Fundamentus - Conheça A Poderosa Ferramenta de Análise Fundamentalista

08/11/2019 Fundamentus: Conheça a Poderosa Ferramenta de Análise Fundamentalista
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de Valores! 
Fundamentus: uma Poderosa Ferramenta Para

Auxiliar os Investidores na Análise
Fundamentalista
Por:
Ramiro Gomes Ferreira
@ramirogomesferreira
Fundamentus.
Você já ouviu falar nessa ferramenta gratuita de análise fundamentalista?
https://clubedovalor.com.br/fundamentus/ 1/24
Tem ideia de como ela funciona e como ela pode te ajudar a ter sucesso na bolsa de valores?
Se você ainda não conhece o Fundamentus, recomendo fortemente que você continue a leitura deste artigo.
Isso porque, nos próximos parágrafos, vou fazer uma análise minuciosa do funcionamento dessa ferramenta.
Essa é uma daquelas poucas ferramentas gratuitas que vale a pena indicar e que realmente podem fazer a diferença
na vida do investidor.
Se você quer dominar o mercado de ações e aprender tudo sobre o tema, deveria prestar muita atenção neste artigo.
Portanto, continue a leitura para car por dentro dos seguintes pontos:
ÍNDICE DE CONTEÚDO
1. E aí? Ainda possui alguma dúvida sobre esse artigo? Então compartilhe-as com a nossa equipe
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2. O QUE É FUNDAMENTUS?
3. O QUE É E COMO FUNCIONA A ANÁLISE FUNDAMENTALISTA?
4. FUNDAMENTUS E OS INDICADORES FUNDAMENTALISTAS
5. COMO O FUNDAMENTUS AJUDA NA ANÁLISE FUNDAMENTALISTA?
6. PONTOS POSITIVOS DO FUNDAMENTUS
7. PONTOS NEGATIVOS DO FUNDAMENTUS
8. CONCLUSÃO
Caso você queira se aprofundar no tema mercado de ações, recomendo fortemente que você leia esta carta aberta.
Ela vai te direcionar para a melhor oferta que você poderia encontrar para quem busca conhecimento sobre esse
assunto.
E se já tiver alguma dúvida, pode enviá-la para o endereço alo@clubedovalor.com.br ou através do formulário abaixo.
É só preencher e enviar, e em breve entraremos em contato com você.
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O QUE É FUNDAMENTUS?
De acordo com o que está escrito no próprio site, temos a seguinte de nição:
"
" “Fundamentus é um sistema on-line que disponibiliza

informações nanceiras e fundamentalistas das
empresas com ações listadas na Bovespa. Possuímos
um completo banco de dados apresentado de forma
acessível para auxiliar o investidor a encontrar as
melhores opções de investimento.”
"
Portanto, trata-se de uma ferramenta online gratuita para ajudar os investidores que utilizam a estratégia de análise
fundamentalista.
O site oferece uma série de funcionalidades interessantes:
Principais indicadores fundamentalistas e nanceiros das empresas;

Download de planilha com todo o histórico de Balanços Patrimoniais e Demonstração de Resultados das
empresas;
Pesquisa avançada de empresas com diversos ltros de indicadores;
Comparação de empresas por setores e subsetores de atuação;
Grá co ajustado das cotações das ações desde 1998.
É por conta dessas funcionalidades que o Fundamentus é um dos sites de análise fundamentalista mais utilizados
pelos investidores.
Mas você pode estar se perguntando:
" “A nal, o que é análise fundamentalista?”
"
O QUE É E COMO FUNCIONA A ANÁLISE
FUNDAMENTALISTA?
Ao falarmos sobre o investimento em ações, é normal nos depararmos com duas vertentes diferentes: a análise
fundamentalista e a análise técnica.
Essas duas expressões fazem referência a estratégias de análise de ativos nanceiros de forma mais ampla, mas
geralmente são aplicados em ações listadas na bolsa de valores.
Cada uma delas têm características especí cas e re etem loso as praticamente opostas na bolsa de valores.
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A análise técnica é a estratégia utilizada pelos especuladores, também conhecidos como traders.
Eles são os responsáveis pela especulação nanceira e pela liquidez que é tão importante para o mercado de ações.
Essa estratégia se baseia no movimento de preço dos ativos e tem como objetivo lucrar através da identi cação dos
melhores pontos possíveis de entrada e saída em negociações de compra e venda desses ativos.
A análise fundamentalista, por outro lado, leva em consideração a situação econômica, nanceira e mercadológica
das empresas para tomar as decisões de compra e venda.
No mercado de ações, essa estratégia também é chamada de value investing, pois os investidores consideram os
valores intrínsecos das companhias na hora de investir.
Essa é a estratégia que se bene cia das informações do Fundamentus.
O próprio nome do site é bastante semelhante à estratégia que apoia.
FUNDAMENTUS E OS INDICADORES FUNDAMENTALISTAS
Ao acessar a página de uma ação, o investidor dá de cara com uma ampla variedade de informações.
A primeira seção disponibiliza informações gerais a respeito daquele papel.
Além do código da ação (papel), temos:
(Dados da ação B3SA3 – B3 S.A. – BRASIL, BOLSA, BALCÃO)

Tipo (ordinária ou preferencial)
Nome da empresa
Setor e subsetor
Valor e data da última cotação
Valores mínimos e máximos da cotação nas últimas 52 semanas
Volume médio movimentado pela ação nos últimos 2 meses
Valor de mercado (calculado multiplicando o preço da ação pelo número total de ações)
Valor da rma (também conhecido como Enterprise Value, é calculado somando o valor de mercado da empresa e
sua dívida líquida)
Último balanço processado
Quantidade de ações
Essas são as informações básicas das ações.
Mas é a próxima seção que, de fato, ajuda os investidores na análise fundamentalista.
Indicadores fundamentalistas
Esses indicadores representam a parte mais importante para os investidores que se baseiam na análise
fundamentalista.
São números e siglas diferentes que eu tentarei resumir a seguir:

P/L: preço da ação dividido pelo lucro por ação
P/VP: preço da ação dividido pelo Valor Patrimonial por ação – informa o quanto o mercado está disposto a pagar
sobre o Patrimônio Líquido da empresa
P/EBIT: preço da ação dividido pelo EBIT (lucro antes dos impostos e despesas) por ação – é uma boa aproximação
do lucro operacional da empresa
PSR (Price Sales Ratio): preço da ação dividido pela Receita Líquida por ação
P/Ativos: preço da ação dividido pelos ativos totais por ação

P/Cap Giro: preço da ação dividido pelo capital de giro (ativo circulante menos passivo circulante) por ação
P/Ativ Circ Liq: preço da ação dividido pelos Ativos Circulantes Líquidos por ação – o Ativo Circulante Líquido é
obtido subtraindo os ativos circulantes pelas dívidas de curto e longo prazo
Dividend Yield: dividendo pago por ação dividido pelo preço da ação
EV/EBIT: valor da rma dividido pelo EBIT
Giro Ativos: Receita Líquida dividido por Ativos Totais – indica a e ciência com a qual a empresa usa seus ativos
para gerar vendas
Cres Rec (5a): crescimento da Receita Líquida nos últimos 5 anos
LPA: lucro por ação
VPA (Valor Patrimonial por Ação): Valor Patrimonial Líquido dividido pelo número total de ações
Margem Bruta: Lucro Bruto dividido pela Receita Líquida – indica a porcentagem de cada R$ 1 de venda que
sobrou após o custo dos produtos/serviços vendidos
Margem EBIT: EBIT dividido pela Receita Líquida – indica a porcentagem de cada R$ 1 de venda que sobrou após o
pagamento dos custos dos produtos/serviços vendidos, das despesas com vendas gerais e administrativas
Margem Líquida: Lucro Líquido dividido pela Receita Líquida
EBIT/Ativo: EBIT dividido por Ativos totais
ROIC (Retorno sobre o Capital Investido): calcula-se dividindo o EBIT por (Ativos – Fornecedores – Caixa) – informa
ao retorno que a empresa consegue sobre o capital total aplicado
ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido): lucro líquido dividido pelo patrimônio líquido
Liquidez Corr: Ativo Circulante dividido pelo Passivo Circulante – indica a capacidade de pagamento da empresa
no curto prazo
Div Br/Patrim: dívida bruta total (dívida +debêntures) dividido pelo Patrimônio Líquido
Se você quiser saber quais são os indicadores mais importantes e como aplicá-los através de uma estratégia
extremamente e ciente de seleção de ações, recomendo que você leia esse material e avalie a contratação do nosso
curso Descomplicando o Mercado de Ações.
Dados do Balanço Patrimonial + demonstrativos de

resultados

Além dos indicadores fundamentalistas, outra seção importante para os investidores representa o Balanço
Patrimonial e os demonstrativos de resultados, este último dividido em últimos 12 e 3 meses.
Entenda o que é cada termo:
Balanço Patrimonial
Ativo: todos os bens, direitos e valores a receber de uma empresa
Disponibilidades: contas que representam bens numéricos (dinheiro)
Ativo Circulante: bens ou direitos que podem ser convertidos em dinheiro no curto prazo
Dívida Bruta: valor obtido somando-se as dívidas de curto e longo prazo mais as debêntures de curto e longo
prazo
Dívida Líquida: Dívida Bruta subtraído das Disponibilidades – se este valor é negativo, signi ca que a empresa
possui caixa líquido positivo
Patrimônio Líquido: representa os valores que os sócios ou acionistas têm na empresa em um determinado
momento
Demostrativos de resultados
Receita Líquida: soma de todas as vendas da empresa em determinado período reduzido de devoluções,
descontos e alguns impostos
EBIT (Earning Before Interest and Taxes): lucro antes dos impostos e juros, uma aproximação do lucro operacional
da empresa
Lucro Líquido: o que sobra das vendas após todas as despesas
COMO O FUNDAMENTUS AJUDA NA ANÁLISE

FUNDAMENTALISTA?
Além da página de detalhes de cada uma das ações, o Fundamentus também exibe grá cos detalhados sobre os
papéis.
Eles representam exatamente as três últimas seções da tabela de informações de cada ação: Indicadores
Fundamentalistas, Balanço Patrimonial e Demonstrativo de resultados.
Grá co dos Indicadores Fundamentalistas
Grá co do Balanço Patrimonial
Grá co do Demonstrativos de resultados

Em adição a esses grá cos exibidos no próprio site, o Fundamentus também permite exportar dados históricos de
balanços no formato Excel.

Ainda em se tratando de dados históricos, o Fundamentus também permite ter uma visão clara dos proventos
distribuídos pelas empresas.
Essa é uma funcionalidade muito útil para os investidores que estão planejando montar uma carteira de dividendos.
A tabela segmenta a data de pagamento, o valor, o tipo e a quantidade de pagamento por ação.

Outra funcionalidade interessante do Fundamentus é a busca avançada por empresas.
Essa é uma ferramenta poderosa e muito útil para quem busca ações de acordo com características especí cas.
Praticamente todos os indicadores fundamentalistas podem ser usados no ltro e classi cação dos papéis.
Por m, gostaria de ressaltar a aba “Investimento Consciente”.
Essa é uma página que o Fundamentus utiliza para divulgar materiais de apoio aos investidores e ajudar a divulgar a
loso a de investimento consciente.
No momento de publicação deste artigo, há quatro textos sugeridos e três links:
Textos sugeridos
O Sr. Mercado (Livro: Os Ensaios de Warren Bu ett)
Artigo (em português) sobre o livro: The Little Book that Beats the Market de Joel Greenblatt
Artigo (em português) sobre o livro: One Up on Wall Street de Peter Lynch
Tutorial sobre a Fórmula de Investimentos sugerida no livro The Little Book that Beats the Market de Joel
Greenblatt
Links
Valor Intrínseco
Página do SER (Reestabelecido)
Ação e Reação
Os materiais indicados são de qualidade, mas senti falta de uma gama maior de conteúdo, especialmente sobre
análise fundamentalista.
Indicações de livros, vídeos e autores que falam sobre o tema seriam muito bem-vindos.
Além disso, a página parece não ter sido atualizada há algum tempo.
PONTOS POSITIVOS DO FUNDAMENTUS

Agora que já exploramos todas as funcionalidades do Fundamentus, gostaria de apontar os pontos positivos que
identi quei na ferramenta.
Dados atualizados e bem organizados

Os criadores do site parecem ter se preocupado muito com a delidade dos dados.
Eles estão sempre atualizados e com informações corretas sobre as ações.
A organização é outro ponto que chama atenção, já que seria muito fácil se perder em meio a tantos dados.
Ótimo apoio para a análise fundamentalista

Com dados atualizados e bem organizados, não tem como dizer que o Fundamentus não é um excelente parceiro
para as análises de ações.
O site ajuda bastante os investidores que vão seguir a estratégia fundamentalista e pode auxiliar aqueles que estão
começando a aprender sobre o mercado de ações.
Ferramentas úteis e avançadas

O verdadeiro destaque do Fundamentus são as suas funcionalidades.
Além da página com detalhes de cada ação, o investidor ainda conta com grá cos e dados históricos para apoiar sua
tomada de decisão.
Isso é muito importante para uma e ciente estratégia de análise fundamentalista.
PONTOS NEGATIVOS DO FUNDAMENTUS

Apesar dos pontos favoráveis apontados, há alguns detalhes que chamaram negativamente a minha atenção.
Site com design pouco moderno

Ao visitar o site pela primeira vez, pode-se ter a impressão de que ele está incompleto ou que não foi carregado
completamente.
Acredito que isso se deve ao visual pouco moderno adotado pelo site.
Uma prova de que o Fundamentus parece ter “parado no tempo” é o fato de o site não estar otimizado para
dispositivos móveis.
Escassez de material sobre análise fundamentalista na aba

“INVISTA CONSCIENTE”
A aba “INVISTA CONSCIENTE”, na minha opinião, é um dos maiores problemas do site.
Além de possuir informações escassas, elas não parecem ser atualizadas com frequência.
Já que o Fundamentus é uma plataforma de aprendizado e busca de conhecimento, seria útil trazer ali materiais que
ajudassem nesse sentido.
Não há um tutorial ou explicação de como usar a

ferramenta
Quem já está acostumado a acessar e utilizar o site pode não enfrentar essa di culdade, mas novos visitantes
de nitivamente passarão por isso.
O Fundamentus não oferece um tutorial ou guia de como utilizar suas funcionalidades.
É preciso explorar o site através do mecanismo de tentativa e erro para descobrir exatamente o que cada
funcionalidade traz de resultado.
CONCLUSÃO
E assim chegamos ao m de mais um mega artigo do Clube do Valor.
Aqui você aprendeu mais sobre o Fundamentus, uma excelente ferramenta online para os investidores utilizarem em
suas estratégias fundamentalistas.
Além de listar todas as funcionalidades, também apresentei os pontos positivos e negativos que encontrei no site.
E você, concorda com todos eles? Deixe a sua opinião no campo dos comentários!
Caso você queira se aprofundar no tema mercado de ações, eu realmente recomendo que você dê uma olhada neste
material.
Tenho certeza que você não vai se arrepender!
E se você gostou deste artigo, recomendo que você experimente a nossa calculadora de independência nanceira:
Cálculo Independência Financeira
Insira a Renda Mensal Desejada na Fase de Independência Financeira
R$ 2.000 ,00
Considerar poder de compra atual (a dinheiro de hoje)
Insira o prazo (em anos) desejado para alcançar a independência nanceira
Prazo 30 anos
Insira o Patrimônio Inicial
R$ 10.000 ,00
Insira os Aportes Mensais
R$ 500 ,00
CALCULAR
Essa ferramenta vai ajudá-lo criando um completo planejamento nanceiro pessoal para que você nalmente possa
viver de renda!
Um forte abraço,
Ramiro Gomes Ferreira.
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Anderson • 6 meses atrás

O site fundamentus saiu do ar?...
△ ▽ • Responder • Compartilhar ›
Rafael Deieno Jr. • um ano atrás

dizem que o site segue a linha de raciocio do seu dono, mas
eu nao sei que esta por tras do fundamentus, sei que foi
elogiado por uma casa de ressearch, e elas vivem se opondo
(brigando) para saber quem é a melhor...isso confere??
Gilberto Nascimento • um ano atrás

Hã? BRFS3 caiu 47% nos últimos 12 meses?
Clube do Valor Mod > Gilberto Nascimento

• um ano atrás
Olá, Gilberto! Tudo bem?
As informações da Fundamentus sobre a BRFS3

parecem estar correta, já que outros sites de análise
trazem valores muito próximos.
Encontrei as seguintes variações no preço da cotação
dos últimos 12 meses:
- BR Investing: -45,48%
- ADVFN: -48,8%
- InfoMoney: -45,48%
Agora sobre a queda: os escândalos, como a

"Operação Carne Fraca" e a proibição de exportação
para a União Europeia, com certeza estão
relacionados, mas é preciso fazer uma análise muito
mais profunda para chegar às conclusões :)
Um forte abraço!
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4. FUNDAMENTUS E OS INDICADORES FUNDAMENTALISTAS

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6. PONTOS POSITIVOS DO FUNDAMENTUS

7. PONTOS NEGATIVOS DO FUNDAMENTUS

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" “A nal, o que é análise fundamentalista?”

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