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Microeconomia
TEORIA DO CONSUMIDOR
– a escolha do
consumidor
ECONOMIA / MERCADO
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05/12/2023
1. TEORIA DO CONSUMIDOR
• TEORIA DO COMPORTAMENTO DO CONSUMIDOR: Descreve como os
consumidores alocam sua renda limitada entre bens e serviços visando
maximizar o seu bem-estar.
A escolha do consumidor
• Pressuposto principal: consumidor faz a escolha racionalmente, ou, ele decide
a quantidade de cada bem visando maximizar o seu grau de satisfação,
considerando o seu orçamento limitado.
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A escolha do consumidor
• Pressuposto principal: consumidor faz a escolha racionalmente, ou, ele decide
a quantidade de cada bem visando a maximizar o seu grau de satisfação,
considerando o seu orçamento limitado.
A escolha do consumidor
• Encontrando a cesta ótima graficamente, dados a linha de orçamento e o mapa de
indiferença:
O ponto A é o ponto de
tangência entre a curva
de indiferença U2 e a
linha de orçamento.
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A escolha do consumidor
• Encontrando a cesta ótima graficamente, dados a linha de orçamento e o mapa de
indiferença:
Porque não a cesta D?
Não tem renda para alcançar
esse nível de satisfação.
Porque não a cesta B?
A utilidade é baixa (U1). Se
ele combinar melhor os dois
bens, pode alcançar uma
utilidade maior (U2).
O ponto A é o ponto de
tangência entre a curva de
indiferença U2 e a linha de
orçamento.
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A escolha do consumidor
• Encontrando a cesta ótima graficamente, dados a linha de orçamento e o mapa de
indiferença:
Em A:
𝐼𝑛𝑐𝑙𝑖𝑛𝑎çã𝑜 𝑑𝑎 𝑙𝑖𝑛ℎ𝑎 𝑑𝑒 𝑜𝑟ç𝑎𝑚𝑒𝑛𝑡𝑜 =
𝑖𝑛𝑐𝑙𝑖𝑛𝑎çã𝑜 𝑑𝑎 𝐶𝐼.
𝑖𝑛𝑐𝑙𝑖𝑛𝑎çã𝑜 𝑑𝑎 𝐶𝐼 = −𝑇𝑀𝑆
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ℒ = 𝑢 𝐴, 𝑉 + 𝜆(𝐼 − 𝑃𝐴 𝐴 − 𝑃𝑉 𝑉)
𝜕ℒ 𝜕𝑈 𝜕ℒ 𝜕𝑈 𝑈𝑀𝑔𝐴
= − 𝜆𝑃𝐴 (1) = − 𝜆𝑃𝐴 = 0 → 𝑈𝑀𝑔𝐴 = 𝜆𝑃𝐴 → 𝜆 = (1.1)
𝜕𝐴 𝜕𝐴 𝜕𝐴 𝜕𝐴 𝑃𝐴
𝜕ℒ 𝜕𝑈 Igualando
= − 𝜆𝑃𝑉 (2) 𝜕ℒ 𝜕𝑈 𝑈𝑀𝑔𝑉
𝜕𝑉 𝜕𝑉 tudo a = − 𝜆𝑃𝑉 = 0 → 𝑈𝑀𝑔𝑉 = 𝜆𝑃𝑉 → 𝜆 = (1.2)
𝜕𝑉 𝜕𝑉 𝑃𝑉
zero
𝜕ℒ
= 𝐼 − 𝑃𝐴 𝐴 + 𝑃𝑉 𝑉 (3) 𝜕ℒ
𝜕𝑉 = 𝐼 − 𝑃𝐴 𝐴 + 𝑃𝑉 𝑉 = 0 → 𝐼 = 𝑃𝐴 𝐴 + 𝑃𝑉 𝑉 (1.3)
𝜕𝑉
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A escolha do consumidor
𝑈𝑀𝑔𝐴 𝑈𝑀𝑔𝑉
=
𝑃𝐴 𝑃𝑉
Ou:
𝑈𝑀𝑔𝐴 𝑃𝐴
=
𝑈𝑀𝑔𝑉 𝑃𝑉
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A escolha do consumidor
𝐼 = 𝑃𝐴 𝐴 + 𝑃𝑉 𝑉 (1.3)
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Exemplo 1
• Considere um consumidor que possui função utilidade e renda conforme descrito no
sistema de equações de otimização:
𝑀𝑎𝑥 𝑈 = 𝑋1 ∗ 𝑋2
ቊ
𝑠𝑢𝑗𝑒𝑖𝑡𝑜 𝑎 𝐼 = 𝑃1 𝑋1 + 𝑃2 𝑋2
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Exemplo 1
• Resposta:
ℒ = 𝑋1 𝑋2 + 𝜆(𝐼 − 𝑃1 𝑋1 − 𝑃2 𝑋2 )
Derivadas
parciais
𝜕ℒ 𝜕ℒ 𝜕ℒ
= 𝑋2 − 𝜆𝑃1 = 0 (1) = 𝑋1 − 𝜆𝑃2 = 0 (2) = 𝐼 − 𝑃1 𝑋1 − 𝑃2 𝑋2 = 0 (3)
𝜕𝑋1 𝜕𝑋2 𝜕𝜆
Igualando (1) e (2): 𝑋2 /𝑃1 = 𝑋1 /𝑃2 → 𝑋1 = (𝑋2 𝑃2 )/𝑃1 (4.1) ou 𝑋2 = (𝑋1 𝑃1 )/𝑃2 (4.2)
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IMPORTANTE
• O que resolvemos até o momento se refere à condição de primeira ordem
para um resultado de otimização.
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IMPORTANTE
Derivadas 𝜕ℒ
= 𝑋2 − 𝜆𝑃1 = 0 (1)
• Para o problema de otimização do exemplo 1: parciais 𝜕𝑋1
𝜕ℒ
= 𝑋1 − 𝜆𝑃2 = 0 (2)
𝜕𝑋2
𝑀𝑎𝑥 𝑈 = 𝑋1 ∗ 𝑋2
ቊ
𝑠𝑢𝑗𝑒𝑖𝑡𝑜 𝑎 𝐼 = 𝑃1 𝑋1 + 𝑃2 𝑋2 𝜕ℒ
= 𝐼 − 𝑃1 𝑋1 − 𝑃2 𝑋2 = 0 (3)
𝜕𝜆
A matriz Hessiana Orlada é dada por:
0 −𝑃1 −𝑃2
𝜕2ℒ 𝜕ℒ 0 −𝑃1 −𝑃2
−𝑃1
𝐻= 𝜕𝑋12 𝜕𝑋2 𝜕𝑋1 = −𝑃1 0 1
𝜕ℒ 𝜕2ℒ −𝑃2 1 0
−𝑃2
𝜕𝑋1 𝜕𝑋2 𝜕𝑋22
0 −𝑃1 2
det 𝐻2 = = − 𝑃1 <0
−𝑃1 0
Sinais alternam entre si =
0 −𝑃1 −𝑃2 PONTO DE MÁXIMO
det 𝐻3 = −𝑃1 0 1 = 2𝑃1 𝑃2 > 0
−𝑃2 1 0
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• Bibliografia:
Capítulo 3
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