Proposta

Online
 Procedimentos para preenchimento da Proposta

Preenchendo a Proposta Online

agenda Digitalizando os documentos

Pendências nas Propostas

 AVALIANDO OS DOCUMENTOS APRESENTADOS!

DOCUMENTO DE IDENTIDADE

• Certificar-se de que o documento é original e contém foto;

• Para CNH digital: encaminhar o documento e o QR Code;
• Para Carteira de Trabalho digitalizar o documento aberto: A 1º digitalização, obrigatoriamente, é o lado que contém a “qualificação civil”.
A 2ª digitalização é o lado da foto. Somente com esse fluxo é possível reconhecer a Carteira de Trabalho como um documento de
identidade valido;
• Clientes que não assinam o documento: Encaminhar o Termo de Adequação.

Como garantir que o documento não será pendenciado ou negado por erro no processo:
• Enviar frente e verso do documento no campo destinado ao de identificação;
• Retirar o documento do plástico e se atentar que o documento possui dois lados;
• A frente é o lado contendo a foto e assinatura do portador. O verso apresenta as demais informações cadastrais do cliente: nome,
filiação, naturalidade etc.;
• O documento de identificação possui a informação de “válido em todo território nacional”.
 AVALIANDO OS DOCUMENTOS APRESENTADOS!

CPF

CPF somente o original. Caso o cliente não tenha o CPF em mãos, pode-se encaminhar o documento de identificação que
contenha a numeração (RG ou CNH).
Em caso de dúvida e antes do preenchimento da proposta, consultar o CPF no site da Receita Federal através do link:
www.receita.fazenda.gov.br.

TERMO DE ADEQUAÇÃO

O TERMO DE ADEQUAÇÃO, deve ser digitalizado sempre que o cliente apresentar um documento de identificação que não
contenha assinatura: , ou seja, clientes não alfabetizados, que possuam alguma deficiência (audição, visão, etc.)
que os impossibilitem de assinar. Para esses casos, o documento deve ser preenchido com os dados do cliente, mas deve ser
assinado por duas testemunhas.
O Termo esta disponível para impressão no Site Tricard >Formulário para impressão>Atestado Deficientes / Analfabetos
/Termo de adequação.
 AVALIANDO OS DOCUMENTOS APRESENTADOS!

COMPROVANTE DE RENDA

Certifique-se que o comprovante é original, emitido nos últimos 60 dias e em nome do proponente.
Qualquer dúvida consulte os comprovantes válidos conforme política vigente - Informações disponíveis no
Site Tricard >Prateleira de Treinamentos>Comprovantes de renda Válidos.

COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA

O preenchimento correto da informação de endereço e o adequado envio do documento (legível, aceito pela politica e
digitalizado corretamente) aumentam a possibilidade de aprovação da proposta.
O comprovante enviado deve conter os mesmos dados cadastrados no sistema.
Comprovante permitido: em nome do proponente ou de algum parente de primeiro grau, emitido nos últimos 60 dias e cuja a
entrega tenha sido efetuada pelos Correios.
Em caso de dúvidas, consulte os comprovantes aceitos pela política em: Tricard> Prateleira de Treinamentos> Política de
Crédito.
 AVALIANDO OS DOCUMENTOS APRESENTADOS!

TAC

Confira se os dados do Cliente estão corretos, conforme preenchimento da proposta.

Colete a assinatura do Cliente, que deve ser similar ao documento de identificação.
Para clientes que apresente documento de identificação sem assinatura ou não alfabetizado, necessário coletar a digital do cliente e
preencher o termo de adequação.
A TAC valida como documento pela politica de crédito é a emitida de forma automática pelo sistema no momento do preenchimento da
proposta. Caso seja necessário o preenchimento manual, utilizar o modelo disponível em Formulários para impressão>TAC Manual-
Termo de Autorização de Débito.

Importante

Lembre-se que o cartão é pessoal e intransferível! Portanto, a não aderência à documentação acima é passível de chargeback.
Os dados cadastrais do proponente devem ser digitados, exatamente, iguais aos dados existentes no documento apresentado
pelo portador.
Solicite a maior quantidade possível de informações cadastrais do cliente, cadastre e digitalize os documentos
corretamente. Esses processos, agilizam a análise da proposta e tem maior possibilidade de aprovação!!!
 IMPORTÂNCIA DO COMPROVANTE DE RENDA!

COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA

Motivos de não recebimento de correspondências.

Não procurado (ou seja, o Correio não entrega nenhuma correspondência no endereço
50% indicado). Neste caso o consumidor precisa retirar a correspondência na agência dos
Correios mais próxima da sua residência.

Não existe o número indicado / Endereço insuficiente

30% (baixa qualidade no preenchimento do endereço na proposta).
 ACESSANDO O SITE

1º Passo digite no seu navegador o endereço http://www.tricard.com.br/

2º Passo informe nos campos de Usuário e a Senha seus dados de acesso.

2º

Dica
No 1º acesso informe no campo Login o código da sua loja na Tricard. No campo Senha, informe o CNPJ completo
(da sua loja), sem ponto e barra e, seguidamente, cadastre uma nova senha. Utilize a senha de acesso individual.
 PRIMEIRO ACESSO E TROCA DE SENHA

Após o primeiro acesso será solicitada a troca de senha conforme abaixo:

 ACESSANDO A PROPOSTA ONLINE

3º Passo no menu de opções, clique em Proposta Online.

A Proposta Online é um formulário eletrônico onde

você realizará o cadastro do seu cliente para análise
de crédito de forma simples, rápida e segura
3º

Dica
A qualidade do preenchimento da proposta e o cuidado na
checagem dos documentos nos permitem conceder crédito
seguro aos nossos clientes e evita falhas no processo de
aprovação.
 ENTRADA DE DADOS

1ª FASE
➔ Digite os 5 campos solicitados na 1ª fase e clicar em ENVIAR.
➔ O sistema realizará as consultas necessárias.

Informe o Nome Completo e a Data de Nascimento exatamente como o

Documento de Identificação. Atenção ao nome de casada ou solteiro.

ATENÇÃO! Solicite o e-mail e Celular do Cliente. O processo de emissão

necessita da validação de um Token, que será enviado ao celular do
cliente. Fique atento a digitação desta informação!

Caso o cliente apresente uma fatura de um de nossos concorrentes,

selecione esta opção. E no momento de digitalizar encaminhe este item
como renda e residência.
 ENTRADA DE DADOS

1ª FASE
➔ Caso o cliente possua alguma restrição ou não se enquadre em nosso perfil, a proposta será rejeitada
nesta etapa. Para saber o motivo, selecione a opção posição de proposta.

2
3

4
 BIOMETRIA FACIAL (PARA LOJAS HABILITADAS COM WEBCAN)

2ª FASE
➔ Caso a loja esteja habilitada para o procedimento de biometria facial, necessário tirar a foto do cliente para prosseguir
com o cadastro da proposta.
DADOS PESSOAIS

2ª FASE
➔ Após o preenchimento da 1ª etapa anterior serão liberados
mais 38 campos para o preenchimento.

ATENÇÃO! Solicite também ao cliente o Telefone Pessoal.

 DADOS RESIDÊNCIAS

➔ No campo “Complemento” preencha as informações adicionais do endereço. Exemplo: Apartamento, Quadra, Lote e etc.

O site somente aceitara o CEP válido no Base dos Correios (DNE).

Não se esqueça de preencher o complemento do endereço.

Lembramos que o principal motivo de devolução de cartões e faturas é a informação incorreta do número da residência ou
dados de endereços incompletos.
 OUTRAS INFORMAÇÕES

Informe o Nome e Telefone da Empresa do proponente. Selecione

corretamente a natureza de ocupação e preencha a renda
exatamente como consta no comprovante de renda apresentado.

Opção de recebimento do de fatura por E-MAIL, informe um e-mail válido e confirme em seguida.
Preencher corretamente o provedor de e mail, exemplo: Hotmail.com, gmail.com etc.

É importantíssimo confirmar com o cliente a melhor data de vencimento e a melhor forma de envio de fatura. E sempre deixar claro, que caso o cliente não
receba a fatura, ele poderá emiti-la na loja.
 SERVIÇOS

Para efetuar a adesão aos Seguros, clique na opção escolhida pelo cliente.

Proporcione mais tranquilidade e segurança ao portador do cartão. Ofereça os benefícios dos nossos
seguros.
 CARTÃO ADICIONAL

Informe o NOME, CPF e data de nascimento exatamente como

constam no documento de identificação.

Para solicitação de cartão adicional, preencha todos os campos e clique em Incluir Adicional. Caso as informações
do cartão adicional não foram validadas no site da receita federal, a solicitação será encaminhada para analise
manual da mesa de crédito.

Cada cliente, pode solicitar até 4 cartões adicionais para quem

é especial pra ele.
 CARTÃO ADICIONAL

É bom para sua loja, é bom para os seus clientes!

➔ Os portadores que possuem cartão adicional compram 37% +.

➔ Estudos da base de clientes dos cartões mostram que clientes com cartão adicional,
compram mais vezes do que portadores que não possuem cartão adicional.

➔ Ao preencher a proposta, indique ao cliente o cartão adicional.

Os clientes que já possuem cartão podem solicitar o cartão adicional, pelo APP da Tricard
ou central de Atendimento: 3003 3099 (capitais e Regiões Metropolitanas) 0800 722 3099
(demais regiões)
 REFERÊNCIAS

Em REFERÊNCIAS: Solicite os 2 telefones –

Telefone Referência (1) e Telefone Referência (2).
Isto facilita o contato da Mesa de Crédito e demais áreas.

Clique no campo ANÁLISE ESPECIAL, caso tenha alguma

suspeita do proponente, dos dados da proposta ou da
documentação apresentada.

Estes dados são muito importantes

para o relacionamento futuro com o
cliente e para a correta aprovação de
sua proposta e limites de crédito.
 ENVIO DA PROPOSTA

Após o preenchimento de toda a proposta clique no botão SALVAR.

CONFIRMAÇÃO CADASTRAL

A - Ao enviar a proposta para análise o sistema

retornará com a informação do endereço do portador e
e-mail, para que a loja faça a confirmação. Caso haja
alguma divergência nas informações cadastradas,
clique em cancelar e realize a devida correção.

Caso não deseje o seguro ou o seguro marcado não seja o desejado, Click em
“cancelar” e o sistema volta para o Box de oferta de seguros onde será possível
realizar a alteração desejada.
NÚMERO DA PROPOSTA

Após finalizar o preenchimento da proposta , o sistema irá

gerar o número da proposta e prosseguirá para o processo
de digitalização dos documentos.
 DIGITALIZAÇÃO DOS DOCUMENTOS

1º - A proposta fica pendente por alguns segundos para as

devidas consultas sistêmicas.

2º - Após a digitalização dos documentos obrigatórios a opção

“Enviar para analise ” será liberado.
ATENÇÃO: A cor muda do botão “cinza” para “laranja”.

3º - O Sistema irá gerar a relação de documentos obrigatórios *a serem digitalizados. Na opção Ações temos as opções de envio de
documentos, Via scanner, ou upload.
 BOAS PRATICAS PARA ACEITE DE DOCUMENTOS DE IDENTIFICAÇÃO

Dicas para digitalização de documentos

• Coloque o documento ou foto que deseja digitalizar com o lado impresso voltado para baixo no vidro do scanner;
• Certifique-se que o documento esta com o lado correto para baixo;
• Verificar a necessidade de digitalização do verso do documento;
• Incluir o documento conforme o “Tipo de Documento” correto. Ex.: Tipo de documento CPF, incluir de fato o CPF;
• Coloque o documento todo aberto (sem dobrar) e centralize-o no scanner;
• Siga as guias ou marcas no scanner para uma colocação correta;
• Feche a tampa do scanner;

Caso o retorno da mesa de crédito seja: “acione o suporte técnico, ou

aguardo upload, entre em contato com a equipe do suporte técnico, pois seu
scanner necessita de configuração!
 DICAS PARA UMA DIGITALIZAÇÃO CAMPEÃ!

Grande parte dos documentos digitalizados, são rejeitados antes de serem encaminhados para análise, pois são
inseridos nos campos incorretos. Por isso respeite cada campo, digitalizando os documentos obrigatórios.
DOCUMENTOS FORA DA POLÍTICA
 IMPRESSÃO DO TAS

Imprima também as TAS em duas vias. A opção de duas vias já

está parametrizada pelo sistema, as duas vias devem ser
assinadas pelo cliente. Entregar uma via ao cliente e arquivar a
via do Estabelecimento.

A TAS assinada deverá ser

digitalizada, juntamente com os
demais documentos.
 ENVIANDO PROPOSTA PARA ANALISE

Passo 7: Após digitalizar todos os documentos obrigatórios para o tipo de proposta que está sendo submetida, clique na opção “Enviar
para Análise”*.

ATENÇÃO: * O botão “Enviar para Análise” somente estará disponível se os

respectivos documentos obrigatórios tiverem sido digitalizados.

Mesmo realizando o cadastro da proposta é necessário realizar o envio para analise.

Nos casos de propostas pendentes o procedimento deve ser repetido.
 IMPRESSÃO DA TAC

O próximo passo é a impressão do documento TAC em

duas vias. A opção de duas vias já está parametrizada
pelo sistema, as duas vias devem ser assinadas pelo
cliente. Entregar uma via ao cliente e arquivar a via do
Estabelecimento.

Importante! Para impressão do TAC, é necessário não

deixar o Pop-up bloqueado.

Atenção - A data de validade do TAC será de 90 dias úteis. Após este período as compras só
serão realizadas com o cartão enviado para o endereço de correspondência do cliente.
 TAC

Verifique a configuração da
impressora a TAC e TAS devem estar
na opção Retrato, desta forma o
sistema aceitará o documento como
válido. Não esqueça de pedir a
assinatura do cliente.
* Regra não se aplica para propostas
emitidas através do APPP Tricard,
pois a assinatura é realizada de
forma digital através do Token.
 QUALIDADE CADASTRAL

A qualidade do preenchimento das propostas e envio correto dos documentos no momento da

digitalização, torna o processo mais ágil, facilita a analise de crédito e aumenta as chances de
aprovação!!!

Qualidade Limite Vendas

 PRATELEIRA DE TREINAMENTOS

Acesse todos os manuais da

Prateleira de Treinamento por
meio do site Tricard para conhecer
todos os processos que envolvem o
Cartão Tricard na sua loja.

WWW.TRICARD.COM.BR

Site Tricard
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para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter
maiores resultados com o Cartão Tricard na sua loja.

Conteúdos OnLine
 VOCÊ SABIA?

Você Sabia que os valores totais das compras parceladas

comprometem o seu limite de crédito?

Parcelar compras deve facilitar sua vida e não complicar. Anote

sempre as compras que você parcelou para não perder o controle
de seus gastos. Para evitar sustos, guarde e some todos os
comprovantes do seu cartão sem esquecer de incluir as compras
parceladas.

Consumo Consciente
O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos, que busca
educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente. Visite: http://www.akatu.org.br
 SUPORTE AO LOJISTA

Em casos de dúvidas entre em contato com a

Central de Atendimento:

3003-3099 (capitais e regiões metropolitanas)

ou 0800 722 3099 (demais localidades)
SAC: 0800 7223091
Ouvidoria: 0800 7274017

FALE CONOSCO