Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
ANBID - Pré Testes - Respondidos
ANBID - Pré Testes - Respondidos
10) A fixação de diretrizes das políticas monetárias, creditícia e cambial do país são
atribuições do(a):
a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam uma ação efetiva, fiscalizar, cobrar,
exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN.
b) Tesouro Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional. Todos os verbos que NÃO indicarem uma ação
verdadeira, executiva, dizem respeito à normatização, então... CMN.
d) Secretaria de Política Econômica
12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM deve disciplinar e fiscalizar
qual(quais) das seguintes atividades?
a) A auditoria das Companhias Abertas.
b) A administração da carteira e a custódia do valores mobiliários.
c) Negociação e intermediação no mercado de derivativos.
d) Todas as anteriores. Falou em valores mobiliários, Cias Abertas, derivativos, futuros,
etc. É CVM!
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos
de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-
se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
10) Um fundo que investe a totalidade de sua carteira em ações é classificado como
um:
a) Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários – FITVM.
b) Fundo de Investimento Financeiro – FIF.
c) Fundo Mútuo de Investimento em Ações – FMIA.
d) Nenhuma das alternativas anteriores.
12) Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos.
b) Mercado futuro da BM&F.
c) Mercado de balcão organizado.
d) Nenhuma das respostas acima.
17) Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:
a) O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto.
b) Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.
c) O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central.
d) Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.
O projeto é enviado a CVM, que se encarrega da aprovação e do registro do fundo,
autorizado a emissão das cotas.
29) Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual
das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
a) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
b) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
c) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
d) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
34) Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a um índice
de mercado de renda variável, exceto para os:
a) Fundos destinados a investidores qualificados
b) Fundos destinados ao varejo.
c) Fundos de ações indexados.
d) Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
35) A circular 2958 do Banco Central do Brasil estipula que os fundos de investimento
financeiro referenciados deverão ter certa porcentagem de seu Patrimônio Líquido
representado, isolado ou cumulativamente, por títulos de emissão do Tesouro Nacional
e/ou Banco Central do Brasil e títulos e valores mobiliários de renda fixa, cujo emissor
esteja classificado na categoria de baixo risco de crédito ou equivalente, com
certificação por agência de classificação de risco localizada no País. Qual a
porcentagem?
a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
37) Pode ser compensado na declaração anual do contribuinte pessoa física o IR retido
na fonte em aplicação em Fundo de Renda Fixa?
a) Não, o imposto retido é considerado como devido exclusivamente na fonte.
b) Sim.
c) Depende do montante dos ganhos tributáveis.
d) Não, pois o imposto de renda deve ser pago até o último dia útil do mês subseqüente
àquele em que os ganhos houverem sido apurados.
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos
fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios,
caracteriza-se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
10) Um fundo que investe a totalidade de sua carteira em ações é classificado como
um:
a) Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários – FITVM.
b) Fundo de Investimento Financeiro – FIF.
c) Fundo Mútuo de Investimento em Ações – FMIA.
d) Nenhuma das alternativas anteriores.
12) Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos.
b) Mercado futuro da BM&F.
c) Mercado de balcão organizado.
d) Nenhuma das respostas acima.
18) Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo
imobiliário:
e) O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto.
f) Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.
g) O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central.
h) Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.
O projeto é enviado a CVM, que se encarrega da aprovação e do registro do fundo,
autorizado a emissão das cotas.
- As novas definições são pela CVM e não pelo BACEN - Quando têm como
referência a Taxa de Câmbio do REAL com o DOLAR ou com o EURO.
Os Fundos de Renda Fixa são aqueles compostos, em sua maioria, por aplicações
em títulos que têm uma taxa de retorno fixa. Uma parcela menor de sua
composição pode incluir ações e/ou títulos cuja taxa de retorno seja variável.
8) Informe qual instituição financeira não costuma operar com empréstimo de longo
prazo:
a) Banco comercial. Basicamente, são operações de curto e, raras, de médio prazo.
b) BNDES – médio e longo, mais para longo prazo.
c) Sociedade de crédito imobiliário. Longo, vide os prazos dos financiamentos imobiliários.
d) Banco de desenvolvimento. Longo prazo, associem ao empréstimo FINAME com taxa TJLP
– longo prazo.
10) A fixação de diretrizes das políticas monetárias, creditícia e cambial do país são
atribuições do(a):
a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam uma ação efetiva, fiscalizar, cobrar,
exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN.
b) Tesouro Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional. Todos os verbos que NÃO indicarem uma ação verdadeira,
executiva, dizem respeito à normatização, então... CMN.
d) Secretaria de Política Econômica
12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM deve disciplinar e fiscalizar
qual(quais) das seguintes atividades?
a) A auditoria das Companhias Abertas.
b) A administração da carteira e a custódia do valores mobiliários.
c) Negociação e intermediação no mercado de derivativos.
d) Todas as anteriores. Falou em valores mobiliários, Cias Abertas, derivativos, futuros,
etc. É CVM!
22) Segundo a Lei 9.613/98, sobre crimes de “lavagem de dinheiro”, estão sujeitas a
manter registro de toda a transação em moeda nacional ou estrangeira, títulos e
valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou outro qualquer ativo passível de ser
convertido em dinheiro que ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos
termos de instruções por essas expedidas, as pessoas jurídicas que tenham, em
caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória, cumulativa ou
não:
I – A captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros em
moeda nacional ou estrangeira.
II – A promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis.
III – A compra e a venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo financeiro ou
instrumento cambial.
IV – A comercialização de bens de luxo ou de alto valor, ou a realização de atividades
que envolvam grande volume de recursos ou espécie.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e II.
b) Só III e IV.
c) Só I e III.
d) I, II, III e IV.
23) Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do Brasil,
uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes:
a) Os produtos que está ofertando.
b) O número de funcionários disponíveis para atendimento. Vai dizer isso, na tua agência que
o cliente leva um susto! kkkkk
c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
d) Todas as respostas anteriores.
26) De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:
26) Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem
autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento
representativo de título ou valor mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição
financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida
pela legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
29) O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste
banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua
ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome
verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
a) É considerado co-autor do crime de seqüestro.
b) É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. Pode até não ser
condenado, mas torna-se um suspeito...
c) É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica.
d) Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica. Pode sim, se for
provado que há envolvimento no crime.
30) Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira
deve comunicar:
a) Ministério Público.
b) Banco Central.
c) CVM.
d) Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a quebra de sigilo bancário.