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Logix
COF Contratos Financeiros
Rev. 02 20/08/08
Logocenter Joinville
Rua XV de Novembro, 3950 Bairro Glria
Fone: (47) 2101-3000 Fax: (47) 2101-3001
89216-201 Joinville Santa Catarina
www.logocenter.com.br
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
APRESENTAO
Este manual foi elaborado com o objetivo principal de fornecer informaes detalhadas para
conhecimento, utilizao eficaz, treinamento e total aproveitamento das vantagens oferecidas
pelos mdulos do Logix.
Apresenta inicialmente informaes gerais sobre o mdulo, como: objetivo, caractersticas,
integrao e pr-requisitos. Na seqncia so detalhados os principais processos e todos os
programas pertencentes a estrutura do mdulo, na ordem do menu padro Logix.
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
ndice
COF - CONTRATOS FINANCEIROS .................................................................. 1
Sobre o Mdulo ................................................................................................................ 1
Processos ......................................................................................................................... 4
Parcelamento Automtico ............................................................................................................4
Projeo dos Valores Financeiros................................................................................................4
Gerao Direitos e Deveres .........................................................................................................5
Verificao Direitos e Deveres .....................................................................................................5
Processo de contabilizao..........................................................................................................6
Contratos ....................................................................................................................................24
Contratos (Menu) ...................................................................................................................................24
COF040 - Contratos...............................................................................................................................24
COF004 - Informaes Contrato............................................................................................................27
COF042 - Parcelas, Amortizaes e Resgates......................................................................................33
COF043 - Projeo Financeira ..............................................................................................................36
COF041 - Formas Pagamento...............................................................................................................37
COF044 - Direitos e Obrigaes ............................................................................................................38
COF538 - Contabilizao.......................................................................................................................39
Relatrios....................................................................................................................................41
Relatrios (Menu)...................................................................................................................................41
COF522 - Frmulas ...............................................................................................................................41
COF523 - Avalistas ................................................................................................................................41
COF524 - Modalidades ..........................................................................................................................42
COF501 - Movimentaes dos Contratos ..............................................................................................42
COF534 - Saldo Contratos Financeiros .................................................................................................43
Financiamentos......................................................................................................................................44
COF500 - Listagem dos Contratos de Financiamento ...........................................................................44
COF536 - Contratos Financeiros Resumidos ........................................................................................45
COF506 - Fluxo Amortizao.................................................................................................................45
COF507 - Esquema Financeiro .............................................................................................................46
COF508 - Amortizaes Efetuadas........................................................................................................48
COF521 - Listagem dos Contratos de Emprstimos..............................................................................49
COF513 - Listagem dos Contratos de Aplicao ...................................................................................49
Consultas ...............................................................................................................................................50
COF300 - Parcelamento Contratos........................................................................................................50
COF301 - Posio Financiamento .........................................................................................................51
COF303 - Posio Emprstimo .............................................................................................................52
COF302 - Posio Aplicaes ...............................................................................................................54
Conceitos........................................................................................................................ 56
Juros Pr-Fixados.......................................................................................................................56
Juros Ps Fixados ......................................................................................................................56
Correo Monetria ou Variao Cambial .................................................................................56
Atualizao Monetria ................................................................................................................56
LOGIX
ii
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
As integraes com o Mdulo de Controle Geral (MCG) devem partir do conversor CNV,
esse processo dever executar as cpias das informaes de Empresas, Filiais, Bancos,
Agncias, Moedas, Cotaes, Companhias, AEN e outros. Aps o processo de cpia devem
ser instaladas as triggers. Nesse processo importante analisar corretamente a estrutura
de holding, empresas e filiais, porque um erro de definio pode causar grandes
transtornos.
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
COF040
Caracterizao
Contratos
Logix
Exportao
COF004
Informaes
Contratos
CRE/PAT
COF002
Frmulas
COF038
Moedas e ndices
COF042
Parcelas
Amortizaes
Resgates
COF538
Verificao
Lanamentos
COF042
Parcelas
Amortizaes
Resgates
COF043
Projeo
Financeira
COF044
Obrigaes e
Direitos
COF046
Pr-Conciliao
CAP/TRB/CRE
Fluxo de Caixa
COF044
Obrigaes e
Direitos
Contabilidade
Principais Caractersticas
A associao das entidades financeiras pode ser formada por diversas combinaes,
como por exemplo, Bancos-Empresa, Empresa-Empresa,
Empresa-Associaes, Empresa-Sindicato e outros.
Empresa-Pessoa
Fsica,
Quanto aos valores dos contratos financeiros, dentro de suas condies especficas, sero
sempre na moeda corrente do pas (real), embora o acompanhamento e controle destes
valores seja solicitado na moeda ou ndice cadastrado no sistema, conforme critrios
adotados pela empresa.
2
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Os valores de dvidas ou aplicaes sero sempre tratados para qualquer tipo de contrato,
como principal, juros pr-fixados, juros ps-fixados, correo monetria e diferenas que
podem ocorrer nos clculos de uma instituio para outra. Para obteno correta destes
valores so utilizadas informaes cadastrais conforme especificao abaixo:
Percentual de Juros: Utilizado para clculo dos juros pr-fixados;
Moeda ou ndice Financeiro: Utilizado para clculo dos juros ps-fixados;
ndice de Correo Monetria: Utilizado no clculo da correo dos valores contratuais,
dependendo da modalidade do contrato;
Estes valores, independente do tipo de contrato e datas de vencimento, so atualizados
pelo sistema e podem exibir a qualquer momento a posio da dvida ou da disponibilidade
de capitais.
As tabelas cadastrais utilizadas na montagem dos dados devero servir para integrao
com outros mdulos do Logix. Por exemplo:
Mdulo de Controle Geral (Logix2000) AEN, Bancos, Agncias Bancrias, Companhias,
Moedas, Cotaes e Feriados;
Mdulo de Fluxo de Caixa (Logix2000) No Obrigatrio.
Mdulo de Contas a Pagar (Logix) - Tipos de Despesa e Tipo de Despesa; No
Obrigatrio.
Mdulo de Vendas Distribuio de Produtos (Logix) - No Obrigatrio.
Mdulo de Contas a Receber (Logix) No Obrigatrio.
Mdulo de Contabilidade (Logix) - Plano de Contas; No Obrigatrio.
Mdulo de Patrimnio (Logix) - No Obrigatrio.
Nveis do Sistema
Tabelas
Contratos
Relatrios
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Processos
Parcelamento Automtico
Gerao das parcelas de forma automtica a partir dos valores de um contrato de
financiamento e das regras que o regem por liberao como: tipo de parcela, juros inicial,
resduos, freqncias e regra de vencimento.
Os contratos com forma de amortizao tipo PRICE sempre que alterado o valor dos juros
do mesmo, dever efetuar o parcelamento novamente j que os juros das parcelas afetam
diretamente o valor de principal.
Este processo somente se aplica para contratos que possuam vencimentos regulares e que
a formao dos valores das parcelas obedeam os mesmos critrios. Por exemplo:
Contrato de Financiamento
Forma de Amortizao
Nmero de parcelas
Juros Pr-Fixados
Data Contrato
Valor Principal
Parcelas Geradas:
Nmero
Data Vencimento
1
15/02/2000
2
15/03/2000
12
15/01/2001
: XYZ
: FINAME
: 12 (sem carncia) mensais
: 12% a.a.
: 151/01/2000
: 120.000,00
Valor Principal
10.000,00
10.000,00
10.000,00
Valor Juros
1.200,00
1.100,00
10.000,00
100,00
Na projeo financeira quando informado cenrio cambial, para os clculos de juros psfixados e correo monetria ou variao cambial, selecionada a cotao da moeda do
cenrio cambial caso no encontre a cotao da moeda Moedas e ndices COF038. Os
valores projetados utilizando cotao do cenrio cambial no podero ser integrados em
Direitos e Obrigaes (COF044) e Contabilizao (COF536).
Na projeo financeira, quando informada cotao negociada, para os clculos de juros psfixados e correo monetria ou variao cambial utilizado o valor informado para cotao
da moeda at a data de posio informada. Os valores projetados utilizando cotao
negociada podero ser integrados em Direitos e Obrigaes (COF044) e Contabilizao
(COF536).
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
respeitando um limite de dez centavos. Quando o valor for maior que o projetado a parcela
dever ser apenas liquidada, esses valores excedentes sero contabilizados e controlados
pelo mdulo de Contas a Pagar. A integrao com o mdulo de Transaes Bancrias
utiliza a mesma regra do mdulo de Contas a Pagar.
Na integrao com o mdulo de Pedidos a situao da parcela ser alterada para Liquidada
quando o pedido for totalmente atendido.
Na integrao com o mdulo de Contas a Receber a situao da parcela ser alterada para
Liquidada quando a duplicata estiver totalmente paga.
Processo de contabilizao
Nesse processo sero realizados os clculos de juros nas competncias (COF043),
transferncias Saldos de Longo para Curto Prazo e variao cambial dos saldos de Longo e
Curto prazo (COF538).
A proviso de juros das parcelas calculada pelo COF043, onde devero ser calculados os
juros das parcelas ocorridos dentro do ms de competncia. Quando a parcela possuir
moeda diferente da moeda padro os juros devero ser corrigidos sua variao pela data
fim do perodo de clculo.
Exemplo:
Nmero
0
Tipo de Movimento
Data
Base
Clculo
URTJLP
Principal
URTJLP
45384,20
0,00
Principal
Reais
0,00
Juros
Liberao de Valor
22/04/2004
0,00
30/04/2004
166,32
31/05/2004
649,59
15/06/2004
Pagamento da Carncia
15/06/2004
30/06/2004
313,96
31/07/2004
654,59
30/08/2004
661,70
15/09/2004
328,72
Pagamento da Carncia
15/09/2004
30/09/2004
316,76
31/10/2004
660,43
30/11/2004
645,92
Variao
Cambial
Total
Parcela
0,00
0,00
0,00
1134,20
0,00
1958,97
0,00
1954,53
0,00
1949,68
120,65
4219,22
318,29
45384,20
0,00
45384,20
0,00
0,00
0,00
1134,20
1958,97
15/12/2004
Pagamento da Carncia
15/12/2004
331,42
31/12/2004
340,94
31/01/2005
666,49
28/02/2005
608,12
15/03/2005
334,13
Pagamento da Carncia
15/03/2005
Proviso Juros da
Amortizao
31/03/2005
343,92
Proviso Juros da
Amortizao
15/04/2005
324,65
Pagamento da Amortizao
15/04/2005
45384,20
0,00
45384,20
45384,20
0,00
1891,008448
LOGIX
0,00
0,00
3430,00
1954,53
1949,68
668,57
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Proviso Juros da
Amortizao
30/04/2005
309,84
Proviso Juros da
Amortizao
16/05/2005
332,79
Pagamento da Amortizao
16/05/2005
Proviso Juros da
Amortizao
31/05/2005
297,26
Proviso Juros da
Amortizao
15/06/2005
299,25
Pagamento da Amortizao
15/06/2005
Proviso Juros da
Amortizao
30/06/2005
284,57
Proviso Juros da
Amortizao
15/07/2005
286,48
Pagamento da Amortizao
15/07/2005
43493,19
41602,18
39711,17
1891,008448
3430,00
1891,008448
3430,00
1891,008448
3430,00
642,63
596,51
571,05
131,30
4203,93
141,63
4168,14
152,00
4153,05
Para os saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo com moeda diferente da moeda padro,
dever ser calculado a variao cambial. A variao cambial deve ser calculada com base
nos saldos e em perodos mensais, ou seja, variao de um ms para o outro considerando
sempre a ltima cotao da moeda para perodo. Deve-se evitar a comparao da variao
cambial dos saldos com a variao cambial da parcela, so clculos distintos que no total
possuem resultados iguais. A variao da parcela considera o perodo inicial como a data da
liberao e o perodo final como a data de pagamento da parcela. Por outro lado, variao
do saldo considera o perodo como a data inicial do perodo contbil anterior e final como a
data final do perodo contbil processado, ou quando tratar da ltima parcela a data de
pagamento da parcela.
Exemplo de transferncia de saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo e variao cambial.
Parcela
Nmero
Tipo
Data
1,813847
30/06/2004
31/07/2004
31/08/2004
30/09/2004
31/10/2004
1,825971
1,831448
1,836935
1,842269
1,847787
0,00
15/06/2004
0,00
15/09/2004
0,00
0,00
0,00
0,00
15/12/2004
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
15/03/2005
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
15/04/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
16/05/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15/06/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15/07/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15/08/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15/09/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
17/10/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
16/11/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15/12/2005
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
10
16/01/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
11
15/02/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
12
15/03/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
13
17/04/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
14
15/05/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
15
16/06/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
16
17/07/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
17
15/08/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
18
15/09/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
19
16/10/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
20
16/11/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
21
15/12/2006
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
22
15/01/2007
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
23
15/02/2007
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
24
15/03/2007
1891,00845
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
24010,0000
10290,0000
13720,0000
17150,0000
20580,0000
68,7798
41,1531
51,3812
59,7592
71,9152
10358,7798
13853,1346
17368,2980
20902,4775
24459,2658
72030,0000
68600,0000
65170,0000
61740,0000
58310,0000
481,4583
205,7657
195,2487
179,2775
174,6512
72511,4583
69265,6728
65999,5325
62707,4324
59401,0741
30/11/2004
31/12/2004
31/01/2005
28/02/2005
31/03/2005
30/04/2005
31/05/2005
30/06/2005
31/07/2005
1,853154
1,858703
1,864283
1,869324
1,874935
1,88037
1,886012
1,891481
1,897154
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
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3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
27440,0000
30870,0000
34300,0000
37730,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
79,7010
92,4357
102,9718
102,0215
123,5467
119,3133
123,4995
119,3545
123,4486
28034,6390
31633,4077
35253,7490
38883,9822
42546,2151
42669,5467
42797,5755
42921,6786
43050,4109
54880,0000
51450,0000
48020,0000
44590,0000
41160,0000
37730,0000
34300,0000
30870,0000
27440,0000
159,4020
154,0595
144,1605
120,5709
123,5467
109,3705
102,9162
89,5159
82,2991
56069,2779
52722,3461
49355,2486
45953,7972
42546,2151
39113,7511
35664,6462
32191,2589
28700,2739
LOGIX
3430,00
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
31/08/2005
30/09/2005
31/10/2005
30/11/2005
31/12/2005
31/01/2006
28/02/2006
31/03/2006
30/04/2006
1,902842
1,908362
1,914085
1,919635
1,925394
1,930061
1,934261
1,938911
1,942193
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
41160,0000
37730,0000
3430,00
123,4049
119,4020
123,4350
119,3458
123,4820
99,7685
89,5682
98,9494
63,8657
43179,4836
43304,7440
43434,6109
43560,5520
43691,2358
43797,1399
43892,4467
43997,9650
40399,7371
24010,0000
20580,0000
17150,0000
13720,0000
10290,0000
6860,0000
3430,0000
0,0000
0,0000
71,9862
59,7010
51,4313
39,7819
30,8705
16,6281
7,4640
0,0000
0,0000
25188,0321
21652,3720
18097,7545
14520,1840
10922,8090
7299,5233
3657,7039
0,0000
0,0000
31/05/2006
30/06/2006
31/07/2006
31/08/2006
30/09/2006
01/10/2006
1,945544
1,948814
1,951203
1,953559
1,955839
1,955915
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
3430,00
34300,0000
30870,0000
27440,0000
24010,0000
20580,0000
17150,0000
59,1802
51,8852
33,6380
28,9911
24,0189
0,6664
36790,4014
33167,0136
29517,9309
25859,3760
22191,0484
18493,2589
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
0,0000
10
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Estrutura do Mdulo
Tabelas
Tabelas (Menu)
Objetivo
Cadastrar informaes gerais que sero utilizadas por todo o sistema nas suas vrias
partes de controle.
Exemplo:
Percentual de CPMF, Compulsrio Provisrio sobre Movimentaes Financeiras.
Percentual de IOF, Imposto sobre Operaes Financeiras.
Percentual de IRRF, Imposto de Renda Retido na Fonte.
LOGIX
11
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
No h.
Cadastrar informaes gerais que sero utilizadas por todo o sistema nas suas vrias
partes de controle.
Exemplo:
Quantidade de meses considerados para controle de curto prazo e longo prazo. Nas
empresas em geral utiliza-se 12 meses;
Utiliza Empresa Origem/Destino no CAP;
Controle de numerao dos contratos financeiros;
Moeda corrente do pas;
Tipo de integrao com o Fluxo de Caixa.
Abertura por Portador na integrao com o Fluxo de Caixa.
Abertura por Modalidade na integrao com o Fluxo de Caixa.
Empresa Centralizadora do Fluxo de Caixa.
Pr-requisitos
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Quando no informado o contrato especfico, esses parmetro ficam gerais por Empresa,
Filial, Tipo de Contrato, Banco e Modalidade.
13
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h
Consideraes Gerais
No h
LOGIX
15
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h.
Consideraes Gerais
Cadastrar as moedas, ndices, cotaes efetivas, frmulas dos ndices e cotaes dos
cenrios.
Pr-requisitos
O cadastro de Frmulas dos ndices derivados so utilizados para por exemplo: O usurio
cadastra o ndice CDI anual e atravs da frmula calcula o CDI dirio, o CDI acumulado e o
CDI acumulado a 105%.
16
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
COF045 - Cotao
Objetivo
Cadastrar as cotaes.
Pr-requisitos
O COF045 a replicao da funo MCG017, com a diferena que o usurio informa a data
e exibe as cotaes cadastradas nesse dia para todas as moedas.
LOGIX
17
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
COF002 - Frmulas
Objetivo
Cadastrar as frmulas que sero utilizadas nas rotinas de clculo do sistema. So utilizadas
de duas formas diferentes:
Para formao das moedas derivadas.
Atravs de zoom pode-se criar variveis de moedas.
Exemplo:
a) Dlar Mdio, onde moeda 2 igual ao dlar de compra e moeda 3 igual ao dlar de
venda.
(MOEDA_0002 + MOEDA_0003) / 2
b) Transformar um valor percentual em taxa, IGP-M informado geralmente em
percentual mas existe a necessidade de transform-lo em taxa, onde a moeda 4
igual a IGP-M.
(MOEDA_0004 / 100)
Pr-requisitos
A frmula gravada poder ser utilizada tanto nos contratos financeiros na forma de cotao
ou variao.
18
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
COF003 - Avalistas
Objetivo
Cadastrar a lista dos cdigos dos avalistas e as suas informaes especficas, utilizados e
validados para os mesmos tambm nos contratos de financiamento e/ou emprstimos.
Exemplo:
Cdigo, nome do avalista, CGC ou CPF.
Percentual de comisso de aval.
Data de incio do aval.
Data de fim do aval.
fiador.
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
LOGIX
19
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Cadastrar as vrias modalidades que podem ser operadas junto aos contratos financeiros,
levando-se em considerao que existe dependncia entre o tipo de contrato utilizado e a
modalidade utilizada nos mesmos. Por exemplo, em um contrato de aplicao financeira no
teria sentido a utilizao de uma modalidade ligada a emprstimos ou financiamentos.
Exemplo:
Financiamento de bens (mquinas, reformas, etc.)
Financiamento de impostos
Emprstimos para capital de giro
Aplicaes em CDBs, etc.
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
importante salientar que quanto mais detalhada a utilizao destas modalidades, maior
ser a facilidade na separao de informaes nas consultas e relatrios do sistema.
20
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h.
Consideraes Gerais
No h.
LOGIX
21
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h.
22
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Estas frmulas sero utilizadas quando o campo Incidncia de Juros Pr/Ps-Fixado for
parametrizado como Frmula, na tela COF040 (Caractersticas do Contrato).
LOGIX
23
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Contratos
Contratos (Menu)
Objetivo
COF040 - Contratos
Objetivo
24
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Consideraes Gerais
LOGIX
25
Manual do Mdulo
26
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Cadastrar de textos especficos para os contratos, atravs dos quais a organizao utiliza
na formao de seqncias de acontecimentos e datas importantes na avaliao e
acompanhamento do processo de cada contrato financeiro.
Cadastrar as aplicaes efetivas do contrato Financeiro. Estes valores sero utilizados para
clculo do saldo credor da aplicao, bem como, no clculo dos juros e correo monetria
LOGIX
27
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
de cada contrato financeiro. importante lembrar que para um mesmo nmero de contrato
pode-se ter n aplicaes, valores que sero controlados em separado.
Cadastrar as informaes histricas para auditoria dos bens financiados. Nesta funo
ser exibido onde os valores financiados sero aplicados. Para cada aplicao pode-se
documentar alm do valor da aplicao do recurso, a data desta aplicao e as observaes
necessrias.
COF002 Frmulas
COF003 Avalistas
PAT0060 Informaes Bsicas do Bem
CRE1720 Consultas a Contas a Receber
COF038 Moedas e ndices ou
MCG016 Moedas
Consideraes Gerais
28
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
LOGIX
29
Manual do Mdulo
30
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
LOGIX
31
Manual do Mdulo
32
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
33
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Financiamento, indiferente de ter sido gerado automaticamente ela ser utilizada para
antecipar os pagamentos.
A Situao da Parcela somente ser alterada para Liquidada caso possua no mnimo uma
Amortizao.
34
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
LOGIX
35
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Selecionando a opo Gera Parcelas do Contrato, a funo verifica se existe liberao para
o contrato de financiamento selecionado que no possua nenhuma parcela amortizada,
gerando o seu parcelamento automtico de acordo com a caracterstica da Forma de
Amortizao da funo COF040, onde pode ser pelo SAC Sistema de Amortizao
Constante ou Price que leva em conta o juros pr-fixado no seu parcelamento.
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
a Contabilidade.
COF040 Contratos.
Consideraes Gerais
Nessa funo os contratos no esto separados por Empresa Filial, podendo assim fazer
uma consulta de todos os contratos cadastrados.
LOGIX
37
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Excluso dos compromissos do mdulo de Contas a Pagar que no tenham gerado ADs e
APs pelo CAP4060 (Contas a Pagar - Importao e Exportao Cadastros - Importao
Dados - COF), quando esses compromissos j possuem esses documentos a excluso
somente poder ser realizada pelo CAP0220 (Contas a Pagar - AD - Apropriao Despesa Manuteno AD) ou CAP0160 (Contas a Pagar - Autorizao Pagamento - Manuteno AP).
COF538 - Contabilizao
Objetivo
Quando o cliente utiliza o FASB, todos os lanamentos contbeis so realizados pelo COF e
na existncia de contratos com cotao negociada deve-se parametrizar no CON1640
(Contabilidade Integraes Cadastramento Sistemas Geradores) para no reconverter a
moeda.
LOGIX
39
Manual do Mdulo
40
Contratos Financeiros
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Relatrios
Relatrios (Menu)
Objetivo
COF522 - Frmulas
Objetivo
Listar as frmulas cadastradas que sero utilizadas para clculo no sistema de contratos
financeiros (impostos e frmulas derivadas).
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
No h.
COF523 - Avalistas
Objetivo
41
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
No h.
COF524 - Modalidades
Objetivo
No h.
Consideraes Gerais
No h.
Exibir todas as movimentaes com suas datas, valores e parcelas para os contratos
financeiros.
Estas movimentaes so formadas por:
1. Financiamentos - Liberaes e amortizaes
2. Emprstimos - Emprstimos e pagamentos
3. Aplicaes
- Aplicaes e resgates
No h.
Consideraes Gerais
42
LOGIX
Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h.
Consideraes Gerais
No h.
LOGIX
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Contratos Financeiros
Financiamentos
COF500 - Listagem dos Contratos de Financiamento
Objetivo
No h.
Consideraes Gerais
Poder ser listada partes do contrato usando para isto a seleo destas partes.
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Contratos Financeiros
Exibir o saldo contbil de curto e longo prazo dos contratos de forma reduzida.
Pr-requisitos
COF001 Parmetros Filiais, onde a quantidade de meses de Curto Prazo deve ser maior
que zero.
Consideraes Gerais
No h.
Consideraes Gerais
No h.
LOGIX
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Contratos Financeiros
Exibir a relao dos valores que devem ser amortizados por banco, tipo de banco e
modalidade de financiamento. Os valores exibidos referem-se as parcelas do financiamento
atualizadas de principal, juros, correo monetria e valor do principal por data de
vencimento.
No h.
Consideraes Gerais
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LOGIX
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Contratos Financeiros
LOGIX
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Contratos Financeiros
Exibir os principais parmetros de cada contrato, alm disso, relacionar as parcelas de cada
contrato, os valores atualizados desta parcela (posio do financiamento), bem como, se
solicitado converter os valores de curto prazo e longo prazo em diferentes moedas.
No h.
Consideraes Gerais
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Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
No h.
Consideraes Gerais
Poder ser listada partes do contrato usando para isto a seleo destas partes.
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Contratos Financeiros
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
Consultas
COF300 - Parcelamento Contratos
Objetivo
No h.
Consideraes Gerais
Esta consulta retrata sempre o valor total da parcela (principal + encargos), independente
da condio de status da parcela (Liquidada, Paga parcialmente, Aberta).
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Contratos Financeiros
Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de dvida para os contratos de financiamento conforme as
partes integrantes da parcela (principal, juros, encargos, residual). Estes valores so
divididos em: pagos, atrasados e a vencer, em relao a data da ltima posio de valores
atualizados.
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) da
dvida.
LOGIX
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Contratos Financeiros
Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de dvida para os contratos de emprstimo. Estes valores
so divididos em: emprstimos, principal, juros, correo, diferenas, saldo devedor e a data
da ltima posio de valores atualizados.
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
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Manual do Mdulo
Contratos Financeiros
Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) da
situao do emprstimo especfico.
LOGIX
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Contratos Financeiros
Exibir alm das informaes cadastrais mais importantes (juros, banco, moeda, modalidade,
etc.), os valores totais atualizados de crdito para os contratos de aplicao. Estes valores
esto divididos em: aplicaes, principal, juros, correo, diferenas, saldo credor e a data
da ltima posio de valores atualizados.
Pr-requisitos
No h.
Consideraes Gerais
Esta consulta retrata a posio atual (data da ltima atualizao dos valores financeiros) do
disponvel da aplicao financeira especfica.
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Contratos Financeiros
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Contratos Financeiros
Conceitos
Juros Pr-Fixados
Juros fixados que no sofrem alterao no decorrer do perodo.
Juros Ps Fixados
Juros fixados por fechamentos de perodo, sejam perodos dirios, semanais, quinzenais,
mensais e outros.
Atualizao Monetria
Atualizao dos valores da moeda corrente pela perda de poder aquisitivo da mesma. O
sistema calcular automaticamente estes valores quando em um determinado contrato
financeiro, a moeda utilizada para incluso dos valores do contrato (valor financiado,
liberao e outros) for diferente da moeda corrente do pas (conforme cadastro nos
parmetros gerais do sistema).
ndice Financeiro
Fator de correo cadastrado na tabela de moedas (MCG), utilizado como parmetro de
atualizao de valores para clculo das parcelas de financiamento, valores a serem pagos
nos emprstimos ou a serem resgatados em uma aplicao financeira.
Renegociao
Alterao nas caractersticas dos contratos durante o seu andamento, acordados por ambas
as partes na efetivao deste mesmo contrato como forma de resguardar ou minimizar
perdas de capital por desequilbrio do mercado financeiro.
Carncia
Tempo estipulado na formalizao de um contrato financeiro onde no sero amortizados
os valores do principal de um financiamento, de um emprstimo ou de resgates de uma
aplicao financeira. Neste perodo, conforme acertado previamente, podero ser pagos os
juros dos contratos e no caso de uma aplicao financeira podero ser resgatadas.
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Contratos Financeiros
Resgates
Valores sacados de uma aplicao financeira durante a vigncia do contrato ou no final do
mesmo, conforme acertado na efetivao deste contrato. Estes valores compreendem
partes do principal aplicado e valores de correo (Juros Pr-Fixados, Ps-Fixados ou
Atualizao Monetria).
Amortizaes
Valores pagos de um contrato durante sua vigncia, conforme acertado na efetivao do
mesmo. Estes valores compreendem partes do principal financiado e valores de correo
(Juros Pr-Fixados, Ps-Fixados ou Atualizao Monetria).
Frmulas
Procedimento para atualizao de valores que no utilizam o procedimento padro para
atualizao dos valores financiados, emprestados ou aplicados. Este procedimento pode ser
formado por constantes e/ou por moedas ou ndices financeiros, previamente cadastrados e
alimentados de suas cotaes na tabela de Moedas (MCG).
Reviso
00
01
02
Quadro de Revises
Descrio Alterao
Inicial.
Reviso Geral.
Incluso COF051 (Gerador Frmula de Juros).
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Data
15/06/04
21/08/06
20/08/08
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