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Manual do Mdulo

Logix
COF Contratos Financeiros

Rev. 02 20/08/08

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Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

APRESENTAO

Este manual foi elaborado com o objetivo principal de fornecer informaes detalhadas para
conhecimento, utilizao eficaz, treinamento e total aproveitamento das vantagens oferecidas
pelos mdulos do Logix.
Apresenta inicialmente informaes gerais sobre o mdulo, como: objetivo, caractersticas,
integrao e pr-requisitos. Na seqncia so detalhados os principais processos e todos os
programas pertencentes a estrutura do mdulo, na ordem do menu padro Logix.

LOGIX

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Contratos Financeiros

ndice
COF - CONTRATOS FINANCEIROS .................................................................. 1
Sobre o Mdulo ................................................................................................................ 1
Processos ......................................................................................................................... 4
Parcelamento Automtico ............................................................................................................4
Projeo dos Valores Financeiros................................................................................................4
Gerao Direitos e Deveres .........................................................................................................5
Verificao Direitos e Deveres .....................................................................................................5
Processo de contabilizao..........................................................................................................6

Estrutura do Mdulo ....................................................................................................... 11


Tabelas .......................................................................................................................................11
Tabelas (Menu)......................................................................................................................................11
COF039 - Parmetros Gerais ................................................................................................................11
COF001 - Parmetros Filiais..................................................................................................................12
COF049 - Parmetros Contbeis...........................................................................................................13
COF005 - Tipo Valor Liquidao............................................................................................................14
COF047 - Linha Crdito .........................................................................................................................15
COF048 - Cenrio Cambial....................................................................................................................16
COF038 - Moedas e ndices ..................................................................................................................16
COF045 - Cotao .................................................................................................................................17
COF002 - Frmulas ...............................................................................................................................18
COF003 - Avalistas ................................................................................................................................19
COF007 - Modalidades de Contratos.....................................................................................................20
COF050 - Fechamento Clculos............................................................................................................21
COF098 - Atualizao Situao Parcelas ..............................................................................................22
COF051 Gerador Frmula de Juros....................................................................................................23

Contratos ....................................................................................................................................24
Contratos (Menu) ...................................................................................................................................24
COF040 - Contratos...............................................................................................................................24
COF004 - Informaes Contrato............................................................................................................27
COF042 - Parcelas, Amortizaes e Resgates......................................................................................33
COF043 - Projeo Financeira ..............................................................................................................36
COF041 - Formas Pagamento...............................................................................................................37
COF044 - Direitos e Obrigaes ............................................................................................................38
COF538 - Contabilizao.......................................................................................................................39

Relatrios....................................................................................................................................41
Relatrios (Menu)...................................................................................................................................41
COF522 - Frmulas ...............................................................................................................................41
COF523 - Avalistas ................................................................................................................................41
COF524 - Modalidades ..........................................................................................................................42
COF501 - Movimentaes dos Contratos ..............................................................................................42
COF534 - Saldo Contratos Financeiros .................................................................................................43
Financiamentos......................................................................................................................................44
COF500 - Listagem dos Contratos de Financiamento ...........................................................................44
COF536 - Contratos Financeiros Resumidos ........................................................................................45
COF506 - Fluxo Amortizao.................................................................................................................45
COF507 - Esquema Financeiro .............................................................................................................46
COF508 - Amortizaes Efetuadas........................................................................................................48
COF521 - Listagem dos Contratos de Emprstimos..............................................................................49
COF513 - Listagem dos Contratos de Aplicao ...................................................................................49
Consultas ...............................................................................................................................................50
COF300 - Parcelamento Contratos........................................................................................................50
COF301 - Posio Financiamento .........................................................................................................51
COF303 - Posio Emprstimo .............................................................................................................52
COF302 - Posio Aplicaes ...............................................................................................................54

Conceitos........................................................................................................................ 56
Juros Pr-Fixados.......................................................................................................................56
Juros Ps Fixados ......................................................................................................................56
Correo Monetria ou Variao Cambial .................................................................................56
Atualizao Monetria ................................................................................................................56
LOGIX

ndice Financeiro ........................................................................................................................56


Renegociao.............................................................................................................................56
Carncia .....................................................................................................................................56
Resgates.....................................................................................................................................57
Amortizaes ..............................................................................................................................57
Frmulas .....................................................................................................................................57

ii

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF - Contratos Financeiros


Sobre o Mdulo
Objetivo

Acompanhar os contratos financeiros (financiamento, emprstimo e aplicao) e seus


diversos parmetros de controle (amortizaes e resgates) exibindo a qualquer momento a
projeo atualizada da dvida ou disponibilidade de capitais.
Integrao

Os contratos financeiros possuem integrao com os seguintes mdulos:


Financiamentos: Contabilidade, Transaes Bancrias, Contas a Pagar, Vendas e
Distribuio de Produtos (Pedidos), Contas a Receber e Fluxo de Caixa;
Emprstimos: Contabilidade, Transaes Bancrias, Contas a Pagar e Fluxo de Caixa;
Aplicaes: Contabilidade e Fluxo de Caixa.

As integraes com o Mdulo de Controle Geral (MCG) devem partir do conversor CNV,
esse processo dever executar as cpias das informaes de Empresas, Filiais, Bancos,
Agncias, Moedas, Cotaes, Companhias, AEN e outros. Aps o processo de cpia devem
ser instaladas as triggers. Nesse processo importante analisar corretamente a estrutura
de holding, empresas e filiais, porque um erro de definio pode causar grandes
transtornos.

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF040
Caracterizao
Contratos

Logix
Exportao

COF004
Informaes
Contratos

CRE/PAT

COF002
Frmulas

COF038
Moedas e ndices

COF042
Parcelas
Amortizaes
Resgates

COF538
Verificao
Lanamentos

COF042
Parcelas
Amortizaes
Resgates

COF043
Projeo
Financeira

COF044
Obrigaes e
Direitos

COF046
Pr-Conciliao

CAP/TRB/CRE

Fluxo de Caixa

COF044
Obrigaes e
Direitos

Contabilidade

Principais Caractersticas

Contratos financeiros so associaes que envolvem duas partes distintas, denominadas


contratante e contratado. Esta associao requer regras predeterminadas que vo desde
a forma de atualizao dos valores principais (juros e correo) at a forma de amortizao,
pagamento ou resgate, carncias de principal e datas de vencimento.

A associao das entidades financeiras pode ser formada por diversas combinaes,
como por exemplo, Bancos-Empresa, Empresa-Empresa,
Empresa-Associaes, Empresa-Sindicato e outros.

Empresa-Pessoa

Fsica,

Quanto aos valores dos contratos financeiros, dentro de suas condies especficas, sero
sempre na moeda corrente do pas (real), embora o acompanhamento e controle destes
valores seja solicitado na moeda ou ndice cadastrado no sistema, conforme critrios
adotados pela empresa.
2

LOGIX

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Contratos Financeiros

Os valores de dvidas ou aplicaes sero sempre tratados para qualquer tipo de contrato,
como principal, juros pr-fixados, juros ps-fixados, correo monetria e diferenas que
podem ocorrer nos clculos de uma instituio para outra. Para obteno correta destes
valores so utilizadas informaes cadastrais conforme especificao abaixo:
Percentual de Juros: Utilizado para clculo dos juros pr-fixados;
Moeda ou ndice Financeiro: Utilizado para clculo dos juros ps-fixados;
ndice de Correo Monetria: Utilizado no clculo da correo dos valores contratuais,
dependendo da modalidade do contrato;
Estes valores, independente do tipo de contrato e datas de vencimento, so atualizados
pelo sistema e podem exibir a qualquer momento a posio da dvida ou da disponibilidade
de capitais.

Os contratos financeiros em andamento, podem sofrer alteraes em sua base original em


trs aspectos:
Percentual de juros para clculo dos juros pr-fixados;
Moedas/ndices para clculo dos juros ps-fixados;
Correo monetria;
Para isso, o sistema utiliza uma funo chamada Renegociao Financeiro, especfica
para alterao e que possui a data de incio de validade da operao. possvel executar
quantas alteraes forem necessrias durante a vigncia de um nico contrato financeiro.

Os tipos de contratos financeiros esto divididos conforme o modelo especfico de


operao, chamado de modalidade do contrato financeiro. Os contratos podem ser
cadastrados conforme sua situao especfica e adquirir o status:
Normal (em operao);
Simulado;
Cancelado;
Concludo.
Para a sistematizao destes controles, este mdulo foi dividido em trs tipos de contratos:
1. Contratos de Financiamento;
2. Contratos de Emprstimo;
3. Contratos de Aplicao Financeira.
Pr-Requisitos

As tabelas cadastrais utilizadas na montagem dos dados devero servir para integrao
com outros mdulos do Logix. Por exemplo:
Mdulo de Controle Geral (Logix2000) AEN, Bancos, Agncias Bancrias, Companhias,
Moedas, Cotaes e Feriados;
Mdulo de Fluxo de Caixa (Logix2000) No Obrigatrio.
Mdulo de Contas a Pagar (Logix) - Tipos de Despesa e Tipo de Despesa; No
Obrigatrio.
Mdulo de Vendas Distribuio de Produtos (Logix) - No Obrigatrio.
Mdulo de Contas a Receber (Logix) No Obrigatrio.
Mdulo de Contabilidade (Logix) - Plano de Contas; No Obrigatrio.
Mdulo de Patrimnio (Logix) - No Obrigatrio.
Nveis do Sistema
Tabelas
Contratos
Relatrios

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Contratos Financeiros

Processos
Parcelamento Automtico
Gerao das parcelas de forma automtica a partir dos valores de um contrato de
financiamento e das regras que o regem por liberao como: tipo de parcela, juros inicial,
resduos, freqncias e regra de vencimento.

Os contratos com forma de amortizao tipo PRICE sempre que alterado o valor dos juros
do mesmo, dever efetuar o parcelamento novamente j que os juros das parcelas afetam
diretamente o valor de principal.

Este processo somente se aplica para contratos que possuam vencimentos regulares e que
a formao dos valores das parcelas obedeam os mesmos critrios. Por exemplo:
Contrato de Financiamento
Forma de Amortizao
Nmero de parcelas
Juros Pr-Fixados
Data Contrato
Valor Principal
Parcelas Geradas:
Nmero
Data Vencimento
1
15/02/2000
2
15/03/2000

12

15/01/2001

: XYZ
: FINAME
: 12 (sem carncia) mensais
: 12% a.a.
: 151/01/2000
: 120.000,00

Valor Principal
10.000,00
10.000,00
10.000,00

Base Clculo Juros


120.000,00
110.000,00

Valor Juros
1.200,00
1.100,00

10.000,00

100,00

Projeo dos Valores Financeiros


Atualiza os valores dos contratos. Os valores atualizados compreendem: valores dos juros
pr-fixados, juros ps-fixados e correo monetria ou variao cambial, segundo as
caractersticas especificadas em cada um destes contratos. Conforme abaixo:

9 Para parcelas de financiamento: atualiza os valores de todas as parcelas em aberto ou


parcialmente amortizadas com vencimentos at a data especificada (mm/aaaa) na tela
de processamento COF043.

9 Para emprstimos e aplicaes: atualiza os valores dos emprstimos e aplicaes


financeiras at a data especificada (dd/mm/aaaa) na tela de processamento COF043.

Na projeo financeira quando informado cenrio cambial, para os clculos de juros psfixados e correo monetria ou variao cambial, selecionada a cotao da moeda do
cenrio cambial caso no encontre a cotao da moeda Moedas e ndices COF038. Os
valores projetados utilizando cotao do cenrio cambial no podero ser integrados em
Direitos e Obrigaes (COF044) e Contabilizao (COF536).
Na projeo financeira, quando informada cotao negociada, para os clculos de juros psfixados e correo monetria ou variao cambial utilizado o valor informado para cotao
da moeda at a data de posio informada. Os valores projetados utilizando cotao
negociada podero ser integrados em Direitos e Obrigaes (COF044) e Contabilizao
(COF536).

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Contratos Financeiros

Gerao Direitos e Deveres


Nesse processo so gerados os diretos e deveres, de acordo com a caracterizao de
integrao do contrato. Esse processo possui alguns pr-requisitos:
Aplica-se a liquidao de emprstimos ou parcelas de financiamentos na situao
aberta e com data de projeo maior ou igual data de vencimento.
Contratos com integrao diferente de nenhuma.
Contratos com parametrizao realizada no COF049.
Contratos com situao Normal.

Para os contratos de Emprstimo e Financiamento com integrao com o mdulo de Contas


a Pagar, sero gerados compromissos com valores separados por fornecedores, quando
houver mais de um, por tipo de despesa e tipos de valores parametrizados no COF049. A
gerao da Apropriao de Despesa e Autorizao de Pagamento ser realizada pelo
CAP4060 (Contas a Pagar Importao e Exportao Cadastros Importao Dados COF) informando o perodo de processamento. Quando gerados esses documentos no
compromisso ser identificado o nmero da Apropriao de Despesa correspondente. Para
os contratos com integrao com o mdulo de Transaes Bancrias o processo idntico,
diferenciando apenas a obrigatoriedade de incluso da Agncia e Conta Bancria, e o
procedimento de pagamento no mdulo de Contas a Pagar.

Para os contratos de Financiamento com integrao com o mdulo de Contas a Receber


sero geradas duplicatas sem notas (documentos do tipo NS (Sem Nota)) para as parcelas
sem a separao dos valores e para um nico cliente. Quando gerados esses documentos
na parcela sero identificados empresa do documento, tipo do documento e nmero do
documento. Essas duplicatas sem notas podero ser impressas com impressoras laser para
os bancos com cdigo de compensao (001, 237, 356, 399 e 422) pelo CRE10560 (Contas
a Receber Duplicatas - Impresso Bloquetos - Gerenciador Bloquetos Laser) ou nos
boletos pr-impressos, com qualquer impressora, para os bancos com cdigo de
compensao (001, 008, 033, 237, 275, 320, 341, 356, 399, 409, 422 e 641) pelo CRE9310
(Contas A Receber Duplicatas - Impresso Bloquetos - Gerenciador Bloquetos PrImpresso).

Para os contratos de Financiamento com integrao com o mdulo de Pedidos sero


gerados pedidos limitados a um nico item, para as parcelas sem a separao dos valores e
para um nico cliente. Quando gerados esses documentos na parcela sero identificados
empresa do documento, tipo do documento e nmero do documento. Esses pedidos
devero ser consistidos pelo VDP1070 (Pedidos Entrada - Batch (Lote) - Incluso
Pedidos) e seguir o processo de ordem de montagem e faturamento do Logix padro.

Verificao Direitos e Deveres


Verifica as parcelas integradas e ainda abertas dos contratos de financiamento. Esse
processo deve identificar as parcelas nessa situao e pelo tipo de integrao, empresa do
documento, tipo do documento e nmero do documento, dever verificar se o documento foi
realizado completamente. Para as parcelas com verificao da integrao realizada
completamente dever ser alterada a sua situao para Liquidada e devero ser includas
suas amortizaes.

Na integrao com o mdulo de Contas a Pagar, quando houver um desdobramento das


Autorizaes de Pagamento, somente ser considerada a verificao da integrao
realizada completamente quando todas as Autorizaes de Pagamento estiverem pagas. A
situao da parcela poder ser alterada para Liquidada Parcialmente, caso a liquidao
das Autorizaes de Pagamentos forem menores que o valor projetado da parcela
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Contratos Financeiros

respeitando um limite de dez centavos. Quando o valor for maior que o projetado a parcela
dever ser apenas liquidada, esses valores excedentes sero contabilizados e controlados
pelo mdulo de Contas a Pagar. A integrao com o mdulo de Transaes Bancrias
utiliza a mesma regra do mdulo de Contas a Pagar.

Na integrao com o mdulo de Pedidos a situao da parcela ser alterada para Liquidada
quando o pedido for totalmente atendido.

Na integrao com o mdulo de Contas a Receber a situao da parcela ser alterada para
Liquidada quando a duplicata estiver totalmente paga.

Processo de contabilizao
Nesse processo sero realizados os clculos de juros nas competncias (COF043),
transferncias Saldos de Longo para Curto Prazo e variao cambial dos saldos de Longo e
Curto prazo (COF538).

As listagens de conferncia e acompanhamento dos clculos podero ser realizadas no


COF536 e somente das provises de juros das parcelas no COF043.

A proviso de juros das parcelas calculada pelo COF043, onde devero ser calculados os
juros das parcelas ocorridos dentro do ms de competncia. Quando a parcela possuir
moeda diferente da moeda padro os juros devero ser corrigidos sua variao pela data
fim do perodo de clculo.
Exemplo:

Nmero
0

Tipo de Movimento

Data

Base
Clculo
URTJLP

Principal
URTJLP

45384,20

0,00

Principal
Reais
0,00

Juros

Liberao de Valor

22/04/2004

0,00

Proviso Juros da Carncia

30/04/2004

166,32

Proviso Juros da Carncia

31/05/2004

649,59

Proviso Juros da Carncia

15/06/2004

Pagamento da Carncia

15/06/2004

Proviso Juros da Carncia

30/06/2004

313,96

Proviso Juros da Carncia

31/07/2004

654,59

Proviso Juros da Carncia

30/08/2004

661,70

Proviso Juros da Carncia

15/09/2004

328,72

Pagamento da Carncia

15/09/2004

Proviso Juros da Carncia

30/09/2004

316,76

Proviso Juros da Carncia

31/10/2004

660,43

Proviso Juros da Carncia

30/11/2004

645,92

Variao
Cambial

Total
Parcela

0,00

0,00

0,00

1134,20

0,00

1958,97

0,00

1954,53

0,00

1949,68

120,65

4219,22

318,29
45384,20

0,00

45384,20

0,00

0,00

0,00

1134,20

1958,97

Proviso Juros da Carncia

15/12/2004

Pagamento da Carncia

15/12/2004

331,42

Proviso Juros da Carncia

31/12/2004

340,94

Proviso Juros da Carncia

31/01/2005

666,49

Proviso Juros da Carncia

28/02/2005

608,12

Proviso Juros da Carncia

15/03/2005

334,13

Pagamento da Carncia

15/03/2005

Proviso Juros da
Amortizao

31/03/2005

343,92

Proviso Juros da
Amortizao

15/04/2005

324,65

Pagamento da Amortizao

15/04/2005

45384,20

0,00

45384,20

45384,20

0,00

1891,008448

LOGIX

0,00

0,00

3430,00

1954,53

1949,68

668,57

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Proviso Juros da
Amortizao

30/04/2005

309,84

Proviso Juros da
Amortizao

16/05/2005

332,79

Pagamento da Amortizao

16/05/2005

Proviso Juros da
Amortizao

31/05/2005

297,26

Proviso Juros da
Amortizao

15/06/2005

299,25

Pagamento da Amortizao

15/06/2005

Proviso Juros da
Amortizao

30/06/2005

284,57

Proviso Juros da
Amortizao

15/07/2005

286,48

Pagamento da Amortizao

15/07/2005

43493,19

41602,18

39711,17

1891,008448

3430,00

1891,008448

3430,00

1891,008448

3430,00

642,63

596,51

571,05

131,30

4203,93

141,63

4168,14

152,00

4153,05

A transferncia de saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo realizada conforme a


quantidade de meses considerados para Curto Prazo parametrizado no COF001. Devem ser
transferidos para Curto Prazo o saldo principal das parcelas dos financiamentos na situao
aberta e com data de vencimento ou data de pagamento antecipada menor que a data de
referncia de clculo somada a quantidade de meses considerados para Curto Prazo.
Nessa transferncia pode ser transferida mais de uma parcela ou nenhuma, o fator
determinante a data.

Para os saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo com moeda diferente da moeda padro,
dever ser calculado a variao cambial. A variao cambial deve ser calculada com base
nos saldos e em perodos mensais, ou seja, variao de um ms para o outro considerando
sempre a ltima cotao da moeda para perodo. Deve-se evitar a comparao da variao
cambial dos saldos com a variao cambial da parcela, so clculos distintos que no total
possuem resultados iguais. A variao da parcela considera o perodo inicial como a data da
liberao e o perodo final como a data de pagamento da parcela. Por outro lado, variao
do saldo considera o perodo como a data inicial do perodo contbil anterior e final como a
data final do perodo contbil processado, ou quando tratar da ltima parcela a data de
pagamento da parcela.

Exemplo de transferncia de saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo e variao cambial.
Parcela
Nmero

Tipo

Data

Data de Referncia / Cotao / Valor de Principal das Parcelas


Principal
URTJLP

1,813847

30/06/2004

31/07/2004

31/08/2004

30/09/2004

31/10/2004

1,825971

1,831448

1,836935

1,842269

1,847787

0,00

15/06/2004

0,00

15/09/2004

0,00

0,00

0,00

0,00

15/12/2004

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

15/03/2005

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

15/04/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

16/05/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

15/06/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

15/07/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

15/08/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

15/09/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

17/10/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

16/11/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

15/12/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

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3430,00

10

16/01/2006

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3430,00

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11

15/02/2006

1891,00845

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12

15/03/2006

1891,00845

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13

17/04/2006

1891,00845

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3430,00

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

14

15/05/2006

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

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15

16/06/2006

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16

17/07/2006

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17

15/08/2006

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15/09/2006

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16/10/2006

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20

16/11/2006

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21

15/12/2006

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22

15/01/2007

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3430,00

23

15/02/2007

1891,00845

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24

15/03/2007

1891,00845

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3430,00

3430,00

3430,00
24010,0000

Saldo Curto Prazo

10290,0000

13720,0000

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20580,0000

Variao Cambial Curto prazo

68,7798

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51,3812

59,7592

71,9152

Saldo Curto Prazo Atualizado

10358,7798

13853,1346

17368,2980

20902,4775

24459,2658

Saldo Longo Prazo

72030,0000

68600,0000

65170,0000

61740,0000

58310,0000

Variao Cambial Longo prazo

481,4583

205,7657

195,2487

179,2775

174,6512

Saldo Longo Prazo Atualizado

72511,4583

69265,6728

65999,5325

62707,4324

59401,0741

Data de Referncia / Cotao / Valor de Principal das Parcelas

30/11/2004

31/12/2004

31/01/2005

28/02/2005

31/03/2005

30/04/2005

31/05/2005

30/06/2005

31/07/2005

1,853154

1,858703

1,864283

1,869324

1,874935

1,88037

1,886012

1,891481

1,897154

0,00
0,00

0,00

0,00

0,00

3430,00

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3430,00

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3430,00

3430,00

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3430,00

3430,00

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41160,0000

41160,0000

41160,0000

41160,0000

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30870,0000

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123,5467

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102,9162

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45953,7972

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39113,7511

35664,6462

32191,2589

28700,2739

LOGIX

3430,00

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Data de Referncia / Cotao / Valor de Principal das Parcelas

31/08/2005

30/09/2005

31/10/2005

30/11/2005

31/12/2005

31/01/2006

28/02/2006

31/03/2006

30/04/2006

1,902842

1,908362

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1,925394

1,930061

1,934261

1,938911

1,942193

3430,00
3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

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3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

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3430,00

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3430,00

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3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

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41160,0000

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3430,00

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0,0000

0,0000

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0,0000

0,0000

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0,0000

0,0000

Data de Referncia / Cotao / Valor de Principal das Parcelas

31/05/2006

30/06/2006

31/07/2006

31/08/2006

30/09/2006

01/10/2006

1,945544

1,948814

1,951203

1,953559

1,955839

1,955915

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

3430,00
3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

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3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

34300,0000

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27440,0000

24010,0000

20580,0000

17150,0000

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18493,2589

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

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0,0000

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0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

10

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Estrutura do Mdulo
Tabelas
Tabelas (Menu)
Objetivo

Cadastrar as informaes bsicas que o sistema utilizar para controle e acompanhamento


de cada contrato financeiro (financiamentos, emprstimos ou aplicaes financeiras).
As tabelas do mdulo de contratos financeiros so formadas por:
Parmetros Gerais (COF039);
Parmetros Filiais (COF001);
Parmetros Contbeis (COF049);
Cenrio Cambial (COF048);
Moedas e ndices (COF038);
Cotaes (COF045);
Frmulas (COF002);
Avalistas (COF003);
Modalidades de contratos (COF007).
Nveis
Parmetros Gerais
Parmetros Filiais
Parmetros Contbeis
Tipo Valor Liquidao
Linha Crdito
Cenrio Cambial
Moedas e ndices
Cotaes
Frmulas
Avalistas
Modalidades de Contratos
Fechamento Clculos
Atualizao Situao Parcelas

COF039 - Parmetros Gerais


Objetivo

Cadastrar informaes gerais que sero utilizadas por todo o sistema nas suas vrias
partes de controle.
Exemplo:
Percentual de CPMF, Compulsrio Provisrio sobre Movimentaes Financeiras.
Percentual de IOF, Imposto sobre Operaes Financeiras.
Percentual de IRRF, Imposto de Renda Retido na Fonte.

LOGIX

11

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

COF001 - Parmetros Filiais


Objetivo

Cadastrar informaes gerais que sero utilizadas por todo o sistema nas suas vrias
partes de controle.
Exemplo:
Quantidade de meses considerados para controle de curto prazo e longo prazo. Nas
empresas em geral utiliza-se 12 meses;
Utiliza Empresa Origem/Destino no CAP;
Controle de numerao dos contratos financeiros;
Moeda corrente do pas;
Tipo de integrao com o Fluxo de Caixa.
Abertura por Portador na integrao com o Fluxo de Caixa.
Abertura por Modalidade na integrao com o Fluxo de Caixa.
Empresa Centralizadora do Fluxo de Caixa.
Pr-requisitos

COF038 - Moedas e ndices ou


MCG016 - Moedas
Consideraes Gerais

Algumas informaes so mantidas automaticamente pelo sistema, como numerao do


contrato, as demais devero ser mantidas pelo usurio como Moeda Corrente e quantidade
de meses de Curto Prazo.
12

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Quando indicado Utiliza Empresa Origem/Destino no CAP? a numerao dos contratos


deixa de ser por Filial e passa a ser Global, evitando que na integrao com o Contas a
Pagar no processamento do CAP4060 (Contas a Pagar Importao e Exportao
Cadastros Importao Dados COF) seja duplicado o nmero da nota fiscal, srie e subsrie para a mesma empresa.

COF049 - Parmetros Contbeis


Objetivo

Cadastrar os parmetros contbeis e financeiros.


Pr-requisitos

COF040 Caracterizao dos Contratos


COF007 Modalidade dos Contratos
MCG013 Bancos
Consideraes Gerais

De acordo com a caracterstica Tipo de Contrato as informaes dos contratos sero


direcionadas.

Quando no informado o contrato especfico, esses parmetro ficam gerais por Empresa,
Filial, Tipo de Contrato, Banco e Modalidade.

Informar o campo Tipo Despesa do CAP e no da Contabilidade, os parmetros de


contabilizao sero os mesmo informados no CAP0070 (Contas a Pagar - Tabelas
Auxiliares - Tipos Despesas). Dessa forma sero configurados o pagamento e
contabilizao da amortizao do contrato.

Informar o campo Tipo Despesa Carncia do CAP e no da Contabilidade, os parmetros


de contabilizao sero os mesmos informados no CAP0070 (Contas a Pagar - Tabelas
LOGIX

13

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Auxiliares - Tipos Despesas). Dessa forma sero configurados o pagamento e


contabilizao da carncia do contrato.

Informar o campo Tipo Valor, os parmetros de contabilizao sero os mesmos


informados no CAP0090 (Contas a Pagar - Tabelas Auxiliares - Tipo Valor). O Tipo de Valor
poder ser de AD ou AP e seu tratamento ser idntico do CAP. Dessa forma sero
configurados o pagamento e contabilizao para o tipo de movimento.

Na contabilizao dos contratos de financiamento o sistema possui um tipo de movimento


de Transferncia de Longo para Curto Prazo, essa transferncia ocorre quando o contrato
possui esse movimento configurado e tem parcelas vencendo em um perodo superior ao
prazo de Curto Prazo informado no COF001.

O movimento de Proviso de Juros quando configurado executa lanamento de


provisionamento de juros ocorridos dentro do perodo contbil vigente.

O movimento de Despesa Financeira quando configurado executa lanamento de juros


ocorridos dentro do perodo contbil vigente onde ocorreu a amortizao.

O movimento de Proviso Correo Monetria quando configurado executa lanamento de


atualizao monetria dos valores de curto, longo prazo e proviso de juros.

COF005 - Tipo Valor Liquidao


Objetivo

Cadastrar os tipos de Valores de Liquidao.


Pr-requisitos

CAP0090 Tipos de Valores


Consideraes Gerais

Os tipos de valores cadastrados sero ignorados quando na verificao dos pagamentos


14

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF044 for calculado o valor lquido da AP.

COF047 - Linha Crdito


Objetivo

Cadastrar as linhas de crdito.


Pr-requisitos

No h
Consideraes Gerais

No h

LOGIX

15

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF048 - Cenrio Cambial


Objetivo

Cadastrar Cenrios Cambiais.


Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

A data de incio do cenrio cambial identifica a barreira entre as cotaes reais e as


cotaes do cenrio.

COF038 - Moedas e ndices


Objetivo

Cadastrar as moedas, ndices, cotaes efetivas, frmulas dos ndices e cotaes dos
cenrios.
Pr-requisitos

COF048 Cenrio Cambial.


Consideraes Gerais

O Cenrio cambial no influencia no cadastro de moeda e ndices, cotao e ndices


derivados.

O cadastro de moedas e ndices a replicao da funo MCG016.


O cadastro das cotaes a replicao da funo MCG017 com a leitura apenas das dez
ltimas cotaes, para visualizar todas as cotaes dever ser utilizado o boto Todas,
poder ser efetuado um filtro por data de cotao utilizando o boto Filtrar.

O cadastro de Frmulas dos ndices derivados so utilizados para por exemplo: O usurio
cadastra o ndice CDI anual e atravs da frmula calcula o CDI dirio, o CDI acumulado e o
CDI acumulado a 105%.

O cadastro de cotao do cenrio dependente do Cenrio Cambial.

16

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF045 - Cotao
Objetivo

Cadastrar as cotaes.
Pr-requisitos

COF038 Moedas e ndices ou


MCG016 - Moedas
Consideraes Gerais

O COF045 a replicao da funo MCG017, com a diferena que o usurio informa a data
e exibe as cotaes cadastradas nesse dia para todas as moedas.

LOGIX

17

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF002 - Frmulas
Objetivo

Cadastrar as frmulas que sero utilizadas nas rotinas de clculo do sistema. So utilizadas
de duas formas diferentes:
Para formao das moedas derivadas.
Atravs de zoom pode-se criar variveis de moedas.
Exemplo:
a) Dlar Mdio, onde moeda 2 igual ao dlar de compra e moeda 3 igual ao dlar de
venda.
(MOEDA_0002 + MOEDA_0003) / 2
b) Transformar um valor percentual em taxa, IGP-M informado geralmente em
percentual mas existe a necessidade de transform-lo em taxa, onde a moeda 4
igual a IGP-M.
(MOEDA_0004 / 100)
Pr-requisitos

COF038 - Moedas e ndices ou


MCG016 - Moedas
Consideraes Gerais

A frmula gravada poder ser utilizada tanto nos contratos financeiros na forma de cotao
ou variao.

18

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF003 - Avalistas
Objetivo

Cadastrar a lista dos cdigos dos avalistas e as suas informaes especficas, utilizados e
validados para os mesmos tambm nos contratos de financiamento e/ou emprstimos.
Exemplo:
Cdigo, nome do avalista, CGC ou CPF.
Percentual de comisso de aval.
Data de incio do aval.
Data de fim do aval.
fiador.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Percentual de comisso do avalista, quando utilizado, s ser levado em considerao se


no contrato o percentual do avalista for zero (0,0%). Esta informao ser utilizada para o
avalista com percentual genrico.

Nvel de cadastramento dos avalistas para Empresa/Filial.

LOGIX

19

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF007 - Modalidades de Contratos


Objetivo

Cadastrar as vrias modalidades que podem ser operadas junto aos contratos financeiros,
levando-se em considerao que existe dependncia entre o tipo de contrato utilizado e a
modalidade utilizada nos mesmos. Por exemplo, em um contrato de aplicao financeira no
teria sentido a utilizao de uma modalidade ligada a emprstimos ou financiamentos.
Exemplo:
Financiamento de bens (mquinas, reformas, etc.)
Financiamento de impostos
Emprstimos para capital de giro
Aplicaes em CDBs, etc.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

importante salientar que quanto mais detalhada a utilizao destas modalidades, maior
ser a facilidade na separao de informaes nas consultas e relatrios do sistema.

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF050 - Fechamento Clculos


Objetivo

Calcular o valor de juros conforme parametrizao.


Calcular o percentual de juros conforme parametrizao.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

LOGIX

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Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF098 - Atualizao Situao Parcelas


Objetivo

Atualiza situao das parcelas dos contratos no perodo selecionado.


Inclui amortizaes calculadas na projeo financeira COF043 para as parcelas a serem
liquidadas no perodo.
Pr-requisitos

COF040 Caracterizao de Contratos.


COF004 Informaes Contrato.
Consideraes Gerais

No h.

22

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF051 Gerador Frmula de Juros


Objetivo

Permitir a gerao de frmulas de juros pr/ps-fixadas.


Pr-requisitos

COF040 (Caractersticas do contrato)


Consideraes Gerais

Estas frmulas sero utilizadas quando o campo Incidncia de Juros Pr/Ps-Fixado for
parametrizado como Frmula, na tela COF040 (Caractersticas do Contrato).

Utilizar as constantes descritas na tela para montagem da frmula.


Ex: PAR_01 * IDX_01

LOGIX

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Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Contratos
Contratos (Menu)
Objetivo

Controlar e acompanhar os contratos de financiamento nas suas vrias partes (parcelas,


liberaes de valores, amortizaes e projeo dos valores).
Nveis
Contratos
Informaes Contrato
Parcelas/Amortizaes/Resgates
Projeo Financeira
Formas Pagamento
Direitos e Obrigaes
Contabilizao

COF040 - Contratos
Objetivo

Cadastrar as informaes pactuadas entre as partes no perodo de durao dos contratos


financeiros. So as regras acertadas entre as partes durante a efetivao do contrato de
financiamento em questo. Muitas destas regras so comuns a qualquer tipo de contrato de
financiamento.
Exemplo:
Data de vencimento
Percentual de juros
ndices ps-fixados

Mas tambm existem regras inerentes a cada contrato de financiamento. Exemplo:


Quantidade de meses de carncia
Freqncia de pagamento de juros na carncia
Freqncia de pagamento de juros na amortizao
Freqncia de pagamento do principal
Pr-requisitos
MCG013 Bancos
MCG014 Agncias Bancrias
COF007 Modalidades de Contratos
COF002 Frmulas
COF038 Moedas e ndices ou
MCG016 Moedas
MCG012 Companhias
MCG024 AENs

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Consideraes Gerais

Os contratos financeiros s estaro disponveis para o controle do sistema aps a execuo


das liberaes dos valores contratuais COF012.

LOGIX

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Manual do Mdulo

26

Contratos Financeiros

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF004 - Informaes Contrato


Objetivo

Cadastrar as informaes dos contratos de acordo com o tipo caracterizado na funo


COF040.

Cadastrar o comprometimento de pessoas ou grupo de pessoas com os contratos de


financiamento ou de emprstimos denominadas de avalistas(s) do(s) contrato(s). Estes
avalistas j possuem referencial no cadastro geral de avalistas.

Cadastrar o comprometimento de garantias reais ao financiado junto aos contratos de


financiamento ou de emprstimos. Estas garantias podem ser patrimnio, duplicatas,
cambiais, estoque e outros.

Cadastrar de textos especficos para os contratos, atravs dos quais a organizao utiliza
na formao de seqncias de acontecimentos e datas importantes na avaliao e
acompanhamento do processo de cada contrato financeiro.

Cadastrar as liberaes dos contratos de Financiamento. Estes valores e datas de liberao


sero utilizados para o clculo do saldo devedor da dvida, bem como, no clculo dos juros e
correo monetria de cada contrato financeiro.
A Data de Liberao a data que o valor tornou-se disponvel, a Data Base ser o ponto
de partida para o clculo dos encargos, a Data de Vencimento da Primeira Parcela ser
utilizada para o clculo das datas de vencimento considerando sempre a regra de
vencimento.
A Quantidade de Parcelas na Carncia equivale a quantidade de parcelas de pagamento
somente de encargos e deve estar de acordo com a Quantidade de Meses de Carncia
informado na funo COF040. A Quantidade de Parcelas na Amortizao equivale a
quantidade de parcelas de pagamento de encargos e principal. Essas quantidades de
parcelas no podem ser alteradas aps o pagamento de alguma parcela.
O Valor da Liberao poder ser diferente do valor contratual.
A Liberao pode Gerar Integrao com o Mdulo de Transaes Bancrias, em
situaes onde o valor utilizado para pagamento direto de um fornecedor a integrao
ser nenhuma.

Cadastrar os emprstimos efetivos do contrato Financeiro. Estes valores emprestados


sero utilizados para clculo do saldo devedor da dvida, bem como, no clculo dos juros e
correo monetria de cada contrato financeiro. importante lembrar que para um mesmo
nmero de contrato pode-se ter n emprstimos de valores, os quais sero controlados em
separado. O emprstimo continua em aberto enquanto a sua situao for Aberta ou
Parcialmente Pago, quando o campo Gera Integrao estiver selecionado com a opo
TRB este emprstimo ser agendado na tela COF046 para posterior efetivao junto ao
extrato do Banco.

Cadastrar as aplicaes efetivas do contrato Financeiro. Estes valores sero utilizados para
clculo do saldo credor da aplicao, bem como, no clculo dos juros e correo monetria
LOGIX

27

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

de cada contrato financeiro. importante lembrar que para um mesmo nmero de contrato
pode-se ter n aplicaes, valores que sero controlados em separado.

Cadastrar as informaes histricas para auditoria dos bens financiados. Nesta funo
ser exibido onde os valores financiados sero aplicados. Para cada aplicao pode-se
documentar alm do valor da aplicao do recurso, a data desta aplicao e as observaes
necessrias.

Cadastrar as renegociaes dos contratos, informaes inerentes a um processo contratual


(financiamento, emprstimo ou de aplicao financeira) em andamento em que as regras
bsicas de clculo so alteradas a partir de uma determinada data. importante lembrar
que as datas ou regras anteriores mantm-se para os clculos anteriores. Para uma
alterao que incida somente a um emprstimo, liberao ou aplicao deve-se informar o
mesmo, caso a alterao incida sobre todos os emprstimos, liberaes ou aplicaes devese informar no campo o valor zero.

Cadastrar as Caractersticas Adicionais dos contratos financeiros, essas caractersticas


sero utilizadas para o clculo dos encargos financeiros.
As
caractersticas
adicionais
podem
ser
utilizadas
em
uma
nica
Liberao/Emprstimo/Aplicao, quando o valor neste campo for diferente de zero.
Quando informada Aplicao de Recurso o clculo de encargos poder ser executado
incidindo sobre o mesmo.
As caractersticas possuem datas de validade, desta forma, pode-se efetuar
renegociao sobre elas ou pode-se definir que um encargo positivo ou negativo incorra
somente dentro desse prazo, como exemplo um desconto de adiantamento.
Os encargos podem ser calculados com incidncias diferentes.
As caractersticas podem ser positivas ou negativas de acordo com o operador.
Moeda Ps-Fixada quando informada gera encargos a partir de uma moeda ou ndice
cadastrado. Quando informado tambm anula os campos Frmula Ps-Fixada e Valor.
Frmula Ps-Fixada quando informada gera encargos a partir de uma Frmula
cadastrada. Quando informado tambm anula os campos Moeda Ps-Fixada e Valor.
Valor quando informado gera encargos de acordo com outras opes a serem
selecionadas. Quando informado tambm anula os campos Moeda Ps-Fixada e Frmula
Ps-Fixada.
Tipo de Valor um complemento da caracterizao dos campos Moeda Ps-Fixada,
Frmula Ps-Fixada e Valor.
A Freqncia da caracterstica um complemento da caracterizao do campo Valor.
Regra de Vencimento identifica o perodo de tempo utilizado para o clculo dos encargos,
assim poder ocorrer encargo sobre encargo.
Para contabilizar os valores gerados, pode-se informar o tipo de despesa ou as contas
contbeis.
Pr-requisitos

COF002 Frmulas
COF003 Avalistas
PAT0060 Informaes Bsicas do Bem
CRE1720 Consultas a Contas a Receber
COF038 Moedas e ndices ou
MCG016 Moedas

Consideraes Gerais

De acordo com a caracterstica Tipo Contrato as informaes dos contratos sero


direcionadas.

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

LOGIX

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Manual do Mdulo

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Contratos Financeiros

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

LOGIX

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Manual do Mdulo

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Contratos Financeiros

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF042 - Parcelas, Amortizaes e Resgates


Objetivo

Cadastrar as parcelas de contratos do Tipo Financiamento de parcelamento manual, devido


a forma de amortizao no ser Price ou SAC. O parcelamento efetuado separadamente
por Liberao, gerando parcelas de Carncia e Amortizao.

Cadastrar as Amortizaes manuais das parcelas dos contratos de financiamento, essas


amortizaes podem ser mais de uma por parcela, isso ocorre quando o pagamento
desdobrado no mdulo de Contas a Pagar ou quando o pagamento rateado pelos
fornecedores e seus percentuais de participao cadastrados na tela de Caracterizao dos
Contratos. Os contratos integrados com o mdulo de Contas a Pagar tambm incluem de
forma automtica as amortizaes.

Cadastrar as Amortizaes manuais dos emprstimos dos contratos de emprstimo, essas


amortizaes podem ser mais de uma por contrato, tambm ocorre mais de uma
amortizao quando o pagamento desdobrado no mdulo de Contas a Pagar ou quando o
pagamento rateado pelos fornecedores e seus percentuais de participao cadastrados na
tela de Caracterizao dos Contratos. Os contratos integrados com o mdulo de Contas a
Pagar tambm incluem de forma automtica as amortizaes. Na amortizao pode incidir o
valor do CPMF. A Situao do Pagamento Emprstimo utilizada quando o pagamento for
efetuado por documento tipo Duplicata onde a amortizao programada. Na amortizao
pode-se utilizar documentos do tipo duplicata aberta de qualquer Empresa do Logix, a
separao tambm deve ser efetuada no Contas a Receber.

Cadastrar os Resgates efetuados nos contratos de aplicao, os resgates podero ser


parciais por aplicao e neles podero incidir CPMF e ou IRRF. Os resgates podero ser
integrados com o mdulo de Transaes Bancrias.
Pr-requisitos

COF040 Caracterizao dos Contratos


Consideraes Gerais

De acordo com a caracterstica Tipo Contrato as informaes dos contratos sero


direcionadas.

As parcelas de Carncia consideram apenas os Juros e no abatem esse valor da Base de


Clculo.

As parcelas de Amortizao sempre diminuem a Base de Clculo e dependendo da


caracterizao a Base de Clculo do Residual.

A Data de Pagamento Antecipado pode ser informada para qualquer Contrato de


LOGIX

33

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Financiamento, indiferente de ter sido gerado automaticamente ela ser utilizada para
antecipar os pagamentos.

A Situao da Parcela somente ser alterada para Liquidada caso possua no mnimo uma
Amortizao.

A Autorizao do Pagamento somente para consulta e ser sempre informada pelo


sistema.

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

LOGIX

35

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF043 - Projeo Financeira


Objetivo

Projetar os valores ativos e passivos das Parcelas, Emprstimos e Aplicaes de acordo


com o perodo informado, gerando integrao com o Fluxo de Caixa, proviso da Contbil e
parcelamento dos contratos, utilizando como base de clculo os valores, os resgates,
pagamentos e as caracterizaes cadastradas. Quando a data de base da projeo
financeira for menor que a data atual, a funo compreender que esta projeo de
perodos anteriores e ir ignorar as parcelas pagas com data superior a informada, no caso
se a data de base da projeo for futura a funo compreende que os compromissos j
pagos devem ser ignorados e os compromissos em aberto devero ser calculados.
Pr-requisitos

COF040 Caracterizao dos Contratos


COF004 Informaes Contrato
COF042 Parcelas / Amortizaes / Resgates
Consideraes Gerais

Selecionando a opo Gera Parcelas do Contrato, a funo verifica se existe liberao para
o contrato de financiamento selecionado que no possua nenhuma parcela amortizada,
gerando o seu parcelamento automtico de acordo com a caracterstica da Forma de
Amortizao da funo COF040, onde pode ser pelo SAC Sistema de Amortizao
Constante ou Price que leva em conta o juros pr-fixado no seu parcelamento.

Os relatrios Financiamento, Emprstimo e Aplicao so listados de acordo com o tipo de


contrato, os relatrios obedecem os mesmos filtros da projeo. Existem dois outros filtros
especficos para o relatrio de Financiamento:
Exibe Amortizaes: que permite a visualizao das amortizaes realizadas;
Exibe Proviso Contbil: que permite a visualizao das provises que sero geradas para
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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

a Contabilidade.

Informando a Cotao Negociada a projeo financeira dos compromissos em aberto ser


calculada com o valor informado e no com o valor informado no cadastro de cotao.

Com a opo Selecionar Contrato pode-se filtrar a projeo por contrato.

COF041 - Formas Pagamento


Objetivo

Manuteno da forma de pagamento.


Pr-requisitos

COF040 Contratos.
Consideraes Gerais

Nessa funo os contratos no esto separados por Empresa Filial, podendo assim fazer
uma consulta de todos os contratos cadastrados.

LOGIX

37

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF044 - Direitos e Obrigaes


Objetivo

Processar as Integraes com os mdulos de Contas a Pagar e Contas a Receber, essa


integrao ocorre com a incluso das informaes e uma posterior verificao, os processos
so nicos para os dois mdulos.
Pr-requisitos

COF043 Projeo Financeira


CAP4060 Integrao Contratos
CRE1580 Consistncia e Atualizao do Lote de Pagamento de Documentos
Consideraes Gerais

O relatrio de Previsto lista as Parcelas e Pagamentos que podem gerar integrao, e o


relatrio Agendado lista as Parcelas e Pagamentos j agendados no Contas a Pagar.

Integrao com Contas a Pagar: as parcelas dos contratos de financiamento e os


pagamentos programados dos emprstimos com a data de vencimento ou de adiantamento
do pagamento igual ou superior a data de projeo que esto dentro do perodo selecionado
na funo COF044, sero geradas para a integrao. Pode-se ainda filtrar a integrao por
contrato ou ainda utilizar o boto Amplitude para selecionar vrias Empresas e Filiais. Na
integrao COF044 sero gerados os dados dos pagamentos separados por fornecedor e
tipo de valor, caso assim esteja parametrizado.

Verificao dos pagamentos efetuados no Contas a Pagar: aps o processamento do


CAP4060 (Contas a Pagar Importao e Exportao Cadastros Importao Dados COF)
e o pagamento das APs deve-se verificar os pagamentos na funo COF044 que
independente de perodo ou Empresa/Filial busca as APs pagas efetuando a excluso da
integrao, alterando a Situao da Parcela ou do Emprstimo e incluindo as Amortizaes.
Para os pagamentos desdobrados a verificao de pagamento para todas as APs
38

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

geradas da mesma AD e a ltima data de pagamento considerada na amortizao. Ainda


na verificao a proviso financeira realizada na funo COF043 excluda do Fluxo de
Caixa.

Verificao dos pagamentos efetuados no Contas a Receber: aps o processamento do


CRE1580 que verifica as duplicatas liquidadas deve-se verificar os pagamentos na funo
COF044 que independente de perodo ou Empresa/Filial busca as Duplicatas pagas
alterando a Situao do Emprstimo. Ainda na verificao a proviso financeira realizada na
funo COF043 excluda do Fluxo de Caixa.

Excluso dos compromissos do mdulo de Contas a Pagar que no tenham gerado ADs e
APs pelo CAP4060 (Contas a Pagar - Importao e Exportao Cadastros - Importao
Dados - COF), quando esses compromissos j possuem esses documentos a excluso
somente poder ser realizada pelo CAP0220 (Contas a Pagar - AD - Apropriao Despesa Manuteno AD) ou CAP0160 (Contas a Pagar - Autorizao Pagamento - Manuteno AP).

COF538 - Contabilizao
Objetivo

Listar os lanamentos contbeis dos contratos financeiros por contrato.


Gerar os lanamentos listados de forma automtica para contabilidade.
Pr-requisitos

COF049 Parametros Contbeis.


CON1640 (Contabilidade Integraes Cadastramento Sistemas Geradores).
Consideraes Gerais

Quando o cliente utiliza o FASB, todos os lanamentos contbeis so realizados pelo COF e
na existncia de contratos com cotao negociada deve-se parametrizar no CON1640
(Contabilidade Integraes Cadastramento Sistemas Geradores) para no reconverter a
moeda.

LOGIX

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Manual do Mdulo

40

Contratos Financeiros

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Relatrios
Relatrios (Menu)
Objetivo

Emitir relatrios relacionados a aplicao, emprstimo e financiamento.


Nveis
Frmulas
Avalistas
Modalidades
Movimentaes dos Contratos
Saldo dos Contratos Financeiros
Financiamentos
Listagem dos Contratos de Financiamento
Contratos Financeiros Resumidos
Fluxo de Amortizao
Esquema Financeiro
Amortizaes Efetuadas
Listagem dos Contratos de Emprstimo
Listagem dos Contratos de Aplicao
Consultas
Parcelamento de Contratos
Posio de Financiamento
Posio de Emprstimo
Posio de Aplicao

COF522 - Frmulas
Objetivo

Listar as frmulas cadastradas que sero utilizadas para clculo no sistema de contratos
financeiros (impostos e frmulas derivadas).
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

COF523 - Avalistas
Objetivo

Listar os avalistas cadastrados que sero utilizados pelos diversos contratos de


financiamento e/ou emprstimo existente no sistema de Contratos Financeiros.
LOGIX

41

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

COF524 - Modalidades
Objetivo

Listar as vrias modalidades de contratos financeiros (financiamentos, emprstimos e


aplicaes financeiras) que sero utilizados nos contratos cadastrados pelo sistema.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

COF501 - Movimentaes dos Contratos


Objetivo

Exibir todas as movimentaes com suas datas, valores e parcelas para os contratos
financeiros.
Estas movimentaes so formadas por:
1. Financiamentos - Liberaes e amortizaes
2. Emprstimos - Emprstimos e pagamentos
3. Aplicaes
- Aplicaes e resgates

Os parmetros de seleo que podem ser efetuados na tela so os seguintes:


Amplitude (empresa e filial)
Situao(es) do contrato (normal, simulado, concludo e etc.)
Tipos de contratos (financiamento, emprstimo e/ou aplicao)
Contrato(s)
Data de seleo (incio e fim)
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

As execues possibilitam a seleo de contratos ou detalhes deste contrato, conforme tela


de seleo.

42

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF534 - Saldo Contratos Financeiros


Objetivo

Exibir os saldos dos contratos por moeda.


Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

LOGIX

43

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Financiamentos
COF500 - Listagem dos Contratos de Financiamento
Objetivo

Disponibilizar as informaes referentes a contratos de financiamento cadastrados, ou seja,


as vrias partes integrantes destes contratos. Alm da seleo do(s) contrato(s) de
financiamento, estas partes podem ser solicitadas atravs de alternativas disponveis na tela
de seleo e so formadas por:
Dados cadastrais
Parcelas
Avalistas
Garantias
Liberaes
Amortizaes
Aplicaes
Swap
Observaes
Todas as opes
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Poder ser listada partes do contrato usando para isto a seleo destas partes.

44

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF536 - Contratos Financeiros Resumidos


Objetivo

Exibir o saldo contbil de curto e longo prazo dos contratos de forma reduzida.
Pr-requisitos

COF001 Parmetros Filiais, onde a quantidade de meses de Curto Prazo deve ser maior
que zero.
Consideraes Gerais

Exibe comparativo, lista o saldo contbil do ms informado e o ms anterior.

COF506 - Fluxo Amortizao


Objetivo

Exibir as amortizaes dos contratos efetuadas ou no.


Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

No h.

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF507 - Esquema Financeiro


Objetivo

Exibir a relao dos valores que devem ser amortizados por banco, tipo de banco e
modalidade de financiamento. Os valores exibidos referem-se as parcelas do financiamento
atualizadas de principal, juros, correo monetria e valor do principal por data de
vencimento.

Os parmetros de seleo que podem ser efetuados na tela so os seguintes:


Amplitude (empresa e filial)
Contrato(s)
Modalidades de contrato
Situao(es) do contrato (normal, simulado, concludo, etc.)
Banco(s)
Tipos de banco (banco, pessoa fsica, etc.)
Situao(es) das parcelas (vencidas, a vencer e todas)
Data de seleo (incio e fim)
Moeda (para converso dos valores totais da parcela)
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

As execues possibilitam a seleo de contratos ou detalhes deste contrato, conforme tela


de seleo.

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Contratos Financeiros

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF508 - Amortizaes Efetuadas


Objetivo

Exibir os principais parmetros de cada contrato, alm disso, relacionar as parcelas de cada
contrato, os valores atualizados desta parcela (posio do financiamento), bem como, se
solicitado converter os valores de curto prazo e longo prazo em diferentes moedas.

Os parmetros de seleo que podem ser efetuados na tela so os seguintes:


Amplitude (empresa e filial)
Contrato(s)
Modalidades de contrato
Situao(es) do contrato (normal, simulado, concludo, etc.)
Banco(s)
Tipos de banco (banco, pessoa fsica, etc.)
Situao(es) das parcelas (vencidas, a vencer e todas)
Moeda(s) para converso dos valores de curto e longo prazo
Data base de processamento
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

As execues possibilitam a seleo de contratos ou detalhes deste contrato, conforme tela


de seleo.

48

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF521 - Listagem dos Contratos de Emprstimos


Objetivo

Exibir as informaes de cada contrato de emprstimo, ou seja, as vrias partes integrantes


deste referido contrato. Alm da seleo do(s) contrato(s) de emprstimo, estas partes
podem ser solicitadas atravs de alternativas disponveis na tela de seleo e so formadas
por:
Dados cadastrais
Avalistas
Garantias
Emprstimos
Pagamentos
Aplicaes
Swap
Observaes
Todas as opes
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Poder ser listada partes do contrato usando para isto a seleo destas partes.

COF513 - Listagem dos Contratos de Aplicao


Objetivo

Exibir as informaes de cada contrato de aplicao, ou seja, as vrias partes integrantes


deste referido contrato. Alm da seleo do(s) contrato(s) de aplicao, estas partes podem
ser solicitadas atravs de alternativas disponveis na tela de seleo e so formadas por:
Dados cadastrais
Aplicaes
Resgates
Swap
Observaes
Todas as opes
LOGIX

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Contratos Financeiros

Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

As execues possibilitam a seleo de contratos ou detalhes deste contrato, conforme tela


de seleo.

Consultas
COF300 - Parcelamento Contratos
Objetivo

Exibir a relao das parcelas de financiamento com seus parmetros para


acompanhamento e controle da dvida. So formados por:
Informaes cadastrais
Liberao
Parcela
Saldo de parcelas a pagar
Tipo de parcela (carncia e amortizao)
Data de vencimento
Valor principal, juros mais correo
Situao da parcela (liquidada, paga parcialmente ou em aberto)
Totais pagos, em atraso e a pagar
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Esta consulta retrata sempre o valor total da parcela (principal + encargos), independente
da condio de status da parcela (Liquidada, Paga parcialmente, Aberta).

50

LOGIX

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Contratos Financeiros

COF301 - Posio Financiamento


Objetivo

Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de dvida para os contratos de financiamento conforme as
partes integrantes da parcela (principal, juros, encargos, residual). Estes valores so
divididos em: pagos, atrasados e a vencer, em relao a data da ltima posio de valores
atualizados.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) da
dvida.

LOGIX

51

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Contratos Financeiros

COF303 - Posio Emprstimo


Objetivo

Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de dvida para os contratos de emprstimo. Estes valores
so divididos em: emprstimos, principal, juros, correo, diferenas, saldo devedor e a data
da ltima posio de valores atualizados.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais
52

LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) da
situao do emprstimo especfico.

LOGIX

53

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

COF302 - Posio Aplicaes


Objetivo

Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de crdito para os contratos de aplicao. Estes valores
esto divididos em: aplicaes, principal, juros, correo, diferenas, saldo credor e a data
da ltima posio de valores atualizados.
Pr-requisitos

No h.
Consideraes Gerais

Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) do
disponvel da aplicao financeira especfica.

54

LOGIX

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Contratos Financeiros

LOGIX

55

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Contratos Financeiros

Conceitos
Juros Pr-Fixados
Juros fixados que no sofrem alterao no decorrer do perodo.

Juros Ps Fixados
Juros fixados por fechamentos de perodo, sejam perodos dirios, semanais, quinzenais,
mensais e outros.

Correo Monetria ou Variao Cambial


Atualizao dos valores em moeda corrente, o sistema calcula valores quando em um
determinado contrato financeiro, a moeda utilizada para incluso dos valores do contrato
(valor financiado, liberao e outros) for diferente da moeda corrente do pas (conforme
cadastro nos parmetros gerais do sistema).

Atualizao Monetria
Atualizao dos valores da moeda corrente pela perda de poder aquisitivo da mesma. O
sistema calcular automaticamente estes valores quando em um determinado contrato
financeiro, a moeda utilizada para incluso dos valores do contrato (valor financiado,
liberao e outros) for diferente da moeda corrente do pas (conforme cadastro nos
parmetros gerais do sistema).

ndice Financeiro
Fator de correo cadastrado na tabela de moedas (MCG), utilizado como parmetro de
atualizao de valores para clculo das parcelas de financiamento, valores a serem pagos
nos emprstimos ou a serem resgatados em uma aplicao financeira.

Renegociao
Alterao nas caractersticas dos contratos durante o seu andamento, acordados por ambas
as partes na efetivao deste mesmo contrato como forma de resguardar ou minimizar
perdas de capital por desequilbrio do mercado financeiro.

Carncia
Tempo estipulado na formalizao de um contrato financeiro onde no sero amortizados
os valores do principal de um financiamento, de um emprstimo ou de resgates de uma
aplicao financeira. Neste perodo, conforme acertado previamente, podero ser pagos os
juros dos contratos e no caso de uma aplicao financeira podero ser resgatadas.

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LOGIX

Manual do Mdulo

Contratos Financeiros

Resgates
Valores sacados de uma aplicao financeira durante a vigncia do contrato ou no final do
mesmo, conforme acertado na efetivao deste contrato. Estes valores compreendem
partes do principal aplicado e valores de correo (Juros Pr-Fixados, Ps-Fixados ou
Atualizao Monetria).

Amortizaes
Valores pagos de um contrato durante sua vigncia, conforme acertado na efetivao do
mesmo. Estes valores compreendem partes do principal financiado e valores de correo
(Juros Pr-Fixados, Ps-Fixados ou Atualizao Monetria).

Frmulas
Procedimento para atualizao de valores que no utilizam o procedimento padro para
atualizao dos valores financiados, emprestados ou aplicados. Este procedimento pode ser
formado por constantes e/ou por moedas ou ndices financeiros, previamente cadastrados e
alimentados de suas cotaes na tabela de Moedas (MCG).

Reviso
00
01
02

Quadro de Revises
Descrio Alterao
Inicial.
Reviso Geral.
Incluso COF051 (Gerador Frmula de Juros).

LOGIX

Data
15/06/04
21/08/06
20/08/08

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