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Gestão de Crédito em Vendas e

Distribuição

Aplica-se a:
Gestão de Crédito em Vendas e Distribuição. Para mais informações, visite oPágina inicial do planejamento de recursos
empresariais.

Resumo
Este documento ilustra o que é gerenciamento de crédito SAP SD e como configurá-lo de maneira sistemática. Também
explica como um novo pedido de venda recebido é verificado em relação ao limite de crédito do cliente. Mostra como a
gestão de crédito apoia o fluxo de informações entre os diferentes departamentos de uma empresa para tomar decisões
de crédito rápidas e eficientes.

Autor: Priyadharshini Shanmugasundaram

Empresa: Applexus Technologies Pvt Ltd

Criado em:6 de maio de 2011

Biografia do autor

Priyadharshini Shanmugasundaram está atualmente trabalhando como Consultor Técnico SAP na Applexus
Technologies Pvt Ltd.

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 Gestão de Crédito em Vendas e Distribuição

Índice
Administração de crédito ................................................ .................................................. ...........................................3
Objetivo da Gestão de Crédito................................................. .................................................. ...........................3
Características................................................. .................................................. .................................................. .........3
Tipos de gestão de crédito ............................................. .................................................. .............................4
Verificação de crédito simples: ............................................. .................................................. ....................................4
Verificação automática de crédito: ............................................. .................................................. ....................................4
Determinação do limite de crédito estático: ............................................. .................................................. ....................4
Determinação de verificação de crédito dinâmica: ............................................. .................................................. .............5

Configurações ................................................. .................................................. .................................................. ..........5

Verificações: ................................................ .................................................. .................................................. .........12
Conteúdo Relacionado ................................................ .................................................. ................................................16
Aviso de isenção de responsabilidade e responsabilidade......................................... .................................................. ...........................17

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Administração de crédito

A maioria das empresas concede crédito aos seus clientes. Isso significa literalmente vender seus produtos e coletar
dinheiro posteriormente. Oquantidade de crédito concedido é determinada pela qualidade de crédito do cliente (cliente
limite de crédito). O número de dias durante os quais o crédito é estendido é baseado nas condições de pagamento
associadas a essa transação.

ou seja,Se o limite de crédito do cliente for 20.000 e se ele criar um pedido no valor de 16.000 com condições de pagamento de
Net 45 2% ou seja, se o dinheiro for pago em até 45 dias após a compra, o cliente terá 2% de desconto), ele precisa pagar
(16.000 – 2% = 15.600).

O limite de crédito do cliente A

é 20.000

20,00-15,600= 4400

Pedido de venda A no valor Ordem de venda B no valor de

12.000
de 16.000

Pedido entregue e Excede o limite de crédito

dinheiro pago dentro e bloqueado para
45 dias após a compra. entrega

Objetivo da Gestão de Crédito

O Gerenciamento de Crédito permite que você mesmo minimize o risco de crédito, especificando um limite de crédito específico
para seus clientes. Assim, você pode medir o pulso financeiro de um cliente ou grupo de clientes, identificar sinais de alerta
antecipadamente e melhorar a tomada de decisões relacionadas ao crédito.

Características

A Gestão de Crédito inclui as seguintes funcionalidades:

- Dependendo de suas necessidades de gerenciamento de crédito, você pode especificar suas próprias verificações de crédito
automáticas com base em diversos critérios. Você também pode especificar em quais pontos críticos do ciclo de vendas e
distribuição (por exemplo: entrada de pedidos de vendas, entrega, saída de mercadorias) o sistema executa as verificações.

- Durante o processamento do pedido, o representante de crédito recebe automaticamente informações sobre um

situação crítica de crédito do cliente.
- Situações críticas de crédito também podem ser comunicadas automaticamente ao pessoal de gestão de crédito
através de correio electrónico interno.
- Os seus representantes de crédito estão em condições de analisar a situação de crédito de um cliente com rapidez e
precisão e, de acordo com a sua política de crédito, decidir se concedem ou não crédito.

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Tipos de gestão de crédito

Tipos de verificações de crédito:

- Verificação de crédito simples

- Verificação automática de crédito

- Verificação de crédito estática

- Verificação de crédito dinâmica

Verificação de crédito simples:

A verificação de crédito simples compara o limite de crédito do Cliente com o total de todos os itens do pedido e o valor de todas
as partidas em aberto.

Exposição de crédito na verificação de crédito simples = valor de todas as partidas em aberto + valor do pedido de venda atual.

Itens em aberto são pedidos que foram faturados ao cliente, mas o pagamento das faturas ainda não foi
recebido. O sistema pode ser configurado para bloquear a entrega, enviar um aviso ou uma mensagem de
erro quando a exposição de crédito ultrapassar o limite de crédito do cliente.

Verificação automática de crédito:

Em vez de considerar apenas itens em aberto, precisamos considerar também os pedidos e entregas em aberto. Além disso,
para clientes antigos e experientes, mesmo que a exposição de crédito ultrapasse o limite de crédito definido para o cliente, o
pedido ainda pode ser processado devido ao bom histórico de pagamentos com a empresa. Isso é amplamente classificado em
dois:

- Verificação de crédito estática

- Verificação de crédito dinâmica

Determinação do limite de crédito estático:

Grupo de Verificação + Categoria de Risco + Área de Controle de Crédito

Verificando grupos:
Tipos de grupos de verificação 01) Vendas
02) Entregas
03) Emissão de Mercadorias

Em todos estes 3 níveis a ordem pode ser bloqueada.

Categoria de Risco: Com base na categoria de risco a empresa decide quanto crédito deve dar ao
Cliente. Alto Risco (001): Baixo Crédito
Risco Baixo (002): Mais Crédito Risco
Médio (003): Crédito Médio

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Determinação dinâmica de verificação de crédito:

A verificação de crédito dinâmica verifica todos os valores desses documentos e verifica o limite de crédito considerando o período do
horizonte.

1) Abra o documento

2) Entrega aberta
3) Abra o faturamento

4) Itens Abertos
5) Período Horizonte

Se o período do Horizonte for de 4 meses, o sistema não considerará os 4 documentos acima durante 4 meses.

Ou seja, se o prazo de entrega for superior a 4 meses, o sistema não considerará o documento. O sistema
considera o documento somente se o prazo de entrega do documento em aberto for de até 4 meses.

Configurações

Área de Controle de Crédito:

A gestão de crédito ocorre na área de controle de crédito. É uma unidade organizacional que representa a área onde o
limite de crédito do cliente é especificado e monitorado.

Uma área de controle de crédito pode incluir uma ou mais empresas. Não é possível dividir uma empresa em
diversas áreas de controle de crédito.

1. Atribuir Código da Empresa à Área de Controle de Crédito.

Caminho: IMG -> Estrutura Empresarial -> Atribuição -> Contabilidade Financeira -> Atribuir Empresa à Área de
Controle de Crédito

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Configurações para verificação automática de crédito:

2. Defina grupos de crédito

Caminho: IMG -> Vendas e distribuição -> Funções básicas -> gestão de crédito/gestão de risco -> Definir
grupos de crédito

Grupo de Crédito é usado para combinar diferentes tipos de documentos para fins de crédito.

Gestão. Através do grupo de crédito podemos definir em que nível é verificado o limite de crédito do
cliente.

Se estivermos usando verificação de crédito simples, não precisamos atribuir grupo de crédito ao tipo de

documento. Os seguintes grupos de créditos estão contidos no sistema SAP padrão:

01 = grupo de créditos para pedido de venda =

02 grupo de créditos para entregas = grupo de

03 créditos para saída de mercadorias

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3. Defina categorias de risco

Caminho: IMG -> Contabilidade Financeira -> Contas a receber e contas a pagar -> Gestão de
crédito -> definir categorias de risco

Para classificar os clientes de acordo com o risco que representam e para acionar as verificações relevantes, é
possível atribuir uma categoria de risco a um cliente. A categoria de risco determina quais verificações o
sistema deve realizar ao processar pedidos em Vendas e Distribuição.

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Aqui você pode notar que a área de controle de crédito ‘INFC’ está atribuída à categoria de risco ‘001-Baixo
Risco'.

4. Atribuir documentos de vendas e documentos de entrega para gerenciamento de crédito.

Aqui podemos especificar para qual tipo de documento de vendas ou tipo de documento de entrega o limite de crédito
deve ser executado e em que momento a verificação de crédito deve ocorrer, seja pedido, entrega ou saída de
mercadorias.

Se a verificação de crédito estiver configurada, o sistema responderá das seguintes formas:

Mensagem de aviso – O documento pode ser salvo.
Mensagem de erro - O documento não pode ser salvo
Definir um bloqueio de entrega – O documento pode ser salvo, mas um bloqueio de entrega será definido automaticamente.

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Verificação de limite de crédito para tipos de pedido.

Verificação de limite de crédito para tipos de entrega.

5. Defina itens do documento de vendas e distribuição para gerenciamento de crédito

Também podemos especificar para cada categoria de item se a verificação de crédito deverá ser realizada.

Caminho: IMG -> Vendas e Distribuição -> Funções básicas -> Gerenciamento de crédito/Gerenciamento de riscos -> Gerenciamento de
crédito/Configurações de gerenciamento de riscos ->Determinar contas a receber ativas por categoria de item.

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Aqui você pode marcar a caixa de seleção crédito ativo para ativar a verificação de crédito para a categoria de item
correspondente.

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6. Defina controle automático de crédito

Aqui você pode perceber que o grupo de crédito 01 está atribuído à área de controle de crédito ‘INFC’.

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Verificações:

Verificação de limite de crédito estático:

O clientea exposição de crédito não pode exceder o limite de crédito estabelecido. A exposição de crédito é o valor
total combinado de todos os itens:

Pedidos em aberto - O valor do pedido em aberto é o valor dos itens do pedido que ainda não foram entregues.

Entregas em Aberto - O valor da entrega em aberto é o valor dos itens de entrega que ainda não foram faturados.

Documentos de faturamento em aberto - O valor da fatura em aberto é o valor dos itens do documento de faturamento que ainda não foram
encaminhados para a contabilidade.

Partidas em aberto (contas a receber) - As partidas em aberto representam documentos que foram encaminhados para a
contabilidade, mas ainda não liquidados pelo cliente

Verificação dinâmica de limite de crédito com horizonte de crédito:

A verificação de crédito dinâmica verifica todo o valor do documento considerando o período do horizonte. O valor do pedido
em aberto inclui todos os pedidos não entregues ou entregues apenas parcialmente. O valor é calculado na data de envio e
armazenado em uma estrutura de informações de acordo com um período especificado (dias, semanas ou meses). Ao definir a
verificação de crédito, você pode especificar uma data de horizonte específica no futuro (por exemplo: 10 dias ou 2 meses,
dependendo dos períodos especificados). Para fins de avaliação de crédito, você deseja que o sistema ignore todos os pedidos
em aberto com entrega vencida após a data do horizonte.

Valor máximo do documento:

O valor do pedido de venda ou entrega não poderá ultrapassar um valor específico definido na verificação de crédito. O valor
fica armazenado na moeda da área de controle de crédito. Esta verificação é útil caso o limite de crédito ainda não esteja
definido para um novo cliente. É iniciado por uma categoria de risco definida especificamente para novos clientes.

Campos Críticos:
A verificação de crédito é acionada por alterações feitas no documento nos valores de qualquer um dos campos sensíveis ao crédito. Se for
realizada uma verificação neste campo, os seguintes campos serão relevantes:
Termos de pagamento

Dias de valor adicional

Data valor fixa

Data da próxima/revisão:

Se você processar um pedido de vendas após a próxima data de revisão do cliente já ter passado, o sistema executará
automaticamente uma verificação de crédito.

Abrir itens :
Especifica se o sistema executa uma verificação de crédito com base em partidas em aberto. Este tipo de verificação de crédito funciona
em conjunto com dois valores que você especifica nos campos adjacentes:
- Porcentagem máxima de partidas vencidas em partidas em aberto
- Número de dias em que as partidas em aberto estão vencidas

Item aberto mais antigo:

Indica se o sistema realiza uma verificação de crédito com base na idade da partida em da partida em aberto mais antiga.A mais antiga

aberto que não pode ter mais do que um número especificado de dias de atraso.

Alto nível de cobrança:

O nível de cobrança do cliente só pode atingir um valor máximo especificado.

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Verificações definidas pelo usuário:

Para executar verificações diferentes das verificações standard, é possível definir suas próprias verificações nos user
exits apropriados.

Configurações para verificação de crédito simples:

Para verificação de crédito simples, não há necessidade de atribuir o grupo de crédito ao tipo de documento. você pode simplesmente
atribuir onde a verificação deve acontecer durante o processamento do pedido.

Isto significa que, para o tipo de documento 'XR',o limite de crédito é verificado no momento da entrega (B).

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Vejamos um exemplo de criação de pedidos de venda:

Criando um pedido de venda com valor 20.000.

Pedido de Venda1:

Como o limite de crédito do cliente é 50.000, nenhuma verificação de crédito será realizada.

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Agora crie outro pedido de venda com valor de 10.000.

Pedido de Venda2:

Agora o valor total dos pedidos de venda em aberto é 20.000 + 10.000 = 30.000. Agora vamos verificar se o sistema
está dando mensagem de aviso, se o pedido de venda que vamos criar ultrapassa o limite de crédito do cliente.

Pedido de Venda3:

Se o sistema emitir uma mensagem de aviso o pedido de venda será salvo. Se aparecer uma mensagem de erro, não será salvo. Se
desejar que uma mensagem de erro seja exibida, você pode alterar as configurações de gerenciamento de crédito conforme discutido
nas etapas acima.

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Documentação SAP - Configurações para gerenciamento de crédito e gerenciamento de riscos: visão geral

Para mais informações, visite oPágina inicial do planejamento de recursos empresariais.

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