O SIOPI é o sistema onde se é negociado o financiamento habitacional.

Existem várias etapas a serem percorridas e também é necessário o uso de outros sistemas para sua
complementação e finalização.
São eles: Caixa Aqui, CIWEB e SICTD, veremos cada um deles separadamente.
Essa é a primeira tela do sistema:

No menu hambúrguer inicial abre as opções de “Serviços”, “Proposta” e “Relatório”.

Vamos aprender primeiro a parte de proposta desse menu, escolhendo a opção secundária de “Proposta Individual
(PF/PJ)” onde está indicado no retângulo vermelho da imagem acima.

Em seguida abrirá essa nova tela na imagem da próxima página:

Nessa tela você tem várias formas de encontrar a proposta do cliente que deseja.
Você pode encontrar passando o mouse pelos números em azul e ele mostrará o nome do cliente (assim como
mostrado na imagem acima), você pode buscar pelo CPF/CNPJ do comprador, pelo número da proposta ou até
mesmo pelo número do contrato para administração.

Ao abrir o cliente desejado vemos o fluxo da proposta que é a tela inicial da negociação, cada ícone é um botão
onde se realizam etapas diferentes de alimentação de informações e documentações.

Veremos qual a função de cada ícone:

Aqui é onde você altera e/ou acrescenta dados em relação ao cliente e conta como, data do agendamento da
assinatura, data do vencimento do primeiro encargo, a seguradora (TOO SEGUROS), o tipo de apólice (Coletiva), o
sistema de amortização (Price/TR), a unidade de cobrança, o município do imóvel, se o participante tem uma conta
de FGTS há mais de 3 anos, as situações especiais do contrato (91 – Contrato não registrado / 117 – Inibe emissão
de carnê – redução de custo na postagem / 132 – Débito em conta corrente) e valor de compra e de financiamento
a ser liberado.
Aqui é onde você faz upload dos documentos do comprador, do vendedor e do imóvel.
Do comprador o documento de identificação e a ficha de cadastro, do vendedor o documento de identificação,
caso o vendedor seja CNPJ é necessário a ficha de breve relato, pesquisa CNPJ e pesquisa CRF. Do imóvel a
matrícula, o SCPO, o CNO, a RRT, o habite-se, o memorial e o laudo da engenharia.

Aqui é onde você vincula o imóvel a ser financiado, inserindo-o através do número da sua matrícula. Caso o imóvel
vinculado não seja o mesmo do financiamento existe a opção de desvincular o imóvel para em seguida poder ser
vinculado o imóvel correto.
Aqui você também insere os dados completares do imóvel respondendo algumas perguntas de sim ou não, que são
elas:
Imóvel comercializado há menos de um ano?
Imóvel de espólio/herança?
Imóvel pretendido pertence a mesma região metropolitana ou é limítrofe do município de residência?
Existe pendência judicial para o imóvel?
Imóvel beneficiado com subsídio FGTS/União?
Aquisição de imóvel financiado ou liquidação de contrato anterior?

Aqui é onde você faz o cadastro de cada participante da negociação, proponente/comprador, cônjuge, vendedor,
cônjuge do vendedor, e caso o vendedor seja CNPJ cadastra-se também o responsável técnico.
Ao clicar no número de documento de cada um você vai para uma tela onde se complementa esses dados.
No caso do comprador você inclui a informação de se ele já foi beneficiado com subsídio concedido pelo FGTS, se
ele declara imposto de renda e insere os dados da conta corrente em que serão debitadas as parcelas do
financiamento.
No caso do vendedor você insere os dados da conta que irá receber o valor financiado da venda. E no caso de um
responsável técnico você insere o número da CAU ou CREA.
Nessa tela também há a possibilidade de clicar no ícone de pesquisa, onde lá você renova a pesquisa de todos os
envolvidos, pesquisas do CADIN e SICOW pois elas tem um prazo de validade, e caso a negociação demore mais
que o esperado essas pesquisas precisam ser renovadas.
Aqui é onde você acompanhada a liberação das etapas de construção quando o financiamento é feito para
construção ao invés de imóvel pronto.

Aqui é onde você inclui a DAMP na negociação do financiamento. Colocando o número da operação e valores a
serem debitados do FGTS.

Aqui é onde você preenche a opção de convênio do comprador (débito em conta), seleciona também o código (hab
+ relacionamento). Escolhe o tipo de concessão (redução de taxa de juros). Define se há ou não um pacote básico
de produtos.
Escolhe qual comprador, no caso de mais de um, é o associado do pacote básico e por último escolhe se há uma
condição especial.

Aqui é onde você faz, atualiza e revalida a pesquisa de subsídios dos compradores.

Aqui é onde você preenche todos os dados referentes aos valores do financiamento, inclusive também vincula a
avaliação de engenharia do imóvel que está sendo financiado.
Aqui você coloca o valor de compra e venda, o valor do financiamento, o prazo da amortização em meses e o valor
do FGTS. Colocado todos os valores você clica no botão de recalcular e depois de recalculado clica no botão de
revalidar para podermos dar continuidade.

Aqui você pode buscar e cancelar a avaliação da operação o SIRIC.

Aqui você pode informar o parecer do Comitê de Avaliação de Negócios e Renegociação para a proposta.

Aqui você realiza a validação do checklist antes de enviar para a conformidade.

Aqui você informa o parecer da conformidade mas, na verdade ele vem preenchido após o parecer conforme.

Quando você entra nesse ícone existem dois botões, o “visualizar” e o “revalidar”, você sempre vai no revalidar
pois, significa que você já alterou algo que precisa ser atualizado.
Aqui você visualiza através dos indicadores o que está faltando para a proposta poder seguir para a conformidade,
podendo assim ir até onde é necessário para completá-la.

Todos esses itens restantes serão preenchidos pela agência responsável pela proposta, eles irão ficando coloridos
conforme o andamento de cada etapa mas, o correspondente não tem acesso a eles.
Agora veremos o fluxograma que fica logo abaixo do fluxo da proposta.

Nesse fluxograma usamos mais rotineiramente os botões “Reserva/Carta de Crédito”, “Alterar etapa”,
“Financiamentos ativos”, “FGTS” e “Taxa de Avaliação de Engenharia”.

O botão te permite emitir e prorrogar a carta de crédito da proposta.

Você irá utilizar o botão quando necessitar acrescentar ou alterar algum dado ou documento da
proposta e ela estiver no status de “negociada”. Ele te permite mudar o status para “em negociação”.

No botão de podemos pesquisar se o comprador tem algum financiamento ativo na Caixa.

O botão do te permite vincular a DAMP na proposta e consultar sobre a concessão da utilização do FGTS no
financiamento.
Agora vamos supor que alguém tentou um financiamento para um certo imóvel e por algum motivo não foi
finalizado, esse imóvel vai continuar disponível para a venda e outra pessoa vai tentar financiá-lo. O sistema vai
pedir uma taxa adicional de engenharia para poder reutilizar a avaliação de engenharia, então você irá entrar em
contato com a agência responsável pela proposta e vai pedir para eles adicionarem na proposta essa taxa, que será
em valor de R$0,00.

Uma vez adicionada essa taxa pela agência, você irá no botão e provavelmente
terá uma listinha com algumas taxas de valores diferentes, então você irá escolher aquela taxa zerada para vincular
nessa proposta e continuar o andamento da mesma.
Durante o processo de preenchimento do financiamento, na fase de “Valores da Operação” você pode se deparar
com um imóvel sem avaliação da engenharia para vincular, então você irá precisar acessar essa documentação pra
descobrir o motivo desse problema.
Então agora voltamos ao menu hambúrguer, e vamos no setor de “Serviços”, “Cadastro de Imóveis” e “Individual”
como demonstrado na imagem a seguir:

Em seguida abrirá uma tela onde você coloca o número da matrícula do imóvel e consulta:

Na próxima tela aparece uma lista de todos os imóveis com esse número de matrícula, então no imóvel
correspondente da sua proposta em questão você vai clicar no ícone de pasta de arquivo para abrir o espelho do
imóvel, como demonstrado na imagem a seguir:
Dentre as informações que aparecerão sobre a matrícula do imóvel, ao final da página você encontrará os dados da
avaliação desse imóvel e ali vai poder detectar qual o possível problema.

No exemplo vemos que o laudo dessa engenharia está inválido e que pode ser por mais de um motivo, pode ser
porque já passou da validade, pode ser porque não foi apresentada a síntese do memorial descritivo RRT de
projeto e RRT de execução de obra ao engenheiro que faz o laudo.
Pode haver divergência do número do imóvel, por exemplo, nos dados da obra a numeração é 230 e no local físico
está 182.
Ou ainda algo como na imagem a seguir: