Índice

• Introdução

1 Carteira de ações: o que é

2 Carteira recomendada: conceito

3 Carteira de ações: exemplos

4 Carteira de ações: quantas ações ter?

5 Quais ações devo ter na carteira?

6 Como montar uma carteira de ações com dividendos mensais

7 Como montar uma carteira de ações diversificada

8 Como escolher os melhores investimentos para uma carteira

9 Mais facilidade para investir

O guia certeiro para montar a sua carteira de ações 2

 Introdução
Se você está interessado em investir, provavelmente quer saber
como funciona uma carteira de ações, acertamos? E montar a
sua pode parecer uma tarefa difícil e desafiadora, especialmente
diante da variedade de opções. Mas justamente por isso que
estamos aqui: para te ajudar!

Neste e-book, temos orientações valiosas e informações úteis

sobre como criar uma carteira de ações que atenda às suas
metas financeiras. Ao longo do texto, você verá desde o conceito
básico de carteira de ações até estratégias avançadas, além de
como montar uma carteira de dividendos e uma carteira
diversif icada.

Então, se você está pronto para embarcar nessa jornada rumo ao

sucesso financeiro, continue lendo e descubra como montar uma
carteira de ações sólida e lucrativa.

Vamos lá?!

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 1
Carteira de ações:
o que é

A carteira de ações é uma estratégia de investimento que consiste

na seleção e alocação de diferentes ações em uma combinação
equilibrada, visando otimizar os retornos e minimizar os riscos.

Uma carteira de ações bem construída é como um portfólio

diversificado, onde você possui diferentes ativos de diferentes
setores e empresas. Essa diversif icação é essencial para reduzir
a exposição a riscos específ icos de uma única ação ou setor.

A ideia por trás disso é equilibrar os resultados: mesmo que

algumas ações tenham um desempenho abaixo do esperado,
outras podem apresentar um desempenho acima da média.

Ao montar uma carteira de ações, é importante considerar alguns

aspectos:

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Primeiro, é fundamental analisar o seu perf il de investidor e seus
objetivos f inanceiros. Isso porque cada pessoa possui uma tolerância
diferente ao risco, que deve ser considerada ao escolher as ações para
a sua carteira. Ou seja, se você é um investidor mais conservador, pode
preferir ações de empresas sólidas e estáveis, com menor volatilidade.
Por outro lado, se você é um investidor mais agressivo, pode estar
disposto a correr mais riscos e investir em ações de empresas com alto
potencial de crescimento e grande lucratividade.

2
Além disso, é essencial fazer uma análise cuidadosa das empresas
em que você planeja investir. Isso quer dizer que você deve verificar
seus fundamentos, como receitas, lucros, dívidas e perspectivas de
crescimento.

3
Também é recomendável acompanhar as notícias e eventos
relacionados às empresas e ao mercado como um todo, a fim de
tomar decisões informadas.

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 2
Carteira recomendada:
conceito
Ao explorar o mundo dos investimentos em ações, é comum
encontrar o termo “carteira recomendada”. Mas afinal, o que
significa essa expressão?

A carteira recomendada é uma seleção de ações feita por

especialistas do mercado f inanceiro, como analistas de
instituições financeiras, corretoras e casas de investimento.

O objetivo é oferecer sugestões com base em análises e avaliações

criteriosas. Sendo que essa seleção de ações é elaborada visando
superar a média do mercado e proporcionar bons resultados.

As carteiras recomendadas costumam ser atualizadas

periodicamente, conforme as mudanças no cenário econômico,
político e no desempenho das empresas. Os especialistas
consideram fatores como perspectivas de crescimento das
empresas, análises técnicas, fundamentos econômicos, entre
outros, para fazer suas recomendações.

Vale ressaltar que as carteiras recomendadas são apenas

sugestões e não garantem resultados positivos.

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 3
Carteira de ações:
exemplos
Ao montar uma carteira de ações, é sempre útil buscar exemplos
práticos e recomendações de especialistas.

Nesse sentido, podemos até citar as carteiras da DVinvest, que é

uma casa de análise que disponibiliza carteiras recomendadas
em seu aplicativo, além de outros serviços. O interessante é que
a DVinvest oferece recomendações em tempo real feitas por
analistas de investimentos, atendimento exclusivo e uma ampla
gama de conteúdos relevantes sobre o mercado financeiro.

A Carteira DV Perspectiva é um exemplo. Revisada e atualizada

mensalmente pelos analistas da Dvinvest, desde seu lançamento
em 2018, acumula um ganho real de 225,2%, performance bem
superior ao Ibovespa.

Outro exemplo é a carteira DV Small Caps que investe em

empresas promissoras do mercado e que só no último ano teve
uma rentabilidade de 48,3%, acima das concorrentes disponíveis
no mercado.

Esses são dois exemplos de carteiras que usam a estratégia de

diversificação, com empresas sólidas de diferentes segmentos e
de vários cenários econômicos.

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Carteira de ações:
quantas ações ter?
Embora não exista uma resposta exata para essa pergunta,
podemos dizer que é comum considerar de 10 a 20 ações para a
carteira. Entretanto, vale a pena avaliar alguns pontos importantes
antes de desenhar a quantidade. São eles:

O primeiro é que a quantidade ideal de ações em uma

1 carteira depende do tamanho do portfólio e da capacidade
de acompanhar e monitorar cada uma delas. Isso porque
investir em um grande número de ações pode tornar o
monitoramento mais complexo e exigir uma quantidade
significativa de tempo e recursos.

O segundo é que a qualidade das ações é mais importante

2 do que a quantidade. Ter uma seleção de ações bem
pesquisadas e fundamentadas é essencial para uma carteira
de sucesso. É preferível ter um número menor de ações de
qualidade do que uma grande quantidade de ações que
não foram adequadamente analisadas.

Por isso, a faixa de 10 e 20 ações para a carteira acaba sendo uma

escolha atraente. Ela permite uma diversif icação adequada.
Claro, desde que as ações sejam de empresas de diferentes
setores e apresentem características distintas.

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Quais ações devo
ter na carteira?
Como você viu até agora, ao montar uma carteira de ações, é
importante considerar uma variedade de fatores, como os tipos de
ações e os setores onde as empresas atuam. Sendo assim, vamos
explorar alguns aspectos relevantes que você deve considerar ao
decidir quais ações deve ter em sua carteira.

Ações de empresas estabelecidas e sólidas

Empresas bem estabelecidas, com uma posição dominante em seu setor e

resultados financeiros consistentes, geralmente podem fornecer retornos
estáveis a longo prazo. Por isso devem ser consideradas para uma carteira
de ações de sucesso.

Ações de empresas com potencial de crescimento

Buscar ações de empresas com potencial de crescimento é outra estratégia

interessante. Isso porque elas estão em estágios iniciais ou atuam em
setores promissores, apresentando perspectivas positivas para o futuro.

Por exemplo, empresas de tecnologia inovadoras ou empresas que se

beneficiam de tendências demográficas ou mudanças nos padrões de
consumo podem ser boas opções.

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 Ações de empresas pagadoras de dividendos

Como dissemos anteriormente, incluir ações de empresas que pagam

dividendos é uma forma de obter retornos regulares por meio de
distribuições de lucros. Além disso, essas companhias geralmente são
estáveis e maduras, e tem um fluxo de caixa consistente.

Ações de setores diversificados

Diversificar as ações em setores distintos é uma maneira de reduzir a

exposição a riscos específicos de um único segmento. Setores como
tecnologia, saúde, finanças, energia, consumo e indústria são exemplos
de áreas que costumam ser promissoras – e consequentemente presentes
em carteiras de ações.

No entanto, não se esqueça de realizar uma análise cuidadosa dos aspectos

políticos, econômicos e regulatórios dos países antes de investir.

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Como montar uma
carteira de ações com
dividendos mensais
Montar uma carteira de ações com dividendos mensais é uma
estratégia inteligente para receber rendimentos regularmente
ou até para quem deseja viver de renda passiva.

Para colocar isto em prática, o ideal é que você identifique

empresas que possuam um histórico consistente de pagamento
de dividendos mensais. Essas empresas geralmente são maduras,
estáveis e têm fluxo de caixa previsível.

Setores como serviços públicos, imobiliário e energia tendem

a apresentar características adequadas para pagar dividendos
regulares.

Ainda, após montar sua carteira de dividendos, é fundamental

monitorar constantemente as empresas incluídas,
acompanhando os resultados financeiros, a saúde do setor e
outros fatores que possam afetar a distribuição dos lucros.

Vale lembrar que a renda proveniente de dividendos está sujeita

a impostos. Portanto, é recomendável consultar um profissional
especializado para orientação fiscal.

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Como montar uma
carteira de ações
diversificada
Além dos passos e aspectos que já mencionamos, existem outros
fatores que você deve ter em conta na hora de montar uma carteira
de ações diversificada:

• incluir empresas de diferentes tamanhos;

• presentes em diferentes localizações;
• com instrumentos financeiros variados;
• e de variados ciclos econômicos.

Também é importante acompanhar e reavaliar sua carteira de

tempos em tempos. Entenda mais detalhes a seguir.

Tamanho das empresas

Empresas de grande capitalização tendem a ser mais estáveis

e oferecer menor volatilidade, enquanto empresas de média
e pequena capitalização podem ter maior potencial de
crescimento, mas também maior risco.

É por este motivo que incluir uma mistura de empresas de

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 diferentes tamanhos pode trazer equilíbrio e diversificação à
carteira.

Geografia

Além da diversificação por setores, considerar a diversificação

geográfica é crucial para reduzir a exposição a riscos específ icos
de um único país ou região. Nesse sentido, investir em ações
de empresas localizadas em diferentes localidades permite
aproveitar oportunidades econômicas e políticas variadas.

Instrumentos financeiros

A diversificação não se limita apenas às ações. É possível

incluir outros instrumentos financeiros, como ETFs, fundos de
investimento ou até mesmo títulos de renda f ixa em sua carteira.

Aqui cabe uma explicação. ETFs é a sigla para Exchange Traded

Fund, também conhecida como fundos de índices. Portanto, pode
ser comprado ou vendido como uma ação na bolsa de valores.

Dentro da renda variável, o ETF oferece a você a oportunidade de

diversificação de recursos dos fundos e facilidade na negociação
de ações.

Muito desenvolvido e popular fora do Brasil, os ETFs foram

regulamentados em 2002 por aqui. Porém, começou a ganhar
mais relevância na carteira dos investidores recentemente.

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 Em outras palavras, esses instrumentos oferecem exposição
a diferentes classes de ativos, como commodities, moedas ou
setores específ icos. Essa diversificação pode ajudar a reduzir a
volatilidade geral da carteira.

Ciclos econômicos

Ao montar uma carteira diversificada, é importante considerar

como diferentes setores se comportam em diferentes fases
da economia. Alguns setores, como bens de consumo básico,
tendem a ser mais resilientes em tempos de desaceleração
econômica.

Enquanto outros – como tecnologia ou consumo discricionário –

podem se beneficiar em períodos de expansão econômica.

Assim, uma alocação adequada entre setores de diferentes ciclos

econômicos pode ajudar a equilibrar a carteira.

Acompanhamento e reavaliação

Por fim, é fundamental acompanhar e reavaliar regularmente a

carteira para garantir que a diversificação seja mantida ao longo
do tempo. Isso inclui monitorar o desempenho das ações, analisar
a saúde financeira das empresas e estar atento a mudanças nos
setores e na economia como um todo.

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Como escolher os
melhores investimentos
para uma carteira
Escolher os melhores investimentos para uma carteira requer uma
análise cuidadosa e uma abordagem estratégica. Aqui estão
algumas considerações finais para auxiliá-lo nesse processo.

1
Objetivos e perfil
de investimento

Como dissemos anteriormente, incluir ações de empresas que pagam

dividendos é uma forma de obter retornos regulares por meio de
distribuições de lucros. Além disso, essas companhias geralmente são
estáveis e maduras, e tem um fluxo de caixa consistente.

2 Diversificação

A diversificação continua sendo uma peça-chave na construção de uma

carteira sólida. Distribua seus investimentos em diferentes classes de
ativos, setores e regiões geográficas para reduzir o risco específico de um
único investimento. Ao diversificar, você pode aproveitar oportunidades
de crescimento e proteger sua carteira contra possíveis eventos adversos.

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 3 Pesquisa e análise

Realizar uma pesquisa aprofundada é essencial para selecionar os

melhores investimentos. Analise os fundamentos das empresas, como
saúde financeira, desempenho passado e perspectivas futuras. Considere
também fatores macroeconômicos, tendências de mercado e notícias
relevantes que possam impactar seus investimentos.

Contar com a expertise de uma assessoria de investimentos

capaz de fornecer suporte e orientação personalizada na
construção e gestão de sua carteira pode ser uma vantagem
nesse processo.

Com base em uma equipe de profissionais experientes, a Blue3

oferece análises de mercado e acompanhamento contínuo
para ajudar os investidores a alcançarem seus objetivos com uma
carteira de ações inteligente.

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 9
Mais facilidade
para investir

Como citamos mais acima neste material, você já deve ter

entendido a importância de ter uma carteira diversif icada e de
escolher bons ativos para ver seu patrimônio crescer e rentabilizar.

Porém, sabemos que há um fator importante que pode ser um

desafio: o tempo.

Se sua rotina é muito agitada e não sobra muito tempo para

analisar as ações periodicamente, é possível considerar investir
por meio de uma carteira recomendada.

No geral elas possuem uma gestão ativa e os profissionais

responsáveis acompanham de perto sua performance e analisam
o mercado em busca de novas oportunidades. E ao identificá-
las os analistas ajustam o portfólio automaticamente para uma
melhor performance.

Por exemplo, na casa de análise DVinvest existem diversas carteiras

com objetivos distintos e que podem se adaptar ao seu objetivo e
seu perfil de investidor, como:

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 • Para ter uma renda passiva mensal: a DV Renda Imobiliária
investe em 14 Fundos imobiliários promissores e com bom
histórico e desempenho.
• Investir em Small Caps: composta por 10 empresas com
baixo valor de mercado, mas que se destacam em seu setor
de atuação e possuem boas perspectivas de crescimento.
• Diversif icação completa: a DV Multiestratégia possui papéis
de renda fixa, ações brasileiras e internacionais, dólar, ouro,
FIIs e ETFs.
• Curto e médio prazo: a carteira DV Exponencial contém 5
ativos e tem foco em ganhos no curto e médio prazo, seguindo
as tendências do momento.
• Rentabilidades acima dos índices e longo prazo: com 10
ações brasileiras, a carteira DV Perspectiva foca em superar
os índices no período a partir de 12 meses.

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 Conheça a Blue3 Investimentos

Esperamos que este e-book tenha te trazido informações

relevantes sobre como construir sua carteira de ações.

E nessa jornada pelos investimentos, você pode contar com um

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acordo com seu perfil.

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