POR MATHEUS NOGUEIRA

OS SETE
MELHORES
INVESTIMENTOS
E COMO UTILIZÁ-LOS
OS SETE
MELHORES
INVESTIMENTOS
QUAIS INVESTIMENTOS TER NA
CARTEIRA?
Sobre o ativo
Como funciona
Histórico do ativo
Vantagens e desvantagens
Como usar

2 OBJETIVOS
OBJETIVIDADE
Direcionar sua energia pros investimentos que realmente
valem à pena;
CLAREZA
Entender como cada um desses investimentos funciona.

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1. AÇÕES

COMO FUNCIONA
Você se torna um sócio minoritário (lei das S.A.) e se
beneficia com:
Crescimento de valor da empresa
Distribuição do lucro

Bolsa de Empresas Ex:

Corretora
Valores listadas ITUB3 = R$ 27,42

Através de uma corretora você tem acesso à Bolsa de

Valores, que funciona como um balcão (de um lado, as
maiores empresas do país oferecendo sociedade e do outro,
pessoas querendo empreender seu capital em algum ativo
ligado à Economia Real.
Essas empresas geram transformação em forma de produto
ou serviço, agregando valor e gerando retorno para o
acionista).

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1. AÇÕES
RETORNO HISTÓRICO
As ações têm um retorno histórico de 11,5% ao ano, já
dolarizado (média do mercado, representa um índice).
Investindo em boas empresas, a tendência é ter uma
rentabilidade maior que o índice.

VANTAGENS
Alta rentabilidade histórica
Alta liquidez
Alta possibilidade de diversificação

DESVANTAGENS
Volatilidade (especialmente no curto prazo)
Risco Brasil

COMO USAR
Focando no longo prazo
Selecionando as melhores
Diversificando muito

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2. FIIS

KNRI11

Bolsa de FIIs Ex.:

Corretora KNRI = R$ 159,80
Valores listados

Os FIIs são ativos ligados à Economia Real.

Através de uma corretora você tem acesso à Bolsa de
Valores, que funciona como um balcão (fundos de
investimentos oferecendo cotas para investidores se
tornarem cotistas do FII).

COMO FUNCIONA
ADMINISTRADOR

Instituição
Profissional que
gerencia o fundo

COTISTAS FUNDOS IMOBILIÁRIOS ATIVOS/IMÓVEIS

Adquirem cotas Adquirem ativos

FIIs
Distribuição de Pagamento de
dividendos aluguéis

Ao adquirir uma cota do FII, você tem participação em toda a

estrutura do fundo.
O Fundo tem uma instituição profissional que gerencia o
dinheiro dos cotistas e investe em uma variedade de imóveis.

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2. FIIS
Esses imóveis são alugados para inquilinos que pagam
alugueis para o FII, que devolve o aluguel para o cotista.
Tratam-se de imóveis com alto padrão, liquidez maior que
aluguel de imóvel físico, diversificação maior, além disso, os
FIIs possuem isenção fiscal nos aluguéis.
Os cotistas têm acesso a diferentes tipos de imóveis:

LAJES CORPORATIVAS Grandes edifícios nos centros

comerciais de grandes capitais

GALPÕES LOGÍSTICOS/ Normalmente utilizados como

INDUSTRIAIS centros de distribuição ou
plantas de fabricação

Podem ter participação nas

SHOPPING CENTERS receitas de vendas e
estacionamento

TÍTULOS E VALORES Investem em certificados de

MOBILIÁRIOS recebíveis imobiliários (CRI’s),
fundo de fundos (FOF’s) etc.

Investem em mais de um
HÍBRIDOS segmento

Imóveis destinados às
atividades educacionais,
SEGMENTOS ESPECÍFICOS agências bancárias, unidades
hospitalares, etc.

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2. FIIS
RETORNO HISTÓRICO
O FII é um ativo muito recente e o índice (IFIX) não é dos
melhores
A rentabilidade desde 2013 é de 8,2% a.a. de maneira
composta.
Essa rentabilidade reflete o índice e é menor que a
capacidade de uma carteira de FII bem montada.

VANTAGENS
Alta rentabilidade histórica
Alta liquidez
Alta possibilidade de diversificação
Isenção de IR

DESVANTAGENS
Volatilidade (especialmente no curto prazo)*
Risco imobiliário
*Apesar de apresentar volatilidade menor que as ações, é um ativo
que também varia no curto prazo.

COMO USAR
Focando no longo prazo
Selecionando as melhores
Diversificando entre diferentes segmentos, inquilinos e
imóveis
Em hipótese alguma você deve investir em FII para reserva
de emergência ou qualquer investimento de curto prazo!

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3. ETFS - EUA

ETFs

Bolsa ETFs Ex:

Corretora
Americana listados VOO, VNQ, IAU

COMO FUNCIONA
São Fundos de gestão passiva que investem em uma classe
de ativos com uma estratégia predefinida.
Ex.: 500 maiores empresas do EUA, ouro, etc.
Ultimamente está havendo uma grande migração para
fundos de gestão passiva devido às taxas e conflitos de
interesse.
Os ETFs no Brasil têm uma desvantagem fiscal muito
grande, além de não serem tão desenvolvidos quanto nos
Estados Unidos.

RETORNO HISTÓRICO
Nos Estados Unidos, desde 2007, os Fundos de Gestão
Passiva têm apresentado crescimento, enquanto os de
gestão ativa caem drasticamente.
Seu histórico de rendimento é atrelado à classe de ativos,

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3. ETFS - EUA
VANTAGENS
Altas rentabilidade histórica e liquidez
Muita diversificação e praticidade
Atrelado a uma moeda forte

DESVANTAGENS
Engloba um pacote que, assim como ativos bons,
também contém ativos ruins.

COMO USAR
Olhando principalmente para a classe de ativos
Observando as interseções
Procurando as menores taxas
Focado no longo prazo e na estratégia de carteira
ETFs no Brasil não pagam dividendos, ETFs nos EUA pagam
trimestralmente.

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4 & 5. STOCKS & REITS
COMO FUNCIONA
Funcionam como as ações e FIIs no Brasil.
Através de uma corretora, você tem acesso à Bolsa
Americana que funciona como um balcão, onde estão
listadas as maiores empresas do mundo.
Os REITs investem apenas em imóveis.

RETORNO HISTÓRICO - STOCKS

O retorno positivo das Stocks (de maneira composta) é de
10% a.a. (último século).
Este é o retorno apenas do ativo, sem considerar o retorno
do dólar.

RETORNO HISTÓRICO - REITS

A média da rentabilidade histórica dos REITs é de cerca de
11,9% a.a. (30 anos).

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4 & 5. STOCKS & REITS

VANTAGENS
Alta rentabilidade histórica
Alta liquidez
Atrelado a uma moeda forte
Muita possibilidade de diversificação
Acesso às maiores empresas do mundo

DESVANTAGENS
Volatilidade (especialmente de curto prazo)
Muitas opções - Necessário conhecimento

COMO USAR
Focando no longo prazo
Selecionando as melhores
Diversificando entre diferentes segmentos

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6 & 7. TESOURO SELIC
E IPCA+

Corretora Governo

COMO FUNCIONA
Trata-se de uma espécie de empréstimo ao governo que
paga com base em uma taxa de juros, logo, uma
rentabilidade fixa baseada em alguma taxa (podendo ser
selic ou inflação mais alguma porcentagem).

VANTAGENS
Alta segurança
Proteção do patrimônio

DESVANTAGENS
Não gera valor
Baixa rentabilidade no longo prazo

COMO USAR
SELIC: Para reserva de emergência e objetivos de
curtíssimo prazo;
IPCA+: Para objetivos de médio prazo e para amenizar
volatilidade da carteira no longo prazo.

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SOBRE O
AUTOR

MATHEUS NOGUEIRA
AUTOR

Investidor há mais de 10 anos, com

especialização em Financial
Accounting na Harvard Business
School e criador da Metodologia de
Verdade de investimentos, faço
questão de provar meu método todos
INSTAGRAM:
@MATHEUSNOGUEIRA os meses, na prática, com uma
carteira totalmente aberta no
WHATSAPP:
JORNADA IDV Youtube, estando há mais de 20
YOUTUBE:
meses com rentabilidade acumulada
MATHEUS NOGUEIRA maior que o índice Ibovespa.

Minha TOTAL autonomia, sem vínculo com nenhum banco

ou corretora, me permite te falar somente a verdade
que as grandes intuições financeiras não te dizem, sem
gráficos complexos, estratégias mirabolantes ou
preciosismos, e sim com muita clareza e simplicidade – que
é o que realmente gera resultado.

Afinal, nos investimentos, se está complicado está errado!

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