O documento discute a relação com o dinheiro e o planejamento financeiro em 6 partes. A primeira parte explora como o dinheiro pode ser um entrave, catapulta ou fluxo na vida, dependendo da perspectiva. A segunda parte destaca a importância do planejamento financeiro, mapeamento de gastos e projeção do futuro. A terceira parte sugere histórias de vida de possíveis entrevistados. A quarta parte aborda questões como cartão de crédito, investimentos, moradia e dívidas.
Descrição original:
Nessa aula 03 há um aprofundamento maior sobre a forma e o pensar em dinheiro, mas principalmente como devemos agir, fazer para que trabalhar com sua energia. Dinheiro tem energia, hein pessoal. Afinal, todo negócio, precisa começar com uma boa base financeira; não necessariamente me refiro à quantidade, mas a qualidade de como lidamos com o dinheiro. Compartilho do pensamento do autor do livro, o Eduardo Amuri, e por isso o escolhi para nortear o conteúdo apresentado.
O documento discute a relação com o dinheiro e o planejamento financeiro em 6 partes. A primeira parte explora como o dinheiro pode ser um entrave, catapulta ou fluxo na vida, dependendo da perspectiva. A segunda parte destaca a importância do planejamento financeiro, mapeamento de gastos e projeção do futuro. A terceira parte sugere histórias de vida de possíveis entrevistados. A quarta parte aborda questões como cartão de crédito, investimentos, moradia e dívidas.
O documento discute a relação com o dinheiro e o planejamento financeiro em 6 partes. A primeira parte explora como o dinheiro pode ser um entrave, catapulta ou fluxo na vida, dependendo da perspectiva. A segunda parte destaca a importância do planejamento financeiro, mapeamento de gastos e projeção do futuro. A terceira parte sugere histórias de vida de possíveis entrevistados. A quarta parte aborda questões como cartão de crédito, investimentos, moradia e dívidas.
Eduardo Amuri Parte I – Nossa Relação com o Dinheiro
1. Premissa bá sica: “Você, eu, vendedor do sinal, o milionário,
todos precisamos lidar com o dinheiro.”
2. Relaçã o Direta ou Indireta do dinheiro na nossa vida:
ENTRAVE – faltas, como objetivo ú nico de projeto de vida
CATAPULTA – planejamento estratégico e objetividade do desejo
CORRIMÃ O – fluxo, respeito ao ritmo
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Parte I – Nossa Relação com o Dinheiro 3. Para refletir um pouco: “Talvez a gente nã o perceba que, de maneira figurada o dinheiro compra tempo.” Uma boa relaçã o com o dinheiro inclui meu olhar atento ao que está ao meu redor. Meus investimentos precisam seguir na direçã o em que desejo que minha vida caminhe.
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Parte I – Nossa Relação com o Dinheiro 4. Lidar bem com o dinheiro, nã o é anotar todos os gastos, mas inclui Planejamento com re-conexã o com a minhas emoçõ es - Ser carinhosa(o) consigo mesmo, nã o nos culparmos, ter a clareza que estou dando o meu melhor
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Parte II – O Planejamento Financeiro
Até o pró ximo encontro...
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DINHEIRO SEM MEDO Eduardo Amuri Parte II – O Planejamento Financeiro 1. Identificaçã o da Raiz da necessidade do planejamento 2. Açõ es necessá rias: Fazer
Analisar
Refinar
Fazer de novo
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Parte II – O Planejamento Financeiro 3. Ferramentas importantes Mapeamento/fotografia dos gastos
Projeçã o de Futuro
4. Gastos: Fixos (compromissos)
Variáveis (oscilantes)
Sazonais (por épocas)
Imprevistos (sem precedente)
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Parte II – O Planejamento Financeiro 5. Planejamento Financeiro NÃO é anotar gastos; é beneficiar nossa vida Passos pequenos, constantes e duradouros;
Um dia de cada vez; gastos maiores que tragam qualidade ao seu
dia, podem acontecer, mas que nã o sejam desenfreados; Dar leveza ao que já vem acontecendo; Mudanças sã o reversíveis e reprogramáveis. Sempre podemos recomeçar
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DINHEIRO SEM MEDO Eduardo Amuri Parte II – O Planejamento Financeiro 6. Sobre Incorporar Inteligência Financeira em nossa Vida
Até o pró ximo encontro...
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Parte II – O Planejamento Financeiro 6. Sobre Incorporar Inteligência Financeira em nossa Vida Inteligência Financeira Vida Real Ritmo Normal Reservar um tempo para pensar em dinheiro, para nã o precisar pensar em dinheiro o tempo todo Olhar Fotografia e Quadrantes Preparaçã o Manutençã o Revisã o Ajustes Atualizaçã o
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Parte II – O Planejamento Financeiro Criar um check list enxuto, com açõ es que favoreça um acompanhamento diá rio de como seu dinheiro é empregado Para refletir: “quanto custa a minha semana?”
O “imprevisto” deve ser incluído na fotografia e nos quadrantes
As bases da nossa apatia financeira:
Planejar é complexo e dolorido Crença orgulhosa de que tudo vai dar certo Se achar incapaz de lida com as possíveis restriçõ es que o planejamento trará Visã o limitada a respeito das possibilidades que o dinheiro traz (e os papeis que ele pode exercer) Estudo de Grupo "Dinheiro Sem Medo"- &imples @ssim Parte III – Vidas Possíveis 1. Se você fosse um dos entrevistados, qual seria a sua histó ria? Contratar o plano anual de uma academia, sem antes ter experimentado mensalmente os serviços Perda de um emprego de maior renda
Estudante universitá rio, com renda desde bolsas de estudo até
uma ajuda de R$ 400,00, do pai, quando mudou-se para estudar longe Profissional autô nomo, na á rea de vídeo, nã o CLT, mas com contrato fixo, com gastos em cursos e compras online Estudo de Grupo "Dinheiro Sem Medo"- &imples @ssim Parte III – Vidas Possíveis 1. Se você fosse um dos entrevistados, qual seria a sua histó ria? Produtor musical, pró -labore de R$ 4.000, sem férias, a renda maior vem do reconhecimento em direito autoral, quando uma das produçõ es estoura, quantia essa que vai diretamente para a poupança Estagiá ria, com renda de R$ 1.300,00, vale-refeiçã o no valor de R$ 700, 00 (com a venda do cartã o, ela consegue R$ 600,00). Juntamente com o irmã o, ajuda nas despesas de casa. Gosta de gastar com viagens, ao invés de roupas.
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Parte III – Vidas Possíveis 1. Se você fosse um dos entrevistados, qual seria a sua histó ria? Programadora de filmes de cinema, geralmente nã o sobra grana todo mês, de forma que, para guardar alguma reserva, usa o 13º ou algum bô nus) Casal, com renda mensal um pouco acima de R$ 11.000,00, dividem as contas. Nunca brigaram por causa de dinheiro Estagiá ria de ó rgã o pú blico, aguardando chamado para assumir cargo em uma Universidade, possui um cartã o de crédito sem anuidade, com o qual se organiza no dia a dia. Nã o usa cheque especial Estudo de Grupo "Dinheiro Sem Medo"- &imples @ssim Parte III – Vidas Possíveis 1. Se você fosse um dos entrevistados, qual seria a sua histó ria? Lida diariamente com imprevistos. Recebe bolsa do mestrado mais remuneraçã o por prestaçã o de serviços. Mora sozinha. Casal, possui carro; apenas um banca o carro. O outo cuida das coisas em casa. Uma das partes utiliza pouco o carro, para nã o perder a vaga que há na frente do prédio e nã o conseguir colocar novamente. Nã o tem o costume de conversar sobre a logística do dinheiro.
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DINHEIRO SEM MEDO Eduardo Amuri Parte IV – Questões da Vida Real 1. Cartã o de crédito: um pedaço de plá stico que realiza sonhos (e cobra por isso) Torna nossa relaçã o com o dinheiro mais abstrata; trabalhamos com o dinheiro que nã o temos. Parte da vida financeira bagunçada vem dos gasto com cartõ es
Utilizando o cartã o de crédito como aliado
Compreender que ele nã o é uma extensã o da conta corrente Usar sua praticidade na hora de uma compra; ter o valor dessa compra em uma reserva mínima
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Parte IV – Questões da Vida Real 2. Investimentos Emprego de um recurso finito (dinheiro, energia e tempo), com o objetivo de de obter alguma remuneraçã o o futuro É uma forma de fazer caber nossos desejos em nosso fluxo mensal Investimento também compra a tranquilidade de saber que nosso bem- estar financeiro está além do que entra e sai do nosso fluxo mensal CDI Previdência privada Títulos de Capitalizaçã o Poupança
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Parte IV – Questões da Vida Real 3. Um teto para chamar de meu Comprar ou alugar? Os nú meros por traz do “compra ou aluga” e o que eles nos dizem Faça simulaçõ es Pense e repense suas escolhas sem pressa Busque amigos dispostos a ouvir
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Parte IV – Questões da Vida Real 4. Dinheiro a dois Cada um com suas contas individuais e ambos com a conta do casal. Nesta, o casal coloca qualquer coisa que os dois queiram dividir de maneira proporcional Três conselhos: Converse e incentive seu parceiro a fazer o mesmo As ocupaçõ es e as incumbências de cada um sã o complementares e nã o se sobrepõ em Confie que as inteligências que você s manifestam sofrerã o uma espé cie de fusã o (...) a gente sempre leva um pouco do outro. Estudo de Grupo "Dinheiro Sem Medo"- &imples @ssim Parte IV – Questões da Vida Real 5. Dívidas Clareza é fundamental: coloque as dívidas no papel Antes de pedir um empréstimo para consolidar as dívidas, é fundamental pensar com muita calma no seu planejamento financeiro Ao invés de deixar a dívida para lá , o melhor a fazer é negociar de maneira firme e persistente
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Parte IV – Questões da Vida Real 6. Duas prá ticas rá pidas para repensar sua vida financeira Precifique seus sonhos Escolha um sonho (também pode ser um projeto) Desdobre em etapas pequenas e mensuráveis Precifique, etapa por etapa, sem se preocupar se caberá no bolso ou nã o Some Refine cada um dos valores, buscando possibilidades
Explique sua vida financeira para alguém em um minuto
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Parte IV – Questões da Vida Real 6. Duas prá ticas rá pidas para repensar sua vida financeira Precifique seus sonhos Escolha um sonho (também pode ser um projeto) Desdobre em etapas pequenas e mensuráveis Precifique, etapa por etapa, sem se preocupar se caberá no bolso ou nã o Some Refine cada um dos valores, buscando possibilidades
Explique sua vida financeira para alguém em um minuto
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GRATIDÃO!
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