Treinamento Controlde de Credito FD32

Treinamento:
Administração de Crédito
1
Análise de crédito - Conceitos Fundamentais:
• Área de Controle de Crédito
• Classe de Risco
• Grupo de Crédito da Operação
2
Área de Controle de crédito

- É uma unidade organizacional que representa uma área
responsável por garantir a monitoração de crédito dos clientes.
- Uma empresa pode possuir uma ou várias áreas de controle de

crédito.
- Um único cliente pode estar atribuído a várias áreas de controle

de crédito, sendo que em cada área de controle de crédito pode
possuir um limite diferenciado. Também
pode-se estabelecer um crédito total para um cliente a ser
dividido entre as diversas áreas de controle de crédito a que este
cliente pertence.
3
Classe de Risco
- Dentro de uma classe de Risco definem-se os limites de crédito
que podem ser concedidos a um determinado cliente, em função
de parâmetros financeiros, como por exemplo Faturamento do
Cliente e Volume médio de compras.
- Uma mesma classe de risco pode ser compreendida por vários

clientes.
- A classe de risco pode ser substituída posteriormente para um

cliente, mas os documentos de vendas já criados permanecem
inalterados e obedecem o critério antigo de crédito, porém
podem ser executados programas para efetuar um ajuste nos
pedidos/remessas pendentes caso isso seja necessário.
(Transação F.28). 4
Grupo de crédito da Operação

- Serve para indicar o grupo de documentos de vendas a que uma
regra de verificação/validação de crédito se aplica.
5
Determinação da área de controle de crédito
A área de controle de crédito é determinada na criação de uma ordem

de venda através das seguintes possibilidades (nesta ordem):controle
de crédito
User-exit Área de controle de crédito
(EXIT_SAPFV45K_001) Permite combinar qualquer informação constante nas tabelas
VBAK e VBKD para determinação de outra área de crédito para o documento de venda.
Por ex: tipo de documento de venda + área de vendas.
Através dos dados de venda

do cad. clientes do pagador Área de controle de crédito
Esta opção não pode ser utilizada na Unilever devido à configuração implantada.
Área de vendas Área de controle de crédito
Empresa Área de controle de crédito

6
Análise automática de crédito
O R3 pode efetuar a análise de crédito automática em três momentos :

1. Na entrada do Pedido do Cliente: Onde o sistema checa se o nível de
crédito disponível do cliente é suficiente para atender o valor do pedido.
(Limite concedido ao cliente – Documentos pendentes =
Nível de crédito disponível)
2. A checagem pode ser feita no ato da geração da expedição dos

produtos.
3. Essa checagem também pode ser efetuada no momento de confirmação

da saída de mercadoria.
OBS: Estas duas últimas opções não são utilizadas no modelo de crédito
implantado na Unilever.
7
Liberação de crédito: Definição
Liberação de crédito é o resultado da checagem automática

feita quando da entrada do Pedido do Cliente, na geração da
remessa ou na confirmação de saída dos produtos.
Ou obtida pela aprovação de algum responsável
8
Configuração de Crédito: Transações
• OB38 Relaciona qual é a área de controle de crédito associado à

empresa. (Transação de Customizing)
9
• OVFL Relaciona qual é a área de controle de crédito por área de

vendas do documento de vendas. (Transação de Customizing)
10
• OBZK Para efetuar validação e checagem de quais áreas de

controle de crédito são permitidos dentro de uma empresa. (Transação de
Customizing)
11
• OVAK Relaciona os documentos de vendas com checagem de

crédito. Indica o tipo de verificação de crédito a ser aplicado (Simples ou
automático). Indica também o grupo de crédito. Utilizado para a opção de
crédito automático e é sempre igual a 01 (Ordem) na Unilever .
(Transação de Customizing)
12
• OVAD Relaciona os documentos de remessa com checagem de

crédito. A checagem pode ser realizada na criação da remessa (02) ou na
saída de mercadoria (03). Esta transação não é utilizada na Unilever.
(Transação de Customizing)
13
• OB01 Relaciona as classes de risco com as áreas de controle de

crédito. A classe de risco é atribuída aos clientes através da transação
FD32. (Transação de Customizing)
14
• OVA8 Esta é a transação mais importante na configuração de

crédito. Aqui são apontados os parâmetros de validação e checagem de
crédito. Estaremos analisando os campos e informações mais relevantes
na configuração de crédito (1ª tela). (Transação de Customizing)
15
• OVA8 Continuação (2ª tela)
1ª. parte
da tela
2ª. parte
da tela
16
• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)
Área de Controle de Crédito + Classe de Risco + Grupo de oper. de crédito

Indicação da moeda de crédito e Indicador do grupo de atualização de
crédito
17
Pode-se informar uma rotina para validar se a checagem de crédito deve ou não ocorrer de fato.
Indica também se a validação de crédito deve ser feita na gravação ou durante a digitação dos itens/
alteração no cabeçalho.
18
Pode indicar um percentual máximo de desvio admitido sem verificação de crédito em uma
modificação de pedido acrescentando valores. Indica o número de dias que um pedido pode ficar
liberado até que ocorra uma nova verificação de crédito
19
Indica um percentual a maior ou menor (-) de sazonalidade temporal, em

que pode-se aceitar uma tolerância em percentual maior ou menor do que
o habitual durante um certo intervalo de datas
20
Indica se a verificação de crédito de partidas em atraso deve ser

efetuada somente para o cliente pagador em questão, desprezando os
demais clientes que se utilizam da mesma conta de crédito. Os dias
permitidos e horas permitidas só se aplicam em caso de um cenário
de SD distribuído, onde o vetor de crédito é relevante para
verificação de partidas em atraso, partidas mais antigas em atraso e 21
o nível máximo de reclamação em FI. Não é o caso na Unilever.
Nesta coluna se informam quais as verificações de

crédito que devem ocorrer para a combinação de
área de controle de crédito + classe de risco +
grupo de operação de crédito.
22
Aqui se informa qual é a reação que o sistema deve ter quando a verificação de
crédito indicada na coluna anterior vier a ocorrer (A=Aviso, B=Erro, C=Aviso
informando o adicional excedido do limite de crédito, D=Erro informando o
adicional excedido do limite de crédito). A flag de status/bloqueio informa se quando
a verificação de crédito indicada na coluna vier a ocorrer o pedido/remessa deverá ser
bloqueado para aprovação por uma área responsável pela avaliação de crédito dos
clientes. 23
A Opção de verificação estática verifica todas as ordens e/ou remessas pendentes, mesmo
aquelas que reconhecidamente não serão faturadas e não foram canceladas dentro do sistema.
24
A opção de verificação dinâmica pressupõe um limite de tempo para validação das

ordens/remessas, fora do qual não são consideradas para efeito de composição do
comprometimento total de crédito do cliente. No exemplo o limite para consideração de
ordens/remessas pendentes é de 360 dias.
25
Esta opção de verificação de crédito, permite uma tomada de ação (erro, aviso e/ou
bloqueio de crédito) , caso o valor de um documento exceda um valor preestabelecido
26
Este campo informa como o sistema deve se comportar quando houver modificação em
campos críticos tais como: condição de pagamento ou data do preço.
27
Indica qual a reação quando a data de verificação de crédito é superior à data estipulada
para revisão do crédito do cliente. O campo em dias serve como uma tolerância para
permitir algum tempo mais sem problemas antes que o crédito do cliente seja revisado.
28
Esta opção informa qual é a verificação de crédito que deverá ser efetuada em caso de haver
partidas pendentes em atraso. É possível informar um percentual de tolerância de partidas em
atraso. Para que o sistema reconheça uma partida em atraso, deve-se informar aqui também o
número de dias de atraso para uma partida em aberto ser considerada pendente.
29
Aqui se informa a reação de crédito quando existirem partidas pendentes mais antigas ainda
não compensadas no sistema. É necessário informar o número de dias que uma partida em
atraso deve ter para ser considerada uma partida mais antiga.
30
Nesta parametrização se informa o nível máximo de reclamação (cobrança) que um

cliente pode ter. Ultrapassado este limite a informação de bloqueio/erro/aviso passa
a vigorar. O nível de cobrança é uma parametrização de FI.
31
As configurações de usuário podem ser configuradas adicionalmente em uma instalação para

servirem como opção adicional de verificação e checagem de crédito através de user-exits.
32
• OVA7 Determinação de documentos de venda com crédito ativo.

Esta configuração pode ser feita pela transação VOV7 (Opção crédito
ativo). (Transação de Customizing)
33
• V/08 Esquema de cálculos. No esquema de cálculos, o valor a ser utilizado para

verificação de crédito no documento de venda, deverá ser assinalado com a opção “A” no
campo sub-total, pois desta forma o valor da condição correspondente será transportado para
o campo VBAP-CMPRE e utilizado na atualização e checagem de crédito.
34
• OB45 Serve para indicar por área de controle de crédito qual é a moeda que deve ser
utilizada para controle de crédito e como devem ocorrer as atualizações no consumo ou
liberação de crédito. Normalmente a opção mais utilizada é a determinada como default que
é a 0012 (Valor pendente de ordem no eixo temporal, valor das remessas e valor dos
faturamentos). Também pode indicar qual é a classe de risco default na criação de um
cliente para a área de controle de crédito correspondente. (Transação de customizing).
1ª Tela
35
• OB45 Continuação (2ª Tela)
Moeda a ser utilizada para controle de

crédito
Tipo de atualização de crédito. Default

00012
Classe de risco a ser utilizada como

default na criação de novos clientes
36
• OMO1 Indica qual é o tipo de atualização que deve ocorrer na tabela S066 (Ordens
de venda que estão consumindo crédito do cliente). A recomendação é que se utilize sempre
a opção de atualização síncrona, caso contrário poderão ocorrer erros (conforme informação
da própria SAP). (Transação de Customizing)
37
• FD32 Esta é a transação onde podemos perceber o grau de comprometimento de

crédito dos clientes. Aqui ficam registradas as partidas em aberto para os clientes, bem
como as ordens que ainda estão em processo de conclusão (ainda não foram faturadas). A
tela exibida aqui é a inicial. Veremos apenas os dados mais relevantes. (Transação
operacional)
38
• FD32 A tela de dados centrais exibe os limites totais estabelecidos para o cliente em
todas as áreas de controle de crédito e um eventual limite do cliente para aquela área de
controle de crédito em particular.
Aqui se define o limite total de crédito

que este cliente pode ter
Aqui se define o limite de crédito para

este cliente na área de controle de
crédito
39
• FD32 A tela de administração de créditos possui as seguintes características:

• Exibe o limite de crédito para o cliente na área de controle de crédito na moeda para
controle de crédito;
• Demonstra o percentual de comprometimento de crédito do cliente;
• Se este cliente possuir o crédito subordinado a outro cliente, as informações de
crédito são exibidas sempre no cliente principal.
• O montante de partidas em aberto e as ordens que ainda se encontram pendentes (que
ainda não foram faturados);
• Também permite efetuar um bloqueio de crédito a fim de evitar que novas
movimentações venham a ocorrer para este cliente (criação de ordens, criação ou
seguimento de remessas). Apenas faturamentos pendentes podem ser concluídos;
• É nesta tela que associamos a classe de risco do cliente;
• O controle de datas de revisão de crédito para o cliente também é feito nesta tela.
•FD33 Possui as telas iguais à transação FD32, porém não permite modificações,
apenas exibição dos dados de crédito.
40
Conta do cliente onde ocorrerão as

Limite de crédito do cliente na atualizações de crédito. Caso o cliente não
moeda de crédito seja o cliente principal, as informações de
limites, percentuais, datas e valores não
estarão preenchidos
Percentual de
Data limite até onde deverão ser comprometimento/endividamento
consideradas as ordens/remessas do cliente. Envolve partidas em
pendentes aberto e as ordens/remessas ainda
não faturadas
41
Operações do razão especial lançadas

diretamente em FI (por ex: adiantamentos Valor das partidas em aberto (já faturadas)
pagos por clientes) para o cliente
Classe de risco associada ao

cliente
Valor total das ordens/remessas

pendentes de faturamento.
Valor total de comprometimento do cliente.

Envolve partidas em aberto + ordens/remessas
Indicador de bloqueio de
pendentes de faturamento + operações do razão
movimentações para o cliente
especial
ordens/remessas (exceto faturamentos
pendentes). 42
• VKM4 Esta transação é utilizada pela área de crédito para liberação das ordens
pendentes para avaliação de crédito. A primeira tela (abaixo) é a tela de seleção. Também
podem ser visualizadas as ordens/remessas que já foram liberadas (Transação Operacional)
43
• VKM4 A segunda tela (abaixo) é a tela onde aparecem as ordens/remessas

pendentes de liberação pela área de avaliação de crédito. É importante salientar que na tela
anterior foram selecionadas apenas as ordens pendentes de liberação de crédito.
Para liberar um pedido, basta assinalar no campo flag correspondente, clicar na bandeira verde
44
e depois gravar
• ZVKM4 Esta transação traz os mesmos dados da transação VKM4, porém só

permite exibir os pedidos/remessas bloqueados, ficando vetada a possibilidade de liberação.
Também possui maiores possibilidades de seleção, como por exemplo ordens que foram
liberadas num determinado intervalo de crédito
45
• ZVKM4 Tela contendo as ordens selecionadas pelos critérios informados na tela

anterior
46
Configuração de Crédito:
Tabelas de controle de crédito
• S066 Esta tabela efetua o controle de ordens pendentes de remessa que estão
consumindo crédito. O controle é feito em nível de divisão de remessa dos itens pendentes.
47
• S066 Continuação (Amostra dos dados da tabela)
As divisões de remessa pendentes de um cliente de
crédito são consideradas por data, no intuito de
reduzir o problema de bloqueio de registros no
momento da atualização de crédito, comprometendo
a performance na atualização das ordens. As
divisões de remessa de um mesmo cliente para uma
mesma data são totalizadas em um único registro.
Cliente 10007267
Cliente 10007268
Cliente 10007273
48
• S067 Esta tabela efetua o controle de remessas pendentes de faturamento que estão
consumindo crédito e também dos faturamentos que não geraram partida em aberto.
49
• S067 Continuação (Amostra dos dados da tabela)
Ao contrário da tabela S066 que controla os registros
de crédito por data, a tabela S067 não possui o mesmo
controle, sendo que a cada cliente de controle de
crédito correspondente uma única entrada para a área
de controle de crédito. Note que existem duas colunas
de valor, uma referente às remessas pendentes de
faturamento e uma segunda referente aos faturamentos
pendentes de lançamento contábil no contas a receber
da empresa.
50
• KNKK Cadastro mestre de crédito dos clientes. Esta tabela é utilizada para controlar
os clientes e as respectivas contas de crédito dos clientes. O limite de crédito do cliente para
a área de controle de crédito, bem como os valores das partidas em aberto são controlados
por esta tabela. Aqui também está registrada a classe de risco do cliente.
51
• KNKK Continuação (Amostra dos dados da tabela)
52
Tabela de apoio na verificação de crédito
• VAKPA Esta é uma tabela transparente que pode auxiliar no processo de separação
de pedidos por cliente, uma vez que o chave principal é o próprio código de cliente. Todas
as ordens da VBAK também são atualizadas nesta tabela.
53
Tabela de apoio na verificação de crédito
• VAKPA Continuação (Amostra dos dados da tabela)
54
User-Exits standard para crédito
- Include RMCS1US1. Possui a seguinte rotina:

GET_QUANTITY_FOR_RELEASE Permite manipular a
quantidade do produto que será utilizada no cálculo de crédito
consumido nas transações de liberação de ordens bloqueadas por crédito.

BILLING_PLAN_PRICING_FOR_SIS Permite manipular o valor
que será utilizado no cálculo de consumo de crédito em um faturamento
periódico planejado.
55
User-Exits standard para crédito

GET_QUANTITY_FOR_UPDATE Permite manipular a
quantidade do produto que será utilizada na atualização da tabela S066
de créditos pendentes em ordens.

GET_QUANTITY_FOR_DISPLAY Permite manipular a
quantidade do produto que será utilizada no cálculo de crédito
consumido nas transações de modificação/criação de ordens.
56
Dicas
1. Ordens bloqueadas por crédito não consomem crédito. Essa é uma
característica do SAP Standard.
2. Na Unilever foi gerado um enhancement (exit) para que ordens que

tenham bloqueio de remessa ou bloqueio de faturamento também não
consumam crédito do cliente.
3. Algumas exits na VA interferem diretamente no consumo de crédito do

cliente. Ex:
Include - ZCBDS0124 - Esta exit é responsável pelo comportamento
indicado no item 2.
OMD.E.021 - Evita bloqueio indevido por crédito quando houver
substituição de centro na exit de despacho direto.
OMD.E.026 - Efetua bloqueio por cotas físicas.
DLV.E.050 - Evita bloqueio indevido por crédito quando houver
substituição de produtos. 57
Dicas
4. Ordens que não possuem divisão de remessa (faturamento direto da
ordem) são atualizados diretamente na tabela S067, não sendo gravados na
tabela S066.
5. Existem dois programas responsáveis pela atualização das tabelas S066

e S067 que são respectivamente o programa RMCSS066 e RMCSS067.
6. Os campos das tabelas S066 e S067 correspondentes ao controle de

crédito do cliente são:
- Ordens de venda em aberto --> S066-OEIKW
- Remessas pendentes-----------> S067-OLIKW
- Faturamentos pendentes------> S067-OFAKW
58
Dicas
7. A atualização de crédito nas tabelas S066 e S067 ocorre da seguinte

forma:
- Enquanto a divisão de remessa da ordem não gerar uma remessa correspondente,
o valor permanece na tabela S066.
- Quando for gerado um documento de remessa para a ordem, o valor
correspondente ao crédito é eliminado na tabela S066 e um valor igual é
acrescentado na tabela S067 em remessas pendentes.
- Se a remessa gerar um documento de faturamento, porém por algum motivo o
documento contábil correspondente à fatura não pode ser criado, o valor de remessa
pendente é apagado e o valor de faturamento pendente é acrescido do mesmo valor.
- Quando é gerado o documento contábil correspondente à fatura, o valor é
apagado da tabela S067 e o controle neste momento passa a ser de FI, porque a partir
deste momento o cliente passa a ter sua dívida registrada em carteira.
- Quando o documento contábil é compensado na contabilidade em virtude do
pagamento efetuado pelo cliente, a dívida é encerrada e o valor correspondente ao
crédito é restituído ao limite de crédito do cliente.
59
Dicas
8. Programas de reestruturação de crédito

A própria SAP admite que podem ocorrer erros de atualização de crédito nas
tabelas S066 e S067. Isso pode se dar em função de erros ainda não descobertos
dentro da atualização standard das tabelas de controle de crédito, bem como de
“modificações” (exits) ativados nos clientes e que eventualmente podem gerar
incorreções no processo de atualização de crédito. Para isso, a SAP disponibilizou
um programa de reestruturação de crédito que “lê” novamente todo o fluxo de
documentos envolvidos no processo de atualização de crédito e recompõe os valores
para que fiquem de acordo com a situação real de crédito dos clientes. O programa
standard que efetua essa recomposição é o programa RVKRED77. Infelizmente,
esse programa para executar, necessita que durante o processo de reestruturação,
nenhuma movimentação ocorra no processo de vendas (ordem/remessa e
faturamento). Na Unilever foi desenvolvido um programa cópia sem essa exigência
que é o ZRVKRED77. Esse programa está escalonado para executar todos os finais
de semana a fim de sanar eventuais problemas de atualização de créditos dos
clientes. Todavia, não há como garantir que o crédito seja reestruturado
corretamente para todos os clientes, caso durante a execução do programa, estejam
sendo realizadas entradas/modificações em ordens de vendas ou geradas/alteradas
remessas ou ainda sendo realizados faturamentos ou estornos. 60
Notas da SAP relevantes sobre o tema de
crédito
Vide material de apoio anexo
61
Treinamento: Administração de Crédito
Fim da apresentação
62

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• Área de Controle de Crédito

• Grupo de Crédito da Operação

Área de Controle de crédito

- Uma empresa pode possuir uma ou várias áreas de controle de

- Um único cliente pode estar atribuído a várias áreas de controle

- Uma mesma classe de risco pode ser compreendida por vários

- A classe de risco pode ser substituída posteriormente para um

Grupo de crédito da Operação

A área de controle de crédito é determinada na criação de uma ordem

Através dos dados de venda

Área de vendas Área de controle de crédito

Empresa Área de controle de crédito

O R3 pode efetuar a análise de crédito automática em três momentos :

2. A checagem pode ser feita no ato da geração da expedição dos

3. Essa checagem também pode ser efetuada no momento de confirmação

Liberação de crédito é o resultado da checagem automática

Ou obtida pela aprovação de algum responsável

• OB38 Relaciona qual é a área de controle de crédito associado à

• OVFL Relaciona qual é a área de controle de crédito por área de

• OBZK Para efetuar validação e checagem de quais áreas de

• OVAK Relaciona os documentos de vendas com checagem de

• OVAD Relaciona os documentos de remessa com checagem de

• OB01 Relaciona as classes de risco com as áreas de controle de

• OVA8 Esta é a transação mais importante na configuração de

• OVA8 Continuação (2ª tela)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)

Área de Controle de Crédito + Classe de Risco + Grupo de oper. de crédito

• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)

Indica um percentual a maior ou menor (-) de sazonalidade temporal, em

• OVA8 Continuação (2ª tela - 1ª parte)

Indica se a verificação de crédito de partidas em atraso deve ser

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

Nesta coluna se informam quais as verificações de

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

A opção de verificação dinâmica pressupõe um limite de tempo para validação das

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

Nesta parametrização se informa o nível máximo de reclamação (cobrança) que um

• OVA8 Continuação (2ª tela - 2ª parte)

As configurações de usuário podem ser configuradas adicionalmente em uma instalação para

• OVA7 Determinação de documentos de venda com crédito ativo.

• V/08 Esquema de cálculos. No esquema de cálculos, o valor a ser utilizado para

• OB45 Continuação (2ª Tela)

Moeda a ser utilizada para controle de

Tipo de atualização de crédito. Default

Classe de risco a ser utilizada como

• FD32 Esta é a transação onde podemos perceber o grau de comprometimento de

Aqui se define o limite total de crédito

Aqui se define o limite de crédito para

• FD32 A tela de administração de créditos possui as seguintes características:

Conta do cliente onde ocorrerão as

Operações do razão especial lançadas

Classe de risco associada ao

Valor total das ordens/remessas