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CPA 10 - 1 Sistema Financeiro Nacional

1)
A ANBIMA uma entidade de representao dos bancos e tem com
principais atribuies:
Correto
(C)
Auto-regulao dos fundos de investimento e autoregulao do Programa de Certificao Continuada CPA-10 e CPA-20;

2)

A captao de depsitos vista exclusividade dos:

Correto
comercial;

3)

(C)

Bancos comerciais e bancos mltiplos com carteira

So entidades supervisoras do Sistema Financeiro Nacional:

Errado

(D)

Conselho Monetrio Nacional e Banco Central do Brasil.

Opo correta:
(A)

Banco Central do Brasil e Comisso de Valores Mobilirios;

4)
Um investidor compra um lote de aes na Bolsa de Valores de So
Paulo - BOVESPA. Esta operao registrada e liquidada:
Errado

(B)

Na CETIP;

Opo correta:
(D)

Na CBLC.

CPA 10 - 2 tica e Regulamentao


5)
Em um churrasco no fim de semana o gerente encontrou com um de
seus clientes e depois de conversar amenidades, dialogaram sobre
investimentos. Para gerar mais confiana do cliente em seus
esclarecimentos, o gerente citou a deciso de outro cliente em determinada
aplicao financeira. O que voc acha da atitude do gerente?
Correto
(D)
Incorreta, no pode citar cliente, produto ou qualquer
outro dado que fira o princpio da confidencioalidade.

6)
O dinheiro chamado limpo incorporado formalmente ao sistema
econmico. Operaes em empreendimentos que facilitem suas atividades,
caracteriza-se a:
Correto

(A)

Integrao;

7)
Para todas as instituies filiadas a ANBIMA, a adeso ao Cdigo de
Auto-Regulao :
Correto

(B)

automtica;

8)
Pela integridade pessoal do gerente no atendimento ao cliente, o
aconselhamento, a assessoria e a venda de produtos e servios geram o
sentido de:
Correto

(A)

Confiana;

9)
Um gerente em sua agncia estava conversando com seu cliente sobre
investimentos quando este lhe pergunta sobre o mercado de aes. O
gerente no dominava muito este assunto e limitou-se a dizer que era muito
risco aplicar em aes, sem maiores explicaes. O gerente feriu que
princpio tico?
Errado

(C)

Negociabilidade;

Opo correta:
(A)

Competncia;

10 ) Um Profissional Financeiro na abordagem ao cliente muito eloqente,


porm exagera no julgamento dos pontos discutidos e ainda deixa a entender
que seu interesse a meta a ser alcanada na agncia. Parece que ele est
indo contra o princpio da:
Errado

(B)

Negociabilidade;

Opo correta:
(C)

Objetividade;

CPA 10 - 3 Noes de Economia e Finanas


11 ) A diferena entre um fundo que aplica somente em ttulos atrelados
taxa DI, de outro que aplica somente em ttulos atrelados taxa SELIC, est
em que:
Errado
(C)
O primeiro rende mais que o segundo, pelo fato da taxa
SELIC ser controlada pelo COPOM;
Opo correta:
(A)
A rentabilidade do primeiro estar atrelada ao rendimento de ttulos
negociados entre os bancos (ttulos privados), e a rentabilidade do segundo
estar atrelada ao rendimento dos ttulos pblicos;

12 )

A inflao oficial do Brasil medida pelo ndice:

Correto

(A)

IPCA;

13 ) A taxa de referncia do mercado financeiro e para o financiamento


dirio da dvida pblica :
Errado

(A)

Taxa CDI-Cetip;

Opo correta:
(C)

Taxa Selic Meta e Selic Over;

14 ) Aps uma semana da divulgao da nova taxa Selic, o COPOM divulga


um comunicado onde relata o processo da deciso tomada, diretriz de
transparncia e prestao de contas. O mercado fica atento a esta
divulgao. Chamamos este comunicado de:
Correto

(C)

Ata do COPOM;

15 ) Nas alternativas abaixo assinale aquela que mostra os ttulos podem


ser emitidos com remunerao em IGPM:
Errado

(C)

CDB e LTN;

Opo correta:

(D)

CDB e NTN.

16 ) O ndice de inflao que mais reflete o comportamento dos preos no


varejo e que tem com abrangncia nacional o:
Correto

(C)

IPCA - IBGE;

CPA 10 - 4 Princpios de Investimento


17 ) Analisando a conjuntura econmica e o cenrio financeiro, o investidor
percebe que os mercados esto com muita volatilidade devido a uma srie
de fatores, isto leva ele a:
Correto

(D)

Todas as alternativas esto corretas.

18 ) As oscilaes dos mercados e seus ativos de maneira abrupta em


pequenos espaos de tempo chamada de:
Correto

(B)

Volatilidade;

19 ) O mercado financeiro tem muitos termos especficos e tcnicos. Um


deles rating que quer dizer:
Errado
(C)
Classificao na ordem das emisses da instituio no
curto prazo e no longo prazo tambm;
Opo correta:
(D)
Classificao de risco de crdito conforme sua capacidade de
pagamento no curto prazo e longo prazo.

20 ) O termo usado no mercado financeiro como parmetro para medir um


retorno esperado ou expectativa do investidor chamado:
Correto

(B)

Benchmark;

21 ) Quando falamos de liquidez, risco, retorno e principalmente


volatilidade dos mercados, lembramos de outro fator importante neste

contexto, que :
Errado

(A)

A tendncia de mercado;

Opo correta:
(B)

O horizonte de tempo;

22 ) Quando o investidor no consegue atingir o retorno esperado em sua


aplicao, ele est correndo risco. Que tipo de risco?
Correto

(D)

Risco de mercado.

23 ) Se um investidor abre mo da liquidez em uma aplicao ele deve ser


compensado com outro atributo. Qual?
Errado

(D)

Uma gesto sem risco.

Opo correta:
(C)

Uma rentabilidade que compense;

24 ) Um investidor est preocupado com o risco de liquidez de sua carteira,


que composta exclusivamente por ttulos privados prefixados emitidos por
uma nica companhia. Voc recomenda a ele que:
Errado
(D)
de liquidez.

No se preocupe, pois ttulos de renda fixa no tm risco

Opo correta:
(A)
Troque parte desses ttulos privados por ttulos pblicos federais, de
preferncia com prazos mais curtos;

CPA 10 - 5 Fundos de Investimento


25 ) Abaixo, qual alternativa espelha alguns direitos dos cotistas de um
fundo de investimento?
Correto

(D)

Todas as alternativas esto corretas.

26 )

Aplicar em um fundo de investimento :

Correto

27 )

(B)

Confiar seus recursos a terceiros, contratar um servio;

Como investir em ETFs - Exchange Traded Fund?

Correto

(A) Atravs de uma CTVM, assim como uma ao;

28 ) Dois FICs compram cotas de um mesmo FI. A diferena de


rentabilidade entre estes dois FICs ser dada, principalmente:
Errado

(B)

Pela taxa de administrao que o FI cobra de cada FIC;

Opo correta:
(A)

Pela diferena das taxas de administrao cobradas pelos FICs;

29 )

Genericamente, como podemos definir um fundo multimercado?

Correto

(D)

Fundo que envolve vrios fatores de risco e mercados.

30 ) Na publicidade de um FI, a instituio tem que destacar certas regras


de informao. Qual das alternativas atende esta afirmao?
Errado
FI;

(C)

recomendvel a leitura do prospecto e regulamento do

Opo correta:
(D)

Todas as alternativas esto corretas.

31 )

O Administrador do Fundo de Investimento tem a responsabilidade de:

Errado
(C)
Organizar um conjunto de servios relacionados direta ou
indiretamente ao funcionamento do fundo, ficar com a gesto, porm no ter
auditoria e a custodia fica com o Banco;
Opo correta:
(A)
Organizar um conjunto de servios relacionados direta ou
indiretamente ao funcionamento do fundo como: gesto, auditoria e custdia;

32 ) O que acontece com a cota do fundo que possui parte de sua carteira
ttulos prefixados e o mercado mostra uma queda de juros:
Errado

(B)

Desvaloriza;

Opo correta:
(A)

Valoriza;

33 )

O que voc entende por Chinese Wall?

Correto
(B)
a separao entre as estruturas das instituies
financeiras, inibindo o conflito de interesse entre a Tesouraria do Banco e
Administrador das carteiras da Asset;

34 )

O valor da cota de um Fundo apurado:

Errado

(C)

Diariamente, e pela frmula VLP - Despesas/Qte. de Cota;

Opo correta:
(B)

Diariamente, e pela frmula VLP/Qte. de Cota;

35 )

Os Fundos de Investimentos so fiscalizados por:

Correto

36 )

(B)

CVM;

Quais instituies podem ser distribuidoras de fundos:

Errado

(A)

Administrador, Corretoras, Custodiante;

Opo correta:
(B)

Administrador, Corretoras, Distribuidoras;

37 ) Quando o gestor realiza uma operao de derivativos com o objetivo


de hedge para uma posio, ele est:
Errado

(C)

alavancando a carteira do fundo;

Opo correta:
(D)

protegendo a carteira do fundo.

38 ) Ter um selo ANBIMA no Prospecto de um fundo de investimento


significa que?
Correto
(A)
A instituio administradora do fundo participante ou
aderiu ao Cdigo de Auto-regulao da ANBIMA e o Prospecto do fundo foi
elaborado em conformidade com todos os requisitos estabelecidos no cdigo
de auto-regulao da ANBIMA;

39 ) Um clube de investimento se parece muito com um fundo. Uma das


alternativas mostra o que difere um do outro, assinale a correta:
Errado
(A)
Deve possuir um gestor indicado pelo Administrador,
normalmente de Banco;
Opo correta:
(D)
O limite mximo de cotista 150 e sua carteira deve ter no mnimo
51% em aes e 49% em renda fixa.

40 ) Um fundo que mantm uma carteira com 95% de aes negociadas na


Bolsa e classificado como referenciado busca a aderncia ao ndice:
Correto

(C)

IBOVESPA;

CPA 10 - 6 Demais Produtos de Investimento


41 ) A alquota do Imposto de Renda para pessoas fsicas cobrado sobre o
rendimento de Letras Hipotecrias, com prazo superior a 2 anos, indexados a
TR, igual a:
Errado

(C)

17,5%;

Opo correta:
(A)

Zero;

42 ) Acerca das caractersticas da NP, tambm conhecida como commercial


paper, assinale a alternativa correta:
Correto

43 )

(D)

As alternativas (a) e (b) esto corretas.

As Debntures so:

Errado
(D)
Uma forma de captao de recursos de mdio e longo
prazos, de empresas financeiras de capital aberto.
Opo correta:
(C)
Uma forma de captao de recursos de mdio e longo prazos, de
sociedades annimas no financeiras;

44 ) Joo compra aes da Cia. Ai-Ai em dois momentos: em D+0, compra


100 aes a R$10,00 e, em D+1, compra mais 100 aes a R$20,00. Se, em
D+10, Joo vender 50 aes a R$15,00 o IR que deve ser recolhido por conta
desta venda :
Errado
(A)
Zero, pois se compara o preo de venda com a mdia das
compras corrigida pelo CDI do perodo, a qual, neste caso, maior;
Opo correta:
(B)
Zero, pois se compara o preo de venda com a mdia das compras, as
quais, neste caso, so iguais;

45 )

O que falso em relao a um CDB?

Errado

(A)

Depsito a prazo remunerado;

Opo correta:
(C)

No negocivel antes do vencimento;

46 ) Os prazos mnimos para a emisso de um CDB em: CDI, Prefixado, TR e


IGP so, respectivamente.
Correto

(B)

1 dia, 1 dia, 1 ms e 1 ano;

47 )

Quais os tipos de Ttulos Pblicos negociados no Tesouro Direto?

Errado

(C)

NTN-B, NTN-B Principal, NTN-F, LTN

Opo correta:
(D)

LFT, LTN, NTN-B, NTN-B Principal e NTN-F

48 ) Um investidor pessoa fsica compra uma Letra Hipotecria indexada


TR e, ao mesmo tempo, faz um Swap para trocar o indexador para o CDI. No
perodo, o CDI rende mais que a TR, fazendo com que o resultado do swap
seja positivo. O banco recolhe o imposto de renda referente a este ganho. O
investidor reclama, alegando que no devido nenhum imposto de renda
neste caso. O banco:
Errado
(B)
Est errado, pois para pessoa fsica incide imposto de
renda sobre o rendimento do Swap e tambm sobre o rendimento da Letra
Hipotecria;
Opo correta:
(D)
Est correto, pois para pessoa fsica incide imposto de renda apenas
sobre o rendimento do Swap.

49 ) Um investidor procura o banco onde voc trabalha, e pede para


investir em aes. Voc:
Correto
(C)
Encaminha o pedido a uma corretora associada. O banco
ganha uma comisso por isso;

50 ) Uma debnture conversvel aquela em que o investidor pode, ao


invs de receber o dinheiro corrigido nas condies previamente
estabelecidas:
Correto

(C)

Receber aes da companhia;