MANUAL DICAS ANTIFRAUDE

Esse manual visa te orientar na atuação de prevenção e extinção das atuações

dos fraudadores. Lembre-se, é responsabilidade do Correspondente Bancário a
análise sobre a veracidade documental e de dados dos clientes.

1. DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO

É importante solicitar ao cliente um documento de identificação legível e atual,

a fim verificar os dados informados.

• Checar rigorosamente o documento de identificação (RG ou CNH) e também

o CPF (caso não conste no documento, retirar a situação cadastral na receita
federal para checar data de nascimento e nome que constam no documento
apresentado);

• Conferir com atenção, a colagem da foto e condições do documento;

• Verificar com atenção se as datas de nascimento condizem com a

pessoal/proponente do cliente;

• Não receber, em hipótese alguma, cópias de documentos ilegíveis;

• No momento da venda ou contratação, fazer perguntas inesperadas e checar

com as informações do documento – onde nasceu, nome do pai, idade, signo,
onde vota, qual foi a última escola que votou etc;
 2. VERIFICAÇÕES ALTERNATIVAS

Em caso de vendas receptivas (balcão, marketing digital, redes sociais etc). Além
da análise documental acima, é importante realizar verificações alternativas.

• Brsafe – ferramenta que visa conferir os padrões do documento apresentado,

você poderá solicitar acesso à ferramenta ao setor de cadastro (prazo 30 a
45 dias) e enquanto não receber, poderá solicitar ao Suporte Operacional
através do chat a consulta;

• Em caso de aposentados e pensionistas do INSS, exigir Extrato de

Consignações (com QRCODE) atualizado e retirado do portal MEU INSS;

• Em caso de servidores públicos, exigir contracheque atualizado ou print do

portal do cliente;

• Comprovante de residência em nome do cliente e deverá conferir

minuciosamente sua veracidade;

• Se possível, fazer chamada de vídeo para verificar se é o cliente o solicitante

do empréstimo

• Se possível, buscar o cliente em redes sociais para conferir se é o mesmo da

foto do documento
3. EXEMPLO DE DOCUMENTOS FRAUDADOS