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Prova Completa Anbima

CPA-20
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 Questão 1

(3724) - A estrutura do sistema financeiro nacional (SFN) apresenta como órgão

máximo:

(a) o Conselho Monetário Nacional

(b) o Banco Central do Brasil
(c) o Copom
(d) a Comissão de Valores Mobiliários
 Questão 1

(3724) - A estrutura do sistema financeiro nacional (SFN) apresenta como órgão

máximo:

(a) o Conselho Monetário Nacional

(b) o Banco Central do Brasil
(c) o Copom
(d) a Comissão de Valores Mobiliários
 Questão 2

(3916) - O CMN, dentre outras funções, deve:

(a) Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios econômicos

(b) Executar a política cambial
(c) Executar a fiscalização do mercado de crédito
(d) Executar a fiscalização do mercado de capitais
 Questão 2

(3916) - O CMN, dentre outras funções, deve:

(a) Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios econômicos

(b) Executar a política cambial
(c) Executar a fiscalização do mercado de crédito
(d) Executar a fiscalização do mercado de capitais
 Questão 3

(8006) - São membros do Conselho Monetário Nacional, exceto:

I - Ministro do Planejamento, Desenvolvimento e Gestão

II – Presidente do Banco Central
III – Ministro da Economia
IV – Secretário Especial de Fazenda
V – Presidente da CVM
VI – Ministro da Fazenda

(a) II, III , V e VI

(b) I, V e VI
(c) I, II e III
(d) I, II, IV e VI
 Questão 3

(8006) - São membros do Conselho Monetário Nacional, exceto:

I - Ministro do Planejamento, Desenvolvimento e Gestão

II – Presidente do Banco Central
III – Ministro da Economia
IV – Secretário Especial de Fazenda
V – Presidente da CVM
VI – Ministro da Fazenda

(a) II, III , V e VI

(b) I, V e VI
(c) I, II e III
(d) I, II, IV e VI
 Questão 4

(14437) - Sobre o mandato do Presidente do Bacen, podemos afirmar:

(a) O mandato terá duração de quatro anos não coincidentes com o do Presidente da
República
(b) Terá mandato de quatro anos coincidindo com o do Presidente da República
(c) Terá seu mandato iniciado após a indicação pelo Presidente da República
no primeiro ano de mandato
(d) Será iniciado após indicação do Ministro da Fazenda
 Questão 4

(14437) - Sobre o mandato do Presidente do Bacen, podemos afirmar:

(a) O mandato terá duração de quatro anos não coincidentes com o do Presidente da
República
(b) Terá mandato de quatro anos coincidindo com o do Presidente da República
(c) Terá seu mandato iniciado após a indicação pelo Presidente da República
no primeiro ano de mandato
(d) Será iniciado após indicação do Ministro da Fazenda
 Questão 5

(4201) - O Banco Central - BACEN, dentre outras competências:

(a) gerencia as reservas internacionais

(b) exerce a função de agente fiduciário
(c) protege os investidores do mercado de capitais
(d) autoriza o funcionamento dos fundos de investimentos
 Questão 5

(4201) - O Banco Central - BACEN, dentre outras competências:

(a) gerencia as reservas internacionais

(b) exerce a função de agente fiduciário
(c) protege os investidores do mercado de capitais
(d) autoriza o funcionamento dos fundos de investimentos
 Questão 6

(4198) - Dentre as alternativas abaixo, marque a incorreta a respeito da CVM -

Comissão de Valores Mobiliários

(a) São fiscalizadas pela CVM a emissão e distribuição de valores mobiliários no

mercado
(b) Fiscalizar e inspecionar as companhias abertas dada prioridade às que não
apresentem lucro em balanço ou às que deixem de pagar
o dividendo mínimo obrigatório.
(c) São fiscalizadas pela CVM a negociação e
intermediação no mercado de valores mobiliários
(d) Precisam fiscalizar os títulos públicos federais e demais
que sejam emitidos por instituição financeira, excluindo as
debêntures
 Questão 6

(4198) - Dentre as alternativas abaixo, marque a incorreta a respeito da CVM -

Comissão de Valores Mobiliários

(a) São fiscalizadas pela CVM a emissão e distribuição de valores mobiliários no

mercado
(b) Fiscalizar e inspecionar as companhias abertas dada prioridade às que não
apresentem lucro em balanço ou às que deixem de pagar
o dividendo mínimo obrigatório.
(c) São fiscalizadas pela CVM a negociação e
intermediação no mercado de valores mobiliários
(d) Precisam fiscalizar os títulos públicos federais e demais
que sejam emitidos por instituição financeira, excluindo as
debêntures
 Questão 7

(17301) - As instituições financeiras deverão guardar os registros sobre depósito

em espécie por meio de cartão pré-pago, ou pedido de provisionamento para
saque, de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 pelo prazo de:

(a) 1 ano
(b) 2 anos
(c) 10 anos
(d) 5 anos
 Questão 7

(17301) - As instituições financeiras deverão guardar os registros sobre depósito

em espécie por meio de cartão pré-pago, ou pedido de provisionamento para
saque, de valor igual ou superior a R$ 50.000,00 pelo prazo de:

(a) 1 ano
(b) 2 anos
(c) 10 anos
(d) 5 anos
 Questão 8

(17300) - No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a

economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

(a) Colocação
(b) Integração
(c) Absorção
(d) Ocultação
 Questão 8

(17300) - No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a

economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

(a) Colocação
(b) Integração
(c) Absorção
(d) Ocultação
 Questão 9

(17247) - A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada colocação,

caracteriza-se por:

(a) Ser a última etapa do processo

(b) Múltiplas transações que visam dificultar o rastreamento da origem dos recursos
(c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos
(d) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência
de origem lícita
 Questão 9

(17247) - A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada colocação,

caracteriza-se por:

(a) Ser a última etapa do processo

(b) Múltiplas transações que visam dificultar o rastreamento da origem dos recursos
(c) Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos
(d) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência
de origem lícita
 Questão 10

(17258) - A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos

e Valores é de reclusão por:

(a) três a dez anos e multa

(b) três anos e multa
(c) dez anos e multa
(d) três a dez anos sem multa
 Questão 10

(17258) - A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultação de Bens, Direitos

e Valores é de reclusão por:

(a) três a dez anos e multa

(b) três anos e multa
(c) dez anos e multa
(d) três a dez anos sem multa
 Questão 11

(17249) - A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por

crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:

(a) 20 milhões de reais

(b) 2 milhões de reais
(c) 20 mil Reais
(d) 200 mil Reais
 Questão 11

(17249) - A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por

crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:

(a) 20 milhões de reais

(b) 2 milhões de reais
(c) 20 mil Reais
(d) 200 mil Reais
 Questão 12

(17670) - Kléber é um cliente jovem que sempre manteve aplicações em ações. Ele
pretende utilizar R$ 100.000,00 para dar de entrada em um imóvel novo em 6
meses. Kleber deve aplicar;

(a) Em aplicações moderadas com taxas pré-fixadas

(b) Em aplicações arrojadas em ações ou fundos de ações
(c) Uma carteira diversificada com ações, fundos
multimercado e renda fixa
(d) Aplicações conservadoras como CDB's pós fixados
 Questão 12

(17670) - Kléber é um cliente jovem que sempre manteve aplicações em ações. Ele
pretende utilizar R$ 100.000,00 para dar de entrada em um imóvel novo em 6
meses. Kleber deve aplicar;

(a) Em aplicações moderadas com taxas pré-fixadas

(b) Em aplicações arrojadas em ações ou fundos de ações
(c) Uma carteira diversificada com ações, fundos
multimercado e renda fixa
(d) Aplicações conservadoras como CDB's pós fixados
 Questão 13

(17896) - As Instituições Participantes devem atualizar a classificação de seus

produtos em prazos não superiores a:

(a) 6 meses
(b) 12 meses
(c) 24 meses
(d) 36 meses
 Questão 13

(17896) - As Instituições Participantes devem atualizar a classificação de seus

produtos em prazos não superiores a:

(a) 6 meses
(b) 12 meses
(c) 24 meses
(d) 36 meses
 Questão 14

(17255) - São considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:

(a) Governadores de Estado

(b) Prefeitos
(c) Deputado Federal
(d) Vice-Presidente do Sindicato de Classe
 Questão 14

(17255) - São considerados PPE (Pessoas Politicamente Expostas), EXCETO:

(a) Governadores de Estado

(b) Prefeitos
(c) Deputado Federal
(d) Vice-Presidente do Sindicato de Classe
 Questão 15

(13264) - Qual é o objetivo principal da Resolução CMN 4.944/2021?

(a) Estabelecer normas para a criação de fundos de investimento social e

ambientalmente responsáveis
(b) Estabelecer normas para a implementação de políticas de responsabilidade social,
ambiental e climática pelas instituições financeiras.
(c) Estabelecer normas para a redução da carga tributária
das instituições financeiras que implementam políticas de
responsabilidade social, ambiental e climática.
(d) Estabelecer normas para a criação de empresas
sustentáveis.
 Questão 15

(13264) - Qual é o objetivo principal da Resolução CMN 4.944/2021?

(a) Estabelecer normas para a criação de fundos de investimento social e

ambientalmente responsáveis
(b) Estabelecer normas para a implementação de políticas de responsabilidade social,
ambiental e climática pelas instituições financeiras.
(c) Estabelecer normas para a redução da carga tributária
das instituições financeiras que implementam políticas de
responsabilidade social, ambiental e climática.
(d) Estabelecer normas para a criação de empresas
sustentáveis.
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 Questão 16

(18842) - A respeito de ASG, marque a alternativa que contém a resposta correta:

(a) Dentre as esferas ASG a mais importe é governança corporativa, uma vez que a
esfera ambiental se limita ao desmatamento apenas
(b) Envolve três esferas ambiental, social e governança corporativa
(c) Trata-se de um conjunto de dados que podem se
manifestar em nível não sistêmico;
(d) Privacidade e segurança dos dados fazem parte da
esfera de governança corporativa
 Questão 16

(18842) - A respeito de ASG, marque a alternativa que contém a resposta correta:

(a) Dentre as esferas ASG a mais importe é governança corporativa, uma vez que a
esfera ambiental se limita ao desmatamento apenas
(b) Envolve três esferas ambiental, social e governança corporativa
(c) Trata-se de um conjunto de dados que podem se
manifestar em nível não sistêmico;
(d) Privacidade e segurança dos dados fazem parte da
esfera de governança corporativa
 Questão 17

(4033) - Determinado investidor, com reais em caixa, planeja importar em curto

prazo determinado equipamento norte americano. Para não desembolsar mais
recursos em reais, esse investidor deverá aplicar seus recursos e produtos de
investimentos cujo benchmark seja:

(a) DI
(b) IGP-M
(c) a Taxa de Câmbio
(d) SELIC
 Questão 17

(4033) - Determinado investidor, com reais em caixa, planeja importar em curto

prazo determinado equipamento norte americano. Para não desembolsar mais
recursos em reais, esse investidor deverá aplicar seus recursos e produtos de
investimentos cujo benchmark seja:

(a) DI
(b) IGP-M
(c) a Taxa de Câmbio
(d) SELIC
 Questão 18

(4545) - Assinale a alternativa correta sobre o PIB:

I. O cálculo do PIB é realizado pelo IBGE;
II. Considera-se apenas a produção de empresas nacionais;
III.O volume de importações é subtraído do cálculo do PIB;
IV. Na fórmula do PIB = C + I + G + (X - M) a letra I indica
Impostos recolhidos no período.
Está correto o que se afirma em:

(a) I e II
(b) I, II, III e IV
(c) I, III e IV
(d) I e III
 Questão 18

(4545) - Assinale a alternativa correta sobre o PIB:

I. O cálculo do PIB é realizado pelo IBGE;
II. Considera-se apenas a produção de empresas nacionais;
III.O volume de importações é subtraído do cálculo do PIB;
IV. Na fórmula do PIB = C + I + G + (X - M) a letra I indica
Impostos recolhidos no período.
Está correto o que se afirma em:

(a) I e II
(b) I, II, III e IV
(c) I, III e IV
(d) I e III
 Questão 19

(13723) - Comparando o IPCA ao IGP-M podemos afirmar que:

(a) Ambos os índices medem a inflação na ponta do consumidor

(b) Devido à sua composição, o IGP-M é fortemente influenciado pela evolução dos
preços no atacado
(c) O IGP-M é utilizado pelo COPOM para
acompanhamento da meta de inflação
(d) Devido à sua composição, ambos os índices são
fortemente influenciados pela evolução dos preços no
varejo
 Questão 19

(13723) - Comparando o IPCA ao IGP-M podemos afirmar que:

(a) Ambos os índices medem a inflação na ponta do consumidor

(b) Devido à sua composição, o IGP-M é fortemente influenciado pela evolução dos
preços no atacado
(c) O IGP-M é utilizado pelo COPOM para
acompanhamento da meta de inflação
(d) Devido à sua composição, ambos os índices são
fortemente influenciados pela evolução dos preços no
varejo
 Questão 20

(4318) - A taxa PTAX reflete:

(a) A média das operações realizadas com o câmbio futuro

(b) A média das operações de câmbio realizadas nas exportações
(c) A média das operações de câmbio realizadas nas importações
(d) A média das operações realizadas no mercado
interbancário de câmbio
 Questão 20

(4318) - A taxa PTAX reflete:

(a) A média das operações realizadas com o câmbio futuro

(b) A média das operações de câmbio realizadas nas exportações
(c) A média das operações de câmbio realizadas nas importações
(d) A média das operações realizadas no mercado
interbancário de câmbio
 Questão 21

(8019) - Em um cenário onde a autoridade monetária deseja reduzir a liquidez do

mercado, seria uma ação para esse objetivo:

(a) Reduzir o depósito compulsório

(b) Realizar vendas no Open Market
(c) Reduzir a taxa Selic
(d) Reduzir Taxa de Redesconto
 Questão 21

(8019) - Em um cenário onde a autoridade monetária deseja reduzir a liquidez do

mercado, seria uma ação para esse objetivo:

(a) Reduzir o depósito compulsório

(b) Realizar vendas no Open Market
(c) Reduzir a taxa Selic
(d) Reduzir Taxa de Redesconto
 Questão 22

(10419) - A bonificação é um direito do acionista em receber ações, proporcionais

aos títulos já possuídos, em decorrência do aumento de capital de uma empresa,
mediante:

(a) lucros/prejuízos acumulados

(b) reinvestimento dos lucros
(c) incorporação de reservas
(d) retenção de dividendos
 Questão 22

(10419) - A bonificação é um direito do acionista em receber ações, proporcionais

aos títulos já possuídos, em decorrência do aumento de capital de uma empresa,
mediante:

(a) lucros/prejuízos acumulados

(b) reinvestimento dos lucros
(c) incorporação de reservas
(d) retenção de dividendos
 Questão 23

(3635) - Uma empresa que possui ações negociadas na bolsa de valores, está
pagando bonificação aos seus acionistas. Os detentores de ações desta empresa:

(a) Recebem gratuitamente as ações

(b) Recebem dinheiro referente a distribuição de parte do lucro líquido
(c) Não sofrerão qualquer alteração
(d) Tem suas ações reduzidas em quantidade, porém com
valor de mercado maior
 Questão 23

(3635) - Uma empresa que possui ações negociadas na bolsa de valores, está
pagando bonificação aos seus acionistas. Os detentores de ações desta empresa:

(a) Recebem gratuitamente as ações

(b) Recebem dinheiro referente a distribuição de parte do lucro líquido
(c) Não sofrerão qualquer alteração
(d) Tem suas ações reduzidas em quantidade, porém com
valor de mercado maior
 Questão 24

(9936) - O rendimento auferido por pessoa jurídica não-financeira em operações

day trade na B3 sofre a tributação do imposto de renda na fonte à alíquota de:

(a) 5%
(b) 1%
(c) 1,5%
(d) 0,005%
 Questão 24

(9936) - O rendimento auferido por pessoa jurídica não-financeira em operações

day trade na B3 sofre a tributação do imposto de renda na fonte à alíquota de:

(a) 5%
(b) 1%
(c) 1,5%
(d) 0,005%
 Questão 25

(10414) - Os recursos obtidos com a venda de ações no mercado secundário, serão

de propriedade do (a)

(a) Companhia emissora

(b) Sociedade por ações
(c) Underwriter
(d) Acionista vendedor
 Questão 25

(10414) - Os recursos obtidos com a venda de ações no mercado secundário, serão

de propriedade do (a)

(a) Companhia emissora

(b) Sociedade por ações
(c) Underwriter
(d) Acionista vendedor
 Questão 26

(9993) - É um valor mobiliário sujeito à fiscalização da Comissão de Valores

Mobiliários:

(a) Os títulos da dívida pública federal prefixados, estadual ou municipal

(b) O contrato futuro, independentemente do ativo subjacente
(c) Os títulos da dívida pública estadual ou municipal indexados a índice de
inflação
(d) As moedas estrangeiras negociadas no mercado de
câmbio
 Questão 26

(9993) - É um valor mobiliário sujeito à fiscalização da Comissão de Valores

Mobiliários:

(a) Os títulos da dívida pública federal prefixados, estadual ou municipal

(b) O contrato futuro, independentemente do ativo subjacente
(c) Os títulos da dívida pública estadual ou municipal indexados a índice de
inflação
(d) As moedas estrangeiras negociadas no mercado de
câmbio
 Questão 27

(7910) - Kleber fez uma aplicação em um CDB (título de renda fixa). Assinale a
alternativa correta quanto à responsabilidade pelo recolhimento do imposto e o
momento de recolher:

(a) Instituição Financeira que emitiu o título; Semestral

(b) Instituição Financeira que emitiu o título; No resgate
(c) Próprio Investidor; No resgate
(d) Próprio Investidor; Semestral
 Questão 27

(7910) - Kleber fez uma aplicação em um CDB (título de renda fixa). Assinale a
alternativa correta quanto à responsabilidade pelo recolhimento do imposto e o
momento de recolher:

(a) Instituição Financeira que emitiu o título; Semestral

(b) Instituição Financeira que emitiu o título; No resgate
(c) Próprio Investidor; No resgate
(d) Próprio Investidor; Semestral
 Questão 28

(4412) - Em relação ao PU (Preço Unitário) de um título de renda fixa, é correto

afirmar que:

(a) Quando a taxa de juros de mercado sobe, o PU cai

(b) Correspondente ao valor de face do título
(c) Há uma relação diretamente proporcional entre PU e
taxa de juros
(d) Será tanto menor, quanto menor for o prazo
 Questão 28

(4412) - Em relação ao PU (Preço Unitário) de um título de renda fixa, é correto

afirmar que:

(a) Quando a taxa de juros de mercado sobe, o PU cai

(b) Correspondente ao valor de face do título
(c) Há uma relação diretamente proporcional entre PU e
taxa de juros
(d) Será tanto menor, quanto menor for o prazo
 Questão 29

(3806) - Um ativo de renda fixa possui vencimento para 720 dias, porém foi
resgatado com 63 dias. Sabendo que houve rendimento e que este ativo será
tributado como renda fixa, deverá ser cobrado uma alíquota de:

(a) 17,5%
(b) 22,5%
(c) 20%
(d) 15%
 Questão 29

(3806) - Um ativo de renda fixa possui vencimento para 720 dias, porém foi
resgatado com 63 dias. Sabendo que houve rendimento e que este ativo será
tributado como renda fixa, deverá ser cobrado uma alíquota de:

(a) 17,5%
(b) 22,5%
(c) 20%
(d) 15%
 Questão 30

(3887) - Qual o risco presente numa NTN-F?

(a) Risco de variação do IGP-M

(b) Risco de variação do IPCA
(c) Risco de variação cambial
(d) Risco de oscilação de taxa de juros
 Questão 30

(3887) - Qual o risco presente numa NTN-F?

(a) Risco de variação do IGP-M

(b) Risco de variação do IPCA
(c) Risco de variação cambial
(d) Risco de oscilação de taxa de juros
 Questão 31

(7820) - Dentre os títulos abaixo citados não tem garantia do FGC – Fundo
Garantidor de Crédito:

(a) CDB
(b) LCI
(c) LC
(d) CRI
 Questão 31

(7820) - Dentre os títulos abaixo citados não tem garantia do FGC – Fundo
Garantidor de Crédito:

(a) CDB
(b) LCI
(c) LC
(d) CRI
 Questão 32

(10421) - No mercado de opções, a opção de estilo europeu pode ser exercida:

(a) A partir do dia útil seguinte a sua aquisição até a data de vencimento
(b) Quando da distribuição de proventos em ações
(c) Apenas na data de vencimento
(d) Entre 16 e 999 dias corridos
 Questão 32

(10421) - No mercado de opções, a opção de estilo europeu pode ser exercida:

(a) A partir do dia útil seguinte a sua aquisição até a data de vencimento
(b) Quando da distribuição de proventos em ações
(c) Apenas na data de vencimento
(d) Entre 16 e 999 dias corridos
 Questão 33

(4440) - Recentemente houve um aumento na volatilidade dos retornos de uma

ação negociada na bolsa brasileira. Em relação às opções dessa companhia,
negociadas na bolsa, e o efeito do aumento dessa volatilidade, é correto afirmar
que:
(a) Tiveram um aumento de preço, pois quanto mais alta a volatilidade esperada de uma
ação maior é o prêmio da sua opção
(b) Não há relação entre o preço das opções e a
volatilidade das ações
(c) Tiveram uma queda de volume pela baixa procura por
opções de alto risco
(d) Tiveram uma queda de preço pelo maior risco
percebido pelos investidores
 Questão 33

(4440) - Recentemente houve um aumento na volatilidade dos retornos de uma

ação negociada na bolsa brasileira. Em relação às opções dessa companhia,
negociadas na bolsa, e o efeito do aumento dessa volatilidade, é correto afirmar
que:
(a) Tiveram um aumento de preço, pois quanto mais alta a volatilidade esperada de uma
ação maior é o prêmio da sua opção
(b) Não há relação entre o preço das opções e a
volatilidade das ações
(c) Tiveram uma queda de volume pela baixa procura por
opções de alto risco
(d) Tiveram uma queda de preço pelo maior risco
percebido pelos investidores
 Questão 34

(4566) - Um exportador faz uma operação de hedge com SWAP. Qual será a posição
assumida por esse exportador:

(a) Passiva em dólar e passiva em taxa do DI

(b) Ativa em taxa do DI e ativa em dólar
(c) Ativa em dólar e passiva em taxa do DI
(d) Ativa em taxa DI e passiva em dólar
 Questão 34

(4566) - Um exportador faz uma operação de hedge com SWAP. Qual será a posição
assumida por esse exportador:

(a) Passiva em dólar e passiva em taxa do DI

(b) Ativa em taxa do DI e ativa em dólar
(c) Ativa em dólar e passiva em taxa do DI
(d) Ativa em taxa DI e passiva em dólar
 Questão 35

(3506) - A instituição X fez um swap com ponta ativa em dólar e passiva em Selic
com a instituição Y com prazo de 360 dias. O dólar subiu, Como deverá ser feito o
ajuste e a tributação?

(a) A favor da X com imposto de 20%

(b) A favor da X com imposto de 22,50%
(c) A favor de Y com 22,50%
(d) A favor de Y com 20,00%
 Questão 35

(3506) - A instituição X fez um swap com ponta ativa em dólar e passiva em Selic
com a instituição Y com prazo de 360 dias. O dólar subiu, Como deverá ser feito o
ajuste e a tributação?

(a) A favor da X com imposto de 20%

(b) A favor da X com imposto de 22,50%
(c) A favor de Y com 22,50%
(d) A favor de Y com 20,00%
 Questão 36

(9938) - O valor da perda sofrida por uma empresa em operações de hedge no

mercado futuro de dólar da B3 poderá ser compensado:

(a) Até o limite dos ganhos auferidos no mercado a vista de dólar pronto
(b) Até o limite dos ganhos auferidos no mercado futuro de taxas de juro
(c) Até o limite dos ganhos auferidos nos demais mercados
da B3
(d) Com os demais resultados auferidos pela empresa em
sua atividade operacional, sem qualquer limite
 Questão 36

(9938) - O valor da perda sofrida por uma empresa em operações de hedge no

mercado futuro de dólar da B3 poderá ser compensado:

(a) Até o limite dos ganhos auferidos no mercado a vista de dólar pronto
(b) Até o limite dos ganhos auferidos no mercado futuro de taxas de juro
(c) Até o limite dos ganhos auferidos nos demais mercados
da B3
(d) Com os demais resultados auferidos pela empresa em
sua atividade operacional, sem qualquer limite
 Questão 37

(3589) - São exemplos de benefícios que podem ser observado pelos cotistas de
fundos de investimento, devido sua constituição em forma de condomínio, com
EXCEÇÃO de:

(a) Ganhos de escala

(b) Diversificação
(c) Garantia do Fundo Garantidor de Crédito
(d) Maior liquidez
 Questão 37

(3589) - São exemplos de benefícios que podem ser observado pelos cotistas de
fundos de investimento, devido sua constituição em forma de condomínio, com
EXCEÇÃO de:

(a) Ganhos de escala

(b) Diversificação
(c) Garantia do Fundo Garantidor de Crédito
(d) Maior liquidez
 Questão 38

(10287) - Uma das principais diferenças entre os fundos de investimento fechado e

os fundos de investimento aberto é que:

(a) O fundo fechado permite resgate das cotas apenas no encerramento do fundo
(b) O fundo aberto permite resgate das cotas apenas no encerramento do fundo
(c) Tanto o fundo aberto quanto o fundo fechado permitem resgate das cotas a
qualquer momento, desde que que observado o prazo de
carência, quando houver
(d) O fundo fechado é destinado exclusivamente a
Investidores Qualificados
 Questão 38

(10287) - Uma das principais diferenças entre os fundos de investimento fechado e

os fundos de investimento aberto é que:

(a) O fundo fechado permite resgate das cotas apenas no encerramento do fundo
(b) O fundo aberto permite resgate das cotas apenas no encerramento do fundo
(c) Tanto o fundo aberto quanto o fundo fechado permitem resgate das cotas a
qualquer momento, desde que que observado o prazo de
carência, quando houver
(d) O fundo fechado é destinado exclusivamente a
Investidores Qualificados
 Questão 39

(4604) - A marcação a mercado em fundos de investimentos é:

(a) prática que tem como objetivo precificar os ativos da carteira de um fundo pelo valor
que os mesmos foram adquiridos
(b) prática que não é exigida para fundos de investimentos
(c) precificar diariamente os ativos pelo valor de mercado
dos mesmos, ou seja, o valor que os mesmos podem ser
vendidos, e é uma responsabilidade do custodiante
(d) precificar diariamente os ativos pelo valor de mercado
dos mesmos, ou seja, o valor que os mesmos podem ser
vendidos, e é uma responsabilidade do administrador
 Questão 39

(4604) - A marcação a mercado em fundos de investimentos é:

(a) prática que tem como objetivo precificar os ativos da carteira de um fundo pelo valor
que os mesmos foram adquiridos
(b) prática que não é exigida para fundos de investimentos
(c) precificar diariamente os ativos pelo valor de mercado
dos mesmos, ou seja, o valor que os mesmos podem ser
vendidos, e é uma responsabilidade do custodiante
(d) precificar diariamente os ativos pelo valor de mercado
dos mesmos, ou seja, o valor que os mesmos podem ser
vendidos, e é uma responsabilidade do administrador
 Questão 40

(4308) - Em um fundo de investimento, a marcação pela “curva do papel” provoca:

(a) Equidade entre os cotistas, não importando a que momento cada cotista aplicou ou
resgatou no fundo
(b) Diferença contábil que seria ajustada no balanço social do fundo
(c) Distorção na rentabilidade apurada, podendo ocorrer distribuição de renda
entre os cotistas
(d) Aumento de rendimentos, pois os títulos e valores
mobiliários seriam contabilizados pelos respectivos valores
de mercado
 Questão 40

(4308) - Em um fundo de investimento, a marcação pela “curva do papel” provoca:

(a) Equidade entre os cotistas, não importando a que momento cada cotista aplicou ou
resgatou no fundo
(b) Diferença contábil que seria ajustada no balanço social do fundo
(c) Distorção na rentabilidade apurada, podendo ocorrer distribuição de renda
entre os cotistas
(d) Aumento de rendimentos, pois os títulos e valores
mobiliários seriam contabilizados pelos respectivos valores
de mercado
 Questão 41

(3908) - Fundos de investimento são instrumentos por meio dos quais um ou mais
indivíduos aderem a um condomínio de investidores cujos recursos são
administrados por um gestor profissional. Cabe ao gestor:

(a) Respeitar as regras estabelecidas em regulamento

(b) Garantir que os títulos de renda fixa sejam levados até o vencimento
(c) Respeitar as regras contratuais e, quando conveniente,
exceder os limites de risco estabelecidos
(d) Predeterminar a rentabilidade a ser auferida
 Questão 41

(3908) - Fundos de investimento são instrumentos por meio dos quais um ou mais
indivíduos aderem a um condomínio de investidores cujos recursos são
administrados por um gestor profissional. Cabe ao gestor:

(a) Respeitar as regras estabelecidas em regulamento

(b) Garantir que os títulos de renda fixa sejam levados até o vencimento
(c) Respeitar as regras contratuais e, quando conveniente,
exceder os limites de risco estabelecidos
(d) Predeterminar a rentabilidade a ser auferida
 Questão 42

(10774) - A taxa de administração de um fundo de investimento é cobrada:

(a) Com base no desempenho global da carteira, em relação a um índice de mercado

(b) Sobre o valor total da aplicação de cada cotista, independentemente do resultado
auferido
(c) Sobre o valor total da aplicação de cada cotista,
dependendo do resultado auferido
(d) Com base no desempenho mensal da carteira, em
relação a um índice de mercado
 Questão 42

(10774) - A taxa de administração de um fundo de investimento é cobrada:

(a) Com base no desempenho global da carteira, em relação a um índice de mercado

(b) Sobre o valor total da aplicação de cada cotista, independentemente do resultado
auferido
(c) Sobre o valor total da aplicação de cada cotista,
dependendo do resultado auferido
(d) Com base no desempenho mensal da carteira, em
relação a um índice de mercado
 Questão 43

(7821) - É vedada a cobrança de taxa de performance, salvo quando destinado a

investidores qualificados. Essa frase se aplica aos fundos:

(a) Multimercado juros e moedas

(b) Multimercado estratégia específica
(c) Renda fixa longo prazo
(d) Renda fixa curto prazo
 Questão 43

(7821) - É vedada a cobrança de taxa de performance, salvo quando destinado a

investidores qualificados. Essa frase se aplica aos fundos:

(a) Multimercado juros e moedas

(b) Multimercado estratégia específica
(c) Renda fixa longo prazo
(d) Renda fixa curto prazo
 Questão 44

(4039) - O adminsitrador do fundo TopInvest alterou a taxa de administração do

fundo, de 3% ao ano para 2,5% ao ano. Assinale a alternativa INCORRETA:

(a) Ele teve que convocar a assembléia de cotistas para fazer esta alteração
(b) A diminuição da taxa de administração afeta positivamente a rentabilidade do fundo
(c) A taxa de administração é descontada diariamente do valor da cota
(d) A taxa de administração de 2,5% ao ano é calculado
sobre o PL do fundo, base 252 dias úteis
 Questão 44

(4039) - O administrador do fundo TopInvest alterou a taxa de administração do

fundo, de 3% ao ano para 2,5% ao ano. Assinale a alternativa INCORRETA:

(a) Ele teve que convocar a assembléia de cotistas para fazer esta alteração
(b) A diminuição da taxa de administração afeta positivamente a rentabilidade do fundo
(c) A taxa de administração é descontada diariamente do valor da cota
(d) A taxa de administração de 2,5% ao ano é calculado
sobre o PL do fundo, base 252 dias úteis
 Questão 45

(13532) - Um fundo de investimento, registrado na CVM, que aplica seus recursos,

exclusivamente, em títulos indexados a índices de preços, e com prazo médio da
carteira inferior a 60 dias, é um fundo classificado como __________ e deve ter o
sufixo ____________

(a) Curto Prazo / Ações

(b) Renda Variável / Cambial
(c) Multimercado / Simples
(d) Renda Fixa / Curto Prazo
 Questão 45

(13532) - Um fundo de investimento, registrado na CVM, que aplica seus recursos,

exclusivamente, em títulos indexados a índices de preços, e com prazo médio da
carteira inferior a 60 dias, é um fundo classificado como __________ e deve ter o
sufixo ____________

(a) Curto Prazo / Ações

(b) Renda Variável / Cambial
(c) Multimercado / Simples
(d) Renda Fixa / Curto Prazo
 Questão 46

(4446) - Considerando a composição abaixo, indique a classificação do Fundo de

Investimento conforme a IN CVM 555:

(a) Renda Fixa

(b) Renda Fixa Crédito Privado
(c) Ações
(d) Multimercado
 Questão 46

(4446) - Considerando a composição abaixo, indique a classificação do Fundo de

Investimento conforme a IN CVM 555:

(a) Renda Fixa

(b) Renda Fixa Crédito Privado
(c) Ações
(d) Multimercado
 Questão 47

(3976) - Sobre os fundos de investimentos classificados como "fundos de curto

prazo" segundo a instrução CVM 555:

(a) podem aplicar em títulos de renda fixa pós-fixados, com prazo máximo de
vencimento de 365 dias
(b) podem aplicar em títulos de renda fixa pós-fixados, com prazo máximo de
vencimento de 385 dias
(c) não podem aplicar em títulos públicos federais
(d) permitem cobrança de taxa de performance se o fundo
for destinado a investidor qualificado
 Questão 47

(3976) - Sobre os fundos de investimentos classificados como "fundos de curto

prazo" segundo a instrução CVM 555:

(a) podem aplicar em títulos de renda fixa pós-fixados, com prazo máximo de
vencimento de 365 dias
(b) podem aplicar em títulos de renda fixa pós-fixados, com prazo máximo de
vencimento de 385 dias
(c) não podem aplicar em títulos públicos federais
(d) permitem cobrança de taxa de performance se o fundo
for destinado a investidor qualificado
 Questão 48

(10316) - Qual o percentual máximo que um fundo de ações pode estar investido
em ações :

(a) 67%
(b) 80%
(c) 100%
(d) 95%
 Questão 48

(10316) - Qual o percentual máximo que um fundo de ações pode estar investido
em ações :

(a) 67%
(b) 80%
(c) 100%
(d) 95%
 Questão 49

(10477) - A quantidade mínima para negociação de ETFs no mercado secundário

refere-se a:

(a) Uma unidade

(b) Sem número definido de cotas.
(c) Com no máximo 10 cotas
(d) Correspondente a 10 cotas
 Questão 49

(10477) - A quantidade mínima para negociação de ETFs no mercado secundário

refere-se a:

(a) Uma unidade

(b) Sem número definido de cotas.
(c) Com no máximo 10 cotas
(d) Correspondente a 10 cotas
 Questão 50

(3779) - Sobre a tributação de Fundos Imobiliários, é correto afirmar que:

(a) O agente responsável pelo recolhimento do IR sobre os rendimentos periódicos é o

próprio contribuinte, via DARF;
(b) A alíquota de IR sobre os rendimentos dos Fundos Imobiliários será definida
conforme prazo de permanência;
(c) Perdas ocorridas na alienação de cotas poderão ser
compensadas com ganhos futuros de fundos da mesma
espécie, desde que a negociação tenha sido feita em Bolsa;
(d) Todos os cotistas, pessoas físicas, são isentos de IR
sobre os rendimentos;
 Questão 50

(3779) - Sobre a tributação de Fundos Imobiliários, é correto afirmar que:

(a) O agente responsável pelo recolhimento do IR sobre os rendimentos periódicos é o

próprio contribuinte, via DARF;
(b) A alíquota de IR sobre os rendimentos dos Fundos Imobiliários será definida
conforme prazo de permanência;
(c) Perdas ocorridas na alienação de cotas poderão ser
compensadas com ganhos futuros de fundos da mesma
espécie, desde que a negociação tenha sido feita em Bolsa;
(d) Todos os cotistas, pessoas físicas, são isentos de IR
sobre os rendimentos;
 Questão 51

(3397) - O imposto de renda do "come cotas" para fundos de longo e curto prazo,
possui alíquotas de, respectivamente:

(a) 20% e 15%

(b) 15% e 20%
(c) 15% e 22,5%
(d) 20% e 20%
 Questão 51

(3397) - O imposto de renda do "come cotas" para fundos de longo e curto prazo,
possui alíquotas de, respectivamente:

(a) 20% e 15%

(b) 15% e 20%
(c) 15% e 22,5%
(d) 20% e 20%
 Questão 52

(4699) - Com relação ao RGPS, assinale a alternativa correta:

(a) O trabalhador com carteira assinada deve indicar se quer aderir ou não ao RGPS
(b) Trata-se de um regime com adoção voluntária por parte dos trabalhadores
(c) Aquele que trabalha por conta própria pode aderir e contribuir ao RGPS
(d) Trata-se de uma previdência privada, complementar a
previdência oficial
 Questão 52

(4699) - Com relação ao RGPS, assinale a alternativa correta:

(a) O trabalhador com carteira assinada deve indicar se quer aderir ou não ao RGPS
(b) Trata-se de um regime com adoção voluntária por parte dos trabalhadores
(c) Aquele que trabalha por conta própria pode aderir e contribuir ao RGPS
(d) Trata-se de uma previdência privada, complementar a
previdência oficial
 Questão 53

(4214) - Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser

entregues:

(a) Ao cliente, sem a dedução de impostos

(b) À seguradora do novo PGBL, sem a dedução de impostos
(c) Ao cliente após as deduções dos impostos
(d) À seguradora do novo PGBL, após a dedução dos
impostos
 Questão 53

(4214) - Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser

entregues:

(a) Ao cliente, sem a dedução de impostos

(b) À seguradora do novo PGBL, sem a dedução de impostos
(c) Ao cliente após as deduções dos impostos
(d) À seguradora do novo PGBL, após a dedução dos
impostos
 Questão 54

(4037) - Nos planos de previdência complementar aberta do tipo Plano Gerador de

Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação compensável (tabela
progressiva), o Imposto de Renda é de 15% na fonte sobre o
(a) o valor total resgatado e poderá haver valores adicionais a pagar na Declaração de
Ajuste do Imposto de Renda de Pessoa Física
(b) valor total resgatado e não haverá valores adicionais a pagar, na
Declaração Anual do Imposto de Renda da
Pessoa Física
(c) o rendimento e poderá haver valores adicionais a pagar
na Declaração de Ajuste do Imposto de Renda da Pessoa
Física
(d) o rendimento e não haverá valores adicionais a pagar
na Declaração de Ajuste do Imposto de Renda da Pessoa
Física
 Questão 54

(4037) - Nos planos de previdência complementar aberta do tipo Plano Gerador de

Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação compensável (tabela
progressiva), o Imposto de Renda é de 15% na fonte sobre o
(a) o valor total resgatado e poderá haver valores adicionais a pagar na Declaração de
Ajuste do Imposto de Renda de Pessoa Física
(b) valor total resgatado e não haverá valores adicionais a pagar, na
Declaração Anual do Imposto de Renda da
Pessoa Física
(c) o rendimento e poderá haver valores adicionais a pagar
na Declaração de Ajuste do Imposto de Renda da Pessoa
Física
(d) o rendimento e não haverá valores adicionais a pagar
na Declaração de Ajuste do Imposto de Renda da Pessoa
Física
 Questão 55

(3701) - Um executivo do setor financeiro tem três filhos em idade escolar como
dependentes e quer contribuir para uma aposentadoria com 5% da sua renda bruta
anual, no máximo. Ele faz a declaração completa de ajuste anual para fins de
imposto de renda. Qual produto você recomendaria a ele

(a) VGBL com tabela regressiva de IR

(b) PGBL com tabela regressiva de IR
(c) PGBL com tabela progressiva de IR
(d) VGBL com tabela progressiva de IR
 Questão 55

(3701) - Um executivo do setor financeiro tem três filhos em idade escolar como
dependentes e quer contribuir para uma aposentadoria com 5% da sua renda bruta
anual, no máximo. Ele faz a declaração completa de ajuste anual para fins de
imposto de renda. Qual produto você recomendaria a ele

(a) VGBL com tabela regressiva de IR

(b) PGBL com tabela regressiva de IR
(c) PGBL com tabela progressiva de IR
(d) VGBL com tabela progressiva de IR
 Questão 56

(3556) - A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto:

(a) Pode variar, em função do saldo acumulado

(b) Pode ser resgatada pelo participante, após um período de carência
(c) Não pode ser cobrada no resgate do plano
(d) Não pode ser diminuída, uma vez definido o percentual
 Questão 56

(3556) - A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto:

(a) Pode variar, em função do saldo acumulado

(b) Pode ser resgatada pelo participante, após um período de carência
(c) Não pode ser cobrada no resgate do plano
(d) Não pode ser diminuída, uma vez definido o percentual
 Questão 57

(3170) - Um participante de um PGBL possui um saldo de R$ 100.000,00. O regime

tributário escolhido na época da contratação do plano (3 anos atrás) prevê
tributação regressiva definitiva. Com o falecimento deste participante, a alíquota de
Imposto de Renda incidente será de:

(a) 35%
(b) 30%
(c) 25%
(d) 20%
 Questão 57

(3170) - Um participante de um PGBL possui um saldo de R$ 100.000,00. O regime

tributário escolhido na época da contratação do plano (3 anos atrás) prevê
tributação regressiva definitiva. Com o falecimento deste participante, a alíquota de
Imposto de Renda incidente será de:

(a) 35%
(b) 30%
(c) 25%
(d) 20%
 Questão 58

(4764) - Dois investimentos estão disponíveis para aplicação conforme abaixo:

Título: A Rating: AAA;
Título: B Rating: BBB.
O título A em relação ao título B:
(a) É menos arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade menor
(b) É menos arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade maior
(c) É mais arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade menor
(d) É mais arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade maior
 Questão 58

(4764) - Dois investimentos estão disponíveis para aplicação conforme abaixo:

Título: A Rating: AAA;
Título: B Rating: BBB.
O título A em relação ao título B:
(a) É menos arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade menor
(b) É menos arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade maior
(c) É mais arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade menor
(d) É mais arriscado e por isso deve apresentar
rentabilidade maior
 Questão 59

(4673) - A correlação entre o CDI e um fundo referenciado DI é:

(a) Próxima de 1
(b) Maior que 1
(c) Igual a 0
(d) Próxima de -1
 Questão 59

(4673) - A correlação entre o CDI e um fundo referenciado DI é:

(a) Próxima de 1
(b) Maior que 1
(c) Igual a 0
(d) Próxima de -1
 Questão 60

(4656) - Quanto maior for a duration de um título:

(a) Menor tenderá a ser o seu risco de mercado e, portanto, menor a sua rentabilidade
exigida
(b) Menor tenderá a ser o seu risco de crédito e, portanto, maior a sua rentabilidade
exigida
(c) Maior tenderá a ser o seu risco de mercado, e portanto,
maior a rentabilidade exigida
(d) Não existe relação entre duration e risco
 Questão 60

(4656) - Quanto maior for a duration de um título:

(a) Menor tenderá a ser o seu risco de mercado e, portanto, menor a sua rentabilidade
exigida
(b) Menor tenderá a ser o seu risco de crédito e, portanto, maior a sua rentabilidade
exigida
(c) Maior tenderá a ser o seu risco de mercado, e portanto,
maior a rentabilidade exigida
(d) Não existe relação entre duration e risco
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