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1) O profissional financeiro e seu cliente deverão concordar sobre os serviços a serem fornecidos. Esta
regra faz parte do Princípio da:

a) Confidencialidade (selecionada)
b) Conduta Profissional
c) Objetividade (correta)
d) Integridade

2) Quando a Instituição suspeita de lavagem de dinheiro:

a) Deve registrar a ocorrência junto ao Ministério Público, comunicando o cliente. (selecionada)

b) Deve comunicar ao Banco Central e dar ciência ao cliente.
c) Deve comunicar ao Banco Central sem dar ciência ao cliente. (correta)
d) Deve registrar a ocorrência junto ao COAF sem comunicar o cliente.

3) Às pessoas sujeitas à lei de prevenção à lavagem de dinheiro, bem como aos administradores das
pessoas jurídicas, que deixarem de cumprir as obrigações previstas nesta legislação serão aplicadas
cumulativamente ou não, pelas autoridades competentes, as seguintes sanções:

a) Advertência, multa pecuniária variável, inabilitação temporária para o cargo de administrador e cassação
da autorização para operação ou funcionamento. (correta)
b) Apenas advertência e multa pecuniária variável.
c) Unicamente advertência e multa pecuniária variável, de um por cento até o dobro do valor da operação, ou até
duzentos por cento do lucro obtido ou que presumivelmente seria obtido pela realização da operação, ou, ainda, multa
de até R$ 200.000,00 (duzentos mil reais).
d) Unicamente cassação da autorização para operação ou funcionamento.

4) Não incorrer em conduta desonesta, fraudulenta e enganosa está ligado ao princípio:

a) Da objetividade (selecionada)
b) Do profissionalismo
c) Da competência
d) Da integridade (correta)

5) O Programa de Certificação Continuada pretende que os profissionais atuem com:

a) Idoneidade moral e utilização de influência para obtenção de benefícios. (selecionada)

b) Idoneidade moral e sigilo nas informações reservadas ou privilegiadas. (correta)
c) Sigilo nas informações reservadas ou privilegiadas e utilização de influência para obtenção de benefícios.
d) Utilização de influência para obtenção de benefícios aprimoramento do mercado financeiro e de capitais.

6) Fazer recomendações adequadas (”suitability”) a seu cliente integra o Princípio da:

a) Confidencialidade (selecionada)
b) Objetividade (correta)
c) Conduta Profissional
d) Integridade

7) De acordo com o Princípio da Objetividade:

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a) O Profissional financeiro deve buscar atender às necessidades e objetivos do cliente dentro do escopo
do serviço acordado. (correta)
b) Não deverá fornecer, direta ou indiretamente, informações falsas ou enganosas relacionadas às suas qualificações
ou serviços.
c) Deverá manter seus conhecimentos atualizados e satisfazer todas as exigências de educação continuada.
d) Proteger a confidencialidade de todas as informações dos clientes.

8) São objetivos do princípio “Conheça seu Cliente”, exceto:

a) Assegurar a existência de informações que possibilitassem a verificação da veracidade acerca das operações
realizadas pela instituição em nome de seus clientes. (selecionada)
b) Permitir a perfeita identificação do cliente para fins tributários.
c) Prevenir a utilização das instituições financeiras, intencionalmente ou não, para fins de práticas ilícitas ou
fraudulentas.
d) Identificar o perfil dos investidores para adequação das carteiras de investimento. (correta)

9) O Código de Regulação e Melhores Práticas da ANBIMA para o Programa de Certificação Continuada

abrange:

a) Somente os profissionais do mercado financeiro. (selecionada)

b) Os profissionais do mercado financeiro e do mercado de capitais. (correta)
c) Somente os profissionais do mercado de capitais.
d) Os profissionais dos mercados de valores imobiliários.

10) Caracteriza a fase de “Ocultação” no processo de lavagem de dinheiro:

a) É a introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro, de forma a torná-lo mais portátil e menos suspeito.
(selecionada)
b) Compreende a realização de uma série de transações financeiras com o objetivo de dificultar o seu
rastreamento pelas autoridades. (correta)
c) É o processo de incorporar formalmente o recurso ilícito ao sistema econômico.
d) É a introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro.

11) Lavagem de dinheiro corresponde a:

a) Operações comerciais ou financeiras que buscam incorporar à economia de um país bens e valores de
origem ilícita. (correta)
b) Remessa de dinheiro falso em pagamento de bens de origem lícita.
c) Somente as operações financeiras realizadas com dinheiro ilícito.
d) Operações comerciais ou financeiras ilícitas realizadas com recursos lícitos

12) Ao receber a ordem de uma aplicação financeira em um dos Fundos de Investimento, a Corretora de
Valores solicitou informações sobre a atividade profissional e o patrimônio do investidor. Ela agiu:

a) Corretamente, aplicando o conceito “conheça seu cliente”. (correta)

b) De maneira errada, pois deve observar o princípio da Confidencialidade.
c) Corretamente, buscando identificar o perfil do investidor.
d) Corretamente, buscando novas oportunidades de negócios.

13) Não fornecer, direta ou indiretamente, informações falsas ou enganosas relacionadas às suas
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13) Não fornecer, direta ou indiretamente, informações falsas ou enganosas relacionadas às suas
qualificações ou serviços diz respeito ao princípio da:

a) Integridade (correta)
b) Competência
c) Confidencialidade
d) Objetividade

14) Devem ser monitoradas todas as operações que o cliente possa utilizar para praticar o crime de
lavagem de dinheiro. Os registros dessas evidências devem ser mantidos por:

a) 10 anos. (selecionada)
b) 12 meses.
c) 2 anos.
d) 5 anos. (correta)

15) De acordo com o princípio da objetividade, o profissional deve:

a) Agir de acordo com o interesse do cliente. (correta)

b) Agir de acordo com o interesse próprio e o da instituição financeira que representa.
c) Agir de acordo com o próprio interesse e o interesse do cliente .
d) Agir de acordo com o interesse da instituição financeira que representa.

16) Devem observar o código de Regulação e Melhores Práticas da ANBIMA:

a) Somente as instituições financeiras associadas. (selecionada)

b) Somente as instituições financeiras associadas que aderirem ao código.
c) As instituições financeiras participantes e as que aderirem ao Código, que devem exigir o mesmo de seus
administradores, empregados e prestadores de serviços. (correta)
d) Todas as instituições financeiras.

17) Assegurar que suas preferências ou interesses pessoais não afetem de forma adversa os serviços
prestados ao cliente.

a) Competência (selecionada)
b) Conduta Profissional
c) Integridade (correta)
d) Objetividade

18) Antes de realizar uma operação de venda, o profissional deve traçar o perfil do cliente considerando:

a) Idade e sexo. (selecionada)

b) Sexo e aversão ao risco.
c) Idade e aversão ao risco. (correta)
d) Sexo e conhecimento do produto.

19) As Instituições Participantes devem assegurar que o presente Código seja também observado:

a) Por todos os integrantes de seu conglomerado ou grupo financeiro. (correta)

b) Apenas pelos controladores da instituição.
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b) Apenas pelos controladores da instituição.
c) Pelos administradores e empregados, mas não pode exigir a observação pelos contratados.
d) Apenas pelos empregados, não podendo exigir a observação pelos controladores.

20) Para o cumprimento do princípio da Conduta Profissional, o profissional financeiro:

a) Não deverá tomar dinheiro emprestado do cliente, em hipótese alguma. (selecionada)

b) Não deverá emprestar dinheiro para o cliente em hipótese alguma.
c) Não deverá se engajar em conduta que possa impactar negativamente sua integridade como Profissional
financeiro, bem como as Marcas e a profissão de planejador financeiro. (correta)
d) Não poderá divulgar informações do cliente, em hipótese alguma.

21) Conforme o princípio da Confidencialidade:

a) As informações dos clientes são protegidas (correta)

b) Os profissionais devem atuar com respeito às leis e normas.
c) Os profissionais não devem se envolver em conduta que desonre sua instituição.
d) Fornecer serviços profissionais de forma clara e isenta.

22) As fases que caracterizam o crime de Lavagem de Dinheiro são: I. Colocação: fazer o dinheiro passar
pelos balcões do banco. II. Ocultação ou estratificação: confundir o rastreamento por meio de transferências
e/ou aplicações múltiplas. III. Integração: trazer o dinheiro de volta à economia com origem aparentemente
legítima. Está correto o que se afirma em

a) I, II e III (correta)
b) II e III apenas.
c) I e II apenas.
d) I e III apenas.

23) A fase da “integração” do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

a) Ser a primeira fase do processo. (selecionada)

b) Dificultar o rastreamento da origem dos recursos.
c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.
d) Trazer o dinheiro de volta à economia formal com aparência de recurso lícito. (correta)

24) Manter seus conhecimentos atualizados e satisfazer todas as exigências de educação continuada
integra o Princípio da:

a) Confidencialidade (selecionada)
b) Conduta Profissional
c) Competência (correta)
d) Integridade

25) No caso de indícios de crime de lavagem de dinheiro por ocasião de aplicação em fundo de
investimentos o problema deve ser comunicado:

a) Ao Banco Central do Brasil. (selecionada)

b) À Comissão de Valores Mobiliários. (correta)
c) Ao COAF.
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c) Ao COAF.
d) Ao Conselho Monetário Nacional.

26) O Programa de Certificação Continuada pretende que as atividades desempenhadas pelas

instituições financeiras ocorram:

a) Com padrões de honestidade e transparência e sem concorrência. (selecionada)

b) Com transparência e sem sigilo de informações reservadas
c) Com honestidade e sem sigilo de informações reservadas.
d) Com sigilo de informações reservadas e concorrência leal. (correta)

27) De acordo com o Princípio da Objetividade, o profissional financeiro:

a) Deverá realizar análise dos produtos e serviços a serem recomendados aos clientes da melhor forma
possível, podendo valer-se da análise de terceiros de reputação comprovada. (correta)
b) Manter e desenvolver as habilidades e os conhecimentos necessários para fornecer serviços profissionais de forma
competente.
c) Proteger a confidencialidade de todas as informações dos clientes.
d) Agir com postura profissional exemplar.

28) A observância dos princípios e regras do Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa
de Certificação Continuada será obrigatória:

a) Para todas as instituições integrantes do mercado financeiro e de capitais. (selecionada)

b) Apenas para as instituições filiadas à ANBIMA.
c) Apenas para as instituições integrantes do mercado de capitais.
d) Para as instituições filiadas à ANBIMA, bem como as instituições que, embora não associadas,
expressamente Aderirem a este Código mediante a assinatura do competente termo de adesão. (correta)

29) São procedimentos que devem ser adotados por instituições financeiras na prevenção e combate às
atividades relacionadas com os crimes de lavagem de dinheiro:

a) Manter cadastro dos clientes e consultar outras instituições financeiras sempre que necessário. (selecionada)
b) Verificar compatibilidade de suas movimentações financeiras e consultar outras instituições financeiras
regularmente.
c) Consultar outras instituições financeiras eventualmente e verificar as características, valores e formas das
operações realizadas.
d) Manter cadastro dos clientes e verificar compatibilidade de suas movimentações financeiras. (correta)

30) As instituições financeiras devem comunicar ao COAF, na forma determinada pelo Banco Central do
Brasil até o dia útil seguinte à sua ocorrência:

a) As operações realizadas ou serviços prestados que, por sua habitualidade, valor ou forma, configurem
artifício que objetive burlar os mecanismos de identificação, controle e registro. (correta)
b) Todas as operações realizadas ou serviços prestados cujo valor seja igual ou superior a R$10.000,00 (dez mil
reais).
c) Depósito em espécie, saque em espécie, saque em espécie por meio de cartão pré-pago ou pedido de
provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$100.000,00 (cem mil reais).
d) Emissão de cheque administrativo ou TED em espécie, de valor igual ou superior a R$100.000,00 (cem mil reais).

31) O profissional financeiro está atendendo ao Princípio da objetividade à medida que:

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31) O profissional financeiro está atendendo ao Princípio da objetividade à medida que:

a) Atende às necessidades e objetivos do cliente de forma pragmática, isenta e transparente. (correta)

b) Amplie seus conhecimentos e capacitação técnica.
c) Seja honesto e competente.
d) Não fornece informações falsas e enganosas aos seus clientes.

32) A venda é casada quando:

a) É condicionada à realização de outra operação. (correta)

b) É feita independentemente de outras operações.
c) É oferecida somente a clientes considerados preferenciais.
d) Não é lucrativa.

33) O profissional que assessora seus clientes apenas nas áreas de sua competência e que busca
consultoria e/ou encaminha os clientes para profissionais qualificados nas áreas em que não tem
conhecimento está observando o Princípio da:

a) Conduta Profissional (selecionada)

b) Integridade
c) Competência (correta)
d) Confidencialidade

34) Uma operação de venda deixa de ser ética quando:

a) Não é prometido uma rentabilidade exata para a aplicação do cliente. (selecionada)

b) Há preocupação em adequar o produto ao perfil do investidor.
c) Omitem-se informações sobre os reais riscos envolvidos. (correta)
d) São oferecidas várias alternativas de investimento ao cliente.

35) A venda casada:

a) Não é recomendável, mas não é considerada prática abusiva. (selecionada)

b) É prática abusiva, mas não fere o Código de Defesa do Consumidor.
c) É proibido por caracterizar prática abusiva que fere o Código de Defesa do Consumidor. (correta)
d) Não é recomendável porque fere o Princípio da Conduta Profissional.

36) Caracteriza a fase de “Colocação” no processo de lavagem de dinheiro:

a) É a introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro, de forma a torná-lo mais portátil e menos suspeito.
(correta)
b) Compreende a realização de uma série de transações financeiras com o objetivo de dificultar o seu rastreamento
pelas autoridades.
c) Compreende uma série de operações com o objetivo de quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da
realização de investigações sobre a origem do dinheiro.
d) É o processo de incorporar formalmente o recurso ilícito ao sistema econômico.

37) Exercer julgamento adequado e prudente ao oferecer e prestar serviços é conduta prevista no
princípio da:
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a) Competência (selecionada)
b) Integridade (correta)

c) Postura profissional
d) Objetividade

38) Comunicar todos os fatos relevantes para evitar que clientes ou partes relacionadas sejam induzidos
a erros ou enganos integra o Princípio da:

a) Competência (selecionada)
b) Conduta Profissional
c) Integridade
d) Objetividade (correta)

39) Um correntista pede resgate num investimento no banco no valor de R$110.000,00 e solicita
providenciar o saque em dinheiro no mesmo dia da baixa. O Banco deve:

a) Conduzir uma análise cuidadosa sobre o histórico do cliente, e se não encontrar indícios de irregularidade, não deve
efetuar qualquer registro. (selecionada)
b) Informar a operação ao Banco Central independentemente de qualquer análise. (correta)
c) Avisar a Polícia Federal.
d) Comunicar ao Banco Central apenas se houver indício de lavagem de dinheiro.

40) No caso de suspeita de operações ou atividades relacionadas à lavagem de dinheiro a Instituição

Financeira deve alertar o (a)

a) Conselho Monetário Nacional. (selecionada)

b) Banco Central. (correta)
c) COAF.
d) Receita Federal.

41) Comportar-se com dignidade, agindo com respeito para com os clientes e outros profissionais, em
conformidade com as regras, regulamentações e os requisitos profissionais adequados é recomendação do
Princípio da:

a) Integridade (selecionada)
b) Conduta Profissional (correta)
c) Objetividade
d) Confidencialidade

42) A lavagem de dinheiro tem as seguintes etapas:

a) Colocação, ocultação e integração. (correta)

b) Colocação, integração e avaliação.
c) Ocultação, integração e dispersão.
d) Colocação, ocultação e dispersão.

43) No Brasil as políticas e procedimentos de prevenção ao crime de Lavagem de Dinheiro estão sob a
responsabilidade do (a):
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a) Banco Central do Brasil – BACEN. (selecionada)

b) Ministério Público Federal
c) Conselho Monetário Nacional – CMN.
d) Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF. (correta)

44) O processo de prevenção contra o crime de lavagem de dinheiro exige que o Gerente:

a) Só abra conta de pessoas ou empresas que foram apresentados por outros clientes. (selecionada)
b) Obtenha informações cadastrais antes de abrir uma conta corrente. (correta)
c) Só abra conta de pessoas que tenham renda superior à mínima exigida pelo banco.
d) Verifique se o cliente apresenta restrições cadastrais

45) O Programa de Certificação Continuada objetiva:

a) Elevar o nível de capacitação dos profissionais e adotar práticas diferenciadas e flexíveis entre os profissionais.
(selecionada)
b) Elevar o nível de capacitação técnica dos profissionais financeiros e garantir a observância de padrões de
conduta ética no desempenho de suas atividades. (correta)
c) Elevar o nível de capacitação dos profissionais e adotar práticas diferenciadas e flexíveis entre os profissionais.
d) Manter o nível de capacitação técnica dos profissionais e adotar práticas equitativas e uniformes entre os
profissionais.

46) Manter comprometimento com sua educação continuada e aperfeiçoamento profissional é

recomendação do Princípio da:

a) Competência (correta)
b) Confidencialidade
c) Integridade
d) Objetividade

47) De acordo com o princípio da Conduta Profissional, o profissional financeiro deve:

a) Estar atualizado em relação aos conhecimentos específicos de sua área de atuação. (selecionada)
b) Proteger as informações dos clientes
c) Comportar-se com dignidade, agindo com respeito para com os clientes e outros profissionais (correta)
d) Zelar pelo interessado cliente.

48) Adotar práticas competitivas justas e honestas são condutas condizentes com o princípio:

a) Da Confidencialidade (selecionada)
b) Da Integridade (correta)
c) De Profissionalismo
d) De Objetividade

49) Ao incorrer em conduta desonesta, fraudulenta, enganosa ou falsa, o profissional financeiro está
violando o princípio:

a) Do profissionalismo (selecionada)
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a) Do profissionalismo (selecionada)
b) De confidencialidade
c) De integridade (correta)
d) De objetividade

50) Estão sujeitas às obrigações da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro: I - Administradoras de

cartões de crédito. II – Bolsas de Valores. III – Instituições que operam com compra e venda de moeda
estrangeira. IV – Empresas de Contabilidade e assessoria tributária. Está correto o que se afirma apenas em:

a) I e II. (selecionada)
b) III e IV.
c) I, II e IV.
d) I, II e III. (correta)

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