Formalização Digital

Passo a passo (v.1.1)

A Formalização Digital
do PAN mudou.
E agora ela vai facilitar
ainda mais a sua vida.

Confira o passo a passo e veja

como vai ser fácil fechar negócio.
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DIGITAÇÃO DE SELECIONA TIPO DE DOCUMENTOS DOCUMENTOS ASSINATURA ASSINATURA

CHECKLIST ACOMPANHAMENTO
PROPOSTA FORMALIZAÇÃO IDENTIFICAÇÃO OUTROS LOCAL REMOTA

Aqui, não muda nada. Toda

a operação poderá ser
realizada dentro do próprio
Pancred.

É depois de clicar em “Gravar” que tudo

começa a melhorar.

Obs: Ainda não disponível para Portabilidade e

Cartão Consignado
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Selecione
Esta opção para fazer a proposta pela nova
formalização digital.

Aqui, você segue exatamente o mesmo

processo que existe hoje.
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Comece a formalização
Clicando aqui, você começa a formalização digital de
todas as propostas pendentes de assinatura para o
CPF em questão.

Retorna para a tela de digitação de proposta.

Importante: A formalização pode ocorrer a

qualquer momento. Você não precisa formalizar
assim que digitar a proposta.
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Escolha a
próxima etapa.
Nesta tela, você pode subir os documentos do cliente
e realizar a assinatura.

Importante: Sempre prefira subir os documentos

pelo cliente.
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Como inserir os documentos?

Você pode fazer isso
de várias formas:
É possível subir documentos nos formatos:
a) JPEG (preferencial)
b) PDF

OBS: Os documentos podem estar aberto no mesmo

arquivo.

Atenção: Você só precisa inserir o

documento uma vez, não importa a
quantidade de propostas.
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E os outros documentos?

Esta opção será habilitada apenas se existirem

documentos obrigatórios para as propostas
em questão.
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Como inserir outros

documentos?
É fácil, você tem duas
formas:

a) Arrastando o arquivo para o campo pontilhado;

b) Clicando no botão “selecione um arquivo” e
escolhendo o arquivo do documento;
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Assinatura eletrônica
Aqui, você pode ver todas as propostas que estão
pendentes de formalização digital, para um mesmo
CPF.
Atenção: Todas as propostas do mesmo CPF
são assinadas de uma vez só.
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O cliente pode assinar de

onde estiver.
Clicando aqui, a formalização digital poderá ser
realizada remotamente. Um link será enviado e o
cliente poderá escolher quando e como (em que
dispositivo) quer assinar a proposta.
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Enviando o link
para assinatura
Clicando aqui, você copia o link de formalização para
enviar em qualquer plataforma (ex.: WhatsApp Web,
Facebook).
Aqui, você envia o link de formalização por SMS ou E-
mail.
Aqui, você digita uma mensagem que irá aparecer no
momento da formalização do cliente, isso passa mais
confiança no processo.

Importante: O cliente poderá utilizar

qualquer dispositivo, desde que tenha
internet e câmera.
Ao clicar no link o cliente poderá abrir o processo de
formalização em qualquer dispositivo com câmera
em um browser de internet
Trabalhamos para suportar os browsers mais utilizados atualmente: Google Chrome, Samsung
internet e Safari (browsers não compativeis irão apresentar a mensagem de não
compatibilidade ao cliente junto a um link de download do google chrome)

Confira o passo a passo a seguir de como é simples a formalização digital

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1. Tela de boas vindas 2. Termos de uso e política 3. Aceite de CET e CCB 3.1 Aceite de CET e CCB
de privacidade (se houver mais outra
operação naquele momento)
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4. Tela de instrução de 5. Foto automática do 6. Tela de conclusão do 6.1 Tela de conclusão do

como tirar uma foto cliente (peça para ele dar ok processo de os docs já processo de os docs não
para habilitar a câmera) foram enviados pela loja foram enviados pela loja
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7. Tela de escolha do tipo de 8. Tela de instruções de 9. Foto do documento 10. Tela de instruções de
documento captura do documento frente captura do documento
frente verso
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11. Foto do documento 12. Instrução de foto do 13. Foto do documento 14. Processo finalizado
verso documento adicional adicional com sucesso
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O que pode ser um

problema para o cliente?
a) Acesso à câmera;
Se o cliente negar o acesso a câmera
aparecerá uma tela solicitando esta
habilitação.
b) Acesso à localização;
Na versão atual ainda é necessária aceitar o
acesso a localização (estamos trabalhando
para não travar o processo em caso de não
aceite)
c) Navegador incompatível;
Trabalhamos para suportar os browsers mais
utilizados atualmente: Google Chrome,
Samsung Internet e Safari (browsers não
compatíveis irão apresentar esta mensagem)
a) b) c)
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Você também pode assinar

no seu computador com o
cliente presencialmente
Clicando aqui, a formalização digital poderá ser
realizada dentro do Pancred, no mesmo computador
onde a proposta foi digitada via webcam
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Agora é com o cliente

A partir desta tela, o operador deve
pedir para o cliente realizar os
próximos passos. Por isso, veja como
funciona para orientar sempre que for
necessário.
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Primeiro passo
do cliente
O cliente deve ler e aceitar os Termos
de Uso e Politica de Privacidade.
Aceitando, ele concorda em assinar o
contrato através da plataforma de
assinatura digital.
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O CET / CCB
Antes, o CET era assinado pelo
cliente no papel e no Pancred.
Agora, ele é digital. Ele segue o
mesmo padrão do ao APP de
Consignado.
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O Seguro agora é
digital
Quando houver a contratação de
seguro também teremos uma tela
de aceite deste no processo.
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Agora é a selfie.
Com a selfie, ele vai assinar as
propostas. Lembre-se de solicitar
que ele não use óculos ou boné e
ficar de frente para a câmera em
um local iluminado.
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Agora é a selfie.
O rosto do cliente deve ser posicionado em
frente à webcam, no círculo pontilhado. Assim
que o rosto estiver posicionado corretamente,
a foto será registrada.
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Agora é a selfie.
Caso a foto não fique boa, será
solicitada um nova foto. O limite
é de três tentativas. Na última,
a foto será registrada com
qualquer qualidade.
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ANALISE MESA
PENDENTE DOC
Atividades da esteira
Nesta coluna é possível acompanhar o status de
andamento da proposta.

Atenção: Para atuar nas pendências, clicar em cima

do status.
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Acompanhando a
proposta
Aqui nesta tela, você pode efetuar várias operações:
a) Confirmar a assinatura digital
b) Inserir documentos
c) Verificar pendências

d) Imprimir contrato

e) Alterar para a velha formalização física (papel)

Este material estará em constante evolução, sentiu falta de
algo nos avise que iremos melhorar.

Muito obrigado!