Manual de Digitação e Acompanhamento

MANUAL DE DIGITAÇÃO E
ACOMPANHAMENTO DE PROPOSTAS
SISTEMA EPF
CREDITO CONSIGNADO
VERSÃO 1.0 - Agosto/2015

INDICE
1) TELA DE ACESSO ........................................................................................................ 3

2) DIGITAÇÃO ..................................................................................................................... 4
2.1) Contrato Novo ........................................................................................................ 5
2.2) Refinanciamento .................................................................................................. 10
2.3) Portabilidade......................................................................................................... 12
2.4) Compra de Divida ................................................................................................ 15
3) FERRAMENTAS DE ACOMPANHAMENTO .......................................................... 17
3.1 Painel de Controle - Filtros de acompanhamento ....................................... 17
3.2 Painel de Controle - Relatório em Excel ......................................................... 19
3.3 Painel de Controle - Tipos de Status e Sub-Status ..................................... 21
3.4 Painel de Controle - Visualizações Rápidas.................................................. 24
3.5 Ferramentas do Painel de Controle ................................................................. 27
4) COMO ANALISAR O ANDAMENTO DE UMA OPERAÇÃO............................... 29
4.1 Contrato Novo/Refin - Governos e Prefeituras ............................................. 29
4.2 Compra de Divida - Governos e Prefeituras.................................................. 33
4.3 Portabilidade - Governos e Prefeituras........................................................... 36
4.3 Propostas INSS ..................................................................................................... 44
4.3.1 Contrato Novo .................................................................................................. 44
4.3.2 Compra de Divida ............................................................................................ 49
4.3.3 Refinanciamento .............................................................................................. 54
4.3.4 Portabilidade..................................................................................................... 60
5) Exemplos de Rejeição pelo Banco Originador (Retorno CIP) ........................ 68
1) TELA DE ACESSO
Acesse o link: https://epfweb.safra.com.br/Home/Login, caso seja seu

primeiro acesso, o site o redicionará para página de alteração de senha.
Utilize o teclado eletrônico para inserir sua nova senha, que deve ser
composta por letras e números.
Clique no Menu, localizado na parte superior esquerda da página, para

acessar as opções.
3
2) DIGITAÇÃO
Para digitar uma nova proposta, clique em “Propostas”, em seguida “Painel

de Controle”;
- Clique no botão “Nova Proposta” para iniciar a digitação.
Selecione sua empresa e o agente certificado desejado e clique em

“Prosseguir”.
4
Selecione o convênio e produto desejado e insira o cpf e nome do cliente,
clique em “Prosseguir”. Se o cadastro já existir em nossa base, ao inserir o
cpf, o nome aparecerá automaticamente.
2.1) Contrato Novo
Agora é necessário inserir as condições para simulação. Primeiro insira a

UF de endereço do cliente (é necessário para saber se terá cobrança de TC ou
não);
Conforme a figura abaixo, selecione a tabela desejada. O quadro amarelo

indicará as tabelas disponíveis, bem como os prazos e valor mínimo de
operação de cada uma delas.
5
Insira parcela e prazo, ou valor principal e prazo e clique em “Simular”. Se
desejar simular em todos os prazos, insira parcela e valor principal, o
sistema simulará em todos os prazos disponíveis da tabela selecionada.
Se nenhuma das tabelas disponíveis atender as condições desejadas,

selecione a opção “Cotação” e insira a taxa e % de comissão necessário,
respeitando os limitadores de prazo, taxa e comissão do quadro amarelo e clique
em “Simular”.
Conforme figura abaixo, logo a frente dos dados da simulação aparecerá

um indicador:
A cor verde indica que a cotação será aprovada automaticamente;
A cor amarela indica que a cotação será analisada;
A cor vermelha indica que a cotação está recusada.
Selecione a simulação desejada e clique em “Gravar Simulação”.
6
Após a simulação, o próximo passo é preencher os dados cadastrais da
proposta. Os campos destacados em amarelo são todos obrigatórios, preencha
todos os campos: dados pessoais, telefones para contato, endereço, referência,
dados de ocupação e dados bancários.
7
Em seguida, é necessário anexar as imagens dos documentos, clique no
ícone à frente da descrição do documento para anexar.
(Consulte o Roteiro Operacional do Convênio, para verificar quais as

documentações obrigatórias ou entre em contato com a equipe de Apoio).
O botão “Anexos Permitidos” indicará quais os tipos de arquivos e

tamanhos o site suporta;
O botão “Visualizar Anexos” permitirá visualizar os arquivos já anexados;
O icone demonstra quais documentos são obrigatórios;
O sistema permitirá enviar a proposta para análise sem anexar a
documentação obrigatória, no entanto a operação ficará pendente
automaticamente;
8
Clique em “Validar Digitação”, para que o sistema faça a validação dos campos e
verifique se todos estão preenchidos.
Caso esteja faltando o preenchimento de algum campo obrigatório, o

mesmo apontará quais são, destacando-os em vermelho conforme mostra
a figura abaixo;
Enquanto todos os campos obrigatórios não estiverem preenchidos, o
sistema não habilitará a opção de “Enviar para Análise”, será possível
somente gravar a proposta;
Utilize a opção “Gravar Proposta”, somente se não desejar enviá-la para
análise inicialmente, ou se for alterá-la no futuro. Neste caso a proposta
ficará com o status “Em digitação” e será possível enviá-la para análise
depois.
9
Clique em “Enviar para análise”, para encaminhar a proposta para a
esteira.
2.2) Refinanciamento
10
O procedimento para digitação de um refin é o mesmo do item anterior. O
que irá diferenciar, é que aparecerão os contratos ativos do cliente para seleção
(vide figura abaixo).
Selecione a parcela a ser refinanciada, faça a simulação, confira o

preenchimento do cadastro, anexe a documentação necessária e envie
para a análise;
IMPORTANTE: Lembre-se que ao utilizar a opção COTAÇÃO na simulação do

refinanciamento, a comissão será paga pelo valor liquido. Neste caso, se o
refin for de uma portabilidade, sempre utilizar TABELA, caso contrário, a
comissão não será paga sob o valor bruto.
Após gravar a simulação, finalize a ficha cadastral do cliente (conforme

explicado no item "2.1 - Contrato Novo"), preenchendo todos os dados e anexando
a documentação necessária. Em seguida, envie para análise.
11
2.3) Portabilidade
O procedimento para digitação de uma portabilidade é o mesmo destacado

anteriormente. O que irá diferenciar, é que será necessário destacar as
informações do contrato que está sendo portado.
Clique no icone destacado na figura abaixo, para inserir as condições do

contrato original (que está sendo portado);
Em "detalhar portabilidade", inclua as seguintes informações:
- Número do contrato a ser portado;
- Banco originador;
- Prazo total do contrato;

- Prazo remanescente (quantidade de parcelas restantes);
- Valor da Parcela;
- Valor do Saldo Devedor (Caso não possua o saldo devedor
aproximado, utilizar a opção "Calcular Saldo devedor").
Clique em "Ok".
12
Após detalhar as informações do contrato original, o próximo passo será
inserir as condições da portabilidade. Observe que o campo "valor da
Portabilidade" assumirá o valor do saldo devedor incluído anteriormente, na janela
"Detalhar Portabilidade".
Selecione a tabela desejada, ou caso desejar o valor de parcela exato,

utilize a opção "Cotação" (o valor de parcela pode ser igual ou menor
que a parcela original);
O prazo da portabilidade tem que ser o remanescente (quantidade de

parcelas restantes a pagar), podendo somente aumentar ou diminuir
duas parcelas;
Clique em "Simular".
Selecione a simulação e clique em "Gravar Simulação".
13
IMPORTANTE: Se o prazo da portabilidade informado for divergente do prazo
remanescente incluído na janela "Detalhar Portabilidade" (fora do limite de duas
parcelas a mais ou a menos), o sistema não permitirá seguir a diante e dará a
seguinte informação:
Após finalizar a simulação da portabilidade, será possivel realizar a

simulação do refin (vide figura abaixo).
No futuro, quando a portabilidade estiver concluída, esta simulação virará

uma proposta de refin automaticamente, com as mesmas condições simuladas,
porém recalculada com o novo saldo devedor informado pela CIP.
Se o troco do cliente reduzir em 30% (esse percentual é parametrizável), o

refin automático não será enviado para análise, o mesmo ficará "Em
14
digitação", para que as condições sejam alteradas se necessário, podendo
também ser cancelado e redigitado. Se não for enviado para análise no
prazo de cinco dias, o mesmo será expirado e o refin deverá ser redigitado.
A simulação do refin somente não virará proposta se no recálculo com o

novo saldo devedor, o troco do cliente ficar negativo.
Caso desejar seguir sem a simulação do refin, clique na opção "Prosseguir

sem refin" (após a conclusão da portabilidade, o refin estará disponivel para
digitação).
Finalize a ficha cadastral do cliente (conforme explicado no item "2.1 -

Contrato Novo"), preenchendo todos os dados e anexando a documentação
necessária. Em seguida, envie para análise.
2.4) Compra de Divida
15
Este módulo somente poderá ser utilizado para Bancos com Liquidação
Extrajudicial.
O procedimento para digitação é o mesmo dos produtos anteriores, o que

irá diferenciar é que será necessário detalhar as informações da divida, clicando
no icone destacado na figura abaixo.
Em "detalhar divida", inclua as seguintes informações:
- Forma de Liquidação (Sempre será a opção BOLETO);

- Linha digitável;
- Número do Contrato;
- Banco Vendedor;
- Data de Vencimento;
- Valor da divida.
16
Finalize a simulação e a ficha cadastral do cliente (conforme descrito no
item 2.1 - Contrato Novo), anexando os documentos necessários (inclusive o
boleto) e envie para análise.
3) FERRAMENTAS DE ACOMPANHAMENTO
Para acompanhar as propostas digitadas, utilize o menu "Propostas", sub-

menu "Painel de Controle".
3.1 Painel de Controle - Filtros de acompanhamento
Logo abaixo, segue a descrição de cada filtro destacado na figura.
17
Periodo: Selecione o periodo desejado de acompanhamento;
- O periodo máximo para visualização das operações na tela é de 5
dias, caso contrário, deverá ser gerado um relatório em excel, clicando no icone
.
Cliente: É possivel pesquisar operações especificas através do número
do contrato. Para visualizar todas as operações já digitadas de um
determinado cliente, pesquise através do CPF ou nome do cliente;
Produto: Neste filtro, é possivel escolher um convenio/produto

especifico para acompanhamento;
Proposta: Possiblita o acompanhamento por Status e Pendencias;
Consultas Rápidas:
18
- Regularização de Pendencias - Devolução de pagamento: Filtra
todas as operações que estão com pagamento devolvido para a devida
regularização;
- Portabilidade com Vencimento Hoje: Filtra todas as Portabilidades

que retornaram saldo na data;
- Refins Automáticos em Digitação: Filtra todos os refins de

portabilidade gerados automaticamente, que ficaram "Em digitação", para
verificação e ajuste (se necessário) devido a redução significativa do troco
do cliente no recálculo com o novo saldo devedor.
- Se estiver de acordo com o novo troco calculado, envie a operação
para a análise, caso contrário, faça os ajustes necessários ou cancele e
redigite. IMPORTANTE: Se não houver atuação no prazo de cinco dias, a
proposta expirará automaticamente.
- Refins Automáticos Processados: Filtra todos os refins automáticos

de portabilidade gerados que foram para esteira de análise.
3.2 Painel de Controle - Relatório em Excel
Para gerar um relatório de acompanhamento em Excel, selecione os filtros
desejados e clique no icone .
O relatório apontará as principais informações da operação, bem como

se a mesma encontra-se averbada ou em "paradinha" (pendente de
liberação do corban);
19
Caso existir operações com pendencia no relatório, clique na aba
"Pendencias", para visualizá-las.
Se a operação tiver mais de uma pendencia, a mesma aparecerá

repetidamente no relatório demonstrando todas as pendencias
existentes, conforme figura abaixo.
20
3.3 Painel de Controle - Tipos de Status e Sub-Status
Segue abaixo, os tipos de status e sub-status existentes.
Em Digitação: A proposta ficará parada, aguardando alteração ou envio para

análise;
Para enviar para análise, clique no número da proposta, para detalhá-la;
Posteriormente, clique em "Cadastro", para finalizar a digitação e enviar
para análise ou clique em "Financeiro", caso necessitar alterar
condições, finalize o cadastro e envie para análise.
Em análise: Este é o status padrão de qualquer operação que foi enviada para
análise. Neste caso, o acompanhamento deve ser realizado através do sub-status.
Para visualizá-los, passe o mouse sob o status "Em análise"
21
Segue abaixo os sub-status detalhados:
Aguardando Análise de Credito: Este é o status inicial de uma operação

que acabou de ser enviada para a esteira de análise e que soma um risco-
cpf maior que 20.000,00.
Em análise de Credito: Quando a operação estiver neste status, significa
que um analista de crédito já iniciou a análise.
Temos dois tipos de aprovação, são eles:

Aprovação Automática: As propostas com risco-cpf de até 20.000,00 serão
aprovadas automaticamente;
Aprovação Manual: As propostas que somam risco-cpf maior que
20.000,00 serão encaminhadas para análise de crédito.
Em análise de Pagamento: Nesta fase, a proposta encontra-se na segunda

esteira de análise, que trata-se da conferencia da documentação e de
reserva de margem. Se estiver tudo certo, a operação será validada
(comando para pagamento).
Pagamento Validado: Nesta situação, o pagamento já foi autorizado, mas
ainda não ocorreu liberação financeira, ou seja, estará no próximo lote de
pagamento a ser enviado.
Recusada: A proposta não foi aprovada.
22
Passe o mouse sob o status "Recusada", para verificar o motivo da
recusa;
Temos dois tipos de recusa, são eles:

Recusa Automática: Temos alguns parâmetros que fazem análise
automatica de idade, margem e outros itens. Se a operação não estiver
dentro destas politicas, a mesma será recusada sem passar pela análise
de crédito.
Recusa Manual: Trata-se de recusa pelo analista de crédito e o motivo
estará descrito.
Pago: Este é o status final, significa que o pagamento já foi enviado.
23
3.4 Painel de Controle - Visualizações Rápidas
Passe o mouse sob o "P", para visualizar as pendencias da operação e

clique para regularizar;
- Para regularizar uma pendencia, clique em "Resolução de

Pendências" e posteriormente regularize-as, conforme as figuras abaixo.
A operação retornará para a fila de pagamento.
Clique no número da proposta, para visualizá-la detalhadamente

(informações e documentos anexados);
24
Clique no "H", para visualizar o histórico de pendencias da proposta;
Clique no icone para visualizar o histórico de averbação de operações

INSS;
25
Passe o mouse sob o valor da operação na coluna "Principal", para
verificar as suas condições;
Na proposta de refin, passe o mouse sob "Refin" na coluna "Produto"

para verificar o número e as respectivas condições do contrato que está
sendo refinanciado;
IMPORTANTE: Se for um Refin Automático de portabilidade, além dos dados

da portabilidade que está sendo refinanciada, aparecerão as condições da
simulação do refin e a atual (após recalculo com o novo saldo devedor).
26
Para visualizar o motivo/usuário do cancelamento de uma operação,
clique no icone e acesse a opção "Logs".
A letra "E" logo à frente da operação, indica que a mesma encontra-se

expirada e será necessário a redigitação;
3.5 Ferramentas do Painel de Controle
Clique no icone para acessar as ferramentas do painel de controle,

conforme figura abaixo:
27
Cancelar proposta: Através desta opção, é possivel cancelar qualquer
operação com status "Em análise",
- Com exceção de contratos novos INSS que estejam com arquivo
de averbação em trânsito. Neste caso, somente após o retorno
do arquivo será possivel efetuar o cancelamento;
- Em caso de refin INSS, contatar a equipe de Apoio.
Impressão CET: Clique nesta opção para imprimir a CET da operação.

Este documento é um resumo da operação, contendo as principais
informações e é utilizada como capa rosto do fisico na formalização;
Impressão de Contrato: Clique nesta opção para imprimir a Cédula de

Credito Bancário autopreenchida da operação;
Impressão de Contrato (Em branco): Clique nesta opção para imprimir

a Cédula de Credito Bancário em branco;
Impressão de Ficha de Liquidação: Clique nesta opção para imprimir

a Autorização para Liquidação de Emprestimos autopreenchida;
28
Impressão de Ficha Proposta: Clique nesta opção para imprimir a
Ficha Proposta autopreenchida;
Logs: Nesta opção é possivel visualizar a data/usuário de digitação,

validação, liberação de paradinha e cancelamento da proposta.
Também é possivel verificar se um refin automático de portabilidade não
foi gerado, devido a troco negativo;
Reanálise Com Alteração: Caso a operação esteja recusada ou

necessite de regularização, cancele-a e clique nesta opção. O sistema
fará uma cópia da proposta atual, onde será necessário somente
atualizar a simulação, corrigir as informações necessárias e enviar para
análise. ATENÇÃO: Será gerado um novo número de proposta.
4) COMO ANALISAR O ANDAMENTO DE UMA OPERAÇÃO
É fundamental acompanhar, assim comoe ter conhecimento do fluxo

adotado pelas operações de diferentes produtos/convênios, uma vez que
existem determinadas particularidades em cada um dos seguimentos.
4.1 Contrato Novo/Refin - Governos e Prefeituras
Uma operação nova ou de refinanciamento de Governos/Prefeituras recém

enviada para a esteira, adotará o seguinte fluxo:
PASSO 1 - Análise de Crédito (manual ou automática)

Verifique se a proposta já foi aprovada no crédito.
29
Se for recusada, analisar a recusa e verificar se é possivel reanálise;
- Para efetuar reanálise, clique no icone e selecione a opção
"Reanálise com Alteração" (vide pág 29, item 3.5 Ferramentas do Painel de
Controle).
- Se for pendenciada, regularizar a pendencia (vide pág 23, item 3.4
Painel de Controle - Visualizações Rápidas);
PASSO 2 - Análise de Cotação (Desconsiderar este item se a

operação foi digitada em alguma tabela ou se no ato da simulação, a
cotação ficou verde)
Verifique se a cotação já foi aprovada passando o mouse sob

"Cotação";
30
Para visualizar o parecer da aprovação ou da recusa, clique sob
"Cotação”;
- Se a cotação for recusada, a proposta será imediatamente
cancelada;
PASSO 3 - Liberação da Paradinha (STOP)
Para que a operação siga para a fila de pagamento, é necessária a

liberação pelo corban, caso contrário, a operação ficará parada.
31
PASSO 4 - Análise de Pagamento
Verifique o status da fila de pagamento, passando o mouse sob o

status "Em análise".
Quando o pagamento estiver autorizado, constará como

"Pagamento Validado", conforme mostra a figura abaixo.
Após a liberação financeira (envio da ted), a operação mudará para o

status "Pago".
32
4.2 Compra de Divida - Governos e Prefeituras
Vale ressaltar que o módulo Compra de Divida, é utilizado somente para

Bancos com Liquidação Extrajudicial. Uma compra de divida de
Governos/Prefeituras recém enviada para a esteira, adotará o seguinte fluxo:


- Para efetuar reanálise, clique no icone e selecione a
opção "Reanálise com Alteração" (vide pág 29, item 3.5 Ferramentas do
Painel de Controle).
33
- Se for pendenciada, regularizar a pendencia (vide pág 23,
item 3.4 Painel de Controle - Visualizações Rápidas);


"Cotação";

"Cotação”;
cancelada;
34
Para que a operação siga para a fila de pagamento, é necessária a

liberação pelo corban, caso contrário, a operação ficará parada.

35
Quando a divida for paga, constará como "Pagamento Validado",
conforme mostra a figura abaixo.
O crédito do cliente será pago após o deferimento da margem no

Portal de Averbação e a operação mudará para o status "Pago".
4.3 Portabilidade - Governos e Prefeituras
36
Uma operação de portabilidade de Governos/Prefeituras basicamente
seguirá o mesmo fluxo informado no item anterior, onde acrescentaremos
somente o envio e retorno da CIP.

Controle).
37

"Cotação”;

"Cotação”;
cancelada;
PASSO 3 - Envio para a CIP
38
O próximo passo será o envio para CIP. Verifique se a proposta já foi
enviada e acompanhe passando o mouse sob "Portab" ou
"Portab+R";
IMPORTANTE: A paradinha (STOP) não impede o envio para a CIP.

Podendo ficar a critério a sua liberação antes ou depois do retorno do
saldo.
- Os envios para CIP ocorrem diariamente nos seguintes horários:

16:20 hrs / 16:30 hrs / 16:40 hrs / 17:20 hrs / 17:30 hrs / 17:40 hrs;
- Quando a solicitação for processada pela CIP, será gerado o

número da portabilidade, disponivel em "Detalhes da Portabilidade",
conforme destacado na figura acima;
- O Banco Originador possui um prazo de cinco dias úteis para

retornar o saldo devedor;
- O retornos da CIP ocorrem diariamente, até as 10:00 hrs.
39
Para acompanhar as operações com retorno de saldo devedor,
consulte diariamente o filtro "Portabilidade com vencimento hoje"
em "Consultas Rápidas" (vide item 3.1 Painel de Controle - Filtros
de acompanhamento);
Quando o saldo retornar, a proposta será recalculada e assumirá o

novo saldo devedor, que deverá ser pago no mesmo dia (D+0), até
as 17:00 hrs;
É possível visualizar o retorno da CIP no "Histórico", vide figura

abaixo;
- É possivel verificar as condições digitadas em "If Proponente" e

as condições retornadas pelo Banco Originador em "If Credora
Original";
- Se a portabilidade foi digitada com a simulação do refin

(PORTAB+R), é possivel verificar também, no item "Simulação de
Refin”;
40
- Caso o saldo devedor retornar com muita diferença do saldo
digitado, ao recalcular a proposta, é possivel que o sistema gere uma
nova cotação que estará sujeita a análise, visto que a parcela e o prazo
digitado será mantido;
- Caso o prazo/parcela informado pelo Banco Originador sejam
inferiores as condições digitadas, a proposta sempre assumirá os
valores informados pelo Originador.
PASSO 4 - Liberação da Paradinha (STOP) - (Desconsiderar este item

se a paradinha já foi liberada anteriormente)
Caso ainda não tenha liberado a paradinha, libere-a o mais rápido

possivel. A fim de obtermos tempo hábil para tratamento, uma vez
que o pagamento deve ser efetuado até as 17:00 hrs;

41
status "Pago".
PASSO 6 - Reserva de Margem e Liberação do Refin Automático
Após o pagamento do saldo devedor, o Banco Originador terá o

prazo de dois dias úteis para acusar recebimento do pagamento e
efetuar a liberação da margem;
É necessário acompanhar a liberação da margem através do Portal

de Averbação do respectivo convênio. Assim que liberada, efetuar a
42
reserva de margem. Obs: Alguns convênios já possuem módulo de
portabilidade, ou seja, nestes casos, a intenção do saldo devedor
deverá ser realizada no ato da digitação da portabilidade;
O Backoffice Consignado (pagamentos), consulta diariamente os

Portais de Averbação, a fim de realizar o deferimento das
portabilidades com margens liberadas e já reservadas;
Após o deferimento, o refin da portabilidade será liberado em D+1.
Caso o refin automatico não seja gerado em D+1, é possivel que no

recálculo com o novo saldo devedor o troco tenha ficado negativo.
Para verificar, clique no icone e acesse a opção "Logs",

Nesta situação, o refin deve ser digitado manualmente.
43
4.3 Propostas INSS
É de suma importância entender o fluxo das operações INSS, a troca de

arquivos junto a Dataprev e como será o procedimento em cada um dos produtos
(novo, refin e portabilidade).
4.3.1 Contrato Novo
Uma operação nova de INSS recém enviada para a esteira, adotará o

seguinte fluxo:

Controle).
44

“Cotação”;

"Cotação”;
cancelada;
45
Para que o arquivo de averbação seja enviado para o INSS, é

necessária a liberação pelo corban, caso contrário, a operação ficará
parada.
PASSO 4 - Envio do arquivo de averbação para o INSS
Acompanhe os envios e retornos do INSS clicando no icone ,

conforme figura abaixo;
46
- "Data Evento" é a data de envio do arquivo.
- "Lote Envio" é o número do lote em que a operação foi enviada,
que aparecerá após o processamento.
Quando o arquivo retornar do INSS, conforme figura abaixo, será

possivel verificar as seguintes informações:
- Data Retorno: Data em que retornou o arquivo;
- Status: Código de Retorno;
- Descrição: É a descrição da ação retornada.
Se o arquivo retornar com algum código que inviabilize a averbação,

a operação será imediatamente cancelada. Abaixo, segue alguns
exemplos:
- HW: Margem Consignável Excedida;
- IB: Beneficio Suspenso/Cessado pela APD ou Sisobi;
- HR: Quantidade de contratos permitida Excedida.
Se o arquivo retornar com algum código caracterizando divergência

de informações cadastrais, a operação terá o campo da respectiva
47
informação pendenciado para regularização. Abaixo, segue alguns
exemplos:
- AM: Agência da conta-corrente do segurado divergente;
- AN: Conta corrente/DV do Favorecido Inválido;
- AY: Sigla do estado do favorecido inválido;
Quando a pendência for regularizada (Clique no "P" para

regularizar), o arquivo será reenviado automaticamente para o INSS.
Se a operação for averbada, a mesma retornará com o código "BD",

seguida da descrição "Inclusão Efetuada com sucesso" e o
contrato será imediatamente enviado para a fila de pagamento;

status "Em análise";
- Se for pendenciada, regularizar a pendencia (vide pág 23,
item 3.4 Painel de Controle - Visualizações Rápidas);
48

status "Pago".
4.3.2 Compra de Divida
Vale ressaltar que o módulo compra de divida, é utilizado somente para

Bancos com liquidação Extrajudicial. Uma operação de compra INSS recém
enviada para a esteira, adotará o seguinte fluxo:
49

Controle).


"Cotação”;
50
"Cotação”;
cancelada;
É necessária a liberação pelo corban, para que a operação seja

enviada para a fila de pagamento. Caso contrário, a operação ficará
parada.
51
Quando a divida for paga, constará como "Pagamento Validado",

conforme mostra a figura abaixo.

52


exemplos:
- AY: Sigla do estado do favorecido inválido;
Quando a pendencia for regularizada (Clique no "P" para

regularizar), o arquivo será reenviado automaticamente para o INSS.
53
seguida da descrição "Inclusão Efetuada com sucesso" e o troco
do cliente será pago imediatamente;
Após a averbação e pagamento do troco do cliente, a operação

mudará para o status "Pago".
4.3.3 Refinanciamento
Um refin de INSS recém enviado para a esteira, adotará o seguinte fluxo:

54
Controle).


"Cotação";
55
"Cotação”;
- Se a cotação for recusada, a proposta será cancelada
imediatamente.


56
No entanto, o primeiro retorno do arquivo de averbação de um refin

INSS sempre será com o código "HW", seguido da descrição
"Margem Consignável Excedida". Deve-se ao fato de que não
enviamos o arquivo de desaverbação do contrato origem
simultaneamente;
O motivo pelo qual não enviamos o arquivo de desaverbação do

contrato origem junto com o primeiro arquivo de averbação do refin,
é que o primeiro arquivo de averbação do refin possui efeito de
confirmação de dados. Entenda:
- Se o primeiro arquivo de averbação do refin retornar com

código HW - Margem Consignável Excedida, entende-se que todos os
dados pessoais e bancários do cliente estão corretos e o arquivo de
desaverbação do contrato origem será imediatamente enviado para o
INSS juntamente com um novo arquivo de averbação do refin;
A partir deste momento não é mais possível cancelar a operação.
- Se o primeiro arquivo de averbação do refin retornar com

qualquer outro código caracterizando divergência de informações
cadastrais (ex: AM - Agencia inválida), a operação ficará pendente para
57
regularização da respectiva informação, e o arquivo de desaverbação do
contrato origem não será enviado; Será necessária a regularização da
pendencia, para que o refin seja reenviado para averbação e retorne a
como HW - Margem excedida, após este retorno, o contrato origem
será enviado para desaverbação;
- A proposta de refin, ficará na "teimosinha" (envio de arquivo

de averbação automático), até o contrato origem ser desaverbado.
Deve-se consultar o contrato origem pelo Painel de Controle e
acompanhar a desaverbação do mesmo, clicando no icone ; Quando

desaverbar, o arquivo retornará com o código "BF", seguido da
descrição "Exclusão Efetuada com Sucesso";
- Neste caso, com o contrato origem desaverbado, o refin

deverá averbar no próximo arquivo de averbação que retornar;

seguida da descrição "Inclusão Efetuada com sucesso" e o
contrato será imediatamente enviado para a fila de pagamento.

58

status "Pago".
59
4.3.4 Portabilidade
Uma portabilidade INSS recém enviada para a esteira, adotará o seguinte

fluxo:

Controle).
60

"Cotação";

"Cotação";
cancelada;
PASSO 3 - Envio para a CIP
O próximo passo será o envio para CIP. Verifique se a proposta já foi

enviada e acompanhe passando o mouse sob "Portab" ou
"Portab+R";
61
IMPORTANTE: A paradinha (STOP) não impede o envio para a CIP.
Podendo ficar a critério a sua liberação antes ou depois do retorno do
saldo.
- Os envios para CIP ocorrem diariamente nos seguintes horários:

16:20 hrs / 16:30 hrs / 16:40 hrs / 17:20 hrs / 17:30 hrs / 17:40 hrs
- Quando a solicitação for processada pela CIP, será gerado o

número da portabilidade, disponivel em "Detalhes da Portabilidade",
conforme destacado na figura acima;
- O Banco Originador possui um prazo de cinco dias úteis para

retornar o saldo devedor;
- O retornos da CIP ocorrem diariamente, até as 10:00 hrs.
Para acompanhar as operações com retorno de saldo devedor,

consulte diariamente o filtro "Portabilidade com vencimento hoje"
62
em "Consultas Rápidas" (vide item 3.1 Painel de Controle - Filtros
de acompanhamento);
Quando o saldo retornar, a proposta será recalculada e assumirá o

novo saldo devedor, que deverá ser pago no mesmo dia (D+0), até
as 17:00 hrs;
É possível visualizar o retorno da CIP no "Histórico", vide figura

abaixo;
- É possivel verificar as condições digitadas em "If Proponente" e

as condições retornadas pelo Banco Originador em "If Credora
Original”;
- Se a portabilidade foi digitada com a simulação do refin
(PORTAB+R), é possivel verificar também, no item "Simulação de
Refin”;
- Caso o saldo devedor retornar com muita diferença do saldo
digitado, ao recalcular a proposta, é possivel que o sistema gere uma
nova cotação que estará sujeita a análise, visto que a parcela e o prazo
digitado será mantido;
63
- Caso o prazo/parcela informado pelo Banco Originador sejam
inferiores as condições digitadas, a proposta sempre assumirá os
valores informados pelo Originador;
PASSO 4 - Liberação da Paradinha (STOP) - (Desconsiderar este item

se a paradinha já foi liberada anteriormente)
Caso ainda não tenha liberado a paradinha, libere-a o mais rápido

possivel. A fim de obtermos tempo hábil para tratamento, uma vez
que o pagamento deve ser efetuado até as 17:00 hrs;

64

status "Pago".

65

Se o arquivo retornar com algum código que inviabilize a averbação,

a operação será mantida em "teimosinha" (Envio automático para o
INSS). Abaixo, segue alguns exemplos:
- HW: Margem Consignável Excedida;
- IB: Beneficio Suspenso/Cessado pela APD ou Sisobi;
- HR: Quantidade de contratos permitida Excedida.

exemplos:
- AY: Sigla do estado do favorecido inválido.
Quando a pendencia for regularizada (Clique no "P" para

regularizar), o arquivo de averbação será reenviado
automaticamente para o INSS.
66
Quando a operação for averbada, a mesma retornará com o código
"BD", seguida da descrição "Inclusão Efetuada com sucesso" e o
Refin será liberado em D+1;
Caso o refin automatico não seja gerado em D+1, é possivel que no

recalculo com o novo saldo devedor o troco tenha ficado negativo.
Para verificar, clique no icone e acesse a opção "Logs",

Nesta situação, o refin deve ser digitado manualmente.
67
5) Exemplos de Rejeição pelo Banco Originador (Retorno CIP)
Para visualizar o retorno da CIP, passe o mouse sob PORTAB ou

PORTAB+R;
A mensagem de retorno com rejeição, sempre iniciará com "Retida pela IF

Originadora", atente-se a informação posterior, conforme mostra a figura
acima.
Abaixo, seguem os possiveis retornos da CIP com rejeição de saldo pelo

Banco Originador:
Contrato não encontrado: Erro na digitação do número do contrato a

ser portado;
Retenção do Cliente: Cliente refinanciou com o Banco Originador ou

desistiu do processo de portabilidade;
68
Cliente não solicitou a portabilidade: O Banco Originador contatou o
cliente e o mesmo informou que desconhece a solicitação;
Condições da proposta divergentes do contrato original:

Quantidade de parcelas restantes a pagar (prazo remanescente)
divergente do contrato original (também fora do limite de duas parcelas
a mais ou a menos);
Contrato já liquidado: Contrato liquidado pelo cliente;
Contrato cedido sem coobrigação: Verifique se o Banco Originador

não está atuando em conjunto com outra Instituição;
CPF não é do contrato: Número de contrato digitado pertence a outro

cliente;
IF Credora original incorreta: Erro na digitação do Banco Originador;
Contrato com portabilidade já em andamento: O contrato que está

tentando portar, já está em processo de portabilidade por outra
Instituição.
IMPORTANTE: Toda solicitação de portabilidade enviada a CIP e recebida pelo

Banco Originador deverá ter o NU - Número Único de Portabilidade, vide figura
abaixo:
69
Se a sua portabilidade não tiver este número, é porque já existe uma solicitação
de portabilidade para o mesmo contrato já em andamento.
__________________________________________________________________
Qualquer dúvida, por gentileza entrar em contato com a equipe de Apoio:
Fone: (11) 3175-9640

E-mail: apoio.corban@safra.com.br
Boas Vendas!
70

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MANUAL DE DIGITAÇÃO E

VERSÃO 1.0 - Agosto/2015

1) TELA DE ACESSO ........................................................................................................ 3

Acesse o link: https://epfweb.safra.com.br/Home/Login, caso seja seu

Clique no Menu, localizado na parte superior esquerda da página, para

Para digitar uma nova proposta, clique em “Propostas”, em seguida “Painel

Selecione sua empresa e o agente certificado desejado e clique em

2.1) Contrato Novo

Agora é necessário inserir as condições para simulação. Primeiro insira a

Conforme a figura abaixo, selecione a tabela desejada. O quadro amarelo

Se nenhuma das tabelas disponíveis atender as condições desejadas,

Conforme figura abaixo, logo a frente dos dados da simulação aparecerá

Selecione a simulação desejada e clique em “Gravar Simulação”.

(Consulte o Roteiro Operacional do Convênio, para verificar quais as

O botão “Anexos Permitidos” indicará quais os tipos de arquivos e

Caso esteja faltando o preenchimento de algum campo obrigatório, o

Selecione a parcela a ser refinanciada, faça a simulação, confira o

IMPORTANTE: Lembre-se que ao utilizar a opção COTAÇÃO na simulação do

Após gravar a simulação, finalize a ficha cadastral do cliente (conforme

O procedimento para digitação de uma portabilidade é o mesmo destacado

Clique no icone destacado na figura abaixo, para inserir as condições do

- Prazo total do contrato;

Selecione a tabela desejada, ou caso desejar o valor de parcela exato,

O prazo da portabilidade tem que ser o remanescente (quantidade de

Após finalizar a simulação da portabilidade, será possivel realizar a

No futuro, quando a portabilidade estiver concluída, esta simulação virará

Se o troco do cliente reduzir em 30% (esse percentual é parametrizável), o

A simulação do refin somente não virará proposta se no recálculo com o

Caso desejar seguir sem a simulação do refin, clique na opção "Prosseguir

Finalize a ficha cadastral do cliente (conforme explicado no item "2.1 -

2.4) Compra de Divida

O procedimento para digitação é o mesmo dos produtos anteriores, o que

Em "detalhar divida", inclua as seguintes informações:

- Forma de Liquidação (Sempre será a opção BOLETO);

Para acompanhar as propostas digitadas, utilize o menu "Propostas", sub-

3.1 Painel de Controle - Filtros de acompanhamento

Logo abaixo, segue a descrição de cada filtro destacado na figura.

Produto: Neste filtro, é possivel escolher um convenio/produto

Proposta: Possiblita o acompanhamento por Status e Pendencias;

- Portabilidade com Vencimento Hoje: Filtra todas as Portabilidades

- Refins Automáticos em Digitação: Filtra todos os refins de

- Refins Automáticos Processados: Filtra todos os refins automáticos

3.2 Painel de Controle - Relatório em Excel

Para gerar um relatório de acompanhamento em Excel, selecione os filtros

desejados e clique no icone .

O relatório apontará as principais informações da operação, bem como

Se a operação tiver mais de uma pendencia, a mesma aparecerá

Segue abaixo, os tipos de status e sub-status existentes.

Em Digitação: A proposta ficará parada, aguardando alteração ou envio para

Aguardando Análise de Credito: Este é o status inicial de uma operação

Temos dois tipos de aprovação, são eles:

Em análise de Pagamento: Nesta fase, a proposta encontra-se na segunda

Recusada: A proposta não foi aprovada.

Temos dois tipos de recusa, são eles:

Pago: Este é o status final, significa que o pagamento já foi enviado.

Passe o mouse sob o "P", para visualizar as pendencias da operação e

- Para regularizar uma pendencia, clique em "Resolução de

Clique no número da proposta, para visualizá-la detalhadamente

Clique no icone para visualizar o histórico de averbação de operações

Na proposta de refin, passe o mouse sob "Refin" na coluna "Produto"

IMPORTANTE: Se for um Refin Automático de portabilidade, além dos dados

A letra "E" logo à frente da operação, indica que a mesma encontra-se

3.5 Ferramentas do Painel de Controle

Clique no icone para acessar as ferramentas do painel de controle,