Prova

Nome: Miquéias dos Santos Paixão

Curso: Engenharia Química
Sites recomendados: Infomoney; blog Rico; Suno research; clube do valor; BTG
Pactual Digital; toro investimentos.
Seção 1 

1. Qual dos investimentos a seguir é livre de imposto de renda?

a) CDB.

b) Tesouro Direto.

c) Ações.

d) LCI.

2. Quanto à liquidez, qual dos ativos a seguir apresenta maior volatilidade?

a) Ações.

b) Fundos imobiliários.

c) Imóveis. 

d) Caderneta de poupança.

3. Qual dos investimentos abaixo não faz parte dos investimentos de renda
fixa:

a) LCI.

b) Tesouro direto.

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c)  Letra de câmbio.

d) ETF’s.

4. Explique o que são títulos públicos e suas principais diferenças dos títulos
privados.

Títulos públicos são ativos que possuem renda fixa e tem por objetivo conseguir
recursos financeiros para o Governo Federal, que consequentemente, ele irá
financiar atividades em áreas que a população brasileira precisa, desde da saúde,
infraestrutura a educação, além de, auxiliar a pagar a dívida pública.

Títulos de crédito providos do governo, são títulos públicos, já títulos de créditos

emitidos por empresas privadas, são títulos privados. Vale lembrar que, título
público é assegurado pelo Tesouro Nacional e os títulos privados são assegurados
pelo Fundo Garantidor de Crédito.

5. Explique o que é necessário ser feito antes de aplicar seu dinheiro em um

investimento.

Montar uma base de segurança, que seria o fundo de emergência/oportunidade,

que seria calcular os seus custos mensais multiplicados pela quantidade de meses
que você pretende ficar assegurado com o seu dinheiro sem depender de
financiamento.

Depois de calcular esse valor, tens que pensar em qual aplicação mais se vincula a
você, lembrando que tem que ser com alta liquidez e segurança. Como exemplo,
liquidez diária, Certificado de Depósito Bancário(CDB), Fundos de Renda Fixa
(Fundos DI) ou Tesouro Selic.

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É interessante também pensar em longo prazo, e temos as seguintes aplicações:
ações, fundosco imobiliários, fundos, tesouro IPCA e também tem algumas
previdências.

Seção 2

1. A modalidade de investimento em ações que visa a compra e venda a médio

prazo é conhecida como?

a) Buy and Hold.

b) Swing Trade.

c)  Day Trade.

d) Month Trade.

2. O que é mercado fracionário?

a) Investimentos voltados à compra de ativos agrícolas.

b) Possibilidade de compra de ativos no exterior.

c) Possibilidade de compra de ações individuais.

d) Fundos investidores que administram partes de várias empresas.

3. Os ativos apresentam diferentes características em relação à renda

esperada, à emissão e ao prazo de resgate. Se quisermos investir em um título
público prefixado, devemos optar por uma:

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a) Letra do tesouro nacional.

b) Nota promissória mercantil.

c) Letra de crédito imobiliário.

d) Nota do tesouro nacional, série B.

4. Explique o que são investimentos em commodities, seus riscos, suas

rentabilidades e para qual perfil de investidor é recomendado.

Investimentos em commodities é a apostar no mercado de produtos “in natura”.

Esse mercado possui grandes rentabilidades e é muito oscilatório, e para quem quer
investir nele, no Brasil, é através de contratos que se faz no mercado futuro, por
meio da BM&F, em que se aposta na variação
do preço de um produto vendido. Ressaltando
que, é um investimento de altas rentabilidades
e também possui riscos altos, devido ao fato
de oferta e demanda, alto nível de estocagem,
especulação financeira entre outros. Para
isso, é aconselhado um perfil de investidor
instruído, que saiba gerir seu capital, devido a
variação do mercado. Sendo assim, se trata
de um perfil que já está a um tempo no
mercado e que investe em renda variada, pelo
fato de ter conhecimento na área.
Commodity de soja e sua variação de
mercado durante um mês.

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5. Cite os tipos de fundos existentes no mercado e quais deles são mais
recomendados para um investidor de perfil arrojado.
Recomendados para um perfil

Fundos Arrojado Moderado Conservado

r

Fundos de renda fixa Não Não Sim

Fundos de ações Sim Sim Não

Fundos Não Sim Não

multimercados

Fundos imobiliários Sim Sim Não

Fundos cambiais Sim Sim Não

Fundos Não Sim Sim

referenciados

Fundos da dívida Não Sim Sim

externa

FIC (Fundo de Sim Sim Sim

Investimento em
Cotas)

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Case:
Você acaba de ser contratado por uma famosa corretora de valores para
trabalhar como assessor de investimentos júnior, o qual opera carteiras de até R$
10mil. O seu superior é um assessor sênior que trabalha no ramo de investimento
há mais de 20 anos, sendo um dos mais conhecidos na empresa. Repentinamente,
o seu chefe recebe uma informação importante e precisa deixar a cidade em que
mora para resolver problemas relacionados à empresa. Com isso, ele não poderá,
por tempo indeterminado, arcar com os seus clientes e decide fazer um teste com
você, colocando sob sua responsabilidade o dinheiro de dezenas de pessoas. 
Um cliente decide entrar em contato com a corretora que você trabalha para
começar a fazer seus investimentos, visto que ele acredita na recuperação
econômica durante os próximos meses com a chegada da vacina da Covid-19.
Dessa forma, o cliente lhe concede uma quantia para que a corretora invista em seu
nome. Tendo isso em mente, você deverá escolher quais são os investimentos mais
adequados e quanto irá investir em cada um, seja ele de renda fixa ou de renda
variável, tendo em vista o perfil de investidor do seu cliente. As suas escolhas
devem ser justificadas de acordo com a necessidade do cliente, com seu perfil e
com o atual momento econômico. Para isso, você terá 42h para resolução do case.
Obs: Em virtude das grandes oscilações do mercado, não há como encontrar
uma carteira real para seu cliente. Portanto, você irá fazer uma carteira ideal,
considerando que haja poucas ou nenhuma mudança no mercado, ou seja,
aproxime os valores. O participante não poderá fazer modificações nas despesas do
cliente.

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 Seu cliente se chama Emanuel, tem 60 anos e é casado, tem quatro filhos e
três netos, possui elevado custo de vida e seu perfil é conservador. Emanuel contou
à corretora que tem um grande sonho de viajar pela Europa com sua grande família
em até três anos, já que sua filha caçula irá se formar em breve e por isso iriam
comemorar durante as férias. Porém, percebeu que os custos da viagem são bem
elevados, e a agência de turismo estipulou o valor de R$150.000,00 para o passeio
de todos os seus familiares.
Diante dessa situação, pedimos para que Emanuel listasse todas as suas despesas
a fim de que pensássemos com mais clareza em como podemos ajudar a realizar
esse grande sonho dele no prazo de três anos.
Despesas: 
Salário: R$ 13.000,00
● Aluguel – R$2500,00; 
● Supermercado – R$3000,00; 
● Combustível – R$150,00; 
● Água – R$200,00;
●  Luz – R$400,00;
●  Telefone – R$150,00; 
● Internet – R$100,00;
●  Lazer – R$3000,00

Gastos mensais = R$9500,00

Acumulo = R$3500,00 / mês
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Período esperado = 3 anos = 36 meses
Fórmula para o cálculo: M = C [(1/i)(1+i)^n]
M = Montante; C= Capital que vai ser investido por mês; i = taxa a.m

Se caso o Sr. Emanuel optasse por aportar R$3500,00 todo mês, durante 36 meses,
tem que se achar um rendimento com de aproximadamente 5,81%, contanto uma
taxa de administração de 0,05% e a inflação baseada no quanto se fechou em 2020
(4,52%), para assim alcançar a meta de R$150000,00.
Taxa: Administração (0,05%); Inflação (4,52%)
Aportamento mensal Taxa de rentabilidade (%) Resultado
R$3500,00 5,81 R$ 150.129,67
R$3250,00 6,225 R$150.026,65
R$3000,00 6,669 R$ 150.025,14
Fonte: Calculador de rendimentos
Sendo assim, em renda fixa não é possível fazer essa ação, devido ao fato de não
existir um rendimento de 1% ao mês em renda fixa. Talvez seria possível se fosse
em renda variável, porém, o perfil do cliente é conservador.

Mas se caso fosse montar uma carteira, que chegue a um valor mais próximo, seria
da seguinte maneira:

 70% de investimento no LC SANTANA CFI - FEV/2024

 20% em investimentos ARX Elbrus Advisory Debêntures Incentivadas FIC FIM
CP e BTG Pactual Crédito Corporativo I FIC FI RF Crédito Privado
 10% em Selection FIC FI Renda Fixa CP LP

Declaro que as respostas apresentadas são de minha autoria, não contendo

material copiado no todo ou em parte quaisquer de outras fontes.

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