FLUXO DE CAIXA

Objetivo => apurar o saldo disponível no momento e projetar o

futuro, para que exista sempre capital de giro acessível.

Para:
custeio da operação da empresa (folha de pagamento, impostos,
fornecedores, entre outros)
Investimentos em melhorias (reforma da fachada, por exemplo).
1. Anote tudo o que paga e recebe
• É a partir do registro que você consegue avaliar como estão suas
vendas e para onde está indo o dinheiro que entra.

• Aqui vale o caderninho, uma planilha ou mesmo um sistema de

gestão.

• O importante é anotar tudo, por menor que seja o valor, e ter a rotina
de fazer isso todos os dias.
2. Dê um nome às suas movimentações
• Recebimentos

Vendas à vista em dinheiro,

Cheque;
Cartões;
Vendas a prazo;
Recebimento de duplicatas.
2. Dê um nome às suas movimentações
• Pagamentos

Compras à vista;
Compras à prazo;
Pagamentos de duplicatas;
Pagamento de despesas.
3. Analise as suas contas
Registros feitos diariamente e devidamente classificados, é hora de
avaliar como estão as vendas e os gastos:

• Como você mais vendeu, em dinheiro ou cartão?

• As vendas foram à vista ou a prazo?
• Houve despesas de operação?
• No final de cada dia, sobrou ou faltou?
4. Analise o Capital de Giro
• Com as finanças organizadas, você percebe a necessidade de ter uma
reserva, o Capital de Giro, para manter o funcionamento do negócio.

• Se você sabe quanto precisa, é mais fácil negociar prazo com os

fornecedores, adiar compras, fazer promoções para gerar caixa ou
decidir recorrer a um crédito.
5. Planeje-se para os próximos meses
• Entendeu como as contas da empresa se comportam?

Hora de começar a planejar o futuro, coloque no seu planejamento:

Quando as contas vencem e qual o valor estimado?

• Você vai conseguir ficar em dia ou precisa de um esforço adicional?

• Defina as ações necessárias para manter o sucesso do seu negócio!

Benefícios do fluxo de caixa
• Visão financeira do presente e do futuro da empresa; 
• antecipar algumas decisões importantes, como despesas, sem
comprometer o lucro;
• planejar investimentos;
• organizar promoções para desencalhe de estoque;
• avaliar a necessidade de solicitar empréstimos ou negociar prazos
com fornecedores e outras medidas; evitando ou minimizando, assim,
que ocorram dificuldades financeiras futuras.