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1.3 - Como investir com a esquerda no poder? Conheça os ativos reais / Alternativos
09
Se você investidor, busca emoções, vá direto para um cassino.
Faz sentido mudar a carteira de
acordo com o candidato vencedor?
Paul Samuelson, um dos maiores economista da história, tem
uma ótima frase: “Investir deve ser mais como ver a tinta secar ou assistir a grama crescer. Se você
quer emoções, pegue seu dinheiro e vá para Vegas”.
Nas eleições presidenciais 2022 muitas pessoas “apostaram” em quem iria ganhar, vimos muitos
gestores profissionais e leigos cometendo exatamente o mesmo erro: “ tentando acertar” quais
tipos de investimentos se beneficiarão das eleições, e isso reduz suas chances de obter bons
resultados, sendo assim, a Royal se preocupou em antecipar resultados, não candidatos.
É natural que as pessoas achem que precisam comprar na bolsa, as ações que mais sobem, mas nós
da Royal recomendamos a todos os grandes investidores que isso não funciona, pois antecipar os
movimentos aleatórios do mercado é impossível, é muito mais fácil e lucrativo antecipar os bons A fórmula é simples.
resultados dos bons negócios. Não precisamos acertar os resultados das eleições para ganhar A fórmula é ganhadora.
dinheiro, pelo contrário, vamos ganhar dinheiro em empresas que não dependem dos resultados
Junte-se a nós.
das eleições para ter crescimento de resultados e lucros. Pois, a longo prazo, cotações seguem
resultados.
1.2- Lula presidente, e agora? Brasil decola ou afunda?
Após a conclusão das eleições presidenciais, o ex-presidente Luiz Inácio Lula da Silva foi eleito
presidente do Brasil e, a partir de 1 de janeiro de 2023, presidirá o País em seu terceiro mandato.
Sendo assim, antes mesmo de ser diplomado já observamos impactos na bolsa brasileira, os ativos
brasileiros tiveram desempenho fraco e inferior ao dos mercados globais, o Ibovespa caiu 4,5% e o
real desvalorizou 2,5%, depois do discurso do Lula, repetidamente, sobre o teto fiscal e ignorando o
efeito das suas falas no mercado financeiro, os ativos da bolsa de valores brasileira perdem cada vez
mais dinheiro.
Esse deve ser o comportamento do mercado nos próximos dias, e as ações das estatais devem
continuar voláteis, dada a persistente incerteza em relação às suas políticas futuras. Acreditamos
que a volatilidade pode seguir alta e talvez aumentar nas próximas semanas, dada a incerteza
quanto à política fiscal do novo governo, bem como quais serão os nomes da nova equipe
econômica de Lula.
70,00
60,00
+3,00 +0,50
+1,92
+3,97 +1,30 +1,00 +1,20
50,00
-3,77
+7,53
+5,09 -3,59 -3,90
40,00
+6,07
-0,13
+3,96
+4,60 +2,70
30,00
+3,20
+5,76
20,00
+3,05 +1,14
+4,39 +1,39
10,00
Crescimento Diminuição
Por fim, reforçamos diligência e cautela nas movimentações e rebalanceamentos das carteiras, prevendo um cenário volátil, que pode
trazer riscos adicionais a investimentos realizados sem estratégia e planejamento. Liquidez acima da média, eficiência de custos e
diversificação se fazem ainda mais necessárias nas carteiras daqui em diante.
Para entender a lógica do comportamento da nossa economia nas últimas décadas e os seus impactos políticos, vamos analisar a
variação do PIB (Produto Interno Bruto) desde 1995, primeiro ano de governo de Fernando Henrique Cardoso, até o atual governo de
Jair Bolsonaro conforme acima.
Uma boa análise econômica leva em consideração o resultado primário dos governos – que aponta a
diferença entre arrecadação e gastos.
Uma política econômica com maiores gastos públicos (caso
de uma política pela esquerda), é gerada uma série de problemas para o País, levando ao
empobrecimento. No que tange os investimentos, a grande maioria se valoriza quando os juros
caem. E para termos juros baixos, o governo com política econômica de gastos públicos mais
enxuta, ou, pelo menos, deve haver um equilíbrio nas políticas públicas.
1.3 - Como investir com a esquerda no poder?
E como as expectativas para os próximos 12 meses não são as melhores, é possível afirmar que 2023
é o ano dos ativos reais/alternativos. Dentro desse contexto, o melhor a se fazer para blindar/
proteger seu patrimônio, obter ganhos reais é investir em ativos reais, também conhecidos como
ativos alternativos. Isso porque esse tipo de ativo tem atrelamento ao CDI e no momento de sua
originação são consideradas possibilidades que possam interferir na rentabilidade como a própria
inflação, a valorização do dólar, entre outros fatores.
Mas será que isso é verdade? Quer um exemplo de que ativos reais é a melhor alternativa para
proteger o patrimônio da sua família
Quem investe em ativos reais relacionados com o setor imobiliário, certamente ganhará com o
aumento da inflação, pois está impactando nos preços dos imóveis e também dos aluguéis,
gerando mais retorno para o investidor.
Há já sei... ainda não está satisfeito somente com esse
exemplo correto? Pois bem, vamos avaliar outros cenários, pois acredito que quebrar paradigmas
na vida das pessoas que estão acostumadas com o tradicional, seja, realmente, um GRANDE DESAFIO
Para efeito de comparação, no segundo semestre do ano passado, enquanto muitos enfartavam
com perdas originadas pela volatilidade da bolsa ou se CONFORMAVAM EM PERDER MENOS NA RENDA
FIXA, investidores que aplicaram recursos em precatórios federais dois anos antes, receberam seus
investimentos de volta com mais de 16% de rentabilidade. Isso em um momento em que a inflação
acumulada de 12 meses ainda estava na casa dos 8%. É mole ou quer mais?.
Infelizmente o que
mais acontece é que boa parte dos cidadãos considera que PROTEÇÃO DO PATRIMÔNIO só é
interessante para quem tem “MUITO” o que PROTEGER, mas isso não é verdade. Mas uma das
principais perguntas também que uma pessoa deveria se fazer na vida além daquela clássica “como
construir meu patrimônio?” deveria ser COMO PROTEGER SEU PATRIMÔNIO? Pois a GERAÇÃO DE RIQUEZA
passa pela valorização da própria riqueza. Logo, quem não valoriza o pouco que tem, dificilmente
vai conseguir multiplicar e transformar o pouco em muito.
Não importa o tipo de ATIVO REAL/
ALTERNATIVO, seja ele: Obra de arte, royalties musicais, ativos judiciais, imobiliário e etc... Qualquer
um deles pode oferecer RENTABILIDADE REAL, com SEGURANÇA de uma renda fixa e SEM A
VOLATILIDADE E VULNERABILIDADE DA RENDA VARIÁVEL. Não há dúvidas de que no mundo financeiro os
ATIVOS REAIS são a tão almejada “SOLUÇÃO” para os investidores.
2023: O ano dos
ativos reais
ativos costumam servir como verdadeiro PORTO SEGURO para INVESTIDORES. Quando falamos de um cenário de
alta de preços, “ATIVOS REAIS” se destacam, pois podem PROTEGER sua carteira da inflação, como também trazer
BOA RENTABILIDADE.
verdadeiros “portos seguros” em momentos de estresse, especialmente como o atual, onde que em
casos de ativos monetários (como o próprio papel moeda e os títulos públicos) se tornam cada vez
menos valorizados.
Quer um exemplo?
Alguns dos índices que estão ligados a ela são a taxa de desemprego do país, o PIB, a inflação, a
quantidade de indústrias, etc. Dessa forma, investir nos ativos reais significa investir diretamente na
economia real e gerar mais benefícios para a sociedade como um todo, ajudando a acelerar a nossa
atividade econômica.
Os Ativos Reais são uma classe de ativos (bens, direitos, valor e crédito a
receber) que estão diretamente relacionada à movimentação da economia real, portanto, no
mercado financeiro os investimentos estão ligados a títulos e contratos, como os produtos de renda
fixa ou ações. Na economia real o investidor aplica dinheiro em ativos que irão ajudar a impactar
positivamente a sociedade.
2.3 - Um breve HISTÓRICO dos INVESTIMENTOS no Brasil
Caro investidor, já parou para pensar o quanto a transformação digital mudou e/ou impactou sua
vida, rotina, cultura e etc.?
Também chamada por alguns como a era da produtividade, a era digital permite a incorporação de
tecnologias que otimizam o tempo de trabalho, e traz consigo incentivo à inovação e criatividade,
agilidade nas entregas e flexibilidade para se adaptar às constantes mudanças no mercado e nos
hábitos dos consumidores.
Por meio do uso de tecnologias que facilitam e automatizam tarefas, a transformação digital
proporciona a otimização dos processos empresariais e praticidade no nosso dia a dia. Dessa forma,
com a tecnologia impactando profundamente nosso dia a dia, e de forma cada vez mais acelerada,
você achou que não impactaria no MUNDO DOS INVESTIMENTOS?
Costumo dizer que existem 3 fases fundamentais dos investimentos no Brasil, que demonstram a
evolução do mercado financeiro:
E surgi as plataformas de arquitetura aberta – Home Broker, sendo assim, os brasileiros passaram a
ter acesso às possibilidades vigentes de investimentos direto em papéis negociados em bolsa e até
fundos de investimento que não se estabeleciam por meio de seus bancos.
Nesta época em 2003, as taxas de juros estavam na casa dos 26%, portanto, educar o investidor
acerca da importância de alocar Investimentos alternativos, lastreados em Ativos Reais, na sua
carteira, era praticamente impossível.
2.3.2 – 2º FASE - Fase da Desbancarização
O ano de 2008 foi marcado por mais uma crise econômica, ligada ao mercado financeira, que ficou
conhecida como crise do sub-prime, quem não se lembra da quebradeira dos bancos americanos?
Nesta época se iniciou uma transição no qual os ATIVOS REAIS/ALTERNATIVOS começaram a se tornar
um pouco mais conhecidos no mercado, apesar ainda distantes da realidade e das possibilidades
de investimentos dos mesmos, essa mudança foi impulsionada pelos investidores após esse marco,
para que os mesmos fugissem da dinâmica tradicional dos grandes bancos e vislumbrassem novos
horizontes de aplicações financeiras.
A finalidade era mostrar ao investidor que ele poderia, sim, investir melhor seu capital, fora do
MODELO TRADICIONAL das instituições bancárias.
É marcado, então, o período da desbancarização,
que abriu um leque de oportunidades para novos produtos de investimentos.
2.3.3 – 3º FASE - Fase da Desintermediação
A partir de 2017 foram criadas muitas legislações e regulamentações que flexibilizaram a forma de
investir, por isso chamamos essa fase de desintermediação.
Essa nova era é exatamente o que
vivenciamos hoje e é caracterizada, portanto, pelas oportunidades trazidas pela internet e
inovações tecnológicas, além de um escopo regulatório da CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
favorável a evolução.
Com a transformação digital, tudo na nossa vida hoje está se tornando mais rápido,
desburocratizado e, portanto, com acesso mais fácil e direto, e essa mudança também chegou até o
mundo dos investimentos, sendo assim , com o surgimento de novas tecnologias, ancoradas no
fenômeno “Fintech”, são encontradas as melhores oportunidades de geração/construção de riqueza
no Brasil.
A era digital trouxe consigo ferramentas tecnológicas, proporcionando uma DISRUPÇÃO DOS
INVESTIMENTOS, que proporcionam um acesso direto para o investidor à produtos da Economia Real,
como os Ativos Reais/Alternativos.
2.4 - Qual o papel dos ATIVOS REAIS numa CARTEIRA DE
INVESTIMENTOS?
Mas a democratização dos acessos a esses investimentos tem ganhado muita força através da
transformação digital, hoje o investidor de varejo (como você), pode investir em ativos reais e
diversificar sua carteira.
Assim como toda premissa de um bom investidor, temos que sempre
atrelar nossos investimentos com objetivos (curto, médio e longo prazo), no caso dos ATIVOS REAIS,
objetivos de médio e longo prazos, com essas informações levantadas, avalie o seu perfil de
investidor alinhados com os seus objetivos, e posteriormente encontrar a melhor plataforma de
investimento em ativos reais.
À medida que as alocações crescem, os investimentos alternativos assumem um papel cada vez mais
importante nos portfólios. Diante dos desafios que hoje enfrentamos, nunca foi tão importante
termos um enfoque flexível, disciplinado, integrado, com recursos de tecnologia, transparente e
baseado em um relacionamento fiduciário.
2.4.3 ATIVOS REAIS no BrASIL e no MUNDO
Após a CVM (Comissão de Valores Imobiliários) regulamentar a operação de crowdfunding de
investimentos no Brasil em 2017 a situação ganhou uma proporção muito maior, pois, projeções
indicam que até o ano de 2025 esse modelo de financiamento possa atingir a marca de 90 bilhões
de dólares em arrecadações no mundo todo, e que o Brasil tem potencial para representar ao
menos 10% disso.
De acordo com uma pesquisa realizada pela PwC, em 2016 o mercado de ativos reais já havia batido
a marca de $7,7 trilhões em investimentos.
Para a BlackRock o volume de recursos alocados em
investimentos alternativos vai triplicar nos próximos anos, e o Brasil será um dos grandes destaques
nessa tendência, segundo dados divulgados pela própria CVM, o número de plataformas que
oferecem esse tipo de serviço no Brasil passou de apenas quatro em 2016 para 26 em 2019, e
grandes gestoras globais passaram a olhar com mais atenção esse segmento.
Sendo assim, podemos citar a Black Rock, maior gestora de recursos do planeta, que vê nos
alternativos uma enorme avenida de crescimento para quem busca retornos mais elevados, sem os
riscos do mercado financeiro.
Euforia
Ansiedade
Negação
Emoção
Uma coisa é fato, se você não mudar seu sistema de crenças, não procurar compreender e entender
Medo
o seu próprio perfil de tomada de decisão quando o assunto é o dinheiro, viverá um ciclo contínuo Otimismo
Excitação
de autossabotagem, pois são suas emoções, impulsos, que estão determinando suas escolhas Alívio
Pânico
financeiras, a maioria das nossas decisões são realizadas pelo nosso subconsciente, sendo assim, é Esperança
Otimismo Desânimo
necessário que identifique e investigue seus propósito e emoções mais profundos, para vencer seus
medos e reprogramar suas crenças.
Depressão
Período de Maior Oportunidade
Neste processo de autoconhecimento, outra qualidade imprescindível que deverá ser desenvolvida
é a inteligência emocional, não é à toa que a inteligência emocional é uma qualidade bastante
apreciada nos mundos dos investimentos, pois pessoas inteligentes e resilientes assumem o
controle de suas emoções e tomam decisões mais assertivas, e seguramente melhoram sua saúde
financeira, é importante realçar que o próprio mercado financeiro se comportam com base também
nas emoções das pessoas conforme ilustra a figura ao lado:
Identifique os gatilhos que o fazem gastar , procure compreender o motivos dos conceitos que
possui hoje sobre DINHEIRO para que possa ser capaz de controlar suas emoções e tomar decisões
mais racionais e eliminar o ciclo da frustração na sua vida quando o assunto é FINANÇAS.
3.3 Compreenda A SUA JORNADA de ciclo de VIDA FINANCEIRO
Caro INVESTIDOR! Já parou para pensar que a sua vida financeira pode ser composta de ciclos que são
comuns a mais de uma pessoa? Pois é! Entender essa evolução é um dos passos mais importantes na
acumulação de patrimônio.
Pense na sua vida financeira como um gráfico, sendo assim, se separarmos em etapas, podemos
identificar fases claras que ajudam a entender em que estágio desse ciclo você está.
É fundamental ter uma visão de longo prazo (20, 30, 40 anos ou mais) e manter a constância nos
aportes mensais, deixando o poder dos juros compostos atuar a favor da sua vida financeira,
portanto, identifique seu estado atual e desenvolva planos de ações que irão de encontro aos seus
O ciclo de vida financeiro não é uma ciência exata, mas uma “aproximação”, ou seja, uma referência,
de como você pode aumentar suas reservas de capital ao longo do tempo, e independente do
A expectativa de vida nunca foi tão alta na história e já está comprovado que os sistemas de
garantir um bom nível de vida no futuro, é preciso construí-lo agora, outro importante fator é
patrimônio.
Tudo que você fala de forma verbal ou não, tudo que você pensa ou sente com relação ao dinheiro
fazem parte da estrutura do modelo mental de riqueza ou de pobreza que produz suas crenças,
pois, ou VOCÊ CONTROLE seu dinheiro ou ELE te CONTROLA.
Defina uma meta alcançável, com objetivos mensuráveis, mas ao mesmo tempo que seja uma meta
desafiadora.
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