APRESENTAÇÃO

DE APOIO

PLANEJAMENTO FINANCEIRO
E DE APOSENTADORIA
 Ementa da disciplina
As dimensões do planejamento financeiro pessoal. Criação de reserva e outros
aspectos das finanças pessoais com foco em qualidade de vida. Previdência Pública.
Avaliação e seleção de planos de Previdência Privada. Diagnóstico financeiro conforme
idade e nível de renda. Orçamento doméstico, consumo e endividamento. Decisões
financeiras.
 Professores
ANA LEONI
Professora Convidada
É apontada como uma das principais mulheres para se acompanhar
no mercado financeiro. Executiva do mercado financeiro com 25 anos de
experiência, se dedica a compreender a influência dos aspectos
emocionais e comportamentais nos projetos financeiros. Suas ideias são
disseminadas em várias mídias: é colunista do Valor Investe e tem forte
presença em podcast de instituições financeiras. Foi superintendente da
ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e
de Capitais, à frente das áreas de Educação Financeira e Certificação
Profissional; conselheira da Planejar – Associação de Planejadores
Financeiros do Brasil e membro de diversas instituições internacionais
como IFIE (International Forum for Investor Education), Chairwoman do
IFIE America’s Chapter. Sua trajetória é marcada pela conquista da
visibilidade às questões relacionadas à saúde financeira da população
brasileira, ocupando posições nos principais organismos nacionais e
internacionais ligados ao tema.
WILSON MARCHIONATTI
Professor PUCRS
Economista, jornalista, mestre em Finanças Internacionais e diretor de
Negócios e Educação Superior do UOL EdTech, atua nas áreas de Educação
Online, Educação e Entretenimento e Tecnologia para Educação.
Especialista no processo de criação, produção, branding e captação de
alunos para experiências educacionais de qualidade e com grande alcance,
desenvolve experiências educacionais com visão e método baseados em
aprendizagem digital e edutainment. É professor de Economia, coordenador
do Estúdio de Finanças e da pós-graduação em Finanças, Investimentos e
Banking da PUCRS. Como autor, escreveu o livro “China: velho e novo
império”, entre outras produções bibliográficas. Em 2012, recebeu o prêmio
Inovação em Educação, do Sindicato de Ensino Privado (SINEPE/RS).
 Encontros e resumo da disciplina
AULA 1 AULA 2 AULA 3

A longevidade das pessoas cria O planejamento financeiro é um

Fatores culturais, religiosos, pessoais e
novas questões sobre norte para ser seguido.
psicológicos interferem na relação das
pessoas com o dinheiro. aposentadoria.

Planejamento financeiro é essencial para O planejamento financeiro atua no

A regra 1 3 6 9 é uma boa
se alcançar as metas.
metodologia para pensar em
planejamento de
aposentadoria.
plano da conscienciosidade,
mudando hábitos de forma
consciente.

A comunicação entre cliente e Deve-se fazer um

O segredo do sucesso financeiro é
profissional é chave no acompanhamento, de 6 em 6
adiar o prazer pensando no benefício
planejamento. meses ou uma vez ao ano, do
que virá.
planejamento.

ANA LEONI ANA LEONI WILSON MARCHIONATTI

Professora Convidada Professora Convidada Professor PUCRS
 Respostas que buscamos como financistas

ABC
O que a ciência diz Instrumentos Processo e etapas
sobre básicos de do planejamento
planejamento planejamento financeiro
financeiro? financeiro
 Em que aspecto o planejamento financeiro atua?

Consciensiosidade
Dimensão que abrange o
conjunto das experiências
vividas por um indivíduo
em um dado momento e
que deriva de um processo
subjetivo de conhecimento
ou percepção da realidade.
Constitui um traço de
personalidade
temporariamente estável
que responde pelo modo
como a pessoa controla,
regula e dirige seus
impulsos.
Prof. Bernardo Nunes
Finanças Comportamentais VS Educação Financeira

Nudges Consciência
Save More Tomorrow Ações ENEF
(Allianz) = aumento de (Estratégia Nacional de
3.5% para 13.6% de taxa Educação Financeira) =
de poupança mensal de 700 mil para 3
milhões de impactados
 Respostas que buscamos como financistas

ABC
O que a ciência diz Instrumentos Processo e etapas
sobre básicos de do planejamento
planejamento planejamento financeiro
financeiro? financeiro
Planejamento de aposentadoria (passo 1)

xx

xx
xx
xx
Planejamento de aposentadoria (passo 2)
Planejamento de aposentadoria (passo 3)

3.081.800
45
0,4

1.614,7
Planejamento de aposentadoria (passo 4)
 Planejamento de aposentadoria |
Método do Ideal para o Mensal

Quanto deseja na Quanto precisa ter Quanto precisa

aposentadoria acumulado poupar
(imaginação) (excel item 6) (excel item 5)

Planejamento de aposentadoria |
Método do Mensal para o Futuro

Quanto está Quanto terá Quanto terá de

economizando por mês acumulado no futuro renda
(orçamento) (excel item 4) (excel item 6)
O que contempla um planejamento financeiro completo?

Teoricamente

Planejamento Planejamento da Planejamento

Financeiro e Ética Aposentadoria Sucessório

Gestão de Riscos e Planejamento Gestão de

Seguros Fiscal Investimentos Na prática

Método, design e User X

 Respostas que buscamos como financistas

ABC
O que a ciência diz Instrumentos Processo e etapas
sobre básicos de do planejamento
planejamento planejamento financeiro
financeiro? financeiro
 Etapas do Planejamento Financeiro

(1) Definição da (2) Obtenção de (3) Análise e (4)

forma de informações, dados e avaliação das Desenvolvimento
relacionamento objetivos do cliente condições e sugestão de
entre o planejador financeiras do alternativas de
financeiro e o cliente cliente planejamento
financeiro para o
a. Responsabilidades do planejador.
b. Remuneração do planejador. cliente
c. Prazo.
d. Objetivos.

(5) Comunicação das (6) Execução das (7) Monitoramento (8) Agir de acordo
recomendações do recomendações das recomendações com os preceitos e
planejamento do planejamento do planejamento código de ética da
financeiro financeiro financeiro profissão
(2) Obtenção de informações
(3) Análise e avaliação das condições financeiras do cliente
(4) Desenvolvimento e sugestão de alternativas
de planejamento financeiro para o cliente

Metas Mudanças
comportamentais
• Economia mensal
• Rendimento • Mudar perfil de gastos
• Mudar perfil de investimento
(5) Apresentação | (6) Execução | (7) Monitoramento

Como melhor plantar Planejar os desvios Criar condições para

a semente os reencontros e
ajustes
(5) Apresentação focada em finanças

Gastar R$ 3.000 a menos Investir a 0,5% a.m

 (5) Apresentação focada em vida

Tour na Europa em 12 meses Liberdade financeira

Casa aos 35 anos aos 55 anos
Cargo de Direção aos 40 anos
 Respostas que buscamos como financistas

ABC
O que a ciência diz Instrumentos Processo e etapas
sobre básicos de do planejamento
planejamento planejamento financeiro
financeiro? financeiro