Planejamento Financeiro

Aulas 1 e 2
Professor Esp. Leonardo Sitibaldi
 Contextualização Histórica
No início dos anos de 1970 foi criada
uma organização nos Estados Unidos da
América, hoje chamada Certified Financial
Planner Board of Standards, que estabeleceu o
processo de planejamento financeiro pessoal.
 Por que Planejar ?

https://youtu.be/Qjl5qmX7rmk
 Planejamento Financeiro
Planejamento financeiro significa, basicamente,
organizar as suas finanças, controlar gastos e
computar ganhos para ter segurança em relação
ao dinheiro. O principal objetivo dele é melhorar
a saúde financeira das pessoas, gerando mais
qualidade de vida.
 Planejamento Financeiro
A elaboração de um planejamento financeiro
pessoal completo exige conhecimentos
sobre investimentos financeiros, gestão
de riscos, seguros, previdência, tributação, suces
são, ética e planejamento financeiro
Elaboração do Planejamento Financeiro

Para que um bom planejamento financeiro seja

elaborado algumas questões como: metas,
analise financeira, poupar e no quer investir;
devem ser esclarecidas e pensadas, um bom
planejamento financeiro deve ser repensado
cotidianamente e não estático.
 Planejamento Financeiro
Segundo (POTRICH; VIEIRA;KIRCH, 2018) a
alfabetização financeira resulta de uma
combinação de consciência, conhecimento,
habilidade, atitude e comportamento
necessários para tomar decisões financeiras
sólidas e, finalmente, alcançar o bem-estar
financeiro individual
 Determine suas metas

O primeiro passo para

fazer um planejamento
eficaz é determinar metas.
Qual é o seu objetivo em
relação às suas finanças?
Sair do endividamento,
comprar um imóvel,
garantir um patrimônio
para os filhos, viver de
renda, aposentar-se? São
muitas as possibilidades.
 Controle suas Finanças
É fundamental saber
quanto tem de renda,
quais são seus gastos e o
que sobra todo mês. Há
algumas técnicas úteis
nessa tarefa. Como
elaborar planilhas no
Excel, e o uso de alguns
aplicativos no smartfone
 Em que poupar ?
Depois que alcançar o
controle das suas
finanças, você poderá
definir em quais áreas
consegue poupar. Essa
etapa é muito importante
para começar a guardar
mais dinheiro e chegar
mais perto da realização
de seus planos.
 Onde investir
Poupando mais todos
os meses, sobrará mais
dinheiro. Você sabe o
que fazer com o
montante? Uma dica
para construir
patrimônio é investir.
 Referências Bibliográficas
CERBASI, G. Como organizar sua vida financeira. Rio de Janeiro:
Sextante, 2015. DELAVANDE, A.;

ROHWEDDER, S.; WILLIS, R. J. Retirement Planning and the

Role of Financial Literacy and Cognition. Michigan Retirement
Research Center Working Paper 2008-190. 2008.

KIYOSAKI, R. Pai rico, pai pobre. São Paulo: Ed. Campus, 2000.
IVANOWSKI, L. de O. Finanças pessoais: estudo de caso com
alunos de ciências contábeis da Universidade de Brasília /
Lucas de Oliveira Ivanowski – Brasília, DF, 2015.