PLANEJAMENTO DE PROTEÇÃO FAMILIAR

MARCO
CRISTIANO

11/04/2020
Estrutura de um Planejamento IDEAL

Legado familiar

Reserva emergencial, médio e longo prazo

Garantir a renda ativa!

Sua saúde e força de trabalho
 Despertar Financeiro

Legado financeiro
Investimentos de pouca liquidez quando pensamos em construir um legado famíliar.
(Negócio próprio, imóveis etc..)
Reserva longo prazo Investimentos
Conquistar a liberdade financeira, reserva que não será usada.
Crescimento patrimonial. (+10 anos) Criar o hábito de aplicar seu capital com a expectativa de um
Reserva médio prazo benefício futuro.

Podera ser consumida na realização de sonhos. (2 a 5 anos)

Reserva emergencial
3 a 6 vezes do padrão de vida Liquidez / Segurança

Proteção Financeira
Garantir a renda ativa familiar caso fique afastado por Blindagem Patrimonial e
problemas de saúde ou algum acidente. Proteção Familiar
Proteções em Vida
Um imprevisto pode acabar com a sua reserva.
Garantias para cobrir despesas médicas, exames,
Se planejar financeiramente é gerenciar riscos.
consultas, cirurgias, internações.
Reservas p/ acidentes e possível perda de renda.
 Ativo Financeiro

Trabalhar por opção

Reserva Financeira
Tranquilidade
PROTEÇÃO
FINANCEIRA

Saúde
Família
Dinheiro FORMADOR DE
RESERVA

Idade atual
Liberdade financeira
 Relembrando o Conceito -PIF

R$ 1.000,00
R$
2.000,00

RENDA R$
7.000,00
PRESENTE FUTURO IMPREVISTOS
 Escolha seu Cenário Econômico

1% SUCESSO
FINANCEIRO 99% INSUCESSO FINANCEIRO

TENHO A Amanha eu Quando as Vou ver com Preciso Pensar

INFORMAÇÃO começo coisas minha esposa
melhorarem
EU PRECISO
EU QUERO Preciso fazer Não decido Vou ver e te
contas Nada na hora aviso
EU DECIDO
 Gerenciamento de Riscos

LONGEVIDADE MORTE ECONÔMICA ESTATÍSTICAS IMPACTOS R$ BLINDAGEM

V I D A S
 Despesas Vitalícias

Inventário= R$ 110.000,00

Necessidades Póstumas= R$ 10.000,00

INVENTÁRIO
RESERVA FUTURA FUNERAL

Patrimônio R$ 1 milhão Necessidades Póstumas

ITCMD + ADV + Cartório MORTE Assistência / Reembolso
11% a 15% R$ 110.000,00 R$ 10.000,00
CAPITAL SEGURADO:
R$ 120.000,00
 Despesas Temporárias

Responsabilidade Financeira para Educação total=

R$ 650.000,00

Responsabilidade Financeira= R$ 120.000,00

EDUCAÇÃO DOS FILHOS PADRÃO DE VIDA

Maria R$ 400.000,00 Despesas Mensais
12 Anos até a formação 12 X 10.000,00
João R$250.000,00 MORTE DECRESCENTE R$ 120.000,00
7 anos até a formação
CAPITAL SEGURADO:
R$ 770.000,00
 Morte Econômica
✔ Carência de 90 dias;
✔ Cobertura Imediata, S/ Carência;
✔ Diagnóstico de 15 Doenças;
✔ Invalidez Parcial e Total;
✔ Pagamento Integral;
✔ Até 65 anos, S/ reajuste por idade;
✔ 1ª Renovação Automática;
✔ 111 Coberturas;
✔ Capital Reintegra;

Garantir 4 anos das despesas mensais;

Pagar custas de tratamentos que o plano de saúde não cobre, inclusive
próteses ; DOENÇAS GRAVES
INVALIDEZ
Manter o padrão de vida com tranquilidade financeira.
Valor de cobertura aplicado em bons investimentos, garante
rendimento necessário para manter a renda;
Tempo para reorganização financeira familiar e recolocação
profissional;

CAPITAL SEGURADO: CAPITAL SEGURADO:

R$ 1.000.000,00 R$ 500.000,00
Por quê se proteger de IMPREVISTOS?
 Perda de Renda / Despesas Extras

✔ Carência de 90 dias  
✔ A partir do 5º dia
✔ Diária R$ 200,00 Mês R$ 6.000,00
✔ UTI R$ 400,00 Mês R$ 12.000,00
✔ 200 diárias por ano  

DIÁRIA DE INTERNAÇÃO MORTE ACIDENTAL

Despesa Mensal Despesas com possíveis

6.000,00 processos
R$ 200,00 DIA

CAPITAL SEGURADO: CAPITAL SEGURADO:

R$ 40.000,00 R$ 100.000,00
 VIDA

INVALIDEZ R$ 1.000.000,00

DOENÇAS GRAVES R$ 500.000,00

R$ 40.000,00
DIÁRIA DE INTERNAÇÃO

AUSÊNCIA

SUCESSÃO R$ 110.000,00

EDUCAÇÃO R$ 770.000,00

MORTE ACIDENTAL R$ 100.000,00

FUNERAL R$ 10.000,00
Quanto vale a sua vida?
 0 ,0 0
0. 00
2.53
R $
 Você x Seu Carro

Valor do carro:

R$65.000 x Valor seguro?

Vantagens:
✔ Relação custo benefício;
✔ Retorno sobre o investimento;

Valor do capital segurado:

R$2.530.000,00 x Valor seguro?

Plano Vitalício 65

Mensal: R$ 621,00
Anual: R$ 6.796,00

Desconto: 7% = R$ 656,00
Plano Vitalício e Resgatável
 Valor Resgatável
R$ 63.602,00 + IPCA
 Liquidez Imediata
No menor espaço de tempo, seja em vida ao segurado ou aos herdeiros em caso de ausência.

1 2 3
NÃOTRIBUTÁVEL
4
RESERVA
PRÊMIO BENEFÍCIO
CONGELADO DA ESCOLHA EMERGENCIAL

A sua idade e saúde Ao final da “quitação” Segundo o Artigo 649, VI do Caso o segurado necessite
são congeladas dessa apólice vitalícia, CPC, trata-se de um capital de uma reserva
na entrada da você terá uma proteção isento do “leão” do Imposto emergencial ou surja
aceitação durante a por toda vida, sem pagar de Renda sem necessidade alguma situação em que
vigência. mais nenhum centavo de ser declarado, pois é apólice não se faz mais
por isso ou efetuar o considerado como despesa eficaz, você tem a
resgate de toda reserva pela Receita Federal. capacidade de receber o
financeira. Além de não entrar em provisionamento financeiro
inventário. que fora alocado até a data
daquele pagamento.
 Liquidez Imediata

5
INALIENÁVEL
6
INCOMUNICÁVEL
7
INTRANSFERÍVEL
8
IMPENHORÁVEL

O capital segurado tem Preserva o direito de Trata-se de um benefício de Que não pode ser alvo de
caráter exclusivo para confidencialidade do direito pessoal, não penhora ou ser dado como
uso dos seus segurado. podendo ser transferido garantia para que sua
beneficiários. Não para terceiros. dívida seja quitada.
podendo ser vendido,
retido ou cedido.
 Plano Vitalício 65

Mensal: R$ 621,00
Anual: R$ 8.796,00

Desconto: 7% = R$ 549,00

Aprovação e Pagamento
Preenchimento da Assinatura Análise de Entrevista
Emissão da do Primeiro
DPS da Proposta Risco Médica
Apólice Prêmio

Local para Melhor data de

Cartão de Crédito BeneficiáriosK
Entrevista Médica pagamento
•Residência •VISA •Sim • 15
•Trabalho •MASTER •Não • 30
 Gratidão + Generosidade = Abundância

“Tenho como propósito de vida despertar a jornada das pessoas, inspirando na prática, a construção de
um mundo melhor.”
PARABÉNS, VOCÊ ESTÁ
MAIS SEGURO AGORA

OBRIGADA!