INDICADORES

FINANCEIROS
PARA O SEU
NEGÓCIO
INDICADORES DE
RENTABILIDADE
ROI
“Retorno sobre Investimento”. Esse indicador aponta quanto dinheiro a empresa está ganhando a cada
investimento realizado.

ROE
"Retorno sobre o Patrimônio Líquido". Ele é considerado um dos indicadores financeiros mais importantes para
a análise fundamentalista pois avalia se uma empresa está sendo rentável ou não.

M A R G E M L Í Q U ID A
Esse indicador financeiro representa a porcentagem de lucro líquido obtido pela empresa em relação à receita
total.

M A R G E M B R U TA
Já a margem bruta indica qual é a porcentagem de ganho que a empresa incorpora a cada venda realizada.

M A R G E M D E C O N T R IB U IÇ Ã O
É ela que indica o quanto a empresa consegue gerar de recursos para pagar os custos e despesas fixas de seus
produtos e obter lucro.
INDICADORES DE
ENDIVIDAMENTO
Antes de tudo, pr ecisamos entender o múltiplo EBITDA. Muito
importante para entender o endividamento, e também par a Valuation.

E B IT D A
Caracteriza a capacidade operacional de caixa de uma companhia. Em outras palavras, ela mede a capacidade de
uma empresa conseguir gerar recursos mediante suas próprias atividades operacionais.

ÍN D IC E D E A L AVA N C A G E M
O Índice Dívida Líquida/EBITDA serve para analisar o índice de endividamento de uma empresa. Seu resultado
demonstra o número de anos que uma empresa levaria para pagar sua dívida líquida no cenário em que o
EBITDA permanece constante

PA S S IV O / AT IV O
O valor resultante indica quanto da estrutura de capital da empresa é financiada por terceiros (dívidas) em
comparação com os recursos próprios. Quanto maior o valor desse indicador, maior é o grau de endividamento da
empresa, o que pode aumentar o risco financeiro.
O USO DE
CAPITAL DE
TERCEIROS
Em Parcerias estratégicas
• O capital de terceiros desempenha um papel crucial no
desenvolvimento da empresa,

• Fornece recursos adicionais, ampliando o poder de

investimento e proporcionando flexibilidade financeira.

• No entanto, a decisão de utilizar capital de terceiros

deve ser cuidadosamente avaliada, levando em
consideração os riscos e benefícios envolvidos
 FORMAS DE CAPTAÇÃO
ATR AV É S D E EQ U IT Y
PR IVAT E E Q U ITY
É uma forma de investimento em empresas que envolve a
aquisição de participação acionária.
Além do capital, fornece expertise operacional e financeira
para o desenvolvimento do negócio.
V E N T U R E C A PITA L
Semelhante ao Private Equity, um investimento que envolve
a participação acionária e está atrelado a uma gestão ativa
por parte do fundo.
Seu diferencial é o foco em Start Ups e empresas Early
Stage.
ATR AV É S D E D ÍV ID A
T ÍT U L O S D E D ÍV ID A
Debêntures e Bonds empresariais são um bom exemplo. São
títulos de dívida emitidos por empresas.
Oferecem aos investidores um rendimento fixo e geralmente
têm prazos mais longos.
C A PITA L D E G IR O
O crédito para capital de giro é uma forma de empréstimo ou
financiamento que as empresas obtêm para cobrir suas
necessidades de caixa.
Pode ser utilizado para aporveitar oportunidades de expansão,
gerir sazonalidades, manter operações e para reponder a
emergências
 ESTÁGIOS DA EMPRESA - NIVEL
DE MATURIDADE
STA RT U P
o estágio inicial, uma startup concentra-se em desenvolver e
validar seu produto ou serviço. É essencial ter um
orçamento suficiente para financiar o desenvolvimento do
produto
A saúde financeira nessa fase depende de atrair investidores
e utilizar adequadamente os recursos recebidos. É
fundamental ter um plano financeiro claro e uma estratégia
de uso eficiente de recursos.
ESTÁGIO DE CRESCIMENTO
À medida que a empresa cresce, a saúde financeira depende
da capacidade de dimensionar as operações e a receita. É
necessário investir em infraestrutura, contratar mais
funcionários, expandir a base de clientes e aumentar a
produção.
O estágio de crescimento exige um planejamento financeiro
de longo prazo.

E ST Á G IO D E MATU R ID A D E
No estágio de maturidade, a empresa alcançou um nível de estabilidade e consistência. Ela tem uma base de
clientes estabelecida, uma participação de mercado sólida e um fluxo de receita estável.

Nessa fase, o foco financeiro está na gestão eficiente de custos, otimização de processos e maximização da
rentabilidade. Também pode ser importante considerar estratégias de diversificação ou inovação para evitar a
estagnação e continuar a crescer
 FLUXO DE MATURIDADE

STA RT U P G R O W TH E STA B ILID A D E

FORMAS DE AVALIAÇÃO
DE EMPRESAS
A fo rma d e a v a l i a ç ã o v a i d e p e n d e r d e a l g u n s fa t o re s:
Est á gi o da e mpre sa , se t o r e mo d e l o d e n e g ó c i o e d i sp o n i b i l i d a d e d e
i nfo rma ç õ e s.

E B IT D A
Caracteriza a capacidade operacional de caixa de uma companhia. Em outras palavras, ela mede a capacidade de
uma empresa conseguir gerar recursos mediante suas próprias atividades operacionais.

ÍN D IC E D E A L AVA N C A G E M
O Índice Dívida Líquida/EBITDA serve para analisar o índice de endividamento de uma empresa. Seu resultado
demonstra o número de anos que uma empresa levaria para pagar sua dívida líquida no cenário em que o
EBITDA permanece constante