Curso Práticas do Caixa Executivo

CURSO PRÁTICAS DO CAIXA EXECUTIVO
Versão 2019
A Universidade Corporativa Banco do Brasil
Papel
Desenvolver competências profissionais, por meio da sistematização de ações educacionais, que
contribuem para a melhoria do desempenho organizacional e para o fortalecimento da imagem do Banco.
Para cumprir com o seu papel, a UniBB adota princípios educacionais que norteiam o desenvolvimento das
ações de formação profissional.
Princípios Educacionais
O aluno como sujeito da aprendizagem – O aprendiz é reconhecido como agente da educação, pois ele
assume o compromisso com seu aprendizado, tendo o educador como facilitador deste processo. As
tendências pedagógicas que buscam formatar o educando como sujeito passivo, mero receptor, são
rejeitadas.
Diálogo e conscientização – O trabalho docente é conduzido por meio do diálogo, com respeito mútuo
entre educador e educando, para a elaboração conjunta do saber que busca sempre a conscientização
sobre a realidade e a capacidade de nela intervir.
Problematização da realidade – Os temas estudados referem-se a questões concretas e são discutidos de

maneira não dogmática, possibilitando o desenvolvimento da capacidade crítica. Quando o homem
compreende sua realidade, pode levantar hipóteses, procurar soluções e tentar transformá-la.
Abordagem complexa e visão multirreferencial – O estudo e a reflexão sobre os temas apresentados são
conduzidos sob um enfoque sistêmico e articulado, a partir da conjugação de diferentes perspectivas.
Aprender a aprender – Mais do que a construção de determinado conhecimento, o trabalho educativo

objetiva desenvolver no educando a capacidade de aprender.
Extraído da Proposta Político-Pedagógica para atuação em Gestão de Pessoas.

Sobre o curso Práticas do Caixa Executivo
Objetivo Geral
Executar as atividades de caixa em conformidade com os normativos,
regulamentos e legislações vigentes.
Desempenhos Esperados
• Executar serviços de tesouraria, do atendimento e do autoatendimento.
• Atender os clientes com presteza e cordialidade.
• Fornecer informações corretas aos clientes, preservando o sigilo bancário.
• Examinar os diferentes tipos de documentos que transitam no caixa.
• Processar pagamentos e recebimentos, bem como executar demais serviços de
atendimento ao cliente, de forma correta e segura.
• Organizar e encaminhar corretamente os documentos processados no caixa.
• Manter organizado o ambiente de trabalho de forma a facilitar o atendimento e
a preservar a segurança.
• Investigar eventuais diferenças que venham a ter em seu caixa e assumir as
devidas responsabilidades.
Modalidade
Curso em Serviço
Código Educa
4065
Carga Horária
42 horas (7 dias úteis consecutivos)
3
Competências
• Perspectiva Financeira
Executa suas atividades de trabalho, demonstrando conhecimento de produtos

e serviços, processos, recursos tecnológicos e estratégias da sua área de
atuação.
• Perspectiva Clientes
Atende com cortesia e agilidade, oferecendo soluções adequadas às

expectativas do cliente (interno ou externo) e às orientações do Banco.
Orientações de registro do curso
O curso deve ser solicitado, iniciado e concluído no aplicativo Educa, conforme

IN 557 Catálogo de Cursos em Serviço da Universidade Corporativa Banco do
... Brasil – UniBB.
As horas de treinamento devem ser registradas utilizando o código 256.
4
Participantes do Processo
• Coordenador
Funcionário de nível gerencial responsável pelo acompanhamento do curso,
.....indicado no Educa no momento da solicitação/inclusão do mesmo, com as .....
..... seguintes funções:
..... - garantir que o curso seja desenvolvido em conformidade com as instruções;
- fornecer orientações gerais ao treinando durante todo o curso;
- indicar orientador(es) para desenvolver os módulos;
- preencher, com base nas avaliações parciais, a Ficha de Avaliação Final.
• Orientador(es)
Funcionário(s) com experiência nas atividades a serem desenvolvidas: serviços
.... internos de tesouraria, terminais de autoatendimento e atividades próprias do
..... guichê de caixa. O orientador é o responsável por instruir o treinando (mostrar
..... como as atividades devem ser realizadas, alertar para os aspectos de segurança
..... que devem ser observados, sinalizar a importância das atividades ..... ..... .....
..... desenvolvidas e os possíveis impactos, acompanhar atentamente a execução
..... de atividades por parte do treinando, entre outras) e pelo preenchimento das
..... fichas de avalição dos módulos (nº 1, 2 e 3).
• Treinando
..... Funcionário da carreira Administrativa, indicado para atuar como Caixa ..... .....
..... Executivo, que tenha concluído com aproveitamento os seguintes cursos:
..... - Cód. 4410 Identificando Pessoas
- Cód. 7147 Sinapse operações em espécie - PLDFT
- Cód. 3912 Evitando Fraudes em Cheques
..... - Cód. 0545 Grafoscopia
..... - Cód. 4064 Atendimento no Guichê
5
Sumário
Introdução página 7
Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria página 13
 ORIENTAÇÕES
 ATIVIDADES
1. Reconhecimento do dinheiro em circulação
2. Procedimentos para cédulas sob suspeita de falsificação
3. Realização de acondicionamento e contagem
4. Movimentação interna de numerário
5. Conferência de numerário
6. Guarda de numerário
7. Guarda de documentos
8. Documentos da compensação
9. Diferença de caixa
 INDICAÇÃO DE INSTRUÇÕES NORMATIVAS
 ORIENTAÇÕES PARA AVALIAÇÃO
Módulo II - Terminais de Autoatendimento página 21
 ORIENTAÇÕES
 ATIVIDADES
1. Abastecimento de Bobina de Papel
2. Abastecimento de Formulário de Cheque
3. Abastecimento de Numerário
4. Recolhimento de Numerário
5. Recolhimento de Envelopes.
Módulo III - Atendimento no Guichê página 30
 ORIENTAÇÕES
 ATIVIDADES
Modelos página 37
 FICHA DE AVALIAÇÃO Nº 1
 FICHA DE AVALIAÇÃO FINAL
Para saber mais página 46

Introdução
8
.
Bem vindo(a) ao curso
Práticas do Caixa Executivo
Este treinamento foi desenvolvido com o objetivo de preparar o participante para

executar as atividades de caixa em conformidade com os normativos,
regulamentos e legislações vigentes.
Para atuar como Caixa Executivo, o funcionário deve realizar com aproveitamento
os cursos Identificando Pessoas, Sinapse operações em espécie - PLDFT, Evitando
Fraudes em Cheques, Grafoscopia, Atendimento no Guichê e, por fim, Práticas do
Caixa Executivo. É nessa etapa da formação que o funcionário tem a oportunidade
de vivenciar as atividades que fazem parte da rotina de um caixa e, também, na
qual será avaliado se ele apresenta as competências, habilidades e atitudes
necessárias para ser um Caixa Executivo.
O presente material se destina a todos os funcionários envolvidos no processo,

devendo ser lido pelo treinando, pelo coordenador e pelo(s) funcionário(s)
designado(s) para orientar o participante.
O aprendizado é um processo contínuo que não se esgota nessa formação inicial.

Por isso, no fim deste material há indicação de outras soluções educacionais que
abordam conteúdos relevantes para um Caixa Executivo .
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Procedimentos para realização do curso
O curso é constituído por três módulos, os quais devem ser desenvolvidos na

ordem apresentada, no decorrer de sete dias úteis consecutivos.
I. Manuseio de Numerário...........................................carga horária: seis horas

II. Terminais de Autoatendimento................................carga horária: seis horas
III. Atendimento no Guichê ...........................................carga horária: trinta horas
O orientador deve priorizar a prática sempre que possível, apresentando ao

treinando os procedimentos, documentos, sistemas, entre outros; de forma a
limitar a simples exposição teórica somente àquilo que realmente não tiver como
ser mostrado. Também deve buscar identificar, no desenvolvimento das atividades,
oportunidades de repassar orientações e dicas relacionadas à análise de
documentos, prevenção à fraudes, à lavagem de dinheiro e ao financiamento do
terrorismo.
Por envolver questões de segurança da unidade e do participante, é imprescindível

que a administração da unidade garanta as condições necessárias para que o curso
possa ser realizado conforme seu planejamento.
Após seu término, é recomendável que o funcionário habilitado para o exercício

das funções de Caixa Executivo atue por mais 25 dias para consolidar a
aprendizagem. Para ser efetivado como Caixa Executivo, o funcionário precisará,
ainda, realizar o Exame Médico de Mudança de Função – EMF, previsto na IN 844.
O funcionário considerado não apto poderá, se de interesse da unidade, participar

de novo treinamento. Neste caso, todas as etapas devem ser integralmente
desenvolvidas e as respectivas avaliações formalizadas.
Caso o curso 4064 Atendimento no Guichê tenha sido concluído pelo participante
há mais de 30 dias, é recomendável que ele revise lições antes de iniciar
este treinamento. Cabe ao coordenador avaliar tal necessidade.
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Fichas de Avaliação
O desempenho do treinando ao longo do curso é registrado em quatro fichas de

avaliação.
A verificação de aprendizagem de cada módulo é realizada pelo respectivo

orientador, através do preenchimento da ficha de avaliação correspondente:
• Ficha de Avaliação nº 1: Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria
• Ficha de Avaliação nº 2: Módulo II - Terminais de Autoatendimento
• Ficha de Avaliação nº 3: Módulo III - Atendimento no Guichê
A última atividade de cada módulo deve sempre ser o preenchimento dessa ficha,
em conjunto pelo orientador e pelo treinando. Em seguida, a mesma deve ser
entregue ao coordenador.
A avaliação analisa o grau de aprendizagem em diferentes aspectos, através de
uma escala de 1 a 5, sendo:
1 - para o treinando que apresentar desempenho muito abaixo do esperado
2 - para o treinando que apresentar desempenho abaixo do esperado
3 - para o treinando que apresentar desempenho esperado
4 - para o treinando que apresentar desempenho acima do esperado
5 - para o treinando que apresentar desempenho muito acima do esperado
Para concluir o módulo com aproveitamento, o treinando deve obter conceitos
entre 3 e 5 em todos os quesitos. Conceitos 1 e 2 devem ser emitidos para aquele
funcionário que, mesmo após recebimento de feedback, continue não
apresentando o desempenho necessário para assumir as funções de Caixa.
Concluídos todos os módulos, o coordenador analisa essas três fichas para emitir
seu parecer no documento:
• Ficha de Avaliação Final:
Nela constará se o funcionário foi considerado apto para o exercício das funções de
Caixa Executivo. As fichas nº 1, 2 e 3 devem ser anexadas a esta. Esse processo
deve ser arquivado no dossiê do participante, independente do resultado.
11
Vamos começar a praticar?
Registre o início do curso
no aplicativo Educa 1-5.
Bom aprendizado!
12
Módulo I
SERVIÇOS INTERNOS DE TESOURARIA
13
ORIENTAÇÕES
Esse módulo deve ser desenvolvido obrigatoriamente no ambiente de tesouraria.

A carga horária é de seis horas, dispostas em um único dia.
O orientador deve ler esse material antes de iniciar o treinamento, para organizar a
realização das atividades e preparar o lugar mais adequado para estudo no
ambiente de tesouraria. Considere o tempo necessário para preenchimento da
ficha de avaliação e do feedback final no planejamento das atividades. Os
seguintes recursos serão necessários:
• numerário;
• cintas para numerário;
• baú;
• carimbos;
• Terminal de Caixa (TCX) / Terminal Administrativo (TAD);
• Sistema Custodia e Movimentacao de Numerario - CMN;
• Sistema MultiDocumentos - MDC;
• Sistema Controle da Sua Remessa - CSR;
• internet.
Antes de iniciar as atividades, o orientador deve apresentar e discutir com o
treinando os fatores de desempenho sob os quais ele será avaliado (Ficha e
Avaliação nº 1). A observação, a realização de exercícios e a realização de
perguntas aleatórias durante o treinamento permitirão analisar se o participante
está assimilando o conhecimento.
É importante dar feedback constante ao treinando.

!
Todas as atividades devem ser realizadas em conformidade com as Instruções
Normativas .
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ATIVIDADES
Padrão Monetário Nacional

Cédulas e moedas em circulação
Características e elementos de segurança
Cédulas e moedas inadequadas à circulação
1. Reconhecimento do dinheiro em circulação

Conduzir navegação pelo site do Banco Central (http://www.bcb.gov.br/?CEDMOED)
prestando os esclarecimentos necessários para que o treinando :
a) Identifique as cédulas circulantes e as famílias;
b) Examine as características e elementos de segurança de cada cédula;
c) Identifique as moedas circulantes e as famílias;
d) Examine as características de cada moeda;
e) Identifique as cédulas e moedas inadequadas à circulação, assim como os
procedimentos adotados para cédulas com e sem valor.
Disponibilizar algumas cédulas para exploração das características e elementos de
segurança mencionados no site.
2. Procedimentos para cédulas sob suspeita de falsificação

Diferenciar cédula falsa e adulterada. Explicar como proceder, inclusive no sistema
CMN. Caso tenha algum exemplar de nota sob suspeita na unidade, utilizar para
análise comparativa. Se houver algum verificador de autenticidade - como
equipamentos com luz ultravioleta ou caneta detectora – demonstrar utilização.
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ATIVIDADES
Manuseio de Numerário
Acondicionamento e contagem
Movimentação interna
Guarda de numerário
Conferência de caixa
3. Realização de acondicionamento e contagem

Ensinar ao treinando como realizar acondicionamento e contagem de numerário,
primeiro mostrando os procedimentos e depois colocando-o para praticar. É
necessário que se organize previamente o ambiente para treinamento, de forma a
disponibilizar todo o material necessário. Deverá ser abordado:
a) Cédulas
- separação família (1ª família e 2ª família do Real)
- posicionamento
- disposição
- quantidade (centenas/ milheiros)
 confirmação de quantidade/correspondência entre o espelho, família e o
valor das cédulas e disposição alternada no caso do milheiro
- cintas utilizadas (BB/BC)
 cintados devem ser carimbados, datados e assinados
Caso tenha milheiro do BC na unidade, mostrar ao treinando.
Orientar que as cédulas jamais devem ser dobradas (“virado”).
b) Moedas metálicas
- separação família (1ª família - aço inox e 2ª família)
- quantidade
- identificação
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ATIVIDADES
4. Movimentação interna de numerário

Apresentar os procedimentos para REQUISIÇÃO e para RECOLHIMENTO (via TAD e/ou TCX).
No momento do recolhimento, imprima a fita detalhe (transação 224)

e entregue junto com numerário ao responsável pela tesouraria.
Ressaltar que a conferência de numerário é obrigatória em toda transferência de

numerário entre dependências ou funcionários, no ato do recebimento, por quem
o recebe.
5. Conferência de numerário
Instruir sobre os procedimentos de conferência.
a) Rodízio: explicar como funciona o rodízio de saldos do baú, os procedimentos e
as transações de caixa envolvidas.
b) Conferência de caixa: explicar quais os valores conferidos, as normas e a
operacionalização no sistema CMN.
6. Guarda de numerário
Explicar como é feita a guarda de numerário no:
a) Baú (limite de saldo/entrega/recebimento)
 Salientar que a responsabilidade pelo numerário e chave do baú é do Caixa.
b) Cofre (guarda do numerário/funcionamento da fechadura de retardo - horário
de abertura e fechamento; horários limites; programação).
c) TTE, se houver na unidade (opções e operacionalização)
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ATIVIDADES
Manuseio de documentos
Guarda de documentos, documentos da compensação, fita detalhe
7. Guarda de documentos
Indicar quais são os documentos que devem ser guardados. Mostrar onde
armazenar e como organizar:
- formulários e talonários de cheque;
- cheques da Compe;
- envelopes depositados no terminal de autoatendimento (envelope de
custódia/dinheiro/cheque), se procedimento for feito na agência;
- entre outros.
Informar datas de expurgo.
Microfilmagem
Ensinar a preparar os documentos para encaminhamento à microfilmagem e, após
demonstração, solicitar que o treinando execute.
8. Documentos da compensação
a) Sua Remessa (conferência de Compe)
Apresentar sistema CSR, fazer demonstração e solicitar que o treinando pratique.
b) Nossa Remessa (digitalização de cheques)
Apresentar sistema MDC, mostrar como é feita a digitalização e solicitar que o
treinando exercite.
c) Custódia
Explicar como é o procedimento realizado na unidade.
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ATIVIDADES
9. Diferença de caixa
Conceituar diferença de caixa. Explicar os tipos (acusadas por clientes e
constatadas ao final do expediente) e procedimentos para identificação, registro,
comunicação, pesquisa e regularização.
INSTRUÇÕES NORMATIVAS
IN 318 - Guarda de Documentos

IN 478 - Compensação - Participante
IN 494 - Padrão Monetário Nacional
IN 495 - Guarda de Numerário
IN 496 - Movimentação Interna de Numerário
IN 497 - Produção e Expedição de Cartões
IN 498 - Custódia de Numerário
IN 499 - Diferença de Caixa
IN 500 - Conferência de Numerário
IN 501 - Limite de Numerário
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ORIENTAÇÕES PARA AVALIAÇÃO
Para encerramento do Módulo I, é necessário imprimir

Ficha de Avaliação nº 1 Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria
disponibilizada na página 38 deste material.
O orientador avaliará o desempenho do treinando em sete aspectos:
Identifica os aspectos de segurança envolvidos nos serviços

internos de tesouraria.
Identifica os procedimentos relativos a numerários sob suspeita ou
sem valor.
Manuseia e acondiciona o numerário conforme as instruções.
Identifica as rotinas relativas ao movimento interno de numerário,

de acordo com a característica da agência.
Identifica as responsabilidades do caixa nas eventuais diferenças
de caixa.
Executa sob supervisão os processos de organização e guarda de
documentos adequadamente.
Realiza com acompanhamento as atividades da rotina de
compensação conforme orientações recebidas.
A avaliação não deve se prender a fatos isolados, mas ao comportamento

predominante ao longo das atividades. Para concluir o módulo com
aproveitamento, o treinando deve obter conceitos entre 3 e 5 em todos os
quesitos. Conceitos 1 e 2 devem ser emitidos para aquele funcionário que, mesmo
após recebimento de feedback, continue não apresentando o desempenho
necessário para assumir as funções de Caixa.
A avaliação deve ser compartilhada com o treinando e ser acompanhada de

feedback final. Após preenchimento da Ficha de Avaliação nº 1 por ambos,
entregá-la ao coordenador.
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Módulo II
TERMINAIS DE AUTOATENDIMENTO
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ORIENTAÇÕES
A carga horária do Módulo II é de seis horas, dispostas em um único dia.
O orientador deve ler esse material antes de iniciar o treinamento, para organizar a
realização das atividades e preparar os recursos necessários.
Esse módulo foi desenvolvido em formato de roteiro, para que o treinando possa
utilizá-lo como material de apoio, mesmo após ser habilitado para atuar como
caixa, até que sinta segurança para executar as atividades com autonomia.
O orientador deve executar cada atividade de maneira explicativa e, em seguida,

solicitar ao treinando que as realize. É importante que os aspectos de segurança
necessários ao desempenho das tarefas sejam sempre enfatizados.

Avaliação nº 2). A realização das atividades e de perguntas aleatórias durante o
treinamento permitirão analisar se o participante está assimilando o
conhecimento.

!

Normativas .
22
ATIVIDADES
• Abastecimento de Bobina de Papel;
• Abastecimento de Formulário de Cheque;
• Abastecimento de Numerário;
• Recolhimento de Numerário;
• Recolhimento de Envelopes.
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Abastecimento Abastecimento
de Bobina de Papel de Formulário de Cheque
1. Retire na tesouraria as chaves do corredor 1. Retire na tesouraria as chaves do corredor

de abastecimento de abastecimento
2. Desative o alarme do corredor de 2. Desative o alarme do corredor de

abastecimento abastecimento
Obs.: Se houver parte de acesso a Obs.: Se houver parte de acesso a terceirizados,
terceirizados, verifique se está trancado e verifique se está trancado e sem sinais de
sem sinais de violação. violação.
3. Coloque o terminal em manutenção 3. Coloque o terminal em manutenção

• Insira e retire o cartão operacional e digite • Insira o cartão operacional e digite sua senha;
sua senha; • Selecione Terminal em Manutenção;
• Selecione Terminal em Manutenção; • Indique que é Por Abastecimento - Outros.
• Indique que é Por Abastecimento - Outros.
• Insira e retire o cartão e digite a senha; 4. Efetue o abastecimento do terminal
• Escolha Outras Opções; • Insira os formulários de cheque que recebeu
• Selecione Abre Gabinete Superior; da tesouraria no terminal;
• Digite sua senha; Obs.: É importante verificar se há formulários
remanescentes, pois os mesmo deverão ser
4. Efetue o abastecimento do terminal considerados ao informar a quantidade
• Efetue a troca de bobina na parte de trás do abastecida.
terminal; • Insira o cartão e digite a senha;
• Volte para frente do TAA, insira e retire o • Selecione Suprimento / Recolhimento /
cartão e digite a senha; Totalizadores;
• Selecione Suprimento / Recolhimento / • Escolha opção Abastecimento de Cheques;
Totalizadores; • Selecione Abastecimento;
• Opção Abastecimento Bobina de Papel; • Ao aparecer mensagem informando o
• Aguarde o TAA finalizar a Impressão de recolhimento total das gavetas, ratifique a
Teste e as Verificações. operação na opção Confirma;
• Informe o Tipo de Formulário e a
5. Reative o alarme do corredor de Quantidade a ser Abastecida e depois confirme
abastecimento o Abastecimento;
• Aguarde o TAA finalizar a Impressão de Teste
6. Reative o terminal e as Verificações.
• Insira o cartão operacional e selecione
Terminal em Operação. 5. Reative o alarme do corredor de
abastecimento
7. Entregue as chaves ao responsável pela
tesouraria. 6. Reative o terminal
Terminal em Operação.
7. Entregue as chaves e a impressão ao

responsável pela tesouraria.
Abastecimento de Numerário
Procedimentos – Tesouraria Procedimentos

Sala de Autoatendimento
1. Receba do responsável da tesouraria o numerário para
abastecimento juntamente ao formulário Movimento de 1. Coloque o terminal em
Numerário; manutenção
• Insira o cartão operacional e digite
sua senha;
• Selecione Terminal em
Manutenção;
• Indique que é Por Abastecimento
de Numerário.
2. Retire o totalizador do terminal

• Insira o cartão e digite a senha;
2. Assine o formulário; • Selecione Suprimento /
Recolhimento / Totalizadores;
3. Prepare o numerário, tirando ligas/cintas e prepare • Escolha Totalizador;
cintados alternados; • Opção Posição Parcial.
Alternar a posição das cédulas 3. Registre o abastecimento (após

cintadas, mantendo o mesmo efetuado no corredor)
lado para cima. • Insira o cartão operacional e digite
sua senha;
Visão lateral:
• Selecione Suprimento /
Recolhimento / Totalizadores;
• Escolha Abastecimento Numerário;
• Digite sua senha e insira o cartão
para informar o abastecimento;
• Certifique-se que está responsável
4. Pegue as chaves do corredor de abastecimento e do(s) TAA pelo TAA para realizar o
abastecimento (vinculação realizada
5. Após finalizar o abastecimento, entregue ao funcionário pela TR V95 no RETAG). Atente para a
responsável pela tesouraria: formulário Movimento de informação na tela e confirme;
Numerário, totalizador, comprovante de abastecimento e as • Informe a composição do
chaves. abastecimento na próxima tela e ao
final confirme a composição;
Procedimentos – Corredor
1. Desative o alarme do corredor de abastecimento;

Obs.: Se houver porte de acesso à terceirizados, verifique se
está trancada e sem sinais de violação.
2. Organize o abastecimento do TAA;
• Aguarde a verificação que o TAA
3. Abra o terminal;
realiza.
4. Confira o dinheiro que está lá dentro;
5. Abasteça o terminal com o numerário;
4. Reative o terminal
6. Verifique se há necessidade de trocar a bobina de papel;
• Insira o cartão operacional e
7. Tranque o terminal e retire a chave.;
selecione Terminal em Operação.
8. Reative o alarme do corredor de abastecimento.
Recolhimento de Numerário

1. Pegue as chaves do corredor de abastecimento
e do(s)TAA;
1. Coloque o terminal em manutenção
• Insira o cartão operacional e digite sua
2. Após efetuar demais procedimentos, confira o
senha;
numerário recolhido junto com funcionário de
• Selecione Terminal em Manutenção;
função de confiança;
• Indique que é Por Abastecimento de
Numerário.
3. Preencha o formulário Movimento de
Numerário;
2. Retire o totalizador do terminal
• Insira o cartão e digite a senha;
4. Acondicione adequadamente o numerário
• Selecione Suprimento / Recolhimento /
(cinte, carimbe, date e assine);
Totalizadores;
• Escolha Totalizador;
5. Entregue o numerário, o formulário, o
• Opção Posição Parcial.
comprovante e as chaves para o responsável pela
tesouraria.
3. Efetue o recolhimento
•Insira o cartão operacional e digite sua
Procedimentos – Corredor senha;
• Selecione Suprimento / Recolhimento /
1. Desative o alarme do corredor de Totalizadores;
abastecimento; • Escolha Recolhimento de Numerário;
• Informe o tipo de recolhimento (Total ou
2. Abra o terminal; Parcial);
Obs.: Quando parcial, efetue o
3. Confira se o numerário existente nas gavetas recolhimento lógico informando as cédulas
está de acordo com a posição apresentada no dos cassetes que serão retiradas. O
totalizador; recolhimento físico do numerário está
descrito no item 4 de Procedimentos -
4. Recolha o numerário (parcial ou total); Corredor.
• Retire o comprovante.
5. Guarde o numerário recolhido em malote de
lona lacrado; 4. Reative o terminal
6. Verifique se há necessidade de trocar a bobina; Terminal em Operação.
7. Tranque o terminal;
8. Reative o alarme do corredor de abastecimento

Recolhimento de Envelope

1. Pegue as chaves do corredor de
abastecimento e do(s)TAA 1. Coloque o terminal em manutenção
• Insira o cartão operacional e digite sua senha;
2. Confira se a quantidade de envelopes é a • Selecione Terminal em Manutenção;
mesma informada na fita detalhe e valide; • Indique que é Por Abastecimento - Outros.
3. Na agência com processamento de envelope: 2. Após os envelopes terem sido recolhidos,

a) descentralizado registre transação no TAA.
• Separe os envelopes por tipo, TAA e entregue • Insira o cartão e digite a senha;
na bateria de caixas junto com a fita detalhe • Selecione Suprimento / Recolhimento /
para processamento. Totalizadores;
• Escolha opção Recolhimento de Envelopes;
b) centralizado • Informe o tipo de recolhimento (Parcial ou
• Separe os envelopes pelo tipo Total);
(dinheiro/cheque/custódia); Obs: o recolhimento total é feito somente após
• Repasse os envelopes de custódia para horário de encerramento do atendimento ao
processamento pela bateria de caixas; público. No caso de recolhimento único ou na
• Acondicione os envelopes de dinheiro e última coleta do dia, o horário de recolhimento
cheque em sacos plásticos distintos, separados não poderá ultrapassar 15 minutos do horário de
por terminal com respetiva fita detalhe; encerramento do atendimento ao público.
• Efetue o preenchimento da guia de transporte • Informe a ordem de recolhimento
de valores (GTV), informando quantidade de (cronológica/agência e conta de destino/por
envelopes, separando por valor e tipo (IN 502); número de envelope) conforme deseja que seja
• Acondicione os sacos plásticos em malote, apresentado na fita detalhe;
lacre e guarde no cofre até a chegada da • Escolha o local em que será impressa a Fita
transportadora. Detalhe do recolhimento (Impressora Local:
impressão no próprio terminal / Impressora
Remota: impressão na Tesouraria conforme
Procedimentos – Corredor configuração realizada no TAA);
Obs.: Por questões de segurança , sigilo das
informações e eficiência operacional, dê
1. Desative o alarme do corredor de
preferência à Impressora Remota.
abastecimento
• Aguarde o terminal finalizar as verificações.
2. Abra o TAA;
3. Recolha os envelopes;
4. Verifique se há necessidade de trocar bobina; 3. Reative o terminal
5. Tranque o terminal; • Insira o cartão operacional e selecione
6. Reative o alarme do corredor de Terminal em Operação.
abastecimento.
IN 502 - Processamento Eletrônico de Envelopes (PEE)

IN 506 - Terminais de Autoatendimento (TAA)
28
Para encerramento do Módulo II, o orientador deve imprimir o modelo

Ficha de Avaliação nº 2 Módulo II – Terminais de Autoatendimento
disponibilizado na página 40 deste material.
O orientador avaliará o desempenho do treinando em seis aspectos:
Identifica os procedimentos necessários para abastecimento de

numerário.
bobina.
formulários de cheque.
Identifica os procedimentos necessários para recolhimento de
numerário.
envelope.
Identifica os procedimentos de segurança envolvidos nos
processos de abastecimento e recolhimento.


29
Módulo III
ATENDIMENTO NO GUICHÊ
30
ORIENTAÇÕES
Esse módulo deve ser desenvolvido na bateria de caixas, em guichê que, pela sua
localização, favoreça o treinamento com o menor nível possível de pressão por
parte dos clientes.
A carga horária é de 30 horas, dispostas em cinco dias.
A abertura e operacionalização do TCX deve ser realizada utilizando-se das

credenciais/cartão operacional do treinando. Para atividades do 2º ao 5º dia desse
módulo é necessário que funcionário com função de confiança comande nível 2
para treinando e autorize substituição no aplicativo Sisbb ARH 02.39.11.
O cartão operacional deve ser solicitado antes do início do treinamento,

informando o nível operacional 1 (aplicativo SISBB>Retag>V61). Posteriormente, o
mesmo plástico poderá ser utilizado para a atuação no caixa, assumindo
automaticamente o nível operacional registrado no sistema on line (nível 2),
necessário para o exercício da função.
Durante o treinamento, não pode ser atribuída qualquer tarefa alheia as funções
de Caixa ao orientador ou ao treinando.
É importante aproveitar todas as oportunidades durante o treinamento para

repassar orientações e dicas relacionadas à análise de documentos, prevenção à
fraudes, à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
O correto tratamento das transações em espécie,

especialmente aquelas de valor igual ou superior à R$ 100.000,00,
! são primordiais para o trabalho realizado pelo Caixa Executivo e para
a mitigação de riscos legais e de imagem aos quais o Banco está sujeito.

Normativas .
31
ORIENTAÇÕES
O orientador é o responsável direto pela exatidão do processamento dos papéis do

de treinamento. Quaisquer ocorrências verificadas no expediente durante todo o
treinamento são de responsabilidade do orientador, à exceção das diferenças de
caixa ocorridas nos dias em que o treinando executa as tarefas de atendimento no
guichê – período entre o 2º e o 5º dia.
As diferenças de caixa devem ser contabilizadas conforme a seguir:

 Se ocorridas no 1º dia – responsabilidade do orientador;
 Se ocorridas entre o 2º ao 5º dia: contabilizadas conforme a Instrução
Normativa (IN) 499.1.4, desde que não haja suspeita de dolo ou desídia por
parte dos funcionários envolvidos.
O orientador também é responsável pela quantidade e qualidade do numerário

manuseado pelo treinando. Assim deve conferir toda entrada e saída de numerário
do caixa.

Avaliação nº 3). A observação, a realização de exercícios e a realização de
perguntas aleatórias durante o treinamento permitirão analisar se o participante
está assimilando o conhecimento.

!
32
ATIVIDADES
1º dia no guichê (equivale ao 3º dia de treinamento)

O treinando observará o orientador no desempenho das funções, da abertura até
fechamento, recebendo informações sobre as atividades desenvolvidas.
2º ao 5º dia no guichê (do 4º ao 7º dia de treinamento)
Nesse período o treinando executará todas as atividades, desde a abertura até o
fechamento do expediente, sob constante supervisão do orientador.
Após abertura do terminal, é obrigatória a inclusão da seguinte anotação na fita
detalhe (clicando com o botão direito do mouse na fita detalhe):
“Caixa em treinamento - Orientador: matrícula/nome”
O orientador deve verificar atentamente se estão sendo cumpridos os passos na

execução de cada tarefa na sequência prevista nas rotinas. Sempre que necessário,
fornecer as orientações necessárias ao correto e seguro desempenho das funções.
Quando for necessário assinar algum documento, deve ser feito em conjunto.
Em caso de investidas criminosas armadas, tecle 190 ENTER para acionar

Reseg/Polícia. Mas só faça isso se não for te colocar em situação de risco.
O treinando não deve ser responsabilizado por meros enganos cometidos, desde
que não tenham sido causados por negligência ou má-fé. Havendo suspeita de
qualquer procedimento irregular, a unidade deve proceder conforme as instruções.
O Banco permite a realização de contabilização de diferença de caixa no valor de

até R$ 50,00 em caso de carência de moedas metálicas, desde que cumpridos os
procedimento da IN 499.
33
IN 258 - Cheques
IN 478 - Compensação - Participante
IN 484 - Administração do Saldo de Caixa
IN 494 - Padrão Monetário Nacional
IN 495 - Guarda de Numerário
IN 496 - Movimentação Interna de Numerário
IN 499 - Diferença de Caixa
IN 500 - Conferência de Numerário
IN 502 - Processamento Eletrônico de Envelopes (PEE)
IN 509 - Processamento de Documentos no Caixa
Para encerramento do Módulo III, o orientador deve imprimir o modelo

Ficha de Avaliação nº 3 Módulo III - Atendimento no Guichê
disponibilizado na página 42 deste material.


34
O orientador avaliará o desempenho do treinando em doze aspectos:
É cortês no trato com os clientes.
Procura se relacionar com os colegas de maneira harmoniosa.
Mantém sigilo sobre assuntos referentes aos clientes do Banco.
Mantém o foco no atendimento ao cliente.
Organiza o material de forma a facilitar a atuação.
Procura colaborar na execução das tarefas comuns a todos os

caixas.
Procura resolver por iniciativa própria problemas de sua
alçada/competência.
Cumpre as determinações de segurança, no que se refere a
guarda de baú, numerário e documentos manuseados.
Realiza adequada conferência de numerário sob sua guarda no
final do expediente.
Organiza de forma adequada o numerário sob sua
responsabilidade ao longo do seu dia de trabalho.
Utiliza corretamente os recursos do terminal de caixa.
Autentica e destina corretamente os documentos processados.
35
Parabéns! Você chegou ao fim do curso Práticas do Caixa Executivo.
Agora o coordenador utilizará as fichas de avalição dos módulos I, II

e III para analisar o desempenho apresentado e decidir se o
treinando está apto ou não para atuar como Caixa Executivo. Após
emissão desse parecer na Ficha de Avaliação Final, disponível na
página 45 deste material, é necessário registrar o final do curso no
aplicativo Educa 1-6 (opção concluir para funcionários considerados
aptos e cancelar para os não aptos).
36
Modelos
37
FICHA DE AVALIAÇÃO Nº 1
MÓDULO I
DADOS DO TREINANDO
DADOS DO ORIENTADOR
DATA DE REALIZAÇÃO DO TREINAMENTO
DESEMPENHO OBSERVADO
Avaliar* o desempenho do treinando numa escala de 1 a 5, sendo:
1 - muito abaixo do esperado
2 - abaixo do esperado
3 - esperado
4 - acima do esperado
5 - muito acima do esperado
* A avaliação deve ser preenchida em conformidade com as instruções contidas no material do curso.
Assinale o
Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria desempenho
observado
Identifica os aspectos de segurança envolvidos nos serviços
1. 1 2 3 4 5
internos de tesouraria.
Identifica os procedimentos relativos a numerários sob suspeita ou
2. 1 2 3 4 5
sem valor.
3. Manuseia e acondiciona o numerário conforme as instruções. 1 2 3 4 5
Identifica as rotinas relativas ao movimento interno de numerário,

4. 1 2 3 4 5
de acordo com a característica da agência.
Identifica as responsabilidades do caixa nas eventuais diferenças
5. 1 2 3 4 5
de caixa.
Executa sob supervisão os processos de organização e guarda de
6. 1 2 3 4 5
documentos adequadamente.
Realiza com acompanhamento as atividades da rotina de
7. 1 2 3 4 5
compensação conforme orientações recebidas.
__________________________________ __________________________________
Local e data Assinatura e carimbo do Orientador
Curso Práticas de Atendimento no Guichê

Ficha de Avaliação do treinando nº 1
1ª VERSÃO - VALIDADA EM 2014
PARECER DO ORIENTADOR
Assinar e carimbar
MANIFESTAÇÃO DO TREINANDO
( ) Concordo com a avaliação.
( ) Discordo da avaliação pelas razões abaixo:
Assinar e carimbar
No final do treinamento, as Fichas de Avaliação nº 1, 2 e 3 devem ser anexadas à Ficha de

Avaliação Final para embasar a decisão do Coordenador. Esse processo deve ser arquivado
no dossiê do funcionário, independente do resultado final.
____________________________________
Assinatura e carimbo do Coordenador Curso Práticas de Atendimento no Guichê
MÓDULO II
DADOS DO TREINANDO
DADOS DO ORIENTADOR
DATA DE REALIZAÇÃO DO TREINAMENTO
3 - esperado
Assinale o
Módulo II – Terminais de Auto desempenho
observado
8. 1 2 3 4 5
numerário.
9. 1 2 3 4 5
bobina.
10. 1 2 3 4 5
formulários de cheque.
11. 1 2 3 4 5
numerário.
12. 1 2 3 4 5
envelope.
Identifica os procedimentos de segurança envolvidos nos
13. 1 2 3 4 5
processos de abastecimento e recolhimento.
__________________________________ __________________________________
Local e data Assinatura e carimbo do Orientador

Assinar e carimbar
Assinar e carimbar
No final do treinamento, as Fichas de Avaliação nº 1, 2 e 3 devem ser anexadas à Ficha de

Avaliação Final para embasar a decisão do Coordenador. Esse processo deve ser arquivado
____________________________________
Assinatura e carimbo do Coordenador Curso Práticas de Atendimento no Guichê
MÓDULO III
DADOS DO TREINANDO
DADOS DO ORIENTADOR
DATAS DE REALIZAÇÃO DO TREINAMENTO

____/___/____ ____/___/____ ____/___/____ ____/___/____ ____/___/____
3 - esperado
Assinale o
Módulo III – Atendimento no Guichê desempenho
observado
14. É cortês no trato com os clientes. 1 2 3 4 5
15. Procura se relacionar com os colegas de maneira harmoniosa. 1 2 3 4 5
16. Mantém sigilo sobre assuntos referentes aos clientes do Banco. 1 2 3 4 5
17. Mantém o foco no atendimento ao cliente. 1 2 3 4 5
18. Organiza o material de forma a facilitar a atuação. 1 2 3 4 5
Procura colaborar na execução das tarefas comuns a todos os

19. 1 2 3 4 5
caixas.
Procura resolver por iniciativa própria problemas de sua
20. 1 2 3 4 5
alçada/competência.
Cumpre as determinações de segurança, no que se refere a
21. 1 2 3 4 5
guarda de baú, numerário e documentos manuseados.
Realiza adequada conferência de numerário sob sua guarda no
22. 1 2 3 4 5
final do expediente.
_________________________________
Assinatura e carimbo do Orientador
Organiza de forma adequada o numerário sob sua
23. 1 2 3 4 5
responsabilidade ao longo do seu dia de trabalho.
24. Utiliza corretamente os recursos do terminal de caixa. 1 2 3 4 5
25. Autentica e destina corretamente os documentos processados. 1 2 3 4 5
Assinar e carimbar
Assinar e carimbar
No final do treinamento, as Fichas de Avaliação nº 1, 2 e 3 devem ser anexadas

à Ficha de Avaliação Final para embasar a decisão do Coordenador.
Esse processo deve ser arquivado no dossiê do funcionário, independente do resultado final.
___________________________________
Local e data
___________________________________ ___________________________________
Assinatura e carimbo do Orientador Assinatura e carimbo do Coordenador
FICHA DE AVALIAÇÃO FINAL
DADOS DO TREINANDO
DADOS DO COORDENADOR
As Fichas de Avaliação nº 1, 2 e 3 foram preenchidas

utilizando escala de conceitos de 1 a 5, sendo:
1 - treinando apresentou desempenho muito abaixo do esperado

2 - treinando apresentou desempenho abaixo do esperado
3 - treinando apresentou desempenho esperado
4 - treinando apresentou desempenho acima do esperado
5 - treinando apresentou desempenho muito acima do esperado
O treinando deve obter conceitos entre 3 e 5 em todos os quesitos

para concluir os módulos com aproveitamento.
MÓDULO I - SERVIÇOS INTERNOS DE TESOURARIA AVALIAÇÃO DO COORDENADOR
Data de Realização Matrícula do Orientador ( ) com aproveitamento
( ) sem aproveitamento
MÓDULO II - TERMINAIS DE AUTOATENDIMENTO AVALIAÇÃO DO COORDENADOR
MÓDULO III - ATENDIMENTO NO GUICHÊ AVALIAÇÃO DO COORDENADOR

Sr(a). Coordenador(a),
Com base nas orientações para avaliação contidas no material do curso e nas informações
registradas nas fichas de avaliação nº 1, 2 e 3 - conceitos e manifestações do(s)
orientador(es) e do treinando – emitir parecer quanto a aptidão do treinando para
exercer as funções de Caixa Executivo.
PARECER DO COORDENADOR
( ) Funcionário está apto para o exercício das funções de Caixa-Executivo.
( ) Funcionário não está apto para o exercício das funções de Caixa-Executivo.
Justificativa:
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
Datar, assinar e apor carimbo.
Anexar as Fichas de Avaliação nº 1, 2 e 3 e arquivar este processo


Para saber mais
46
CURSOS DISPONÍVEIS NO PORTAL UNIBB
 4218 Fundamentos de Segurança da Informação

 5944 Sinapse Risco Operacional e Segurança em Ambientes de Negócios
 7042 Guia Padrão de Atendimento BB
 7151 Padrão de Atendimento da SAA na Prática
 3912 Sinapse Evitando Fraudes em Cheques
 7242 Sinapse Gestão de TAA
 3553 Sinapse Introdução à prevenção e combate à lavagem de dinheiro e
ao financiamento do terrorismo
 2179 Sinapse Prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao
financiamento do terrorismo
47

Curso Práticas do Caixa Executivo

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CURSO PRÁTICAS DO CAIXA EXECUTIVO

Problematização da realidade – Os temas estudados referem-se a questões concretas e são discutidos de

Aprender a aprender – Mais do que a construção de determinado conhecimento, o trabalho educativo

Extraído da Proposta Político-Pedagógica para atuação em Gestão de Pessoas.

Executa suas atividades de trabalho, demonstrando conhecimento de produtos

Atende com cortesia e agilidade, oferecendo soluções adequadas às

Orientações de registro do curso

O curso deve ser solicitado, iniciado e concluído no aplicativo Educa, conforme

As horas de treinamento devem ser registradas utilizando o código 256.

Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria página 13

Módulo II - Terminais de Autoatendimento página 21

Para saber mais página 46

Práticas do Caixa Executivo

Este treinamento foi desenvolvido com o objetivo de preparar o participante para

O presente material se destina a todos os funcionários envolvidos no processo,

O aprendizado é um processo contínuo que não se esgota nessa formação inicial.

O curso é constituído por três módulos, os quais devem ser desenvolvidos na

I. Manuseio de Numerário...........................................carga horária: seis horas

O orientador deve priorizar a prática sempre que possível, apresentando ao

Por envolver questões de segurança da unidade e do participante, é imprescindível

Após seu término, é recomendável que o funcionário habilitado para o exercício

O funcionário considerado não apto poderá, se de interesse da unidade, participar

O desempenho do treinando ao longo do curso é registrado em quatro fichas de

A verificação de aprendizagem de cada módulo é realizada pelo respectivo

• Ficha de Avaliação nº 1: Módulo I - Serviços Internos de Tesouraria

• Ficha de Avaliação nº 2: Módulo II - Terminais de Autoatendimento

• Ficha de Avaliação nº 3: Módulo III - Atendimento no Guichê

Esse módulo deve ser desenvolvido obrigatoriamente no ambiente de tesouraria.

É importante dar feedback constante ao treinando.

Padrão Monetário Nacional

1. Reconhecimento do dinheiro em circulação

2. Procedimentos para cédulas sob suspeita de falsificação

3. Realização de acondicionamento e contagem

4. Movimentação interna de numerário

No momento do recolhimento, imprima a fita detalhe (transação 224)

Ressaltar que a conferência de numerário é obrigatória em toda transferência de

IN 318 - Guarda de Documentos

Para encerramento do Módulo I, é necessário imprimir

O orientador avaliará o desempenho do treinando em sete aspectos:

Identifica os aspectos de segurança envolvidos nos serviços

Manuseia e acondiciona o numerário conforme as instruções.

Identifica as rotinas relativas ao movimento interno de numerário,

A avaliação não deve se prender a fatos isolados, mas ao comportamento

A avaliação deve ser compartilhada com o treinando e ser acompanhada de

A carga horária do Módulo II é de seis horas, dispostas em um único dia.

O orientador deve executar cada atividade de maneira explicativa e, em seguida,

Antes de iniciar as atividades, o orientador deve apresentar e discutir com o

É importante dar feedback constante ao treinando.

Todas as atividades devem ser realizadas em conformidade com as Instruções

• Abastecimento de Bobina de Papel;

• Abastecimento de Formulário de Cheque;

1. Retire na tesouraria as chaves do corredor 1. Retire na tesouraria as chaves do corredor

2. Desative o alarme do corredor de 2. Desative o alarme do corredor de

3. Coloque o terminal em manutenção 3. Coloque o terminal em manutenção

7. Entregue as chaves e a impressão ao

Procedimentos – Tesouraria Procedimentos

2. Retire o totalizador do terminal

Alternar a posição das cédulas 3. Registre o abastecimento (após

1. Desative o alarme do corredor de abastecimento;

Procedimentos – Tesouraria Procedimentos

8. Reative o alarme do corredor de abastecimento

Procedimentos – Tesouraria Procedimentos