Roteiro Operacional

FACTA FINANCEIRA

Nota : Em caso de alterações , deve ser informado o setor responsável

para validação junto à Facta Financeira. Qualquer informação que não
partir do setor de comunicação da Facta será considerada não oficial . As
informações contidas neste arquivo estão criptografadas com senha.

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Últimas Alterações

DATA DE ATUALIZAÇÃO PÁGINA OBSERVAÇÃO

25/04/2022 3 SCRIPT - ERRO NA BIOMETRIA FACIAL

16/05/2022 6 Mínimo líquido refin da port R$ 100,00

17/05/2022 6 Parcela mínima R$30,00

24/05/2022 8 Regras Refin atualizadas

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 VÍDEO DIGITAÇÃO NO AGENTE FACTA

MANUAL DE FORMALIZAÇÃO - DIGITAL

MANUAL DE DIGITAÇÃO PORTABILIDADE

SCRIPT RETENÇÃO

CONSULTA SRCC NO AGENTE FACTA

SCRIPT – ERRO NA BIOMETRIA FACIAL

DICAS CADASTRO DADOS BANCÁRIOS

Quando o parceiro escolher pela opção DIGITAL NÃO PRESENCIAL libera um link de
formalização para o celular do cliente cadastrado na proposta através de SMS ou WhatsApp.
Obs.: Para o WhatsApp não haverá interação, apenas o envio do link
Quando o parceiro escolhe a opção DIGITAL PRESENCIAL abrirá a opção de escolha para
acessar a pagina de formalização: - QR CODE.
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 P ú b lic o a te n d id o
• Aposentados e pensionistas, de acordo com a relação de benefícios consignáveis.
ESPÉCIE 21:
Pensão por Morte (Espécie 21) - Atende clientes com base nas regras abaixo:
Concedidos anterior a 17/06/2015 > Lei 8.213/1991 - Cônjuges são vitalícios, dependentes perdem o direito ao atingir a maioridade;
Concedidos entre 17/06/2015 e 31/12/2020 > Lei 13.135/2015 - Cônjuges são vitalícios desde que na data da concessão do benefício o mesmo tivesse a idade de 44 anos ou mais, filhos dependentes perdem o
direito ao atingir a maioridade. Ver quadro abaixo para o devido enquadramento da proposta nas demais faixas etárias.
Concedidos a partir de 01/01/2021 > Portaria 424/2021 - Cônjuges são vitalícios desde que na data da concessão do benefício o mesmo tivesse a idade de 45 anos ou mais, filhos dependentes perdem o direito ao
atingir a maioridade. Ver quadro abaixo para o devido enquadramento da proposta nas demais faixas etárias.

RELAÇÃO DE BENEFÍCIOS CONSIGNÁVEIS

SCRIPT CLIENTE FORA DA LOJA
(SOMENTE PARA REGIÃO NORTE E NORDESTE DO BRASIL)

SCRIPT CLIENTE EM LOJA

(SOMENTE PARA REGIÃO NORTE E NORDESTE DO BRASIL)

SCRIPT FORMALIZAÇÃO DIGITAL ALFABETIZADO PRESENCIAL

• Espécie 32 e 92
• Após completarem 60 anos de idade;
• Após completarem 55 anos ou mais de idade e quando decorridos quinze anos da data da concessão da aposentadoria por invalidez ou do auxílio-doença que a precedeu, ou;
após perícia médica, realizada a partir de Jan/2018 e cujo resultado da perícia seja pela manutenção da aposentaria por incapacidade permanente, independentemente da idade do aposentado. No caso de haver
como resultado da perícia médica a prorrogação do benefício de aposentadoria por incapacidade permanente, deverá ser encaminhado documentação comprobatória do prazo final de pagamento do benefício, caso
no qual não atenda ao prazo do contrato, o mesmo deverá ser cancelado.
• Para clientes espécie 32 que sejam soro positivo (HIV) o benefício será vitalício​.
• Para clientes espécie 32 que sejam soro positivo (HIV) o benefício será vitalício​.
*Atendimento para as espécies 87 e 88 (LOAS) – APENAS ALFABETIZADOS:
87 Amparo Assistencial ao deficiente / 88 Amparo Assistencial ao Idoso
Liberado apenas para operações novas
Digitação em tabelas específica - 38644 - INSS Novo Gold para LOAS
Não atende beneficiário com representante
Regras ANALFABETOS
De acordo com as seguintes orientações:
- O a rogo possua um dos sobrenomes do cliente. Não há necessidade possuir grau de parentesco. SCRIPT FORMALIZAÇÃO DIGITAL NÃO ALFABETIZADO PRESENCIAL
- Proibido que seja o a rogo qualquer, indicação que esteja envolvida com a venda da operação para o cliente.
- Nesses casos, é necessário o envio do vídeo com script em que o cliente manifesta a vontade de firmar o negócio, declarando que o a rogo indicado leu e concordou com os termos do contrato.
- Se faz necessário que o a rogo, juntamente com o cliente, apareça no vídeo da formalização. 4
- Não atende LOAS.
P ú b lic o Nã o a te n d id o

Pensão alimentícia, representante legal (Ex. dependente, tutelado ou curatelado) e Previdência complementar (Ex.
Correios, Banco do Brasil, Petrobrás).
Não atende impossibilitados de assinar (que nunca assinou).

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Lim ite s Op e ra c io n a io s
Limite de idade
Limite de valor por contrato Prazo
(Data digitação)
26 a 73 anos, 11 meses e 29 dias 84
150.000
Risco Máximo por contrato: 74 a 74 anos, 11 meses e 29 dias
50.000
72

75 a 75 anos, 11 meses e 29 dias 60

30.000
76 a 76 anos, 11 meses e 29 dias 48
20.000

Refin de Carteira: R$ 250,00

Limite mínimo de valor da operação: Refin da portabilidade: R$ 100,00
Parcela mínima: R$ 30,00

Limite de contratos (CPF ou

09 contratos por benefício.
matrícula):

Dia de corte mensal: 2º dia útil.

Liberação na mesma conta onde o cliente recebe o benefício. Quem recebe através de cartão
Forma de liberação do empréstimo: magnético pode solicitar o crédito em conta poupança ou conta corrente, desde que seja de sua
titularidade.

TAXA MÍNIMA REFIN PORT CIP BRUTO = PORT + REFIN PORT MÍNIMO

1,20 a 1,80 Qualquer valor

RCO 1,15% R$ 4.000,00
1,10 R$ 7.000,00
1,05 R$ 8.000,00
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 Cá lc u lo

OPERAÇÕES NOVAS

MC - Margem Consignável Valor máximo disponível Valor da parcela *Se houver Reserva de Margem do Cartão ou desconto
de “empréstimos RMC” no detalhamento, o cálculo deve
Rubricas de crédito Margem Consignável Valor solicitado ser de acordo com a margem dos 35%. Se NÃO houver
÷ x Reserva de Cartão ou desconto de “empréstimo RMC”, o
- Fator da tabela Fator da tabela cálculo deve ser de acordo com a margem.
Descontos Compulsórios ___________________________ ________________________
= Valor máximo disponível = Valor da parcela
x
35%
-
Consig. Empréstimos
-
R$ 0,10
______________________________
= Margem Consignável

CLIQUE AQUI PARA ACESSAR O SIMULADOR DA RECEITA FEDERAL

(Simulação MR - valor sujeito à alteração)

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 Re fin a n c ia m e n to :

→ Troco mínimo R$ 250,00;

→ Não faz junção de parcelas;
→ É preciso que o cliente esteja enquadrado dentro das regras da normativa;
→ Não Faz Refin com Redução de parcela;
-> Sem mínimo de parcelas pagas;
-> Para agregar margem, OBRIGATORIAMENTE precisa ter 9 linhas de desconto;
-> Mínimo de 30,00 de margem agregada.

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Do c u m e n ta ç ã o n a d ig ita ç ã o

(1 cópia) Aceita somente RG, CNH. , Carteira de Ordem (CREA, OAB, CRC,...) que possuam fé pública.
A CNH mesmo que vencida, será válida para contratação das operações.
Quais documentos de identificação são aceitos Em caso de divergência de nomes entre os documentos, enviar certidão de nascimento, casamento ou averbação de separação para
(RG, CNH, Carteira de Classe, RNE...)? justificar.
Não aceita CTPS.
Carteira de pescador profissional (data de validade deve estar vigente).

Documentos obrigatórios na formalização

Selfie e documentos na digitação.
digital?

CPF precisa imprimir o resultado da consulta? Não é necessário a impressão.

Precisa estar regular? Sim, a situação do CPF no site da Receita Federal deve ser “REGULAR”,

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 P o rta b ilid a d e

Portabilidade com margem zerada? Sim.

Portabilidade com margem negativa? Sim.

SAFRA: 24 parcelas pagas
AGIBANK: 15 parcelas pagas (vigente 01/12/2021);
Faz portabilidade com mínimo de parcelas pagas?
PARANÁ: 8 parcelas pagas.
Demais Bancos 0 pagas
Portabilidade com redução de parcela? Sim. Desde que cubra o saldo devedor, ficando dentro da taxa e regra do troco. Valor da parcela portada deverá ser o mesmo no Refin da Portabilidade.

Porta dois ou mais contratos numa única proposta? Não.

Formas de portar o contrato? TED STR47, via CIP.

- BMG;
- PAN;
- DAYCOVAL, não portar contratos com até 15 parcelas pagas.
Bancos que não porta:
- SOCICRED 917
-C6 , não portar contratos com menos de 15 parcelas pagas.
-SAFRA, (a partir de 29/09) não portar com menos de 24 parcelas pagas.
Troco mínimo nas operações
Conforme tabela RCO na página 5, limite operacionais.
de Portabilidade

Qual é o Saldo da Portabilidade? Saldo da portabilidade sempre vai variar conforme retorno da CIP.

Parcela mínima na Portabilidade? Portabilidade não tem parcela mínima.

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 Ma is in fo rm a ç õ e s

Há seguro prestamista? Sim, de acordo com a tabela selecionada o seguro prestamista será ativado.

Restringe ação judicial? Restringe se houver ações contra a financeira.

Informar nº de telefones? Sim, telefone celular próprio ou para recado. Informar celular caso o fixo seja para recado.

Precisa de referências? Não.

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 Bancos digitais

ACEITOS:

• C6
• PAN
• CAIXA TEM
• NUBANK
• INTER
• PICPAY
• VOTORANTIM
• BANCO ORIGINAL
• BANCO BANESP

NÃO ACEITOS:

• PAGBANK
• PAGSEGURO
• MERCADO PAGO
• ITI (ITAÚ)
• XP
• PEFISA
• SUPERDIGITAL
• SOFISA
• NEXT
• NEON

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Boas Vendas!