MANUAL OPERACIONAL

SICAQ
IMÓVEIS ADJUDICADOS
NA REDE PARCEIRA v.1

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Julho 2019
ÍNDICE

1.Introdução………………………………………………………....................................03

2.Acesso ao SICAQ - CAIXA AQUI Web………………………………........................04

3.Pesquisa Cadastral…………………………………………………….........................04

4.Cadastro do cliente…………………………………………………….........................06

5.Avaliação de Risco…………………………………………………….........................29

6. Avaliação de Risco Imóveis Adjudicados CAIXA – FGTS..……............................32

7. Avaliação de Risco Imóveis Adjudicados CAIXA – SBPE..……............................35

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1 Introdução

1.1 Este manual tem por objetivo orientar o Correspondente CAIXA AQUI Negocial na
utilização da ferramenta NEGÓCIOS do sistema CAIXA AQUI Web – SICAQ -
disponível no endereço www.caixaaqui.gov.br para operacionalização do crédito
Imóveis Adjudicados.

1.2 As dúvidas sobre os sistemas são realizadas pelos Canais:

• CEATI - 0800 724 5555 – Orientações sobre a utilização do CAIXA AQUI WEB;
• DATAMEC/Correspondentes – 0800 724 0044 – Dúvidas sobre SIACI/CIWEB/SIPAH.
• Ferramenta Expresso Parceiro
• Gerentes de Canais e Negócios

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2 Acesso ao SICAQ - Caixa Aqui Web

2.1 Para ter acesso ao sistema CAIXA AQUI Web, o usuário deve ser previamente
cadastrado pela sua Agência ou Superintendência de vinculação. O cadastramento do
Correspondente no CAIXA AQUI Web gera um código de convênio, de usuário (usuário
Máster) e a senha de acesso.

2.2 O logon no sistema CAIXA Aqui Web é efetuado por meio da inclusão do código do
convênio que é o código do Correspondente composto de nove números, incluindo o
dígito, da identificação do operador que é composto do número do convênio menos o
dígito (oito números) e da senha do operador composta de 6 caracteres.

2.3 O cadastro do operador deverá obedecer ao padrão de 7 caracteres alfa numéricos

(uma letra e 6 números, exemplo A123456).

2.4 Cabe ao usuário Máster incluir novos operadores em seu convênio no CAIXA AQUI
Web, se necessário.

3 Pesquisa Cadastral

3.1 A Pesquisa Cadastral é o primeiro passo para atendimento ao cliente. Nesta opção é
possível verificar se o cliente possui algum tipo de restrição cadastral que
impossibilite o seu acesso a produtos ou serviços da CAIXA.

3.2 O usuário deve acessar o menu “Pesquisa Cadastral’.

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3.3 Nessa pesquisa são consultados os seguintes tipos de cadastros restritivos: SINAD;
CADIN; SERASA; SICCF; SPC

3.4 Será apresentada a tela “Pesquisa Cadastral”, e o usuário deve inserir o número do
CPF, no caso de Pessoa Física, ou CNPJ, no caso de Pessoa Jurídica.

3.5 Em seguida o usuário deve clicar no botão “Consultar”.

3.6 Caso o CPF/CNPJ digitado seja inválido, será apresentada caixa de diálogo com a
informação “CPF inválido”.

3.7 Quando não existirem ocorrências restritivas para o cliente, será apresentada a tela
abaixo:

3.8 Quando existirem restrições cadastrais para o cliente, o sistema apresentará telas com
a descrição das restrições.
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4 Cadastro do Cliente

4.1 Após realização da Pesquisa Cadastral, o usuário deverá cadastrar o cliente no

SICAQ acessando o menu “Negócios” no SICAQ.

4.2 Em seguida o usuário deverá acessar o menu “Cadastro de Clientes”.

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4.3 Inclusão dos dados cadastrais – Consulta CPF

4.3.1 Após selecionar a opção Cadastro de Clientes, o SICAQ exibirá tela para inserção do
CPF do cliente. O usuário deverá digitar o CPF do cliente e clicar no botão
“Consultar”.

4.3.2 Nesse momento, será apresentada a tela de cadastro do cliente para preenchimento
pelo usuário.
* Atenção: o nome do cliente deve ser preenchido obrigatoriamente com os dados do sítio
da Receita Federal (http://www.receita.fazenda.gov.br/).

4.4 Preenchimento do Cadastro do Cliente

4.4.1 Nesta tela o usuário poderá preencher os dados do cliente, pois todos os campos são
editáveis.

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4.4.2 O usuário deve preencher os campos com as informações dos documentos
apresentados pelo cliente, para prosseguimento do cadastramento.

4.4.3 O campo “Declaração de Propósitos” especifica quais as intenções do cliente junto à

Caixa Econômica Federal.

4.4.4 Neste campo, o usuário deve selecionar, uma ou mais de uma das opções informadas
pelo cliente.

4.4.5 Caso o cliente esteja pleiteando Financiamento Habitacional, é importante que

selecione a opção SIM na opção “Empréstimos e Financiamentos – Financiamento
Habitacional”.

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4.4.6 Após preenchimento dos campos cadastrais, o usuário deve clicar na seta apresentada
à direita da tela, para avançar para a próxima tela.

4.5 Endereço Residencial

4.5.1 Após o preenchimento dos dados na Tela Cadastral, será apresentada a tela
“Endereço”. Nesta tela serão estarão disponíveis todos os campos necessários para o
cadastramento do endereço do cliente.

4.5.2 O usuário deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão
CONSULTAR.

4.5.3 Serão preenchidos automaticamente os campos Logradouro, Bairro, UF, Município,

conforme consulta do SICAQ ao sítio dos Correios.

4.5.4 Todos os campos desta tela são editáveis permitindo que o usuário preencha os
dados manualmente, se for o caso.

4.5.5 No campo “Telefone” o usuário deve informar no mínimo 1 (um) telefone do cliente.

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4.5.6 Caso o usuário clique no botão “Localizar CEP – Correios”, o será aberta a página
“Busca CEP dos Correios”.

4.6 Renda Formal

4.6.1 Após o preenchimento do endereço do cliente, será apresentada a tela Renda Formal.

4.6.2 Nesta tela o usuário deverá selecionar no campo “Características de Renda” as

opções “Sem Renda”, “Declarada” ou “Comprovada” e no campo “Tipo de Fonte” as
opções “Jurídica” ou “Física”.

4.7 Sem Renda

4.7.1 Para o cadastramento da Característica da Renda, “Sem Renda”, o usuário dever
selecionar a opção “Sem Renda”, e em seguida clicar no botão “Salvar”.

4.7.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado campo com a “Lista de Rendas Formais”.

4.7.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no
botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela.

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4.8 Renda Declarada
4.8.1 Para o cadastramento da “Característica da Renda”, “Declarada”, o usuário dever
selecionar a opção “Declarada”, preencher/selecionar os campos, e em seguida clicar
no botão “Salvar”.

4.8.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”.

4.8.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no
botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela.

ATENÇÃO! Caso o usuário selecione a opção “Declarada”, não será permitido realizar a
avaliação de risco de crédito para qualquer produto.

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4.9 Renda Comprovada

4.9.1 Para o cadastramento da “Característica da Renda”, “Comprovada”, o usuário dever

selecionar a opção “Comprovada”, preencher/selecionar os campos, e em seguida
clicar no botão “Salvar”.

4.9.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”.

4.9.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no
botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela.

4.10 Renda não Comprovada/Informal

4.10.1 Nesta tela o usuário deve informar as rendas informais, caso possuir.

4.10.2 Ao incluir a renda, o cliente deve clicar no botão ‘Salvar”

4.10.3 O usuário seleciona o tipo de atividade na opção “Nome da Atividade” e preenche os

campos “Data de Início”, “Renda Liquida Mensal” e “Documento de Comprovação”

4.10.4 No campo “Documento de comprovação” ao selecionar a opção “Sim”, o usuário

deverá informar o tipo de documento de comprovação.

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4.10.5 Selecionada a opção “Não”, o campo “Tipo de Documento” ficará inabilitado.

4.10.6 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”.

4.10.7 Caso o usuário queira excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no
botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela.

4.11 Informações Patrimoniais – Patrimônio Consolidado

4.11.1 Nesta tela o usuário incluirá o valor referente ao valor total do patrimônio informado
pelo cliente, isto é, o montante em valores que o cliente possui, incluindo bens móveis
e imóveis.

4.11.2 Após a inclusão do valor do patrimônio o cliente deverá clicar na seta à direita para ser
direcionado a finalização do cadastro do cliente:

4.12 Informa a Agência de Relacionamento

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4.12.1 Para inserir os dados referentes à Agência de Relacionamento definida pelo cliente, o
usuário deverá selecionar os campos: UF, Município, Código e Nome das Agências e
clicar no botão “Concluir Cadastro”.

4.12.2 Após clicar em “Concluir Cadastro” será apresentada a tela para confirmar o envio do
cadastro, caso o usuário clique em “OK” o cadastro será gravado, caso o usuário
clique em “Cancelar”, a operação será cancelada.

4.13 Dados Complementares - Financiamento Habitacional

4.13.1 Caso o usuário tenha selecionado no campo “Declaração de Propósito” a opção “Sim”
para Financiamento Habitacional, serão apresentadas as telas abaixo:

4.14 Dados Patrimoniais: Imóveis

4.14.1 Nesta tela o usuário poderá informar os dados referentes aos Imóveis que o cliente
possui, exemplo, se o cliente possui casa, sítio, terreno, entre outros imóveis.

4.14.2 Após seleção do Tipo de Imóvel o CCA deverá preencher os campos: Valor de
Mercado, Imóvel com Ônus, Imóvel Locado, Situação, Valor da Prestação.

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4.14.3 No campo “Situação” o usuário deverá selecionar se o imóvel é “Quitado” ou
“Financiado”.

4.14.4 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Quitado”, o campo “valor da
prestação” ficará inabilitado para digitação.

4.14.5 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Financiado”, o campo valor da
prestação ficará habilitado para digitação.

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4.14.6 Preenchidos os dados do “Imóvel” o Correspondente deverá clicar no botão “Salvar”.
4.14.7 Ao clicar no botão “Salvar” todos os imóveis cadastrados serão apresentados na “Lista
de Imóveis”.

4.14.8 O usuário tem a opção de excluir os imóveis cadastrados clicando no botão “Excluir” na
“Lista de Imóveis”.

4.14.9 O usuário tem a opção de editar os dados “Imóveis com ônus” e “Situação” incluídos
nos dados de Imóveis, por meio do botão “Editar” na lista de imóveis.

4.14.10 Ao editar os dados do imóvel, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou
“Cancelar a Alteração”

4.14.11 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados do imóvel serão salvos na
lista de imóveis.

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4.14.12 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permaneceram os dados de imóvel incluídos anteriormente.

4.15 Dados Patrimoniais: Veículos

4.15.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes aos Veículos que o
cliente possui, por exemplo, se o cliente possui carro, motocicleta, ônibus, entre outros
veículos disponíveis.

4.15.2 Após seleção do Tipo de Veículo o CCA deverá preencher/selecionar os campos:

Valor de Mercado, Situação, Valor da Prestação.

4.15.3 No campo “Situação” o usuário deverá selecionar se o imóvel é “Quitado” ou

“Financiado”.

4.15.4 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Quitado”, o campo valor da
prestação ficará inabilitado para digitação.
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4.15.5 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Financiado”, o campo valor da
prestação ficará habilitado para digitação.

4.15.6 Preenchidos os dados do “Tipo de Veículo” o Correspondente deverá clicar no botão

“Salvar”.

4.15.7 Ao clicar no botão “Salvar” todos os veículos cadastrados serão apresentados na

“Lista de Veículos”.

4.15.8 O usuário tem a opção de excluir os imóveis cadastrados no botão “Excluir” na “Lista
de Veículos”.

4.15.9 O usuário tem a opção de editar os dados “Tipo de Veículo” e “Valor de Mercado”,
“Situação”, “Valor da Prestação” incluídos nos dados de veículos, por meio do botão

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 “Editar” na lista de veículos.

4.15.10 Ao editar os dados do veículo, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou
“Cancelar a Alteração”

4.15.11 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados do veículo serão salvos na
lista de veículos.

4.15.12 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permanecerão os dados do veículo incluídos anteriormente.

4.16 Dados Patrimoniais: Conta em Outros Bancos

4.16.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes aos tipos de conta: “Conta
Corrente Comum”, “Conta Corrente Especial”, “Conta Salário”, que o cliente possui em
bancos que não sejam na Caixa Econômica Federal.
4.16.2 Ao selecionar o tipo de conta o usuário deverá selecionar/preencher os campos
“Código/Nome do Banco” e “Limite de Crédito”.

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4.16.3 Caso o usuário selecione o tipo de conta como “Conta Corrente Comum” ou “Conta
Salário”, o campo “Limite de Crédito” ficará inabilitado para digitação.

4.16.4 Caso o usuário selecione o tipo de conta como “Conta Corrente Especial”, o campo “Limite
de Crédito” ficará habilitado para digitação.

4.16.5 Após o preenchimento dos dados referente à(s) conta(s) que o cliente possui, o
correspondente deverá clicar no botão “Salvar’.

4.16.6 Ao clicar no botão “Salvar” os dados relativos às contas serão apresentados no campo
“Lista de Contas”.

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4.16.7 O usuário tem a opção de editar os dados “Tipos de Contas”, “Código/Nome do Banco”,
incluídos nas “Contas em Outros Bancos”, por meio do botão “Editar” na lista de
Contas.

4.16.8 Ao editar os dados das contas, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou
“Cancelar a Alteração”.

4.16.9 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados das contas serão salvos na
lista de contas.

4.16.10 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permanecerão os dados de contas incluídos anteriormente.

4.17 Dados Patrimoniais: Aplicações Fora da Caixa

4.17.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes à informação “Aplicações
Fora da CAIXA” que o cliente possui.

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4.17.2 Após seleção do Tipo de Aplicação o CCA deverá preencher/selecionar os campos:
Código/Nome do banco e Saldo.

4.17.3 Preenchidos os dados referentes às aplicações o usuário deverá clicar no botão

“Salvar”.

4.17.4 Ao clicar no botão “Salvar” as aplicações informadas serão apresentadas na “Lista

de Aplicações”.

4.17.5 O usuário pode, a qualquer momento, excluir as aplicações salvas na lista de

aplicações clicando no botão “Excluir”.

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4.17.6 O usuário tem a opção de editar os dados “Aplicações Fora da CAIXA”, por meio do
botão “Editar” na lista de Contas.

4.17.7 Ao editar os dados das “Aplicações Fora da CAIXA”, o usuário deve clicar no botão
“Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”

4.17.8 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados das aplicações serão
salvos na lista de contas.

4.17.9 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permanecerão as aplicações incluídas anteriormente.

4.18 Compromissos Financeiros – Tomador

4.18.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes às informações dos
Compromissos Financeiros do Tomador, como empréstimos, financiamentos,
consórcios, entre outros.

4.18.2 Após seleção do Compromisso Financeiro, o usuário deverá preencher os campos:

Valor da Prestação, Quantidade de Prestações (exceto para Plano de Saúde,
Previdência, Internet/Cabo/Jornais/Revistas), Data da Última Prestação Paga e clicar
no botão “Inserir Novo Compromisso”.

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4.18.3 Após inserção dos dados, será apresentada a lista de Compromissos.

4.18.4 O usuário pode, a qualquer momento, excluir os compromissos financeiros salvos na

lista de aplicações clicando no botão “Excluir”

4.18.5 O usuário tem a opção de editar os dados “Compromissos Financeiros”, por meio do
botão “Editar” na lista de Contas.

4.18.6 Ao editar os dados dos “Compromissos Financeiros”, o usuário deve clicar no botão
“Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”.

4.18.7 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados dos compromissos
financeiros serão salvos na lista de contas.

4.18.8 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permanecerão os compromissos incluídos anteriormente.

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4.19 Cartões de Crédito (Não Informar Cartões Caixa) – Tomador

4.19.1 Nesta tela, o usuário poderá selecionar os Cartões de Crédito que o Tomador possui
(Não Informar Cartões Caixa) e clicar em “Inserir Novo Cartão”.

4.19.2 Após inserção dos dados, será apresentada a lista de cartões inseridos.

4.19.3 O usuário pode, a qualquer momento, excluir os Cartões de Crédito de Outros Bancos,
salvos na Lista de Cartões de crédito em Outros Bancos, clicando no botão “Excluir”.

4.19.4 O usuário tem a opção de editar os dados “Cartões de Crédito em Outros Bancos”, por
meio do botão “Editar” na lista de Cartões.

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4.19.5 Ao editar os dados da “Lista de Cartões de Crédito de Outros Bancos”, o usuário deve
clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”.

4.19.6 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados dos Cartões de Crédito de
Outros Bancos serão salvos na lista de Cartões.
4.19.7 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e
permaneceram os cartões incluídos anteriormente.

4.20 Valor Médio das Despesas Mensais do Grupo Familiar

4.20.1 Para inserir os dados referentes às Despesas Mensais do Grupo Familiar, o usuário
deverá preencher os campos: Aluguel, Condomínio e/ou Pensão Alimentícia e clicar na
seta à direita.

4.21 Renda dos seus dependentes (Não Incluir Cônjuge)

4.21.1 Para inserir os dados referentes à Renda dos Dependentes, o usuário deverá
preencher os campos: Número de dependentes com renda, número de dependentes
sem renda, Total líquido dos rendimentos dos dependentes, Total bruto dos
rendimentos dos dependentes e clicar na seta à direita.

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4.22 Informa a Agência de Relacionamento

4.22.1 Para inserir os dados referentes à Agência de Relacionamento definida pelo cliente, o
Correspondente deverá selecionar os campos: UF, Município, Código e Nome das
Agências e clicar no botão “Concluir Cadastro”.

4.22.2 Após clicar em “Concluir Cadastro” será apresentada a tela para confirmar o envio do
cadastro, caso o usuário clique “Sim” o cadastro será gravado, caso o usuário clique
“Não”, a operação será cancelada.

4.22.3 Ao gravar o cadastro, será apresentada a tela com os dados que foram incluídos no
SICAQ.

4.22.4 No final da tela haverá a opção para que o usuário realize a impressão do cadastro
gravado.

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4.22.5 O sistema imprimirá o formulário preenchido, existirão campos para preenchimento de
local, assinatura do cliente e assinatura do Correspondente.

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5 Avaliação de Risco

5.1 Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para o cliente, o usuário deve
selecionar no menu NEGÓCIOS a opção SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO.

5.2 Será apresentada a tela “Informe os dados solicitados”, para que seja digitado o CPF
do cliente.

5.3 Ao digitar o CPF do cliente, o usuário deverá selecionar o campo dos “Produtos” que
deseja solicitar a avaliação, clicando em seguida no botão “Consultar CPF”.

5.4 Somente será exibido o nome do cliente caso ele tenha sido previamente cadastrado
na opção “Cadastro de Clientes”.

5.5 Avaliação de Risco Produtos Comerciais

5.5.1 Caso o usuário selecione apenas produtos comerciais que são Cartão de Crédito,
Cheque Especial ou Crédito Direto Caixa - CDC será apresentada apenas a tela de
conclusão da solicitação.

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5.5.2 Para solicitação da avaliação de risco o usuário deverá clicar no botão “Solicitar
Avaliação”.

5.6 Dados Complementares – Avaliação de Risco Crédito Imobiliário

5.6.1 Caso o Correspondente selecione a opção “Crédito Imobiliário” na tela inicial da

avaliação de risco, serão apresentadas as seguintes telas:

5.7 Informe os dados solicitados

5.7.1 Nesta tela o Correspondente deve informar o CPF do participante do financiamento

imobiliário, se houver, clicando em seguida no botão “Salvar”.

5.7.2 Ao clicar no botão “Salvar” serão apresentados os dados do participante.

5.7.3 Caso haja mais de um (01) participante, o usuário deve incluir o CPF do participante e
clicar no botão “Salvar”.

5.7.4 Todos os participantes devem ser previamente cadastrados no SICAQ. Caso o

participante não tenha sido cadastrado, será exibida a seguinte mensagem de erro:

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5.7.5 Para exclusão do(s) participante(s), o usuário deve clicar no botão (X), conforme
abaixo.

5.8 Informações da Operação

5.8.1 Nesta tela serão apresentados os dados da operação habitacional pretendida,

disponibilizada para contratação no modelo automatizado.

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6 Avaliação de Risco Imóveis Adjudicados CAIXA – FGTS

6.1.1 A tela deverá ser preenchida com a modalidade FGTS.

6.1.2 A próxima tela mostra a informação da modalidade de financiamento “Adjudicado

CAIXA/EMGEA/LEILAO”.

6.1.3 Na sequência, mostra a inclusão do produto “imóvel de propriedade da Caixa”.

32
6.1.4 As demais informações deverão ser complementadas na proposta.

6.2 Informação de Autofinanciamento

6.2.1 A próxima tela deverá ser preenchida somente quando o Imóvel a ser financiado na
CAIXA já possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construção do
imóvel.

6.2.2 Se preenchido o CNPJ da Construtora, é obrigatório o preenchimento dos campos das

06 últimas prestações, datas de vencimento, datas de pagamento e valor das
prestações, respectivamente.

33
6.2.3 Será apresentada a tela para solicitação da avaliação de risco, nesta tela o usuário
deve clicar no botão “Solicitar Avaliação”.

6.2.4 Ao clicar em solicitar avaliação será apresentada a mensagem abaixo, que atende as
normas de avaliação de risco.

6.2.5 Ao clicar no botão “OK” será apresentada a tela com os produtos selecionados.

6.2.6 Nesta tela, o usuário tem a opção de imprimir o formulário da avaliação solicitada
clicando no botão “Imprimir Formulários”.

34
7 Avaliação de Risco Imóveis Adjudicados CAIXA – SBPE

7.1 Inserir a informação da origem do recurso “SBPE”, conforme tela abaixo:

7.2 Selecionar a modalidade “aquisição de imóvel de propriedade CAIXA”, conforme

abaixo:

35
7.3 Incluir no produto “imóvel de propriedade CAIXA”, conforme abaixo:

7.4 Incluir as demais informações conforme abaixo:

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7.5 Informação de Autofinanciamento

7.5.1 A próxima tela deverá ser preenchida somente quando o Imóvel a ser financiado na
CAIXA já possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construção do
imóvel.

7.5.2 Se preenchido o CNPJ da Construtora, é obrigatório o preenchimento dos campos das

06 últimas prestações, datas de vencimento, datas de pagamento e valor das
prestações, respectivamente.

7.5.3 Será apresentada a tela para solicitação da avaliação de risco, nesta tela o usuário
deve clicar no botão “Solicitar Avaliação”.

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7.5.4 Ao clicar em solicitar avaliação será apresentada a mensagem abaixo, que atende as
normas de avaliação de risco.

7.5.5 Ao clicar no botão “OK” será apresentada a tela com os produtos selecionados.

7.5.6 Nesta tela, o usuário tem a opção de imprimir o formulário da avaliação solicitada
clicando no botão “Imprimir Formulários”.

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39