Todas As Provas Agir Certo Sempre

Questão:
Um relatório executivo elaborado por Saulo, um empregado lotado numa área de governança da CAIXA,
informava que: "A administração da CAIXA está estruturada de forma a privilegiar a deliberação colegiada,
por meio da constituição de fóruns internos, de nível estratégico, tático ou operacional, de forma a elevar os
níveis de alçadas e propiciar a necessária sinergia entre as áreas, evitar conflitos de interesses e resguardar
os interesses da empresa e das suas subsidiárias, promovendo o equilíbrio entre decisões colegiadas e a
autonomia individual dos gestores, por meio de mecanismos de responsabilização pelas decisões tomadas."
O relatório ficou bastante completo, com todas as informações que são fundamentais para que os
empregados pudessem entender mais a fundo sobre um processo que estava migrando para a equipe
naquela semana.
Mas o objetivo principal de Saulo, ao elaborar o relatório, era compartilhar com a equipe uma explicação
mais detalhada sobre as diferentes alçadas, pois isso nortearia algumas ações que deveriam ser tomadas dali
em diante.
Diante da elaboração detalhada do relatório executivo, escolha a opção que contém a resposta correta sobre
o porquê são necessárias diferentes alçadas para um mesmo assunto?
Escolha uma:
RESPOSTA CORRETA.
d. O sistema de governança garante qualidade e segurança atribuindo responsabilização, mantendo a
agilidade nos processos decisórios internos
Questão:
Toda infringência normativa tem um aspecto ético comprometido. Os valores do Código de Ética
Respeito, Honestidade, Compromisso, Transparência e Responsabilidade formam uma blindagem
para os negócios, de modo a robustecer a imagem da CAIXA. Desprezar os princípios que
descrevem cada valor, coloca o empregado e a CAIXA em uma perspectiva negativa aos olhos da
sociedade. Os princípios de cada valor são aplicáveis a inúmeros comportamentos, permitindo que
se reflita, antes de agir, se a conduta a ser adotada está amparada pelo Código de Ética.
Considerando os valores Respeito, Honestidade, Compromisso, Transparência e Responsabilidade
previstos no Código de Ética, não é correta a afirmação:
Escolha uma:
RESPOSTA INCORRETA.
X a. O valor Honestidade contempla a prevalência do interesse da CAIXA, como empresa
pública, em detrimento de interesses pessoais, de grupos ou de terceiros, de modo a
resguardar a lisura na execução dos processos
b. A uniformidade de procedimentos; o cumprimento de leis, normas e regulamentos internos
e externos; a preservação do sigilo e da segurança das informações; a adoção de critérios
técnicos e a integridade de controles são princípios que manifestam os valores Compromisso e
Transparência
c. Somente um valor é comprometido em eventual comportamento inadequado do
empregado
d. O valor Respeito se manifesta em comportamentos no relacionamento com o ser humano,
no cuidado e proteção ao bem público, na satisfação da sociedade e na proteção do meio
ambiente
Questão:
Gercino é um empregado experiente, tendo trabalhado em diversas unidades, atualmente Gerente
de Varejo em uma agência da CAIXA, onde está lotado há 2 anos. Sara é sua gestora imediata e
tem adotado um comportamento recorrente de exaltação do tom de voz ao se dirigir a ele, tendo,
inclusive, se utilizado de palavras depreciativas ao se referir às entregas de Gercino. Ela costuma
justificar, sorrindo, o uso daquelas palavras como sendo uma brincadeira para descontrair o
ambiente.
Essa situação tem gerado um sentimento de constrangimento no empregado e entre seus colegas,
que comentam sobre o conduta da gestora. O comportamento adotado ocorre principalmente
durante as reuniões semanais com a equipe.
O comportamento adotado pela gestora de Gercino pode evidenciar prática de:
Escolha uma:
RESPOSTA CORRETA.
c. Assédio moral, devido à habitualidade, a intencionalidade e direcionalidade da conduta
Questão:
O exercício de atividades paralelas é tratado no Código de Conduta da CAIXA, de acordo com as
permissões e vedações previstas em normas externas como a Constituição Federal, Leis,
Regulamentos e Resoluções da Comissão de Ética Pública. Maurício e seus colegas João, Carmem
e Marta desejam exercer atividades profissionais paralelas, porém, eles devem observar algumas
peculiaridades sobre o assunto, especialmente no que diz respeito às permissões e vedações
relativas à tal exercício.
Considerando o que foi exposto, qual das situações apresentadas a seguir representa um exemplo
de atividade paralela permitida?
Escolha uma:
RESPOSTA INCORRETA.
a. O exercício de atividade de consultor financeiro por João, que gostaria de atuar
aproveitando todo o seu conhecimento bancário para proporcionar aos seus clientes
oportunidades de aumento de patrimônio
X b. A atuação de Maurício, gerente de varejo, como advogado em suas horas vagas
c. A atuação de Carmem como corretora de imóveis, pois deseja participar da
operacionalização do financiamento, assim como de todo o processo de sua aquisição,
auxiliando na busca e escolha do bem
d. O exercício da advocacia por Marta, membro estatutário da FUNCEF, já que não
apresenta restrições legais e normativas
Questão 5
Correto
Alberto é empregado da CAIXA e sua esposa tem um primo de segundo grau que possui uma
empresa fornecedora de produtos de Tecnologia, a qual mantém negócio com a CAIXA.
Recentemente, o primo de sua esposa pediu que Alberto o ajudasse na elaboração de uma
apresentação para a CAIXA sobre o portifólio de produtos da empresa.
Considerando o disposto no Código de Ética e a eventual concordância de Alberto, a situação
descrita se configura como:
Escolha uma:
a. Situação sem infringência ao Código de Ética visto que o valor Transparência apresenta
como princípio “Aos nossos clientes, parceiros comerciais, fornecedores e à mídia
dispensamos tratamento equânime na disponibilidade de informações claras e tempestivas, por
meio de fontes autorizadas e no estrito cumprimento dos normativos a que estamos
subordinados”, e, sendo assim, Alberto estaria sendo transparente
b. Situação sem infringência ao Código de Ética tendo em vista o texto expresso no valor
Compromisso em seu princípio “Temos o compromisso de oferecer produtos e serviços de
qualidade que atendam ou superem as expectativas dos nossos clientes”, considerando que a
apresentação objetiva oferece novos produtos tecnológicos para a CAIXA
c. Situação sem infringência ao Código de Ética visto se tratar de um relacionamento
familiar entre Alberto e o primo de sua esposa
d. Possível infringência ao Código de Ética em especial ao valor Honestidade em seu
princípio “Condenamos atitudes que privilegiem fornecedores e prestadores de serviços, sob
qualquer pretexto”
Sua resposta está correta.
Questão 6
Correto
João Luiz, Gerente de Varejo de uma agência situada em um bairro popular, cuja maioria de
atendimentos diz respeito a benefícios e demandas relativas a programas sociais, estava num dia
muito corrido e prestou muitos atendimentos a diversas pessoas. Ao final do expediente, depois dos
vários atendimentos e experiências ocorridas ao longo do dia de trabalho, João Luiz chamou a
equipe para prestar algumas orientações, sendo uma delas, a respeito de atender de forma
diferenciada homens brancos bem vestidos, já que concluiu que esse grupo de pessoas tendia a
fechar melhores negócios e trazer melhor rentabilidade para a CAIXA.
Baseado no RH200, no que diz respeito a adotar conduta discriminatória relacionada à origem,
raça, gênero, cor, idade, religião, credo, classe social ou incapacidade física, e ainda, alinhado
às ações estratégicas da empresa para aumento dos resultados e rentabilidade financeira, João
Luiz poderia orientar seus subordinados a prestar atendimento diferenciado a clientes bem
vestidos, mais especificamente homens brancos?
Escolha uma:
a. Sim, pois esse perfil de cliente possui mais chances de realizar negócios que envolvem
altos valores, capazes de impulsionar as metas da unidade
b. Sim, pois é bem melhor e mais eficiente restringir o perfil dos clientes aos quais presta
melhor atendimento, no caso, aos homens brancos de meia idade
c. Não, pois a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas esperadas
dos empregados da CAIXA, sendo vedada a adoção de conduta discriminatória relacionada à
classe social. Contudo, de acordo com o Código de Conduta da CAIXA, não há vedação
relacionada à origem
d. Não, já que a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas
esperadas dos empregados da CAIXA, pois é vedada a adoção de conduta discriminatória
relacionada à classe social e origem
Questão 7
Correto
Marinez é uma colega alegre e sempre disposta a colaborar com a equipe. Recentemente tem se
mostrado mais reservada, com mudança perceptível em seu comportamento. Vera, que trabalha ao
lado dela, presenciou um contato entre ela e o gestor em que ele fazia piadas de conotação
íntima, e insistia para que se encontrassem fora do trabalho. Vera também tem acompanhado em
rede social as manifestações elogiosas do gestor sobre os atributos físicos de Marinez, bem como
o jeito como ela se veste.
De acordo com o comportamento observado por Vera e a alteração no comportamento de
Marinez é possível que se trate de:
Escolha uma:
a. Assédio moral considerando as manifestações do gestor sobre a empregada
b. Situação pontual considerando as manifestações elogiosas
c. Atitude excessivamente elogiosa do gestor sobre a aparência de Marinez
d. Assédio sexual, tendo em vista o constrangimento causado à empregada e a conotação
sexual das investidas
Questão 8
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Daniella é coordenadora de projetos matriz e ficou responsável pela elaboração do ICAAP. O
ICAAP - Processo Interno de Avaliação da Adequação de Capital é definido como um conjunto de
componentes relativos aos processos de cálculo de Capital e do Plano de Capital, que serão
avaliados periodicamente pelo Regulador. Ao iniciar suas atividades, Daniella questionou seu
gerente imediato Antônio sobre a periodicidade desse relatório e quais informações devem constar
no ICAAP para serem apresentados ao Regulador.
Em atenção a esses questionamentos, Antônio explicou que:
Escolha uma:
a. O ICAAP é apresentado anualmente ao Regulador, na forma de um relatório, que
contempla aspectos qualitativos do processo de Gestão de Riscos e de Capital
b. O ICAAP é apresentado anualmente ao Regulador, na forma de um relatório, que
contempla aspectos quantitativos e qualitativos do processo de Gestão de Riscos e de Capital
c. O ICAAP é apresentado anualmente ao Regulador, na forma de um relatório, que
contempla aspectos quantitativos do processo de Gestão de Riscos e de Capital
d. O ICAAP é apresentado semestralmente ao Regulador, na forma de um relatório, que
contempla aspectos quantitativos e qualitativos do processo de Gestão de Riscos e de Capital
Sua resposta está incorreta.
Questão 9
Correto
O gerente Adealdo verificou que um de seus clientes recebeu uma transferência de R$ 47.000,00.
No mesmo dia, o valor foi sacado em espécie. Adealdo achou estranho, pois o titular da conta
não possui, aparentemente, capacidade financeira para aquela movimentação. Ao ligar e indagar
o cliente sobre as transações, este relatou que foi abordado por uma pessoa nos terminais de
autoatendimento, que disse não possuir conta corrente e que precisava receber, com urgência, uma
transferência de recursos para o pagamento de despesas médicas de familiares.
Nesse contexto, qual deve ser a atitude do gerente Adealdo?
Escolha uma:
a. Orientar o cliente a não “emprestar” sua conta para terceiros, pois podem ser debitadas
tarifas e comprometer os controles de identificação do portador dos recursos
b. Cadastrar o ocorrido no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.CAIXA
relatando detalhadamente a situação
c. Abrir um Chamado solicitando as filmagens do autoatendimento e encaminhar a denúncia
de fraude à polícia
d. Pelo fato do cliente ter apresentado explicações sobre o ocorrido, não é necessário tomar
nenhuma atitude sob a ótica de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do
Terrorismo
Questão 10
Incorreto
Fernando, que atua como gestor de um dos produtos mais rentáveis do portifólio da instituição, foi
demandado por sua Gerente Nacional, Carla, para elaborar um Relatório Técnico sobre seu
produto. Em sua pesquisa, Fernando descobriu que há políticas que contém princípios e diretrizes
gerais sobre ética e outros temas, que são mandatárias e fixadas por sua instituição para que
todos os empregados cumpram, e percebeu que quando bem cumpridas podem reduzir a
ocorrência de diversos riscos de seus processos. Esse mesmo gestor também observou que há
normativos relacionados a seus processos que determinam variadas ações mitigatórias de riscos
que devem ser executadas por muitos agentes, tanto aqueles da linha de frente, que trabalham no
atendimento aos clientes, quanto aqueles que trabalham no suporte a esse atendimento. Fernando
identificou ainda, que esses controles consistem em um sistema, de modo que todos os conjuntos de
controles de uma instituição formam o Sistema de Controles Internos dessa organização e constatou
que nesse Sistema de Controles Internos há Controles Suaves (Soft Control) e Controles Rígidos
(Hard Control) onde, por exemplo, os primeiros são relativos aos direcionadores advindos das
políticas corporativas e os últimos se vinculam a ações como revisões, aprovações, conciliações,
verificações, seleções. Fernando, por fim, descobriu que nesse Sistema de Controles Internos há
uma ordem lógica, uma Hierarquia, que se subdivide em três blocos de controles.
Diante do exposto e das descobertas de Fernando, pode-se afirmar que os blocos que compõem o
Sistema de Controles Internos são:
Escolha uma:
a. Controle Preventivo, Controle Detectivo e Controle Corretivo
b. Ambiente de Controle, Controle do Processo e Controle das Transações
c. Controle Manual, Controle Automático e Controle Híbrido
d. Controle Ativo, Controle Passivo e Controle Neutro
Questão 11
Incorreto
Thiago, gerente geral numa agência no Pará, buscou com o gestor do produto as informações
relativas ao gerenciamento de riscos do processo de concessão de financiamento imobiliário com
recursos do FGTS. Após as buscas, descobriu que o Risco Inerente Bruto identificado recebeu
resposta no sentido de que deveria ser mitigado, o que direciona para a implementação de
controles internos nesse processo. Thiago estava preocupado em saber se os controles internos a
serem implementados seriam suficientes para dar garantia razoável ao alcance do objetivo do
processo.
Para ser capaz de gerar um Risco Inerente Residual alinhado ao Apetite por Riscos e dar garantia
realmente razoável para o alcance dos objetivos, o controle interno deve:
Escolha uma:
a. Ser automatizado
b. Ter o nível de confiança adequado
c. Ser extremamente robusto
d. Ser composto por diversas ações mitigatórias
Questão 12
Correto
O cliente Marcos, que possui conta corrente na Agência Sé/SP, recebeu mensagem em seu celular
informando o envio de um PIX. Marcos, imediatamente acessou sua conta e percebeu que não
possuía mais saldo, e após isso, realizou uma nova consulta no aplicativo da CAIXA e identificou o
PIX enviado, o que lhe causou um grande susto e muita estranheza, pois nunca cadastrou a chave
PIX na conta.
Marcos procurou sua agência e relatou o ocorrido ao gerente Daniel, que prontamente verificou
sua conta e confirmou que ele não possuía a chave PIX cadastrada. Assim, realizou abertura de
contestação de movimentação e informou ao cliente Marcos a necessidade de aguardar a
conclusão do processo de análise para reaver ou não os valores.
O cliente Marcos informou que esse valor seria utilizado para pagamento de uma prestação de
financiamento habitacional com vencimento no dia seguinte e que não seria prejudicado por uma
fragilidade do banco, e dessa forma, exigiu a devolução dos valores para honrar o pagamento de
seu boleto, e afirmou que recorrerá dos seus direitos junto aos órgãos reguladores.
Neste caso, Daniel deve:
Escolha uma:
a. Daniel pode confirmar que Marcos deve procurar os órgãos reguladores para que o
ressarcimento seja feito
b. Informar a Marcos que não possui autoridade para decidir pela devolução dos valores e
ratificar que realizou a abertura do processo de contestação, e, em paralelo, realizar consulta
ao jurídico com todo o histórico da ocorrência, para que seja analisado o cabimento de
conciliação extrajudicial
c. Os valores reclamados por Marcos são reconhecidos por Daniel como perdas de risco
operacional, sem o parecer da área de segurança, observando os limites operacionais, uma
vez que se trata de uma perda resultante de um ato discricionário
d. Cabe ao gerente da agência decidir pela devolução dos valores, mesmo que tenha
processo de contestação de movimentação em análise
Questão 13
Correto
Toda manhã de segunda-feira, Ana Maria elabora relatórios gerenciais para direcionar ações que
serão tomadas por sua gerência. Dentre outras, devem constar nesses relatórios, diversas
informações associadas a riscos de processos identificados ao longo da semana por todas as
equipes da unidade, para que após isso, ocorra um reporte para a unidade subordinante, com o
intuito de estabelecer ações de mitigação enquanto primeira linha. Após a entrega do último
relatório, Ana Maria recebeu a incumbência de criar uma apresentação para que seu gestor
apresentasse para toda a superintendência, explicando sobre o Modelo das Três Linhas. Numa das
telas Ana Maria definiu papéis e responsabilidades do modelo de gerenciamento de riscos, e criou
notas explicativas nos slides, indicando que nesse modelo, são atribuídos às unidades da
instituição e convencionados como primeira, segunda e terceira linhas e que a distribuição dessas
responsabilidades é adequada de acordo com a estrutura de cada organização.
Nesse contexto, o que Ana Maria deve informar no slide que trata sobre quem exerce as
atividades de segunda linha, na CAIXA?
Escolha uma:
a. Superintendência Nacional Governança e Soluções Organizacionais
b. Todas as unidades de monitoramento
c. Unidades vinculadas à VP Riscos
d. Unidades vinculadas à VP Riscos e unidades com outras vinculações, que detenham
capacidade técnica específica para atuar como segunda linha
Questão 14
Incorreto
A partir de uma fraude ocorrida numa agência no interior do Paraná, e vinculada a uma
concessão de empréstimo consignado, Dênis, o gerente geral da agência, buscou saber com o
gestor do produto como foi feito o gerenciamento de riscos do processo relativo a esse empréstimo.
Nessa busca de informações, Dênis verificou que o risco de fraude tinha sido identificado e que
sua mensuração resultou num risco bruto fora do apetite por riscos da instituição. Depois, verificou
que havia controles internos previstos para serem executados pela agência em alguns momentos
dessa concessão de consignado. Sua maior preocupação era saber quais controles internos
previstos a agência deixou de executar nessa concessão.
Considerando que o gerenciamento de riscos ocorreu normalmente, que o risco identificado estava
fora do apetite e que havia controles internos previstos na concessão de empréstimo consignado, a
resposta dada ao risco bruto foi:
Escolha uma:
a. Aceitar (Assumir)
b. Negar (Evitar)
c. Mitigar (Reduzir)
d. Compartilhar (Transferir)
Questão 15
Incorreto
Tendo conhecimento a respeito do RH200, Luiz, empregado da CAIXA há 5 anos, sabe que é
dever de todos denunciar, por meio dos canais disponibilizados pela CAIXA, quaisquer atos
contrários ao interesse público, condutas antiéticas, comportamentos que revelem indícios de
corrupção e situações irregulares que favoreçam conflito de interesses, praticados por superiores
hierárquicos, colegas, contratados ou prestadores de serviços.
Em uma situação irregular que vivenciou, percebeu que seu gestor imediato cometeu um ato ilícito
em uma negociação e, com medo de retaliações, verificou no OR172 que a CAIXA possui
mecanismo de proteção contra qualquer espécie de retaliação à pessoa que utilize o Canal de
Denúncias.
Com base na situação descrita e vivenciada por Luiz, escolha a alternativa que apresenta
incorretamente medidas protetivas em casos de retaliação:
Escolha uma:
a. Revogação de decisões com base em motivos inadequados, comprovadas por meio das
evidências registradas na denúncia; e anulação do resultado do GDP (ciclo consolidado)
considerando o período indicado pela CORED, em que o empregado sofreu a retaliação
b. As medidas protetivas poderão ser aplicadas igualmente para todos os casos de
retaliação com abertura de processo disciplinar contra o empregado denunciado; e garantia
de manutenção da função em caso de realocação do empregado
c. Afastamento temporário do empregado (destacamento, trabalho remoto ou alteração de
lotação física) enquanto a apuração estiver em andamento, em caso de denúncias
relacionadas com assédio, abuso de poder, discriminação, retaliação e conduta inadequada
de cunho sexual; e realocação do empregado (sem garantia de manutenção de função) após
apuração da denúncia
d. Abertura de processo disciplinar contra o empregado denunciado, após apuração da
denúncia; e proteção física
Questão 16
Correto
Num evento de final de ano, onde estavam presentes todos os empregados de uma
Superintendência Regional, Cláudio abordou o Código de Ética, informando que tem por um dos
princípios do valor Responsabilidade e citou: “Devemos pautar nossas ações nos preceitos e
valores éticos deste Código, de forma a resguardar a CAIXA de ações e atitudes inadequadas à
sua missão e imagem e a não prejudicar ou comprometer, direta ou indiretamente, empregados,
colaboradores, dirigentes, membros estatutários e representantes em órgãos estatutários de
empresas de que participe”. Ana, uma colega que estava ao lado recebeu a vez da palavra e
complementou dizendo que "O Código de Conduta – MN RH200 permite ao empregado conhecer
o comportamento adotado nos negócios realizados nas dependências da CAIXA ou fora delas e
que as demais normas da CAIXA encontram-se em consonância com ambos os Códigos,
estabelecendo cada qual o padrão comportamental a ser adotado."
Diante das falas de Cláudio e Ana, podemos considerar como verdadeira a seguinte afirmação:
Escolha uma:
a. O Código de Ética – RH103 estabelece o comportamento dos agentes públicos na
execução das atividades administrativas e negócios realizados em nome da CAIXA, em suas
dependências ou fora delas
b. As demais normas da CAIXA podem estabelecer comportamentos/procedimentos sem
obrigatoriedade de estarem em consonância com os Códigos de Ética e de Conduta
c. As demais normas da CAIXA descrevem os comportamentos/procedimentos a serem
adotados pelos empregados, de acordo com o processo ou produto, tendo em conta os
princípios e comportamentos previstos nos Códigos de Ética e de Conduta
d. O Código de Conduta – RH200 descreve os valores e princípios que devem nortear o
comportamento no ambiente de trabalho
Questão 17
Incorreto
Joana está elaborando o normativo de um novo serviço que será lançado para clientes da CAIXA.
Considerando a possibilidade de que eventualmente poderá haver o tratamento de dados pessoais
neste novo serviço, Joana está avaliando as hipóteses legais listadas na Lei nº 13.709, a Lei Geral
de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), para identificar a mais adequada para o enquadramento
do serviço que será lançado.
Sobre o enquadramento em bases legais previstas na LGPD, é incorreto afirmar:
Escolha uma:
a. O tratamento de dados pessoais poderá ser realizado em razão de procedimentos
preliminares relacionados a contrato do qual seja parte o titular
b. Não há necessidade de coleta de consentimento para o tratamento de dados tornados
manifestamente públicos pelo titular
c. O tratamento de dados pessoais e dados pessoais sensíveis poderá ser realizado com
base na hipótese legal do legítimo interesse
d. O tratamento de dados pessoais poderá ser realizado mediante manifestação livre,
informada e inequívoca pela qual o titular concorda com o tratamento de seus dados pessoais
para uma finalidade determinada
Questão 18
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Roberto e sua equipe estão trabalhando com muito empenho para o lançamento de um produto de
consignado pessoa física, que deverá ocorrer em breve. Adriana, uma das colegas da equipe
recebeu a missão de elaborar o manual normativo do produto e apesar de conhecer muito sobre
consignado, nunca havia feito criação e publicação de manual normativo. Por isso, precisou
recorrer à ajuda de outros colegas da área e descobriu que a aprovação de produtos e serviços
da CAIXA passa por uma esteira de Compliance e governança muito bem estabelecida e que o
Roteiro Padrão é o sistema de Compliance de todos os produtos e serviços que serão lançados e/
ou alterados na CAIXA, sendo que nele é verificado a conformidade, riscos e Compliance dos
produtos. Outra descoberta de Adriana foi que a área de Compliance deve participar da
aprovação de produtos e serviços e de potenciais parceiros e clientes.
Baseado nos trâmites de aprovação de produtos e serviços a que Adriana deverá percorrer para a
publicação do normativo, a área de Compliance deve:
Escolha uma:
a. Assegurar a existência de processo adequado para avaliação de produtos ou serviços às
legislações e regulamentações vigentes; Emitir pareceres sob a perspectiva de riscos de
Compliance para aprovação e revisão dos produtos e serviços; Assegurar a implantação dos
planos de ação para mitigação dos possíveis riscos de Compliance identificados em produtos
ou serviços
b. Assegurar a existência de processo adequado para avaliação de produtos ou serviços às
Compliance para aprovação e revisão dos produtos e serviços; Solicitar a implantação de
planejamento para mitigação dos possíveis riscos de Compliance identificados em produtos ou
serviços
c. Definir a existência de processo adequado para avaliação de produtos ou serviços às
Compliance para aprovação e revisão dos produtos e serviços; Solicitar a implantação de
planejamento para mitigação dos possíveis riscos de Compliance identificados em produtos ou
serviços
d. Assegurar a existência de processo adequado para avaliação de produtos ou serviços às
Compliance para aprovação e revisão dos produtos e serviços; Solicitar a implantação dos
planos de ação para mitigação dos possíveis riscos de Compliance identificados em produtos
ou serviços
Questão 19
Correto
Claudio, é responsável por identificar os riscos à integridade dos processos de sua unidade e após
identificá-los, ele deverá avaliar qual o tratamento a ser dado a cada um dos riscos identificados.
Numa segunda-feira do início do mês, Claudio recebeu uma demanda para análise de um Roteiro
Padrão (RP), que é a forma de identificação de riscos à integridade, quando da tramitação de
norma em RP. Nessa ocasião, a unidade gestora do produto, processo, serviço ou canal deverá
avaliá-los, buscando identificar a existência de riscos à integridade a que possam estar expostos e
apresentar a Matriz de Riscos e Controles – MRC, onde serão inseridas informações referentes aos
motivos que podem promover a ocorrência de riscos à integridade, à probabilidade de incidência
e as consequências decorrentes da sua materialização.
Claudio iniciou a análise do RP, focando em identificar potenciais riscos à integridade e após criar
todo seu embasamento, submeteu ao seu gestor Érico para homologação da minuta. De todo
modo, Claudio sabe que cabe aos gestores de todas as unidades da CAIXA o gerenciamento dos
riscos em todas as etapas dos seus processos, produtos, serviços e canais, conforme contido no
OR005, enquanto 1ª Linha, conforme o Modelo das Três Linhas, modelo de gerenciamento de
riscos atualmente utilizado pela CAIXA.
Em relação ao tratamento de riscos identificados na análise de Claudio e submetido para a
apreciação de Érico, escolha a resposta correta:
Escolha uma:
a. Para mitigar o risco, o gestor apresenta medidas que reduzam a probabilidade e/ou a
consequência dos riscos que observou ao mapear o processo, e apresenta minimamente, um
tipo de controle para cada risco identificado, que pode ser tanto preventivo como reativo
b. No tratamento do risco “compartilhar”, o gestor decide por mitigar a consequência do
risco transferindo ou compartilhando parte do risco com um terceiro externo, a exemplo de
uma empresa de seguros ou um prestador de mão-de-obra terceirizada
c. Somente se o risco residual constatado para o processo apresentar nível “alto” ou
“extremo", a Unidade deverá indicar qual tratamento será dado aos riscos, a partir do
preenchimento do Plano de Tratamento de Riscos – PTR
d. O gestor somente poderá tomar a decisão por assumir o risco identificado se o custo da
implantação de controles for desproporcional em relação ao benefício auferido, não sendo
necessário justificar a situação
Questão 20
Correto
Emerson é um empregado muito dedicado e todos os dias separa cerca de 30 minutos para
navegar na internet e procurar artigos relacionados a riscos, Compliance e assuntos similares, para
que possa agregar da melhor forma possível nos processos da área. Depois de uma conversa que
teve no dia anterior com Lucas, um gerente da unidade, Emerson ficou bastante interessado em
entender mais sobre o que aconteceu no Colapso do Banco Barings, em 1995. Durante suas
pesquisas, encontrou diversas informações, dentre as quais, de que, mediante a falta de sistemas e
controles para gerenciamento das atividades comerciais e falta de fiscalização adequada das
atividades, em 1990, a venda não autorizada de derivativos resultou em perdas de mais de 800
milhões de euros, ocasionando o colapso do banco Barings. Essa pesquisa trouxe uma grande
reflexão para Emerson, a ponto de, durante um ponto de controle com a equipe, propor uma Roda
de Diálogo para todos os empregados da CAIXA sobre o tema Compliance, pois percebeu nesse
case, um grande risco para uma empresa que não possui os controles adequados, e percebeu que,
era de grande importância a conscientização dos empregados, para atuarem com Compliance
dentro de suas respectivas atribuições. Emerson fechou sua fala dizendo o seguinte: "A área de
Compliance é essencial para o desenvolvimento de negócios sustentáveis, pois zela pela
integridade, ética e transparência nas relações comerciais".
Considerando o tema amplamente debatido no ponto de controle, escolha a alternativa que
contém os princípios que dão base ao Compliance:
Escolha uma:
a. Independência no exercício de suas funções; Segregação em relação às áreas de
negócios, operacionais e Auditoria; Comunicação direta com a Alta Administração e o
Conselho de Administração; Alocação de pessoas em quantidade e com perfis adequados
b. Independência no exercício de suas funções; Segregação em relação às áreas de
Conselho de Administração; Alocação de processos em quantidade e com perfis adequados
c. Independência no exercício de suas funções; Segregação em relação às áreas de
Conselho Diretor; Alocação de pessoas em quantidade e com perfis adequados
d. Dependência no exercício de suas funções; Segregação em relação às áreas de
Conselho de Administração; Alocação de pessoas em quantidade e com perfis adequados
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por Bloco
BLOCO BLOCO RISCO 2022: 100,00%
BLOCO BLOCO INTEGRIDADE 2022: 100,00%
BLOCO BLOCO COMPLIANCE 2022: 83,33%
Questão 1
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Alberto é empregado da CAIXA e sua esposa tem um primo de segundo grau que possui uma empresa
fornecedora de
produtos de Tecnologia, a qual mantém negócio com a CAIXA. Recentemente, o primo de sua esposa pediu
que Alberto o
ajudasse na elaboração de uma apresentação para a CAIXA sobre o portifólio de produtos da empresa.
Considerando o disposto no Código de Ética e a eventual concordância de Alberto, a situação descrita se
configura como:
Escolha uma:
a. Situação sem infringência ao Código de Ética visto se tratar de um relacionamento familiar entre Alberto e o
primo
de sua esposa
b. Situação sem infringência ao Código de Ética tendo em vista o texto expresso no valor Compromisso em seu
princípio “Temos o compromisso de oferecer produtos e serviços de qualidade que atendam ou superem as
expectativas
dos nossos clientes”, considerando que a apresentação objetiva oferece novos produtos tecnológicos para a
CAIXA
c. Situação sem infringência ao Código de Ética visto que o valor Transparência apresenta como princípio “Aos
nossos
clientes, parceiros comerciais, fornecedores e à mídia dispensamos tratamento equânime na disponibilidade de
informações claras e tempestivas, por meio de fontes autorizadas e no estrito cumprimento dos normativos a que
estamos
subordinados”, e, sendo assim, Alberto estaria sendo transparente
d. Possível infringência ao Código de Ética em especial ao valor Honestidade em seu princípio “Condenamos
atitudes
que privilegiem fornecedores e prestadores de serviços, sob qualquer pretexto”
JOSY ABADIO DOS SANTOS BUENO

Questão 2
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Paula trabalha na área de contratação e é responsável pela identificação dos riscos à integridade nos
processos de sua
unidade. Ana Maria é sua gestora imediata e pediu a Paula que elaborasse uma planilha sobre os principais
riscos da
unidade. Paula iniciou a demanda por meio de um levantamento minucioso, junto às equipes da unidade e
constatou que
alguns colegas não conheciam o conceito de Riscos à integridade e isso prejudicaria o reporte que deveria ser
feito. Paula
então decidiu criar uma cartilha informativa que contivesse uma base teórica e então, dentre outros aspectos,
incluiu o
seguinte texto em sua cartilha, de modo que subsidiasse as informações que seriam prestadas pelas equipes:
"Os Riscos à Integridade são ações ou omissões que possam favorecer a ocorrência de fraudes internas ou
externas ou atos
de corrupção, irregularidades e/ou desvios éticos e de conduta, que possam comprometer os valores e padrões
preconizados
pela CAIXA e a realização de seus objetivos estratégicos.
A análise contínua de riscos é um dos cinco pilares do Programa de Integridade da CAIXA e é utilizada para
identificar,
mapear, avaliar e responder aos riscos identificados nos processos mais sensíveis a fraudes e corrupção."
Após finalizar a cartilha, ficou muito mais simples para as equipes identificarem potenciais riscos do processo, o
que foi
fundamental para a entrega da planilha para Ana Maria.
Em relação ao que consiste a análise dos riscos à integridade, feita pelas equipes da unidade de Paula e Ana
Maria, escolha
a resposta correta:
Escolha uma:
a. A identificação e avaliação de riscos à integridade só é realizada no Ciclo Anual de Gerenciamento de
Riscos
b. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se primeiro, reconhecer fragilidades que possibilitem a
ocorrência
de fraudes e atos de corrupção e depois avaliar os processos de negócio com maior exposição ao risco de
quebra de
integridade
c. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se, primeiro, avaliar os processos de negócio com maior
exposição
ao risco de quebra de integridade e em seguida definir as ações de prevenção, detecção e reação, para tratar
os riscos
identificados
d. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se avaliar, primeiro, os processos de negócio com maior
exposição
ao risco de quebra de integridade e, em seguida, reconhecer fragilidades que possibilitem a ocorrência de
fraudes e atos
de corrupção

Questão 3
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Bruna trabalha na CAIXA há aproximadamente 10 anos e recentemente foi promovida a Gerente. Num ponto
de controle que
aconteceu com os gerentes e superintendentes da área, Bruna foi indicada para elaborar e apresentar sobre os
instrumentos
de governança utilizados pela CAIXA, focando sobre atuação dos agentes, para garantir a efetividade e a
qualidade no
processo decisório, alinhada às diretrizes legais e dos órgãos reguladores. Como Bruna era nova na área, foi
imediatamente
levantar materiais sobre o tema e procurou diversos colegas para orientá-la.
Baseada nos normativos e orientações dos colegas, Bruna descobriu que todos estes são instrumentos de
governança
utilizados pela CAIXA, exceto um:
Escolha uma:
a. Estatuto Social da Caixa Econômica Federal
b. Regimentos Internos de Colegiados
c. Relatório de Sustentabilidade
d. Código de Conduta
Questão 4
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
João Luiz, Gerente de Varejo de uma agência situada em um bairro popular, cuja maioria de atendimentos diz
respeito a
benefícios e demandas relativas a programas sociais, estava num dia muito corrido e prestou muitos
atendimentos a diversas
pessoas. Ao final do expediente, depois dos vários atendimentos e experiências ocorridas ao longo do dia de
trabalho, João
Luiz chamou a equipe para prestar algumas orientações, sendo uma delas, a respeito de atender de forma
diferenciada
homens brancos bem vestidos, já que concluiu que esse grupo de pessoas tendia a fechar melhores negócios e
trazer melhor
rentabilidade para a CAIXA.
Baseado no RH200, no que diz respeito a adotar conduta discriminatória relacionada à origem, raça, gênero,
cor, idade,
religião, credo, classe social ou incapacidade física, e ainda, alinhado às ações estratégicas da empresa para
aumento dos
resultados e rentabilidade financeira, João Luiz poderia orientar seus subordinados a prestar atendimento
diferenciado a
clientes bem vestidos, mais especificamente homens brancos?
Escolha uma:
a. Sim, pois é bem melhor e mais eficiente restringir o perfil dos clientes aos quais presta melhor atendimento, no
caso,
aos homens brancos de meia idade
b. Não, já que a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas esperadas dos
empregados da
CAIXA, pois é vedada a adoção de conduta discriminatória relacionada à classe social e origem
c. Não, pois a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas esperadas dos empregados
da
CAIXA, sendo vedada a adoção de conduta discriminatória relacionada à classe social. Contudo, de acordo
com o
Código de Conduta da CAIXA, não há vedação relacionada à origem
d. Sim, pois esse perfil de cliente possui mais chances de realizar negócios que envolvem altos valores, capazes
de
impulsionar as metas da unidade

Questão 5
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Sindovaldo é um empregado reconhecido por todos como atento aos normativos. Recentemente atendeu um
grande
empresário da região em que sua unidade está localizada. Ao final do atendimento, o cliente manifestou
dúvida quanto a
efetuar o negócio. Sindovaldo, tomado de surpresa pela reação do cliente, passou a se dirigir a ele adotando
um tom de voz
mais exaltado.
Considerando o disposto no Código de Ética da CAIXA, é possível que o empregado em questão não tenha
observado:
Escolha uma:
a. A previsão do valor Respeito em respeitar e valorizar os direitos dos consumidores com a prestação de
informações
corretas, cumprimento de prazos acordados e oferecimento de alternativa para a satisfação das necessidades
envolvidas
nos negócios com a CAIXA
b. Os requisitos normativos pertinentes ao negócio a ser contratado
c. A possibilidade de inserir um outro empregado para argumentar com o cliente
d. A previsão de entrega do Código de Ética ao cliente antes de iniciar a negociação
Questão 6
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Fabricio é empregado de uma Superintendência Regional da CAIXA e está encarregado de tratar a caixa
postal da unidade.
Todos os dias chegam à caixa postal mensagens de órgãos do governo com anexos de ofícios solicitando
informações.
Fabricio precisa reencaminhar estas mensagens para que as demais áreas da CAIXA elaborarem as respostas,
para que
depois ele possa consolidá-las. As mensagens e os anexos recebidos dos órgãos externos não estão classificados
conforme os
padrões definidos pela CAIXA.
Com o objetivo de dar o devido tratamento de proteção à informação, qual a forma mais correta para Fabricio
encaminhar
estas mensagens para as outras unidades da CAIXA?
Escolha uma:
a. Fabricio deverá analisar cada mensagem e documento recebido e aplicar a devida classificação conforme
o OR016
e somente após este procedimento poderá encaminhá-los internamente para outras unidades da CAIXA
b. Fabricio poderá encaminhar as mensagens para as demais unidades da CAIXA sem classificá-las, cabendo
este ato
à unidade destinatária
c. Fabricio deverá devolver aos órgãos externos as mensagens recebidas, informando que toda informação na
CAIXA
deve ser classificada, cabendo ao órgão enviar à CAIXA já com a classificação correta todos os documentos,
conforme
procedimentos descritos no OR016
d. Fabricio poderá gravar as mensagens e os documentos recebidos anexos em pasta no OneDrive de sua
unidade,
situação em que a classificação da informação é dispensada pela norma, e encaminhar as mensagens para as
demais
unidades da CAIXA inserindo apenas o link de compartilhamento daquelas informações

Questão 7
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Jane precisou abrir um chamado em ferramenta de comunicação interna sobre um problema de estrutura em
sua unidade. Foi
procurada pelo prestador, o qual iniciou um diagnóstico sobre a ocorrência. Impaciente com as checagens que
o prestador
efetuava, Jane passou a utilizar termos inadequados na ferramenta de comunicação interna referentes ao
atendimento
recebido.
Sabendo que o Código de Ética da CAIXA tem uma natureza principiológica ao descrever os valores adotados
na Empresa,
pode-se afirmar que:
Escolha uma:
a. Há possível infringência ao Código de Ética em especial ao valor Responsabilidade em seu princípio “Zelamos
pela
proteção do patrimônio público, com a adequada utilização das informações, dos bens, equipamentos e
demais recursos
colocados à nossa disposição para a gestão eficaz dos nossos negócios”
b. A situação evidencia infringência ao Código de Ética tendo em vista o texto expresso no valor Compromisso
em seu
princípio “Os empregados, colaboradores, dirigentes, membros estatutários e representantes em órgãos
estatutários de
empresas de que participe, estão comprometidos com a uniformidade de procedimentos e com o mais
elevado padrão
ético no exercício de suas atribuições profissionais”, considerando que o tratamento respeitoso ao prestador de
serviços
deve ser observado pelo empregado
c. Situação sem infringência ao Código de Ética visto que o valor Compromisso apresenta como princípio
“Preservamos
o sigilo e a segurança das informações”, pois o episódio ficou restrito ao prestador e empregado, não havendo
exposição da CAIXA
d. A situação descrita não envolve infringência ao Código de Ética visto se tratar de comunicação entre
empregado e
prestador de serviço, preparado para entender eventual descontentamento de empregado

Questão 8
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Joice procurou sua Agência Itapecerica da Serra/SP e solicitou o encerramento de sua conta corrente à
gerente Bruna.
Durante o atendimento, Bruna questionou o motivo da solicitação de encerramento e Joice explicou que não
tem mais
interesse em manter relacionamento com a CAIXA.
Bruna verificou os produtos e serviços contratados por Joice, e informou que a conta corrente possui limite de
cheque especial
e cesta de serviços, e também detalhou o funcionamento e os benefícios de cada um.
Joice ratificou seu pedido de encerramento de conta e questionou como deve proceder para a continuidade
do processo.
Bruna informou os valores para cobertura de Juros e IOF, gerados em virtude da utilização do cheque especial, e
da cesta de
serviços, ambos em lançamentos futuros.
Após o aceite de Joice e cobertura dos valores em lançamento futuro, Bruna preencheu e assinou o termo de
encerramento de
conta, informou o prazo para o encerramento e entregou uma via do documento, finalizando o atendimento.
Em seguida, guardou o termo de encerramento para, posteriormente, tratar a demanda de Joice e chamou o
próximo cliente.
Passados alguns meses, Bruna encontrou o termo de encerramento da conta de Joice e se recordou que não
realizou os
procedimentos para o encerramento da conta.
Imediatamente verificou a conta e constatou que estava liquidada judicialmente, pois seu limite de cheque
especial foi
utilizado devido à cobrança da cesta de Serviços, tarifa, juros e IOF.
No que se refere a risco operacional, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
a. A falha não intencional de Bruna no cumprimento de suas obrigações profissionais gera uma ocorrência de
risco
operacional com consequente perda financeira, devendo o gestor observar as orientações no normativo
pertinente e a
conduta do empregado passível de apuração disciplinar e civil nos termos do AE079
b. A tentativa de retenção realizada por Bruna é uma ocorrência de risco operacional, pois ela não atendeu de
prontidão o pedido de encerramento de conta, caracterizando uma recusa de atendimento
c. Bruna deve aguardar Joice procurar a agência para contestar o não encerramento da conta
d. Neste caso a empregado deve acionar a cliente e solicitar a recomposição do saldo da conta para que
possa
proceder com o encerramento

Questão 9
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
A partir de uma fraude ocorrida numa agência no interior do Paraná, e vinculada a uma concessão de
empréstimo
consignado, Dênis, o gerente geral da agência, buscou saber com o gestor do produto como foi feito o
gerenciamento de
riscos do processo relativo a esse empréstimo. Nessa busca de informações, Dênis verificou que o risco de fraude
tinha sido
identificado e que sua mensuração resultou num risco bruto fora do apetite por riscos da instituição. Depois,
verificou que
havia controles internos previstos para serem executados pela agência em alguns momentos dessa concessão
de consignado.
Sua maior preocupação era saber quais controles internos previstos a agência deixou de executar nessa
concessão.
Considerando que o gerenciamento de riscos ocorreu normalmente, que o risco identificado estava fora do
apetite e que
havia controles internos previstos na concessão de empréstimo consignado, a resposta dada ao risco bruto foi:
Escolha uma:
a. Compartilhar (Transferir)
b. Negar (Evitar)
c. Aceitar (Assumir)
d. Mitigar (Reduzir)
Questão 10
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Júlia, membro independente do Conselho de Administração, concluiu que a Gestão de Riscos Corporativos da
organização
precisava de melhoria contínua. Para isso, ela propôs em uma reunião do Conselho, a realização periódica de
testes de
eficiência e eficácia dos controles internos da instituição. Nessa agenda, foi aprovada por todos os membros a
proposta da
conselheira Júlia: a) Avaliação da Maturidade da Gestão de Riscos (avaliação da maturidade das diretrizes
relativas à gestão
de riscos, considerando como parâmetro as principais referências técnicas e as metodologias consideradas
como melhores
práticas); b) Avaliação dos Processos (avaliação da aplicação das diretrizes de Gestão de Riscos nos processos
operacionais,
considerando como parâmetro essas próprias diretrizes).
Considerando o que foi exposto, a instituição irá atuar na realização dessas avaliações de eficiência e eficácia
de seus
controles internos, conforme proposta da conselheira Júlia, por meio das seguintes áreas corporativas:
Escolha uma:
a. Contabilidade e Controles Internos
b. Controles Internos e Auditoria Interna
c. Tecnologia da Informação e Pessoas
d. Auditoria Interna e Auditoria Externa

Questão 11
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Thiago, gerente geral numa agência no Pará, buscou com o gestor do produto as informações relativas ao
gerenciamento de
riscos do processo de concessão de financiamento imobiliário com recursos do FGTS. Após as buscas, descobriu
que o Risco
Inerente Bruto identificado recebeu resposta no sentido de que deveria ser mitigado, o que direciona para a
implementação
de controles internos nesse processo. Thiago estava preocupado em saber se os controles internos a serem
implementados
seriam suficientes para dar garantia razoável ao alcance do objetivo do processo.
Para ser capaz de gerar um Risco Inerente Residual alinhado ao Apetite por Riscos e dar garantia realmente
razoável para o
alcance dos objetivos, o controle interno deve:
Escolha uma:
a. Ter o nível de confiança adequado
b. Ser automatizado
c. Ser composto por diversas ações mitigatórias
d. Ser extremamente robusto

Questão 12
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
O cliente Marcos, que possui conta corrente na Agência Sé/SP, recebeu mensagem em seu celular informando
o envio de um
PIX. Marcos, imediatamente acessou sua conta e percebeu que não possuía mais saldo, e após isso, realizou
uma nova
consulta no aplicativo da CAIXA e identificou o PIX enviado, o que lhe causou um grande susto e muita
estranheza, pois
nunca cadastrou a chave PIX na conta.
Marcos procurou sua agência e relatou o ocorrido ao gerente Daniel, que prontamente verificou sua conta e
confirmou que
ele não possuía a chave PIX cadastrada. Assim, realizou abertura de contestação de movimentação e informou
ao cliente
Marcos a necessidade de aguardar a conclusão do processo de análise para reaver ou não os valores.
O cliente Marcos informou que esse valor seria utilizado para pagamento de uma prestação de financiamento
habitacional
com vencimento no dia seguinte e que não seria prejudicado por uma fragilidade do banco, e dessa forma,
exigiu a
devolução dos valores para honrar o pagamento de seu boleto, e afirmou que recorrerá dos seus direitos junto
aos órgãos
reguladores.
Escolha uma:
a. Informar a Marcos que não possui autoridade para decidir pela devolução dos valores e ratificar que realizou
a
abertura do processo de contestação, e, em paralelo, realizar consulta ao jurídico com todo o histórico da
ocorrência,
para que seja analisado o cabimento de conciliação extrajudicial
b. Daniel pode confirmar que Marcos deve procurar os órgãos reguladores para que o ressarcimento seja feito
c. Os valores reclamados por Marcos são reconhecidos por Daniel como perdas de risco operacional, sem o
parecer
da área de segurança, observando os limites operacionais, uma vez que se trata de uma perda resultante de
um ato
discricionário
d. Cabe ao gerente da agência decidir pela devolução dos valores, mesmo que tenha processo de
contestação de
movimentação em análise

Questão 13
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Lucas participou de um treinamento de oratória disponibilizado pela CAIXA, e, dentre as dinâmicas executadas
no
treinamento, uma delas teve o objetivo de exercitar a capacidade de resumir determinado conteúdo em um
parágrafo. Lucas,
então, precisou ler um texto de uma página sobre alocação de capital para risco de crédito, mercado e o
operacional pela
CAIXA, e resumir em um parágrafo o cálculo de capital para risco operacional.
Selecione a opção que melhor atende ao resumo elaborado por Lucas:
Escolha uma:
a. A necessidade de capital conforme a Abordagem do Indicador Básico – BIA, Abordagem Padronizada
Alternativa –
ASA e Abordagem Padronizada Alternativa Simplificada – ASA2 são calculadas na Caixa, porém é adotada a
ASA,
uma vez que o regulador definiu que a instituição financeira deve escolher a seu critério a metodologia de
cálculo
b. Para cálculo do capital é considerado o Indicador de Exposição ao Risco Operacional (IE) para 8 linhas de
negócio,
que corresponde à soma das receitas de intermediação financeira e de prestação de serviços, deduzidas as
despesas de
intermediação financeira, e o cálculo da parcela deve ser feito de forma agregada e com um grau de
confiança de
99,9%
c. A exigência de Capital é apurada como sendo o montante dos ativos ponderados pelos riscos incorridos,
onde estão
contidas as exposições sujeitas ao risco operacional (RWA de Risco Operacional) e demais, ponderados pelo
Fator “F”
que define a relação mínima a ser observada entre o Patrimônio de Referência (PR) e o Patrimônio de
Referência Mínimo
Requerido (PRMR)
d. O Capital mínimo que a Instituição Financeira precisa comprovar para cobertura dos principais riscos é
utilizado
para o cálculo do Índice de Basiléia, onde se calcula a relação requerida entre os Ativos Ponderados pelos
Riscos (RWA)
e o Patrimônio de Referência das Instituições Financeiras, o que abrange as exposições sujeitas ao risco
operacional
(RWA de Risco Operacional)

Questão 14
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Guilherme é assistente numa unidade da matriz e se inscreveu para um processo seletivo de consultor, para uma
unidade
vinculada à área de riscos da CAIXA. O tema da produção temática envolveu o Modelo das Três Linhas, que se
refere ao
modelo de gerenciamento de riscos atualmente adotado pela empresa.
A produção temática pedia que os candidatos explanassem sobre a primeira, segunda e terceira linhas,
diferenciando o
papel de cada uma na instituição. Como a vaga era pra uma unidade específica, foi pedido um
aprofundamento maior numa
delas, a terceira linha.
Sobre a terceira linha, a qual Guilherme explanará com maior detalhamento em sua produção temática, é
correto afirmar que
é exercida por:
Escolha uma:
a. Auditoria Externa
b. Auditoria Interna
c. Comitês delegados
d. Conselho de Administração
Questão 15
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Nas orientações de um processo seletivo interno para uma Centralizadora da área de Riscos, foi apresentado
aos candidatos
sobre o papel do profissional de Compliance, de fornecer à Alta Administração informações sobre o
gerenciamento do risco
de Compliance. Para a produção do texto, foi solicitado a esses candidatos, que discorressem sobre o papel de
cada
colaborador da empresa, independentemente do nível hierárquico ou do tipo de contrato de trabalho ou
serviço que presta à
Instituição, quanto ao comprometimento desses empregados com a prática e a disseminação da cultura de
Compliance.
Quais as formas de disseminação de cultura de Compliance que os candidatos poderão explorar na produção
temática?
Escolha uma:
a. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de treinamento específico e
capacitação
em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar apropriadamente o canal de
denúncias
b. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de tratamento específico e
capacitação em
Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar apropriadamente o canal de denúncias
c. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de treinamento específico e
capacitação em
Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Não é necessário divulgar apropriadamente o
canal de
denúncias
d. Definir os canais de comunicação; Pedir para o gestor identificar as áreas com necessidades de tratamento
específico e capacitação em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar
apropriadamente o
canal de denúncias

Questão 16
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Ênio, que atualmente é empregado da CAIXA, já trabalhou por mais de 15 anos na Enron Corporation, uma das
maiores
empresas de energia dos EUA. Ênio acompanhou de perto, em 2001, um colapso na empresa após a
constatação, por parte
de órgãos fiscalizadores, de fraude contábil resultante de controles e sistemas fracos relacionados à governança
corporativa.
Este fato ocorreu porque, provavelmente, a empresa não tinha um Programa de Compliance estruturado com
regras e
controles bem estabelecidos às melhores práticas de governança.
Na CAIXA, a experiência de Ênio tem sido muito diferente, já que a empresa conta com um programa que tem
o
engajamento dos integrantes da Instituição e com o apoio e participação da alta administração, para o
cumprimento dos
regulamentos e normas, internas e externas, bem como, cientes dos seus respectivos papéis, deveres e
responsabilidades.
Diante desse contexto, é correto afirmar que o programa de Compliance da CAIXA deve definir processos que
abranjam:
Escolha uma:
a. Identificação, calibração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de compliance
b. Identificação, calibração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de riscos
E2_F1_WJ_Q42_Habilidade_D
c. Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de compliance
d. Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte dos riscos

Questão 17
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Janaína é recém contratada na CAIXA e em seu curso de ambientação aprendeu sobre diversos assuntos
chaves da empresa,
dentre eles, o código de conduta. Os instrutores da ambientação, Karla e Bruno, foram muito receptivos e
empáticos com os
novos empregados e trouxeram esse assunto de uma maneira muito leve e descontraída, mas sem deixar de
mostrar a
relevância do tema. Karla ficou responsável por introduzir o código de conduta aos recém chegados e enfatizou
que o
posicionamento da instituição está claramente demonstrado e formalmente registrado no sistema de Normas
Internas da
CAIXA, que consta no RH200 – Código de Conduta da CAIXA. Bruno, por sua vez, ficou encarregado de
detalhar um pouco
mais o assunto e explicou que esse posicionamento é necessário para que haja medidas disciplinares quando
necessárias,
sejam elas ações internas como uma advertência ou mesmo para que a Instituição se defenda em uma ação
judicial ou
ofereça uma denúncia. Destacou também que alguns temas são recomendáveis na formulação do Código de
Conduta.
Quais são esses temas?
Escolha uma:
a. Assédio moral e sexual; Uso de quaisquer informações; Divulgação de informações (transparência) conflito de
interesses; Presentes e entretenimento; Propriedade intelectual; Relações de parentescos
b. Assédio moral e sexual; Uso de informações privilegiadas; Divulgação de informações (transparência) conflito
de
interesses; Presentes e entretenimento; Propriedade intelectual; Relações de parentescos
c. Assédio moral e sexual; Uso de informações privilegiadas; Divulgação de informações (transparência) conflito
de
interesses; Presentes e entretenimento; Propriedade particular; Relações de parentescos
d. Assédio moral e sexual; Uso de informações privilegiadas; Divulgação de informações (transparência) conflito
de
interesses; Presentes e entretenimento; Propriedade intelectual; Relações de gestores
Questão 18
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Ao tomar conhecimento de que uma rotina essencial sob sua gestão e que está descrita em normativo será
alterada e irá
impactar diversas unidades da Caixa, Marta decidiu, junto com seu gestor, informar logo para os demais
empregados
impactados pelas mudanças.
Qual melhor forma de agir, neste caso, para Marta?
Escolha uma:
a. Preparar uma cartilha para as Unidades impactadas, enviá-la por e-mail informando sobre as mudanças na
rotina,
tudo de forma detalhada para que todos possam entender e operacionalizar. Com o envio da cartilha, não há
necessidade de normatizar o assunto pois o mesmo já encontra-se divulgado formalmente
b. Marta e seu gestor devem fazer uma live com as Unidades impactadas e informar sobre a mudança, não
havendo
necessidade de normatizar o assunto
c. Preparar uma CE para as Unidades impactadas e enviá-la por e-mail, informando sobre as mudanças na
rotina, e
após isso, publicar o normativo com as alterações em no máximo d+1 do envio da mensagem
d. Preparar uma cartilha descrevendo a nova rotina, disponibilizar no site da Unidade Gestora e informar por
meio de
e-mail para todas as unidades impactadas

Questão 19
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Claudio, é responsável por identificar os riscos à integridade dos processos de sua unidade e após identificá-los,
ele deverá
avaliar qual o tratamento a ser dado a cada um dos riscos identificados. Numa segunda-feira do início do mês,
Claudio
recebeu uma demanda para análise de um Roteiro Padrão (RP), que é a forma de identificação de riscos à
integridade,
quando da tramitação de norma em RP. Nessa ocasião, a unidade gestora do produto, processo, serviço ou
canal deverá
avaliá-los, buscando identificar a existência de riscos à integridade a que possam estar expostos e apresentar a
Matriz de
Riscos e Controles – MRC, onde serão inseridas informações referentes aos motivos que podem promover a
ocorrência de
riscos à integridade, à probabilidade de incidência e as consequências decorrentes da sua materialização.
Claudio iniciou a análise do RP, focando em identificar potenciais riscos à integridade e após criar todo seu
embasamento,
submeteu ao seu gestor Érico para homologação da minuta. De todo modo, Claudio sabe que cabe aos
gestores de todas as
unidades da CAIXA o gerenciamento dos riscos em todas as etapas dos seus processos, produtos, serviços e
canais, conforme
contido no OR005, enquanto 1ª Linha, conforme o Modelo das Três Linhas, modelo de gerenciamento de riscos
atualmente
utilizado pela CAIXA.
Em relação ao tratamento de riscos identificados na análise de Claudio e submetido para a apreciação de
Érico, escolha a
resposta correta:
Escolha uma:
a. Somente se o risco residual constatado para o processo apresentar nível “alto” ou “extremo", a Unidade
deverá
indicar qual tratamento será dado aos riscos, a partir do preenchimento do Plano de Tratamento de Riscos – PTR
b. No tratamento do risco “compartilhar”, o gestor decide por mitigar a consequência do risco transferindo ou
compartilhando parte do risco com um terceiro externo, a exemplo de uma empresa de seguros ou um
prestador de mãode-
obra terceirizada
c. Para mitigar o risco, o gestor apresenta medidas que reduzam a probabilidade e/ou a consequência dos
riscos que
observou ao mapear o processo, e apresenta minimamente, um tipo de controle para cada risco identificado,
que pode
ser tanto preventivo como reativo
d. O gestor somente poderá tomar a decisão por assumir o risco identificado se o custo da implantação de
controles for
desproporcional em relação ao benefício auferido, não sendo necessário justificar a situação

Questão 20
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Tendo conhecimento a respeito do RH200, Luiz, empregado da CAIXA há 5 anos, sabe que é dever de todos
denunciar, por
meio dos canais disponibilizados pela CAIXA, quaisquer atos contrários ao interesse público, condutas antiéticas,
comportamentos que revelem indícios de corrupção e situações irregulares que favoreçam conflito de
interesses, praticados
por superiores hierárquicos, colegas, contratados ou prestadores de serviços.
Em uma situação irregular que vivenciou, percebeu que seu gestor imediato cometeu um ato ilícito em uma
negociação e, com
medo de retaliações, verificou no OR172 que a CAIXA possui mecanismo de proteção contra qualquer espécie
de retaliação
à pessoa que utilize o Canal de Denúncias.
Com base na situação descrita e vivenciada por Luiz, escolha a alternativa que apresenta incorretamente
medidas protetivas
em casos de retaliação:
Escolha uma:
a. Revogação de decisões com base em motivos inadequados, comprovadas por meio das evidências
registradas na
denúncia; e anulação do resultado do GDP (ciclo consolidado) considerando o período indicado pela CORED,
em que o
empregado sofreu a retaliação
b. As medidas protetivas poderão ser aplicadas igualmente para todos os casos de retaliação com abertura de
processo disciplinar contra o empregado denunciado; e garantia de manutenção da função em caso de
realocação do
empregado
c. Abertura de processo disciplinar contra o empregado denunciado, após apuração da denúncia; e proteção
física
d. Afastamento temporário do empregado (destacamento, trabalho remoto ou alteração de lotação física)
enquanto a
apuração estiver em andamento, em caso de denúncias relacionadas com assédio, abuso de poder,
discriminação,
retaliação e conduta inadequada de cunho sexual; e realocação do empregado (sem garantia de
manutenção de função)
após apuração da denúncia
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Durante a entrevista por competência em um PSI,
I. Tânia repassou uma informação sigilosa para um cliente, amigo de sua mãe, que acabou beneficiando a
empresa dele no processo licitatório que estava participando.
II. Pedro Miguel é engenheiro civil na CAIXA e sócio da Construtora Villas Boas.
III. Henrique ofendeu uma colega e levantou acusação infundada de desonestidade contra ela na presença
do gerente da unidade.
Em relação às situações descritas, assinale a alternativa correta:
R: Todas as situações descritas são violações a valores do código de ética, principalmente Transparência,
Compromisso, Honestidade e Responsabilidade.
Antônio, empregado da CAIXA lotado na área de Tecnologia, está buscando uma solução de software no
mercado. Ao fazer contato com um potencial fornecedor, este sugere marcar um almoço em um
restaurante renomado na cidade para apresentar o produto, pergunta para quantas pessoas deve fazer a
reserva e reforça que as despesas serão por sua conta. Assinale a alternativa que representa o correto
posicionamento de Antônio Conperante o fornecedor:
R: Agradecer, solicitar que seja feita uma reunião técnica para apresentação do produto na CAIXA e informar
que eles podem almoçar após a reunião, desde que cada um arque com suas despesas.
Manuel pretende trabalhar no período noturno na pizzaria de sua esposa, para ajudá-la nos horários que
o fluxo de clientes é maior. A nova rotina não interferirá em suas atividades e responsabilidades junto à
CAIXA, mas antes de prosseguir, ele resolveu ter uma conversa formal com Alberto, seu gestor, e
comunicou os seus planos. Após ouvi-lo, Alberto posicionou-se compreensivo, tranquilizou Manuel e
reforçou que a referida atividade não era vedada ao agente público. Com base no exposto, é correto
afirmar que:
R: Quaisquer atividades profissionais paralelas devem ser formalizadas à chefia imediata.
João é gerente em unidade da CAIXA e costuma fazer brincadeiras e piadas sobre gênero e religião durante
apresentação na unidade, utilizando em alguns momentos palavras de baixo calão. Alguns colegas
costumam sorrir com as brincadeiras e quando Maria, que também é gerente, se manifesta
reservadamente em desacordo, os demais colegas costumam dizer “Ele está apenas brincando”. Em
relação à conduta de João, à luz do RH 103, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
R: Não é aceitável, pois a conduta está em desacordo com os valores: Honestidade, Compromisso,
Responsabilidade e Respeito
Um exemplo de risco materializado, mundialmente conhecido, é a quebra do banco Lehman Brothers, em

setembro de 2008. O pedido de concordata do famoso banco americano, deu início ao movimento de
contágio da crise financeira sobre a economia em todo o mundo. Naquela época, o mercado passava por
grande insegurança devido ao risco de falência das instituições financeiras em meio ao aumento da
inadimplência no crédito imobiliário nos Estados Unidos. Em relação a esse caso, assinale a alternativa
correta:
R: A liberação de crédito sem garantias adequadas incorre em vulnerabilidade a ser identificada e descrita
na análise de risco.
No dia de seu aniversário de 65 anos, Roberto decidiu se presentear com um carro sedan 0Km. Por esse
motivo, ele se dirigiu até à agência da CAIXA onde é correntista, para efetuar um saque em espécie no
valor de R$ 60.000,00. Ao ser informado da necessidade de provisionamento para valores a partir de R$
50.000,00, Roberto é orientado pelo caixa que costuma atendê-lo a efetuar dois saques de R$ 30.000,00.
Assinale a alternativa correta sobre a conduta do empregado nessa ocasião:
R: Inadequada, uma vez que o referido provisionamento visa coibir práticas de Lavagem de Dinheiro.
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Considere um cenário hipotético, onde o Governo Federal decide aumentar o capital social da CAIXA em
10 Bi. Sabendo dos impactos decorrentes de uma operação como essa, qual das alternativas abaixo
apresenta um título correto para uma possível matéria de divulgação no Jornal da CAIXA:
R: CAIXA recebe aporte e comemora aumento do Capital de Nível I
Em um dia normal na agência, o gerente de atendimento recebe a ligação de um conhecido cliente

informando o bloqueio de sua senha numérica de 4 dígitos, ao tentar fazer uma compra utilizando o cartão
de débito no dia anterior e pede orientação de como proceder o desbloqueio. Sob o ponto de vista do
compliance, o gerente deve:
R: Informar cordialmente ao cliente que, para sua segurança, deverá comparecer a agência com seu
documento de identificação ou utilizar os canais físicos e/ou remotos para desbloquear sua senha.
Rodrigo é Coordenador de Projetos e está conduzindo um projeto para lançar um produto inovador no
mercado, contudo alguns aspectos de segurança e privacidade estabelecidos na Política de Segurança e
Informação da CAIXA impedem o seu lançamento. A partir deste cenário, assinale a alternativa correta:
R: Rodrigo deve adaptar o seu projeto aos limites estabelecidos pela Política de Segurança e Informação, pois
essa Política representa as diretrizes de segurança aprovadas pelo Conselho de Administração da CAIXA,
alinhada às melhores práticas de mercado e as necessidades regulatórias sobre o tema.
A família de Hugo atua no ramo de seguros, no qual o empregado, lotado na Matriz, também atua fora do
horário de seu expediente na CAIXA como corretor. Assinale a alternativa que corresponde a situação do
empregado:
R: É vedada ao empregado a atividade paralela de corretor de seguros, segundo o RH 200,

independentemente da FG ou da lotação.
Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca questiona os participantes sobre a importância
da Matriz de Conformidade. Ao abrir a palavra para os candidatos, foram trazidos os seguintes
comentários:
(Candidato 1) “Acredito que a Matriz de Conformidade seja um instrumento de governança utilizado para
verificar o quão conforme é uma unidade, seja ela da Rede ou da Matriz.”
(Candidato 2) “A Matriz de Conformidade, como o próprio nome diz, é uma área gestora da Matriz
responsável pela aferição e divulgação do índice de conformidade de todas as unidades da CAIXA e do
Índice de Conformidade Global (ICG) da CAIXA.”
(Candidato 3) “Quando falamos de Matriz de Conformidade, creio que nos referimos àquela sistemática
que impacta o Conquiste de todas as unidades, positiva ou negativamente. Quanto maior a pontuação,
maior é a exposição a riscos da unidade.”
R: Apenas a afirmação do Candidato 1 é procedente.
Gilson, que atua em unidade de Filial, decidiu abrir uma empresa para atuar como consultor de
investimentos e coach financeiro de universitários. Ele ficou com dúvidas se essa profissão poderia causar
conflito de interesse. Com base no exposto, assinale a alternativa que corresponde ao correto
posicionamento do empregado:
Escolha uma:
R: O exercício de coach financeiro é vedado pelo RH 200, independentemente da FG ou da lotação.
Evandro é assistente de varejo em uma agência com uma LAP de 12 empregados. No início do ano ela
participou de um Congresso sobre licitações, com as despesas custeadas pela CAIXA. Durante o coquetel
de encerramento, todos foram informados que haveria o sorteio de um relógio de luxo ao fim do evento
e para a surpresa de Tânia, ela foi a grande sorteada. Com base no exposto, assinale a alternativa que
representa o correto posicionamento da empregada nesse caso:
R: Recusar publicamente o relógio e informar que na CAIXA é vedado o recebimento de presentes, exceto
em situações protocolares e recíprocas.
Estamos no período de entrega de material escolar e durante o cafezinho você comenta com Carlos,
também empregado da CAIXA, como está caro manter as crianças na escola particular. Ele, por sua vez,
responde: "ainda bem que pelo menos o material de escritório não vou precisar comprar, porque esse nós
temos tudo aqui.". Como você deve proceder nesse caso?
R: Aciono o Canal de Denúncias, relato detalhadamente o ocorrido e informo a conduta, com evidências
sobre os fatos e outras informações solicitadas no formulário de denúncia.
Um dos funcionários do Barings Bank provocou a falência da instituição financeira inglesa, após realizar
diversas operações em derivativos nos mercados de Cingapura e Japão. Por meio da manipulação dos
sistemas contábeis do banco, o funcionário ainda conseguiu esconder o dano por alguns dias. Por este
motivo, operadores que trabalham com derivativos são obrigados a informar seus bancos, ao final de cada
dia, se houve lucros ou prejuízos e a quantia aplicada. O funcionário, no caso, ocultava suas ações em
nome do banco. Em relação à gestão dos riscos nesse caso, assinale a alternativa correta:
R: Há um problema de falta de governança corporativa para o controle dos atos dos funcionários em nome
do banco.
Jhonnys Leishons, correntista da CAIXA, é um cliente estrangeiro de alta renda. Sua conta é na agência
Shopping Grande Leblon, onde Juli é gerente geral de rede. Certo dia, no grupo dos gerentes da unidade
no WhatsApp, ela recebeu uma reportagem sobre terrorismo de um jornal de grande circulação. Segundo
a reportagem, o “cabeça” da operação possui o mesmo sobrenome e nacionalidade que Jhonnys. Assinale
a alternativa que corresponde ao correto posicionamento de Juli perante o caso:
R: Mesmo sem analisar a veracidade da informação e a confiabilidade da fonte, ela deve registrar o fato no
PLD.CAIXA.
Guilherme e André estão discutindo sobre os impactos de um eventual prejuízo da CAIXA sobre o Índice
de Basileia. Guilherme afirma que ao reduzir o Capital Principal, haveria uma redução do índice. Já André,
acredita que o índice não seria afetado, pois o prejuízo não é contabilizado no Patrimônio de Referência.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações.
R: Guilherme está correto, pois os lucros e prejuízos fazem parte do Capital Principal.
Adalberto, correntista da CAIXA, compareceu logo na abertura da agência pretendendo sacar R$ 25.000,00
em espécie. Sabendo que ele é velho conhecido dos empregados da agência e que atualizou recentemente
os seus dados cadastrais ao realizar a prova de vida, é correto afirmar que:
R: Ainda assim, o preenchimento da RME é obrigatório.
Reginaldo compareceu à agência onde é correntista da CAIXA há quase 20 anos, portando seus
documentos para fazer um financiamento habitacional. Jonas, empregado da CAIXA, após realizar o SIRIC
habitacional do cliente, entrou em contato com ele para informá-lo sobre a aprovação do crédito
pretendido. O empregado ainda alertou o cliente para que ele evitasse altas movimentações em espécie,
pois se fosse detectado no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro poderia inviabilizar a contratação
do financiamento pretendido. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento da atitude de
Jonas:
R: A atitude foi inadequada e feriu um dos princípios da Política de PLDFT na CAIXA: o Princípio da
Confidencialidade.
Ângela, assistente sênior, recebe um e-mail em sua caixa postal, enviado pelo Jorge, um consultor de outra
unidade da Matriz. Ângela não conhece Jorge, mas visualiza que o endereço eletrônico do remetente
contém o @caixa.gov.br. Ao ler o e-mail, Ângela identifica que Jorge está pedindo sua ajuda para avaliar
o novo painel de avaliação das unidades da Matriz, que deve ser acessado em link que consta na
mensagem. Embora não tenha certeza, Ângela suspeita que pode ser um phishing. Neste caso, qual o
melhor procedimento a ser adotado:
R: Mesmo sendo apenas uma suspeita de phishing, Ângela deve encaminhar a mensagem para a área de
segurança da CAIXA, em um dos canais de comunicação disponíveis aos empregados/clientes: clicando no
ícone “reportar phishing” disponível na ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado na ferramenta
SERVIÇO.CAIXA ou via ABUSE@CAIXA.GOV.BR.
Os empregados de uma grande agência em São Paulo, para acelerar a troca de informações, decidiram
montar um grupo particular no WhatsApp. Sob os aspectos de segurança da informação, que orientações
seriam as mais adequadas para o Gerente Geral repassar para sua equipe.
R: As informações da CAIXA e de seus clientes são protegidas pela Política de Segurança e Informação não
podem ser trafegadas pelo WhatsApp, ou qualquer outra solução tecnológica instalada pelo empregado em
dispositivo particular, exigindo para o uso que ela seja previamente homologada e parametrizada para a
devida proteção da informação, do cliente e da CAIXA.
Cecília é Assistente Pleno em uma centralizadora e precisa se ausentar por 15 minutos da sua unidade para
deixar uma encomenda na casa de uma amiga, que mora há 5 minutos da Caixa. Como Cecília acabou de
chegar e já registrou seu ponto, ela sai rapidamente para deixar a encomenda na portaria do prédio da
amiga e retorna ao seu trabalho, sem efetivar qualquer registro no SIPON. De acordo com o compliance, a
atitude da empregada é:
R: Incorreta. Cecília deve registrar no SIPON sempre que houver interrupção em seu trabalho e precisar se
ausentar da sua unidade.
Augusto é gerente de uma grande agencia e recebe um e-mail de uma empresa que manifesta o desejo de
abrir uma conta corrente na CAIXA e transferir a sua carteira de cobrança. No e-mail, a empresa indica o
link que pode ser acessado por Augusto para consultar a documentação. Augusto clica no link, que não
abre e não dá acesso a qualquer arquivo. Ao verificar novamente o link, passando o mouse sobre ele,
Augusto percebe um endereço e acredita que tenha clicado em um malware. Neste caso, qual o melhor
procedimento a ser adotado:
R: Augusto deve encaminhar a mensagem suspeita para a área de segurança da CAIXA, em um dos canais de
comunicação disponíveis aos empregados/clientes: clicando no ícone “reportar phishing” disponível na
ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado na ferramenta SERVICO.CAIXA ou via ABUSE@CAIXA.GOV.BR
João trabalha em uma agência da CAIXA e atende uma cliente que deseja abrir uma conta corrente. Ele
recebe a documentação exigida para a abertura da conta, e ao incluir o CPF informado consta registro de
óbito no SICOW. Ao questionar, a cliente informa que o CPF é de seu falecido esposo e que sempre o
utilizou por ser sua dependente no IRPF. Sob o ponto de vista do compliance, o empregado deve:
R: Recusar a abertura da conta corrente, considerando que o alerta de segurança indicando óbito é
impeditivo para efetivar o procedimento. A cliente deve ser orientada a fazer a sua própria inscrição no
Cadastro de Pessoas Físicas CPF.
Considere a hipótese de a CAIXA ser a controladora dos dados pessoais de adolescentes aprendizagem e
fará tratamento desses dados. Com base na Lei nº13.709/2018 de proteção de dados, assinale a alternativa
correta:
R: Para o tratamento de dados pessoais destes adolescentes, a CAIXA deve obter o consentimento específico
e em destaque dado por pelo menos um dos pais ou pelo responsável legal.
Na sua unidade é lotado um adolescente aprendiz com ótimo trabalho, eficiente e prestativo. Em um dia
de muitas demandas, todos os colegas estão ocupadíssimos, por isso, solicitam a ajuda do adolescente
aprendiz para buscar um lanche no restaurante da esquina. Segundo o compliance da Caixa, essa atitude:
R: É vedada, pois não é permitido o desvio de função do jovem aprendiz para atendimento a interesse
particular.
Daiana trabalha na filial de gestão da adimplência e entre as suas responsabilidades esta o tratamento da
caixa postal da unidade. Quando iniciaram a divulgação da nova classificação da informação na Caixa, ela
notou que havia algumas mensagens na caixa da unidade que foram recebidas sem as respectivas
classificações. Nesse caso ela deve:
R: Classificar como #INTERNO.CAIXA e mandar para o gestor da informação, para que ele possa classificar
corretamente.
Carol trabalha em uma agencia da Caixa, na área de financiamento habitacional. Seu esposo, que não é
empregado Caixa tem uma empresa conceituada e idônea de despachantes, onde atua há anos no
mercado. Em suas atribuições diárias, Carol atende muitos clientes e possuem dificuldade de entender as
regras para o financiamento habitacional, bem como entregar toda a documentação necessária para dar
entrada no empréstimo. Assim, é normal que Carol indique os serviços do seu esposo aos seus clientes, a
fim de auxiliá-los nos tramites de aquisição do financiamento. Do ponto de vista do compliance, a atitude
da empregada está:
R: Errada, pois praticar ato que beneficie direta ou indiretamente seu esposo, tendo em vista o acesso às
informações podem configurar conflito de interesse.
Inácio é gerente de carteira PJ e suspeita que um dos seus maiores clientes esteja envolvido em práticas
de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Independentemente dos impactos decorrentes
sobre os resultados da unidade e, caso de possível denúncia, de acordo com a Politica de PLDFT da CAIXA,
Inácio deve:
R: Comunicar de imediato a unidade gestora de PLDFT.
Imagine que um determinado processo da CAIXA vem sendo concluído com atraso ou imprecisão,
causando a aplicação de multas ao banco nos últimos 03 anos. Jeane é a coordenadora de projetos matriz
e está à frente de um squad que está implantando uma série de melhorias que resultarão na correção
definitiva dessas falhas. Assinale a alternativa que reflete os impactos do sucesso dessas implementações.
R: Redução do capital exposto ao risco operacional e aumento do Índice de Basileia.
Você tem um colega que sempre compartilha a senha com outras pessoas. Um dia. Ele estava em uma
reunião importante, mas precisava de um arquivo eu estava no computador dele. Ele pediu a um outro
colega que acessasse seu computador e enviasse o arquivo. Porém, o colega apagou vários arquivos
importantes, resultando na perda de informações-chave. Em relação a situação relatada, assinale a
alternativa correta:
R: Compartilhar a senha pessoal traz vulnerabilidade em relação ao Risco TI, pois há ameaças como o uso
indevido da senha e impactos como a destruição de informações.
Eva foi convidada por um fornecedor para participar de um evento técnico fora de sua cidade. Chegando
ao hotel, no momento do check-in, descobre que o fornecedor já pagou sua estadia completa. O hotel
funciona em sistema de all inclusive e a hospedagem engloba, entre outros benefícios, adicionais de
massagem e SPA. Ao tomar conhecimento da situação, ela para você e pede orientação. Nesse caso, qual
a forma correta de orientá-la?
R: Não aceite a hospedagem e negue de forma imediata. Informe ao hotel que você pagará pelas despesas.
Em seguida, agradeça ao fornecedor e explique que não pode aceitar o benefício.
Edvânia, empregada CAIXA, é responsável pela contratação de um mobiliário muito específico. Ao iniciar
as pesquisas no mercado encontrou um possível fornecedor, mas em seguida, deparou-se com a notícia
de uma investigação de corrupção envolvendo um dos sócios da empresa, dois anos atrás. Com base nisso,
assinale a alternativa que corresponde ao correto posicionamento da empregada nesse caso:
R: Questionar a empresa sobre quais foram as providências adotadas em resposta ao fato, e caso considere-
as suficientes inserir cláusulas contratuais anticorrupção no ato do fechamento do negócio.
Jairo se exaltou verbalmente durante o atendimento ao cliente Manoel. No seu entendimento, o cliente
foi grosseiro desde o primeiro momento, fazendo críticas não só a CAIXA quanto ao próprio Jairo e sua
gerente. Para colocar um ponto final na discussão que se estabeleceu entre os dois, já presenciada por
todos que se encontravam na agência, Jairo usou palavras ofensivas, porém em tom de voz baixo. Houve
uma denúncia na Comissão Ética, que deliberou:
R: Propor um Acordo de Conduta Pessoal e Profissional a Jairo que infringiu os valores Compromisso,
Responsabilidade e Respeito.
O gerente Amaral, que trabalha na VITEC, está desenvolvendo um software que possibilita negociar
produtos de investimento pelo internet banking. Amaral sabe que a Resolução 4557/17 traz aspectos
específicos da estrutura de gerenciamento de riscos de TI. Para que esse novo modelo de negócio esteja
protegido de acordo com a resolução, Amaral deve observar algumas premissas. Marque a alternativa
correta em relação ao que Amaral deve levar em consideração para o projeto:
R: Todas as alternativas estão corretas.
De acordo com o Framework Risk IT (ISACA), o Risco de TI é o risco de negócio associado ao uso,
gerenciamento, operação, suporte, inovação, influência ou adoção de TI para efetuar os negócios da
organização. Em relação ao risco de TI, assinale a alternativa correta:
R: Os riscos de TI são diretamente proporcionais ao tamanho do projeto, e crescem junto com o orçamento,
tamanho da equipe, tempo de implementação e áreas organizacionais afetadas.
Ricardo, correntista CAIXA, compareceu à agência em que é correntista para efetuar um saque no valor de
R$100.000,00. Ele tem apenas 24h para quitar uma dívida de sua filha, caso contrário, ela perderá seu
imóvel que irá para leilão. Considerando a situação exposta, assinale a alternativa que corresponde à
correta atuação do empregado da CAIXA durante o atendimento de Ricardo:
R: O empregado deve informar o cliente que para realizar um saque nesse valor é necessário um pedido de
provisionamento com três dias de antecedência e em seguida, deve orientá-lo quanto aos outros meios de
transferência de valor.
Recentemente, a CAIXA instituiu o bloqueio seletivo de portas USB para utilização de pendrives e outros
métodos similares de armazenamento. Em relação aos Riscos de TI, assinale a opção correta:
R: As portas USB são portas de entrada para programas que podem comprometer a segurança da informação
da CAIXA.
Você recebe em seu e-mail da Caixa uma mensagem suspeita, com o link de alguma propaganda para você
clicar e concorrer a prêmios. Para estar em compliance, o que você deve fazer?
R: Solicitar verificação da área gestora por meio de abertura de requisição de serviço no SIGSC, e deletar a
mensagem recebida.
O gerente da agência constata que seu empregado está concedendo empréstimos pessoais com a
documentação errônea e taxas defasadas. Ao questioná-lo sobre sua postura, o empregado alega que
desconhecia as novas regras, considerando que o Manual Normativo que rege a matéria muda
constantemente e ele não consegue acompanhar em tempo hábil. Neste caso, de acordo com o
compliance, o empregado está:
R: incorreto. O empregado não pode alegar desconhecimento de normas, visto que todas estão publicadas
e acessíveis no SISMN. Para auxiliá-lo no acompanhamento da publicação de novas versões, existe um
recurso de assinatura de normativos, disponível para todos os empregados.
Rafael está terminando um atendimento, quando recebe uma ligação de um cliente, e amigo, que diz:
“Rapaz, estou aqui na loja com um cheque de um cliente aí da sua agência, e preciso saber se ele tem
fundos, para que eu possa ir sacar! Você me passa essa informação por favor?”. Para se manter em
compliance, o que o empregado deve fazer?
R: Explica educadamente, que não pode fornecer tal informação, pois deve guardar sigilo sobre dados,
informações e operações de seus clientes.
Sua gestora imediata decidiu fazer um alinhamento estratégico com a equipe sobre as políticas de
atuação da CAIXA. Para a discussão, ela trouxe uma caixa com vários papeizinhos dobrados e em cada
um deles, uma pergunta a ser sorteada sobre a temática. A 1ª pergunta sorteada trouxe o seguinte texto:
“Sobre os documentos de governança utilizados pela CAIXA: quando falamos sobre as políticas de
atuação, estamos nos referindo _______________?".
Assinale a alternativa que apresenta uma manifestação coerente com a pergunta:

Escolha uma:
R: tanto às corporativas, quanto às específicas.

incumbida de receber Fernando, um TBN recém-admitido pela CAIXA. Ela deve apresentar todos os
sistemas e orientações que ele necessitará para realizar suas atividades na unidade. Após recepcionar e
apresentar o novo empregado ao restante da equipe, ela decide iniciar os direcionamentos fazendo um
overview sobre Governança. O gestor imediato de ambos acompanha discretamente a mediação e
registra em sua agenda as seguintes orientações de Janaína, para depois lhe dar um feedback:
I. “(...) é importante que você saiba que a Administração da CAIXA é composta pelo Conselho de
Administração (CA) e pela Diretoria.”
II. “(...) esse sistema que reúne todos os normativos é um dos instrumentos de governança utilizados
pela CAIXA.”
III. “(...) nesse sistema aqui, você terá acesso a todos os manuais normativos. Não esqueça que os
normativos são de acesso exclusivo dos empregados da CAIXA e você não deve compartilhá-los, nem
mesmo com os prestadores.”
Com base nesses registros, assinale a alternativa que apresenta o possível (e correto) feedback do
gestor:
Escolha uma:
R: Janaína, observei a sua mediação com o novo colega e gostaria de parabenizá-la por sua assertividade. A
simplicidade com que você introduziu as temáticas de governança foi admirável. Até anotei alguns trechos
para depois compartilhar com a equipe. Entretanto, uma das informações precisa ser corrigida: nem todos
os normativos são de uso e acesso exclusivo do empregado da CAIXA. Alguns normativos podem e devem
ser compartilhados com prestadores de serviço, estagiários, aprendizes e empresas do Conglomerado.”
Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca entregou para cada um dos participantes um
envelope contendo uma informação sobre o Regime de Alçadas. Em seguida foi dada a seguinte
instrução: “Leiam e julguem individualmente as informações que vocês receberam. Quando se sentirem
prontos(as), peçam a palavra e compartilhem tanto a informação, quanto o respectivo julgamento.”.
Com base no exposto, seguem algumas das colocações dos participantes:
(Informação 1º Candidato): “Caso queira, o Conselho Diretor pode deliberar sobre uma operação de
concessão de crédito no valor de R$ 30.000,00.” (Julgamento 1º Candidato):
“Na minha opinião essa informação não está correta. Existem limites de comprometimento mínimo e
máximo que precisam ser respeitados e com certeza, os limites do CD são muito superiores a R$
30.000,00.”
(Informação 2º Candidato) “Os limites de alçada não podem ser ultrapassados em nenhuma hipótese.”
(Julgamento 2º Candidato): “A informação não procede. Cenários de calamidade pública, por exemplo,
são circunstâncias em que os limites podem ser flexibilizados.”
(Informação 3º Candidato) “Despesas de pessoal não estão sujeitas aos limites de alçada.” (Julgamento
3º Candidato): “Verdade, a informação está correta. Contas de água, luz e telefone são outros exemplos
de despesas que também não estão sujeitas aos limites de alçada.”
Assinale a alternativa correta quanto ao posicionamento dos participantes:
Escolha uma:
R: Apenas o julgamento do 3º candidato é procedente.

Diana é empregada da CAIXA e decidiu voltar a exercer o magistério no período noturno, entretanto, não
solicitou o pedido de autorização para o exercício da atividade paralela. Fabíola, sua gestora imediata,
tomou conhecimento da decisão da empregada por terceiros. Assinale a alternativa que corresponde ao
posicionamento correto de Fabíola, após ter ciência da situação:
Escolha uma:
R: Conversar com a empregada e solicitar a realização da formalização da atividade paralela por e-mail.
Evandro é assistente de varejo em uma agência com uma LAP de 12 empregados. Há algumas semanas
ele descobriu, ocasionalmente, irregularidades relacionadas ao uso da verba de pronto-pagamento.
Apesar de estar decidido sobre a formalização da denúncia, ele teme ser facilmente identificado e sofrer
com retaliações. Com base nesse cenário, assinale a alternativa que apresenta o meio adequado para
realizar uma denúncia, de modo a assegurar o anonimato de Evandro:
Escolha uma:
R: Registro no canal de denúncia da CAIXA, pela página oficial na Internet, Intranet, pelo telefone e
aplicativo.
Cristina é gestora de unidade e decidiu conduzir encontros semanais com sua equipe para discussão e
alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento bancário. No encontro cuja temática era
Acordos de Basileia, ela indagou os empregados sobre os possíveis impactos de o Índice de Basileia da
CAIXA atingir 5%. Assinale a alternativa que apresenta uma resposta adequada à indagação de Cristina:
Escolha uma:
R: Nesse cenário, a CAIXA estaria desenquadrada em relação às exigências de capital do Basileia III e não
poderia aumentar a carteira de empréstimos.
Considere o seguinte diálogo entre dois empregados da CAIXA:

(Tiago) – Ivana, aquele meu primo que faz Economia na UnB, me pediu uma cópia do último Relatório de
Gerenciamento de Riscos e Capital da CAIXA. Tudo bem compartilhar com ele?
(Ivana) – Sim, claro. Nosso relatório é bem detalhado e super completo. Creio que será muito útil, caso
ele esteja precisando para algum trabalho ou algo do tipo.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre o posicionamento de Ivana:
Escolha uma:
R: A resposta de Ivana foi apropriada, uma vez que o referido relatório é público e atende às exigências do
Pilar Transparência de Basileia II e III.
Lara foi convocada para entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao ser entrevistada, a gestora da
unidade iniciou abordando um cenário hipotético, onde o Índice de Basileia da CAIXA está em 18%. Ao
questionar a candidata sobre os possíveis impactos do referido índice sobre os negócios da CAIXA, Lara
respondeu: “Em um cenário positivo como esse, acredito que o ideal seria estimular o aumento da
liberação de crédito.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento da resposta da
empregada:
Escolha uma:
R: A resposta foi pertinente e reforçou o conhecimento da empregada tanto sobre a temática, quanto
sobre os impactos decorrentes do enquadramento da CAIXA às exigências de capital do Basileia III.
A Lei n° 13.709/2018, de Proteção de Dados, quanto aos princípios e sua conceituação legal, que,
juntamente com o princípio da boa-fé, deverão ser observados nas atividades de tratamento de dados
pessoais, considerando a CAIXA a controladora dos dados e com base na LGPD, assinale a alternativa
correta.
Escolha uma:
R: Quando se verificar que os dados deixaram de ser necessários ao alcance da finalidade específica,
ocorre, como em outros casos, o término do tratamento de dados pessoais.
Renato é o gerente responsável pelos incentivos de idiomas, graduação e pós-graduação da Universidade

Caixa e está preparando uma cartilha orientativa que será enviada para todos os empregados, no dia do
lançamento da sistemática. Quando finalizar o material, como ele deverá proceder para determinar o
nível de classificação?
Escolha uma:
R: Por ser o gestor da informação, ele mesmo deverá determinar o nível de classificação do documento,
conforme definido no MN OR 016 - Classificação da Informação.
Anderson foi convocado para uma entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao ser entrevistado, o
gestor da unidade o questionou sobre a relevância do acompanhamento dos balanços da CAIXA.
Imediatamente ele respondeu: “Acredito que esse acompanhamento é imprescindível, afinal o balanço é
divulgado uma vez por ano e devo ter em mente que esse é o meu compromisso anual mais
importante.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre a afirmação do
empregado:
Escolha uma:
R: Demonstrou o desconhecimento do empregado quanto à periodicidade do balanço, uma vez que a
divulgação ocorre trimestralmente.
Observe o seguinte diálogo entre três empregados da CAIXA lotados na mesma unidade:
(Jonas) – Márcia, estou preenchendo o formulário que você me pediu, mas estou com a seguinte dúvida.
Você pode dar uma olhada?
(Márcia) – Sim, claro.
(Jonas) – Nesse bloco em que tenho que inserir os dados da CAIXA, no campo “nome fantasia” eu
preencho o quê?
(Márcia) – Ah, coloca CEF.
(Pedro) – Não Márcia! Nós não utilizamos o nome CEF há muitos anos.
(Márcia) – Nossa! É verdade. Então como devemos preencher, Pedro?
(Pedro) – Coloca CAIXA ECONÔMICA FEDERAL, que aí não tem erro.

Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações constantes no diálogo:
Escolha uma:
R: As afirmações de Márcia e Pedro não estão corretas.
Fábio, gerente geral de rede, decidiu conduzir encontros quinzenais com sua equipe para discussão e
alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento bancário. Para o primeiro encontro foi
definida a temática: Acordos de Basileia. Ao iniciar, ele questionou os empregados que atuavam na
concessão de empréstimos sobre o que aconteceria caso o Índice de Basileia da CAIXA chegasse a 20%.
Qual dessas alternativas poderia ser uma resposta adequada à pergunta de Fábio?
Escolha uma:
R: Nesse caso, a CAIXA estaria atendendo às exigências de capital do Acordo de Basileia III e poderia
aumentar sua carteira de empréstimos.
Com relação às regras impostas à CAIXA, empresa pública, em relação à Lei n° 13.709/2018 e proteção de
dados, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
R: A CAIXA, mesmo durante a operacionalização do pagamento do auxílio emergencial, terá o mesmo

tratamento dispensado aos órgãos e às entidades do Poder Público na gestão dos dados pessoais.
Jaqueline é a gestora responsável pelo endomarketing na Caixa. Pedro é assistente executivo master na
área de logística. Patrícia é coordenadora de projetos matriz na Universidade Caixa. Sebastião é Gerente
Geral de Rede no interior da Bahia, enquanto Tiago é TBN em Curitiba. Com base nessas informações,
assinale a afirmação correta:
Escolha uma:
R:Todas as informações geradas devem ser classificadas pelos respectivos gestores da informação.
Ricardo, correntista da CAIXA, compareceu à agência em que é correntista para efetuar um saque no valor
de R$100.000,00. Ele tem apenas 24h para quitar uma dívida de sua filha, caso contrário, ela perderá seu
imóvel e ele irá para leilão. Considerando a situação exposta, assinale a alternativa que corresponde à
Escolha uma:
provisionamento com três dias úteis de antecedência e em seguida, deve orientá-lo quanto aos outros meios
de transferência do valor.
Considere um cenário hipotético, onde a CAIXA decide realizar uma nova operação de dívida subordinada
com o FGTS no valor de 5 Bi. Sabendo dos impactos decorrentes da contratação desse instrumento
financeiro, qual dos títulos abaixo não estaria correto para a matéria de divulgação no Jornal da CAIXA:
Escolha uma:
R: CAIXA firma contrato bilionário e comemora o aumento do seu Índice de Basileia.
Carol trabalha em uma agência da Caixa, na área de financiamento habitacional. Seu esposo, que não é
empregado Caixa, tem uma empresa conceituada e idônea de despachantes, onde atua há anos no
mercado. Em suas atribuições diárias, Carol atende muitos clientes que possuem dificuldade em entender
as regras para o financiamento habitacional, bem como entregar toda a documentação necessária para
dar entrada no empréstimo. Assim, é normal que Carol indique os serviços do seu esposo aos seus clientes,
a fim de auxiliá-los nos trâmites de aquisição do financiamento. Do ponto de vista do compliance, a atitude
da empregada está:
Escolha uma:
informações, pode configurar conflito de interesse.
Considere as seguintes situações:

I - Tânia repassou uma informação sigilosa para um cliente, amigo de sua mãe, que acabou beneficiando
a empresa dele no processo licitatório que estava participando.
II - Pedro Miguel é engenheiro civil na CAIXA e sócio da Construtora Villas Boas.
Em relação as situações descritas, assinale a alternativa correta:
Diana foi convidada pela Vice-presidência a que sua unidade está vinculada para receber um prêmio de
reconhecimento por ter sido a idealizadora de um projeto da unidade, que continha uma ação para
automatizar um processo bastante operacional da área, e com isso, buscar por melhores resultadose por
um melhor desempenho e aproveitamento dos empregados envolvidos. O VP, em seu discurso de
reconhecimento mencionou que o projeto de Diana corrobarava bastante com o conceito de Governança
Corporativa da CAIXA, cujo objetivo é dirigir, monitorar e incentivar a otimização do desempenho e
proteção dos direitos de todas as nossas partes interessadas, pautada por princípios e alinhada aos
objetivos empresariais da CAIXA, com vistas a maximizar os resultados econômicos-sociais.
Considerando esse contexto, escolha a opção que contém todos os princípios que norteiam a Governança
Corporativa CAIXA:
Escolha uma:
R: Os princípios que norteiam nossa governança corporativa são a Transparência, a Responsabilidade
Corporativa, a Equidade e a Prestação de Contas.
Carlos é assistente numa agência do interior da Bahia e tem feito diversos cursos e buscado diversos
materiais voltados a conhecer mais a fundo a estrutura de governança corporativa da CAIXA, pois tem a
intenção de construir carreira gerencial numa área da matriz. Um dos temas que Carlos mais tem
procurado e estudado diz respeito ao contínuo aperfeiçoamento do Modelo de Colegiados da CAIXA . Num
material chamado “ Relatório Integrado” que buscou atualmente no site da CAIXA, aprendeu que esse
modelo visa “aperfeiçoar as interações e a organização dos fóruns decisórios, promovendo o constante
aperfeiçoamento da governança e dos fluxos de tomada decisão e que um desses órgãos de decisão
colegiada e de orientação geral dos negócios da CAIXA é o Conselho de Administração”.
Baseado nos materiais institucionais utilizados para estudos de Carlos, é correto afirmar que o Conselho
de Administração é responsável por:
Escolha uma:
R: Definir diretrizes e objetivos empresariais e por monitorar e avaliar os resultados da CAIXA.
Nanciara iniciou uma conversa com o empregado Paulo, pelo Teams, para tratar de um esclarecimento a
ser repassado a um cliente. O colega acionado pela empregada, não visualizou de imediato a postagem e
quando pôde lê-la, se surpreendeu com o comentário de Nanciara sobre não ter respondido
imediatamente a consulta. A empregada se utilizou de linguagem imprópria se referindo a cor da pele de
Paulo.
O comportamento adotado pela empregada naquela situação, indica:
Escolha uma:
R: Evidência de descumprimento do Código de Ética em seu valor Respeito,quanto ao princípio que trata do
repúdio às atitudes de preconceitos relacionadas à origem, raça, gênero, cor, idade,religião, credo, classe
social, incapacidade física e outras formas de discriminação.
Natália acabou de chegar em sua unidade e uma de suas atividades é preparar os relatórios e
apresentações para Leonardo, seu gestor, para utilizar nas frequentes reuniões com a equipe e as demais
Superintendências Nacionais na Matriz. Os relatórios e apresentações contém informações sobre o
desempenho das unidades, cenários internos e o acompanhamento dos resultados da unidade. Natália
sabe utilizar um software de design de apresentações que conta com muitos recursos não disponíveis nos
aplicativos disponibilizados pela CAIXA, inclusive com acesso via internet. Natália tem este software
instalado em seu notebook pessoal, que está sempre com ela.
Diante deste cenário, o que Natália deve fazer?
Escolha uma:
R: Natália deve utlilzar somente as soluções tecnológicas homologadas e disponibilizadas pela CAIXA e não
poderá utilizar seu notebook pessoal para tratar informações da CAIXA. Natália poderá sugerir à area de
tecnologia a aquisição das soluções de tecnologia que ela conhece e entende que seriam bem utilizadas pela
CAIXA.
Patrícia, assistente sênior, recebeu um e-mail em sua caixa postal, enviado por Alfredo, um consultor de
outra unidade da Matriz.Patrícia não conhece Alfredo, mas visualizou que o endereço eletrônico do
remetente continha o @caixa.gov.br. Ao ler o e-mail, Patrícia identificou que Alfredo estava pedindo sua
ajuda para avaliar o novo painel de avaliação das unidades da Matriz, a ser acessado em link que constava
na mensagem. Patricia clicou no link, mas o painel não abriu. Logo após , seu computador começou a ficar
muito lento.Nesse caso, qual o melhor procedimento a ser adotado por Patrícia?
Escolha uma:
R: A situação deve ser comunicada à área de segurança da CAIXA e a mensagem não deve ser enviada a
outros empregados.
Fabrício é empregado de uma Superintendência Regional da CAIXA e está encarregado de tratar a caixa
postal da unidade. Todos os dias chegam à caixa postal mensagens de órgãos do governo com anexos de
ofícios solicitando informações . Fabrício precisa reencaminhar estas mensagens para que as demais áreas
da CAIXA elaborarem as respostas, para que depois ele possa consolidá-las. As mensagens e os anexos
recebidos dos órgãos externos não estão classificados conforme os padrões definidos pela CAIXA.
Com o objetivo de dar o devido tratamento de proteção à informação, qual a forma mais correta para
Fabricio encaminhar estas mensagens para outras unidades da CAIXA?
Escolha uma:
R: Fabrício deverá analisar cada mensagem e documento recebido e aplicar a devida classificação conforme
o OR016 e somente após este procedimento poderá encaminhá-los internamente para outras unidades da
CAIXA.
Emerson é um empregado muito dedicado e todos os dias separa cerca de 30 minutos para navegar na
internet e procurar artigos relacionados a riscos, Compliance e assuntos similares, para que possa agregar
da melhor forma possível nos processos da área. Depois de uma conversa que teve no dia anterior com
Lucas, um gerente da unidade, Emerson ficou bastante interessado em entender mais sobre o que
aconteceu no Colapso do Banco Barings, em 1995. Durante suas pesquisas, encontrou diversas
informações, dentre as quais,de que, mediante a falta de sistemas e controles para gerenciamento das
atividades comerciais e falta de fiscalização adequada das atividades, em 1990, a venda não autorizada de
derivativos resultou em perdas de mais de 800 milhões de euros, ocasionando o colapso do banco Barings.
Essa pesquisa trouxe uma grande reflexão para Emerson, a ponto de , durante um ponto de controle com
a equipe , propor uma Roda de Diálogo para todos os empregados da CAIXA sobre o tema Compliance,
pois percebeu nesse case, um grande risco para uma empresa que não possui os controles adequados, e
percebeu que, era de grande importânciaa conscientização dos empregados, para atuarem com
Compliance dentro de suas respectivas atribuições . Emerson fechou sua fala dizendo o seguinte: “ A área
de Compliance é essencial para o desenvolvimento de negócios sustentáveis, pois zela pela integridade,
ética e transparência nas relações comerciais”.
Considerando o tema amplamente debatido no ponto de controle, escolha a alternativa que contém os
princípios que dão base ao Compliance:
Escolha uma:
R: Independência no exercício de suas funções; Segregação em relação às áreas de negócios, operacionais e
Auditoria; Comunicação direta com a Alta administração e o Conselho de Administração; Alocação de
pessoas em quantidade e com perfis adequados.
A mudança repentina e injustificada na forma de movimentação de recursos ou nos tipos de transações

utilizadas é uma das situações listadas pela Carta Circular Bacen nº 4.001/2020, que pode caracterizar
indício de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, sendo passível de comunicação ao Coaf.
Em sua rotina de verificação de suspeitas de crimes de lavagem de dinheiro ou financiamento ao
terrorismo, o Gerente de Relacionamento Pessoa Física de uma Agência da CAIXA analisou a conta de um
cliente que possuía movimentação média mensal de R$ 5.000,00, sendo compatível com sua capacidade
financeira. No entanto , no mês atual o cliente movimentou R$ 107.000,00 sem nenhuma alteração em
sua renda/patrimônio.
O que o Gerente deve fazer nessa situação?
Escolha uma:
R: Buscar identificar internamente o motivo da mudança repentina no valor da movimentação do cliente.
Caso não seja possível, entrar em contato com o cliente para colher informações adicionais, sem mencionar
que se trata de uma possível suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo.
Do ponto de vista contábil, o patrimônio de uma empresa pode ser conceituado como um conjunto de
recursos, proveniente do proprietário/controlador e de terceiros, que no caso das instituições financeiras
são os investidores, depositários ou poupadores. Como estes recursos são obrigações que a Instituição
tem para com seus clientes, estes devem ser contabilizados no Passivo da Instituição, ao passo que os
recursos provenientes do proprietário são contabilizados no Patrimônio Líquido. Estes recursos, doravante
chamados de Capital, enquanto não são transformados em operações de Crédito, ficam disponíveis na
tesouraria da Instituição e são aplicados no Mercado Financeiro. Estes capitais aplicados são
contabilizados no Ativo das instituições Financeiras. Henrique e Adriano, ambos empregados da área de
riscos, debatiam sobre o Capital das instituições e verificaram que existem distintos significados para a
expressão “Capital”.
Sobre o termo Capital Próprio é correto afirmar que:
Escolha uma:
R: Constitui a riqueza líquida à disposição dos proprietários da empresa. É a soma do Capital Social, dos
lucros e das reservas. OU seja, é aquele que se originou da própria atividade econômica da Instituição, mais
usualmente via lucros. Equivale ao Patrimônio Líquido.
Jônatas, empregado CAIXA, não entende porque, sempre que vai fazer uma visita a um cliente, precisa
preencher um extenso formulário com diversas informações sobre o cliente interessado em algum
relacionamento com a CAIXA. Jônatas simplesmente faz o que precisa ser feito. Certo dia, sentou na mesa
de sua gerente Inês, e perguntou o porquê desse procedimento, argumentando, inclusive que perdia muito
tempo e que não via propósito para tal ação. Inês foi muito receptiva e explicou, que esse procedimento
é necessário para verificar a veracidade das informações obtidas numa fase preliminar de relacionamento
ou negociação. Outro detalhe importante repassado por Inês foi de que, o processo de devida diligência
do cliente (CDD – “Customer Due Dilligence”) consiste em não apenas identificar o cliente, mas também
em conhecê-lo, verificando o propósito do seu relacionamento.
Partindo da explicação de Inês para Jônatas, é correto afirmar que os principais parâmetros de “perfis”
analisados em uma Diligência são:
Escolha uma:
R: Renda/faturamento, ramo de atuação, tipo de negócio, periodicidade de movimentação, localização
geográfica.
Júlio é gerente numa agência no interior do Rio Grande do Norte. Seu principal papel é prestar
atendimento aos clientes de varejo e garantir o Compliance em suas atividades. Num dia muito corrido,
em que a agência estava lotada de clientes, Júlio precisou se ausentar para fazer um lanche e esqueceu
sua tela aberta, com vários sistemas logados e alguns papéis em cima da mesa, o que pode ter
representado um alto risco para a segurança das informações a que Júlio tem acesso. Numa discussão
sobre o assunto, numa roda de diálogo, alguns colegas da agência entenderam que o fato de haver câmeras
e muita confiança entre os empregados, não seria um problema tão grande assim. Diego, um empregado
recém-chegado na agência, levantou uma questão muito importante que deixou a discussão bastante
enérgica, dizendo que era papel de todos da unidade zelar pela mitigação de quaisquer riscos dentro da
unidade e que isso representa, justamente, o papel da primeira linha.
Explicou aos colegas que o modelo atual de gerenciamento de riscos adotado pela CAIXA é o Modelo das
Três Linhas, e que nele contém, a primeira, segunda e terceira linhas, cada uma desempenhando papéis
específicos na instituição, e frisou mais uma vez que a primeira linha é responsabilidade da própria
unidade.
Tendo em vista o que foi discutido na roda de diálogo, algo que foi bastante frisado por Diego e conforme
consta no CR434, no Modelo das Três linhas, não cabe à primeira linha:
Escolha uma:
R: Definir a segunda linha dos seus processos.
denunciar, por meio dos canais disponibilizados pela CAIXA, quaisquer atos contrários ao interesse
público, condutas antiéticas, comportamentos que revelem indícios de corrupção e situações irregulares
que favoreçam conflito de interesses, praticados por superiores hierárquicos, colegas, contratados ou
prestadores de serviços. Em uma situação irregular que vivenciou, percebeu que seu gestor imediato
cometeu um ato ilícito em uma negociação e, com medo de retaliações, verificou no OR172 que a CAIXA
possui mecanismo de proteção contra qualquer espécie de retaliação à pessoa que utilize o Canal de
Denúncias.
medidas protetivas em casos de retaliação:
Escolha uma:
R: As medidas protetivas poderão ser aplicadas igualmente para todos os casos de retaliação com abertura
de processo disciplinar contra o empregado denunciado; e garantia de manutenção da função em caso de
realocação do empregado.
Os empregados da área de Compliance devem garantir disseminação da cultura a temas de Compliance,

apoiando a Alta Administração na definição de treinamento e capacitação adequados a todos os
colaboradores e prestadores de serviços terceirizados relevantes. Thiago atua numa dessas áreas e vem
trabalhando com muito empenho numa demanda de atuação consultiva junto às demais áreas da CAIXA.
Como deve ser essa atuação consultiva de Thiago perante as demais áreas da CAIXA?
Escolha uma:
R: Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

regulamentações e autorregulamentações ; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Compliance;
Revisar o conteúdo, adequação e conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões
relacionadas a Compliance, ética e conduta.
Eduarda chamou toda a sua equipe para explicar sobre o cálculo da alocação de capital para risco
operacional , que é realizado a partir de dois componentes em sua fórmula, o BIC – Business Indicator
Component e o ILM – Internal Loss Multiplier:
O BIC é uma medida progressiva de receita que aumenta à medida que o tamanho do banco aumenta,
portanto está associada ao lado direito do balanço – operações do ativo. Já o ILM, captura a experiência
das perdas operacionais internas do banco, levando em consideração os valores dos últimos 10 anos,
portanto, está no lado esquerdo do balanço – passivo.
Assinale a opção que descreve a explicação de Eduarda, acerca da abordagem que utiliza os indicadores
BIC e ILM:
Escolha uma:
R: O regulador brasileiro está modulando uma nova abordagem padronizada de alocação de capital para
Risco Operacional (Standardised Approach – SA), em substituição ao uso da Abordagem Padronizada atual,
objetivando a ampliação do escopo de informações e ainda promover a comparabilidade dos dados entre as
instituições financeiras.
Guilherme é assistente numa unidade da matriz e se inscreveu para um processo seletivo de consultor,
para uma unidade vinculada à área de riscos da CAIXA. O tema da produção temática envolveu o Modelo
das Três Linhas, que se refere ao modelo de gerenciamento de riscos atualmente adotado pela empresa.
A produção temática pedia que os candidatos explanassem sobre a primeira, segunda e terceira linhas,
diferenciando o papel de cada uma na instituição. Como a vaga era para uma unidade específica, foi pedido
um aprofundamento maior numa delas, a terceira linha.
correto afirmar que é exercida por :
Escolha uma:
R: Auditoria Interna
Regina é uma Gerente de Centralizadora reconhecida por seu foco em resultados. Todos que trabalham
com ela estão acostumados com seu ritmo intenso em buscar tais resultados. Para motivar e gerenciar sua
equipe, Regina realiza feedbacks periódicos, nos quais identifica os pontos a serem desenvolvidos pelos
empregados para o alcance das metas da unidade. Manuela discorda do recebimento de feedbacks para
acompanhamento dessas metas, pois entende que é uma forma de vigilância excessiva do empregado,
recusando a atestar a ciência do seu conteúdo.
Em relação à situação descrita, é correto afirmar que:
Escolha uma:
R: A conduta da gestora foi adequada e está prevista em norma interna.
Num evento de final de ano, para abordar o fechamento dos resultados e estabelecer metas para o ano
seguinte, que contou com a participação de todos os gestores da área, Diana, que atualmente atua como
Diretora Executiva, trouxe uma apresentação em que demonstrava que a área de Compliance deve
desenvolver programas para temas específicos , adequados à natureza, porte, complexidade, estrutura,
perfil de risco e modelo de negócio da Instituição e de acordo com a evolução do ambiente regulatório
para favorecer às melhores práticas de governança e regras de compliance e controles estabelecidos.
Escolha a opção que reúne alguns exemplos de programas relacionados ao Compliance, que Diana pode
apresentar:
Escolha uma:
R: Programa de Integridade, Ética e Prevenção à Corrupção; Programa de Relacionamento com Clientes;
Programa de Suitability; Programa de Prevenção e Resolução de Conflitos de Interesses.
Daniella é coordenadora de projetos matriz e ficou responsável pela elaboração do ICAAP. O ICAAP -
Processo Interno de Avaliação da Adequação de Capital é definido como um conjunto de componentes
relativos aos processos de cálculo de Capital e do Plano de Capital, que serão avaliados periodicamente
pelo Regulador. Ao iniciar suas atividades, Daniella questionou seu gerente imediato Antônio sobre a
periodicidade desse relatório e quais informações devem constar no ICAAP para serem apresentados ao
Regulador.
Em atenção a esses questionamentos, Antônio explicou que:
Escolha uma:
R: O ICAAP é apresentado anualmente ao Regulador, na forma de um relatório, que contempla aspectos
quantitativos e qualitativos do processo de Gestão de Riscos e de Capital.
Maria é uma jornalista que escreve sobre os temas relacionados ao metaverso e à economia digital. Um
dos pontos nos quais ela está trabalhando neste momento é o impacto da Lei nº 13.709, a Lei Geral de
Proteção de Dados Pessoais (LGPD) em relação aos citados temas. Aproveitando que foi a uma agência da
CAIXA para abrir uma conta poupança, Maria questionou ao atendente sobre o exercício dos direitos
previstos na LGPD.
Dentre as opções seguintes, escolha aquela que não está de acordo com o texto da LGPD e que o
empregado da CAIXA não deve abordar:
Escolha uma:
R: Considerando que uma avaliação de risco de crédito realizada no Sistema de Risco de Crédito (SIRIC) pode
ser considerada uma decisão automatizada, a partir da vigência da LGPD, o titular poderá ter acesso irrestrito
a todos os critérios e procedimentos utilizados para a referida decisão.
Gilberto, que é empregado CAIXA, participou de um seminário composto de três palestras, sobre os
Acordos de Basileia, onde foi abordado que esses acordos têm sido ferramentas de regulação do sistema
financeiro internacional. A primeira palestra abordou sobre a primeira versão, o Acordo de Basileia I. O
Palestrante Ricardo Alves foi muito assertivo ao indagar que o objetivo desse Acordo foi promover a
criação de exigências mínimas de capital dos bancos para contemplar o risco de crédito. A segunda palestra
tratou quase que exclusivamente sobre o Acordo de Basileia II, assunto defendido pela palestrante
Amanda Siqueira, que explanou sobre a exigência de medidas mais precisas dos riscos incorridos pelos
bancos. Já a terceira palestra, que foi apresentada por Ângela Gomes, discorreu sobre o Acordo de Basileia
III, trazendo o contexto de seu surgimento em respostas às crises financeiras ocorridas no período de 2007
a 2009, e como parte de um movimento contínuo de aprimoramento da estrutura prudencial dos bancos.
Após retornar do seminário, Joana, gerente de Gilberto, pediu que ele disseminasse o conhecimento para
os demais integrantes da equipe.
Sobre o Acordo de Basileia III, é correto Gilberto afirmar, durante a gestão do conhecimento que fará na
unidade:
Escolha uma:
R: Visa ao aperfeiçoamento da capacidade das instituições financeiras absorverem choques provenientes do
próprio sistema financeiro ou dos demais setores da economia, reduzindo o risco de transferência de crises
financeiras para a economia real.
Antônia é a assistente mais nova da área. Certo dia precisou contratar um evento e após isso, efetuar o
pagamento. No entanto, Antônia nunca tinha realizado esse processo antes e precisará operacionalizar
um procedimento sobre o qual ainda tem muitas dúvidas. Ela, então, procurou a informação em
normativos da Caixa e se deparou com duas normas distintas trazendo o mesmo procedimento descrito
de duas formas diferentes.
Antônia deve, neste caso:
Escolha uma:
R: Questionar os gestores dos dois normativos sobre a divergência e aguardar retorno para operacionalizar
a rotina da forma correta. Deve também informar à área de Compliance e Controles Internos sobre a
divergência entre as informações nos normativos.
Ícaro trabalha numa equipe responsável por Compliance da unidade, além de elaboração e atualização de
normativos e atendimento de chamados. Sua principal atribuição é monitorar a publicação de normas
externas e providenciar que os normativos e processos internos sejam ajustados. Por exemplo, quando
uma Lei é publicada e contém a descrição e as regras para um novo produto que a Caixa deverá oferecer
aos seus clientes, Ícaro precisa acionar todas as equipes responsáveis para proceder com as adequações.
Diante da publicação de uma lei que menciona um produto do mandato da unidade, qual deve ser o
procedimento de Ícaro?
Escolha uma:
R: Ler toda a Lei e promover os ajustes necessários no normativo pertinente. Caso ainda não haja um
normativo sobre o produto, Ícaro deverá providenciar ou intermediar a elaboração de um novo, de acordo
com as regras vigentes, e disponibilizar no normas.caixa.
Maria, empregada nova numa unidade de Compliance, se debruçou nas normas e materiais da área e
constatou a existência de uma Política que contempla diretrizes de Compliance para toda a Instituição. Em
suas análises, concluiu que essa Política deve ser seguida por todos os empregados, terceirizados,
membros da Alta Administração, dos Comitês e Conselhos e o Conselho de Administração, em todos os
níveis, e além disso, que cada um tem seu papel.
Em relação à Política de Compliance, tema bastante estudado por Maria, é correto afirmar que a Alta
Administração é responsável por:
R: Gerenciar efetivamente o risco de Compliance; Implantar e divulgar a Política de Compliance; Estabelecer
área de Compliance permanente, efetiva, independente; Manter o Conselho de Administração informado a
respeito do gerenciamento do risco de Compliance.
Leonardo, Gerente Geral de Rede de uma Agência em Minas Gerais, iniciou o atendimento de Caio, que
procurou a agência para reclamar do depósito efetivado em sua conta no valor de R$ 1.500,00 ao invés de
R$ 2.000,00. Para isso, apresentou o comprovante do depósito realizado em terminal de autoatendimento
que consta o valor de R$2.000,00. Leonardo verificou o ocorrido e constatou que o processamento do
envelope ocorreu dentro dos procedimentos esperados e normatizados e que o valor depositado
realmente foi o apurado, de R$ 1.500,00.
Respeitosamente, Leonardo informou a Caio que o valor depositado estava correto, mas Caio rebateu,
reafirmando que seu depósito foi de R$ 2.000,00. Irritado, ameaçou acionar a justiça para reaver a
diferença de R$ 500,00.
Então Leonardo decidiu por devolver o valor reclamado por Caio e tentou registrá-lo como perda de RO
decorrente de erro operacional, mas o lançamento não foi processado, sendo criticado e devolvido pela
instância de controle como indevido.
Assinale a alternativa correta quanto à decisão de Leonardo:
Escolha uma:
R: Leonardo não pode decidir pelo ressarcimento ao cliente, pois não se trata de erro operacional nos
procedimentos normatizados para processar o depósito. Neste caso, Leonardo poderá efetuar abertura de
consulta jurídica para verificar o cabimento de uma conciliação extrajudicial.
empréstimo consignado, Dênis, o gerente geral da agência, buscou saber com o gestor do produto como
foi feito o gerenciamento de riscos do processo relativo a esse empréstimo. Nessa busca de informações,
Dênis verificou que o risco de fraude tinha sido identificado e que sua mensuração resultou num risco
bruto fora do apetite por riscos da instituição. Depois, verificou que havia controles internos previstos
para serem executados pela agência em alguns momentos dessa concessão de consignado.
Sua maior preocupação era saber quais controles internos previstos a agência deixou de executar nessa
concessão.
Considerando que o gerenciamento de riscos ocorreu normalmente, que o risco identificado estava fora
do apetite e que havia controles internos previstos na concessão de empréstimo consignado, a resposta
dada ao risco bruto foi:
Escolha uma:
R: Mitigar (Reduzir)
Marta acabou de ser transferida para a área responsável por realizar os pagamentos a fornecedores. De
acordo com o MN RH 200 é dever do agente público atuar com isenção e profissionalismo, rejeitando
qualquer tentativa ou mesmo aparência de favorecimento no trato com fornecedores.
Escolha a alternativa que contém comportamentos que não deveriam ser adotados em relação ao público
dos fornecedores:
Escolha uma:
R: Marta deve agir com isenção, de forma condicionada ao ramo de atuação do fornecedor.
Mariana ficou responsável por receber dois novos empregados na unidade, ambos sem experiência
anterior de emprego. Entre os assuntos que ela apresentaria para os colegas estava o Código de Ética. A
ideia era de que eles compreendessem na prática a sua aplicação no trabalho.
No planejamento do acompanhamento dos colegas, Mariana considerou como de extrema relevância para
o trabalho a ser desenvolvido pelos colegas:
Escolha uma:
R: Esclarecer que os valores do Código de Ética norteiam a condução dos negócios da CAIXA, na medida em
que orientam as ações e o relacionamento com os interlocutores internos e externos.
O Código de Conduta da CAIXA veda a prática de qualquer tipo de assédio, mediante conduta verbal ou
física de humilhação, coação ou ameaça. Recentemente Gilson passou a ocupar a função de Gerente Geral
na agência onde Amanda trabalha. Amanda notou que Gilson vem adotando alguns comportamentos em
relação aos seus colegas da unidade e muitos deles vêm manifestando certo incômodo, relatando estarem
sendo vítimas de assédio moral.
Diante desse contexto, e conforme prevê o código de conduta da CAIXA, escolha a seguir, a situação que
pode ser considerada como assédio moral:
Escolha uma:
R: Gilson evita falar diretamente com Carolina, e dirige-se à ela apenas por e-mail, bilhetes ou recados
encaminhados por terceiros.
Um dos objetivos da Governança Corporativa CAIXA é alcançar avanços significativos nos processos de
gestão, na melhoria constante das relações com todas as partes interessadas e na abordagem de temas
críticos, alinhados à adoção de práticas referenciadas de mercado. Baseado nesse tema, Adriano foi
convidado para fazer uma apresentação para um público interno da CAIXA, porém, bastante heterogêneo,
já que
existiam homens e mulheres, de várias idades e cargos, e ao final, abriu para uma sessão de perguntas.
Um rapaz que estava no auditório questionou Adriano sobre o direcionamento da Governança Corporativa
da CAIXA e o quanto isso impactava outros entes ou instituições.
Diante da pergunta direcionada ao palestrante Adriano, qual a melhor resposta a ser dada quanto às
partes interessadas, quando se pensa na CAIXA?
Escolha uma:
R: Toda a sociedade brasileira.
Lorena, Gerente Executiva de uma Gerência Nacional, sabe que a interação de um gestor com o seu
subordinado deve evitar situações de provocação e constrangimento no ambiente de trabalho, que
diminuam a autoestima e a integridade moral alheias. Além disso, o Código de Conduta da CAIXA veda a
prática de qualquer tipo de assédio, mediante conduta verbal ou física de humilhação, coação ou ameaça.
Tendo em vista a situação apresentada, qual frase dirigida aos integrantes da equipe seria considerada
como assédio?
Escolha uma:
R: “Paloma, neste mês não será possível dispensá-la para que compareça à consulta com o seu obstetra, pois
precisamos de você para cumprirmos as metas.”
Alan foi admitido na CAIXA no início de 2021 e foi lotado em agência. Logo no primeiro ano foi destaque
em vendas. O resultado do ano de 2021 foi tão bom que conquistou o nível máximo na GDP. Alan
comemorou o resultado em suas redes sociais postando a tela do portal Time de Vendas. O Gerente de
Alan tomou conhecimento da postagem e ao consultar o perfil de Alan nas redes sociais identificou outras
postagens com fotos do crachá e fotos de ambientes internos da CAIXA.
Qual das orientações a seguir seria a menos adequada para o Gerente de Alan repassar para ele?
Escolha uma:
R: O uso de redes sociais particulares é um direito dos empregados da CAIXA, não cabendo qualquer
orientação neste caso.
Em cumprimento às determinações de PLDFT, em especial àquelas contidas na Circular BACEN nº 3.978/20,

Edson, que trabalha numa agência da CAIXA conhece e aplica os procedimentos de PLDFT nos processos e
nos relacionamentos que mantém com os entes previstos nas regulamentações vigentes. Uma das
atribuições de Edson é abrir contas Pessoa Física e para isso ele efetua todos os procedimentos necessários
para Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo. Edson é empregado da CAIXA
e faz parte de um grupo maior de outros entes, que também estão sujeitos à aplicação dos procedimentos
de PLDFT.
Com base na afirmativa acima, escolha a opção que apresenta todos os grupos para os quais a CAIXA aplica
os procedimentos de PLDFT nos relacionamentos por ela estabelecidos, em conformidade com a legislação
vigente:
Escolha uma:
R: A CAIXA aplica os procedimentos de PLDFT no relacionamento com Empregados, Dirigentes Parceiros,
Fornecedores e Prestadores de Serviços.
Neila atua como gerente de agência há mais de 10 anos, é uma estudiosa em temas relativos a riscos
corporativos e no último curso que participou, observou que uma das inovações trazidas pela Circular
BACEN nº 3.978/20 foi a Abordagem Baseada em Risco – ABR. Neila, além de ser uma excelente gestora
de processos também é muito eficiente em gerir pessoas, e com isso, apresenta muita preocupação em
disseminar seu conhecimento para que os colegas que trabalham com ela, para que também adotem
procedimentos corretos frente aos processos da unidade de forma que possam minimizar possíveis
impactos e danos à CAIXA acarretados por riscos que poderiam ter sido tratados. Assim, Neila capturou o
material de curso e marcou uma reunião com todos os colegas da agência para realizar gestão do
conhecimentos, visando abordar principalmente sobre ABR, medida que prevê a adoção de controles
reforçados para situações de maior risco e de controles simplificados para situações de menor risco.
Em relação à Abordagem Baseada em Risco – ABR, escolha a opção que demonstra a completude dos perfis
de risco considerados pela CAIXA para sua implementação, em conformidade com as normas relacionadas:
Escolha uma:
R: Para implementar a ABR a CAIXA considerou os perfis de risco da Instituição, Clientes, Operações,
Transações, Produtos e Serviços, estendendo-se aos canais de distribuição, utilização de novas tecnologias,
bem como às atividades exercidas por seus empregados, parceiros e prestadores de Serviços Terceirizados,
usando como suporte sua Avaliação Interna de Risco.
demandado por sua Gerente Nacional, Carla, para elaborar um Relatório Técnico sobre seu produto. Em
sua pesquisa, Fernando descobriu que há políticas que contém princípios e diretrizes gerais sobre ética e
outros temas, que são mandatários e fixadas por sua instituição para que todos os empregados cumpram,
e percebeu que quando bem cumpridas podem reduzir a ocorrência de diversos riscos de seus processos.
Esse mesmo gestor também observou que há normativos relacionados a seus processos que determinam
variadas ações mitigatórias de riscos que devem ser executadas por muitos agentes, tanto aqueles da linha
de frente, que trabalham no atendimento aos clientes, quanto aqueles que trabalham no suporte a esse
atendimento. Fernando identificou ainda, que esses controles consistem em um sistema, de modo que
todos os conjuntos de controles de uma instituição formam o Sistema de Controles Internos dessa
organização e constatou que nesse Sistema de Controles internos há Controles Suaves( Soft Control) e
Controles Rígidos ( Hard Control) onde, por exemplo, os primeiros são relativos aos direcionadores
advindos das políticas corporativas e os últimos se vinculam a ações como revisões, aprovações,
conciliações, verificações, seleções. Fernando, por fim, descobriu que nesse Sistema de Controles Internos
há uma ordem lógica, uma Hierarquia, que se subdivide em três blocos de controles.
Diante do exposto e das descobertas de Fernando, pode-se afirmar que os blocos que compõem o Sistema
de Controles Internos são:
Escolha uma:
R: Ambiente de Controle, Controle do Processo e Controle das Transações.
Pablo é Gerente de Projetos e está coordenando a elaboração de um novo produto, a ser lançado em
breve. Durante o projeto, a equipe identificou que alguns aspectos de segurança e privacidade
estabelecidas na Política de Segurança e Informação da CAIXA não estariam sendo observados.
A partir deste cenário, de que forma Pablo deve agir:
Escolha uma:
R: Pablo deve adaptar o seu projeto aos limites estabelecidos pela Política de Segurança de Informação, pois
esta política representa as diretrizes de segurança aprovadas pelo Conselho Diretor e pelo Conselho de
Administração.
Roberto e sua equipe estão trabalhando com muito empenho para o lançamento de um produto de
consignado pessoa física, que deverá ocorrer em breve. Adriana, uma das colegas da equipe recebeu a
missão de elaborar o manual normativo do produto e apesar de conhecer muito sobre consignado, nunca
havia feito criação e publicação de manual normativo. Por isso, precisou recorrer à ajuda de outros colegas
da área e descobriu que a aprovação de produtos e serviços da CAIXA passa por uma esteira de Compliance
e governança muito bem estabelecida e que o Roteiro Padrão é o sistema de Compliance de todos os
produtos e serviços que serão lançados e/ou alterados na CAIXA, sendo que nele é verificado a
conformidade, riscos e Compliance dos produtos. Outra descoberta de Adriana foi a que a área de
Compliance deve participar da aprovação de produtos e serviços e de potenciais parceiros e clientes.
Baseado nos trâmites de aprovação de produtos e serviços a que Adriana deverá percorrer para a
publicação do normativo, a área de Compliance deve:
Escolha uma:
R: Assegurar a existência de processo adequado para avaliação de produtos ou serviços às legislações e
regulamentações vigentes; Emitir pareceres sob a perspectiva de riscos de Compliance para aprovação e
revisão dos produtos e serviços; Assegurar a implantação dos planos de ação para mitigação dos possíveis
riscos de Compliance identificados em produtos ou serviços.
João está assumindo a gestão de um projeto que irá lançar um novo produto na CAIXA. Considerando que
este produto será voltado para clientes pessoa física e certamente envolverá o tratamento de dados
pessoais, João está buscando informações sobre os princípios previstos na Lei nº 13.709, a Lei Geral de
Proteção de Dados Pessoais (LGPD), para garantir a proteção da privacidade desde a etapa de concepção
do produto que será desenvolvido.
O texto da LGPD estabelece princípios que devem ser considerados no desenvolvimento deste novo
produto. Sobre os princípios elencados na LGPD, é correto afirmar:
Escolha uma:
R: NECESSIDADE: aborda que o tratamento de dados pessoais no contexto do novo produto deve ser limitado
ao mínimo necessário para a realização de suas finalidades.
Maria, empregada da CAIXA há cinco anos, foi aprovada em processo seletivo interno para vaga de
assistente executivo sênior na área de Compliance e irá trabalhar na célula de Normas Externas. Como ela
nunca trabalhou com esse tema, precisará estudar os normativos e materiais da área, para conhecer as
regras que disciplinam o Sistema Financeiro Nacional.
Com relação a essas regras que disciplinam o Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que são
estabelecidas em decisão colegiada pelos seguintes órgãos:
Escolha uma:
R: Banco Central do Brasil, Conselho Monetário Nacional e Comissão de Valores Mobiliários.
João tem muitos amigos na CAIXA e fora dela. Mas uma amiga em especial chama a atenção do
empregado. Trata-se de Marina que trabalha na mesma unidade de João. Ambos mantêm conversas
frequentes e participam dos mesmos grupos sociais fora do trabalho. Marina é sempre muito atenciosa
com João e isso é percebido pelos demais colegas da Unidade. Recentemente João convidou Marina para
um encontro, sugerindo que fossem ao cinema após o expediente. Marina aceitou o convite prontamente.
Diante do comportamento dos empregados, podemos dizer que se trata de:
Escolha uma:
R: O comportamento dos empregados não sugere qualquer tipo de assédio, visto que flertes, paqueras e
cantadas, quando recíprocas, não constituem assédio sexual.
Com a aproximação do período de entrega de objetivos SMART, o gestor imediato de Jurandir o

consultou sobre eventual dificuldade para a consecução de seus objetivos, tendo expressado que o
motivo da conversa era de que pudesse certificar-se de que o empregado tinha as condições necessárias
para concluí-los. Jurandir passou a proferir ofensas e ameaças ao gestor imediato, chegando a dizer que
seu gestor estava ferindo o Código de Ética ao querer saber sobre a evolução das ações. A reação de
Jurandir foi presenciada pelos demais empregados e vigilantes que se encontravam na unidade.
Do exposto é possível afirmar que o comportamento de Jurandir, naquela situação foi de:
Escolha uma:
R: Inadequado ao ambiente de trabalho visto que o valor Respeito contempla em seus princípios que na
CAIXA as pessoas são tratadas com ética, justiça, respeito, cortesia, igualdade e dignidade
Júlia, membro independente do Conselho de Administração, concluiu que a Gestão de Riscos

Corporativos da organização precisava de melhoria contínua. Para isso, ela propôs em uma reunião do
Conselho, a realização periódica de testes de eficiência e eficácia dos controles internos da instituição.
Nessa agenda, foi aprovada por todos os membros a proposta da conselheira Júlia: a) Avaliação da
Maturidade da Gestão de Riscos (avaliação da maturidade das diretrizes relativas à gestão de riscos,
considerando como parâmetro as principais referências técnicas e as metodologias consideradas como
melhores práticas); b) Avaliação dos Processos (avaliação da aplicação das diretrizes de Gestão de Riscos
nos processos operacionais, considerando como parâmetro essas próprias diretrizes).
Considerando o que foi exposto, a instituição irá atuar na realização dessas avaliações de eficiência e
eficácia de seus controles internos, conforme proposta da conselheira Júlia, por meio das seguintes áreas
corporativas:
Escolha uma:
R: Controles Internos e Auditoria Interna
Enquanto atendia a um cliente que estava abrindo uma nova conta poupança CAIXA, José foi
questionado por este cliente sobre o papel do Encarregado pelo Tratamento dos Dados Pessoais previsto
na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), sobre o qual ele tinha lido
recentemente no portal de privacidade do site da CAIXA, em caixa.gov.br/privacidade.
Dentre as opções seguintes, escolha aquela que descreve corretamente as atividades desempenhadas
pelo Encarregado:
Escolha uma:
R: Orientar os empregados da CAIXA a respeito das práticas a serem tomadas em relação à proteção de
dados pessoais
Considerando a possibilidade de que eventualmente poderá haver o tratamento de dados pessoais neste
novo serviço, Joana está avaliando as hipóteses legais listadas na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção
de Dados Pessoais (LGPD), para identificar a mais adequada para o enquadramento do serviço que será
lançado.
Escolha uma:
R: O tratamento de dados pessoais e dados pessoais sensíveis poderá ser realizado com base na hipótese
legal do legítimo interesse
Ênio, que atualmente é empregado da CAIXA, já trabalhou por mais de 15 anos na Enron Corporation,
uma das maiores empresas de energia dos EUA. Ênio acompanhou de perto, em 2001, um colapso na
empresa após a constatação, por parte de órgãos fiscalizadores, de fraude contábil resultante de
controles e sistemas fracos relacionados à governança corporativa. Este fato ocorreu porque,
provavelmente, a empresa não tinha um Programa de Compliance estruturado com regras e controles
bem estabelecidos às melhores práticas de governança.
Na CAIXA, a experiência de Ênio tem sido muito diferente, já que a empresa conta com um programa que
tem o engajamento dos integrantes da Instituição e com o apoio e participação da alta administração,
para o cumprimento dos regulamentos e normas, internas e externas, bem como, cientes dos seus
respectivos papéis, deveres e responsabilidades.
Diante desse contexto, é correto afirmar que o programa de Compliance da CAIXA deve definir processos
que abranjam:
Escolha uma:
R: Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte dos riscos
Ao tomar conhecimento de que uma rotina essencial sob sua gestão e que está descrita em normativo
será alterada e irá impactar diversas unidades da Caixa, Marta decidiu, junto com seu gestor, informar
logo para os demais empregados impactados pelas mudanças.
Escolha uma:
R: Preparar uma CE para as Unidades impactadas e enviá-la por e-mail, informando sobre as mudanças na
rotina, e após isso, publicar o normativo com as alterações em no máximo d+1 do envio da mensagem
Gercino é um empregado experiente, tendo trabalhado em diversas unidades, atualmente Gerente de

Varejo em uma agência da CAIXA, onde está lotado há 2 anos. Sara é sua gestora imediata e tem
adotado um comportamento recorrente de exaltação do tom de voz ao se dirigir a ele, tendo, inclusive,
se utilizado de palavras depreciativas ao se referir às entregas de Gercino. Ela costuma justificar,
sorrindo, o uso daquelas palavras como sendo uma brincadeira para descontrair o ambiente.
Essa situação tem gerado um sentimento de constrangimento no empregado e entre seus colegas, que
comentam sobre o conduta da gestora. O comportamento adotado ocorre principalmente durante as
reuniões semanais com a equipe.
Escolha uma:
R: Assédio moral, devido à habitualidade, a intencionalidade e direcionalidade da conduta
Patrícia, assistente sênior, recebeu um e-mail em sua caixa postal, enviado por Alfredo, um consultor de
outra unidade da Matriz. Patrícia não conhece Alfredo, mas visualizou que o endereço eletrônico do
remetente continha o @caixa.gov.br. Ao ler o e-mail, Patrícia identificou que Alfredo estava pedindo sua
ajuda para avaliar o novo painel de avaliação das unidades da Matriz, a ser acessado em link que
constava na mensagem. Patrícia clicou no link, mas o painel não abriu. Logo após, seu computador
começou a ficar muito lento.
Neste caso, qual o melhor procedimento a ser adotado por Patrícia?
Escolha uma:
R: A situação deve ser comunicada à área de segurança da CAIXA e a mensagem não deve ser enviada a
outros empregados
Fabricio é empregado de uma Superintendência Regional da CAIXA e está encarregado de tratar a caixa
postal da unidade. Todos os dias chegam à caixa postal mensagens de órgãos do governo com anexos de
ofícios solicitando informações. Fabricio precisa reencaminhar estas mensagens para que as demais
áreas da CAIXA elaborarem as respostas, para que depois ele possa consolidá-las. As mensagens e os
anexos recebidos dos órgãos externos não estão classificados conforme os padrões definidos pela CAIXA.
Com o objetivo de dar o devido tratamento de proteção à informação, qual a forma mais correta para
Fabricio encaminhar estas mensagens para as outras unidades da CAIXA?
Escolha uma:
R: Fabricio deverá analisar cada mensagem e documento recebido e aplicar a devida classificação conforme
o OR016 e somente após este procedimento poderá encaminhá-los internamente para outras unidades da
CAIXA
Jane precisou abrir um chamado em ferramenta de comunicação interna sobre um problema de

estrutura em sua unidade. Foi procurada pelo prestador, o qual iniciou um diagnóstico sobre a
ocorrência. Impaciente com as checagens que o prestador efetuava, Jane passou a utilizar termos
inadequados na ferramenta de comunicação interna referentes ao atendimento recebido.
Sabendo que o Código de Ética da CAIXA tem uma natureza principiológica ao descrever os valores
adotados na Empresa, pode-se afirmar que:
Escolha uma:
R: A situação evidencia infringência ao Código de Ética tendo em vista o texto expresso no valor
Compromisso em seu princípio “Os empregados, colaboradores, dirigentes, membros estatutários e
representantes em órgãos estatutários de empresas de que participe, estão comprometidos com a
uniformidade de procedimentos e com o mais elevado padrão ético no exercício de suas atribuições
profissionais”, considerando que o tratamento respeitoso ao prestador de serviços deve ser observado
pelo empregado
O cliente Marcos, que possui conta corrente na Agência Sé/SP, recebeu mensagem em seu celular
informando o envio de um PIX. Marcos, imediatamente acessou sua conta e percebeu que não possuía
mais saldo, e após isso, realizou uma nova consulta no aplicativo da CAIXA e identificou o PIX enviado, o
que lhe causou um grande susto e muita estranheza, pois nunca cadastrou a chave PIX na conta.
Marcos procurou sua agência e relatou o ocorrido ao gerente Daniel, que prontamente verificou sua
conta e confirmou que ele não possuía a chave PIX cadastrada. Assim, realizou abertura de contestação
de movimentação e informou ao cliente Marcos a necessidade de aguardar a conclusão do processo de
análise para reaver ou não os valores.
O cliente Marcos informou que esse valor seria utilizado para pagamento de uma prestação de
financiamento habitacional com vencimento no dia seguinte e que não seria prejudicado por uma
fragilidade do banco, e dessa forma, exigiu a devolução dos valores para honrar o pagamento de seu
boleto, e afirmou que recorrerá dos seus direitos junto aos órgãos reguladores.
Escolha uma:
R: Informar a Marcos que não possui autoridade para decidir pela devolução dos valores e ratificar que
realizou a abertura do processo de contestação, e, em paralelo, realizar consulta ao jurídico com todo o
histórico da ocorrência, para que seja analisado o cabimento de conciliação extrajudicial
O gerente de relacionamento Pessoa Jurídica, José, registrou o salário da CAIXA como única fonte de
renda e R$ 45.000,00 de patrimônio. A Gerente Geral Ana Paula, notou que José passou a comparecer ao
trabalho em carros de luxo e utilizar relógios de alto valor, logo após efetuar abertura de conta de um
grupo de corretoras de câmbio. Ao ser indagado, o empregado aparentou nervosismo e relatou que
recebeu uma herança de família.
Aplicando o procedimento "Conheça seu Empregado", qual deve ser a atitude da Gerente Geral Ana
Paula?
Escolha uma:
R: Cadastrar a suspeita no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.CAIXA relatando
detalhadamente a situação ocorrida já que pode haver indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento
ao terrorismo
Bruna trabalha na CAIXA há aproximadamente 10 anos e recentemente foi promovida a Gerente. Num
ponto de controle que aconteceu com os gerentes e superintendentes da área, Bruna foi indicada para
elaborar e apresentar sobre os instrumentos de governança utilizados pela CAIXA, focando sobre
atuação dos agentes, para garantir a efetividade e a qualidade no processo decisório, alinhada às
diretrizes legais e dos órgãos reguladores. Como Bruna era nova na área, foi imediatamente levantar
materiais sobre o tema e procurou diversos colegas para orientá-la. Baseada nos normativos e
orientações dos colegas, Bruna descobriu que todos estes são instrumentos de governança utilizados
pela CAIXA, exceto um:
Escolha uma:
R: Relatório de Sustentabilidade
Todos os empregados CAIXA devem atuar e contribuir para evitar que a CAIXA seja utilizada para a
prática dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. Dessa forma, no exercício
de suas atividades, eles devem verificar possíveis operações e situações que possam demonstrar indícios
da prática desses crimes.
Um empregado que trabalha no caixa observou as seguintes situações no atendimento da Agência:
I - O dono de uma banca de jornal e revistas vizinha à agência fez um depósito de R$ 2.300,00 em espécie
em notas de R$ 5,00 e R$ 10,00 na conta PJ da banca;
II - Uma pessoa física depositou R$ 49.800,00 em espécie na conta PJ de uma joalheria que é cliente da
agência;
III - Uma mulher que vende cosméticos e lingerie pela internet, depositou R$ 35.000,00 em espécie em
sua
conta PF.
Considerando os aspectos de PLDFT, como o caixa deve proceder diante de cada situação?
Escolha uma:
R: Cadastrar as situações II e III no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa, porque elas
apresentam uma situação suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo.
Eduarda chamou toda sua equipe para explicar sobre o cálculo da alocação de capital para risco
operacional, que é realizado a partir de dois componentes em sua fórmula, o BIC – Business Indicator
Component e o ILM – Internal Loss Multiplier:
portanto está associada ao lado direito do balanço – operações do ativo. Já o ILM, captura a experiência
das perdas operacionais internas do banco, levando em consideração os valores dos últimos 10 anos,
portanto, está no lado esquerdo do balanço – passivo.
Assinale a opção que descreve a explicação de Eduarda, acerca da abordagem que utiliza os indicadores
BIC e ILM:
Escolha uma:
R: O regulador brasileiro está modulando uma nova abordagem padronizada de alocação de capital para
Risco Operacional (Standardised Approach – SA), em substituição ao uso da Abordagem Padronizada atual,
objetivando a ampliação do escopo de informações e ainda promover a comparabilidade dos dados entre
as instituições financeiras

utilizadas é uma das situações listadas pela Carta Circular Bacen nº 4.001/202O, que pode caracterizar
indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo, sendo passível de comunicação ao
Coaf. Em sua rotina de verificação de suspeitas de crimes de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao
financeira. No entanto, no mês atual o cliente movimentou R$ 107.000,00 sem nenhuma alteração em
sua renda/patrimônio.
Escolha uma:
R: Buscar identificar internamente o motivo da mudança repentina no valor da movimentação do cliente.
Caso não seja possível, entrar em contato com o cliente para colher informações adicionais, sem
mencionar que se trata de uma possível suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao
terrorismo
Todos os empregados da CAIXA devem atuar e contribuir para evitar que a CAIXA seja utilizada para a
prática dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. Abigail, que trabalha numa
agência, com abertura de contas de depósito, no exercício de suas atividades, possui o costume de, ao
analisar o conteúdo dos contratos, sempre verificar a possibilidade de haver operações e situações que
possam demonstrar indícios da prática desses crimes. Por isso, atuando conforme determinações legais e
no âmbito de suas atribuições, durante a rotina de verificação de situações suspeitas de crimes de
lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo, analisa a conta de um cliente e nota
movimentações mensais acima de R$ 2.000.000,00. Diante dessa situação, o que Abigail deve fazer?
Escolha uma:
R: Buscar mais informações para avaliar melhor a movimentação e perfil do cliente
Janaína é recém contratada na CAIXA e em seu curso de ambientação aprendeu sobre diversos assuntos
chaves da empresa, dentre eles, o código de conduta. Os instrutores da ambientação, Karla e Bruno,
foram muito receptivos e empáticos com os novos empregados e trouxeram esse assunto de uma
maneira muito leve e descontraída, mas sem deixar de mostrar a relevância do tema. Karla ficou
responsável por introduzir o código de conduta aos recém chegados e enfatizou que o posicionamento
da instituição está claramente demonstrado e formalmente registrado no sistema de Normas Internas da
CAIXA, que consta no RH200 – Código de Conduta da CAIXA. Bruno, por sua vez, ficou encarregado de
detalhar um pouco
mais o assunto e explicou que esse posicionamento é necessário para que haja medidas disciplinares
quando necessárias, sejam elas ações internas como uma advertência ou mesmo para que a Instituição
se defenda em uma ação judicial ou ofereça uma denúncia. Destacou também que alguns temas são
recomendáveis na formulação do Código de Conduta.
Quais são esses temas?
Escolha uma:
R: Assédio moral e sexual; Uso de informações privilegiadas; Divulgação de informações (transparência)
conflito de interesses; Presentes e entretenimento; Propriedade intelectual; Relações de parentescos
uestão 1
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Dimas trabalha como caixa numa agência movimentada. É um empregado muito dedicado e cortês com
todos e está sempre ostentando um sorriso. Por isso, Madalena, a gerente da agência, ficou desconcertada
quando presenciou Dimas escoltando um homem para fora da CAIXA enquanto falava com ele duramente
no trajeto. Ela o chamou e perguntou-lhe qual a razão de ter agido de maneira tão dura com aquele cliente,
ao que ele calmamente disse que não era um cliente, mas seu cunhado, que vinha lhe demandar por dinheiro
emprestado pela terceira vez. Enfatizou que o acompanhou até a porta, pois não queria mais perder tempo de
trabalho no quinto dia útil do mês. Se você fosse Madalena, qual das alternativas escolheria para dar o
melhor desfecho para o que seguiu, com base na técnica de feedback?
Escolha uma:
a. “Poxa, da próxima vez peça ao segurança para ajudá-lo, assim você não precisa se preocupar.”
b. “Dimas, eu lhe peço desculpas por ter pensado que era um cliente e ter falado de maneira ríspida com
você. É incrível como ver a questão de outro ângulo muda nossa percepção sobre um fato! Da próxima vez,
vou lhe perguntar primeiro o que aconteceu. De qualquer modo, vamos pensar sobre um jeito de evitar isso,
porque, no ambiente da agência, outras pessoas também podem ter tido uma percepção equivocada.”
c. “Entendi. Mas vamos tentar deixar nossos problemas lá fora, pode ser?”
d. “Dimas, eu entendo. Considere que não é cabível agir daquela maneira dentro da agência. Está certo,
não teve grito nem escândalo, mas você abandonou seu Caixa. Podemos combinar que isso não se repetirá?”
Questão 2
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Alice é uma gestora com estilo dominante. É assertiva, gosta de tomar decisões e distribuir tarefas com
prazos e indicadores a serem cumpridos. Não tolera atrasos ou retrabalho. Com isso, os resultados de sua
área corporativa da CAIXA são muito bons. Contudo, os liderados estão insatisfeitos, pois a acham muito
intransigente e não tem espaço para diálogo e exposição de novas ideias. Um dia, ouviu uma conversa entre
dois de seus liderados, sem ser vista por eles, sobre quanto é penoso trabalhar com ela e ficou preocupada.
Então, resolveu buscar a ajuda de Júlia, uma colega, que sempre foi muito atenciosa e que tem um ótimo
relacionamento com todos. Alice conta o que ouviu e pede ajuda. Qual das opções a seguir não é a correta
para classificar o feedback dado por Júlia para Alice como adequado?
Escolha uma:
a. Júlia a acolhe, diz que percebe que nas reuniões conjuntas com a equipe de Alice não há o livre fluxo
de opiniões. Lembra que, no dia anterior, quando discutiram cortes no orçamento, Antônio, um liderado de
Alice, tinha um projeto para diminuir em 15% o orçamento dele, mas não o apresentou, pois Roberto, outro
liderado, já havia sido duramente criticado.
b. Júlia a escuta empaticamente, faz perguntas e fornece exemplos do comportamento da Alice. Por fim,
questiona o que ela acha que pode fazer para melhorar, além de se colocar à disposição para ajudar.
c. Júlia se solidariza dizendo que, de fato, a conversa foi dura e se certifica de que Alice quer um
feedback sobre seu estilo de liderança.
d. Júlia acalma Alice. Sugere que ela não dê tanta importância para a conversa que ouviu e que, de agora
em diante, procure ser mais empática com todos para que tudo se resolva.
Questão 3
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Anita acompanha de perto sua equipe. Embora a CAIXA estabeleça um plano de desenvolvimento
individual com encontros semestrais entre líderes e liderados, ela prefere ter conversas mensais. Dessa
forma, entende ser possível contribuir com o desenvolvimento de cada uma dessas pessoas, especialmente
porque ações e suas consequências podem ser discutidas com proximidade, detalhes e, acima de tudo,
abrindo espaço para um plano de ação eficaz. Considerando que, na próxima semana, Anita terá um novo
ciclo de conversas de feedback com seis pessoas de sua equipe, qual das estratégias a seguir pode ser
considerada mais eficaz no que diz respeito à sua preparação?
Escolha uma:
a. Elaborar um roteiro de perguntas e manter-se, tanto quanto for possível, atrelada a essas questões, a
fim de estabelecer uma forma justa e idêntica de avaliação de sua equipe.
b. Estabelecer alguns parâmetros de conversa, mas deixar margem para que cada pessoa discorra sobre
suas ações, comportamentos, motivações e objetivos, a fim de que seja possível entender o contexto
completo de cada situação e, assim, traçar um plano de ação para aprimoramento pessoal e profissional.
c. Construir cases que representem situações observadas e solicitar ao liderado que apresente uma
solução. A partir disso, discutir lições aprendidas e o que pode ser aplicado no contexto de trabalho desse
liderado.
d. Reunir o grupo todo para que, juntos, discutam a melhor solução possível para os comportamentos
inadequados.
Questão 4
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Um integrante de sua equipe parecia aborrecido na reunião que vocês acabaram de ter com gestores da
CAIXA. Sabia que ele tinha informações importantes sobre um produto, que deveriam ser compartilhadas e
que poderiam mudar o rumo da decisão tomada. No entanto, por alguma razão, ele se manteve calado o
tempo todo. Qual das abordagens a seguir é a mais adequada para você tratar a situação descrita?
Escolha uma:
a. “A decisão tomada na reunião poderia ter sido outra se você tivesse compartilhado as informações. Por
que você não disse nada?”
b. “Você parecia aborrecido durante a reunião e algumas informações importantes não foram
compartilhadas. O que aconteceu?”
c. “Precisamos discutir sobre a reunião que tivemos hoje.”
d. “Percebi que você parecia aborrecido durante nossa última reunião. Gostaria de ajudar no que for
possível. Qual seria um momento adequado para discutirmos essa situação?”
Questão 5
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Jonas tem muita capacidade técnica e sempre foi um destaque em sua agência. Recentemente foi promovido,
passou para a área de gestão, liderando uma equipe com mais de 120 pessoas, entre diretos e indiretos. Ele se
revelou um chefe bonzinho, do tipo que evita confronto e que prefere elogiar a falar a verdade. Considera
que todos são adultos e saberão fazer autogestão. Não gerencia problemas de interação ou produtividade.
Ocorre que Glaucia, da área de gestão de pessoas, identificou múltiplas ocorrências envolvendo o time de
Jonas e conseguiu, de maneira justa e profissional, correlacionar todas à incapacidade dele em fornecer
feedbacks para seus liderados. Assim, ela agenda uma sessão de feedback com Jonas, na expectativa de
entender o que acontece e como pode ajudar. Preparou um slide em que colocou, de um lado, os fatos
descritos sucintamente e, de outro, as possíveis ações que ele poderia ter tomado para facilitar a resolução
das tensões. Em qual das abordagens a seguir, Glaucia ERRA ao dar o feedback ao Jonas?
Escolha uma:
a. Glaucia agradece a disponibilidade de Jonas e começa confirmando o motivo daquela conversa:
esclarecer a forma de liderança dele. Ela lhe mostra o slide que preparou com as evidências de crises que
poderiam ter sido evitadas caso ele houvesse intervindo em tempo. Diz entender que a transição deve ser
penosa e se coloca à disposição para ajudá-lo a desenvolver as habilidades de gestão de pessoas.
b. Glaucia agradece a disponibilidade de Jonas e começa confirmando o motivo daquela conversa:
esclarecer a forma de liderança dele. Relata os fatos envolvendo a área de Jonas e ouve atenta e
empaticamente as falas dele sobre cada um dos pontos. Acolhe o colega e pergunta se ele acha que precisa
aprimorar suas habilidades de gestão de pessoas. Quando Jonas consente, Glaucia destaca as possibilidades
disponíveis na Universidade CAIXA.
c. Glaucia agradece a disponibilidade de Jonas e começa confirmando o motivo daquela conversa:
esclarecer a forma de liderança dele. Ele argumenta não entender o problema, já que sua área tem cumprido
com todas as metas. Glaucia, então, escolhe um dos casos que estão no slide (que ainda não mostrou) e
detalha para ele: uma liderada pediu feedback e teve a resposta de que não era necessário, pois ela era muito
competente. Glaucia lembra outro fato: que a CAIXA valoriza a cultura de feedback. Então, ele reconhece
suas dificuldades e pergunta como pode ser ajudado.
d. Glaucia agradece a disponibilidade de Jonas e começa confirmando o motivo daquela conversa:
esclarecer a forma de liderança dele. Ela lhe diz que o admira, sabe do potencial que ele tem para a entrega
de resultados e que falta apenas um detalhe: dar atenção às pessoas. Então, mostra o slide e aponta todas as
ocorrências em que essa deficiência aparece.
Questão 6
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Um dos clientes institucionais da CAIXA agendou uma visita de seus novos gestores às dependências da
instituição bancária para conhecer a operação. Entretanto, o pedido foi feito muito próximo da data e a
gerência avisou apenas à supervisão. Esta, por sua vez, na correria do dia a dia, não compartilhou a
informação com mais ninguém. No dia agendado, os convidados são recebidos e os olhares curiosos dos
empregados da CAIXA começam a surgir. Neste ínterim, Luiza, uma das supervisoras, acaba ouvindo uma
conversa quando entra para usar o banheiro: são duas empregadas falando que a visita certamente estava
relacionada à perda do contrato de um grande cliente institucional. Assim que percebem a presença de Luiza,
as duas param a conversa. A ausência de informação e a surpresa da visita criaram um ambiente de
desconfiança. Os empregados estão manifestando apreensão e dúvidas. Qual a melhor conduta a ser adotada
pela Luiza, como líder, neste momento?
Escolha uma:
a. Já no primeiro encontro que tem com a equipe, resgata as últimas ações, cita a visita e pede desculpas
por não terem sido avisados com antecedência. Individualmente, chama as empregadas que estavam no
banheiro, esclarece a situação com fatos e pede que elas a procurem quando estiverem com alguma dúvida.
b. Disfarça o ocorrido e não aborda as empregadas no banheiro, mas compartilha a conversa com a
gerência, sugerindo que algo seja feito a respeito.
c. Aproveita a ocasião e esclarece de forma despretensiosa a situação no banheiro mesmo e confia que a
história será compartilhada organicamente com os outros empregados durante o cafezinho.
d. Luiza não intervém, afinal, foi uma conversa paralela que ela ouviu sem querer e, assim como os
boatos surgem, eles vão embora. Entretanto, ela guarda para si que, na próxima ocasião, fará um comunicado
prévio para evitar novas ocorrências.
Questão 7
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Ricardo e Mari tem uma relação de cliente e fornecedor interno. Metade das atividades que exercem são
individuais e a outra metade são complementares. Mari depende da triagem das demandas feitas por ele para
poder tratá-las adequadamente. O gestor da unidade está satisfeito com o desempenho individual de cada
um, mas tem recebido muitas reclamações de ambos sobre a dificuldade de atuarem juntos. Ela, cliente
interna, reclama que Ricardo demora muito em fazer a triagem, porque fica preso a detalhes e ele se queixa
dela por não ter paciência e o pressionar para fazer tudo rápido. A situação chegou a um ponto em que
Ricardo pediu para trocar de atividades, porque considerou “impossível trabalharem juntos”. Levando em
consideração que Mari e Ricardo possuem diferentes estilos comportamentais e que a troca de atividades não
é uma opção, uma vez que são excelentes técnicos, qual é melhor abordagem do gestor para manter Ricardo
na mesma atividade?
Escolha uma:
a. Chamar Mari e Ricardo e dizer que ambos são bons profissionais e que espera que, com diálogo, eles
possam superar as diversidades. Pedir que estruturem um momento de conversa entre eles.
b. Chamar Mari e pedir que ela tenha mais paciência, porque Ricardo só quer fazer o trabalho dele bem-
feito e sem erros.
c. Chamar Ricardo e pedir que ele seja mais objetivo nas suas análises, porque Mari depende dele para
finalizar as atividades dentro do prazo.
d. Chamar Mari e Ricardo individualmente, compreendendo o ponto de vista de cada um.
Posteriormente, agendar uma reunião com ambos para que, juntos, compreendam que os pontos fortes de
cada um são complementares e não opostos.
Questão 8
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Cícero trabalha em sua agência há 2 anos e tem superado metas. É um empregado naturalmente
entusiasmado pelo novo e busca, de forma constante, novos aprendizados. Na última semana, concluiu um
projeto de investimento com um cliente PJ que o levou a superar a meta em 110%. Isso só foi possível pela
determinação em lidar com as adversidades e a atenção dispensada aos clientes. Além disso, seus colegas o
consideram uma pessoa generosa, porque gosta de compartilhar o que sabe. Cícero compreende as
singularidades das pessoas e reconhece o valor de cada uma delas, contribuindo para o desenvolvimento de
todos que fazem parte de sua equipe. Mesmo não tendo papel formal de liderança, é visto por muitas pessoas
como um líder nato. Como deve ser o feedback do gestor para Cícero, uma vez que ele deseja que o liderado
continue com o comportamento que o tem levado a se destacar e a superar metas?
Escolha uma:
a. “Cícero, quero parabenizá-lo pela sua forma de agir. O seu jeito o fez superar a meta em 110%. Sua
atitude otimista e a forma como você se relaciona com os colegas do time também é algo que eu valorizo e
que o coloca em evidência perante a todos.”
b. “Cícero, quero parabenizá-lo pelos resultados obtidos e pela forma como tem atuado junto à equipe. É
importante manter-se em foco. Atingir 110% das metas deve ser encarado como uma motivação para que
você se supere mais a cada dia.”
c. “Cícero, quero parabenizá-lo pela superação da meta em 110%. Isso foi resultado de sua determinação
e foco no cliente. Também quero destacar sua atitude em compartilhar conhecimentos, valorizar as
capacidades de cada um, contribuindo para o desenvolvimento do time. Isso demonstra uma postura que irá
contribuir para você se tornar um líder, quando surgir uma oportunidade.”
d. “Cícero, quero parabenizá-lo pelo excelente desempenho e pela forma como tem atuado junto à
equipe. Tenho orgulho em tê-lo em meu time e sei que você sempre dará o melhor como membro de equipe.
Continue assim e logo poderá ocupar uma posição de liderança.”
Questão 9
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Taís é uma gerente de agência da CAIXA e cuida de tudo relativo ao FGTS. Assim, tem traquejo de sobra
para tratar com pessoas, pois isso é a essência do seu trabalho. Nos últimos tempos, porém, ela tem estado
mais ansiosa e estressada do que o normal, com a recente descoberta de uma doença rara na sua mãe. Agora,
tem se dividido entre a CAIXA e os cuidados com a mãe. Como é introvertida, ninguém sabe o que está se
passando com ela. Um dia, uma das clientes se irritou quando soube da negativa da possibilidade de uso do
FGTS na compra de um imóvel. Ela não aceitava os argumentos de Taís sobre a impossibilidade legal do seu
pedido. No fundo, a gerente sentia a dor da cliente, mas nada poderia fazer. Dias depois, um colega muito
querido lhe disse que ela poderia se beneficiar do afastamento emocional ao tratar com os clientes. Qual a
melhor reação da Taís ao feedback?
Escolha uma:
a. “Não sei se concordo com você. Estou em um momento difícil, com dificuldades em casa, e isso pode
estar afetando meu discernimento. Ou talvez esteja apenas cansada.”
b. “Obrigada! Pode mesmo ser por aí. Já pensei que talvez fosse melhor para mim se eu conseguisse ser
mais fria, ainda mais com as características do emprego que temos.”
c. “Eu agradeço sua preocupação comigo e com meu bem-estar. Gosto de pensar que sou empática e que
isso tem suas consequências. Não quero anular minha essência como blindagem emocional. Mas pensarei no
que me falou.”
d. “Quem disse que tenho apego emocional aos clientes? Talvez eu apenas esteja aplicando a escuta ativa
e empática.”
Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Aline e Marina são técnicas na CAIXA há pelo menos 5 anos. Ambas trabalham em uma agência e fazem
parte da equipe de Laura. Na semana passada, Aline precisou de uma ajuda de Marina para atender a um
cliente, tendo perguntado para a colega: “Marina, você pode me ajudar a resolver o problema dessa
cliente?”. E obteve a seguinte resposta: “Aline, lá vem você de novo. Não pode me ver sossegada que já me
pede alguma coisa”. Essa atitude de Marina constrangeu a colega e Laura estava presente no momento do
ocorrido. Essa não é a primeira vez que a moça agiu com rispidez com seus colegas. Agora, Laura precisa
dar um feedback para Marina sobre como seu comportamento afeta os demais componentes da equipe. De
que maneira deve construir esse feedback?
Escolha uma:
a. Laura chama, separadamente, Aline e Marina. Com Aline, ela diz que presenciou a cena e que vai
chamar a atenção de Marina. Com Marina, ela diz que não gostou da atitude dela com a colega e pede a ela,
educadamente, para que isso não se repita. Laura reforça com Marina os valores de respeito e gentileza que
são tão fundamentais para sua equipe.
b. Laura deve convidá-la para um café e perguntar se está tudo bem. Em seguida, deve dizer: “Tenho
percebido que você, por vezes, trata seus colegas de forma um pouco ríspida. Está acontecendo algo? Posso
ajudá-la?"
c. Laura deve chamar Marina para uma conversa e perguntar-lhe se está havendo algo. Ela deve dizer:
“Marina, na semana passada presenciei uma atitude ríspida sua com a Aline, dizendo a ela que não podia vê-
la sossegada. Está acontecendo alguma coisa que eu possa auxiliá-la?"
d. Laura deve chamar Marina e Aline e conversar com ambas. Sem diretamente dizer que se lembra de
Marina ter sido ríspida com Aline, Laura deve dizer às colegas que o respeito e a gentileza são premissas de
sua equipe. Dessa forma, ela passa a mensagem para Marina não ser mais ríspida e indiretamente comunica
Aline que presenciou e não gostou da atitude da colega.
Questão 11
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Renan é responsável pelo escritório de projetos e, por isso, todas as propostas idealizadas por outras áreas da
CAIXA são analisadas, comentadas e endereçadas por ele para aprovação da diretoria. Carla, gerente da área
contábil, deseja a substituição de um módulo do sistema financeiro e, mesmo construindo a proposta de
projeto, recebeu uma negativa. Inconformada com a reprovação, procurou a diretoria e descobriu que Renan
havia sugerido a reprovação. Diante deste fato, a gerente pediu esclarecimentos a ele. Como Renan pode
explicar a situação enfatizando o propósito de sua não recomendação?
Escolha uma:
a. Renan detalha que sua função é facilitar o trabalho das outras áreas, olhando criticamente as propostas.
Enfatiza que a proposta carece de indicadores e isso impacta não apenas o monitoramento de sucesso do
projeto, mas também no atendimento das necessidades de Carla. Ele sugere uma revisão.
b. Renan declara que seu papel é analisar e comparar as propostas, mas as reprovações e aprovações são
de responsabilidade da diretoria. Sugere que Carla volte a falar com eles.
c. Renan, de forma transparente e cuidadosa, diz a Carla que a proposta do projeto não está bem
formulada e que é sua responsabilidade zelar pela qualidade do material. Aproveita a ocasião e se coloca à
disposição para dúvidas.
d. Renan ouve a perspectiva de Carla e repassa todos os requisitos da proposta de projeto com ela,
fazendo uma nova recomendação para a diretoria.
Questão 12
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Orlando está na CAIXA há mais de 20 anos e já passou por diversas áreas antes de chegar à Controladoria.
Como gestor de equipe, executa um excelente trabalho. É reconhecido pelos seus pares e superiores. No mês
passado, integrou uma nova empregada ao seu time, a Marla. No entanto, ao longo dos dias, percebeu
problemas de interação dela com os outros componentes. Orlando entende que ela ainda está se adaptando à
nova cultura organizacional (muito diferente da empresa anterior que ela trabalhava, na iniciativa privada).
Ele quer fazer o melhor possível para que Marla seja bem integrada. Ela chegou com uma bagagem
importante, pois tem habilidades e conhecimentos técnicos que ninguém mais da equipe possui. Orlando
agenda uma reunião com Marla e avisa que quer falar sobre o futuro. Ela entende que será um feedback e
fica muito chateada, pois embora saiba que não esteja ainda à vontade, sentindo-se “pisando em ovos”,
produz muito mais do que qualquer outra pessoa da equipe. Em qual das opções Marla exerce plenamente a
escuta ativa?
Escolha uma:
a. Marla ainda não entende exatamente o estilo comportamental e de liderança de Orlando, então chega à
reunião calma e concentrada. Quando o gestor fala da necessidade de alinhamento com objetivos
estratégicos, mesmo se sentindo julgada, ela se cala.
b. Marla não sabe como dizer isso, mas está sentindo que Orlando a vê como um problema. Ela quer ser
solução! Deixa que ele fale e, quando ele parar, ela agradece e pergunta como ele entende que ela pode
ajudar ainda mais.
c. Marla respira fundo algumas vezes, buscando relaxar a musculatura dos ombros. Entra na sala do
Orlando, com expressão serena, porém, atenta. Senta-se e cruza as pernas e os braços. Ouve e interrompe
Orlando para esclarecer pontos, argumentando para se proteger e não se intimidar.
d. Marla também quer fazer isso dar certo, afinal é concursada e deve passar boa parte de sua vida
profissional ali. Então, decide que vai usar o momento para conhecer Orlando e ser por ele conhecida. Escuta
com atenção, faz anotações e perguntas que possam ampliar a sua compreensão.
Questão 13
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Mário foi promovido a coordenador da área de Suprimentos há cerca de um mês. Embora tenha sido um
destaque da área quando era especialista, agora tem encontrado uma série de dificuldades ao lidar com
situações de conflito na equipe e na negociação de prazos com os empregados que participam dos projetos.
Sendo você um colega de trabalho de Mário, qual das abordagens a seguir é a mais adequada para tratar a
situação descrita?
Escolha uma:
a. “Tenho visto que você está com dificuldades em sua nova posição. Pode mesmo ser desafiador mudar
assim. Como posso ajudá-lo a lidar com essa transição?”
b. “Imagino que a posição de Coordenador deve estar trazendo uma série de novos desafios,
especialmente porque agora você é responsável não apenas por processos, mas também pela gestão de
pessoas. Gostaria de discutir alguns deles e ajudar para que você esteja cada vez mais preparado.”
c. “Algumas pessoas da sua equipe reportaram certos pontos de descontentamento com sua atuação.
Gostaria de discuti-los?”
d. “Em quais pontos você acha que deve melhorar em sua nova posição?”
Questão 14
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
A última conversa que Miguel teve com Gilberto não foi nada bem. Como gestor, ele tem total interesse em
manter Gilberto no time, porque o assistente é, de longe, o melhor daquela regional da CAIXA. Porém,
Gilberto, que nunca foi muito fácil de lidar, tem apresentado certas dificuldades de relacionamento. No
último mês, tratou mal Vânia do RH, a Cidinha da limpeza e o Adão. Miguel, que a tudo testemunhou, o
chamou para uma conversa. Ele chegou a admitir que está estressado, com problemas em casa e que sabe
que não pode descarregar em ninguém, mas também foi ríspido com o próprio gestor. Outra conversa foi
marcada e, dessa vez, o superior usou uma abordagem diferente: em vez de tratá-lo da mesma forma como
ele interage com as pessoas à sua volta, sensibilizou-o, primeiro, pois sua intenção é a de contribuir para o
desenvolvimento pessoal de Gilberto. E sem que o liderado soubesse, Miguel procurou o RH e entendeu
quais são as opções de treinamento para ele. Além de um cardápio de cursos e workshops, ele também
recebeu a orientação para encaminhar Gilberto para sessões de terapia por intermédio do plano de saúde da
CAIXA. Assim, o gestor está pronto para ajudar o subordinado. Qual das opções a seguir melhor representa
a fala de Gilberto que deveria se seguir após o relatado?
Escolha uma:
a. “Miguel, eu quero pedir desculpas pela maneira como me dirigi a você. Ninguém merece ser
maltratado e ainda mais você que, além de meu gestor, é um amigo. Quero passar uma borracha em tudo o
que aconteceu e começar de novo. Resolvi parar para pensar e, desde a nossa última conversa, organizei
minhas emoções. Preciso mudar. O que você me sugere?”
b. “Miguel... poxa, pisei na bola, errei feio. Estou mal com isso e quero lhe dizer que isso não irá mais se
repetir. Porque eu já organizei minha troca de mesa e assim ficarei longe do Adão e da rota da Cidinha. A
Vânia vai ser um pouco mais complicado, mas estou tentando. O que você me sugere fazer sobre ela?”
c. “Miguel, tá puxado para mim em casa. Tento manter minha paciência, mas é tanta coisa, que eu surto.
A minha mulher, meu pai, o meu irmão, todos com problemas e eu pareço ser a solução de tudo. Você está
com tempo? Deixe-me contar a você. Outro dia...”
d. “Miguel, eu quero pedir desculpas pela maneira como me dirigi a você. Ninguém merece ser
maltratado e ainda mais você que, além de meu gestor, é um amigo. Não preciso aqui entrar em detalhes
sobre tudo que está acontecendo, mas desde nossa última conversa, refleti e organizei minhas emoções.
Quero procurar a Vânia, a Cidinha e o Adão para pedir desculpas.”
Questão 15
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Clara é assistente júnior há pouco tempo na área de finanças. Ainda não está muito acostumada a lidar com
os cálculos e comete erros na elaboração das planilhas. Mariana, sua gestora, percebeu a necessidade de
orientá-la, se aproximou e pediu que a deixasse mostrar como fazer. Após realizar os procedimentos,
solicitou que a liderada repetisse a tarefa exatamente como lhe foi demonstrado. Clara ficou nervosa e
cometeu os mesmos erros. Irritada, Mariana disparou: “Não é possível, você errou de novo! Você precisa se
concentrar no que está fazendo. Esse trabalho é muito importante e minucioso, e os seus erros podem causar
prejuízos à CAIXA e a você. Deixe-me mostrar, de novo, como se faz isso”. Você, também como gestor da
unidade, presenciou toda a situação. Qual sua opinião sobre a atitude de Mariana?
Escolha uma:
a. O feedback não foi assertivo, porque Clara estava nervosa e não conseguiu prestar atenção no que foi
ensinado.
b. O feedback foi assertivo, uma vez que a gestora agiu corretamente ao deixar claros os riscos inerentes
e a importância da atividade para que Clara se concentrasse mais e não cometesse os mesmos erros.
c. O feedback foi assertivo, porque Mariana demonstrou interesse em auxiliar Clara a executar as suas
atividades, mostrou como fazer e, ao perceber que ainda tinha dificuldades, mostrou novamente.
d. O feedback não foi assertivo, porque a atitude de Mariana não colaborou para um ambiente
emocionalmente seguro e empático.
Questão 16
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Sofia é uma profissional com cerca de 30 anos. Fez estágio na KPMG e trabalhou em um grande banco por
aproximadamente 4 anos. Entrou para a CAIXA há três anos para assumir a função de analista financeira.
Suas principais responsabilidades são controlar e analisar movimentações financeiras, cobrindo os
procedimentos técnicos e operacionais das atividades que geram informações, a nível gerencial, do
comportamento das carteiras segregadas, seus registros e efeitos sobre o fluxo de caixa. Seus números, em
geral, são bastante confiáveis, mas Sofia não é proativa. Em geral, cumpre os prazos dos relatórios mensais.
No entanto, não se sente à vontade em desafiar as pessoas – em especial gerentes – quando não cumprem os
prazos. Além disso, já percebeu que eles gostariam de ter relatórios mais simples e flexíveis. Porém, não
acredita que mudar a forma como as coisas são feitas faça parte do seu trabalho. Você é gestor de Sofia e
gostaria de estimular sua autorresponsabilização. Qual das abordagens contribuirá para ajudá-la a assumir o
protagonismo em relação aos pontos que precisa aprimorar?
Escolha uma:
a. “Sofia, sei que você tem excelente conhecimento técnico e que as pessoas a consideram alguém que
tem bom relacionamento. Você acredita que pode melhorar sua capacidade de fazer enfrentamentos com os
gerentes? Pode pensar em como fazer novos relatórios?”
b. “Sofia, sei que você tem excelente conhecimento técnico e que as pessoas a consideram alguém que
tem bom relacionamento. No entanto, em três ocasiões, percebi que você não questionou os gerentes sobre
os atrasos em relação aos relatórios mensais. Gostaria que refletisse: quais são os prós e contras de você
manter essa atitude com eles?”
c. “Sofia, quais são as dificuldades que você tem de lidar com os gerentes e como pode superá-las?
Como posso ajudá-la?”
d. “Sofia, sei que você tem excelente conhecimento técnico e que as pessoas a consideram alguém que
tem bom relacionamento, mas você concorda comigo que a forma como lida com essas situações com os
gerentes não é adequada?”
Questão 17
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Julia é a gestora de equipe e terá que tratar de uma questão delicada. Dois componentes de sua equipe,
Antônio e Joana, discordam sobre a forma de trabalhar em um projeto que Julia considera como novas
tendências de investimentos. Os dois são muito bons no que fazem e, ouvindo cada um separadamente, é
possível perceber que têm pontos de vista interessantes e válidos, que podem gerar uma solução robusta.
Ambos já tiveram outros desacordos e parece que isso acabou por interferir na efetividade da comunicação
entre eles. Quando conversam em uma reunião, por exemplo, o que Julia vê é cada um querendo ter razão.
Como deve ser a abordagem da gestora para compatibilizar essa situação?
Escolha uma:
a. “Antônio e Joana, os designei para trabalharem juntos no projeto de novos investimentos, pelas suas
expertises e estou certo de que combinadas irão gerar um produto diferenciado. Entretanto, me preocupo
quando percebo que estão tendo dificuldade em chegar ao consenso sobre como conduzirem a demanda.
Gostaria que analisassem as ideias, avaliando os prós e os contras de cada uma separadamente e como
podem ser combinadas. Depois vamos conversar para eu entender a análise de vocês.”
b. “Antônio e Joana, quando os designei para trabalharem juntos no projeto de novos investimentos,
considerei as expertises de cada um e de que maneira elas podem contribuir para gerar um produto com
grande valor agregado. Ouvi as ideias de ambos e as considero válidas. Acredito que querem chegar a um
resultado de excelência se focarmos no que precisa ser entregue. Conto com vocês!”
c. “Antônio e Joana, os chamei aqui, porque acredito que dois profissionais com a expertise e maturidade
de vocês podem superar qualquer dificuldade que apareça. Sinto que situações passadas mal resolvidas
acabaram afetando a efetividade da comunicação de vocês. Peço que avaliem isso para poderem trabalhar em
sinergia nesse projeto.”
d. “Antônio e Joana, os chamei aqui, porque acredito que dois profissionais com a expertise e a
maturidade de vocês podem superar qualquer dificuldade que apareça. Sei que muitas vezes temos
diferenças que precisam ser compatibilizadas. Espero que essa situação se resolva e que eu não precise fazer
uma nova intervenção.”
Questão 18
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Elias e Cláudio entraram na CAIXA no mesmo concurso e são amigos desde então. Recentemente, Cláudio
foi chefiar um time que atua sinergicamente com a equipe de Elias em muitas frentes. Como pares, eles estão
se entendendo e gerando muitos resultados positivos. Até que, num dia em que Elias se ausentou, Cláudio
deu uma orientação a um empregado do time do colega. Isso gerou alteração de parâmetros de um relatório,
a troca da abordagem e resultou num documento ainda mais robusto e assertivo. Quando Elias voltou e ficou
sabendo, se irritou, pois sentiu-se traído pelo colega. Abordou Cláudio de supetão e cobrou dele lealdade. O
clima ficou tenso. Como Cláudio pode lidar com a situação e aproveitá-la para a melhoria das relações entre
os times?
Escolha uma:
a. “Calma, Elias! Até parece que eu fiz por mal. Não precisa vir assim com três pedras na mão. Você se
deu conta de que o relatório ficou muito melhor?”
b. “Elias, sinto muito que eu tenha pensado apenas no benefício da nossa superintendência e
negligenciado a sua autoridade no processo. Falha minha. Entendo que podemos aproveitar para fazer
acordos que certamente apoiarão a sinergia das equipes quando um de nós estiver ausente.”
c. “Elias, não acho que é para tanto. Admita: o relatório ficou melhor. Não quero disputar nada com
você, mas, sim, que trabalhemos juntos. Eu pensei no benefício da nossa superintendência. Tenho certeza de
que você faria a mesma coisa se estivesse no meu lugar.”
d. “Elias, não imaginava que você se ofenderia. Foi apenas uma orientação que, tenho certeza, você
mesmo daria se estivesse aqui. Pode contar comigo para ajudá-lo.”
Questão 19
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Renata fez tudo que estava ao seu alcance, mas perdeu a maior conta da agência para um concorrente. Ela
ficou muito frustrada e envergonhada, pois entendeu que essa perda impacta o resultado da agência. Com o
passar dos dias, ela começou a se distanciar dos colegas e dos clientes e seu desconforto e desânimo
começaram a repercutir em suas entregas. Como Tales, seu gestor, pode restabelecer a confiança de Renata?
Escolha uma:
a. Tales, em uma conversa rápida no corredor, sugere que Renata procure nos colegas a motivação que
perdeu, pois, apesar de não terem ficado em alta performance, todos entendem o esforço dela e estão à
disposição.
b. Tales destaca que Renata tem potencial e que ele está confiante de que esta situação não acontecerá
novamente. Também sugere uma semana de férias antecipada.
c. Tales convoca uma reunião com toda a área para restabelecer a confiança de Renata. Durante o
encontro, cita a importância dela no time e seu empenho com este cliente.
d. Tales enfatiza para Renata sua importância no time e sua projeção de desenvolvimento. Reforça, com
fatos, a percepção de que a perda do cliente não estava no seu espaço de influência, uma vez que percebeu
que ela fez tudo o que era possível. Abre espaço para que a liderada compartilhe seus sentimentos.
Questão 20
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Edvaldo é um gestor de unidade da CAIXA Seguridade, empresa do Conglomerado CAIXA. Ele é um

profissional muito ativo e racional, reconhecido como um líder direcionado para a solução, que consegue
enfrentar qualquer desafio. Contudo, recentemente, ele tem apresentado alterações de comportamento por
causa de questões familiares. Está muito nervoso e irritadiço. Na última reunião com os gestores de equipes,
ele chamou a atenção de um dos liderados, Jorge, por ter estacionado o carro em vaga destinada a clientes. A
maneira como ele gritou criou um clima de tensão em todo o time. Considerando as melhores práticas de
gestão humanizada, qual dessas alternativas NÃO é adequada para um bom desfecho do ocorrido?
Escolha uma:
a. Edvaldo deve se preparar para dar feedback estruturado a Jorge, sem estar tomado pela
emocionalidade excessiva e, assim, agendar um horário com ele depois da reunião.
b. Após pedir desculpas não apenas a Jorge, mas à equipe toda, Edvaldo deve continuar a reunião e pedir
a Jorge que vá até a sua sala em outro horário, para então falarem sobre o ocorrido.
c. Edvaldo deve pedir desculpas a Jorge pela maneira como reagiu, de forma autêntica e calma. Fazer
uma brincadeira para descontrair e minimizar os ânimos.
d. Edvaldo deve pedir desculpas imediatamente a Jorge, diante de toda a equipe, pela sua reatividade e,
ao final, pedir que ele fique na sala para falarem a sós.
Questão 21
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Roberta gerencia uma agência e percebeu que Murilo, gerente do segmento Singular +, não tem cumprido os
procedimentos de contato com os clientes, conforme foi orientado pelo padrão de atuação para a sua área.
Acompanhando as entregas dele, a gestora percebeu certa acomodação e um jeito reativo de atuar com os
clientes. Ele atende com presteza e perfeição aqueles que ligam ou mandam mensagens fazendo solicitações.
Mas não tem tomado a iniciativa de fazer os contatos. Roberta quer se reunir com Murilo para resgatar com
ele a necessidade de atuar proativamente junto aos clientes do segmento, por conta da natureza da relação
negocial deles com a CAIXA e do volume de recursos que esse tipo de cliente, em geral, tem com o banco.
Qual das alternativas traduz a forma mais adequada de Roberta fornecer esse feedback a Murilo, de maneira
que ele perceba a necessidade de manter atitude proativa com os clientes do seu segmento?
Escolha uma:
a. Roberta deve chamar Murilo e mostrar a ele o levantamento dos últimos 2 meses dos contatos entre ele
e os clientes e falar: “Murilo, você já foi bem melhor em sua performance nos contatos proativos. Espero
muito mais de você, gostaria que voltasse a ser como era antigamente”.
b. Roberta deve chamar Murilo e mostrar a ele o desempenho de outros gerentes do segmento Singular +
quanto à frequência de contatos com clientes. Depois o compara com o dele e dispara: “Não entendo o
porquê dessa diferença entre vocês. Gostaria que se esforçasse ao máximo para alcançar a mesma
performance dos seus pares”.
c. Roberta deve conversar com Murilo e pedir que ele apresente um relatório do último mês de sua
performance em relação aos contatos proativos com os clientes.
d. Roberta deve se preparar e chamar Murilo para uma conversa. Com os indicadores em mãos, mostrará
a ele sua performance nos contatos com clientes nos últimos seis meses e os respectivos resultados. Depois
deve perguntar-lhe o que aconteceu nesses últimos 2 meses.
Questão 22
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Mário é um empregado que trabalha na CAIXA há 20 anos. Sempre empenhado, cumpre com as
responsabilidades, mas, nas últimas semanas, você observa que ele tem apresentado dificuldades em se
adaptar aos novos processos e demandas geradas por um contexto que exige atualização constante de
aprendizados e habilidades. Recorrentemente, ele fala que o sistema antigo era melhor, que muita coisa
mudou e que tem saudades de como era antes. Mário possui um grande conhecimento técnico, que seria mais
bem aproveitado se ele olhasse o novo contexto como uma oportunidade e não como uma dificuldade. Com
base na situação exposta e na abordagem do Mindset fixo versus Mindset de crescimento desenvolvida por
Carol Dweck, qual seria a melhor abordagem para ajudar Mário, sendo ele seu liderado?
Escolha uma:
a. Conversar com Mário ressaltando seu conhecimento técnico e como ele poderá se destacar caso eleve
o conhecimento e habilidades para além do nível atual.
b. Conversar com Mário sobre a importância do desenvolvimento e como isso será valioso tanto para a
carreira dele quanto para que continue sendo reconhecido pelo empenho e capacidade.
c. Perguntar para o Mário qual é a dificuldade que ele tem e como poderia superá-la, uma vez que
mudanças sempre ocorrem em diversos contextos e é importante saber lidar com elas. Afirmar que acredita
que, com a capacidade e empenho que ele tem, certamente essas barreiras serão superadas. Propor
experiências que o ajudarão a evoluir e colocar-se à disposição para ajudá-lo, se necessário.
d. Conversar com Mário perguntando onde ele deseja estar daqui a 5 anos e como essa postura irá ajudá-
lo a chegar aonde deseja. Fazendo-o refletir sobre isso.
Questão 23
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Genival é um dos importantes gestores da área de controladoria. Seu modo de agir é sempre ir direto ao
ponto e ser exigente. Tem o perfil de realizar feedbacks pontuais de melhoria sempre que necessário. Ele
assistiu a um workshop e chamou a atenção o fato de o instrutor ter enfatizado a importância de fornecer
feedback positivo para as equipes. Ele se deu conta de que nunca teve esse hábito de reconhecer os esforços
dos empregados que compõem sua equipe e que pode ter perdido boas oportunidades com seus liderados.
Um dos empregados, Ronildo, tem feito um trabalho digno de nota. Aliás, Genival até pensa que Ronildo
possa ser um excelente sucessor para a sua posição. O gestor lembrou-se de várias ocasiões em que a técnica
e o comportamento do empregado fizeram a diferença para a entrega dos resultados. Genival planeja dar um
feedback positivo para Ronildo e entende que também pode aproveitar para reforçar que esse momento já
poderia ter ocorrido. Ele deseja dizer a Ronildo como se sentiu ao perceber que não tem adotado essa prática
em sua gestão. Qual alternativa representa a maneira mais adequada, pautada no método da CNV
(Comunicação não Violenta) para Genival conversar com Ronildo?
Escolha uma:
a. “Ronildo, obrigado por vir. Gostaria de dizer que, ao assistir uma formação sobre feedback, me senti
muito mal. Tenho a necessidade de sempre enumerar os pontos de melhoria da equipe, mas senti que falhei
com você ao não enfatizar suas boas iniciativas. Vou lhe dar três exemplos e, posteriormente, gostaria de lhe
pedir para que, juntos, se for de seu desejo, possamos desenhar um plano de ação para que você possa
progredir na sua carreira.”
b. “Ronildo, chamei você aqui para fazer uma confissão. Como eu confio em você e sei da sua
maturidade e senioridade, posso lhe dizer que não tenho sido um bom gestor para a equipe. Tenho focado
mais nos comportamentos de melhoria e não dei ênfase aos bons comportamentos da equipe. Como você
percebe isso?
c. “Ronildo, percebi que não tenho sido um bom gestor para você, tenho estado muito orientado aos
resultados da área, com receio de não realizarmos boas entregas e não enfatizei quanto você tem sido
importante para a equipe. Obrigado pelo seu bom trabalho.”
d. “Ronildo, eu o chamei aqui para pedir desculpas. Ontem, em uma formação que participei, percebi que
nunca lhe comuniquei que você tem um grande potencial para ser meu sucessor. Gostaria de iniciar um plano
de ação com você.”
Questão 24
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Carla foi contratada para atuar no atendimento de uma agência. Ainda no período de experiência, revelou
uma postura impecável. Além de ser sempre pontual, também participava e interagia. Demonstrou muita
abertura para elucidar dúvidas e contribuir para uma perspectiva complementar. Além da programação
padrão de integração e treinamento, Carla criou um roteiro pessoal de visitas às áreas. Ela agendou papos
individuais para conhecer as pessoas e entender mais sobre a CAIXA. A experiência que ela possui já havia
encantado Rosana, sua líder, mas acompanhar essa desenvoltura genuína e muito fluida do dia a dia
realmente a surpreendeu. Rosana imagina que Carla poderá trilhar uma carreira de muito sucesso,
contribuindo de forma efetiva e sendo reconhecida por isso. Qual a atitude mais assertiva a ser tomada por
Rosana para que Carla continue assim?
Escolha uma:
a. Rosana visita o setor de Carla e, durante um papo rápido, cita as atitudes que chamaram sua atenção,
além de sugerir que ela continue se empenhando e se desenvolvendo. Termina colocando-se à disposição
para qualquer dúvida ou necessidade.
b. Rosana sabe da dificuldade de se recrutar e manter um talento e Carla, certamente, é uma profissional
especial. Assim, agenda uma reunião para elogiar seu comportamento e compartilhar suas expectativas sobre
posições em curto prazo de maior complexidade, ou seja, uma grande possibilidade de promoção.
c. Rosana, durante a reunião de equipe, elogia a postura de Carla e enfatiza que este é o tipo de
profissional que a CAIXA valoriza. Ela aproveita o encontro e pede que os colegas que estão com baixa
performance se espelhem em Carla.
d. Rosana decide aguardar, afinal este é o primeiro mês de Carla e estas atitudes podem ser apenas uma
empolgação inicial. Por isso é importante acompanhar e perceber suas reações mediante desafios ou
situações mais complexas que aparecerão nos próximos dias da sua rotina.
Questão 25
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Evandro participou de um processo seletivo para a vaga de gerente geral em uma superintendência. O
processo teve várias etapas e Evandro passou em todas elas, mas não foi o escolhido. Ainda que tenha se
esforçado muito e apresentado todos os requisitos exigidos durante a seleção, não teve sucesso. Ficou
decepcionado ao constatar que um colega preencheu a vaga, por considerá-lo menos qualificado e experiente
que ele. Ao receber a notícia, Evandro pede uma agenda com o superintendente para receber o feedback de
sua atuação durante o processo seletivo. Seu objetivo é ouvir e compreender os critérios que geraram a
escolha de outro colega e em que áreas Evandro deve focar seu desenvolvimento para ter sucesso numa
próxima oportunidade. Evandro é recebido pelo superintendente no dia e horário agendados. Escolha a
alternativa correta, considerando seus estudos sobre “Como receber feedback”.
Escolha uma:
a. Evandro fica em silêncio durante a fala do superintendente e ouve atentamente. Não faz perguntas,
agradece e sai.
b. A conversa começa e, enquanto o superintendente dá sua percepção sobre o desempenho geral dos
candidatos à vaga, Evandro interrompe e insiste para que o interlocutor fale sobre ele – Evandro – e não
sobre os demais.
c. Evandro é recebido e decide começar a conversa falando quanto se sentiu decepcionado com o
resultado do processo seletivo: “Não consigo me conformar com o resultado da seleção. Preciso de uma
explicação para me convencer de que não fui eu o escolhido”.
d. O superintendente recebe Evandro e os dois falam sobre amenidades até a conversa de feedback
iniciar. Evandro então diz: “Primeiramente, obrigado por me receber e se disponibilizar a me dar o feedback
sobre o processo seletivo. Ao receber a notícia de que não fui o escolhido, a primeira coisa que pensei foi:
preciso entender o que aconteceu e em que áreas de desenvolvimento devo focar para ter sucesso numa
próxima vez. Por isso quero ouvi-lo”.
Questão 26
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Hilton está muito disperso durante a reunião de resultados do trimestre da agência. Conversa com os colegas
e constantemente mexe no celular. Seu gerente, Marcos, percebeu o comportamento dele e sabe que
precisará tomar providências, pois sua dispersão pode atrapalhar o rendimento e a atenção aos dados
importantes que estão sendo apresentados. Pautado nos princípios do feedforward, qual estratégia Marcos
deve tomar para ajudar na melhoria do comportamento de Hilton?
Escolha uma:
a. Deve convidá-lo para uma conversa e dizer que, nas próximas reuniões, é para ele estar mais atento,
sem conversar com os colegas.
b. Marcos deve agendar uma conversa com Hilton, logo após o término da reunião. Falar sobre o que
observou e dizer-lhe que precisa da sua concentração, pois sabe que ele pode contribuir muito para os
resultados da agência com suas boas ideias.
c. Chamar Hilton para um café e pedir que, nas próximas reuniões, ele desligue o celular e tenha mais
qualidade de presença. Enfatizar que ele poderá prejudicar os colegas com suas atitudes.
d. Deve chamar a atenção de Hilton durante a reunião, pedindo que ele desligue o telefone e faça uma
sugestão para os próximos passos a respeito das informações que estão sendo apresentadas.
Questão 27
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Júlio é um empregado da CAIXA que está envolvido diretamente em um projeto com um terceirizado. Em
uma reunião de alinhamento entre a equipe da qual faz parte e seu cliente, ele expressou que havia um
problema para o cumprimento de prazo. O superior dele não havia sido informado antecipadamente sobre
esse fato e não gostou nada de Júlio ter dado aquela informação na frente do cliente. A partir daquele
momento, o supervisor passou a dificultar o acesso de Júlio às informações e a deixá-lo de lado no projeto,
como uma punição em virtude de sua insatisfação. Conversas difíceis podem gerar desconforto e,
eventualmente, são deixadas de lado para evitar situações que nem sempre as pessoas estão dispostas a se
envolver. Pautado no princípio das Conversas Difíceis e da Comunicação Não Violenta, como Júlio deve
agir para minimizar essa situação?
Escolha uma:
a. Júlio deveria chamar o seu supervisor para conversar e dizer que julga muito inadequada a sua atitude.
b. Júlio deveria chamar o seu supervisor para uma conversa particular e falar sobre o desconforto que
sente com as atitudes do supervisor. Voltar no assunto sobre o prazo do projeto, desculpar-se pela atitude
inadequada e dizer que isso não acontecerá mais.
c. Júlio deve entender a mensagem que está nas entrelinhas e não cometer novamente o erro.
d. Júlio deve esperar passar um tempo, pois, com certeza, as coisas voltarão ao normal. Ao conversar
com o supervisor, Júlio corre o risco de tornar a situação ainda mais desconfortável.
Questão 28
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Daniel foi designado pela superintendente Maria Antônia para assumir o cargo de gerente geral de uma
agência de porte 5. Nos primeiros 6 meses, conseguiu elevar o porte da agência para o nível 3. E poderia ter
feito ainda mais. Desde que assumiu, Daniel recebeu vários feedbacks positivos de Maria Antônia. No
último mês, ele percebeu a falta de uma procuração para que ele pudesse atuar também como representante
da agência nas questões relativas à inadimplência. Mesmo depois de sucessivas solicitações à
superintendência, não recebeu o referido documento e, portanto, não conseguiu elevar ainda mais o porte da
agência, visto que somente com essa providência ele estaria habilitado a atuar nas questões de inadimplência
e, melhorar ainda mais, na gestão dos negócios da agência. Ele, por duas vezes, expôs a superintendente na
frente de outros empregados. Isso chegou, duas vezes, ao conhecimento de Maria Antônia. Ela forneceu
feedback de melhoria, mas o comportamento dele não mudou. Mais uma vez, Daniel foi chamado na
superintendência para receber um feedback e um registro formal que aponta para uma possível futura perda
da função de gerente geral. Diante dessa situação, qual a forma mais adequada para Daniel receber o
feedback e argumentar com a superintendente Maria Antônia sobre o trabalho que vem realizando naquela
unidade?
Escolha uma:
a. Daniel escuta atentamente as considerações de Maria Antônia, faz anotações e a questiona para
esclarecer suas dúvidas. Não esperava receber um registro sobre uma possível perda de função, mas estava
preparado para falar sobre os resultados positivos que obteve. Faz, então, uma retrospectiva desde que
chegou à agência, lembrando que a unidade estava em porte 5 e já havia evoluído para o nível 3 em poucos
meses. Reflete que não poderia ter falado sobre Maria na frente de outros empregados e pede desculpa.
b. Embora Daniel seja um gerente bastante experiente, ao se sentir injustiçado, fala para a
superintendente que não se conforma com a decisão e que vai levar o caso para a Comissão de Ética da
CAIXA.
c. Daniel já chega à superintendência e decide ouvir Maria Antônia em silêncio, seu semblante revela
quanto está incomodado. Quando Maria Antônia oficializa o “MO”, ele respira fundo e apenas pergunta:
“Maria Antônia, você acha justo me dar um ‘MO’, mesmo depois de ter elevado o porte da Agência em tão
pouco tempo?”. Eu errei ao falar de você, mas não foi por mal.
d. Quando Maria Antônia começa a falar, Daniel a interrompe e explica tudo o que tem feito para que a
agência chegasse ao porte 3. Menciona também a procuração que a superintendência teria que ter preparado
para que ele pudesse atuar na inadimplência e elevar ainda mais a performance da unidade. Ele diz que a
culpa não é dele, mas, sim, da superintendência que não o municiou do documento necessário.
Questão 29
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Bárbara e Eugênio são colegas e integrantes de uma mesma equipe e é frequente que haja atrito nas
interações entre eles. Em uma reunião de escopo de um projeto que será implementado, Eugênio comenta
que Bárbara vai se sair tão bem como sempre, de forma irônica. Para evitar um desconforto maior, ela não
responde, mas demonstra com linguagem corporal desprezo por aquele comentário. Diante de problemas de
comunicação que ocorrem no ambiente de trabalho, é preciso retomar as premissas da Comunicação Não
Violenta ou CNV. No caso de Bárbara e Eugênio, o que você, como gestor de ambos, deve tomar como
atitude?
Escolha uma:
a. Enviar um e-mail a cada um, separadamente, comentando que vem percebendo um desgaste na relação
dos dois e solicitando que conversem para que se entendam. No final da mensagem, você reitera que está à
disposição para conversarem, se quiserem.
b. Conversar pessoalmente com cada um, para entender o que vem acontecendo a partir do ponto de vista
deles. Em seguida, propor um encontro mediado por você para que possam, juntos, expressar como se
sentem para esclarecer o mal-estar na relação.
c. Marcar uma reunião com ambos e mediar uma conversa para entender o que se passa.
d. Propor uma conversa franca e participativa com cada um, mas sente que não pode fazer muita coisa,
pois depende unicamente dos dois para se acertarem.
Questão 30
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Carlos é um gestor recém-chegado na CAIXA. Com estilo leve e descontraído, é aberto ao diálogo e, com
isso, já é querido. Ele percebeu que, em duas reuniões diferentes na semana passada, Antônio não apresentou
o que lhe fora solicitado, apesar dos acordos que estabeleceu com ele sobre as tarefas sob sua
responsabilidade. O liderado limitou-se a falar de certas dificuldades encontradas, sem abrir-se para dialogar
com os colegas. Carlos, então, agendou uma conversa com ele. Tomou o cuidado de se preparar, anotando os
fatos que presenciou para apresentar como evidências de comportamento. Mas tinha uma dúvida: como ter
essa conversa sem antecipar um julgamento? Qual dessas alternativas levaria a um feedback de Carlos para
Antônio livre do peso de um julgamento antecipado?
Escolha uma:
a. “Antônio, muito obrigado por estar aqui hoje. A sua dificuldade em apresentar as contribuições que
lhe cabiam estão gerando estresse no time. Por que não cumpriu com o combinado?”
b. “Antônio, muito obrigado por estar aqui hoje. Na reunião de segunda-feira passada, ao ser indagado
sobre as aprovações da Matriz, você não trouxe sua contribuição. Isso repetiu-se na quinta-feira, quando
falamos do fluxo de processos. Na fase de preparação, ambas as tarefas lhe foram designadas com sua
concordância. O que eu posso fazer para ajudá-lo a levantar essas informações?”
c. “Antônio, muito obrigado por estar aqui hoje. Eu não sei o que está acontecendo com você, mas tenho
notado que, nas últimas reuniões, você tem estado sempre na defensiva. Como podemos mudar isso?”
d. “Antônio, muito obrigado por estar aqui hoje. Vou direto ao ponto: nas duas últimas reuniões do
projeto você ignorou os argumentos de todos e falou apenas das dificuldades que está encontrando em seu
trabalho. Como podemos resolver isso?”
Questão 1
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Um dos objetivos da Governança Corporativa CAIXA é alcançar avanços significativos nos processos de
gestão, na melhoria constante das relações com todas as partes interessadas e na abordagem de temas
críticos, alinhados à adoção de práticas referenciadas de mercado. Baseado nesse tema, Adriano foi
convidado para fazer uma apresentação para um público interno da CAIXA, porém, bastante heterogêneo, já
que existiam homens e mulheres, de várias idades e cargos, e ao final, abriu para uma sessão de perguntas.
Um rapaz que estava no auditório questionou Adriano sobre o direcionamento da Governança Corporativa
da CAIXA e o quanto isso impactava outros entes ou instituições.
Diante da pergunta direcionada ao palestrante Adriano, qual a melhor resposta a ser dada quanto às partes
interessadas, quando se pensa na CAIXA?
Escolha uma:
a. O Banco Central do Brasil (BACEN)
b. Toda a sociedade brasileira
c. Os empregados, dirigentes e terceirizados da CAIXA

d. Os empregados e dirigentes da CAIXA, juntamente com o Ministério da Economia a quem a CAIXA está
vinculada
Feedback
Questão 2
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Nanciara iniciou uma conversa com o empregado Paulo, pelo Teams, para tratar de um esclarecimento a ser
repassado a um cliente. O colega acionado pela empregada, não visualizou de imediato a postagem e quando
pôde lê-la, se surpreendeu com o comentário de Nanciara sobre não ter respondido imediatamente a
consulta. A empregada se utilizou de linguagem imprópria se referindo a cor da pele de Paulo.
Escolha uma:
a. Possível infringência ao Código de Ética da CAIXA, em seu valor Compromisso, quanto ao princípio “Temos o
compromisso de oferecer produtos e serviços de qualidade que atendam ou superem as expectativas dos nossos
clientes”, por buscar informação com outro empregado antes de responder ao cliente
b. A empregada reagiu à demora de Paulo em responder a consulta, sem querer caracterizar infringência ao
Código de Ética
c. Evidência de descumprimento do Código de Ética em seu valor Respeito, quanto ao princípio que trata do
repúdio às atitudes de preconceitos relacionadas à origem, raça, gênero, cor, idade, religião, credo, classe social,
incapacidade física e outras formas de discriminação
d. Inadequação ao ambiente de trabalho visto que se trata de uma infringência ao valor Honestidade
Feedback
Questão 3
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
Os empregados de uma grande agência em São Paulo decidiram montar um grupo particular no WhatsApp.
O objetivo seria dar celeridade à troca de informações entre todos os empregados, melhorando o atendimento
às demandas dos clientes.
Sob os aspectos de segurança da informação, que orientações seriam as mais adequadas para o Gerente Geral
repassar para sua equipe?
Escolha uma:
a. As informações de clientes que forem transitadas pelo WhatsApp devem ser deletadas do aplicativo tão logo
forem lidas, de forma a protegê-las de acesso não autorizado
b. Os empregados podem trocar informações públicas no WhatsApp, mas é responsabilidade exclusiva dos
gestores autorizar o envio de informações classificadas pela CAIXA, de forma a preservar sua confidencialidade
c. Os empregados devem habilitar a criptografia do WhatsApp para preservar a confidencialidade das

informações, requisito previsto na Política de Segurança e Informação para o tratamento de informações
confidenciais
d. As informações da CAIXA e de seus clientes são protegidas pela Política de Segurança e Informação e não
podem ser trafegadas pelo WhatsApp instalado pelo empregado em seu celular, pois as soluções tecnológicas
permitidas para uso dos empregados precisam ser previamente homologadas e parametrizadas para a devida
proteção da informação
Feedback
Questão 4
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
física de humilhação, coação ou ameaça. Recentemente Gilson passou a ocupar a função de Gerente Geral na
agência onde Amanda trabalha. Amanda notou que Gilson vem adotando alguns comportamentos em relação
aos seus colegas da unidade e muitos deles vêm manifestando certo incômodo, relatando estarem sendo
vítimas de assédio moral.
Escolha uma:
a. Gilson orientou João Pedro acerca da vestimenta adequada para o trabalho na unidade
b. Gilson evita falar diretamente com Carolina, e dirige-se à ela apenas por e-mail, bilhetes ou recados
encaminhados por terceiros
c. Gilson transferiu Bruno para outro posto de trabalho e remanejou as atividades de Maria
d. Tício foi dispensado por Gilson da função gratificada que ocupava em razão da sua não adequação de perfil,
por não desempenhar as atribuições inerentes à função
Feedback
Questão 5
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Carlos é assistente numa agência do interior da Bahia e tem feito diversos cursos e buscado diversos
materiais voltados a conhecer mais a fundo a estrutura de governança corporativa da CAIXA, pois tem a
intenção de construir carreira gerencial numa área da matriz. Um dos temas que Carlos mais tem procurado e
estudado diz respeito ao contínuo aperfeiçoamento do Modelo de Colegiados da CAIXA. Num material
chamado "Relatório Integrado" que buscou atualmente no site da CAIXA, aprendeu que esse modelo visa
"aperfeiçoar as interações e a organização dos fóruns decisórios, promovendo o constante aperfeiçoamento
da governança e dos fluxos de tomada de decisão e que um desses órgãos de decisão colegiada e de
orientação geral dos negócios da CAIXA é o Conselho de Administração".
Baseado nos materiais institucionais utilizados para os estudos de Carlos, é correto afirmar que o Conselho
de Administração é responsável por:
Escolha uma:
a. Definir diretrizes e objetivos empresariais e por monitorar e avaliar os resultados da CAIXA
b. Gerir e representar a CAIXA quanto à administração e gestão de ativos de terceiros
c. Responder por decisões táticas, operacionais e administrativas
d. Deliberar sobre as estratégias de negócios, gestão e representação da CAIXA quanto à administração e

operacionalização das Loterias Federais, FGTS, demais Fundos e Programas
Feedback
Questão 6
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Com a aproximação do período de entrega de objetivos SMART, o gestor imediato de Jurandir o consultou
sobre eventual dificuldade para a consecução de seus objetivos, tendo expressado que o motivo da conversa
era de que pudesse certificar-se de que o empregado tinha as condições necessárias para concluí-los. Jurandir
passou a proferir ofensas e ameaças ao gestor imediato, chegando a dizer que seu gestor estava ferindo o
Código de Ética ao querer saber sobre a evolução das ações. A reação de Jurandir foi presenciada pelos
demais empregados e vigilantes que se encontravam na unidade.
Escolha uma:
a. Profundo conhecimento sobre o Código de Ética da CAIXA e adequado ao ambiente de trabalho, afinal o
gestor estava se intrometendo no trabalho dele
b. Inadequado ao ambiente de trabalho visto que se trata de uma infringência ao valor Honestidade
c. Parcialmente adequado por julgar que o gestor estava infringido o valor Transparência ao querer saber
antecipadamente sobre a evolução das entregas
d. Inadequado ao ambiente de trabalho visto que o valor Respeito contempla em seus princípios que na CAIXA as
pessoas são tratadas com ética, justiça, respeito, cortesia, igualdade e dignidade
Feedback
Questão 7
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
João tem muitos amigos na CAIXA e fora dela. Mas uma amiga em especial chama a atenção do empregado.
Trata-se de Marina que trabalha na mesma unidade de João. Ambos mantêm conversas frequentes e
participam dos mesmos grupos sociais fora do trabalho. Marina é sempre muito atenciosa com João e isso é
percebido pelos demais colegas da Unidade. Recentemente João convidou Marina para um encontro,
sugerindo que fossem ao cinema após o expediente. Marina aceitou o convite prontamente.
Diante do comportamento dos empregados, podemos dizer que se trata de:
Escolha uma:
a. Assédio sexual por parte de João
b. Assédio sexual por parte de Marina
c. O comportamento dos empregados não sugere qualquer tipo de assédio, visto que flertes, paqueras e
cantadas, quando recíprocas, não constituem assédio sexual
d. Importunação e outras condutas inapropriadas no ambiente de trabalho
Feedback
Questão 8
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Todos os empregados CAIXA devem atuar e contribuir para evitar que a CAIXA seja utilizada para a prática
dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. Dessa forma, no exercício de suas
atividades, eles devem verificar possíveis operações e situações que possam demonstrar indícios da prática
desses crimes.
Um empregado que trabalha no caixa observou as seguintes situações no atendimento da Agência:

I - O dono de uma banca de jornal e revistas vizinha à agência fez um depósito de R$ 2.300,00 em espécie
em notas de R$ 5,00 e R$ 10,00 na conta PJ da banca;
II - Uma pessoa física depositou R$ 49.800,00 em espécie na conta PJ de uma joalheria que é cliente da
agência;
III - Uma mulher que vende cosméticos e lingerie pela internet, depositou R$ 35.000,00 em espécie em sua
conta PF.
Considerando os aspectos de PLDFT, como o caixa deve proceder diante de cada situação?
Escolha uma:
a. Cadastrar as três situações no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa, porque todas elas
apresentam uma situação suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo
b. Cadastrar as situações I e II no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa, porque elas

c. Não executar nenhum procedimento, por não haver suspeita de lavagem de dinheiro nem de financiamento
ao terrorismo em nenhuma das situações
d. Cadastrar as situações II e III no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa, porque elas
Feedback
Questão 9
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Todos os empregados da CAIXA devem atuar e contribuir para evitar que a CAIXA seja utilizada para a
prática dos crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. Abigail, que trabalha numa
agência, com abertura de contas de depósito, no exercício de suas atividades, possui o costume de, ao
analisar o conteúdo dos contratos, sempre verificar a possibilidade de haver operações e situações que
possam demonstrar indícios da prática desses crimes. Por isso, atuando conforme determinações legais e no
âmbito de suas atribuições, durante a rotina de verificação de situações suspeitas de crimes de lavagem de
dinheiro e de financiamento ao terrorismo, analisa a conta de um cliente e nota movimentações mensais
acima de R$ 2.000.000,00.
Diante dessa situação, o que Abigail deve fazer?
Escolha uma:
a. Comunicar a situação suspeita às autoridades competentes e ao cliente, uma vez que este é o detentor da
conta e, portanto, pode ter acesso às informações sem que haja descumprimento da Lei de Sigilo de Informações
Bancárias
b. Registrar, imediatamente, a situação suspeita identificada no sistema de prevenção à lavagem de dinheiro -
PLD.Caixa, na aba esquerda>cadastramento de situação atípica, sem a necessidade de verificação do perfil do cliente
e obtenção de informações adicionais
c. Comunicar a situação suspeita às autoridades competentes, mas não ao cliente, preservando o sigilo das
informações sobre suspeitas de Lavagem de Dinheiro ou de Financiamento ao Terrorismo, conforme preconiza o
AD006
d. Buscar mais informações para avaliar melhor a movimentação e perfil do cliente
Feedback
Questão 10
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Neila atua como gerente de agência há mais de 10 anos, é uma estudiosa em temas relativos a riscos
corporativos e no último curso que participou, observou que uma das inovações trazidas pela Circular
BACEN nº 3.978/20 foi a Abordagem Baseada em Risco - ABR. Neila, além de ser uma excelente gestora
de processos também é muito eficiente em gerir pessoas, e com isso, apresenta muita preocupação em
disseminar seu conhecimento para que os colegas que trabalham com ela, para que também adotem
procedimentos corretos frente aos processos da unidade de forma que possam minimizar possíveis impactos
e danos à CAIXA acarretados por riscos que poderiam ter sido tratados. Assim, Neila capturou o material do
curso e marcou uma reunião com todos os colegas da agência para realizar gestão do conhecimento, visando
abordar principalmente sobre ABR, medida que prevê a adoção de controles reforçados para situações de
maior risco e de controles simplificados para situações de menor risco.
Em relação à Abordagem Baseada em Risco - ABR, escolha a opção que demonstra a completude dos perfis
de risco considerados pela CAIXA para sua implementação, em conformidade com as normas relacionadas:
Escolha uma:
a. A CAIXA adota a ABR em relação ao Perfil de Risco de Produtos e Serviços, e não a adota para Clientes e
Operações, uma vez que a análise de risco fornecida por meio do Sistema de Risco de Crédito (SIRIC) cumpre esse
papel
b. Devido à maior exposição ao risco, a CAIXA considerou, para definição da ABR, o Perfil de Risco de Clientes e
das Operações
c. Para implementar a ABR a CAIXA considerou os perfis de risco da Instituição, Clientes, Operações, Transações,
Produtos e Serviços, estendendo-se aos canais de distribuição, utilização de novas tecnologias, bem como às
atividades exercidas por seus empregados, parceiros e prestadores de Serviços Terceirizados, usando como suporte
sua Avaliação Interna de Risco
d. Conforme previsto em sua Política Interna de PLDFT, a CAIXA adota a ABR em relação ao perfil de risco da
Instituição, uma vez que tal abordagem engloba todas as atividades executadas pela empresa e, portanto, atende a
previsão contida na Circular BACEN nº 3.978/20
Feedback
Questão 11
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Considerando que Mário, recentemente, foi promovido e desempenha novas atividades relacionadas aos
resultados negociais do segmento comercial e/ou habitacional da CAIXA, então, Mário tem participado de
reuniões sobre estratégias de ampliação destas operações da CAIXA no mercado brasileiro de crédito. Em
uma das reuniões foi discutida a capacidade da CAIXA em ampliar suas operações de crédito, quando foram
abordadas questões associadas à qualidade das operações de crédito, à composição das obrigações
financeiras e à alocação de capital da CAIXA.
Dentre as frases abaixo pronunciadas na reunião, assinale a opção que resume a importância do
gerenciamento de capital para o desempenho da CAIXA:
Escolha uma:
a. Para garantir a sustentabilidade financeira da CAIXA é necessário manter a proporcionalidade entre três
elementos – ativo, passivo e capital, em um intervalo ideal, principalmente a proporção entre o capital, composto
pelo Capital Próprio e Capital de Terceiros, contratado para suportar perdas não esperadas
b. Os resultados financeiros gerados a partir do ativo, por meio dos pagamentos recebidos dos direitos que a
CAIXA tem com suas contrapartes, não precisam suprir o passivo do banco, ou seja, as obrigações que estão do lado
direito do balanço
c. É necessário cuidar das nossas operações de crédito e financiamento para alcançarmos bons resultados, ou
seja, saber popular o lado direito do balanço com ativos de qualidade, sustentados por processos mitigadores de
risco de crédito, mercado, operacional. Esta é chave para o bom desempenho da CAIXA: quanto mais saudável o lado
dos ativos, mais provável que os resultados gerados sejam perenes
d. O regulador brasileiro define o Capital das Instituições Financeiras como o Patrimônio de Referência e o divide
em dois “níveis”, chamados de Capital Nível I, composto pelo Principal, e Capital Nível II, composto pelo
Complementar
Feedback
Questão 12
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Joice procurou sua Agência Itapecerica da Serra/SP e solicitou o encerramento de sua conta corrente à
gerente Bruna.
Durante o atendimento, Bruna questionou o motivo da solicitação de encerramento e Joice explicou que não
tem mais interesse em manter relacionamento com a CAIXA.
Bruna verificou os produtos e serviços contratados por Joice, e informou que a conta corrente possui limite
de cheque especial e cesta de serviços, e também detalhou o funcionamento e os benefícios de cada um.
Joice ratificou seu pedido de encerramento de conta e questionou como deve proceder para a continuidade
do processo.
Bruna informou os valores para cobertura de Juros e IOF, gerados em virtude da utilização do cheque
especial, e da cesta de serviços, ambos em lançamentos futuros.
Após o aceite de Joice e cobertura dos valores em lançamento futuro, Bruna preencheu e assinou o termo de
encerramento de conta, informou o prazo para o encerramento e entregou uma via do documento,
finalizando o atendimento.
Em seguida, guardou o termo de encerramento para, posteriormente, tratar a demanda de Joice e chamou o
próximo cliente.
Passados alguns meses, Bruna encontrou o termo de encerramento da conta de Joice e se recordou que não
realizou os procedimentos para o encerramento da conta.
Imediatamente verificou a conta e constatou que estava liquidada judicialmente, pois seu limite de cheque
especial foi utilizado devido à cobrança da cesta de Serviços, tarifa, juros e IOF.
No que se refere a risco operacional, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
a. Neste caso a empregado deve acionar a cliente e solicitar a recomposição do saldo da conta para que possa
proceder com o encerramento
b. A tentativa de retenção realizada por Bruna é uma ocorrência de risco operacional, pois ela não atendeu de
prontidão o pedido de encerramento de conta, caracterizando uma recusa de atendimento
c. A falha não intencional de Bruna no cumprimento de suas obrigações profissionais gera uma ocorrência de
risco operacional com consequente perda financeira, devendo o gestor observar as orientações no normativo
pertinente e a conduta do empregado passível de apuração disciplinar e civil nos termos do AE079
d. Bruna deve aguardar Joice procurar a agência para contestar o não encerramento da conta
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Questão 13
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
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Texto da questão
Emerson tem 21 anos e é um técnico bancário novo, recém chegado numa agência, no sul da Bahia, e uma
de suas atividades é montar os processos habitacionais dos clientes que financiam imóveis. Jonas, um
gerente da agência, muito dedicado no trabalho e preocupado com o desenvolvimento profissional de
Emerson, o orienta e tira suas dúvidas, todos os dias, para que o resultado de seu trabalho seja o mais
positivo possível e, principalmente, para que Emerson tenha uma excelente primeira experiência em seu
primeiro emprego. Outro dia, logo após um workshop promovido por uma unidade da área de riscos da
CAIXA, Jonas estava explicando a Emerson, com palavras bem simples, que era muito importante que ele
compreendesse sobre mitigação de riscos relacionados às suas tarefas. Jonas se estendeu um pouco em suas
explicações e mencionou que existe uma área da matriz responsável por coordenar a gestão do modelo de
gerenciamento de riscos da CAIXA e que existiam 3 frentes principais nesse modelo: a primeira, segunda e
terceira linhas, destacando que era papel de Emerson atuar na primeira linha. Emerson ficou muito
entusiasmado com as explicações e quis saber um pouco mais sobre a segunda e terceira linhas. Jonas, muito
envolvido na conversa citou algo que tinha aprendido no workshop, que, segundo o Modelo das Três Linhas,
as responsabilidades da segunda linha podem ser atribuídas a especialistas ou podem abranger de forma mais
ampla o gerenciamento de riscos, e que na CAIXA foram definidas unidades para atuação em ambas as
frentes.
Baseado nas explanações de Jonas e nas regras normativas vigentes, estabelecidas no CR434, escolha qual a
alternativa que se refere às responsabilidades da segunda linha especialista?
Escolha uma:
a. Avaliar, orientar e monitorar a atuação da primeira linha no gerenciamento de riscos dos seus processos, de
acordo com os aspectos sob sua gestão
b. Gerir o ciclo anual de gerenciamento de riscos e auxiliar na definição das unidades de segunda linha
c. Avaliar o gerenciamento de riscos de forma independente, reportando os achados ao corpo administrativo
d. Elaborar e monitorar indicadores de primeira linha referentes aos riscos dos processos sob sua gestão
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Questão 14
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

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Texto da questão
Rubens sempre procura adotar os procedimentos do “Conheça seu Cliente”, que visam conhecer o cliente,
seu ciclo de negócios e suas transações, com o objetivo de identificar a origem e destino dos seus recursos,
bem como de avaliar a compatibilidade entre as suas movimentações e a sua capacidade financeira.
Ao responder informações de "Conheça seu Cliente" no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro -

PLD.Caixa, Rubens deve:
Escolha uma:
a. Entrar em contato com o cliente relatando as informações solicitadas no Sistema de Prevenção à Lavagem de
Dinheiro - PLD.Caixa, informando a ele a importância da prestação de declaração verídica, por tratar-se de
monitoramento preventivo contra os crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo
b. Realizar pesquisas nos sistemas corporativos CAIXA e inseri-las no Sistema de Prevenção à Lavagem de
Dinheiro - PLD.Caixa, sem necessidade de entrar em contato com o cliente, uma vez que situações suspeitas de
lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo exigem tratamento sigiloso, sob pena de sanções legais à
CAIXA e aos empregados envolvidos
c. Para responder o Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa, o empregado deve analisar o
extrato da conta de movimentação do cliente, baseando-se na descrição das transações nele contidas, uma vez que
todas as informações inseridas devem ser subsidiadas por documento físico
d. Relatar todas as informações de seu conhecimento sobre o cliente e suas movimentações, inclusive
impressões. Caso necessite obter informações adicionais, deve entrar em contato com o cliente, utilizando
abordagem negocial e mantendo o sigilo sobre os procedimentos PLDFT adotados pela CAIXA
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Questão 15
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
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Texto da questão
alterada e irá impactar diversas unidades da Caixa, Marta decidiu, junto com seu gestor, informar logo para
os demais empregados impactados pelas mudanças.
Escolha uma:
a. Marta e seu gestor devem fazer uma live com as Unidades impactadas e informar sobre a mudança, não
havendo necessidade de normatizar o assunto
b. Preparar uma cartilha para as Unidades impactadas, enviá-la por e-mail informando sobre as mudanças na
rotina, tudo de forma detalhada para que todos possam entender e operacionalizar. Com o envio da cartilha, não há
c. Preparar uma CE para as Unidades impactadas e enviá-la por e-mail, informando sobre as mudanças na rotina,
e após isso, publicar o normativo com as alterações em no máximo d+1 do envio da mensagem
d. Preparar uma cartilha descrevendo a nova rotina, disponibilizar no site da Unidade Gestora e informar por
meio de e-mail para todas as unidades impactadas
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Questão 16
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
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Texto da questão
Os empregados da área de Compliance devem garantir disseminação da cultura e temas de Compliance,

Escolha uma:
a. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

regulamentações e autorregulamentações; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Compliance; Revisar o
conteúdo, adequação e conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões relacionadas a
Produtos e Serviços
b. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

Compliance, ética e conduta
c. Orientar e aconselhar os clientes da Instituição em relação à conformidade com leis, regulamentações e

autorregulamentações; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Compliance; Revisar o conteúdo, adequação e
conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões relacionadas a Compliance, ética e
conduta
d. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

regulamentações e autorregulamentações; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Risco; Revisar o conteúdo,
adequação e conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões relacionadas a Compliance,
ética e conduta
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Questão 17
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
A agência em que Flávia trabalha como gerente geral em São Paulo está em reforma, mas a obra está
atrasada e impactando muito no atendimento dos clientes. Ao ser questionado sobre a causa do atraso, o
representante da empresa responsável pela obra comentou que o problema está sendo ocasionado pela
Prefeitura, que está "criando caso” para liberar a licença, mas que ele já acordou “uma forma” de resolver
isto por meio de uma recompensa ao responsável pela liberação, e provavelmente, a partir de agora, tudo
andará "rapidinho".
Sabe-se que a CAIXA, na qualidade de banco público, adota rigorosa observância às leis e normas em todas
as suas atividades, expressas em suas Políticas e Programa de Integridade, se distinguindo por uma atuação
ética fundamentada nos valores de respeito, honestidade, compromisso, transparência e responsabilidade.
Baseada na Lei Anticorrupção, qual deve ser a atitude de Joana diante dessa situação:
Escolha uma:
a. A empregada deve agradecer a atitude do representante da empresa, tendo em vista que ele está agilizando a
reforma da agência
b. A empregada deve repudiar qualquer atitude neste sentido e inclusive, denunciar para que a CAIXA possa
responsabilizar a empresa contratada
c. De acordo com a Lei Anticorrupção, atos de corrupção cometidos por terceiros não provoca responsabilização
da CAIXA, uma vez que a empresa não tem condições de conhecer supostos atos ilícitos cometidos fora do seu
ambiente
d. A Lei Anticorrupção não pune os administradores e colaboradores das empresas que se envolveram nos atos
ilícitos
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Questão 18
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Nas orientações de um processo seletivo interno para uma Centralizadora da área de Riscos, foi apresentado
aos candidatos sobre o papel do profissional de Compliance, de fornecer à Alta Administração informações
sobre o gerenciamento do risco de Compliance. Para a produção do texto, foi solicitado a esses candidatos,
que discorressem sobre o papel de cada colaborador da empresa, independentemente do nível hierárquico ou
do tipo de contrato de trabalho ou serviço que presta à Instituição, quanto ao comprometimento desses
empregados com a prática e a disseminação da cultura de Compliance.
Quais as formas de disseminação de cultura de Compliance que os candidatos poderão explorar na produção
temática?
Escolha uma:
a. Definir os canais de comunicação; Pedir para o gestor identificar as áreas com necessidades de tratamento
específico e capacitação em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar apropriadamente o
canal de denúncias
b. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de treinamento específico e

capacitação em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Não é necessário divulgar
apropriadamente o canal de denúncias
c. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de tratamento específico e

capacitação em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar apropriadamente o canal de
denúncias
d. Definir os canais de comunicação; Identificar as áreas com necessidades de treinamento específico e

capacitação em Compliance; Estabelecer canal para tratamento de dúvidas; Divulgar apropriadamente o canal de
denúncias
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Questão 19
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
Considerando a possibilidade de que eventualmente poderá haver o tratamento de dados pessoais neste novo
serviço, Joana está avaliando as hipóteses legais listadas na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção de Dados
Pessoais (LGPD), para identificar a mais adequada para o enquadramento do serviço que será lançado.
Escolha uma:
a. O tratamento de dados pessoais poderá ser realizado mediante manifestação livre, informada e inequívoca
pela qual o titular concorda com o tratamento de seus dados pessoais para uma finalidade determinada
b. O tratamento de dados pessoais e dados pessoais sensíveis poderá ser realizado com base na hipótese legal do
legítimo interesse
c. Não há necessidade de coleta de consentimento para o tratamento de dados tornados manifestamente

públicos pelo titular
d. O tratamento de dados pessoais poderá ser realizado em razão de procedimentos preliminares relacionados a
contrato do qual seja parte o titular
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Questão 20
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Maria é uma jornalista que escreve sobre os temas relacionados ao metaverso e à economia digital. Um dos
pontos nos quais ela está trabalhando neste momento é o impacto da Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção
de Dados Pessoais (LGPD) em relação aos citados temas. Aproveitando que foi a uma agência da CAIXA
para abrir uma conta poupança, Maria questionou ao atendente sobre o exercício dos direitos previstos na
LGPD.
Dentre as opções seguintes, escolha aquela que não está de acordo com o texto da LGPD e que o empregado
da CAIXA não deve abordar:
Escolha uma:
a. Considerando que uma avaliação de risco de crédito realizada no Sistema de Risco de Crédito (SIRIC) pode ser
considerada uma decisão automatizada, a partir da vigência da LGPD, o titular poderá ter acesso irrestrito a todos os
critérios e procedimentos utilizados para a referida decisão
b. O titular poderá solicitar a correção dos seus dados pessoais
c. O consentimento fornecido pelo titular para fins de oferecimento de produtos e serviços poderá ser revogado
d. A eliminação dos dados pessoais tratados com o consentimento do titular não será atendida quando o
tratamento for necessário para o cumprimento de obrigação legal ou regulatória pelo controlador
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Questão 1
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Paula, trabalha na área de contratação e é responsável pela identificação dos riscos à integridade nos
processos de sua unidade. Ana Maria é sua gestora imediata e pediu a Paula que elaborasse uma planilha
sobre os principais riscos da unidade. Paula iniciou a demanda por meio de um levantamento minucioso,
junto às equipes da unidade e constatou que alguns colegas não conheciam o conceito de Riscos à
integridade e isso prejudicaria o reporte que deveria ser feito. Paula então decidiu criar uma cartilha
informativa que contivesse uma base teórica e então, dentre outros aspectos, incluiu o seguinte texto em sua
cartilha, de modo que subsidiasse as informações que seriam prestadas pelas equipes:
"Os Riscos à Integridade são ações ou omissões que possam favorecer a ocorrência de fraudes internas ou
externas ou atos de corrupção, irregularidades e/ou desvios éticos e de conduta, que possam comprometer os
valores e padrões preconizados pela CAIXA e a realização de seus objetivos estratégicos.
A análise contínua de riscos é um dos cinco pilares do Programa de Integridade da CAIXA e é utilizada para
identificar, mapear, avaliar e responder aos riscos identificados nos processos mais sensíveis a fraudes e
corrupção."
Após finalizar a cartilha, ficou muito mais simples para as equipes identificarem potenciais riscos do
processo, o que foi fundamental para a entrega da planilha para Ana Maria.
Em relação ao que consiste a análise dos riscos à integridade, feita pelas equipes da unidade de Paula e Ana
Maria, escolha a resposta correta:
Escolha uma:
a. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se primeiro, reconhecer fragilidades que possibilitem a
ocorrência de fraudes e atos de corrupção e depois avaliar os processos de negócio com maior exposição ao risco de
quebra de integridade
b. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se avaliar, primeiro, os processos de negócio com maior
exposição ao risco de quebra de integridade e, em seguida, reconhecer fragilidades que possibilitem a ocorrência de
fraudes e atos de corrupção
c. A identificação e avaliação de riscos à integridade só é realizada no Ciclo Anual de Gerenciamento de Riscos
d. Identificação de riscos à integridade, onde deve-se, primeiro, avaliar os processos de negócio com maior
exposição ao risco de quebra de integridade e em seguida definir as ações de prevenção, detecção e reação, para
tratar os riscos identificados
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Questão 2
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
física de humilhação, coação ou ameaça. Recentemente Gilson passou a ocupar a função de Gerente Geral na
agência onde Amanda trabalha. Amanda notou que Gilson vem adotando alguns comportamentos em relação
aos seus colegas da unidade e muitos deles vêm manifestando certo incômodo, relatando estarem sendo
vítimas de assédio moral.
Escolha uma:
a. Gilson orientou João Pedro acerca da vestimenta adequada para o trabalho na unidade
b. Gilson transferiu Bruno para outro posto de trabalho e remanejou as atividades de Maria
c. Tício foi dispensado por Gilson da função gratificada que ocupava em razão da sua não adequação de perfil,
por não desempenhar as atribuições inerentes à função
d. Gilson evita falar diretamente com Carolina, e dirige-se à ela apenas por e-mail, bilhetes ou recados
encaminhados por terceiros
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Questão 3
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Mariana ficou responsável por receber dois novos empregados na unidade, ambos sem experiência anterior de
emprego. Entre os assuntos que ela apresentaria para os colegas estava o Código de Ética. A ideia era de que eles
compreendessem na prática a sua aplicação no trabalho.
No planejamento do acompanhamento dos colegas, Mariana considerou como de extrema relevância para o
trabalho a ser desenvolvido pelos colegas:
Escolha uma:
a. Incentivar que os novos empregados adquiram livros sobre o assunto
b. Esclarecer que os valores do Código de Ética norteiam a condução dos negócios da CAIXA, na medida em que
orientam as ações e o relacionamento com os interlocutores internos e externos
c. Fazer com que os colegas participem de prova oral sobre o Código de Ética
d. Identificar somente os processos de trabalho que exigem observância do Código de Ética
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Questão 4
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Com a aproximação do período de entrega de objetivos SMART, o gestor imediato de Jurandir o consultou sobre
eventual dificuldade para a consecução de seus objetivos, tendo expressado que o motivo da conversa era de que
pudesse certificar-se de que o empregado tinha as condições necessárias para concluí-los. Jurandir passou a proferir
ofensas e ameaças ao gestor imediato, chegando a dizer que seu gestor estava ferindo o Código de Ética ao querer
saber sobre a evolução das ações. A reação de Jurandir foi presenciada pelos demais empregados e vigilantes que se
encontravam na unidade.
Escolha uma:
a. Profundo conhecimento sobre o Código de Ética da CAIXA e adequado ao ambiente de trabalho, afinal o
gestor estava se intrometendo no trabalho dele
b. Parcialmente adequado por julgar que o gestor estava infringido o valor Transparência ao querer saber
antecipadamente sobre a evolução das entregas
c. Inadequado ao ambiente de trabalho visto que se trata de uma infringência ao valor Honestidade
d. Inadequado ao ambiente de trabalho visto que o valor Respeito contempla em seus princípios que na CAIXA as
pessoas são tratadas com ética, justiça, respeito, cortesia, igualdade e dignidade
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Questão 5
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Patrícia, assistente sênior, recebeu um e-mail em sua caixa postal, enviado por Alfredo, um consultor de outra
unidade da Matriz. Patrícia não conhece Alfredo, mas visualizou que o endereço eletrônico do remetente continha o
@caixa.gov.br. Ao ler o e-mail, Patrícia identificou que Alfredo estava pedindo sua ajuda para avaliar o novo painel
de avaliação das unidades da Matriz, a ser acessado em link que constava na mensagem. Patrícia clicou no link, mas
o painel não abriu. Logo após, seu computador começou a ficar muito lento.
Neste caso, qual o melhor procedimento a ser adotado por Patrícia?
Escolha uma:
a. Patrícia deve encaminhar a mensagem para seu chefe imediato, informando o fato e solicitando orientações, a
quem caberá avaliar o caso e reportar à área de segurança da CAIXA
b. A situação deve ser comunicada à área de segurança da CAIXA e a mensagem não deve ser enviada a outros
empregados
c. Patrícia mantém seu computador com o antivírus atualizado e ter clicado no link não representa uma ameaça
para a CAIXA. Não há procedimento a fazer
d. Patrícia deve abrir chamado técnico informando que seu computador está lento, sem citar o ocorrido
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Questão 6
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Ricardo, Gerente Pessoa Jurídica, foi contatado por André para retardar a aprovação de um empréstimo feito
pelo principal concorrente da padaria da qual é sócio, beneficiando-se, portanto, por tal atraso. Nessa linha,
sabe-se que praticar ato em benefício de interesse de pessoa jurídica de que participe o agente público, seu
cônjuge, companheiro ou parentes, consanguíneos ou afins, em linha reta ou colateral, até o terceiro grau, e
que possa ser por ele beneficiada ou influir em seus atos de gestão, é considerado conflito de interesses na
relação de trabalho com a CAIXA, consoante disposto no MN RH200 - Código de Conduta da CAIXA.
A depender de quem seja o sócio de André, em qual das situações a seguir o atendimento do pedido por
Ricardo não poderia ser considerado conflito de interesses?
Escolha uma:
a. Se o próprio Ricardo for o sócio de André
b. Se Alice, filha do primo de Ricardo, for a sócia de André, e, ao contrário do esperado, não resultar benefício
para qualquer dos envolvidos
c. Se André for sócio de Matheus, pai de Ricardo
d. Se Luana, esposa de Ricardo, for a sócia de André
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Questão 7
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
João Luiz, Gerente de Varejo de uma agência situada em um bairro popular, cuja maioria de atendimentos
diz respeito a benefícios e demandas relativas a programas sociais, estava num dia muito corrido, e prestou
muitos atendimentos a diversas pessoas. Ao final do expediente, depois dos vários atendimentos e
experiências ocorridas ao longo do dia de trabalho, João Luiz chamou a equipe para prestar algumas
orientações, sendo uma delas, a respeito de atender de forma diferenciada homens brancos bem vestidos, já
que concluiu que esse grupo de pessoas tendia a fechar melhores negócios e trazer melhor rentabilidade para
a CAIXA.
Baseado no RH200, no que diz respeito a adotar conduta discriminatória relacionada à origem, raça, gênero,
cor, idade, religião, credo, classe social ou incapacidade física, e ainda, alinhado às ações estratégicas da
empresa para aumento dos resultados e rentabilidade financeira, João Luiz poderia orientar seus
subordinados a prestar atendimento diferenciado a clientes bem vestidos, mais especificamente homens
brancos?
Escolha uma:
a. Não, já que a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas esperadas dos empregados
da CAIXA, pois é vedada a adoção de conduta discriminatória relacionada à classe social e origem
b. Sim, pois é bem melhor e mais eficiente restringir o perfil dos clientes aos quais presta melhor atendimento,
no caso, aos homens brancos de meia idade
c. Não, pois a orientação de João Luiz está em desacordo com as condutas éticas esperadas dos empregados da
CAIXA, sendo vedada a adoção de conduta discriminatória relacionada à classe social. Contudo, de acordo com o
Código de Conduta da CAIXA, não há vedação relacionada à origem
d. Sim, pois esse perfil de cliente possui mais chances de realizar negócios que envolvem altos valores, capazes
de impulsionar as metas da unidade
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Questão 8
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Guilherme é assistente numa unidade da matriz e se inscreveu para um processo seletivo de consultor, para
uma unidade vinculada à área de riscos da CAIXA. O tema da produção temática envolveu o Modelo das
Três Linhas, que se refere ao modelo de gerenciamento de riscos atualmente adotado pela empresa.
A produção temática pedia que os candidatos explanassem sobre a primeira, segunda e terceira
linhas, diferenciando o papel de cada uma na instituição. Como a vaga era pra uma unidade específica, foi
pedido um aprofundamento maior numa delas, a terceira linha.
correto afirmar que é exercida por:
Escolha uma:
a. Auditoria Interna
b. Auditoria Externa
c. Conselho de Administração
d. Comitês delegados
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Questão 9
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Leonardo, Gerente Geral de Rede de uma Agência em Minas Gerais, iniciou o atendimento de Caio, que
procurou a agência para reclamar do depósito efetivado em sua conta no valor de R$ 1.500,00 ao invés de
R$ 2.000,00. Para isso, apresentou o comprovante do depósito realizado em terminal de autoatendimento
que consta o valor de R$2.000,00.
Leonardo verificou o ocorrido e constatou que o processamento do envelope ocorreu dentro dos
procedimentos esperados e normatizados e que o valor depositado realmente foi o apurado, de R$ 1.500,00.
Respeitosamente, Leonardo informou a Caio que o valor depositado estava correto, mas Caio rebateu,
reafirmando que seu depósito foi de R$ 2.000,00. Irritado, ameaçou acionar a justiça para reaver a diferença
de R$ 500,00.
Então Leonardo decidiu por devolver o valor reclamado por Caio e tentou registrá-lo como perda de RO
decorrente de erro operacional, mas o lançamento não foi processado, sendo criticado e devolvido pela
instância de controle como indevido.
Assinale a alternativa correta quanto à decisão de Leonardo:
Escolha uma:
a. Leonardo não pode decidir pelo ressarcimento ao cliente, pois não se trata de erro operacional nos
procedimentos normatizados para processar o depósito. Neste caso, Leonardo poderá efetuar abertura de consulta
jurídica para verificar o cabimento de uma conciliação extrajudicial
b. Leonardo não pode decidir por indenizar o cliente, visto que a alçada decisória é da Superintendência
c. Leonardo pode decidir pelo registro da perda, pois todas as perdas de Risco Operacional na CAIXA são
registradas obedecendo os limites operacionais
d. Leonardo pode decidir por indenizar o cliente e registrar a perda de RO. Houve erro operacional das áreas de
conciliação e controle ao criticar e devolver o lançamento em perdas de RO
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Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Todos os empregados da CAIXA devem atuar e contribuir para evitar que a CAIXA seja utilizada para a prática dos
crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo. Abigail, que trabalha numa agência, com abertura
de contas de depósito, no exercício de suas atividades, possui o costume de, ao analisar o conteúdo dos contratos,
sempre verificar a possibilidade de haver operações e situações que possam demonstrar indícios da prática desses
crimes. Por isso, atuando conforme determinações legais e no âmbito de suas atribuições, durante a rotina de
verificação de situações suspeitas de crimes de lavagem de dinheiro e de financiamento ao terrorismo, analisa a
conta de um cliente e nota movimentações mensais acima de R$ 2.000.000,00.
Diante dessa situação, o que Abigail deve fazer?
Escolha uma:
a. Buscar mais informações para avaliar melhor a movimentação e perfil do cliente
b. Comunicar a situação suspeita às autoridades competentes e ao cliente, uma vez que este é o detentor da
conta e, portanto, pode ter acesso às informações sem que haja descumprimento da Lei de Sigilo de Informações
Bancárias
c. Comunicar a situação suspeita às autoridades competentes, mas não ao cliente, preservando o sigilo das
informações sobre suspeitas de Lavagem de Dinheiro ou de Financiamento ao Terrorismo, conforme preconiza o
AD006
d. Registrar, imediatamente, a situação suspeita identificada no sistema de prevenção à lavagem de dinheiro -

PLD.Caixa, na aba esquerda>cadastramento de situação atípica, sem a necessidade de verificação do perfil do cliente
e obtenção de informações adicionais
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Questão 11
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
Eduarda chamou toda sua equipe para explicar sobre o cálculo da alocação de capital para risco operacional, que é
realizado a partir de dois componentes em sua fórmula, o BIC – Business Indicator Component e o ILM – Internal Loss
Multiplier:
O BIC é uma medida progressiva de receita que aumenta à medida que o tamanho do banco aumenta, portanto está
associada ao lado direito do balanço – operações do ativo. Já o ILM, captura a experiência das perdas operacionais
internas do banco, levando em consideração os valores dos últimos 10 anos, portanto, está no lado esquerdo do
balanço – passivo.
Assinale a opção que descreve a explicação de Eduarda, acerca da abordagem que utiliza os indicadores BIC e ILM:
Escolha uma:
a. A necessidade de capital conforme a Abordagem do Indicador Básico – BIA, Abordagem Padronizada

Alternativa – ASA e Abordagem Padronizada Alternativa Simplificada – ASA2 são calculadas na Caixa, porém, é
adotada a ASA, uma vez que o regulador definiu que a instituição financeira deve escolher a seu critério a
metodologia de cálculo
b. O RWA para risco operacional é calculado para 8 linhas de negócio e considera o Indicador de Exposição ao
Risco Operacional (IE), composto pela soma das receitas de intermediação financeira e de prestação de serviços,
deduzidas as despesas de intermediação financeira; e o Indicador Alternativo de Exposição ao Risco Operacional
(IAE), que corresponde ao saldo das operações de crédito ou com características de crédito, multiplicado pelo fator
0,035
c. Na metodologia da Abordagem de Modelos Avançados (AMA) a Instituição deve ser capaz de desenvolver
modelos que consigam mensurar as perdas incorridas com diversas formas de Risco Operacional considerando dados
internos e externos de perdas. O cálculo da parcela deve ser feito de forma agregada e com um grau de confiança de
99,9%, bem como, é necessário comprovar que as políticas, processos e controles existentes estejam sendo
utilizados de forma consistente
d. O regulador brasileiro está modulando uma nova abordagem padronizada de alocação de capital para Risco
Operacional (Standardised Approach – SA), em substituição ao uso da Abordagem Padronizada atual, objetivando a
ampliação do escopo de informações e ainda promover a comparabilidade dos dados entre as instituições
financeiras
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Questão 12
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
Alexandra é TBN numa agência em Goiânia, e trabalha no setor de habitação pessoa física. Ultimamente
Alexandra vem passando por alguns problemas com seu gestor imediato, que frequentemente faz o uso
inadequado de informações confidenciais para causar constrangimento a ela a outros colegas da
agência. Tomaz, que é assistente de varejo, também vem passando por uma série de dificuldades com esse
mesmo gerente, que expõe suas falhas diante de outros colegas e costuma até repreende-lo em voz alta na
frente de todo mundo.
Diante desse contexto, escolha a opção que contém um conjunto de falhas cometidas pelo gerente:
Escolha uma:
a. Falhas de adequação, divulgação e fiduciário e Falhas na execução, Cumprimento de Prazos e Gerenciamento

das Atividades
b. Falhas de Adequação, Divulgação e Fiduciário e Falha de diversidade e discriminação
c. Vazamento de Informação e Assédio Moral
d. Falha documental e discriminação
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Questão 13
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Escolha uma:
a. Para garantir a sustentabilidade financeira da CAIXA é necessário manter a proporcionalidade entre três
direito do balanço
c. O regulador brasileiro define o Capital das Instituições Financeiras como o Patrimônio de Referência e o divide
Complementar
d. É necessário cuidar das nossas operações de crédito e financiamento para alcançarmos bons resultados, ou
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Questão 14
Correto
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Texto da questão
empréstimo consignado, Dênis, o gerente geral da agência, buscou saber com o gestor do produto como foi
feito o gerenciamento de riscos do processo relativo a esse empréstimo. Nessa busca de informações, Dênis
verificou que o risco de fraude tinha sido identificado e que sua mensuração resultou num risco bruto fora do
apetite por riscos da instituição. Depois, verificou que havia controles internos previstos para serem
executados pela agência em alguns momentos dessa concessão de consignado. Sua maior preocupação era
saber quais controles internos previstos a agência deixou de executar nessa concessão.
apetite e que havia controles internos previstos na concessão de empréstimo consignado, a resposta dada ao
risco bruto foi:
Escolha uma:
a. Negar (Evitar)
b. Compartilhar (Transferir)
c. Mitigar (Reduzir)
d. Aceitar (Assumir)
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Questão 15
Correto
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Texto da questão
Ênio, que atualmente é empregado da CAIXA, já trabalhou por mais de 15 anos na Enron Corporation, uma
das maiores empresas de energia dos EUA. Ênio acompanhou de perto, em 2001, um colapso na empresa
após a constatação, por parte de órgãos fiscalizadores, de fraude contábil resultante de controles e sistemas
fracos relacionados à governança corporativa. Este fato ocorreu porque, provavelmente, a empresa não tinha
um Programa de Compliance estruturado com regras e controles bem estabelecidos às melhores práticas de
governança.
Na CAIXA, a experiência de Ênio tem sido muito diferente, já que a empresa conta com um programa que
tem o engajamento dos integrantes da Instituição e com o apoio e participação da alta administração, para o
cumprimento dos regulamentos e normas, internas e externas, bem como, cientes dos seus respectivos
papéis, deveres e responsabilidades.
Diante desse contexto, é correto afirmar que o programa de Compliance da CAIXA deve definir processos
que abranjam:
Escolha uma:
a. Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte dos riscos
b. Identificação, calibração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de riscos
c. Identificação, calibração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de compliance
d. Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte de compliance
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Questão 16
Correto
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Texto da questão
alterada e irá impactar diversas unidades da Caixa, Marta decidiu, junto com seu gestor, informar logo para
os demais empregados impactados pelas mudanças.
Escolha uma:
a. Preparar uma cartilha descrevendo a nova rotina, disponibilizar no site da Unidade Gestora e informar por
meio de e-mail para todas as unidades impactadas
b. Marta e seu gestor devem fazer uma live com as Unidades impactadas e informar sobre a mudança, não
havendo necessidade de normatizar o assunto
c. Preparar uma CE para as Unidades impactadas e enviá-la por e-mail, informando sobre as mudanças na rotina,
e após isso, publicar o normativo com as alterações em no máximo d+1 do envio da mensagem
d. Preparar uma cartilha para as Unidades impactadas, enviá-la por e-mail informando sobre as mudanças na
rotina, tudo de forma detalhada para que todos possam entender e operacionalizar. Com o envio da cartilha, não há
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Questão 17
Correto
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Texto da questão
Os empregados da área de Compliance devem garantir disseminação da cultura e temas de Compliance,

Escolha uma:
a. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

regulamentações e autorregulamentações; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Risco; Revisar o conteúdo,
adequação e conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões relacionadas a Compliance,
ética e conduta
b. Orientar e aconselhar os clientes da Instituição em relação à conformidade com leis, regulamentações e

autorregulamentações; Elaborar pareceres e opiniões sobre temas de Compliance; Revisar o conteúdo, adequação e
conformidade de materiais e documentos; Auxiliar na solução de questões relacionadas a Compliance, ética e
conduta
c. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

Produtos e Serviços
d. Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

Compliance, ética e conduta
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Questão 18
Correto
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Texto da questão
este produto é voltado para clientes pessoa física e certamente envolverá o tratamento de dados pessoais,
João está buscando informações sobre os princípios previstos na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção de
Dados Pessoais (LGPD), para garantir a proteção da privacidade desde a etapa de concepção do produto que
será desenvolvido.
O texto da LGPD estabelece princípios que devem ser considerados no desenvolvimento deste novo produto.
Sobre os princípios elencados na LGPD, é correto afirmar:
Escolha uma:
a. PREVENÇÃO: aborda que para prevenir a ocorrência de danos aos titulares, devem ser adotadas as mais
avançadas técnicas de segurança da informação e cibernética disponíveis
b. NECESSIDADE: aborda que o tratamento de dados pessoais no contexto do novo produto deve ser limitado ao
mínimo necessário para a realização de suas finalidades
c. RESPONSABILIZAÇÃO E PRESTAÇÃO DE CONTAS: aborda que devem ser prestadas aos titulares informações
claras e precisas sobre os tratamentos realizados pela CAIXA no contexto do produto que será lançado
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Questão 19
Incorreto
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Texto da questão
denunciar, por meio dos canais disponibilizados pela CAIXA, quaisquer atos contrários ao interesse público,
condutas antiéticas, comportamentos que revelem indícios de corrupção e situações irregulares que
favoreçam conflito de interesses, praticados por superiores hierárquicos, colegas, contratados ou prestadores
de serviços.
Em uma situação irregular que vivenciou, percebeu que seu gestor imediato cometeu um ato ilícito em uma
negociação e, com medo de retaliações, verificou no OR172 que a CAIXA possui mecanismo de proteção
contra qualquer espécie de retaliação à pessoa que utilize o Canal de Denúncias.
medidas protetivas em casos de retaliação:
Escolha uma:
a. As medidas protetivas poderão ser aplicadas igualmente para todos os casos de retaliação com abertura de
processo disciplinar contra o empregado denunciado; e garantia de manutenção da função em caso de realocação do
empregado
b. Revogação de decisões com base em motivos inadequados, comprovadas por meio das evidências registradas
na denúncia; e anulação do resultado do GDP (ciclo consolidado) considerando o período indicado pela CORED, em
que o empregado sofreu a retaliação
c. Abertura de processo disciplinar contra o empregado denunciado, após apuração da denúncia; e proteção
física
d. Afastamento temporário do empregado (destacamento, trabalho remoto ou alteração de lotação física)

enquanto a apuração estiver em andamento, em caso de denúncias relacionadas com assédio, abuso de poder,
discriminação, retaliação e conduta inadequada de cunho sexual; e realocação do empregado (sem garantia de
manutenção de função) após apuração da denúncia
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Questão 20
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
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Texto da questão
A agência em que Flávia trabalha como gerente geral em São Paulo está em reforma, mas a obra está
atrasada e impactando muito no atendimento dos clientes. Ao ser questionado sobre a causa do atraso, o
representante da empresa responsável pela obra comentou que o problema está sendo ocasionado pela
Prefeitura, que está "criando caso” para liberar a licença, mas que ele já acordou “uma forma” de resolver
isto por meio de uma recompensa ao responsável pela liberação, e provavelmente, a partir de agora, tudo
andará "rapidinho".
Sabe-se que a CAIXA, na qualidade de banco público, adota rigorosa observância às leis e normas em todas
as suas atividades, expressas em suas Políticas e Programa de Integridade, se distinguindo por uma atuação
ética fundamentada nos valores de respeito, honestidade, compromisso, transparência e responsabilidade.
Baseada na Lei Anticorrupção, qual deve ser a atitude de Joana diante dessa situação:
Escolha uma:
a. A Lei Anticorrupção não pune os administradores e colaboradores das empresas que se envolveram nos atos
ilícitos
b. De acordo com a Lei Anticorrupção, atos de corrupção cometidos por terceiros não provoca responsabilização
da CAIXA, uma vez que a empresa não tem condições de conhecer supostos atos ilícitos cometidos fora do seu
ambiente
c. A empregada deve agradecer a atitude do representante da empresa, tendo em vista que ele está agilizando a
reforma da agência
d. A empregada deve repudiar qualquer atitude neste sentido e inclusive, denunciar para que a CAIXA possa
responsabilizar a empresa contratada
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Conduta da CAIXA veda a prática de qualquer tipo de assédio, mediante conduta verbalConsidere as
seguintes situações:
I. Tânia repassou uma informação sigilosa para um cliente, amigo de sua mãe, que acabou beneficiando a
empresa dele no processo licitatório que estava participando.
II. Pedro Miguel é engenheiro civil na CAIXA e sócio da Construtora Villas Boas.
Em relação às situações descritas, assinale a alternativa correta:
Antônio, empregado da CAIXA lotado na área de Tecnologia, está buscando uma solução de software no
mercado. Ao fazer contato com um potencial fornecedor, este sugere marcar um almoço em um
restaurante renomado na cidade para apresentar o produto, pergunta para quantas pessoas deve fazer a
reserva e reforça que as despesas serão por sua conta. Assinale a alternativa que representa o correto
posicionamento de Antonio perante o fornecedor:
R: Agradecer, solicitar que seja feita uma reunião técnica para apresentação do produto na CAIXA e informar
que eles podem almoçar após a reunião, desde que cada um arque com suas despesas.
Manuel pretende trabalhar no período noturno na pizzaria de sua esposa, para ajudá-la nos horários que
o fluxo de clientes é maior. A nova rotina não interferirá em suas atividades e responsabilidades junto à
CAIXA, mas antes de prosseguir, ele resolveu ter uma conversa formal com Alberto, seu gestor, e
comunicou os seus planos. Após ouvi-lo, Alberto posicionou-se compreensivo, tranquilizou Manuel e
reforçou que a referida atividade não era vedada ao agente público. Com base no exposto, é correto
afirmar que:
R: Quaisquer atividades profissionais paralelas devem ser formalizadas à chefia imediata.
João é gerente em unidade da CAIXA e costuma fazer brincadeiras e piadas sobre gênero e religião durante
apresentação na unidade, utilizando em alguns momentos palavras de baixo calão. Alguns colegas
costumam sorrir com as brincadeiras e quando Maria, que também é gerente, se manifesta
reservadamente em desacordo, os demais colegas costumam dizer “Ele está apenas brincando”. Em
relação à conduta de João, à luz do RH 103, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
R: Não é aceitável, pois a conduta está em desacordo com os valores: Honestidade, Compromisso,
Responsabilidade e Respeito

correta:
No dia de seu aniversário de 65 anos, Roberto decidiu se presentear com um carro sedan 0Km. Por esse
motivo, ele se dirigiu até à agência da CAIXA onde é correntista, para efetuar um saque em espécie no
valor de R$ 60.000,00. Ao ser informado da necessidade de provisionamento para valores a partir de R$
50.000,00, Roberto é orientado pelo caixa que costuma atendê-lo a efetuar dois saques de R$ 30.000,00.
Assinale a alternativa correta sobre a conduta do empregado nessa ocasião:
R: Inadequada, uma vez que o referido provisionamento visa coibir práticas de Lavagem de Dinheiro.
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Considere um cenário hipotético, onde o Governo Federal decide aumentar o capital social da CAIXA em
10 Bi. Sabendo dos impactos decorrentes de uma operação como essa, qual das alternativas abaixo
apresenta um título correto para uma possível matéria de divulgação no Jornal da CAIXA:
R: CAIXA recebe aporte e comemora aumento do Capital de Nível I
Em um dia normal na agência, o gerente de atendimento recebe a ligação de um conhecido cliente

informando o bloqueio de sua senha numérica de 4 dígitos, ao tentar fazer uma compra utilizando o
cartão de débito no dia anterior e pede orientação de como proceder o desbloqueio. Sob o ponto de
vista do compliance, o gerente deve:
R: Informar cordialmente ao cliente que, para sua segurança, deverá comparecer a agência com seu
documento de identificação ou utilizar os canais físicos e/ou remotos para desbloquear sua senha.
Rodrigo é Coordenador de Projetos e está conduzindo um projeto para lançar um produto inovador no
mercado, contudo alguns aspectos de segurança e privacidade estabelecidos na Política de Segurança e
Informação da CAIXA impedem o seu lançamento. A partir deste cenário, assinale a alternativa correta:
R: Rodrigo deve adaptar o seu projeto aos limites estabelecidos pela Política de Segurança e Informação, pois
essa Política representa as diretrizes de segurança aprovadas pelo Conselho de Administração da CAIXA,
alinhada às melhores práticas de mercado e as necessidades regulatórias sobre o tema.
A família de Hugo atua no ramo de seguros, no qual o empregado, lotado na Matriz, também atua fora do
horário de seu expediente na CAIXA como corretor. Assinale a alternativa que corresponde a situação do
empregado:
R: É vedada ao empregado a atividade paralela de corretor de seguros, segundo o RH 200,
independentemente da FG ou da lotação.
Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca questiona os participantes sobre a importância
da Matriz de Conformidade. Ao abrir a palavra para os candidatos, foram trazidos os seguintes
comentários:
(Candidato 1) “Acredito que a Matriz de Conformidade seja um instrumento de governança utilizado para
verificar o quão conforme é uma unidade, seja ela da Rede ou da Matriz.”
(Candidato 2) “A Matriz de Conformidade, como o próprio nome diz, é uma área gestora da Matriz
responsável pela aferição e divulgação do índice de conformidade de todas as unidades da CAIXA e do
Índice de Conformidade Global (ICG) da CAIXA.”
(Candidato 3) “Quando falamos de Matriz de Conformidade, creio que nos referimos àquela sistemática
que impacta o Conquiste de todas as unidades, positiva ou negativamente. Quanto maior a pontuação,
maior é a exposição a riscos da unidade.”
R: Apenas a afirmação do Candidato 1 é procedente.
Gilson, que atua em unidade de Filial, decidiu abrir uma empresa para atuar como consultor de
investimentos e coach financeiro de universitários. Ele ficou com dúvidas se essa profissão poderia causar
conflito de interesse. Com base no exposto, assinale a alternativa que corresponde ao correto
posicionamento do empregado:
Escolha uma:
R: O exercício de coach financeiro é vedado pelo RH 200, independentemente da FG ou da lotação.
Tânia é empregada da CAIXA e atua na área de contratações. No início do ano ela participou de um
Congresso sobre licitações, com as despesas custeadas pela CAIXA. Durante o coquetel de encerramento,
todos foram informados que haveria o sorteio de um relógio de luxo ao fim do evento e para a surpresa
de Tânia, ela foi a grande sorteada. Com base no exposto, assinale a alternativa que representa o correto
posicionamento da empregada nesse caso:
R: Recusar publicamente o relógio e informar que na CAIXA é vedado o recebimento de presentes, exceto
em situações protocolares e recíprocas.
Estamos no período de entrega de material escolar e durante o cafezinho você comenta com Carlos,
também empregado da CAIXA, como está caro manter as crianças na escola particular. Ele, por sua vez,
responde: "ainda bem que pelo menos o material de escritório não vou precisar comprar, porque esse nós
temos tudo aqui.". Como você deve proceder nesse caso?
R: Aciono o Canal de Denúncias, relato detalhadamente o ocorrido e informo a conduta, com evidências
sobre os fatos e outras informações solicitadas no formulário de denúncia.
Um dos funcionários do Barings Bank provocou a falência da instituição financeira inglesa, após realizar
diversas operações em derivativos nos mercados de Cingapura e Japão. Por meio da manipulação dos
sistemas contábeis do banco, o funcionário ainda conseguiu esconder o dano por alguns dias. Por este
motivo, operadores que trabalham com derivativos são obrigados a informar seus bancos, ao final de cada
dia, se houve lucros ou prejuízos e a quantia aplicada. O funcionário, no caso, ocultava suas ações em
nome do banco. Em relação à gestão dos riscos nesse caso, assinale a alternativa correta:
R: Há um problema de falta de governança corporativa para o controle dos atos dos funcionários em nome
do banco.
Jhonnys Leishons, correntista da CAIXA, é um cliente estrangeiro de alta renda. Sua conta é na agência
Shopping Grande Leblon, onde Juli é gerente geral de rede. Certo dia, no grupo dos gerentes da
unidade no WhatsApp, ela recebeu uma reportagem sobre terrorismo de um jornal de grande
circulação. Segundo a reportagem, o “cabeça” da operação possui o mesmo sobrenome e
nacionalidade que Jhonnys. Assinale a alternativa que corresponde ao correto posicionamento de Juli
perante o caso:
R: Mesmo sem analisar a veracidade da informação e a confiabilidade da fonte, ela deve registrar o fato no
PLD.CAIXA.

correta:
Guilherme e André estão discutindo sobre os impactos de um eventual prejuízo da CAIXA sobre o Índice
de Basileia. Guilherme afirma que ao reduzir o Capital Principal, haveria uma redução do índice. Já André,
acredita que o índice não seria afetado, pois o prejuízo não é contabilizado no Patrimônio de Referência.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações.
R: Guilherme está correto, pois os lucros e prejuízos fazem parte do Capital Principal.
Adalberto, correntista da CAIXA, compareceu logo na abertura da agência pretendendo sacar R$ 25.000,00
em espécie. Sabendo que ele é velho conhecido dos empregados da agência e que atualizou recentemente
os seus dados cadastrais ao realizar a prova de vida, é correto afirmar que:
R: Ainda assim, o preenchimento da RME é obrigatório.
Reginaldo compareceu à agência onde é correntista da CAIXA há quase 20 anos, portando seus
documentos para fazer um financiamento habitacional. Jonas, empregado da CAIXA, após realizar o SIRIC
habitacional do cliente, entrou em contato com ele para informá-lo sobre a aprovação do crédito
pretendido. O empregado ainda alertou o cliente para que ele evitasse altas movimentações em espécie,
pois se fosse detectado no Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro poderia inviabilizar a contratação
do financiamento pretendido. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento da atitude de
Jonas:
R: A atitude foi inadequada e feriu um dos princípios da Política de PLDFT na CAIXA: o Princípio da
Confidencialidade.
Ângela, assistente sênior, recebe um e-mail em sua caixa postal, enviado pelo Jorge, um
consultor de outra unidade da Matriz. Ângela não conhece Jorge, mas visualiza que o endereço
eletrônico do remetente contém o @caixa.gov.br. Ao ler o e-mail, Ângela identifica que Jorge
está pedindo sua ajuda para avaliar o novo painel de avaliação das unidades da Matriz, que
deve ser acessado em link que consta na mensagem. Embora não tenha certeza, Ângela suspeita que
pode ser um phishing. Neste caso, qual o melhor procedimento a ser adotado:
R: Mesmo sendo apenas uma suspeita de phishing, Ângela deve encaminhar a mensagem para a área
de segurança da CAIXA, em um dos canais de comunicação disponíveis aos empregados/clientes:
clicando no ícone “reportar phishing” disponível na ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado na
ferramenta SERVIÇO.CAIXA ou via ABUSE@CAIXA.GOV.BR.
Os empregados de uma grande agência em São Paulo, para acelerar a troca de informações, decidiram
montar um grupo particular no whatsapp. Sob os aspectos de segurança da informação, que orientações
seriam as mais adequadas para o Gerente Geral repassar para sua equipe.
R: As informações da CAIXA e de seus clientes são protegidas pela Política de Segurança e Informação não
podem ser trafegadas pelo WhatsApp, ou qualquer outra solução tecnológica instalada pelo empregado em
dispositivo particular, exigindo para o uso que ela seja previamente homologada e parametrizada para a
devida proteção da informação, do cliente e da CAIXA.
Cecília é Assistente Pleno em uma centralizadora e precisa se ausentar por 15 minutos da sua unidade para
deixar uma encomenda na casa de uma amiga, que mora há 5 minutos da Caixa. Como Cecília acabou de
chegar e já registrou seu ponto, ela sai rapidamente para deixar a encomenda na portaria do prédio da
amiga e retorna ao seu trabalho, sem efetivar qualquer registro no SIPON. De acordo com o compliance, a
atitude da empregada é:
R: Incorreta. Cecília deve registrar no SIPON sempre que houver interrupção em seu trabalho e precisar se
ausentar da sua unidade.
Augusto é gerente de uma grande agencia e recebe um e-mail de uma empresa que manifesta o desejo de
abrir uma conta corrente na CAIXA e transferir a sua carteira de cobrança. No e-mail, a empresa indica o
link que pode ser acessado por Augusto para consultar a documentação. Augusto clica no link, que não
abre e não dá acesso a qualquer arquivo. Ao verificar novamente o link, passando o mouse sobre ele,
Augusto percebe um endereço e acredita que tenha clicado em um malware. Neste caso, qual o melhor
procedimento a ser adotado:
R: Augusto deve encaminhar a mensagem suspeita para a área de segurança da CAIXA, em um dos canais de
comunicação disponíveis aos empregados/clientes: clicando no ícone “reportar phishing” disponível na
ferramenta OUTLOOK, abertura de chamado na ferramenta SERVICO.CAIXA ou via ABUSE@CAIXA.GOV.BR
João trabalha em uma agencia da CAIXA e atende uma cliente que deseja abrir uma conta corrente. Ele
recebe a documentação exigida para a abertura da conta, e ao incluir o CPF informado consta registro de
óbito no SICOW. Ao questionar, a cliente informa que o CPF é de seu falecido esposo e que sempre o
utilizou por ser sua dependente no IRPF. Sob o ponto de vista do compliance, o empregado deve:
R: Recusar a abertura da conta corrente, considerando que o alerta de segurança indicando óbito é
impeditivo para efetivar o procedimento. A cliente deve ser orientada a fazer a sua própria inscrição no
Cadastro de Pessoas Físicas CPF.
Considere a hipótese de a CAIXA ser a controladora dos dados pessoais de adolescentes aprendizagem e
fará tratamento desses dados. Com base na Lei nº13.709/2018 de proteção de dados, assinale a alternativa
correta:
R: Para o tratamento de dados pessoais destes adolescentes, a CAIXA deve obter o consentimento específico
e em destaque dado por pelo menos um dos pais ou pelo responsável legal.
Na sua unidade é lotado um adolescente aprendiz com ótimo trabalho, eficiente e prestativo. Em um dia
de muitas demandas, todos os colegas estão ocupadíssimos, por isso, solicitam a ajuda do adolescente
aprendiz para buscar um lanche no restaurante da esquina. Segundo o compliance da Caixa, essa atitude:
R: É vedada, pois não é permitido o desvio de função do jovem aprendiz para atendimento a interesse
particular.
Daiana trabalha na filial de gestão da adimplência e entre as suas responsabilidades esta o tratamento da
caixa postal da unidade. Quando iniciaram a divulgação da nova classificação da informação na Caixa, ela
notou que havia algumas mensagens na caixa da unidade que foram recebidas sem as respectivas
classificações. Nesse caso ela deve:
R: Classificar como #INTERNO.CAIXA e mandar para o gestor da informação, para que ele possa classificar
corretamente.
Carol trabalha em uma agencia da Caixa, na área de financiamento habitacional. Seu esposo, que não é
empregado Caixa tem uma empresa conceituada e idônea de despachantes, onde atua há anos no
mercado. Em suas atribuições diárias, Carol atende muitos clientes e possuem dificuldade de entender as
regras para o financiamento habitacional, bem como entregar toda a documentação necessária para dar
entrada no empréstimo. Assim, é normal que Carol indique os serviços do seu esposo aos seus clientes, a
fim de auxiliá-los nos tramites de aquisição do financiamento. Do ponto de vista do compliance, a atitude
da empregada está:
informações podem configurar conflito de interesse.
Inácio é gerente de carteira PJ e suspeita que um dos seus maiores clientes esteja envolvido em práticas
de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo. Independentemente dos impactos decorrentes
sobre os resultados da unidade e, caso de possível denúncia, de acordo com a Politica de PLDFT da CAIXA,
Inácio deve:
R: Comunicar de imediato a unidade gestora de PLDFT.
Imagine que um determinado processo da CAIXA vem sendo concluído com atraso ou imprecisão,
causando a aplicação de multas ao banco nos últimos 03 anos. Jeane é a coordenadora de projetos matriz
e está à frente de um squad que está implantando uma série de melhorias que resultarão na correção
definitiva dessas falhas. Assinale a alternativa que reflete os impactos do sucesso dessas implementações.
R: Redução do capital exposto ao risco operacional e aumento do Índice de Basileia.
Você tem um colega que sempre compartilha a senha com outras pessoas. Um dia. Ele estava em uma
reunião importante, mas precisava de um arquivo eu estava no computador dele. Ele pediu a um outro
colega que acessasse seu computador e enviasse o arquivo. Porém, o colega apagou vários arquivos
importantes, resultando na perda de informações-chave. Em relação a situação relatada, assinale a
alternativa correta:
R: Compartilhar a senha pessoal traz vulnerabilidade em relação ao Risco TI, pois há ameaças como o uso
indevido da senha e impactos como a destruição de informações.
Eva foi convidada por um fornecedor para participar de um evento técnico fora de sua cidade. Chegando
ao hotel, no momento do check-in, descobre que o fornecedor já pagou sua estadia completa. O hotel
funciona em sistema de all inclusive e a hospedagem engloba, entre outros benefícios, adicionais de
massagem e SPA. Ao tomar conhecimento da situação, ela para você e pede orientação. Nesse caso, qual
a forma correta de orientá-la?
R: Não aceite a hospedagem e negue de forma imediata. Informe ao hotel que você pagará pelas despesas.
Em seguida, agradeça ao fornecedor e explique que não pode aceitar o benefício.
Edvânia, empregada CAIXA, é responsável pela contratação de um mobiliário muito específico. Ao iniciar
as pesquisas no mercado encontrou um possível fornecedor, mas em seguida, deparou-se com a notícia
de uma investigação de corrupção envolvendo um dos sócios da empresa, dois anos atrás. Com base nisso,
assinale a alternativa que corresponde ao correto posicionamento da empregada nesse caso:
R: Questionar a empresa sobre quais foram as providências adotadas em resposta ao fato, e caso considere-
as suficientes inserir cláusulas contratuais anticorrupção no ato do fechamento do negócio.
Jairo se exaltou verbalmente durante o atendimento ao cliente Manoel. No seu entendimento, o cliente
foi grosseiro desde o primeiro momento, fazendo críticas não só a CAIXA quanto ao próprio Jairo e sua
gerente. Para colocar um ponto final na discussão que se estabeleceu entre os dois, já presenciada por
todos que se encontravam na agência, Jairo usou palavras ofensivas, porém em tom de voz baixo. Houve
uma denúncia na Comissão Ética, que deliberou:
R: Propor um Acordo de Conduta Pessoal e Profissional a Jairo que infringiu os valores Compromisso,
Responsabilidade e Respeito.
O gerente Amaral, que trabalha na VITEC, está desenvolvendo um software que possibilita negociar
produtos de investimento pelo internet banking. Amaral sabe que a Resolução 4557/17 traz aspectos
específicos da estrutura de gerenciamento de riscos de TI. Para que esse novo modelo de negócio esteja
protegido de acordo com a resolução, Amaral deve observar algumas premissas. Marque a alternativa
correta em relação ao que Amaral deve levar em consideração para o projeto:
R: Todas as alternativas estão corretas.
De acordo com o Framework Risk IT (ISACA), o Risco de TI é o risco de negócio associado ao uso,
gerenciamento, operação, suporte, inovação, influência ou adoção de TI para efetuar os negócios da
organização. Em relação ao risco de TI, assinale a alternativa correta:
R: Os riscos de TI são diretamente proporcionais ao tamanho do projeto, e crescem junto com o orçamento,
tamanho da equipe, tempo de implementação e áreas organizacionais afetadas.
Ricardo, correntista CAIXA, compareceu à agência em que é correntista para efetuar um saque no valor de
R$100.000,00. Ele tem apenas 24h para quitar uma dívida de sua filha, caso contrário, ela perderá seu
imóvel que irá para leilão. Considerando a situação exposta, assinale a alternativa que corresponde à
provisionamento com três dias de antecedência e em seguida, deve orientá-lo quanto aos outros meios de
transferência de valor.
Recentemente, a CAIXA instituiu o bloqueio seletivo de portas USB para utilização de pendrives e outros
métodos similares de armazenamento. Em relação aos Riscos de TI, assinale a opção correta:
R: As portas USB são portas de entrada para programas que podem comprometer a segurança da informação
da CAIXA.
Você recebe em seu e-mail da Caixa uma mensagem suspeita, com o link de alguma propaganda para você
clicar e concorrer a prêmios. Para estar em compliance, o que você deve fazer?
mensagem recebida.
O gerente da agência constata que seu empregado está concedendo empréstimos pessoais com a
documentação errônea e taxas defasadas. Ao questioná-lo sobre sua postura, o empregado alega que
desconhecia as novas regras, considerando que o Manual Normativo que rege a matéria muda
constantemente e ele não consegue acompanhar em tempo hábil. Neste caso, de acordo com o
compliance, o empregado está:
R: incorreto. O empregado não pode alegar desconhecimento de normas, visto que todas estão publicadas
e acessíveis no SISMN. Para auxiliá-lo no acompanhamento da publicação de novas versões, existe um
recurso de assinatura de normativos, disponível para todos os empregados.
Rafael está terminando um atendimento, quando recebe uma ligação de um cliente, e amigo, que diz:
“Rapaz, estou aqui na loja com um cheque de um cliente aí da sua agência, e preciso saber se ele tem
fundos, para que eu possa ir sacar! Você me passa essa informação por favor?”. Para se manter em
compliance, o que o empregado deve fazer?
R: Explica educadamente, que não pode fornecer tal informação, pois deve guardar sigilo sobre dados,
informações e operações de seus clientes.
Sua gestora imediata decidiu fazer um alinhamento estratégico com a equipe sobre as políticas de
atuação da CAIXA. Para a discussão, ela trouxe uma caixa com vários papeizinhos dobrados e em cada
um deles, uma pergunta a ser sorteada sobre a temática. A 1ª pergunta sorteada trouxe o seguinte texto:
“Sobre os documentos de governança utilizados pela CAIXA: quando falamos sobre as políticas de
atuação, estamos nos referindo _______________?".
Assinale a alternativa que apresenta uma manifestação coerente com a pergunta:
Escolha uma:
R: tanto às corporativas, quanto às específicas.

Janaína foi incumbida de receber Fernando, um TBN recém-admitido pela CAIXA. Ela deve apresentar
todos os sistemas e orientações que ele necessitará para realizar suas atividades na unidade. Após
recepcionar e apresentar o novo empregado ao restante da equipe, ela decide iniciar os direcionamentos
fazendo um overview sobre Governança. O gestor imediato de ambos acompanha discretamente a
mediação e registra em sua agenda as seguintes orientações de Janaína, para depois lhe dar um
feedback:
I. “(...) é importante que você saiba que a Administração da CAIXA é composta pelo Conselho de
Administração (CA) e pela Diretoria.”
II. “(...) esse sistema que reúne todos os normativos é um dos instrumentos de governança utilizados
pela CAIXA.”
III. “(...) nesse sistema aqui, você terá acesso a todos os manuais normativos. Não esqueça que os
normativos são de acesso exclusivo dos empregados da CAIXA e você não deve compartilhá-los, nem
mesmo com os prestadores.”
Com base nesses registros, assinale a alternativa que apresenta o possível (e correto) feedback do
gestor:
Escolha uma:
R: Janaína, observei a sua mediação com o novo colega e gostaria de parabenizá-la por sua assertividade. A
simplicidade com que você introduziu as temáticas de governança foi admirável. Até anotei alguns trechos
para depois compartilhar com a equipe. Entretanto, uma das informações precisa ser corrigida: nem todos
os normativos são de uso e acesso exclusivo do empregado da CAIXA. Alguns normativos podem e devem
ser compartilhados com prestadores de serviço, estagiários, aprendizes e empresas do Conglomerado.”
Durante a entrevista por competência em um PSI, a banca entregou para cada um dos participantes um
envelope contendo uma informação sobre o Regime de Alçadas. Em seguida foi dada a seguinte
instrução: “Leiam e julguem individualmente as informações que vocês receberam. Quando se sentirem
prontos(as), peçam a palavra e compartilhem tanto a informação, quanto o respectivo julgamento.”.
Com base no exposto, seguem algumas das colocações dos participantes:
(Informação 1º Candidato): “Caso queira, o Conselho Diretor pode deliberar sobre uma operação de
concessão de crédito no valor de R$ 30.000,00.” (Julgamento 1º Candidato):
“Na minha opinião essa informação não está correta. Existem limites de comprometimento mínimo e
máximo que precisam ser respeitados e com certeza, os limites do CD são muito superiores a R$
30.000,00.”
(Informação 2º Candidato) “Os limites de alçada não podem ser ultrapassados em nenhuma hipótese.”
(Julgamento 2º Candidato): “A informação não procede. Cenários de calamidade pública, por exemplo,
são circunstâncias em que os limites podem ser flexibilizados.”
(Informação 3º Candidato) “Despesas de pessoal não estão sujeitas aos limites de alçada.” (Julgamento
3º Candidato): “Verdade, a informação está correta. Contas de água, luz e telefone são outros
exemplos de despesas que também não estão sujeitas aos limites de alçada.”
Assinale a alternativa correta quanto ao posicionamento dos participantes:
Escolha uma:
R: Apenas o julgamento do 3º candidato é procedente.
Diana é empregada da CAIXA e decidiu voltar a exercer o magistério no período noturno, entretanto, não
solicitou o pedido de autorização para o exercício da atividade paralela. Fabíola, sua gestora imediata,
tomou conhecimento da decisão da empregada por terceiros. Assinale a alternativa que corresponde ao
posicionamento correto de Fabíola, após ter ciência da situação:
Escolha uma:
R: Conversar com a empregada e solicitar a realização da formalização da atividade paralela por e-mail.
Evandro é assistente de varejo em uma agência com uma LAP de 12 empregados. Há algumas semanas
ele descobriu, ocasionalmente, irregularidades relacionadas ao uso da verba de pronto-pagamento.
Apesar de estar decidido sobre a formalização da denúncia, ele teme ser facilmente identificado e sofrer
com retaliações. Com base nesse cenário, assinale a alternativa que apresenta o meio adequado para
realizar uma denúncia, de modo a assegurar o anonimato de Evandro:
Escolha uma:
R: Registro no canal de denúncia da CAIXA, pela página oficial na Internet, Intranet, pelo telefone e
aplicativo.
Cristina é gestora de unidade e decidiu conduzir encontros semanais com sua equipe para discussão e
alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento bancário. No encontro cuja temática era
Acordos de Basileia, ela indagou os empregados sobre os possíveis impactos de o Índice de Basileia da
CAIXA atingir 5%. Assinale a alternativa que apresenta uma resposta adequada à indagação de Cristina:
Escolha uma:
R: Nesse cenário, a CAIXA estaria desenquadrada em relação às exigências de capital do Basileia III e não
poderia aumentar a carteira de empréstimos.
Considere o seguinte diálogo entre dois empregados da CAIXA:

(Tiago) – Ivana, aquele meu primo que faz Economia na UnB, me pediu uma cópia do último Relatório de
Gerenciamento de Riscos e Capital da CAIXA. Tudo bem compartilhar com ele?
(Ivana) – Sim, claro. Nosso relatório é bem detalhado e super completo. Creio que será muito útil, caso
ele esteja precisando para algum trabalho ou algo do tipo.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre o posicionamento de Ivana:
Escolha uma:
R: A resposta de Ivana foi apropriada, uma vez que o referido relatório é público e atende às exigências do
Pilar Transparência de Basileia II e III.
Lara foi convocada para entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao ser entrevistada, a gestora da
unidade iniciou abordando um cenário hipotético, onde o Índice de Basileia da CAIXA está em 18%. Ao
questionar a candidata sobre os possíveis impactos do referido índice sobre os negócios da CAIXA, Lara
respondeu: “Em um cenário positivo como esse, acredito que o ideal seria estimular o aumento da
liberação de crédito.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento da resposta da
empregada:
Escolha uma:
R: A resposta foi pertinente e reforçou o conhecimento da empregada tanto sobre a temática, quanto
sobre os impactos decorrentes do enquadramento da CAIXA às exigências de capital do Basileia III.
Você recebe em seu e-mail da Caixa uma mensagem suspeita, com o link de alguma propaganda para
você clicar e concorrer a prêmios. Para estar em compliance, o que você deve fazer?
Escolha uma:
mensagem recebida.
A Lei n° 13.709/2018, de Proteção de Dados, quanto aos princípios e sua conceituação legal, que,
juntamente com o princípio da boa-fé, deverão ser observados nas atividades de tratamento de dados
pessoais, considerando a CAIXA a controladora dos dados e com base na LGPD, assinale a alternativa
correta.
Escolha uma:
R: Quando se verificar que os dados deixaram de ser necessários ao alcance da finalidade específica,
ocorre, como em outros casos, o término do tratamento de dados pessoais.
Renato é o gerente responsável pelos incentivos de idiomas, graduação e pós-graduação da Universidade
Caixa e está preparando uma cartilha orientativa que será enviada para todos os empregados, no dia do
lançamento da sistemática. Quando finalizar o material, como ele deverá proceder para determinar o
nível de classificação?
Escolha uma:
R: Por ser o gestor da informação, ele mesmo deverá determinar o nível de classificação do documento,
conforme definido no MN OR 016 - Classificação da Informação.
Anderson foi convocado para uma entrevista na área em que registrou uma MIP. Ao ser entrevistado, o
gestor da unidade o questionou sobre a relevância do acompanhamento dos balanços da CAIXA.
Imediatamente ele respondeu: “Acredito que esse acompanhamento é imprescindível, afinal o balanço é
divulgado uma vez por ano e devo ter em mente que esse é o meu compromisso anual mais
importante.”. Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento sobre a afirmação do
empregado:
Escolha uma:
R: Demonstrou o desconhecimento do empregado quanto à periodicidade do balanço, uma vez que a
divulgação ocorre trimestralmente.
Observe o seguinte diálogo entre três empregados da CAIXA lotados na mesma unidade:
(Jonas) – Márcia, estou preenchendo o formulário que você me pediu, mas estou com a seguinte dúvida.
Você pode dar uma olhada?
(Márcia) – Sim, claro.
(Jonas) – Nesse bloco em que tenho que inserir os dados da CAIXA, no campo “nome fantasia” eu
preencho o quê?
(Márcia) – Ah, coloca CEF.
(Pedro) – Não Márcia! Nós não utilizamos o nome CEF há muitos anos.
(Márcia) – Nossa! É verdade. Então como devemos preencher, Pedro?
(Pedro) – Coloca CAIXA ECONÔMICA FEDERAL, que aí não tem erro.
Assinale a alternativa que apresenta o correto julgamento das afirmações constantes no diálogo:
Escolha uma:
R: As afirmações de Márcia e Pedro não estão corretas.
Fábio, gerente geral de rede, decidiu conduzir encontros quinzenais com sua equipe para discussão e
alinhamento sobre as temáticas relacionadas ao segmento bancário. Para o primeiro encontro foi
definida a temática: Acordos de Basileia. Ao iniciar, ele questionou os empregados que atuavam na
concessão de empréstimos sobre o que aconteceria caso o Índice de Basileia da CAIXA chegasse a 20%.
Qual dessas alternativas poderia ser uma resposta adequada à pergunta de Fábio?
Escolha uma:
R: Nesse caso, a CAIXA estaria atendendo às exigências de capital do Acordo de Basileia III e poderia
aumentar sua carteira de empréstimos.
Com relação às regras impostas à CAIXA, empresa pública, em relação à Lei n° 13.709/2018 e proteção de
dados, assinale a alternativa correta:
Escolha uma:
R: A CAIXA, mesmo durante a operacionalização do pagamento do auxílio emergencial, terá o mesmo
tratamento dispensado aos órgãos e às entidades do Poder Público na gestão dos dados pessoais.
Jaqueline é a gestora responsável pelo endomarketing na Caixa. Pedro é assistente executivo
master na área de logística. Patrícia é coordenadora de projetos matriz na Universidade Caixa. Sebastião
é Gerente Geral de Rede no interior da Bahia, enquanto Tiago é TBN em Curitiba. Com base nessas
informações, assinale a afirmação correta:
Escolha uma:
R:Todas as informações geradas devem ser classificadas pelos respectivos gestores da informação.
Iniciado em quinta, 9 Mar 2023, 16:17
Estado Finalizada
Concluída em quinta, 9 Mar 2023, 17:17
Tempo empregado 59 minutos 41 segundos
Notas 10,0/20,0
Avaliar 50,0 de um máximo de 100,0
BLOCO BLOCO RISCO 2022: 28,57%

Performance por Bloco BLOCO BLOCO INTEGRIDADE 2022: 71,43%
BLOCO BLOCO COMPLIANCE 2022: 50,00%
Questão 1
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Gercino é um empregado experiente, tendo trabalhado em diversas unidades, atualmente Gerente de Varejo
em uma agência da CAIXA, onde está lotado há 2 anos. Sara é sua gestora imediata e tem adotado um
comportamento recorrente de exaltação do tom de voz ao se dirigir a ele, tendo, inclusive, se utilizado de
palavras depreciativas ao se referir às entregas de Gercino. Ela costuma justificar, sorrindo, o uso daquelas
palavras como sendo uma brincadeira para descontrair o ambiente.
Essa situação tem gerado um sentimento de constrangimento no empregado e entre seus colegas, que
comentam sobre o conduta da gestora. O comportamento adotado ocorre principalmente durante as reuniões
semanais com a equipe.
Escolha uma:
a. Abuso de poder, porque ela está em posição hierárquica superior a dele
b. Um ambiente de trabalho alegre e descontraído, em que todos podem se manifestar livremente
c. Assédio moral, devido à habitualidade, a intencionalidade e direcionalidade da conduta
d. Estilo de gestão adotado na unidade, considerando a justificativa apresentada pela gestora
Feedback
Questão 2
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
O exercício de atividades paralelas é tratado no Código de Conduta da CAIXA, de acordo com as

permissões e vedações previstas em normas externas como a Constituição Federal, Leis, Regulamentos e
Resoluções da Comissão de Ética Pública. Maurício e seus colegas João, Carmem e Marta desejam exercer
atividades profissionais paralelas, porém, eles devem observar algumas peculiaridades sobre o assunto,
especialmente no que diz respeito às permissões e vedações relativas à tal exercício.
Considerando o que foi exposto, qual das situações apresentadas a seguir representa um exemplo de
atividade paralela permitida?
Escolha uma:
a. A atuação de Maurício, gerente de varejo, como advogado em suas horas vagas
b. O exercício de atividade de consultor financeiro por João, que gostaria de atuar aproveitando todo o seu
conhecimento bancário para proporcionar aos seus clientes oportunidades de aumento de patrimônio
c. A atuação de Carmem como corretora de imóveis, pois deseja participar da operacionalização do
financiamento, assim como de todo o processo de sua aquisição, auxiliando na busca e escolha do bem
d. O exercício da advocacia por Marta, membro estatutário da FUNCEF, já que não apresenta restrições legais e
normativas
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Questão 3
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Pablo é Gerente de Projetos e está coordenando a elaboração de um novo produto, a ser lançado em breve.
Durante o projeto, a equipe identificou que alguns aspectos de segurança e privacidade estabelecidos na
Política de Segurança e Informação da CAIXA não estariam sendo observados.
A partir deste cenário, de que forma Pablo deve agir?
Escolha uma:
a. Pablo deve pode continuar a desenvolver o seu projeto, pois a Política de Segurança e Informação não
interfere no desenvolvimento de novos produtos e serviços
b. Pablo deve adaptar o seu projeto aos limites estabelecidos pela Política de Segurança e Informação, pois esta
política representa as diretrizes de segurança aprovadas pelo Conselho Diretor e pelo Conselho de Administração
c. Pablo deve submeter o seu projeto a uma avaliação de risco de segurança e informação, podendo a sua
Diretoria aceitar o risco identificado, uma vez que entendeu não ser prejudicial ao projeto
d. Pablo deve continuar a desenvolver o seu projeto, e, após o lançamento do produto e serviço, efetuar as
adequações necessárias para o cumprimento da Política de Segurança e Informação, caso necessário
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Questão 4
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
elaborar e apresentar sobre os instrumentos de governança utilizados pela CAIXA, focando sobre atuação
dos agentes, para garantir a efetividade e a qualidade no processo decisório, alinhada às diretrizes legais e
dos órgãos reguladores. Como Bruna era nova na área, foi imediatamente levantar materiais sobre o tema e
procurou diversos colegas para orientá-la.
governança utilizados pela CAIXA, exceto um:
Escolha uma:
a. Código de Conduta
b. Relatório de Sustentabilidade
c. Estatuto Social da Caixa Econômica Federal
d. Regimentos Internos de Colegiados
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Questão 5
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
grande empresário da região em que sua unidade está localizada. Ao final do atendimento, o cliente
manifestou dúvida quanto a efetuar o negócio. Sindovaldo, tomado de surpresa pela reação do cliente,
passou a se dirigir a ele adotando um tom de voz mais exaltado.
observado:
Escolha uma:
a. A previsão do valor Respeito em respeitar e valorizar os direitos dos consumidores com a prestação de
informações corretas, cumprimento de prazos acordados e oferecimento de alternativa para a satisfação das
necessidades envolvidas nos negócios com a CAIXA
b. A previsão de entrega do Código de Ética ao cliente antes de iniciar a negociação
c. Os requisitos normativos pertinentes ao negócio a ser contratado
d. A possibilidade de inserir um outro empregado para argumentar com o cliente
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Questão 6
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Lorena, Gerente Executiva de uma Gerência Nacional, sabe que a interação de um gestor com o seu
subordinado deve evitar situações de provocação e constrangimento no ambiente de trabalho, que diminuam
a autoestima e a integridade moral alheias. Além disso, o Código de Conduta da CAIXA veda a prática de
qualquer tipo de assédio, mediante conduta verbal ou física de humilhação, coação ou ameaça.
Tendo em vista a situação apresentada, qual frase dirigida aos integrantes da equipe seria considerada como
assédio?
Escolha uma:
a. "Paloma, neste mês não será possível dispensá-la para que compareça à consulta com o seu obstetra, pois
precisamos de você para cumprirmos as metas."
b. "Jorge, vou aproveitar para reforçar a necessidade de observância do Código de Conduta da CAIXA,
combinado?"
c. "Equipe, teremos um aumento do volume de trabalho, e, por isso, será feita a distribuição de atividades para
organizar a unidade de trabalho da empresa."
d. "Marcela, não se esqueça de realizar para a CAIXA o ressarcimento dos valores das ligações telefônicas
particulares efetivadas do telefone da empresa!"
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Questão 7
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Um relatório executivo elaborado por Saulo, um empregado lotado numa área de governança da CAIXA,
informava que: "A administração da CAIXA está estruturada de forma a privilegiar a deliberação colegiada,
por meio da constituição de fóruns internos, de nível estratégico, tático ou operacional, de forma a elevar os
níveis de alçadas e propiciar a necessária sinergia entre as áreas, evitar conflitos de interesses e resguardar os
interesses da empresa e das suas subsidiárias, promovendo o equilíbrio entre decisões colegiadas e a
autonomia individual dos gestores, por meio de mecanismos de responsabilização pelas decisões tomadas."
O relatório ficou bastante completo, com todas as informações que são fundamentais para que os
empregados pudessem entender mais a fundo sobre um processo que estava migrando para a equipe naquela
semana. Mas o objetivo principal de Saulo, ao elaborar o relatório, era compartilhar com a equipe uma
explicação mais detalhada sobre as diferentes alçadas, pois isso nortearia algumas ações que deveriam ser
tomadas dali em diante.
Diante da elaboração detalhada do relatório executivo, escolha a opção que contém a resposta correta sobre o
porquê são necessárias diferentes alçadas para um mesmo assunto?
Escolha uma:
a. O objetivo desse tipo de sistema de governança é garantir visibilidade na gestão de temas não
necessariamente estratégicos do dia a dia da empresa, pois abrange todos as temáticas
b. O sistema de governança garante qualidade e segurança atribuindo responsabilização, mantendo a agilidade

nos processos decisórios internos
c. O Modelo de Colegiados da CAIXA prevê instâncias de opinamento em matérias para deliberação de colegiado
superior para garantir agilidade no fluxo decisório internos e externos
d. O Modelo de Colegiados da CAIXA privilegia a morosidade nos fluxos de tomada de decisão, resultado do
constante aperfeiçoamento da Governança Corporativa da empresa, de forma a garantir a conformidade dos
processos
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Questão 8
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0

Marcar questão
Texto da questão
gerenciamento de riscos do processo de concessão de financiamento imobiliário com recursos do FGTS.
Após as buscas, descobriu que o Risco Inerente Bruto identificado recebeu resposta no sentido de que
deveria ser mitigado, o que direciona para a implementação de controles internos nesse processo. Thiago
estava preocupado em saber se os controles internos a serem implementados seriam suficientes para dar
garantia razoável ao alcance do objetivo do processo.
razoável para o alcance dos objetivos, o controle interno deve:
Escolha uma:
a. Ser automatizado
b. Ter o nível de confiança adequado
c. Ser extremamente robusto
d. Ser composto por diversas ações mitigatórias
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Questão 9
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Simone é coordenadora de projetos matriz e atualmente está responsável pelo Compliance no âmbito da
unidade. Dentre as várias atividades de Simone, uma delas é catalogação de processos, sendo que nesse caso,
de todas as unidades da sua diretoria. Associado a esse processo, Simone também está responsável pelo
Ciclo de Gerenciamento de Riscos da área, que é e composto por 8 etapas. Simone conhece bem todas essas
etapas e sabe que uma delas é a Etapa 2, que consiste no mapeamento de riscos e por isso, está empenhada
em identificar os riscos vinculados aos processos de primeira linha, e de informações complementares que
permitam a avaliação da sua criticidade.
Além dos riscos, o que mais Simone poderá identificar nessa etapa?
Escolha uma:
a. Planos de ação e indicadores de monitoramento
b. Causas e indicadores de monitoramento
c. Riscos, causas, consequências e dados de materialização
d. Resposta ao risco, plano de ação e indicadores de monitoramento
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Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
demandado por sua Gerente Nacional, Carla, para elaborar um Relatório Técnico sobre seu produto. Em sua
pesquisa, Fernando descobriu que há políticas que contém princípios e diretrizes gerais sobre ética e outros
temas, que são mandatárias e fixadas por sua instituição para que todos os empregados cumpram, e percebeu
que quando bem cumpridas podem reduzir a ocorrência de diversos riscos de seus processos. Esse mesmo
gestor também observou que há normativos relacionados a seus processos que determinam variadas ações
mitigatórias de riscos que devem ser executadas por muitos agentes, tanto aqueles da linha de frente, que
trabalham no atendimento aos clientes, quanto aqueles que trabalham no suporte a esse atendimento.
Fernando identificou ainda, que esses controles consistem em um sistema, de modo que todos os conjuntos
de controles de uma instituição formam o Sistema de Controles Internos dessa organização e constatou que
nesse Sistema de Controles Internos há Controles Suaves (Soft Control) e Controles Rígidos (Hard Control)
onde, por exemplo, os primeiros são relativos aos direcionadores advindos das políticas corporativas e os
últimos se vinculam a ações como revisões, aprovações, conciliações, verificações, seleções. Fernando, por
fim, descobriu que nesse Sistema de Controles Internos há uma ordem lógica, uma Hierarquia, que se
subdivide em três blocos de controles.
Diante do exposto e das descobertas de Fernando, pode-se afirmar que os blocos que compõem o Sistema de
Controles Internos são:
Escolha uma:
a. Ambiente de Controle, Controle do Processo e Controle das Transações
b. Controle Preventivo, Controle Detectivo e Controle Corretivo
c. Controle Ativo, Controle Passivo e Controle Neutro
d. Controle Manual, Controle Automático e Controle Híbrido

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Questão 11
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
A Circular BACEN 3.846/2017, estabelece os procedimentos e parâmetros relativos ao ICAAP - Processo

Interno de Avaliação de Adequação de Capital. Conforme a supracitada norma o ICAAP deve contemplar
além dos riscos de pilar 1, a avaliação da necessidade de capital dos demais riscos relevantes. Teresa foi
designada para efetuar o mapeamento destes riscos para a elaboração do relatório.
Assim, no entendimento de Teresa os seguintes riscos são classificados como relevantes:
Escolha uma:
a. Risco de Estratégia, Risco Operacional, Risco Atuarial, Risco de Reputação
b. Risco de Estratégia, Risco Atuarial, Risco de Estratégia, Risco Socioambiental
c. Risco de Estratégia, Risco Socioambiental, Risco Atuarial, Risco de Mercado
d. Risco de Reputação, Risco Socioambiental, Risco de Crédito , Risco Atuarial
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Questão 12
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Júlio é gerente numa agência no interior do Rio Grande do Norte. Seu principal papel é prestar atendimento
aos clientes de varejo e garantir o Compliance em suas atividades. Num dia muito corrido, em que a agência
estava lotada de clientes, Júlio precisou se ausentar para fazer um lanche e esqueceu sua tela aberta, com
vários sistemas logados e alguns papéis em cima da mesa, o que pode ter representado um alto risco para a
segurança das informações a que Júlio tem acesso. Numa discussão sobre o assunto, numa roda de diálogo,
alguns colegas da agência entenderam que o fato de haver câmeras e muita confiança entre os empregados,
não seria um problema tão grande assim. Diego, um empregado recém chegado na agência, levantou uma
questão muito importante que deixou a discussão bastante enérgica, dizendo que era papel de todos da
unidade zelar pela mitigação de quaisquer riscos dentro da unidade e que isso representa, justamente, o papel
da primeira linha.
Explicou aos colegas que o modelo atual de gerenciamento de riscos adotado pela CAIXA é o Modelo das
Três Linhas, e que nele contém, a primeira, segunda e terceira linhas, cada uma desempenhando papéis
específicos na instituição, e frisou mais uma vez que a primeira linha é responsabilidade da própria unidade.
Tendo em vista o que foi discutido na roda de diálogo, algo que foi bastante frisado por Diego e conforme
consta no CR434, no Modelo das Três linhas, não cabe à primeira linha:
Escolha uma:
a. Garantir a conformidade nos seus processos
b. Catalogar os processos sob sua gestão
c. Atuar transversalmente no controle e mitigação de riscos
d. Definir a segunda linha dos seus processos
Feedback
Questão 13
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Desde 2019 a CAIXA vem efetuando o pagamento ao Tesouro Nacional dos Instrumentos Híbridos de
Capital e Dívida (IHCD), que são contratos de caráter perpétuo, celebrados entre a CAIXA e a União.
Carlos, que é empregado da área de riscos recebeu uma demanda de sua Diretoria para responder sobre qual
o impacto destes pagamentos no capital da CAIXA. Carlos prontamente procurou Jonas, um coordenador da
unidade, muito experiente nesse assunto, que compartilhou um relatório, contendo as seguintes informações:
“O Patrimônio de Referência (PR) é composto pelo Capital Nível I e Capital Nível II, onde o Capital Nível I
é o capital de melhor qualidade com maior capacidade de absorver perdas, e é dividido em Capital Principal
e Capital Complementar. O Capital Nível II é composto por capital de terceiros.”
Além dessas informações, o relatório também mencionava que os pagamentos dos IHCD:
Escolha uma:
a. Reduzem o Capital Nível II

b. Reduzem o Capital Principal
c. Reduzem o Capital Complementar
d. Aumentam o PR
Feedback
Questão 14
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão

utilizadas é uma das situações listadas pela Carta Circular Bacen nº 4.001/202O, que pode caracterizar
indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo, sendo passível de comunicação ao Coaf.
Em sua rotina de verificação de suspeitas de crimes de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao
financeira. No entanto, no mês atual o cliente movimentou R$ 107.000,00 sem nenhuma alteração em sua
renda/patrimônio.
Escolha uma:
a. Buscar identificar internamente o motivo da mudança repentina no valor da movimentação do cliente. Caso
não seja possível, entrar em contato com o cliente para colher informações adicionais, sem mencionar que se trata
de uma possível suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo
b. Entrar em contato com o cliente e perguntar se a mudança repentina no valor da movimentação financeira
tem alguma relação com lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo
c. Cadastrar imediatamente a suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo no Sistema de

Prevenção à Lavagem de Dinheiro - PLD.Caixa
d. Não existe nenhum procedimento a ser feito pelo gerente. A mudança repentina na movimentação do cliente
não caracteriza uma situação suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo por se tratar de
uma movimentação pontual
Feedback

Questão 15
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
este produto será voltado para clientes pessoa física e certamente envolverá o tratamento de dados pessoais,
João está buscando informações sobre os princípios previstos na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção de
Dados Pessoais (LGPD), para garantir a proteção da privacidade desde a etapa de concepção do produto que
será desenvolvido.
O texto da LGPD estabelece princípios que devem ser considerados no desenvolvimento deste novo produto.
Sobre os princípios elencados na LGPD, é correto afirmar:
Escolha uma:
a. NECESSIDADE: aborda que o tratamento de dados pessoais no contexto do novo produto deve ser limitado ao
mínimo necessário para a realização de suas finalidades
b. RESPONSABILIZAÇÃO E PRESTAÇÃO DE CONTAS: aborda que devem ser prestadas aos titulares informações
claras e precisas sobre os tratamentos realizados pela CAIXA no contexto do produto que será lançado
c. NÃO DISCRIMINAÇÃO: aborda a possibilidade de realização do tratamento para fins discriminatórios
d. PREVENÇÃO: aborda que para prevenir a ocorrência de danos aos titulares, devem ser adotadas as mais
avançadas técnicas de segurança da informação e cibernética disponíveis
Feedback
Questão 16
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Gilberto, um empregado muito experiente e exemplar, foi imbuído pela sua gestora Wilma em estudar,
procurar cursos, fazer benchmarking para apresentar as mudanças e atualizações relevantes e
complementares sobre o tema Código de Conduta, constante na Norma Interna da CAIXA, o RH200 -
Código de Conduta da CAIXA. Wilma explicou que a empresa está em processo contínuo de mudanças,
inclusive culturais, por isso, precisa se aprimorar em seus controles, compliance e conduta, para ficar em
conformidade com as melhores práticas de mercado. Gilberto estudou e apresentou a toda a equipe da área
de Compliance, as mudanças e melhores práticas sobre o tema, bem como uma proposta de melhoria para o
Código de Conduta da CAIXA.
Outras situações e informações também relevantes devem constar no Código de Conduta, na qual podemos
destacar:
Escolha uma:
a. Garantia ao anonimato ao denunciante; Autonomia e independência da área (interna ou externa) avaliadora

da denúncia; Acesso restrito às informações pela área avaliadora da denúncia; Direito a ampla defesa ao denunciado
b. Garantia ao anonimato ao denunciante; Autonomia e dependência da área (interna ou externa) avaliadora da

denúncia; Acesso irrestrito às informações pela área avaliadora da denúncia; Direito a ampla defesa ao denunciado
c. Garantia ao anonimato ao denunciado; Autonomia e independência da área externa avaliadora da denúncia;

Acesso irrestrito às informações pela área avaliadora da denúncia; Direito a ampla defesa ao denunciado
d. Garantia ao anonimato ao denunciante; Autonomia e independência da área (interna ou externa) avaliadora

da denúncia; Acesso irrestrito às informações pela área avaliadora da denúncia; Direito a ampla defesa ao
denunciado
Feedback
Questão 17
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0
Marcar questão
Texto da questão
Maria, cliente CAIXA, possui elementos como autoria, materialidade e fundamentação de um ato irregular
que ocorreu na unidade onde possui conta. De posse dessas informações realizou a denúncia no Canal de
Denúncias externo da CAIXA, uma empresa independente que garante a transparência, segurança e
idoneidade para denunciantes de boa-fé (empregados, clientes, usuários, terceirizados, parceiros) que
queiram denunciar atos ilícitos cometidos por empregados CAIXA ou que tenham tido sua participação.
A existência de canais de denúncias nas empresas contribui para o fortalecimento da cultura de integridade,
uma vez que permite aos stakeholders comunicar possíveis ilicitudes em processos. Identifique quais itens
não representam características do Canal de Denúncias da CAIXA:
Escolha uma:
a. Como um dos mais relevantes protocolos de integridade, o Canal de Denúncias está voltado para a detecção
de ilicitudes
b. A empresa externa garante a isonomia na avaliação das denúncias recebidas, uma vez que possui pessoas
especializadas para tratar os relatos, bem como, não possui nenhum conflito com a empresa contratada
c. Está garantida a opção de registro da denúncia de forma anônima, caso seja do interesse do denunciante
d. Oferece medidas protetivas a todos os denunciantes internos e externos
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Questão 18
Correto
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Texto da questão
Manoel, trabalha na Diretoria Executiva de Pessoas, é agente de integridade e durante uma reunião precisou
explicar aos colegas vinculados à sua Diretoria conceitos relacionados ao Programa de Integridade CAIXA e
o Ecossistema de Integridade.
Bianca, é a colega mais nova de área e ainda não compreende muito bem os conceitos relacionados à
integridade. A primeira pergunta de Bianca foi entender como é a atuação da CAIXA nessa temática para o
que, Manoel respondeu prontamente que a CAIXA é uma empresa que atua com um alto nível de
integridade, ética e Compliance em todos os processos, produtos e serviços, sendo reconhecida por órgãos
externos nesse aspecto, e que além disso, o Programa de Integridade CAIXA foi criado em 2016, atendendo
às exigências legais de prevenção e combate à corrupção constantes na Lei nº 12.846/2013 e na Lei nº
13.303/2016.
Com base na situação descrita, selecione alternativa correta:
Escolha uma:
a. O Ecossistema de Integridade visa assegurar o alcance dos objetivos estratégicos e operacionais, por meio da
identificação antecipada dos possíveis eventos que poderiam ameaçar o atingimento dos objetivos, e o cumprimento
de prazos, leis e regulamentos
b. O Ecossistema de Integridade consiste no conjunto integrado de atores internos à instituição, que se inter-
relacionam de forma autônoma e orgânica por meios de processos, atividades e entregas relacionadas ao tema de
integridade
c. A CAIXA deve observar os requisitos mínimos para garantir a integridade de suas atividades às normas internas
e regulatórias, com o objetivo de prevenir, detectar e combater desvios, fraudes, irregularidades e atos ilícitos
praticados contra a administração pública por seus administradores, colaboradores, clientes e fornecedores
d. A CAIXA deve observar os requisitos mínimos para garantir que suas atividades estejam alinhadas às normas
internas, com o objetivo de detectar e combater atos lícitos e ilícitos praticados contra a administração pública e
privada, por seus administradores, colaboradores e clientes
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Questão 19
Correto
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Texto da questão
Enquanto atendia a um cliente que estava abrindo uma nova conta poupança CAIXA, José foi questionado
por este cliente sobre o papel do Encarregado pelo Tratamento dos Dados Pessoais previsto na Lei nº 13.709,
a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), sobre o qual ele tinha lido recentemente no portal de
privacidade do site da CAIXA, em caixa.gov.br/privacidade.
Dentre as opções seguintes, escolha aquela que descreve corretamente as atividades desempenhadas pelo
Encarregado:
Escolha uma:
a. Realizar o tratamento de dados pessoais em nome do Controlador
b. Fiscalizar produtos, serviços e sistemas da CAIXA e aplicar sanções em caso de tratamento de dados realizado
em descumprimento à legislação
c. Adequar todos os produtos e serviços da CAIXA aos requisitos da LGPD
d. Orientar os empregados da CAIXA a respeito das práticas a serem tomadas em relação à proteção de dados
pessoais
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Questão 20
Incorreto
Atingiu 0,0 de 1,0

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Texto da questão
recursos, proveniente do proprietário/controlador e de terceiros, que no caso das instituições financeiras são
os investidores, depositários ou poupadores. Como estes recursos são obrigações que a Instituição tem para
com seus clientes, estes devem ser contabilizados no Passivo da Instituição, ao passo que os recursos
provenientes do proprietário são contabilizados no Patrimônio Líquido. Estes recursos, doravante chamados
de Capital, enquanto não são transformados em operações de Crédito, ficam disponíveis na tesouraria da
Instituição e são aplicados no Mercado Financeiro. Estes capitais aplicados são contabilizados no Ativo das
Instituições Financeiras. Henrique e Adriano, ambos empregados da área de riscos, debatiam sobre o Capital
das instituições e verificaram que existem distintos significados para a expressão "Capital".
Escolha uma:
a. É o investimento feito pelos proprietários da empresa. Ele só é alterado quando os proprietários realizam
investimentos adicionais (aumentos de capital) ou desinvestimentos (reduções de capital). Também pode receber a
denominação de Capital Nominal ou Capital Integralizado
b. É composto pelo capital de investidores e poupadores que, em situação de insolvência da Instituição

Financeira, pode ser utilizado para absorver perdas
c. Constitui a riqueza líquida à disposição dos proprietários da empresa. É a soma do Capital Social, dos lucros e
das reservas. Ou seja, é aquele que se originou da própria atividade econômica da Instituição, mais usualmente via
lucros. Equivale ao Patrimônio Líquido
d. Corresponde ao passivo real ou passivo exigível (obrigações) da empresa e representa os investimentos feitos
com recursos de terceiros. Por exemplo: para Instituições Financeiras, estamos nos referindo aos depósitos à vista,
depósitos a prazo, poupança e instrumentos adicionais de captação (dívida bancária)
Marta acabou de ser transferida para a área responsável por realizar os pagamentos a fornecedores. De
acordo com o MN RH 200 é dever do agente público atuar com isenção e profissionalismo, rejeitando
qualquer tentativa ou mesmo aparência de favorecimento no trato com fornecedores.
Escolha a alternativa que contém comportamentos que não deveriam ser adotados em relação ao público dos
fornecedores:
Escolha uma:
a. Marta deve rejeitar qualquer tentativa de favorecimento no trato com fornecedores
b. Marta deve agir com isenção, de forma condicionada ao ramo de atuação do fornecedor
c. Marta deve rejeitar tanto a tentativa quanto qualquer aparência de favorecimento aos fornecedores
d. Marta deve, sem exceções, atuar com profissionalismo, igualdade e isenção, rejeitando qualquer tentativa ou
mesmo aparência de favorecimento no trato com fornecedores
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Questão 2
Correto
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Texto da questão
Natália acabou de chegar em sua unidade e uma de suas atividades é preparar os relatórios e apresentações
para Leonardo, seu gestor, para utilizar nas frequentes reuniões com a equipe e as demais Superintendências
Nacionais na Matriz. Os relatórios e apresentações contém informações sobre o desempenho das unidades,
cenários internos e o acompanhamento dos resultados da unidade. Natália sabe utilizar um software de
design de apresentações que conta com muitos recursos não disponíveis nos aplicativos disponibilizados pela
CAIXA, inclusive com acesso via internet. Natália tem este software instalado em seu notebook pessoal, que
está sempre com ela.
Diante deste cenário, o que Natália deve fazer?
Escolha uma:
a. Natália, de posse das informações necessárias, produz os relatórios e apresentações em seu notebook
particular, com a utilização do software de design e após concluído, o envia por e-mail para a CAIXA para então ser
finalizado e classificado
b. Natália pode produzir as apresentações nos aplicativos disponíveis na CAIXA e encaminhá-los para o seu e-mail
particular, que poderá ser aberto em seu notebook particular e assim poderá utilizar das funcionalidades do software
de design; quando finalizado, os arquivos são enviados para a CAIXA
c. Natália produz os relatórios e apresentações utilizando o software de design que pode ser acessado pelo seu
site na internet. Após a produção desses materiais e a aprovação do seu gestor, Natália apaga os arquivos para
proteger as informações da CAIXA
d. Natália deve utilizar somente as soluções tecnológicas homologadas e disponibilizadas pela CAIXA e não
poderá utilizar seu notebook pessoal para tratar informações da CAIXA. Natália poderá sugerir à área de tecnologia a
aquisição das soluções de tecnologia que ela conhece e entende que seriam bem utilizadas pela CAIXA
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Questão 3
Correto
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Texto da questão
Os empregados de uma grande agência em São Paulo decidiram montar um grupo particular no WhatsApp.
O objetivo seria dar celeridade à troca de informações entre todos os empregados, melhorando o atendimento
às demandas dos clientes.
Sob os aspectos de segurança da informação, que orientações seriam as mais adequadas para o Gerente Geral
repassar para sua equipe?
Escolha uma:
a. Os empregados devem habilitar a criptografia do WhatsApp para preservar a confidencialidade das

informações, requisito previsto na Política de Segurança e Informação para o tratamento de informações
confidenciais
b. As informações de clientes que forem transitadas pelo WhatsApp devem ser deletadas do aplicativo tão logo
forem lidas, de forma a protegê-las de acesso não autorizado
c. Os empregados podem trocar informações públicas no WhatsApp, mas é responsabilidade exclusiva dos
gestores autorizar o envio de informações classificadas pela CAIXA, de forma a preservar sua confidencialidade
d. As informações da CAIXA e de seus clientes são protegidas pela Política de Segurança e Informação e não
podem ser trafegadas pelo WhatsApp instalado pelo empregado em seu celular, pois as soluções tecnológicas
permitidas para uso dos empregados precisam ser previamente homologadas e parametrizadas para a devida
proteção da informação
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Questão 4
Correto
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Texto da questão
Nanciara iniciou uma conversa com o empregado Paulo, pelo Teams, para tratar de um esclarecimento a ser
repassado a um cliente. O colega acionado pela empregada, não visualizou de imediato a postagem e quando
pôde lê-la, se surpreendeu com o comentário de Nanciara sobre não ter respondido imediatamente a
consulta. A empregada se utilizou de linguagem imprópria se referindo a cor da pele de Paulo.
Escolha uma:
a. Possível infringência ao Código de Ética da CAIXA, em seu valor Compromisso, quanto ao princípio “Temos o
compromisso de oferecer produtos e serviços de qualidade que atendam ou superem as expectativas dos nossos
clientes”, por buscar informação com outro empregado antes de responder ao cliente
b. Evidência de descumprimento do Código de Ética em seu valor Respeito, quanto ao princípio que trata do
repúdio às atitudes de preconceitos relacionadas à origem, raça, gênero, cor, idade, religião, credo, classe social,
incapacidade física e outras formas de discriminação
c. A empregada reagiu à demora de Paulo em responder a consulta, sem querer caracterizar infringência ao
Código de Ética
d. Inadequação ao ambiente de trabalho visto que se trata de uma infringência ao valor Honestidade
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Questão 5
Incorreto
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Texto da questão
elaborar e apresentar sobre os instrumentos de governança utilizados pela CAIXA, focando sobre atuação
dos agentes, para garantir a efetividade e a qualidade no processo decisório, alinhada às diretrizes legais e
dos órgãos reguladores. Como Bruna era nova na área, foi imediatamente levantar materiais sobre o tema e
procurou diversos colegas para orientá-la.
governança utilizados pela CAIXA, exceto um:
Escolha uma:
a. Estatuto Social da Caixa Econômica Federal
b. Código de Conduta
c. Relatório de Sustentabilidade
d. Regimentos Internos de Colegiados
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Questão 6
Correto
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Texto da questão
Mariana ficou responsável por receber dois novos empregados na unidade, ambos sem experiência anterior
de emprego. Entre os assuntos que ela apresentaria para os colegas estava o Código de Ética. A ideia era de
que eles compreendessem na prática a sua aplicação no trabalho.
No planejamento do acompanhamento dos colegas, Mariana considerou como de extrema relevância para o
trabalho a ser desenvolvido pelos colegas:
Escolha uma:
a. Fazer com que os colegas participem de prova oral sobre o Código de Ética
b. Incentivar que os novos empregados adquiram livros sobre o assunto
c. Esclarecer que os valores do Código de Ética norteiam a condução dos negócios da CAIXA, na medida em que
orientam as ações e o relacionamento com os interlocutores internos e externos
d. Identificar somente os processos de trabalho que exigem observância do Código de Ética
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Questão 7
Correto
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Texto da questão
grande empresário da região em que sua unidade está localizada. Ao final do atendimento, o cliente
manifestou dúvida quanto a efetuar o negócio. Sindovaldo, tomado de surpresa pela reação do cliente,
passou a se dirigir a ele adotando um tom de voz mais exaltado.
observado:
Escolha uma:
a. A previsão de entrega do Código de Ética ao cliente antes de iniciar a negociação
b. Os requisitos normativos pertinentes ao negócio a ser contratado
c. A possibilidade de inserir um outro empregado para argumentar com o cliente
d. A previsão do valor Respeito em respeitar e valorizar os direitos dos consumidores com a prestação de
informações corretas, cumprimento de prazos acordados e oferecimento de alternativa para a satisfação das
necessidades envolvidas nos negócios com a CAIXA
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Questão 8
Correto
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Texto da questão
Guilherme é assistente numa unidade da matriz e se inscreveu para um processo seletivo de consultor, para
uma unidade vinculada à área de riscos da CAIXA. O tema da produção temática envolveu o Modelo das
Três Linhas, que se refere ao modelo de gerenciamento de riscos atualmente adotado pela empresa.
A produção temática pedia que os candidatos explanassem sobre a primeira, segunda e terceira
linhas, diferenciando o papel de cada uma na instituição. Como a vaga era pra uma unidade específica, foi
pedido um aprofundamento maior numa delas, a terceira linha.
correto afirmar que é exercida por:
Escolha uma:
a. Conselho de Administração
b. Comitês delegados
c. Auditoria Externa
d. Auditoria Interna
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Questão 9
Correto
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Texto da questão
empréstimo consignado, Dênis, o gerente geral da agência, buscou saber com o gestor do produto como foi
feito o gerenciamento de riscos do processo relativo a esse empréstimo. Nessa busca de informações, Dênis
verificou que o risco de fraude tinha sido identificado e que sua mensuração resultou num risco bruto fora do
apetite por riscos da instituição. Depois, verificou que havia controles internos previstos para serem
executados pela agência em alguns momentos dessa concessão de consignado. Sua maior preocupação era
saber quais controles internos previstos a agência deixou de executar nessa concessão.
apetite e que havia controles internos previstos na concessão de empréstimo consignado, a resposta dada ao
risco bruto foi:
Escolha uma:
a. Mitigar (Reduzir)
b. Aceitar (Assumir)
c. Negar (Evitar)
d. Compartilhar (Transferir)
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Questão 10
Incorreto
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Texto da questão
Escolha uma:
a. É necessário cuidar das nossas operações de crédito e financiamento para alcançarmos bons resultados, ou
direito do balanço
c. Para garantir a sustentabilidade financeira da CAIXA é necessário manter a proporcionalidade entre três
d. O regulador brasileiro define o Capital das Instituições Financeiras como o Patrimônio de Referência e o divide
Complementar
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Questão 11
Incorreto
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Texto da questão
gerenciamento de riscos do processo de concessão de financiamento imobiliário com recursos do FGTS.
Após as buscas, descobriu que o Risco Inerente Bruto identificado recebeu resposta no sentido de que
deveria ser mitigado, o que direciona para a implementação de controles internos nesse processo. Thiago
estava preocupado em saber se os controles internos a serem implementados seriam suficientes para dar
garantia razoável ao alcance do objetivo do processo.
razoável para o alcance dos objetivos, o controle interno deve:
Escolha uma:
a. Ser automatizado
b. Ser composto por diversas ações mitigatórias
c. Ter o nível de confiança adequado
d. Ser extremamente robusto
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Questão 12
Incorreto
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Texto da questão
Em cumprimento às determinações de PLDFT, em especial àquelas contidas na Circular BACEN nº

3.978/20, Edson, que trabalha numa agência da CAIXA conhece e aplica os procedimentos de PLDFT nos
processos e nos relacionamentos que mantém com os entes previstos nas regulamentações vigentes. Uma das
atribuições de Edson é abrir contas Pessoa Física e para isso ele efetua todos os procedimentos necessários
para Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo. Edson é empregado da CAIXA
e faz parte de um grupo maior de outros entes, que também estão sujeitos à aplicação dos procedimentos de
PLDFT.
Com base na afirmativa acima, escolha a opção que apresenta todos os grupos para os quais a CAIXA aplica
os procedimentos de PLDFT nos relacionamentos por ela estabelecidos, em conformidade com a legislação
vigente:
Escolha uma:
a. Em cumprimento aos limites impostos pela regulamentação vigente, a CAIXA aplica os procedimentos de
PLDFT aos seus Empregados e Dirigentes, em função do vínculo entre eles e a Instituição
b. A CAIXA aplica os procedimentos de PLDFT no relacionamento com Parceiros, Fornecedores e Prestadores de

Serviço Terceirizados
c. A CAIXA aplica os procedimentos de PLDFT no relacionamento com Empregados,

Dirigentes, Parceiros, Fornecedores e Prestadores de Serviços
d. A CAIXA aplica os procedimentos de PLDFT aos seus Empregados e não os aplica aos Dirigentes uma vez que
esses últimos não possuem vínculo empregatício com a empresa
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Questão 13
Incorreto
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Texto da questão
Eduarda chamou toda sua equipe para explicar sobre o cálculo da alocação de capital para risco operacional,
que é realizado a partir de dois componentes em sua fórmula, o BIC – Business Indicator Component e o
ILM – Internal Loss Multiplier:
portanto está associada ao lado direito do balanço – operações do ativo. Já o ILM, captura a experiência das
perdas operacionais internas do banco, levando em consideração os valores dos últimos 10 anos, portanto,
está no lado esquerdo do balanço – passivo.
Assinale a opção que descreve a explicação de Eduarda, acerca da abordagem que utiliza os indicadores BIC
e ILM:
Escolha uma:
a. Na metodologia da Abordagem de Modelos Avançados (AMA) a Instituição deve ser capaz de desenvolver
modelos que consigam mensurar as perdas incorridas com diversas formas de Risco Operacional considerando dados
internos e externos de perdas. O cálculo da parcela deve ser feito de forma agregada e com um grau de confiança de
99,9%, bem como, é necessário comprovar que as políticas, processos e controles existentes estejam sendo
utilizados de forma consistente
b. O regulador brasileiro está modulando uma nova abordagem padronizada de alocação de capital para Risco
Operacional (Standardised Approach – SA), em substituição ao uso da Abordagem Padronizada atual, objetivando a
ampliação do escopo de informações e ainda promover a comparabilidade dos dados entre as instituições
financeiras
c. O RWA para risco operacional é calculado para 8 linhas de negócio e considera o Indicador de Exposição ao
Risco Operacional (IE), composto pela soma das receitas de intermediação financeira e de prestação de serviços,
deduzidas as despesas de intermediação financeira; e o Indicador Alternativo de Exposição ao Risco Operacional
(IAE), que corresponde ao saldo das operações de crédito ou com características de crédito, multiplicado pelo fator
0,035
d. A necessidade de capital conforme a Abordagem do Indicador Básico – BIA, Abordagem Padronizada

Alternativa – ASA e Abordagem Padronizada Alternativa Simplificada – ASA2 são calculadas na Caixa, porém, é
adotada a ASA, uma vez que o regulador definiu que a instituição financeira deve escolher a seu critério a
metodologia de cálculo
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Questão 14
Correto
Atingiu 1,0 de 1,0
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Texto da questão
Jorge e Luana se conheceram na faculdade de administração. Jorge é gerente de relacionamento pessoa

jurídica numa agência da CAIXA e Luana é empresária e possui uma rede de lojas de roupas e acessórios
femininos. Atualmente os negócios de Luana tem apresentado alguns prejuízos, e por isso, ao lembrar que
Jorge é gerente de agência, decidiu recorrer ao networking para obter um empréstimo. Luana está
preocupada com algumas contas que irão vencer no dia seguinte e por isso, sugeriu uma compensação
financeira caso Jorge efetuasse a aprovação rapidamente. O gerente de relacionamento, por conta da oferta,
incluiu os dados para a avaliação de risco de crédito, e formalizou rapidamente a concessão, já que o valor
total concedido está de acordo com a alçada do Comitê de Crédito da Agência.
Diante dessa situação é correto afirmar:
Escolha uma:
a. A concessão do crédito não configura evento de risco operacional já que o valor está dentro da alçada do
Comitê de Crédito da Agência e, portanto, dentro da conformidade de concessão de crédito
b. A concessão do crédito está de acordo, pois foi respaldada pela aprovação do Comitê de Crédito da Agência e
devido a agilidade para a aprovação, é justo o gerente receber a compensação financeira do cliente
c. A concessão do crédito, apesar de configurar evento de risco operacional, não traz consequências para o
empregado e para a CAIXA, uma vez que a concessão está respaldada pela aprovação do Comitê de Crédito da
Agência
d. A concessão do crédito mediante o recebimento de propina configura evento de risco operacional e traz
consequências para o empregado e para a CAIXA, haja vista a sugestão para a aprovação rápida, mesmo respaldada
pela aprovação do Comitê de Crédito da Agência
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Questão 15
Incorreto
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Texto da questão
Claudio, é responsável por identificar os riscos à integridade dos processos de sua unidade e após identificá-
los, ele deverá avaliar qual o tratamento a ser dado a cada um dos riscos identificados. Numa segunda-feira
do início do mês, Claudio recebeu uma demanda para análise de um Roteiro Padrão (RP), que é a forma
de identificação de riscos à integridade, quando da tramitação de norma em RP. Nessa ocasião, a unidade
gestora do produto, processo, serviço ou canal deverá avaliá-los, buscando identificar a existência de riscos à
integridade a que possam estar expostos e apresentar a Matriz de Riscos e Controles – MRC, onde serão
inseridas informações referentes aos motivos que podem promover a ocorrência de riscos à integridade, à
probabilidade de incidência e as consequências decorrentes da sua materialização.
Claudio iniciou a análise do RP, focando em identificar potenciais riscos à integridade e após criar todo seu
embasamento, submeteu ao seu gestor Érico para homologação da minuta. De todo modo, Claudio sabe que
cabe aos gestores de todas as unidades da CAIXA o gerenciamento dos riscos em todas as etapas dos seus
processos, produtos, serviços e canais, conforme contido no OR005, enquanto 1ª Linha, conforme o Modelo
das Três Linhas, modelo de gerenciamento de riscos atualmente utilizado pela CAIXA.
Em relação ao tratamento de riscos identificados na análise de Claudio e submetido para a apreciação de

Érico, escolha a resposta correta:
Escolha uma:
a. O gestor somente poderá tomar a decisão por assumir o risco identificado se o custo da implantação de
controles for desproporcional em relação ao benefício auferido, não sendo necessário justificar a situação
b. Somente se o risco residual constatado para o processo apresentar nível “alto” ou “extremo", a Unidade
deverá indicar qual tratamento será dado aos riscos, a partir do preenchimento do Plano de Tratamento de Riscos –
PTR
c. Para mitigar o risco, o gestor apresenta medidas que reduzam a probabilidade e/ou a consequência dos riscos
que observou ao mapear o processo, e apresenta minimamente, um tipo de controle para cada risco identificado,
que pode ser tanto preventivo como reativo
d. No tratamento do risco “compartilhar”, o gestor decide por mitigar a consequência do risco transferindo ou
compartilhando parte do risco com um terceiro externo, a exemplo de uma empresa de seguros ou um prestador de
mão-de-obra terceirizada
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Questão 16
Incorreto
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Texto da questão
Carol foi designada como gerente executiva responsável pela gestão de um produto da CAIXA,
prioritariamente voltado para clientes pessoa física. Desde já, Carol entende que a Lei nº 13.709, a Lei Geral
de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), irá impactar sua gestão, e por isso ela começou sua pesquisa sobre
os conceitos da Lei buscando entender o que seriam os agentes de tratamento.
Sobre os agentes de tratamento, descritos no art. 5º da LGPD, é correto afirmar:
Escolha uma:
a. O operador indicado pelo controlador deverá receber comunicações da autoridade nacional e adotar
providências
b. O operador sempre responde solidariamente pelos danos causados pelos tratamentos de dados pessoais
c. Manter registro das operações de tratamento de dados pessoais é atribuição exclusiva do controlador
d. O controlador e o operador no estabelecimento de regras de boas práticas, deverão considerar, dentre outros,
a estrutura e volume das operações da organização
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Questão 17
Incorreto
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Texto da questão
Luis, que já foi cliente CAIXA, mas não possui mais nenhum produto ativo, realizou contato via SAC
(Serviço de Atendimento ao Cliente) solicitando confirmar se a CAIXA ainda tem seus dados pessoais e se
realiza algum tipo de tratamento desses dados, com base na Lei nº 13.709, a Lei Geral de Proteção de Dados
Pessoais (LGPD).
Dentre as opções seguintes, selecione aquela que corresponde ao documento a ser fornecido ao cliente para
atendimento a esse direito:
Escolha uma:
a. Cópia da ficha cadastro, conforme previsto no normativo CR016
b. Relatório de Impacto à Proteção de Dados Pessoais (RIPD), documento previsto na LGPD para documentação
dos dados pessoais tratados pela organização
c. Relatório com o registro de todos os tratamentos de dados pessoais realizados pela CAIXA nos moldes do
artigo 37 da LGPD
d. Declaração completa, indicando a origem dos dados, a inexistência de registro, os critérios utilizados e a
finalidade do tratamento
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Questão 18
Incorreto
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Texto da questão
Num evento de final de ano, para abordar o fechamento dos resultados e estabelecer metas para o ano
seguinte, que contou com a participação de todos os gestores da área, Diana, que atualmente atua como
Diretora Executiva, trouxe uma apresentação em que demonstrava que a área de Compliance deve
desenvolver programas para temas específicos, adequados à natureza, porte, complexidade, estrutura, perfil
de risco e modelo de negócio da Instituição e de acordo com a evolução do ambiente regulatório para
favorecer às melhores práticas de governança e regras de compliance e controles estabelecidos.
Escolha a opção que reúne alguns exemplos de programas relacionados ao Compliance, que Diana pode
apresentar:
Escolha uma:
a. Programa de Integridade, Ética e Prevenção à Corrupção; Programa de Relacionamento com Gestores;

Programa de Suitability; Programa de Prevenção e Resolução de Conflitos de Interesses
b. Programa de Conformidade, Ética e Prevenção à Corrupção; Programa de Relacionamento com Clientes;
c. Programa de Integridade, Ética e Prevenção à Corrupção; Programa de Relacionamento com Clientes;

d. Programa de Riscos; Programa de Relacionamento com Clientes; Programa de Suitability; Programa de

Prevenção e Resolução de Conflitos de Interesses
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Questão 19
Correto
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Marcar questão
Texto da questão
recursos, proveniente do proprietário/controlador e de terceiros, que no caso das instituições financeiras são
os investidores, depositários ou poupadores. Como estes recursos são obrigações que a Instituição tem para
com seus clientes, estes devem ser contabilizados no Passivo da Instituição, ao passo que os recursos
provenientes do proprietário são contabilizados no Patrimônio Líquido. Estes recursos, doravante chamados
de Capital, enquanto não são transformados em operações de Crédito, ficam disponíveis na tesouraria da
Instituição e são aplicados no Mercado Financeiro. Estes capitais aplicados são contabilizados no Ativo das
Instituições Financeiras. Henrique e Adriano, ambos empregados da área de riscos, debatiam sobre o Capital
das instituições e verificaram que existem distintos significados para a expressão "Capital".
Escolha uma:
a. Constitui a riqueza líquida à disposição dos proprietários da empresa. É a soma do Capital Social, dos lucros e
das reservas. Ou seja, é aquele que se originou da própria atividade econômica da Instituição, mais usualmente via
lucros. Equivale ao Patrimônio Líquido
b. É o investimento feito pelos proprietários da empresa. Ele só é alterado quando os proprietários realizam
investimentos adicionais (aumentos de capital) ou desinvestimentos (reduções de capital). Também pode receber a
denominação de Capital Nominal ou Capital Integralizado
c. Corresponde ao passivo real ou passivo exigível (obrigações) da empresa e representa os investimentos feitos
com recursos de terceiros. Por exemplo: para Instituições Financeiras, estamos nos referindo aos depósitos à vista,
depósitos a prazo, poupança e instrumentos adicionais de captação (dívida bancária)
d. É composto pelo capital de investidores e poupadores que, em situação de insolvência da Instituição

Financeira, pode ser utilizado para absorver perdas
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Questão 20
Incorreto
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Texto da questão
Monaliza, empregada de uma área de Compliance, foi indicada pelo seu Gerente, Carlos, para fazer uma
apresentação sobre o tema "O papel do Conselho de Administração na Política de Compliance", para ser
apresentada pelo Diretor da área de Controles Internos aos membros do Conselho de Administração.
Monaliza, ao mesmo tempo que se sentiu prestigiada por ser indicada para uma demanda de tamanha
responsabilidade, ficou bastante nervosa e preocupada em não conseguir entregar tal apresentação executiva.
Monaliza se debruçou nas normas e materiais da área, estudou muito e ao final, realizou a entrega da
apresentação com muita qualidade e muito bem estruturada, com muito foco e objetividade. O Diretor, por
sua vez, teve muito êxito em demonstrar o papel do Conselho de Administração na Política de Compliance.
Em relação à Política de Compliance, muito bem abordada na apresentação de Monaliza, o Conselho de

Administração deve assegurar:
Escolha uma:
a. A adequada gestão da política de Compliance na instituição; A efetividade e a continuidade da aplicação da

política de Compliance; A comunicação da política de Compliance a todos os empregados e prestadores de serviços
terceirizados relevantes; A disseminação de padrões de controle e risco como parte da cultura da instituição
b. A adequada gestão da política de Compliance na instituição; A efetividade e a continuidade da aplicação da

terceirizados relevantes; A disseminação de padrões de integridade e conduta ética como parte da cultura da
instituição
c. A adequada gestão da política de Compliance na instituição; A efetividade e a continuidade da aplicação da

terceirizados relevantes; A aprovação de padrões de integridade e conduta ética como parte da cultura da instituição
d. A adequada aplicação da política de Compliance na instituição; A efetividade e a continuidade da aplicação da

terceirizados relevantes; A disseminação de padrões de integridade e conduta ética como parte da cultura da
instituição
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JOSY ABADIO DOS SANTOS BUENO

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Durante a entrevista por competência em um PSI,

Em relação às situações descritas, assinale a alternativa correta:

R: Quaisquer atividades profissionais paralelas devem ser formalizadas à chefia imediata.

Um exemplo de risco materializado, mundialmente conhecido, é a quebra do banco Lehman Brothers, em

Em um dia normal na agência, o gerente de atendimento recebe a ligação de um conhecido cliente

R: É vedada ao empregado a atividade paralela de corretor de seguros, segundo o RH 200,

R: O exercício de coach financeiro é vedado pelo RH 200, independentemente da FG ou da lotação.

R: Comunicar de imediato a unidade gestora de PLDFT.

Assinale a alternativa que apresenta uma manifestação coerente com a pergunta:

R: tanto às corporativas, quanto às específicas.

R: Apenas o julgamento do 3º candidato é procedente.

Considere o seguinte diálogo entre dois empregados da CAIXA:

Renato é o gerente responsável pelos incentivos de idiomas, graduação e pós-graduação da Universidade

(Pedro) – Coloca CAIXA ECONÔMICA FEDERAL, que aí não tem erro.

R: A CAIXA, mesmo durante a operacionalização do pagamento do auxílio emergencial, terá o mesmo

Considere as seguintes situações:

A mudança repentina e injustificada na forma de movimentação de recursos ou nos tipos de transações

R: Definir a segunda linha dos seus processos.

Os empregados da área de Compliance devem garantir disseminação da cultura a temas de Compliance,

R: Orientar e aconselhar os gestores e colaboradores da Instituição em relação à conformidade com leis,

Em cumprimento às determinações de PLDFT, em especial àquelas contidas na Circular BACEN nº 3.978/20,

Com a aproximação do período de entrega de objetivos SMART, o gestor imediato de Jurandir o

Júlia, membro independente do Conselho de Administração, concluiu que a Gestão de Riscos

R: Identificação, mensuração, priorização, resposta, monitoramento e reporte dos riscos

Gercino é um empregado experiente, tendo trabalhado em diversas unidades, atualmente Gerente de

Jane precisou abrir um chamado em ferramenta de comunicação interna sobre um problema de

A mudança repentina e injustificada na forma de movimentação de recursos ou nos tipos de transações

Edvaldo é um gestor de unidade da CAIXA Seguridade, empresa do Conglomerado CAIXA. Ele é um

Atingiu 1,0 de 1,0

a. O Banco Central do Brasil (BACEN)

b. Toda a sociedade brasileira

c. Os empregados, dirigentes e terceirizados da CAIXA

Sua resposta está correta.

Atingiu 1,0 de 1,0

O comportamento adotado pela empregada naquela situação, indica:

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c. Os empregados devem habilitar a criptografia do WhatsApp para preservar a confidencialidade das

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a. Definir diretrizes e objetivos empresariais e por monitorar e avaliar os resultados da CAIXA

b. Gerir e representar a CAIXA quanto à administração e gestão de ativos de terceiros

c. Responder por decisões táticas, operacionais e administrativas

d. Deliberar sobre as estratégias de negócios, gestão e representação da CAIXA quanto à administração e

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