Tipos de Investimentos - Fundos, Previdência e Fundos

Entrega referente à disciplina: Imobiliários

Objetivo da entrega:
Levando em consideração tudo que aprendeu na disciplina Tipos de Investimentos - Fundos,
Previdência e Fundos Imobiliários, você terá que estruturar as parcelas da carteira de Fundos,
Previdência e Fundos Imobiliários do seu cliente.

Vamos lá?

Orientações

Apenas preencha as células que estão pintadas

em azul claro, conforme a célula ao lado:

Caso necessário, você pode inserir novas linhas, mas

Observação:
não novas colunas.

1º passo:

Leia os três perfis apresentados e escolha o que você preferir para ser seu cliente.

Lembre-se que aqui não existe resposta certa, porém, o perfil que você escolher, será seu cliente nessa
entrega do seu Projeto Prático.

Aqui, todos os clientes possuem perfil Agressivo, para que você possa explorar todos os tipos de
Investimentos.

Essa foi uma prática adotada para fins educacionais.

LEMBRE-SE: É importante ressaltar que durante a carreira do Assessor de Investimentos, o mesmo

pode se deparar com clientes de perfil Conservador, Moderado e Agressivo, cada um com as suas
particularidades.

2º passo:
Insira no topo da página a parcela do patrimônio que seu cliente está disposto a investir em aplicações
financeiras
3º passo:
Colete a situação atual e a projeção de 1 ano dos indicadores sugeridos na tabela. E lembre-se de nos
contar qual fonte você utilizou!

4º passo:
Utilizando como base os indicadores que você coletou e informações qualitativas do momento atual,
faça uma interpretação do cenário Macroeconômico atual que te auxiliará na escolha de investimentos
que irão compor a carteira do seu cliente.

5º passo:
Pensando em todo o patrimônio que seu cliente possui disponível para investir em aplicações
financeiras, defina qual será o % que será alocado em Fundos.

6º passo:
Pensando em todo o patrimônio que seu cliente possui disponível para investir em aplicações
financeiras, defina qual será o % que será alocado em Fundos Imobiliários.

7º passo:
Pensando em todo o patrimônio que seu cliente possui disponível para investir em aplicações
financeiras, defina qual será o % que será alocado em Previdência.

8º passo:
Preencha a tabela com as informações solicitadas dos ativos que você escolheu para fazer parte da
parcela de Fundos da carteira de seu cliente.

ATENÇÃO: Ao justificar suas escolhas, é importante que você saiba explicar o motivo desse ativo fazer
sentido para os objetivos de seu cliente. Além disso, ao fazer a análise do risco dos ativos, leve em
consideração para qual perfil esse fundo é recomendado e os tipos de ativos no qual o mesmo investe.

9º passo:
Preencha a tabela com as informações solicitadas dos ativos que você escolheu para fazer parte da
parcela de Fundos Imobiliários da carteira de seu cliente.

ATENÇÃO: Ao justificar suas escolhas, é importante que você saiba explicar o motivo desse ativo fazer
sentido para os objetivos de seu cliente. Além disso, ao fazer a análise do risco dos ativos, considere
quais os tipos de ativos no qual o mesmo investe, qual a perspectiva para esse tipo de fundo, levando
em conta o cenário macroeconômico atual, etc.

10º passo:
Preencha a tabela com as informações solicitadas dos ativos que você escolheu para fazer parte da
parcela de Previdência da carteira de seu cliente.

ATENÇÃO: Ao justificar suas escolhas, é importante que você saiba explicar o motivo desse ativo fazer
sentido para os objetivos de seu cliente. Além disso, ao fazer a análise do risco dos ativos, leve em
consideração para qual perfil esse fundo é recomendado e os tipos de ativos no qual o mesmo investe.

11º passo:
Uma boa prática que sugerimos é que você junte essa aba com todas as demais etapas do Projeto
Prático de outras disciplinas.
Consolide tudo em um só documento. Isso facilitará suas tomadas de decisão.

Para fazer isso, siga os seguintes passos:

1º passo: abra a sua Planilha Consolidada (onde você consolidará todas suas entregas)
2º passo: clique com o botão direito em cima do nome da aba "Entrega Fundos, Prev e FIIs"
3º passo: clique em "Mover ou Copiar"
4º passo: no campo "Para pasta", selecione o nome da sua Planilha Consolidada
5º passo: clique em "Ok"
Escolha um dos investidores abaixo para você assessorar durante essa entrega do s

José Oliveira:

José Oliveira tem 44 anos, é casado em regime de comunhão parcial de bens e tem dois filhos. Até o fim do ano passado, e

Após se desligar da corretora, ele decidiu tirar um ano sabático com a família nos Estados Unidos. Ele foi aprovado no proc

As necessidades declaradas por José em uma breve conversa com a assessoria de investimentos em que você trabalha fora

Além disso, ele também deseja alocar parte de seus recursos de forma a ter alguns rendimentos periódicos que lhe permit

Se os filhos, com 9 e 12 anos, respectivamente, gostarem da experiência internacional, José proporá a eles que cursem alg

Finalmente, José deseja alocar capital em aplicações que lhe permitam multiplicar seu patrimônio. Após conduzir entrevist

Patrimônio que José possui disponível para aplicações financeiras: R$ 28 milhões.

Paula Silva:

Paula Silva tem 32 anos e é gerente e marketing em uma multinacional do setor de alimentos. É solteira, sem filhos, e mor

Paula é filha de um empresário dono de uma indústria fabricante de móveis e pisos de madeira que atende boa parte da r
R$ 12 milhões.

Há alguns anos, levemente frustrada com sua carreira, ela vem pensando em uma mudança brusca. Desde muito jovem, P
uma instituição privada.

Ela procurou um escritório de assessoria de investimentos, pois quer investir seu patrimônio da forma mais eficiente possí

O primeiro deles é ter rendimentos mensais para se manter durante todo o curso, bancando aluguel, mensalidade da facu

Além disso, Paula deseja multiplicar parte de seu patrimônio para, depois de completar a graduação e a especialização, ab

Outro objetivo dela é garantir uma aposentadoria tranquila, vivendo de renda com conforto.

Paula se considera uma pessoa de perfil arrojado, com tolerância elevada ao risco, e ainda não faz planos de poupança par

Patrimônio que Paula possui disponível para aplicações financeiras: R$ 12 milhões.

Rubens Sousa:
Rubens Souza tem 20 anos e, como prêmio por ter sido aceito em uma universidade americana no Vale do Silício, recebeu

A doação dos R$ 10 milhões foi feita pelo pai de Rubens com algumas condições. Em primeiro lugar, o pai não custeará ne

O objetivo de Rubens, se possível, é permanecer nos Estados Unidos para tentar, de lá, criar sua empresa.

Rubens considera que o fato de ser jovem lhe beneficia ao investir, pois acredita que, por ainda faltarem muitas décadas p

Seus objetivos primordiais são: arcar com as despesas de sua formação acadêmica, bem como as demais necessidades me

Patrimônio que Rubens possui disponível para aplicações financeiras: R$ 10 milhões.

Informe aqui qual foi o investidor que você

escolheu para ser seu cliente:

Insira aqui o patrimônio que seu cliente está

disposto a investir em aplicações financeiras:

Informe a situação atual e as projeções dos seguintes indicadores: (1,0 pontos)

Indicador Macroeconômico Fonte da situação atual Situação Atual Fonte da Projeção de 1 ano

PIB - Brasil:

Taxa de Desemprego - Brasil

IPCA

IGP-M

Selic

Ibovespa

S&P 500

Taxas de Câmbio (EUR e

USD)

Utilize os indicadores apresentados no cenário atual e faça uma interpretação do c

Insira aqui sua interpretação sobre o momento macroeconômico atual em até 200 palavras (caso o cenário macoreconôm

Com base no que aprendeu nesta disciplina, apresente qual será o % da carteira do
Em % Em R$
% de Fundos de R$ 0.00
Investimento
R$ 0.00
% de Fundos Imobiliários
R$ 0.00
% de Previdência

ATENÇÃO: É obrigatória a escolha de pelo menos 1 ativo de cada classe apresentada, ou seja, pelo menos um Fundo, um
O não preenchimento de um dos quadros implicará em diminuição da nota final do Projeto Prático.

Agora que já decidiu qual será o % de Fundos na carteira do Investidor, mostre qua
Sinta-se à vontade para adicionar/subtrair linhas, de acordo com a quantidade de ativos que você escolher
Subcategoria do Estratégia utilizada Está disponível em
Nome do Fundo
Fundo pelo fundo qual(is) plataforma(s):

Fundo A Renda Fixa Referenciado

Fundo B Multimercado Long Biased

Fundo C Renda Variável Market Timing

Fundo D Cambial Cambial

Fundo E Renda Fixa Simples

Fundo F Multimercado Macro

Fundos
10%
20%
10%

20%
25%

15%

Fundo A Fundo B Fundo C Fundo D Fundo E Fundo F

Agora que já decidiu qual será o % de Fundos Imobiliários na carteira do Investidor

Sinta-se à vontade para adicionar/subtrair linhas, de acordo com a quantidade de ativos que você escolher

Nome do Fundo Imobiliário Subcategoria do

Estratégia utilizada
Dividend Yield
Fundo pelo fundo

Fundo J Lajes Corporativas XXX

Fundo K Papéis XXX

Fundo L Agência XXX

Fundos Imobiliários
25%
35%
 Fundos Imobiliários
25%
35%

40%

Fundo J Fundo K Fundo L

Agora que já decidiu qual será o % de Previdência na carteira do Investidor, mostre

Sinta-se à vontade para adicionar/subtrair linhas, de acordo com a quantidade de ativos que você escolher

Nome do Fundo de Subcategoria do Estratégia utilizada Está disponível em

Previdência Fundo pelo fundo qual(is) plataforma(s):

Fundo G Renda Fixa Referenciado

Fundo H Renda Fixa Simples

Fundo I Multimercado Macro

Previdência
30%
35%

35%

Fundo G Fundo H Fundo I

nte essa entrega do seu Projeto: (1,0 pontos)

s. Até o fim do ano passado, ele era sócio de uma grande corretora, da qual se desligou vendendo as ações que possuía para o bloco contr

dos. Ele foi aprovado no processo seletivo para um MBA no vale do silício. Sua intenção, depois desse período de dedicação aos estudos,

tos em que você trabalha foram variadas. Em primeiro lugar, ele deseja proteger parte de seu capital como reserva de segurança, tendo e

tos periódicos que lhe permitam sustentar o padrão de vida da família durante os primeiros anos como empreendedor.

proporá a eles que cursem alguma Universidade nos Estados Unidos. Ele também deseja alocar capital tendo em vista esse objetivo.

ônio. Após conduzir entrevistas e aplicar questionários, a assessoria enquadrou o perfil de Paulo na categoria “arrojado”, com tolerância a

. É solteira, sem filhos, e mora sozinha em um apartamento alugado. Atualmente, ela trabalha em regime CLT e tem renda mensal de R$ 1

ra que atende boa parte da região centro-oeste do Estado de São Paulo. Ela não demonstra interesse em assumir os negócios da família. P

brusca. Desde muito jovem, Paula alimentava o desejo de ser médica, mas devido a várias impossibilidades à época do vestibular, ela aban

da forma mais eficiente possível, para atingir alguns objetivos.

aluguel, mensalidade da faculdade e todas as demais despesas mensais, dado que o curso é integral e ela não poderá exercer nenhuma ou

duação e a especialização, abrir uma clínica. Ela estima que levará 10 anos para que isso aconteça.

o faz planos de poupança para a aposentadoria.

na no Vale do Silício, recebeu do pai R $ 10 milhões. Rubens pretende cursar ciências humanas, para depois graduar-se em Administração

o lugar, o pai não custeará nenhuma das despesas do filho durante a faculdade, incluindo os custos dos estudos. Além disso, essa quantia

sua empresa.

da faltarem muitas décadas para ele pensar em se aposentar, pode ser o mais arrojado possível. Ele pretende investir apenas no mercado

o as demais necessidades mensais (moradia, alimentação etc.), e investir o restante para ter uma boa reserva que será injetada na empres

res: (1,0 pontos)

Projeção - 1 ano

a interpretação do cenário macroeconômico no momento em que vivemos: (1,0 pontos)

caso o cenário macoreconômico tenha se mantido, apenas replique a sua entrega anterior):

rá o % da carteira do seu investidor que será alocado nas seguintes classes:

a, pelo menos um Fundo, um Fundo de Previdência e um Fundo Imobiliário.

Prático.

vestidor, mostre qual será a distribuição dos ativos: (2,0 pontos)

Justifique a escolha desse Fundo Faça uma análise do risco desse

Liquidez (ex.: D+60) Aplicação mínima
em até 50 palavras ativo em até 50 palavras

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

 Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

arteira do Investidor, mostre qual será a distribuição dos ativos: (2,0 pontos)

Está disponível em Faça uma análise do risco desse

Liquidez (ex.: D+60) Aplicação mínima
qual(is) plataforma(s): ativo em até 50 palavras
o Investidor, mostre qual será a distribuição dos ativos: (2,0 pontos)

Justifique a escolha desse Plano

Liquidez (ex.: D+60) Aplicação mínima PGBL x VGBL e regime tributário em até 50
palavras
uía para o bloco controlador. A operação lhe rendeu R$ 20 milhões. Antes da operação, José já possuía R$ 8 milhões investidos em aplica

dicação aos estudos, é empreender. José entende de tecnologia e finanças e tem ideias para uma fintech na área de crédito.

de segurança, tendo em vista os fluxos de caixa incertos da fase inicial de seu empreendimento.

or.

a esse objetivo.

ado”, com tolerância arisco acima da média.

renda mensal de R$ 12.000. Seus gastos mensais fixos são de R$ 10.000.

negócios da família. Pensando nisso, o pai de Paula deixará o controle de seus empreendimentos para o irmão mais novo dela, e antecipa

o vestibular, ela abandonou o sonho. Agora, diante da possibilidade de obter rendimentos que a sustentem, Paula decidiu abandonar a ca

á exercer nenhuma outra atividade.

se em Administração de Empresas.

m disso, essa quantia já inclui o auxílio que o pai havia prometido para que o filho desse início a uma startup depois de se formar.

r apenas no mercado brasileiro, buscando uma boa diversificação para sua carteira.

rá injetada na empresa. Ele deseja ainda usar parte dos recursos como reserva de segurança, e outra parte para investir pensando na apo

0 pontos)
 % da carteira de Fundos (a soma deve
Benchmark do fundo Taxas do fundo
ser 100%)

10%

10%

20%

15%
 25%

20%

100%

Justifique a escolha desse Fundo em

Benchmark do fundo Taxas do fundo
até 50 palavras

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

 Faça uma análise do risco
Justifique a escolha desse
desse ativo em até 50 Benchmark do fundo
Fundo em até 50 palavras palavras

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

Escolhi esse Fundo porque...

R$ 8 milhões investidos em aplicações financeiras diversas.

h na área de crédito.

irmão mais novo dela, e antecipará a transmissão da parte dela no patrimônio, um valor equivalente a

em, Paula decidiu abandonar a carreira e ingressar em um curso de Medicina, no qual foi aprovada, em
tup depois de se formar.

te para investir pensando na aposentadoria, daqui a pelo menos 30 anos.

Em R$

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00

R$ 0.00
 R$ 0.00

R$ 0.00

Total - Check
OK

% da carteira de FIIs (a soma

Em R$
deve ser igual a 100%)

35% R$ 0.00

40% R$ 0.00

25% R$ 0.00

100% Total - Check

 OK

% da carteira de Previdência (a
Taxas do fundo Em R$
soma deve ser 100%)

35% R$ 0.00

35% R$ 0.00

30% R$ 0.00

100% Total - Check

OK