Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
º 45
DIÁRIO DA REPÚBLICA
ÓRGÃO OFICIAL DA REPÚBLICA DE ANGOLA
Preço deste número - Kz: 170,00
Toda a correspondência, quer oficial, quer ASSINATURA O preço de cada linha publicada nos Diários
relativa a anúncio e assinaturas do «Diário . Ano da República 1.ª e 2.ª série é de Kz: 75.00 e para
da República», deve ser dirigida à Imprensa
As três séries . . .. . .. . .. . .. . .. . .. Kz: 1 150 831,66 a 3.ª série Kz: 95.00, acrescido do respectivo
Nacional - E.P., em Luanda, Rua Henrique de
A 1.ª série . . .. . .. . .. . .. . .. . .. Kz: 593.494,01 Imposto de Selo, dependendo a publicação da
Carvalho n.º 2, Cidade Alta, Caixa Postal 1306,
www.imprensanacional.gov.ao - End. teleg.: A 2.ª série . . .. . .. . .. . .. . .. . .. Kz: 310.735,44 3.ª série de depósito prévio a efectuar na tesouraria
«Imprensa». A 3.ª série . . .. . .. . .. . .. . .. . .. Kz: 246.602,21 da Imprensa Nacional - E. P.
ARTIGO 1.º
ASSEMBLEIA NACIONAL (Objecto)
BANCO NACIONAL DE ANGOLA O presente Aviso estabelece as regras que devem ser
Aviso n.º 3/23 observadas na realização de operações cambiais por pessoas
de 9 de Março singulares.
Havendo a necessidade de se proceder ao alinhamento ARTIGO 2.º
do mercado financeiro nacional aos padrões internacionais, (Âmbito)
nos domínios cambial e de prevenção e combate ao bran- São destinatários das disposições constantes do presente
queamento de capitais e do financiamento do terrorismo e da Aviso os intervenientes na realização das operações cam-
proliferação de armas de destruição em massa, entre outros, biais, nomeadamente:
o que justifica a actualização das regras aplicáveis às opera- a) Pessoas singulares, maiores de 18 (dezoito) anos,
ções cambiais de pessoas singulares; ordenadoras das referidas operações;
No que diz respeito ao domínio cambial, este alinhamento b) Instituições Financeiras Bancárias, intermediárias
decorre das reformas que têm vindo a ser implementadas nas referidas operações.
pelo Banco Nacional de Angola no processo de liberali- ARTIGO 3.º
zação e estabilização do mercado cambial que resultaram (Definições)
na eliminação do licenciamento das operações cambiais e Para efeitos do presente Aviso, entende-se por:
transferência da responsabilidade integral pelo seu correcto a) Capacidade Financeira — a posse legítima de
processamento para as Instituições Financeiras Bancárias. recursos financeiros suficientes para a execução
A transferência desta responsabilidade enquadra-se tam- das operações cambiais ordenadas, determinada
bém na legislação e regulamentação sobre a prevenção e com referência a, entre outros elementos, os
combate ao branqueamento de capitais e o financiamento seguintes:
do terrorismo, que determina o dever de as Instituições i. Rendimentos comprovadamente auferidos,
Financeiras Bancárias assegurarem a legitimidade das incluindo a título de salário, pela prestação
operações processadas nas contas dos seus clientes, inde- de serviços, em prestações sociais ou remu-
pendentemente da moeda ser nacional ou estrangeira. neração pela aplicação de capitais;
Este novo contexto justifica a utilização da capacidade ii. Património financeiro, incluindo o valor dos
financeira de cada cliente como factor determinante do valor depósitos à ordem e a prazo nas contas ban-
das suas operações cambiais, independentemente da finali- cárias, confirmada a legitimidade da sua
dade da operação e do instrumento de pagamento utilizado. proveniência e titularidade;
Desta forma, mantém-se a coerência com a legislação e iii. Encargos e despesas, incluindo com obriga-
regulamentação anteriormente referida e com os princípios ções decorrentes de crédito contratado junto
de que os gastos no estrangeiro devem estar alinhados com do Sector Bancário.
I SÉRIE –– N.º 45 –– DE 9 DE MARÇO DE 2023 603
b) Não Residente Cambial — conforme definido 3. Na determinação do nível de risco do cliente para
no n.º 2 do artigo 4.º da Lei n.º 5/97, de 27 de efeitos do disposto no número anterior, as Instituições
Junho — Lei Cambial, incluindo pessoas singu- Financeiras Bancárias devem considerar as características
lares estrangeiras não residentes cambiais que do cliente, bem como das suas operações cambiais, tendo
em conta, entre outros factores:
exercem uma actividade remunerada no País, e
a) O número e frequência das operações ordenadas;
que não estão incluídos na definição de residente
b) O valor individual e acumulado das operações em
cambial na alínea d) do presente artigo;
diferentes períodos de tempo;
c) Operação Cambial — a venda de moeda estran-
c) As finalidades; e
geira a um cliente ou o débito da conta de um
d) Os beneficiários e as jurisdições de destino das
cliente com recursos próprios em moeda estran- operações.
geira, para a cobertura de uma operação de 4. A norma deve ainda definir a periodicidade do cálculo
invisíveis correntes, de mercadorias, de capitais da capacidade financeira dos clientes, com base no seu nível
ou financeira; de risco, bem como os factores que possam alterar essa
d) Residente Cambial — conforme definido no n.º 1 periodicidade ou exigir uma revisão pontual.
do artigo 4.º da Lei n.º 5/97, de 27 de Junho — 5. No processo de determinação da capacidade financeira
Lei Cambial, incluindo os cidadãos estrangeiros, do cliente, as Instituições Financeiras Bancárias devem tam-
bém considerar registos na Central de Informação de Risco
a residir no País, ao abrigo de um Visto de Fixa-
de Crédito — CIRC de incumprimento com prazo superior
ção de Residência;
a 90 (noventa) dias.
e) Transferência Bancária Unilateral — uma transfe-
ARTIGO 6.º
rência de fundos entre contas bancárias sem: (Registo e reporte das operações cambiais
i. Qualquer contraprestação de bens, serviços; ou ao Banco Nacional de Angola)
ii. Natureza comercial. 1. As Instituições Financeiras devem registar as opera-
ARTIGO 4.º ções cambiais abrangidas pelo presente Aviso no Sistema
(Licenciamento e intermediação financeira) Integrado de Operações Cambiais — SINOC, ou outro
1. As operações cambiais ordenadas por pessoas singu- sistema que venha a ser definido pelo Banco Nacional de
lares estão isentas de licenciamento pelo Banco Nacional de Angola, independentemente da finalidade das mesmas, da
Angola. moeda e da conta debitada.
2. As Instituições Financeiras Bancárias devem repor-
2. A intermediação das operações cambiais abrangi-
tar as operações cambiais abrangidas pelo presente Aviso ao
das pelo presente Aviso apenas pode ser efectuada por
Banco Nacional de Angola, nos termos definidos em norma-
uma Instituição Financeira Bancária autorizada a exercer o
tivo próprio.
comércio de câmbios.
ARTIGO 7.º
ARTIGO 5.º (Cobertura cambial)
(Condições precedentes ao processamento das operações cambiais)
As operações cambiais abrangidas pelo presente Aviso
1. As Instituições Financeiras Bancárias devem asse- podem ser liquidadas através da utilização de fundos pró-
gurar o conhecimento adequado e suficiente dos seus prios do ordenador em moeda estrangeira ou pela compra de
clientes para permitir a validação rigorosa da legitimidade moeda estrangeira.
das operações por estes solicitadas, suportado em proces-
CAPÍTULO II
sos de abertura de conta documentados e actualizados, bem
Operações Cambiais Ordenadas
como em procedimentos de diligência definidos e realiza- por Residentes Cambiais
dos em função do nível de risco atribuído ao cliente, nos
ARTIGO 8.º
termos da legislação e regulamentação sobre a Prevenção e (Operações sobre o estrangeiro)
Combate ao Branqueamento de Capitais, do Financiamento
1. O valor total das operações cambiais de cada orde-
ao Terrorismo e da Proliferação de Armas de Destruição em
nador não pode exceder a sua capacidade financeira,
Massa. independentemente da finalidade ou do instrumento de
2. As Instituições Financeiras Bancárias devem estabe- pagamento utilizado.
lecer procedimentos, documentados em norma interna, para 2. Para além da limitação referida no número anterior, o
a determinação da capacidade financeira dos seus clientes valor das transferências bancárias unilaterais não pode exce-
ordenadores de operações cambiais, com base numa aborda- der USD 250 000,00 (duzentos e cinquenta mil dólares dos
gem baseada no risco. Estados Unidos da América), por ordenador, por ano civil.
604 DIÁRIO DA REPÚBLICA