do Candidato 1 é procedente.

Gilson, que atua em unidade de Filial, decidiu abrir uma empresa para atuar como
consultor de investimentos e coach financeiro de universitários. Ele ficou com
dúvidas se essa profissão poderia causar conflito de interesse. Com base no exposto,
assinale a alternativa que corresponde ao correto posicionamento do empregado:

Escolha uma:

R: O exercício de coach financeiro é vedado pelo RH 200, independentemente da FG

ou da lotação.

Tânia é empregada da CAIXA e atua na área de contratações. No início do ano ela

participou de um Congresso sobre licitações, com as despesas custeadas pela CAIXA.
Durante o coquetel de encerramento, todos foram informados que haveria o sorteio
de um relógio de luxo ao fim do evento e para a surpresa de Tânia, ela foi a grande
sorteada. Com base no exposto, assinale a alternativa que representa o correto
posicionamento da empregada nesse caso:
R: Recusar publicamente o relógio e informar que na CAIXA é vedado o recebimento
de presentes, exceto em situações protocolares e recíprocas.

Estamos no período de entrega de material escolar e durante o cafezinho você

comenta com Carlos, também empregado da CAIXA, como está caro manter as
crianças na escola particular. Ele, por sua vez, responde: "ainda bem que pelo menos
o material de escritório não vou precisar comprar, porque esse nós temos tudo
aqui.". Como você deve proceder nesse caso?
R: Aciono o Canal de Denúncias, relato detalhadamente o ocorrido e informo a
conduta, com evidências sobre os fatos e outras informações solicitadas no formulário
de denúncia.

Um dos funcionários do Barings Bank provocou a falência da instituição financeira

inglesa, após realizar diversas operações em derivativos nos mercados de Cingapura
e Japão. Por meio da manipulação dos sistemas contábeis do banco, o funcionário
ainda conseguiu esconder o dano por alguns dias. Por este motivo, operadores que
trabalham com derivativos são obrigados a informar seus bancos, ao final de cada
dia, se houve lucros ou prejuízos e a quantia aplicada. O funcionário, no caso,
ocultava suas ações em nome do banco. Em relação à gestão dos riscos nesse caso,
assinale a alternativa correta:
R: Há um problema de falta de governança corporativa para o controle dos atos dos
funcionários em nome do banco.

Jhonnys Leishons, correntista da CAIXA, é um cliente estrangeiro de alta renda. Sua

conta é na agência Shopping Grande Leblon, onde Juli é gerente geral de rede. Certo
dia, no grupo dos gerentes da unidade no WhatsApp, ela recebeu uma reportagem
sobre terrorismo de um jornal de grande circulação. Segundo a reportagem, o
“cabeça” da operação possui o mesmo sobrenome e nacionalidade que Jhonnys.
Assinale a alternativa que corresponde ao correto posicionamento de Juli perante o
caso:
R: Mesmo sem analisar a veracidade da informação e a confiabilidade da fonte, ela
deve registrar o fato no PLD.CAIXA.

Um exemplo de risco materializado, mundialmente conhecido, é a quebra do banco

Lehman Brothers, em setembro de 2008. O pedido de concordata do famoso banco
americano, deu início ao movimento de contágio da crise financeira sobre a
economia em todo o mundo. Naquela época, o mercado passava por grande
insegurança devido ao risco de falência das instituições financeiras em meio ao
aumento da inadimplência no crédito imobiliário nos Estados Unidos. Em relação a
esse caso, assinale a alternativa correta:
R: A liberação de crédito sem garantias adequadas incorre em vulnerabilidade a ser
identificada e descrita na análise de risco.

Guilherme e André estão discutindo sobre os impactos de um eventual prejuízo da

CAIXA sobre o Índice de Basileia. Guilherme afirma que ao reduzir o Capital Principal,
haveria uma redução do índice. Já André, acredita que o índice não seria afetado,
pois o prejuízo não é contabilizado no Patrimônio de Referência. Assinale a
alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações.
R: Guilherme está correto, pois os lucros e prejuízos fazem parte do Capital Principal.

Adalberto, correntista da CAIXA, compareceu logo na abertura da agência

pretendendo sacar R$ 25.000,00 em espécie. Sabendo que ele é velho conhecido dos
empregados da agência e que atualizou recentemente os seus dados cadastrais ao
realizar a prova de vida, é correto afirmar que:
R: Ainda assim, o preenchimento da RME é obrigatório.
Reginaldo compareceu à agência onde é correntista da CAIXA há quase 20 anos,
portando seus documentos para fazer um financiamento habitacional. Jonas,
empregado da CAIXA, após realizar o SIRIC habitacional do cliente, entrou em
contato com ele para informá-lo sobre a aprovação do crédito pretendido. O
empregado ainda alertou o cliente para que ele evitasse altas movimentações em
espécie, pois se fosse detectado no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
poderia inviabilizar a contratação do financiamento pretendido. Assinale a
alternativa que apresenta o correto julgamento da atitude de Jonas:
R: A atitude foi inadequada e feriu um dos princípios da Política de PLDFT na CAIXA: o
Princípio da Confidencialidade.

Ângela, assistente sênior, recebe um e-mail em sua caixa postal, enviado pelo Jorge,
um consultor de outra unidade da Matriz. Ângela não conhece Jorge, mas visualiza
que o endereço eletrônico do remetente contém o @caixa.gov.br. Ao ler o e-mail,
Ângela identifica que Jorge está pedindo sua ajuda para avaliar o novo painel de
avaliação das unidades da Matriz, que deve ser acessado em link que consta na
mensagem. Embora não tenha certeza, Ângela suspeita que pode ser um phishing.
Neste caso, qual o melhor procedimento a ser adotado:
R: Mesmo sendo apenas uma suspeita de phishing, Ângela deve encaminhar a
mensagem para a área de segurança da CAIXA, em um dos canais de comunicação
disponíveis aos empregados/clientes: clicando no ícone “reportar phishing” disponível
na ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado na ferramenta SERVIÇO.CAIXA ou via
ABUSE@CAIXA.GOV.BR.

Os empregados de uma grande agência em São Paulo, para acelerar a troca de

informações, decidiram montar um grupo particular no whatsapp. Sob os aspectos
de segurança da informação, que orientações seriam as mais adequadas para o
Gerente Geral repassar para sua equipe.
R: As informações da CAIXA e de seus clientes são protegidas pela Política de
Segurança e Informação não podem ser trafegadas pelo WhatsApp, ou qualquer outra
solução tecnológica instalada pelo empregado em dispositivo particular, exigindo para
o uso que ela seja previamente homologada e parametrizada para a devida proteção
da informação, do cliente e da CAIXA.

Cecília é Assistente Pleno em uma centralizadora e precisa se ausentar por 15

minutos da sua unidade para deixar uma encomenda na casa de uma amiga, que
mora há 5 minutos da Caixa. Como Cecília acabou de chegar e já registrou seu ponto,
ela sai rapidamente para deixar a encomenda na portaria do prédio da amiga e
retorna ao seu trabalho, sem efetivar qualquer registro no SIPON. De acordo com o
compliance, a atitude da empregada é:
R: Incorreta. Cecília deve registrar no SIPON sempre que houver interrupção em seu
trabalho e precisar se ausentar da sua unidade.

Augusto é gerente de uma grande agencia e recebe um e-mail de uma empresa que
manifesta o desejo de abrir uma conta corrente na CAIXA e transferir a sua carteira
de cobrança. No e-mail, a empresa indica o link que pode ser acessado por Augusto
para consultar a documentação. Augusto clica no link, que não abre e não dá acesso
a qualquer arquivo. Ao verificar novamente o link, passando o mouse sobre ele,
Augusto percebe um endereço e acredita que tenha clicado em um malware. Neste
caso, qual o melhor procedimento a ser adotado:
R: Augusto deve encaminhar a mensagem suspeita para a área de segurança da CAIXA,
em um dos canais de comunicação disponíveis aos empregados/clientes: clicando no
ícone “reportar phishing” disponível na ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado
na ferramenta SERVICO.CAIXA ou via ABUSE@CAIXA.GOV.BR

João trabalha em uma agencia da CAIXA e atende uma cliente que deseja abrir uma
conta corrente. Ele recebe a documentação exigida para a abertura da conta, e ao
incluir o CPF informado consta registro de óbito no SICOW. Ao questionar, a cliente
informa que o CPF é de seu falecido esposo e que sempre o utilizou por ser sua
dependente no IRPF. Sob o ponto de vista do compliance, o empregado deve:
R: Recusar a abertura da conta corrente, considerando que o alerta de segurança
indicando óbito é impeditivo para efetivar o procedimento. A cliente deve ser
orientada a fazer a sua própria inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas CPF.

Considere a hipótese de a CAIXA ser a controladora dos dados pessoais de

adolescentes aprendizagem e fará tratamento desses dados. Com base na Lei
nº13.709/2018 de proteção de dados, assinale a alternativa correta:
R: Para o tratamento de dados pessoais destes adolescentes, a CAIXA deve obter o
consentimento específico e em destaque dado por pelo menos um dos pais ou pelo
responsável legal.

Na sua unidade é lotado um adolescente aprendiz com ótimo trabalho, eficiente e

prestativo. Em um dia de muitas demandas, todos os colegas estão ocupadíssimos,
por isso, solicitam a ajuda do adolescente aprendiz para buscar um lanche no
restaurante da esquina. Segundo o compliance da Caixa, essa atitude:
R: É vedada, pois não é permitido o desvio de função do jovem aprendiz para
atendimento a interesse particular.

Daiana trabalha na filial de gestão da adimplência e entre as suas responsabilidades

esta o tratamento da caixa postal da unidade. Quando iniciaram a divulgação da
nova classificação da informação na Caixa, ela notou que havia algumas mensagens
na caixa da unidade que foram recebidas sem as respectivas classificações. Nesse
caso ela deve:
R: Classificar como #INTERNO.CAIXA e mandar para o gestor da informação, para que
ele possa classificar corretamente.

Carol trabalha em uma agencia da Caixa, na área de financiamento habitacional. Seu

esposo, que não é empregado Caixa tem uma empresa conceituada e idônea de
despachantes, onde atua há anos no mercado. Em suas atribuições diárias, Carol
atende muitos clientes e possuem dificuldade de entender as regras para o
financiamento habitacional, bem como entregar toda a documentação necessária
para dar entrada no empréstimo. Assim, é normal que Carol indique os serviços do
seu esposo aos seus clientes, a fim de auxiliá-los nos tramites de aquisição do
financiamento. Do ponto de vista do compliance, a atitude da empregada está:
R: Errada, pois praticar ato que beneficie direta ou indiretamente seu esposo, tendo
em vista o acesso às informações podem configurar conflito de interesse.

Inácio é gerente de carteira PJ e suspeita que um dos seus maiores clientes esteja
envolvido em práticas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.
Independentemente dos impactos decorrentes sobre os resultados da unidade e,
caso de possível denúncia, de acordo com a Politica de PLDFT da CAIXA, Inácio deve:
R: Comunicar de imediato a unidade gestora de PLDFT.

Imagine que um determinado processo da CAIXA vem sendo concluído com atraso
ou imprecisão, causando a aplicação de multas ao banco nos últimos 03 anos. Jeane
é a coordenadora de projetos matriz e está à frente de um squad que está
implantando uma série de melhorias que resultarão na correção definitiva dessas
falhas. Assinale a alternativa que reflete os impactos do sucesso dessas
implementações.
R: Redução do capital exposto ao risco operacional e aumento do Índice de Basileia.

Você tem um colega que sempre compartilha a senha com outras pessoas. Um dia.
Ele estava em uma reunião importante, mas precisava de um arquivo eu estava no
computador dele. Ele pediu a um outro colega que acessasse seu computador e
enviasse o arquivo. Porém, o colega apagou vários arquivos importantes, resultando
na perda de informações-chave. Em relação a situação relatada, assinale a
alternativa correta:
R: Compartilhar a senha pessoal traz vulnerabilidade em relação ao Risco TI, pois há
ameaças como o uso indevido da senha e impactos como a destruição de informações.

Eva foi convidada por um fornecedor para participar de um evento técnico fora de
sua cidade. Chegando ao hotel, no momento do check-in, descobre que o fornecedor
já pagou sua estadia completa. O hotel funciona em sistema de all inclusive e a
hospedagem engloba, entre outros benefícios, adicionais de massagem e SPA. Ao
tomar conhecimento da situação, ela para você e pede orientação. Nesse caso, qual
a forma correta de orientá-la?
R: Não aceite a hospedagem e negue de forma imediata. Informe ao hotel que você
pagará pelas despesas. Em seguida, agradeça ao fornecedor e explique que não pode
aceitar o benefício.

Edvânia, empregada CAIXA, é responsável pela contratação de um mobiliário muito

específico. Ao iniciar as pesquisas no mercado encontrou um possível fornecedor,
mas em seguida, deparou-se com a notícia de uma investigação de corrupção
envolvendo um dos sócios da empresa, dois anos atrás. Com base nisso, assinale a
alternativa que corresponde ao correto posicionamento da empregada nesse caso:
R: Questionar a empresa sobre quais foram as providências adotadas em resposta ao
fato, e caso considere-as suficientes inserir cláusulas contratuais anticorrupção no ato
do fechamento do negócio.

Jairo se exaltou verbalmente durante o atendimento ao cliente Manoel. No seu

entendimento, o cliente foi grosseiro desde o primeiro momento, fazendo críticas
não só a CAIXA quanto ao próprio Jairo e sua gerente. Para colocar um ponto final na
discussão que se estabeleceu entre os dois, já presenciada por todos que se
encontravam na agência, Jairo usou palavras ofensivas, porém em tom de voz baixo.
Houve uma denúncia na Comissão Ética, que deliberou:
R: Propor um Acordo de Conduta Pessoal e Profissional a Jairo que infringiu os valores
Compromisso, Responsabilidade e Respeito.
O gerente Amaral, que trabalha na VITEC, está desenvolvendo um software que
possibilita negociar produtos de investimento pelo internet banking. Amaral sabe
que a Resolução 4557/17 traz aspectos específicos da estrutura de gerenciamento de
riscos de TI. Para que esse novo modelo de negócio esteja protegido de acordo com a
resolução, Amaral deve observar algumas premissas. Marque a alternativa correta
em relação ao que Amaral deve levar em consideração para o projeto:
R: Todas as alternativas estão corretas.

De acordo com o Framework Risk IT (ISACA), o Risco de TI é o risco de negócio

associado ao uso, gerenciamento, operação, suporte, inovação, influência ou adoção
de TI para efetuar os negócios da organização. Em relação ao risco de TI, assinale a
alternativa correta:
R: Os riscos de TI são diretamente proporcionais ao tamanho do projeto, e crescem
junto com o orçamento, tamanho da equipe, tempo de implementação e áreas
organizacionais afetadas.

Ricardo, correntista CAIXA, compareceu à agência em que é correntista para efetuar

um saque no valor de R$100.000,00. Ele tem apenas 24h para quitar uma dívida de
sua filha, caso contrário, ela perderá seu imóvel que irá para leilão. Considerando a
situação exposta, assinale a alternativa que corresponde à correta atuação do
empregado da CAIXA durante o atendimento de Ricardo:
R: O empregado deve informar o cliente que para realizar um saque nesse valor é
necessário um pedido de provisionamento com três dias de antecedência e em
seguida, deve orientá-lo quanto aos outros meios de transferência de valor.

Recentemente, a CAIXA instituiu o bloqueio seletivo de portas USB para utilização de

pendrives e outros métodos similares de armazenamento. Em relação aos Riscos de
TI, assinale a opção correta:
R: As portas USB são portas de entrada para programas que podem comprometer a
segurança da informação da CAIXA.
Você recebe em seu e-mail da Caixa uma mensagem suspeita, com o link de alguma
propaganda para você clicar e concorrer a prêmios. Para estar em compliance, o que
você deve fazer?
R: Solicitar verificação da área gestora por meio de abertura de requisição de serviço
no SIGSC, e deletar a mensagem recebida.

O gerente da agência constata que seu empregado está concedendo empréstimos

pessoais com a documentação errônea e taxas defasadas. Ao questioná-lo sobre sua
postura, o empregado alega que desconhecia as novas regras, considerando que o
Manual Normativo que rege a matéria muda constantemente e ele não consegue
acompanhar em tempo hábil. Neste caso, de acordo com o compliance, o empregado
está:
R: incorreto. O empregado não pode alegar desconhecimento de normas, visto que
todas estão publicadas e acessíveis no SISMN. Para auxiliá-lo no acompanhamento da
publicação de novas versões, existe um recurso de assinatura de normativos,
disponível para todos os empregados.

Rafael está terminando um atendimento, quando recebe uma ligação de um cliente,

e amigo, que diz: “Rapaz, estou aqui na loja com um cheque de um cliente aí da sua
agência, e preciso saber se ele tem fundos, para que eu possa ir sacar! Você me passa
essa informação por favor?”. Para se manter em compliance, o que o empregado
deve fazer?
R: Explica educadamente, que não pode fornecer tal informação, pois deve guardar
sigilo sobre dados, informações e operações de seus clientes.

Sua gestora imediata decidiu fazer um alinhamento estratégico com a equipe sobre
as políticas de atuação da CAIXA. Para a discussão, ela trouxe uma caixa com vários
papeizinhos dobrados e em cada um deles, uma pergunta a ser sorteada sobre a
temática. A 1ª pergunta sorteada trouxe o seguinte texto: “Sobre os documentos de
governança utilizados pela CAIXA: quando falamos sobre as políticas de atuação,
estamos nos referindo _______________?".
Assinale a alternativa que apresenta uma manifestação coerente com a pergunta:
Escolha uma:

R: tanto às corporativas, quanto às específicas.

Janaína foi incumbida de receber Fernando, um TBN recém-admitido pela CAIXA. Ela
deve apresentar todos os sistemas e orientações que ele necessitará para realizar
suas atividades na unidade. Após recepcionar e apresentar o novo empregado ao
restante da equipe, ela decide iniciar os direcionamentos fazendo um overview
sobre Governança. O gestor imediato de ambos acompanha discretamente a
mediação e registra em sua agenda as seguintes orientações de Janaína, para depois
lhe dar um feedback:
I. “(...) é importante que você saiba que a Administração da CAIXA é composta pelo
Conselho de Administração (CA) e pela Diretoria.”
II. “(...) esse sistema que reúne todos os normativos é um dos instrumentos de
governança utilizados pela CAIXA.”
III. “(...) nesse sistema aqui, você terá acesso a todos os manuais normativos. Não
esqueça que os normativos são de acesso exclusivo dos empregados da CAIXA e você
não deve compartilhá-los, nem mesmo com os prestadores.”
Com base nesses registros, assinale a alternativa que apresenta o possível (e correto)
feedback do gestor:
Escolha uma:
R: Janaína, observei a sua mediação com o novo colega e gostaria de parabenizá-la por
sua assertividade. A simplicidade com que você introduziu as temáticas de governança
foi admirável. Até anotei alguns trechos para depois compartilhar com a equipe.
Entretanto, uma das informações precisa ser corrigida: nem todos os normativos são
de uso e acesso exclusivo do empregado da CAIXA. Alguns normativos podem e devem
ser compartilhados com prestadores de serviço, estagiários, aprendizes e empresas do
Conglomerado.”

Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca entregou para cada um

dos participantes um envelope contendo uma informação sobre o Regime de
Alçadas. Em seguida foi dada a seguinte instrução: “Leiam e julguem individualmente
as informações que vocês receberam. Quando se sentirem prontos(as), peçam a
palavra e compartilhem tanto a informação, quanto o respectivo julgamento.”. Com
base no exposto, seguem algumas das colocações dos participantes:
(Informação 1º Candidato): “Caso queira, o Conselho Diretor pode deliberar sobre
uma operação de concessão de crédito no valor de R$ 30.000,00.” (Julgamento 1º
Candidato):
“Na minha opinião essa informação não está correta. Existem limites de
comprometimento mínimo e máximo que precisam ser respeitados e com certeza, os
limites do CD são muito superiores a R$ 30.000,00.”
(Informação 2º Candidato) “Os limites de alçada não podem ser ultrapassados em
nenhuma hipótese.” (Julgamento 2º Candidato): “A informação não procede.
Cenários de calamidade pública, por exemplo, são circunstâncias em que os limites
podem ser flexibilizados.”
(Informação 3º Candidato) “Despesas de pessoal não estão sujeitas aos limites de
alçada.” (Julgamento 3º Candidato): “Verdade, a informação está correta. Contas de
água, luz e telefone são outros exemplos de despesas que também não estão
sujeitas aos limites de alçada.”
Assinale a alternativa correta quanto ao posicionamento dos participantes:
Escolha uma:

R: Apenas o julgamento do 3º candidato é procedente.

Diana é empregada da CAIXA e decidiu voltar a exercer o magistério no período

noturno, entretanto, não solicitou o pedido de autorização para o exercício da
atividade paralela. Fabíola, sua gestora imediata, tomou conhecimento da decisão da
empregada por terceiros. Assinale a alternativa que corresponde ao posicionamento
correto de Fabíola, após ter ciência da situação:
Escolha uma:
R: Conversar com a empregada e solicitar a realização da formalização da atividade
paralela por e-mail.

Evandro é assistente de varejo em uma agência com uma LAP de 12 empregados. Há

algumas semanas ele descobriu, ocasionalmente, irregularidades relacionadas ao uso
da verba de pronto-pagamento. Apesar de estar decidido sobre a formalização da
denúncia, ele teme ser facilmente identificado e sofrer com retaliações. Com base
nesse cenário, assinale a alternativa que apresenta o meio adequado para realizar
uma denúncia, de modo a assegurar o anonimato de Evandro:
Escolha uma:
R: Registro no canal de denúncia da CAIXA, pela página oficial na Internet, Intranet,
pelo telefone e aplicativo.

Cristina é gestora de unidade e decidiu conduzir encontros semanais com sua equipe
para discussão e alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento
bancário. No encontro cuja temática era Acordos de Basileia, ela indagou os
empregados sobre os possíveis impactos de o Índice de Basileia da CAIXA atingir 5%.
Assinale a alternativa que apresenta uma resposta adequada à indagação de Cristina:
Escolha uma:
R: Nesse cenário, a CAIXA estaria desenquadrada em relação às exigências de capital
do Basileia III e não poderia aumentar a carteira de empréstimos.

Considere o seguinte diálogo entre dois empregados da CAIXA:

(Tiago) – Ivana, aquele meu primo que faz Economia na UnB, me pediu uma cópia do
último Relatório de Gerenciamento de Riscos e Capital da CAIXA. Tudo bem
compartilhar com ele?
(Ivana) – Sim, claro. Nosso relatório é bem detalhado e super completo. Creio que
será muito útil, caso ele esteja precisando para algum trabalho ou algo do tipo.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre o posicionamento
de Ivana:
Escolha uma:
R: A resposta de Ivana foi apropriada, uma vez que o referido relatório é público e
atende às exigências do Pilar Transparência de Basileia II e III.

Lara foi convocada para entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao ser
entrevistada, a gestora da unidade iniciou abordando um cenário hipotético, onde o
Índice de Basileia da CAIXA está em 18%. Ao questionar a candidata sobre os
possíveis impactos do referido índice sobre os negócios da CAIXA, Lara respondeu:
“Em um cenário positivo como esse, acredito que o ideal seria estimular o aumento
da liberação de crédito.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento
da resposta da empregada:
Escolha uma:
R: A resposta foi pertinente e reforçou o conhecimento da empregada tanto sobre a
temática, quanto sobre os impactos decorrentes do enquadramento da CAIXA às
exigências de capital do Basileia III.

Você recebe em seu e-mail da Caixa uma mensagem suspeita, com o link de alguma
propaganda para você clicar e concorrer a prêmios. Para estar em compliance, o que
você deve fazer?
Escolha uma:
R: Solicitar verificação da área gestora por meio de abertura de requisição de serviço
no SIGSC, e deletar a mensagem recebida.

A Lei n° 13.709/2018, de Proteção de Dados, quanto aos princípios e sua

conceituação legal, que, juntamente com o princípio da boa-fé, deverão ser
observados nas atividades de tratamento de dados pessoais, considerando a CAIXA a
controladora dos dados e com base na LGPD, assinale a alternativa correta.
Escolha uma:
R: Quando se verificar que os dados deixaram de ser necessários ao alcance da
finalidade específica, ocorre, como em outros casos, o término do tratamento de
dados pessoais.

Renato é o gerente responsável pelos incentivos de idiomas, graduação e pós-

graduação da Universidade Caixa e está preparando uma cartilha orientativa que
será enviada para todos os empregados, no dia do lançamento da sistemática.
Quando finalizar o material, como ele deverá proceder para determinar o nível de
classificação?
Escolha uma:
R: Por ser o gestor da informação, ele mesmo deverá determinar o nível de
classificação do documento, conforme definido no MN OR 016 - Classificação da
Informação.

Anderson foi convocado para uma entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao
ser entrevistado, o gestor da unidade o questionou sobre a relevância do
acompanhamento dos balanços da CAIXA. Imediatamente ele respondeu: “Acredito
que esse acompanhamento é imprescindível, afinal o balanço é divulgado uma vez
por ano e devo ter em mente que esse é o meu compromisso anual mais
importante.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre a
afirmação do empregado:
Escolha uma:
R: Demonstrou o desconhecimento do empregado quanto à periodicidade do balanço,
uma vez que a divulgação ocorre trimestralmente.

Observe o seguinte diálogo entre três empregados da CAIXA lotados na mesma

unidade:
(Jonas) – Márcia, estou preenchendo o formulário que você me pediu, mas estou
com a seguinte dúvida. Você pode dar uma olhada?
(Márcia) – Sim, claro.
(Jonas) – Nesse bloco em que tenho que inserir os dados da CAIXA, no campo
“nome fantasia” eu preencho o quê?
(Márcia) – Ah, coloca CEF.
(Pedro) – Não Márcia! Nós não utilizamos o nome CEF há muitos anos.
(Márcia) – Nossa! É verdade. Então como devemos preencher, Pedro?
(Pedro) – Coloca CAIXA ECONÔMICA FEDERAL, que aí não tem erro.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações constantes
no diálogo:
Escolha uma:
R: As afirmações de Márcia e Pedro não estão corretas.

Fábio, gerente geral de rede, decidiu conduzir encontros quinzenais com sua equipe
para discussão e alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento
bancário. Para o primeiro encontro foi definida a temática: Acordos de Basileia. Ao
iniciar, ele questionou os empregados que atuavam na concessão de empréstimos
sobre o que aconteceria caso o Índice de Basileia da CAIXA chegasse a 20%. Qual
dessas alternativas poderia ser uma resposta adequada à pergunta de Fábio?
Escolha uma:
R: Nesse caso, a CAIXA estaria atendendo às exigências de capital do Acordo de
Basileia III e poderia aumentar sua carteira de empréstimos.

Com relação às regras impostas à CAIXA, empresa pública, em relação à Lei n°

13.709/2018 e proteção de dados, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
R: A CAIXA, mesmo durante a operacionalização do pagamento do auxílio emergencial,
terá o mesmo tratamento dispensado aos órgãos e às entidades do Poder Público na
gestão dos dados pessoais.

Jaqueline é a gestora responsável pelo endomarketing na Caixa. Pedro é assistente

executivo master na área de logística. Patrícia é coordenadora de projetos matriz na
Universidade Caixa. Sebastião é Gerente Geral de Rede no interior da Bahia,
enquanto Tiago é TBN em Curitiba. Com base nessas informações, assinale a
afirmação correta:
Escolha uma:
R:Todas as informações geradas devem ser classificadas pelos respectivos gestores da
informação.