M04 Manualdomodulo

MÓDULO 4
Aplicação de suporte ao negócio

ÍNDICE
INTRODUÇÃO 3
ASPECTOS GLOBAIS 4
PEDIDOS 12
OPERAÇÕES 35
CONSULTAS 55
Agentes Bancários
INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO
Neste módulo iremos apresentar-lhe a aplicação ICB, o porquê da existência desta aplicação
e os dispositivos nos quais está disponível. Por fim, apresentaremos o modo de
funcionamento da aplicação.
Segundo o artigo 10.º do Aviso n.º 07/2020, do BNA, a Instituição Contratante, neste caso o
BAI, deve assegurar que as transacções realizadas pelo Agente Bancário ocorrem em
sistema compatível, permitindo a segurança e integridade dos dados. Esta exigência da Lei é
garantida pela aplicação ICB.
O ICB é uma aplicação de suporte que possibilita que os agentes executem operações
bancárias em localizações geográficas onde o banco não tenha presença física.
Esta aplicação funciona em conjunto com uma impressora portátil que permite imprimir os
recibos comprovativos das operações realizadas com clientes. Permite também assegurar
que as operações efectuadas pelo Agente Bancário são realizadas de acordo com os
procedimentos do BAI.
Para garantir que as transacções ocorrem em tempo real, sempre que possível, a Aplicação
de suporte ao negócio é disponibilizada nos seguintes dispositivos com ligação à internet:
• Smartphones - Através de APP em Android.
• Tablets - Através de APP em Android.
• Computadores - Através de aplicação própria para computadores.
Agentes Bancários Pág. 3

ASPECTOS GLOBAIS
•
ASPECTOS GLOBAIS
Segundo o Aviso n.º 07/2020, um Agente Bancário é uma pessoa colectiva que representa e
presta serviços inerentes à actividade da Instituição Financeira Bancária em instalações não
pertencentes a esta mediante termos previamente acordados entre as partes.
Isto significa que o Agente Bancário é uma entidade que representa o Banco, mediante
contrato previamente celebrado, na prestação de serviços bancários do BAI, por meio de
soluções tecnológicas e procedimentos previamente definidos.
Entrar na aplicação
Tal como Gilberto Dias, para entrar na aplicação deve usar os dados que lhe foram enviados
pelo Banco, da seguinte forma:
1) Colocar o Utilizador;
2) Colocar a Palavra Passe / Password;
3) Clicar no botão Iniciar.
1
2
3

ASPECTOS GLOBAIS
No ecrã de entrada pode encontrar:
1) Barra de opções, com um atalho para o início e um botão para uma lista de opções;
2) Área de acções / Menu principal;
3) Botão de Ajuda, com um texto informativo sobre o ecrã respectivo.
O botão de Início permite regressar, a qualquer momento, para a Página Inicial da aplicação.

ASPECTOS GLOBAIS
Ao clicar nos três tracinhos na barra de opções surge uma Lista de Opções:
1) Tutorial da aplicação;
2) Mensagens;
3) Alterar Password;
4) Bloquear;
5) Limpar definições;
6) Versão;
7) Sair.
Ao clicar no botão Sair, sairá da aplicação sendo necessário inserir novamente todos os seus
dados de acesso.

ASPECTOS GLOBAIS
Ao clicar em Alterar Password surge o ecrã de alteração da mesma. Deve:
1) Colocar a Password em utilização;
2) Colocar a sua nova Password e confirmar a mesma;
3) Clica no botão Executar.
Atenção: a nova Password deve ter entre 10 a 16 caracteres sem espaços contendo, pelo
menos: uma letra maiúscula, uma letra minúscula, um carácter especial e um carácter
numérico.
1
2

ASPECTOS GLOBAIS
Sempre que não necessitar de usar a aplicação, e não queira Sair da mesma, pode usar o
botão Bloquear.
Quando quiser entrar novamente apenas necessita de:
1) Colocar a Password;
2) Clicar em Desbloquear.
3) Também pode decidir Sair da aplicação.

ASPECTOS GLOBAIS
O menu principal é a área onde se registam operações.
Pode notar que o canto superior direito de cada opção do menu tem uma cor que o ajudará a
orientar-se dentro da aplicação, uma vez que as páginas correspondentes terão a mesma
cor.
Nesta página pode optar por:

• Fazer pedidos;
• Realizar operações;
• Fazer consultas.

ASPECTOS GLOBAIS
Outros aspectos de navegação
1) Caminho que seguiu até chegar ao ecrã onde se encontra no momento

(também conhecido por breadcrumb);
2) Botões que indicam quantos passos são necessários para completar a

operação.
3) Botão de navegação para a opção seguinte.
2
3

ASPECTOS GLOBAIS
Operações com autenticação do Cliente
Algumas operações exigem uma autenticação do cliente. São exemplo destas

operações: os levantamentos, o encerramento de conta, os empréstimos, as
remessas com débito em conta, a adesão ao BAI Directo e as transferências.
O processo de autenticação é o momento em que é validada a identidade do

cliente e titularidade de conta, ou seja, a pessoa a quem pertencem os fundos
depositados numa conta e que é o responsável pela sua movimentação.
Como funciona o processo?

1) O cliente solicitante da operação deve ter em sua posse o cartão Multicaixa e
respectivo pin.
2) O agente clica na operação deve inserir o número de conta do cliente.
3) Logo a seguir, quando o sistema solicitar autenticação, deverá efectuar uma
operação de consulta de saldo no TPA.

PEDIDOS
PEDIDOS
Ao clicar no menu Pedidos, surge um ecrã com a listagem dos pedidos que é possível fazer
através da Aplicação.
O primeiro pedido é relativo a Contas e neste sub-menu é possível fazer pedido de:
1) Abertura de Conta Agente Bancário;
2) Abertura de Conta Simplificada;
3) Encerramento de Conta.

PEDIDOS
Seguidamente poderá acompanhar os vários pedidos possíveis de realizar na Aplicação.
Iniciaremos por descrever pormenorizadamente um Pedido de Abertura de Conta, explorando

todas as funcionalidades e particularidades do mesmo.
Os restantes pedidos serão descritos, mas não pormenorizados.
ABERTURA DE CONTA
Para fazer um pedido de Abertura de Conta devem-se completar os seguintes passos:
1) Informar o Cliente de todos os documentos e formulários necessários para pedido de

abertura de conta.
Todos os documentos do Cliente devem ser fotocopiados (também podem ser
fotografados com o tablet).
Verificar checklist em vigor.

PEDIDOS
ABERTURA DE CONTA (cont.)
2. Inserir os dados do Cliente na aplicação.
a) Clicar no botão indicado pela seta, para escolher o tipo de documento.

PEDIDOS
b) Escolher o tipo de documento apresentado pelo Cliente.
c) Preencher os restantes dados apresentados no ecrã de dados de identificação e passar

ao Seguinte.

PEDIDOS
d) Indicar a filiação.
e) Preencher os com os dados pessoais. Deve clicar nos botões indicados pelas setas para
fazer a pesquisa dos elementos pedidos: Nacionalidade, Sexo, e Data de Nascimento.

PEDIDOS
f) Deve agora preencher o ecrã de contactos e dados de residência. Tal como

anteriormente, os botões indicados com as setas devem ser preenchidos escolhendo
entre os dados que surgem.
g) Deve indicar por fim os dados profissionais e académicos.

PEDIDOS
3. Fazer a Checklist de documentos.

Carregar as cópias dos documentos forem solicitados pela aplicação. Por exemplo, as
cópias fotografadas com o tablet.
4. Questionar a possível existência de mais titulares.

Se optar por «Sim», o processo para outros Titulares é igual ao descrito anteriormente.

PEDIDOS
5. Fazer a recolha de dados de conta.
6. Continuar com a Checklist de documentos.

PEDIDOS
7. Indicar o montante a depositar.
8. Fazer a confirmação dos dados.

Caso seja necessário fazer alguma alteração, deve ser feita a edição dos mesmos
clicando nos botões semelhantes ao indicado pela seta.

PEDIDOS
9. Editar os dados que necessitam de correcção.
10. Deve percorrer todos os ecrãs de verificação de dados e corrigir tudo o que for
necessário. No fim, deve clicar em Executar.

PEDIDOS
11. Quando clica em Executar é-lhe sempre perguntado se tem a certeza de que deseja
submeter a operação. Se tudo estiver bem, deve clicar Sim.
12. Ao clicar Sim, surge um ecrã indicando o tratamento do pedido.

PEDIDOS
13. Assim que o pedido é tratado passa-se à Emissão do Recibo.
14. Surge depois o ecrã indicando o estado da Operação.

O valor entregue pelo Cliente deve ser imediatamente depositado na nova Conta.

PEDIDOS
INFORMAÇÕES DO RECIBO
Depois de emitido o recibo, deve ser sempre entregue uma cópia ao Cliente.
Analisemos todos os dados incluídos num Recibo: tanto o que fica para o Agente como o que
é entregue ao Cliente.
Tipo de cópia.
Informação do agente.

PEDIDOS
INFORMAÇÕES DO RECIBO (cont.)
Identificação e referência da operação.
Estado da operação.

PEDIDOS
ENCERRAMENTO DE CONTA
Para iniciar o processo de pedido de encerramento de conta é necessário clicar no respectivo

botão.
Tal como indicado anteriormente, esta operação requer autenticação, pelo que o Cliente deve
ter consigo o Cartão Multicaixa e o respectivo pin.
Depois de todos os dados dos Cliente inseridos e autenticados o Agente Bancário tem
apenas de clicar em Executar.
PEDIDO DE EMPRÉSTIMOS
O pedido de Empréstimo é também uma operação que necessita de autenticação.

Acompanhe os passos necessários para executar esta operação.
1. Com o Cartão Multicaixa do Cliente e respectivo pin, fazer autenticação dos dados do
Cliente.

PEDIDOS
PEDIDO DE EMPRÉSTIMOS (cont.)
2. Indicar a duração do Empréstimo em meses.
3. Indicar o montante do Empréstimo.

PEDIDOS
PEDIDO DE EMPRÉSTIMOS (cont.)
4. Indicar a finalidade do Empréstimo.
REQUISIÇÃO DE CARTÃO MULTICAIXA
Para requisitar o Cartão Multicaixa, o Agente Bancário deve solicitar ao Cliente todos os
documentos necessários, conforme Checklist em vigor e entregar-lhe os formulários
correspondentes. Siga os passos.
1. Ao receber os dados do Cliente, o Agente Bancário deve tirar fotocópia dos mesmos (ou
fotografar com o tablet) e inserir os dados na Aplicação.
2. Ao terminar deve verificar todos os dados e clicar no botão Executar.

PEDIDOS
REQUISIÇÃO DE CARTÃO FLEX
Para requisitar o Cartão Flex, o Agente Bancário deve solicitar ao Cliente todos os
documentos necessários, conforme Checklist em vigor e entregar-lhe os formulários
correspondentes.
1. Ao receber os dados do Cliente, o Agente Bancário deve tirar fotocópia dos mesmos (ou
fotografar com o tablet) e inserir os dados na Aplicação.
Entregar o cartão Multicaixa e o respectivo PIN ao Cliente (indicando na aplicação o
número do Cartão entregue). Clicar em Seguinte.
2. Ao terminar deve verificar os dados inseridos, corrigir o que for necessário e clicar no
botão Executar.

PEDIDOS
ADESÃO AO BAI DIRECTO
O pedido de adesão ao BAI Directo é uma operação que também necessita de autenticação.
Acompanhe os passos necessários para executar esta operação.
1. Depois da autenticação efectuada, devem indicar-se os dados do Cliente. Clicar em
Seguinte.
Entregar ao Cliente:
• Número de Adesão (composto por 6 dígitos, é a identificação do Cliente);
• Chave de Acesso (número ou código secreto definido pelo Banco no momento da adesão
ao Serviço e alterado, obrigatoriamente, pelo Cliente após o primeiro acesso).
Ao terminar deve clicar no botão Executar.

PEDIDOS
ANULAÇÃO DE CARTÃO
É possível fazer a anulação do Cartão e da respectiva Conta. Siga os passos para perceber
como deve ser feito este pedido.
1. Inserir os dados do Cliente na Aplicação. Clicar em Seguinte.
2. Ao terminar deve verificar os dados inseridos, corrigir o que for necessário e clicar no
botão Executar.

PEDIDOS
ALTERAÇÃO DE TITULARIDADE DE CONTA
A alteração de titularidade de conta é mais uma das operações que necessitam de

autenticação do Cliente. Siga os passos necessários para executar esta operação.
1. Depois da autenticação efectuada, devem indicar-se os dados de identificação. Clicar em

Seguinte.
2. Informar o Cliente de todos os documentos e modelos necessários para o pedido de

alteração de titularidade.

PEDIDOS
ALTERAÇÃO DE TITULARIDADE DE CONTA (cont.)
3. Indicar os dados pessoais. Clicar em Seguinte.
4. Indicar os contactos e dados de residência. Clicar em Seguinte.

PEDIDOS
ALTERAÇÃO DE TITULARIDADE DE CONTA (cont.)
5. Indicar os dados profissionais e académicos. Clicar em Seguinte.

Sempre que necessário é possível regressar aos ecrãs anteriores clicando em Voltar.
6. Carregar na aplicação os documentos indicados na Checklist.

Ao terminar deve verificar todos os dados inseridos, corrigir o que for necessário e clicar
no botão Executar.

OPERAÇÕES
OPERAÇÃO
Ao clicar no menu Operação, surge um ecrã com a listagem das operações disponíveis na
Aplicação.
Note que no canto superior direito do botão, a cor passou a ser verde. Será esta a cor
predominante em toda esta parte da Aplicação, ajudando-o a orientar-se na navegação.
Tal como na unidade anterior, a primeira operação descrita terá mais pormenor, ajudando-o a
perceber melhor as funcionalidades de uma operação.
As operações seguintes serão descritas em menor pormenor, uma vez que já terá
relembrado pormenores como validação, confirmação, edição e emissão de recibos.
DEPÓSITO
1. Clicar em Depósito.

OPERAÇÕES
DEPÓSITO (cont.)
2. Indicar os dados do depósito.
3. Na validação dos dados, a aplicação dá-lhe a indicação de quando há erros nos dados
inseridos.

OPERAÇÕES
DEPÓSITO (cont.)
4. Depois de validados os dados, deve ser sempre feita e confirmação dos mesmos.
5. Caso seja necessário fazer alteração de algum dado, é possível fazê-lo clicando no botão
de edição.

OPERAÇÕES
DEPÓSITO (cont.)
6. Confirmação dos dados.
5. Emissão do recibo.

OPERAÇÕES
LEVANTAMENTO
A operação de Levantamento de numerário é mais uma das que necessita de autenticação

do Cliente. Depois de feita a autenticação, devem seguir-se os passos.
1. Indicar os dados de levantamento e respectiva descrição. Clicar em Seguinte.
2. Conferir os dados do Cliente. Ao terminar deve clicar no botão Executar.

Solicitar a assinatura no recibo.

OPERAÇÕES
TRANSFERÊNCIAS
Nas operações de Transferência existem três opções possíveis:

• Transferências dentro do mesmo banco, ou Intrabancárias;
• Transferências entre bancos, ou Interbancárias;
• Transferências para vários destinatários.
Operação de Transferência - Intrabancária

As transferências entre contas domiciliadas no Banco, Intrabancárias, também necessitam de
autenticação.
1. Indicar os dados da transferência, o número da conta de destino, o montante a transferir e

a respectiva descrição. Clicar em Seguinte.
2. Inserir os documentos solicitados e prosseguir.

Conferir os dados do Cliente e solicitar a assinatura no recibo.

OPERAÇÕES
TRANSFERÊNCIAS (cont.)
Operação de Transferência - Interbancária

Ao fazer uma transferência entre contas de Bancos diferentes, Interbancárias, há que ter em
consideração que este tipo de transferência não é imediata e que quando efectuadas depois
das 15 horas apenas serão efectivadas no dia útil seguinte, conforme será avisado pela
Aplicação.
1. Indicar os dados da transferência: Bic do Beneficiário, nome e a respectiva descrição.

Clicar em Seguinte.
2. Indicar os motivos da transferência. Clicar em Seguinte.

OPERAÇÕES
Operação de Transferência – Interbancária (cont.)
3. Ao fazer uma transferência entre contas de Bancos diferentes, Interbancárias, há que ter
em Inserir os documentos da checklist.
Operação de Transferência – Vários destinatários
Na transferência para vários destinatários, depois de feita a autenticação, devem percorrer-se

os seguintes passos.
1. Indicar os dados da transferência e o montante total. Clicar em Seguinte.

OPERAÇÕES
Operação de Transferência – Vários destinatários (cont.)
2. Inserir os documentos da Checklist. Clicar em Seguinte.
3. Indicar os dados de transferência. Ao terminar deve clicar no botão Executar.


OPERAÇÕES
PAGAMENTO DE SERVIÇOS
Em primeiro lugar deve-se clicar na opção Entidades. Antes de iniciar este tipo de Operação,
também é necessário fazer a autenticação do Cliente.
1. Indicar os dados do Pagamento de Serviços e seleccionar uma operação da lista,

clicando no local indicado pela seta. Clicar em Seguinte.
2. Indicar com que operador pretende fazer a operação.

OPERAÇÕES
PAGAMENTO DE SERVIÇOS (cont.)
3. Também é possível fazer pagamento ser serviços por referência, bastando para isso
indicar:
• a Entidade Emissora,
• a Referência,
• o Montante a pagar.
Ao clicar em Seguinte, deve confirmar os dados inseridos.

OPERAÇÕES
REMESSA DE VALORES
Na Remessa de Valores, existe a possibilidade de:

• Recepção por Conta ou em Numerário;
• Envio por Conta ou em Numerário.
Cada uma destas operações necessita de autenticação.
Remessas com Recepção - Conta
Ao entrar na opção de Remessas deve-se seleccionar Recepção e depois em Conta. O

passo seguinte é fazer a autenticação do Cliente. Vamos seguir os passos?
1. Indicar a referência do envio de remessa. Clicar em Executar.

OPERAÇÕES
REMESSA DE VALORES (cont.)
Remessas com Recepção – Conta (cont.)
2. Confirmar os dados da remessa. Clicar em Seguinte.
3. Inserir a senha de confirmação. Ao terminar deve clicar no botão Executar.


OPERAÇÕES
Remessas com Recepção - Numerário

Ao entrar na opção de Remessas deve-se seleccionar Recepção e depois em Numerário. O
passo seguinte é fazer a autenticação do Cliente. Vamos agora acompanhar os passos
seguintes.
1. Indicar a referência do envio de remessa. Clicar em Executar.
2. Confirmar os dados da remessa. Clicar em Seguinte.

OPERAÇÕES
Remessas com Recepção – Numerário (cont.)
3. Inserir a senha de confirmação. Ao terminar deve clicar no botão Executar.


OPERAÇÕES
Remessas com Envio - Numerário
Ao entrar na opção de Remessas deve-se seleccionar Envio e depois em Numerário. O

passo seguinte é fazer a autenticação do Cliente. Vamos agora acompanhar os passos
seguintes.
1. Indicar a referência do envio de remessa por conta: Nome do destinatário, Montante, N.º
do Telemóvel do Remetente, N.º de Telemóvel do Destinatário. Clicar em Seguinte.
2. Confirme os dados inseridos e use os botões de edição para corrigir algum dado
necessário. Ao terminar deve clicar no botão Executar.

OPERAÇÕES
BAI DEPÓSITOS A PRAZO
O Depósito a prazo necessita também de autenticação do Cliente. Siga o passos para

executar uma operação de Depósito a prazo.
1. Indicar os dados do envio do depósito para poupança: Montante, Duração/Taxa. Clicar em

Seguinte.
2. Confirmar todos os dados e clicar em Executar

OPERAÇÕES
BAI DEPÓSITOS A PRAZO (cont.)
3. Imprimir o recibo.
OPERAÇÃO DE ESTORNO
O estorno de operações são processados apenas para operações efectuadas no dia por
motivos como: movimento indevido, duplicação ou erro da aplicação ICB.
1. Indicar a referência da operação. Clicar em Executar.

OPERAÇÕES
OPERAÇÃO DE ESTORNO (cont.)
2. A aplicação indica-lhe um ecrã com o Resultado do estado da operação. Clicar em

Terminar.
3. Por fim, surge a mensagem indicando que a operação ficou registada e que aguarda de
aprovação pelo BAI.

OPERAÇÕES
CARREGAMENTO FLEX
O cartão Flex pode ser carregado através da aplicação. Vejamos quais os passos a seguir.
1. Indicar os dados para o carregamento do cartão Flex: N.º de Conta de Destino, Montante
a transferir e a Descrição. Clicar em Seguinte.
2. Verificar todos os dados carregados e corrigir o que for necessário. Ao terminar deve clicar
no botão Executar.

CONSULTAS
CONSULTAR
Ao clicar no menu Consultar, surge um ecrã com a listagem das consultas disponíveis na
Aplicação.
Note que no canto superior direito do botão, a cor passou a ser amarelo. Será esta a cor
predominante em toda esta parte da Aplicação. As cores servem para ajudar o Agente
Bancário a orientar-se na navegação da Aplicação.
Nesta unidade, a operação de consulta que será abordada com mais pormenor será a
Consulta de Estado da Operação, uma vez que será a que lhe permitirá uma melhor
aprendizagem das várias ferramentas disponíveis na Aplicação.
A operação de Consulta de Saldo de Conta já será apresentada com menos pormenores, já
que é mais simples.
SALDO DE CONTA
Para consultar o Saldo de Conta é necessário fazer a Autenticação do Cliente.

Depois da autenticação do Cliente concluída é apenas necessário clicar em Executar. O
Cliente terá acesso aos dados solicitados.

CONSULTAS
ESTADO DE OPERAÇÃO
Sempre que necessário, a Aplicação permite que seja feita uma Consulta do Estado de uma
Operação.
1. Indicar a referência da operação.
2. Pode usar o teclado da Aplicação. A referência da operação está presente no recibo

previamente emitido. Clicar em Executar.

CONSULTAS
ESTADO DE OPERAÇÃO (cont.)
3. Consultar do estado da operação.

Pode verificar que tem a indicação, não só do Estado da Operação, como do Agente e a
data da última actualização.
Para terminar a consulta deve clicar no botão Sair.

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MÓDULO 4

Aplicação de suporte ao negócio

• Smartphones - Através de APP em Android.

• Tablets - Através de APP em Android.

• Computadores - Através de aplicação própria para computadores.

Agentes Bancários Pág. 3

Agentes Bancários Pág. 4

No ecrã de entrada pode encontrar:

2) Área de acções / Menu principal;

3) Botão de Ajuda, com um texto informativo sobre o ecrã respectivo.

Agentes Bancários Pág. 5

Agentes Bancários Pág. 6

Ao clicar em Alterar Password surge o ecrã de alteração da mesma. Deve:

1) Colocar a Password em utilização;

2) Colocar a sua nova Password e confirmar a mesma;

3) Clica no botão Executar.

Agentes Bancários Pág. 7

Quando quiser entrar novamente apenas necessita de:

3) Também pode decidir Sair da aplicação.

Agentes Bancários Pág. 8

O menu principal é a área onde se registam operações.

Nesta página pode optar por:

Agentes Bancários Pág. 9

Outros aspectos de navegação

1) Caminho que seguiu até chegar ao ecrã onde se encontra no momento

2) Botões que indicam quantos passos são necessários para completar a

3) Botão de navegação para a opção seguinte.

Agentes Bancários Pág. 10

Operações com autenticação do Cliente

Algumas operações exigem uma autenticação do cliente. São exemplo destas

O processo de autenticação é o momento em que é validada a identidade do

Como funciona o processo?

Agentes Bancários Pág. 11

Agentes Bancários Pág. 12

Seguidamente poderá acompanhar os vários pedidos possíveis de realizar na Aplicação.

Iniciaremos por descrever pormenorizadamente um Pedido de Abertura de Conta, explorando

Os restantes pedidos serão descritos, mas não pormenorizados.

Para fazer um pedido de Abertura de Conta devem-se completar os seguintes passos:

1) Informar o Cliente de todos os documentos e formulários necessários para pedido de

Agentes Bancários Pág. 13

ABERTURA DE CONTA (cont.)

2. Inserir os dados do Cliente na aplicação.

a) Clicar no botão indicado pela seta, para escolher o tipo de documento.

Agentes Bancários Pág. 14

ABERTURA DE CONTA (cont.)

b) Escolher o tipo de documento apresentado pelo Cliente.

c) Preencher os restantes dados apresentados no ecrã de dados de identificação e passar

Agentes Bancários Pág. 15

ABERTURA DE CONTA (cont.)

Agentes Bancários Pág. 16

ABERTURA DE CONTA (cont.)

f) Deve agora preencher o ecrã de contactos e dados de residência. Tal como

g) Deve indicar por fim os dados profissionais e académicos.

Agentes Bancários Pág. 17

ABERTURA DE CONTA (cont.)

3. Fazer a Checklist de documentos.

4. Questionar a possível existência de mais titulares.

Agentes Bancários Pág. 18

ABERTURA DE CONTA (cont.)

5. Fazer a recolha de dados de conta.

6. Continuar com a Checklist de documentos.

Agentes Bancários Pág. 19

ABERTURA DE CONTA (cont.)